Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "consumer lending" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-11 z 11
    Tytuł:
    The Consumer Lending Protection. How to Prevent the Predatory Lending and “Debt Slavery” on the Small-Dollar Lending Market
    Autorzy:
    Mazur, Zofia M.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/35528772.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial consumer protection
    small-dollar lending
    predatory lending
    unbanked households
    COVID-19
    Opis:
    The purpose of the article/hypothesis. The present contribution is focused on the lending market, its credit products, and actors, with particular regard to the non-bank small-dollar lenders and the underserved borrowers. The purpose is to analyze some of the specific small-dollar loans and related legislative initiatives from the American and European financial markets which may constitute remedies to the problem of predatory lending. Methodology. The analysis was based on the legal and administrative acts and documents as well as on the doctrine related to the topic examined. Results of the research. The study revealed that the misleading, abusive conducts and numerous sales strategies of professionals operating on the banking market may regard almost any individual. These unethical practices have intensified during the pandemic, becoming particularly dangerous.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 4, 36; 71-91
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Credit risk management in commercial banks
    Zarządzanie ryzykiem kredytowym w bankach komercyjnych
    Autorzy:
    Konovalova, N.
    Kristovska, I.
    Kudinska, M.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/404915.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    credit risk management
    retail client
    borrower
    consumer lending
    cluster analysis
    factor analysis
    zarządzanie ryzykiem kredytowym
    klient detaliczny
    kredytobiorca
    kredyt konsumpcyjny
    analiza skupień
    analiza czynników
    Opis:
    The article proposes a model of credit risk assessment on the basis of factor analysis of retail clients / borrowers in order to ensure predictive control of the level of risk posed by potential clients in commercial banks engaged in consumer lending. The aim of the study is to determine the level of risk represented by different groups (classes) of retail clients (borrowers) in order to reduce and prevent credit risk in the future as well as to improve the management of banking risks. The main results of the study are the creation of a model of borrowers’ internal credit ratings and the development of the methods of improving credit risk management in commercial banks.
    W artykule zaproponowano model oceny ryzyka kredytowego na podstawie analizy czynnikowej klientów detalicznych/kredytobiorców w celu zapewnienia prognostycznej kontroli poziomu ryzyka stwarzanego przez potencjalnych klientów w bankach komercyjnych zaangażowanych w udzielanie kredytów konsumpcyjnych. Celem badania jest określenie poziomu ryzyka reprezentowanego przez różne grupy (klasy) klientów detalicznych (kredytobiorców) w celu zmniejszenia i zapobiegania ryzyka kredytowego w przyszłości, jak również do poprawy zarządzania ryzykiem bankowym. Głównym wynikiem badania jest stworzenie modelu wewnętrznych ratingów kredytowych kredytobiorców oraz rozwój metod poprawy zarządzania ryzykiem kredytowym w bankach komercyjnych.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2016, 13, 2; 90-100
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The role of the Lendtech sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Cichowicz, Ewa
    Gębski, Łukasz
    Kliber, Filip
    Kubiczek, Jakub
    Niedziółka, Paweł
    Solarz, Małgorzata
    Warchlewska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19322780.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    FinTech
    Lendtech
    credit
    financial exclusion
    lending platforms
    Opis:
    Research background: According to the World Bank (2020), about 60% of adults in developing countries do not use formal financial services. Furthermore, according to the Polish Association of Loan Institutions (2022), about 3 million Poles use loans, most of them obtained online. Among the reasons for more than a decade of growth of interest in the non-bank consumer lending market there are the development of modern technology applications in finance and the establishment of the Lendtech sector. Purpose of the article: The main goal of the paper is to verify the role played by the Lendtech (LT) sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion. The following research questions were asked: Do credit-excluded households take advantage of LT services and, if so, to what extent? What are the behaviours and preferences of those who use consumer credit offered by LT? Do socio-demographic characteristics determine consumer use of loans offered by LT and, if so, what are they? Is the use of loans offered by LT due to credit exclusion or other factors? What action should be taken by participants in the digital consumer loan market interested in its inclusive direction? Methods: The paper uses the following methods: critical analysis of the literature, Kruskal-Wallis test, Mann-Whitney test, and nonparametric regression algorithm: k-nearest neighbors, as well as inductive inference methods. The data used is primary in nature and comes from a nationwide survey, September 2022 (CAWI method) of 1,200 Poles, of whom 200 respondents are Lendtech customers. The quota selection applied made it possible to reflect characteristics corresponding to the population of customers of lending institutions registered in BIK databases. Findings & value added: The article is a pioneering study based on an independent scientific survey, devoted to the Polish LT services market considered in terms of its relationship with one of the types of financial exclusion: credit exclusion. The most important conclusion is that people at risk of credit exclusion find a financing substitute in the LT sector, and thus it plays an important role in reducing financial exclusion, while maintaining the principle of creditworthiness verification.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 2; 609-643
