Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bank financing" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 36
Tytuł:
Znaczenie kredytów bankowych w finansowaniu rozwoju rolnictwa
Importance of bank credits in financing of agricultural developmen
Autorzy:
Kata, R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/864067.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Opis:
Znaczenie kredytów bankowych w finansowaniu rozwoju rolnictwa zostało przedstawione na przykładzie Polski. Na bazie danych statystycznych oraz wyników badań ankietowych, analizowano poziom korzystania przez gospodarstwa rolne z kredytów inwestycyjnych, a także bariery jakie w tym zakresie napotykają rolnicy. Ocenę znaczenia kredytów w finansowaniu rolnictwa w Polsce oparto na analizie porównawczej z innymi krajami Unii Europejskiej, a także na porównaniu z sektorem mikro i małych firm, działających na terenach wiejskich.
The importance of bank loans infinancing of agricultural development waspresented to the Polish example. On the basis of statistical data and survey results, was analyzed the level of usage by agricultural farms of investment credits, and the barriers faced by farmers in this area. Assessment of the importance loans in thefinancing of agriculture in Poland is based on a comparative study with other European Union countries, as well as a comparison with the sector of micro and small firms, operating in rural areas.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2011, 13, 2
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane problemy dotyczące skuteczności systemów gwarantowania depozytów
Selected Problems Regarding Deposit Insurance System Effectiveness
Autorzy:
Szewczyk, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485467.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Gwarancje bankowe
Zarządzanie w kryzysie
System finansowania
Szacowanie ryzyka
Bezpieczeństwo finansowe
Bank deposit
Protecting bank deposit
Banking guarantee
Crisis management
System of financing
Risk estimating
Financial security
Opis:
Celem artykułu jest prezentacja wybranych problemów dotyczących skuteczności systemów gwarantowania depozytów. Omówiono tu niestandardowe instrumenty wprowadzone przez systemy w odpowiedzi na globalny kryzys finansowy. Dużą uwagę poświęcono również analizie wybranych miar efektywności systemów gwarancyjnych oraz kwestiom finansowania systemów przez pryzmat modelu finansowania uwzględniającego ryzyko generowane przez uczestników tych systemów.
The aim of the article is to discuss selected problems connected with the effectiveness of deposit guarantee schemes. The article presents non-standard policy instruments introduced by selected systems in response to the global financial crisis. Considerable attention was devoted to the analysis of DGS effectiveness measures and the funding issues through the perspective of a risk-based funding model.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 28-51
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
W poszukiwaniu sposobów finansowania płynności banku w przymusowej restrukturyzacji
In Search of Ways for Financing a Bank’s Liquidity in Resolution
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Michalewicz, Jarosław
Zdanowicz, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053583.pdf
Data publikacji:
2021-05-18
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
resolution
płynność
fundusz resolution
fundusz gwarantowania depozytów
bank centralny
rynki finansowe
liquidity
resolution fund
deposit insurance fund
central bank
financial markets
Opis:
Ramy prawne dotyczące procesu resolution koncentrują się na problemach kapitałowych banków, podczas gdy to właśnie utrzymanie płynności jest czynnikiem decydującym o dalszym przetrwaniu banków. Pozyskanie dodatkowego finansowania w resolution na rynku może być trudne lub wręcz niemożliwe. Fundusze resolution – jako główne źródło finansowania dla banków w resolution – są z kolei ograniczone w swojej wysokości. Płynność dostępna w ramach operacji z bankiem centralnym jest natomiast uwarunkowana spełnieniem licznych wymagań. Ograniczenia te sprawiają, że konieczne są mechanizmy, stanowiące wiarygodne źródło płynności dla banku w procesie resolution. W opracowaniu dokonano przeglądu rozwiązań możliwych do wdrożenia przez różnych uczestników systemu finansowego (w tym sieć bezpieczeństwa finansowego), które ułatwiłyby dostęp banku w resolution do płynności. Zaproponowano ich podział na trzy filary. Podkreślono jednak konieczność zaangażowania wszystkich zainteresowanych stron.