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nowe technologie na rynku kredytów konsumenckich, ze szczególnym uwzględnieniem pożyczek pozabankowych
    New technologies on the consumer credit market with the specific emphasis on non-bank loans
    Autorzy:
    Wachnicka, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807547.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    instytucja pożyczkowa
    pożyczka pozabankowa
    peer-to-peer lending
    scoring
    consumer credit
    lending company
    non-bank loan
    Opis:
    Na przestrzeni ostatnich lat kredyt konsumencki przestał być domeną sektora bankowego. Wraz z postępem technologicznym na rynku kredytów konsumenckich pojawiają się nowe podmioty, zarówno udzielające kredytów i stanowiące bezpośrednią konkurencję dla banków, jak i podmioty pośredniczące oraz platformy umożliwiające zawieranie umów pożyczek bezpośrednio pomiędzy zainteresowanymi stronami. Silniejsza konkurencja przekłada się na większą różnorodność i dostępność kredytów, przeciwdziałając zjawisku wykluczenia finansowego oraz rozwoju szarej strefy. Rozwój nowych technologii wymaga jednak uwagi pod względem adekwatności regulacji chroniących interesy konsumentów, obserwacji zjawiska nadmiernego zadłużenia oraz cyberbezpieczeństwa.
    Consumer credit has ceased to be the domain of banks in recent years. Along with the technological progress new players have emerged on the consumer credit market, both granting credits and intermediating, as well as platforms enabling loan agreements to be concluded directly between the parties concerned. Stronger competition reflects in increased diversity and availability of credits, counteracting financial exclusion and the development of the shadow economy. However, the development of new technologies requires attention in terms of the adequacy of regulations protecting consumer interests, the observation of over-indebtedness and cyber-security.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 6; 10-17
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders
    Autorzy:
    Adamek, Jacek
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    FinTech
    TAM
    loan
    financial services
    consumer behavior
    Opis:
    Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Dyrektywa o kredycie konsumenckim - uwagi de lege ferenda
    Autorzy:
    Gałązka, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022873.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    usługi finansowe
    Unia Europejska
    odpowiedzialne pożyczanie
    consumer credit
    financial services
    European Union
    responsible lending
    Opis:
    Celem artykułu jest omówienie Dyrektywy o kredycie konsumenckim oraz dokonanie oceny najważniejszych postulatów zmian w przepisach Dyrektywy w sytuacji dynamicznych zmian na rynku kredytów detalicznych. Podstawę rozważań artykułu stanowią uwagi i opinie przedstawicieli doktryny, zestawione z postulatami organizacji konsumenckich, nadzorców, a także analizami prowadzonymi przez Komisję Europejską jako instytucji wyposażonej w prawo inicjatywy ustawodawczej w UE.
    The purpose of the article is to discuss the Consumer Credit Directive, as well as to make an assessment of the most important changes postulates of the Directive in the event of dynamic changes on the retail credit market. The article is based on the comments and opinions of the representatives of the doctrine, combined with the postulates of consumer organizations and supervisors, as well as analyses conducted by the European Commission as sole institution equipped with the legislative initiative in the EU.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 4, 28; 101-112
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój systemów pożyczek społecznościowych, determinowany potrzebami użytkownika IT (konsumenta)
    The Development of P2P Lending Systems Determined by IT User (Consumer) Needs
    Autorzy:
    Dziuba, Dariusz T.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/525773.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    bezpośrednie pożyczki społecznościowe
    rynki pożyczkowe
    implikacje rynkowe
    media społecznościowe
    direct P2P lending
    lending marketplaces
    market implications
    social media
    Opis:
    W artykule przedstawiono koncepcję systemów bezpośrednich pożyczek społecznościowych, wdrażanych na skutek zmian w potrzebach użytkowników IT (konsumentów) i rozwoju technologii, a także wzrostu znaczenia social media i współpracy sieciowej. Na podstawie zaproponowanej metodyki dokonano oszacowania i analizy globalnego segmentu rynkowego pożyczek P2P lending, z uwzględnieniem dużego podzbioru platform chińskich. Wyznaczone rozmiary tego segmentu pozwoliły określić zakres jego oddziaływań na procesy rozwojowe gospodarki, zwłaszcza tworzenie nowych miejsc pracy. Zidentyfikowano główne korzyści i ryzyka wiążące się z badaną koncepcją oraz perspektywy jej rozwoju.
    The paper presents a model of direct P2P lending systems launched in response to the IT users’ (consumers’) changing needs and determined by the technological progress and the growing role of social media and networking. Based on the methodology proposed by the author, the global P2P lending market segment is estimated and analysed, with a focus on a major subset of Chinese platforms. The size of this segment is measured so as to determine the extent of its influence on the processes of economic development, including in particular job creation. The main benefits and risks of the model are identified, as well as its growth prospects.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2017, 4/2017 (71); 116-126
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Obowiązki informacyjne konsumentów wobec kredytodawców jako przejaw odpowiedzialnego udzielania kredytów
    Information obligations provided by consumers to creditors as a manifestation of responsible lending
    Autorzy:
    Paleczna, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1185889.pdf
    Data publikacji:
    2019-01-31
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    kredytodawca
    kredyt
    informacja
    obowiązek informacyjny.
    konsument
    credit
    consumer
    creditor
    information
    information obligation.
    Opis:
    W artykule przedstawione zostały istota i zakres obowiązków informacyjnych przekazywanych przez konsumentów wobec kredytodawców. W opracowaniu przyjęto definicję kredytodawcy w ujęciu trzech ustaw: ustawy z dnia 12 maja 2011r. o kredycie konsumenckim, ustawy z dnia 23 października 2014 r. o odwróconym kredycie hipotecznym oraz ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym i nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Obowiązek informacyjny jest jednym z mechanizmów ochrony konsumenta na rynku usług finansowych, w tym także kredytowych. Dyrektywa 2008/48/WE, dyrektywa 2014/17/UE oraz ustawa o kredycie konsumenckim zobowiązały konsumentów do przekazania informacji kredytodawcy w celu przeprowadzenia oceny zdolności kredytowej, nie wskazując jednak katalogu tych informacji. Ze względu na specyfikę umowy kredytowej konsument powinien przekazywać wszystkie informacje dotyczące jego bieżącej i przyszłej sytuacji finansowej. Poprzez prawidłowe, rzetelne i kompleksowe przekazanie informacji konsument może uchronić się przed nadmiernym zadłużeniem i popadnięciem w tzw. „spiralę zadłużenia”. W artykule poruszono również kwestię niewypełnienia obowiązku informacyjnego przez konsumenta. Wypełnienie obowiązku informacyjnego przez kredytodawcę i konsumenta jestem jednym z przejawów realizacji idei odpowiedzialnego kredytowania.
    The paper presents the essence and the scope of the consumer's obligations to provide the creditor with information. The information obligations is one of the consumer protection mechanisms existing on the financial services market, what includes credit services. Directive 2008/48/WE and the Consumer Credit Act of 12 May 2011 oblige consumers to provide the creditor with information in order for the creditor to be able to conduct a thorough assessment of the consumer’s creditworthiness, however this information is not specified. Owing to the nature of the credit agreement, consumer shall communicate all information concerning his or her current and future financial situation. The true, fair and comprehensive transfer of information may prevent the consumer from over-indebtedness and from falling into so-called “debt spiral”. The paper also addresses the issue of the failure to fulfill the information obligation by the consumer. Fulfilling the information obligation by the consumer is one of the manifestations of implementation of the responsible lending.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 1; 8-12
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prospects of microlending economic entities of agricultural branch
    Perspektywy wykorzystania mikropożyczek w finansowaniu działalności podmiotów sektora rolnego
    Autorzy:
    Nepochatenko, Olena
    Bechko, Petro
    Borovyk, Petro
    Rybchak, Vitaliy
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/986933.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
    Tematy:
    microcredit
    consumer cooperatives
    credit cooperatives
    credit
    bank lending
    tax
    burden
    concessional loan
    Opis:
    The article considers state and prospects of microlending economic entities of agricultural branch by credit cooperatives.