The article concerns the issue of maintaining the liquidity of a bank subject to resolution procedure. The legal framework relating to this process focus mainly on meeting the capital requirements of a bank in resolution. Nevertheless, one of the crucial conditions for achieving the goal of resolution is to maintain the bank’s liquidity throughout the process. The establishment, method of establishing and the value of accumulated funds dedicated to resolution in individual countries or a group of countries (e.g. the banking union) implicates that their ability to meet the needs of banks may be insufficient. Especially when the demand for liquidity support is high due to a sudden outflow of funds from customers’ accounts. A circumstance that highlights the significance of the problem of maintaining liquidity is usually the difficult situation of the bank in resolution, limiting or even preventing from obtaining external financing from the market. All the above-mentioned issues is a premise for establishing special solutions or methods for supporting a bank’s liquidity in resolution, the more so as the possible use of operations with a central bank – as a lender of last resort – is conditioned by the fulfillment of a number of requirements that may be difficult or even impossible for such a bank to meet. Against this background, the article reviews and systematizes the solutions that create opportunities for the bank in resolution to obtain external financing from financial system entities, with particular emphasis on financial safety net entities, in order to secure its liquidity position.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 8-47
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Role of Commercial Banks in Financing Debt of Local Government Units
Autorzy:
Żabka, Adam
Hoza, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2034609.pdf
Data publikacji:
2019-07-31
Wydawca:
Wyższa Szkoła Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Tematy:
budget deficit
bank credit
bank loan
municipal bonds
Opis:
The authors of the paper present the results of their research in the structure of resources used to cover financial deficit of institutions of public finance sector on central and local level. The authors also evaluate the consequences triggered by application of different methods of financing. The aim of the paper is to analyse the reasons of low activity of local government units in obtaining financial resources directly from the capital market as compared to the State Treasury and commercial enterprises. By means of tools used in comparative analysis the authors juxtapose the most important parameters of primary and secondary markets of long-term debt securities issued by local government units, the State Treasury and commercial enterprises.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej; 2019, 2; 56-60
2084-1809
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of bank credits in investment financing of the small and medium-sized enterprise sector in Poland
Rola kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskiego sektora MSP
Autorzy:
Duda, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/108289.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
bank credit
innovations
sources of financing
SME
investment
kredyt bankowy
innowacje
sektor MŚP
źródła finansowania
inwestycje
Opis:
Innovativeness of enterprises is largely dependent on their ability to obtain investment capital. Problems encountered by the SME sector when trying to obtain bank credits are commonly mentioned, therefore this paper attempts to evaluate the role of bank credits in financing investment activities of Polish SMEs on the basis of available literature and empirical research. To this end, sources of financing were analysed, focusing in particular on crediting offered to small and medium-sized enterprises, costs and terms of obtaining credits are presented in reference to the structure of actual investments.
Innowacyjność przedsiębiorstw jest w dużym stopniu zależna od możliwości pozyskania kapitałów na inwestycje. Powszechnie mówi się o problemach pozyskania kredytów bankowych przez sektor MSP, dlatego też w niniejszym artykule na podstawie badań literaturowych i empirycznych podjęto próbę oceny roli kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskich MSP. W tym celu dokonano analizy źródeł finansowania ze szczególnym uwzględnieniem oferty kredytowej skierowanej przez banki do małych i średnich przedsiębiorstw, przedstawiono koszty i warunki uzyskania kredytów oraz odniesiono je do struktury realizowanych inwestycji.
Źródło:
Managerial Economics; 2013, 13; 7-20
1898-1143
Pojawia się w:
Managerial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Funding Model of Deposit Guarantee Schemes in EU. Lessons from the Crisis
Model finansowania systemów gwarantowania depozytów w Unii Europejskiej. Wnioski z kryzysu
Autorzy:
Szewczyk, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587209.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Kryzys finansowy
Prawo WE
Źródła finansowania
European Community law
Financial crisis
Protecting bank deposit
Source of financing
Opis:
Celem artykułu jest prezentacja ostatnich zmian, jakie zaszły w obszarze finansowania systemów gwarantowania depozytów w Unii Europejskiej. Są one efektem nowych regulacji prawnych przyjętych na poziomie Wspólnoty, a wynikają z potrzeby zapewnienia stabilnych źródeł finansowania systemów. Efektem zmian ma być umożliwienie gwarantom depozytów realizacji ich dwóch podstawowych celów: ochrony deponentów i przyczyniania się do zapewnienia stabilności systemu finansowego.
The aim of this article is to present recent changes that take place in the issue of deposit guarantee schemes funding mechanism in EU. These are motivated by the new regulations within EU and the need for providing a stable funding for the schemes, so they can achieve their main goals: depositor protection and contribution to maintaining the stability of financial system.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 145-152
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyfika i niektóre cechy charakterystyczne niemieckiego systemu bankowego
The Specific Character of Some Characteristic Properties of the German Bank System
Autorzy:
Klimiuk, Zbigniew
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1849816.pdf
Data publikacji:
2020-05-12
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
niemiecki system bankowy
finansowanie długoterminowe
model banków uniwersalnych
deregulacja
nadzór korporacyjny
niemiecki Kodeks Upadłościowy
regulacje ostrożnościowe
Umowa Bazylejska
bank domowy (Hausbank)
German banking system
long-term financing
model of universal banks
de-regulation
corporate surveillance
German Bankruptcy Code
safety regulations
Basil Agreement
Hausbank
Opis:
In the German Federal Republic the restructuring of the traditional model of universal banking is taking place. The reforms of economic policy in the 1990s established grounds for a long-awaited and needed restructuring. At the moment there is an ongoing wave of privatisation and de-regulation. Tax reforms that have recently been introduced and desintermediation mean that the mutual relations between banks and big enterprises have come to an end. The introduction of Euro in 1999 and its attendant development of shares and bonds have made even the German “mittelstand” (traditional businesses, owned by families) to seek finances in the capital markets. These firms, however, need investment banks as organisers of financial activities. The leading German banks responded to the above trends with the “slimming down” of operations, separating retail and investment banking, and concentrating many banks on the latter. It is an interesting question to examine whether all of the observed changes lead to a uniform global model of how the banks work, or else the difference of banking systems in various countries grows, a fact that may be a response to the global changes in the mechanisms of banks. The paper is based on the qualitative analysis (focused on the qualitative and quantitative indicators) that is designed to verify the above hypothesis. The concept of “bank” denotes in German typically financial institutions entitled to take a broad spectre of activities, including investment banking, insurance services (although performed by means of a branch), broker and dealer activity on the securities market, payment services (which in Germany requires a banking licence). The banking sector in Germany has several distinctive properties. What is most important, as opposed to e.g. the USA, the public sector in Germany, by means of state-owned banks and Land-owned banks, has 40% of shares on the retail banking market. Secondly, the banks in Germany locate (“block”) their capital in industrial holdings. For instance, ten biggest private banks own 0.5% of the capitalisation of firms (with capitalisation over 1 million DM); their shares are available in the public stock market turnover in the Federal German Republic. Business contacts that result from such packages of shares made banks give loans that were safe for them, but this system called relationship banking is subject to changes. Tax reforms which were introduced in January 2002 provided tax exemptions for the seller of such shares, a procedure that was commonly called “the end of Deutschland AG.” The Deutsche Bank e.g. due to the fact that it had to finance enterprises through capital markets announced that it would sell the whole package of Daimler-Chrysler shares. The fact that capital markets take over from banks the financing of enterprises makes the role of investment banking grow in importance, and the German banks tend to gain the leading position in this area.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2006, 34, 3; 93-67
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Senior Non-preferred Bonds as an Instrument to Meet the MREL Requirement
Obligacje typu senior non-preferred jako instrument spełnienia wymogu MREL
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/36106547.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
przymusowa restrukturyzacja
MREL
podrzędny dług uprzywilejowany
SNP
finansowanie bankowe
resolution
senior non-preferred
SNP bonds
bank financing
Opis:
The purpose of the article is to present the results of the first assessment of the senior non-preferred (SNP) bond market’s development in Poland. SNP bonds were introduced to facilitate meeting the banks’ MREL, which aims to build banks’ loss absorption and recapitalization capacity. At the same time, they are the next source of bank funding. The development of the SNP bond market has been initiated relatively recently with the full establishment of resolution systems and the introduction of the MREL requirement for banks. Although the first non-binding decisions to impose the MREL requirement were issued in 2016, the concept of SNP was formally introduced in 2017. In 2019, an amendment to the rules for determining the MREL requirement was adopted, which was implemented into the Polish legal framework in 2021, and in 2022, an amendment to the regulations on bonds was introduced, enabling the issuance of SNP bonds counted to MREL. Since then (2022), there has been a full legal framework for setting and maintaining the MREL requirement, and therefore full conditions for the development of this market in Poland. Therefore, it is justified to say that this market is relatively young. Moreover, it is under-investigated by scientists. This justifies the assessment of the potential scale of this market, its ability to achieve the goal for which it was created, as well as the premises and barriers to its development. Methodology. The research methods were quantitative analysis (calculation of the potential shortage of the MREL requirement and needs in the field of securities issuance based on reporting data) and qualitative analysis (in terms of assessing the challenges). Results of the research. The main determinant of its potential is the amount of MREL shortfall, which depends on the financial situation of banks and partly on the strategy of resolution authorities (responsible for setting the level of this requirement). The main challenges for the Polish SNP bond market are related to the prospects for further development of the banking sector and its environment (business and strategic). Nevertheless, it seems that the potential of the SNP bond market in Poland is underrated. The article contributes to general knowledge about bank funding sources.
Cel artykułu/hipoteza. Celem artykułu jest przedstawienie wyników pierwszej oceny rozwoju rynku obligacji niepreferowanych (SNP) w Polsce. Obligacje SNP zostały wprowadzone, aby ułatwić osiągnięcie przez banki MREL, którego celem jest budowanie zdolności banków do absorpcji strat i dokapitalizowania. Jednocześnie są kolejnym źródłem finansowania banków. Rozwój rynku obligacji SNP został zapoczątkowany stosunkowo niedawno wraz z pełnym utworzeniem systemów przymusowej restrukturyzacji i wprowadzeniem wymogu MREL dla banków. Choć pierwsze niewiążące decyzje o nałożeniu wymogu MREL wydano już w 2016 r., to już w 2017 r. formalnie wprowadzono koncepcję SNP. W 2019 r. przyjęto nowelizację zasad ustalania wymogu MREL, która została wdrożona do polskiego prawa w 2021 r. i 2022 r. wprowadzono nowelizację przepisów o obligacjach, umożliwiającą emisję obligacji SNP zaliczanych do MREL. Od tego czasu (2022 r.) istnieją pełne ramy prawne umożliwiające ustalanie i utrzymywanie wymogu MREL, a co za tym idzie pełne warunki rozwoju tego rynku w Polsce. Uzasadnione jest zatem stwierdzenie, że jest to rynek stosunkowo młody. Co więcej, jest on niedostatecznie zbadany przez naukowców. Uzasadnia to ocenę potencjalnej skali tego rynku, realizacji celu, dla którego został stworzony, a także przesłanek i barier jego rozwoju. Metodyka. Zastosowanymi metodami badawczymi była analiza ilościowa (obliczenie potencjalnego niedoboru wymogu MREL i potrzeb w zakresie emisji papierów wartościowych na podstawie danych sprawozdawczych) oraz analiza jakościowa (pod kątem oceny wyzwań). Wyniki/Rezultaty badania. Główną determinantą jego potencjału jest wielkość niedoboru MREL, która jest uzależniona od sytuacji finansowej banków, a częściowo od strategii organów przymusowej restrukturyzacji (odpowiedzialnych za ustalenie poziomu tego wymogu). Główne wyzwania stojące przed polskim rynkiem obligacji SNP związane są z perspektywami dalszego rozwoju sektora bankowego i jego otoczenia (biznesowego i strategicznego). Niemniej jednak wydaje się, że potencjał rynku obligacji SNP w Polsce jest niedoceniany. Artykuł wzbogaca ogólną wiedzę na temat źródeł finansowania banków.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 145-167
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ROLA KREDYTU BANKOWEGO W FINANSOWANIU PRZEDSIĘBIORSTW W POLSCE W LATACH 1995-2011
The role of bank loan in business financing in Poland in the years 1995-2011
Autorzy:
Białek-Jaworska, Anna
Nehrebecka, Natalia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950739.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bank loan
long-term bank loan
short term bank loan
system GMM
panel sVAR
Opis:
The purpose of the paper is to verify the applicability of the pecking order theory to Polish non-finance companies’ inclination to loan-based financing, as well as to indicate the long-term and short-term bank loan use determinants, including the monetary policy impact and the time effect. The analysis covers a sample of 800,000 observations across the period 1995-2011, using the GMM system method. The impact of foreign and government ownership, the share of exports, profitability, liquidity, fixed assets collateral and monetary policy are the determinants of the long-term and short-term bank loan in business financing investigated in the study. For small and medium size enterprises, a negative correlation is found between profitability and both long- and short-term loan financing, as well as between liquidity and short-term loan financing, according to what the pecking order theory assumes. A negative impact of restrictive monetary policy effected via interest rate and rate of exchange channels on Polish firms’ decisions as regards financing their business with short-term bank loan is found. The effect of the current and previous period payment gridlocks on short-term bank loan financing experienced by small and medium size enterprises should help banks adjust their loan offer to SME’s needs. The correlation between the bankruptcy risk level and companies’ short-term borrowing decisions – positive in the group of large firms and adverse among SMEs – should guide banks’ loan committees when modifying their creditworthiness analysis and verification procedures of loan applications. The use of the (S)VAR panel method for investigating the response of the bank loan financing level to the interest rate, exchange rate and credit risk disturbance (shock) are the original aspects of the study. The empirical evidence that a higher share of liquid securities in assets reduces the use of short-term loan and that in small firms its level in the previous period is positively correlated with the use of short-term bank loan financing is the added value of the paper.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2014, 3(20); 60-101
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola kredytów bankowych jako zwrotnych źródeł finansowania jednostek samorządu terytorialnego
The role of bank loans as a source of feedback– financing of local self-government units
Autorzy:
Tetla, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589257.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Jednostki samorządu terytorialnego
Kredyty
Źródła finansowania
Loans
Local self-government units
Sources of financing
Opis:
Jednostki sektora finansów publicznych mogą zaciągać zobowiązania finansowe w postaci kredytów bankowych, pożyczek lub emitować obligacje komunalne z przeznaczeniem na finansowanie zadań niemających pokrycia w posiadanych zasobach finansowych. Wybór odpowiedniego źródła finansowania zależy od wielu czynników i zawsze powinien być poprzedzony dokładną analizą ekonomiczną. Celem artykułu jest określenie roli, jaką spełnia najczęściej wykorzystywane wśród JST źródło finansowania zwrotnego, jakim jest kredyt bankowy. W opracowaniu dokonano również charakterystyki ryzyka związanego z kredytowaniem JST. Artykuł ma charakter rozważań teoretycznych popartych badaniami literaturowymi. Zawarto w nim również niewielkie badanie empiryczne dotyczące zadłużenia JST z tytułu kredytów bankowych w latach 2012-2014.
Public finance sector units may incur liabilities in the form of bank loans, loans or issue municipal bonds for the financing of tasks which are not intended to be coverage from existing financial resources. Choosing the right sources of financing depends on many factors and should always be preceded by a thorough economic analysis. The aim of this article is to define the role played by the most commonly used among local government financing source feedback, which is a bank loan. The study also made the characteristics of the risks associated with lending to local governments. Article is a theoretical evidence – based literature. It includes also a small empirical study on local government debt under loans in the 2012-2014 years.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 252; 132-143
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola finansowania bankowego w zarządzaniu polskimi przedsiębiorstwami
Autorzy:
Skwierczyński, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2157852.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Instytut Studiów Międzynarodowych i Edukacji Humanum
Tematy:
Source of financing
Financing
Own financing
Foreign financing
Bank loan
Opis:
Managing a business is a great challenge that requires the owners, shareholders, or employees themselves to enormous effort and commitment. These companies have encountered a number of problems throughout their operation. Among the most important ones are the problems related to financing the business. At present, a very large percentage of companies use not only their own funds in financing their activities, but also involve foreign funds, among which the most common choice is bank credit. The purpose of this article is to indicate the importance of bank credit financing in business management. This article presents the results of research conducted on enterprises from the SME sector in the group 1210, which are intended to indicate the importance of financing the bank’s source of business activity in Poland.
Źródło:
Społeczeństwo i Edukacja. Międzynarodowe Studia Humanistyczne; 2017, 1(24); 139-150
1898-0171
Pojawia się w:
Społeczeństwo i Edukacja. Międzynarodowe Studia Humanistyczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Realizacja obowiązków wobec osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, wynikających z ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Fulfillment of obligations in relation to politically exposed persons, resulting from the Act of 1 March 2018 on Counteracting Money Laundering and Financing of Terrorism
Autorzy:
Podraza, Natalia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2196747.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
money laundering
deputy
bank
Opis:
The Act on Counteracting Money Laundering and Financing of Terrorism imposes upon obligated institutions (including banks) the obligation, crucial in relation to the other requirements specified in the Act in question, to implement appropriate procedures enabling the identification of clients or their actual beneficiaries as Politically Exposed Persons (PEP). The identification of a client as a PEP status person means that increased financial security measures need to be applied to him/her and his/her family members and close associates on account of potentially greater risk of money laundering, financing of terrorism or corruption. Consequently, in the author’s view and in light of the provisions of the Act on counteracting money laundering, a Sejm Deputy and his/her immediate family members may be obligated by the bank to submit a declaration on the source of the client’s property and assets at the client’s disposal as part of business relationships or transactions.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2021, 1(69); 183-188
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przegląd źródeł finansowania dostępnych dla instytucji kredytowej działającej w Polsce, ze szczególnym uwzględnieniem awaryjnych źródeł płynności i kapitału
An Overview of Funding Sources Available for a Credit Institution Operating in Poland with Particular Emphasis on Emergency Liquidity and Capital Sources
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485441.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
awaryjne źródła finansowania banków
źródła kapitału dla banku przeżywającego problemy
źródła płynności dla banku przeżywającego problemy
emergency sources of financing for banks
sources of capital for a distressed bank
sources of liquidity for a distressed bank
Opis:
W artykule dokonano przeglądu możliwości pozyskania finansowania przez bank działający w Polsce w razie wystąpienia problemów finansowych podmiotu. Zaprezentowano przegląd możliwości pozyskania zarówno kapitału jak i płynności w ramach sektora prywatnego (tj. rozwiązań o charakterze rynkowym bądź solidarnościowym) oraz ze strony instytucji sieci bezpieczeństwa finansowego. Zestawienie uwzględnia zmiany jakich dokonano w wyniku wprowadzenia nowej ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji. Analiza skłania ku wnioskowi, że źródła dostępne w ramach inicjatyw rynkowych, choć wydają się czasem nieograniczone, to w przypadku nagłej, kryzysowej sytuacji znacznie maleją. W odniesieniu do zasobów sieci bezpieczeństwa finansowego są one często silnie ograniczone i reglamentowane.
In the article, the review of sources of crisis financing for a bank functioning in Poland has been conducted. The author presents the opportunities to gain capital or liquidity both within the private sector (that is on the market or within unions) and from the financial safety net institutions. The survey takes into account the changes that have been introduced by way of the new Act on the Bank Guarantee Fund, Deposit Guarantee Scheme and Resolution. The analysis suggests that the market sources of financing seem to be unlimited, but at the time of crisis their accessibility is considerably limited. The financial safety net sources, however, are of finite size and strongly rationed.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 60-106
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pożyczka pozabankowa w finansowaniu działalności gospodarczej w Polsce
Non-bank Loans in Business Financing in Poland
Autorzy:
Grzywacz, Jacek
Korzeniewska, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19090975.pdf
Data publikacji:
2020-04-02
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
credit
non-bank loan
lending institutions
kredyt
pożyczka pozabankowa
instytucje pożyczkowe
Opis