    Źródło:
    Turystyka i Rozwój Regionalny; 2014, 2; 45-52
    2353-9178
    Pojawia się w:
    Turystyka i Rozwój Regionalny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rewolucja konsumentów? Ekonomia współdzielenia jako nowa wizja ładu społecznego
    Consumer revolution? The sharing economy as a new vision of the social order
    Autorzy:
    Waśkiewicz, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2120250.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    sharing economy
    network
    bartering
    lending
    renting
    bazaar
    creative commons
    presumption
    trust
    ecology
    gospodarka współdzielenia
    gospodarka sieciowa
    wymiana bezpośrednia
    wypożyczanie
    wynajem
    bazar
    prosumpcja
    zaufanie
    ekologia
    Opis:
    Uber, Airbnb, CouchSurfing, Netflix, elektryczne hulajnogi – te instytucje wrosły w nasze codzienne życie tak samo jak Allegro.pl, Amazon.com i inne przedsiębiorstwa gospodarki sieciowej. A jednak w opinii ich propagatorów są one zwiastunem nowego porządku. Dla gospodarki rynkowej z jej anonimowym rynkiem praktyki współdzielenia mają być tym, czy dla demokracji przedstawicielskiej instytucje bezpośredniego oddziaływania obywateli na decyzje polityczne. Gospodarka będzie wreszcie zaspokajać rzeczywiste ludzkie potrzeby, zamiast produkować na masową skalę rzeczy zbędne. Powstrzymana zostanie dewastacja Ziemi i rabunkowe korzystanie z jej zasobów. Instytucje przedkapitalistycznej gospodarki, za sprawą Internetu rozciągnięte na globalną skalę, przyniosą upodmiotowienie ludzi zmarginalizowanych przez rynek i odbudują osłabioną przez niego wspólnotę. Zaufanie będzie największym kapitałem, jakim ludzie będą dysponować tyleż w lokalnej, co globalnej wymianie rzeczy i usług. Nie będę oceniać, jakie szanse realizacji ma ta obietnica, przedstawię jedynie z perspektywy propagatorów współdzielenia, jak i jego krytyków, specyficzne instytucje (w sensie socjologicznym), które mają ją realizować. W podsumowaniu zwrócę uwagę na ambiwalencję wobec gospodarki rynkowej, jaką obarczona jest sama idea współdzielenia, a co za tym idzie, na dwuznaczność jej deklarowanej misji: czy ma być tylko korektą wobec obecnej formy kapitalizmu czy też jej alternatywą.
    Uber, Airbnb, CouchSurfing, Netflix, electric scooters: all of these have become part of our daily lives, just as Allegro.pl, Amazon.com and other network economy businesses already have. Even so, according to their promoters they are a harbinger of a new order. For the market economy, with its anonymous market, sharing economy practices are to be what institutions of direct citizen influence on political decisions are to representative democracy. The economy will at last begin to fulfil actual human needs instead of producing superfluous things on a mass scale. The Earth’s devastation and the wasteful exploitation of its resources will cease. Old pre-capitalist economy institutions, spread all over the globe by means of the Internet, will empower the people marginalized by the market and reconstruct the communities weakened by it. Trust will be the greatest capital at people’s disposal, both in the local and global exchange of things and services. I do not estimate how realistic this promise is; all I do is present, from the perspectives of both sharing economy advocates and its critics, the specific institutions (in the sociological sense) meant to deliver on it. In the summing-up I highlight the ambivalence towards the market economy that the very idea of sharing itself is burdened with, and consequently, the ambiguity of its self-professed mission: is to be a mere correction to the present-day form of capitalism or an alternative to it?
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2022, 84, 1; 179-195
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zwiększenie poziomu ochrony konsumentów korzystających z usług instytucji pożyczkowych w świetle nowych regulacji prawnych wprowadzonych ustawą z dnia 5 sierpnia 2015 R. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw (DZU 2015, POZ. 1357)
    The protection increase of consumers using lending institutions under new regulations implemented by the financial markets supervision act and other acts by the amendment dated 5th august 2015
    Autorzy:
    Mlostoń-Olszewska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/953746.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    konsument
    prawo
    kredyt
    consumer
    law
    credit
    K2
    Opis:
    This publication concerns the regulations protecting consumers from excess charges when taking out loans from non-Bank Lending Institutions. The purpose of this publication is to discuss the new regulations implemented with the Financial Markets Supervision Act and other Acts by the Amendment dated 5th August 2015 concerning consumer credit and evaluate their effectiveness in improving consumer protection. It compares the new regulations to those used beforehand and critically analyses the new solutions. The publication proves that the new consumer protection model should increase consumer security.
    Artykuł dotyczy rozwiązań prawnych chroniących konsumentów przed ponoszeniem nad-miernych kosztów w związku z zaciąganiem pożyczek na rynku pozabankowym. Celem artykułu jest przedstawienie nowych, wprowadzonych Ustawą z dnia 5 sierpnia 2015 r. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw [DzU 2015, poz. 1357], rozwiązań legislacyjnych dotyczących kredytu konsumenckiego oraz dokonanie oceny, czy rozwiązania te zwiększą ochronę konsumentów. W artykule dokonano porównania nowych rozwiązań legislacyjnych z rozwiązaniami stosowanymi dotychczas oraz krytycznej analizy nowych rozwiązań. W artykule wykazano, że nowy model ochrony konsumentów powinien zwiększyć bezpieczeństwo konsumentów.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 4
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-11 z 11

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies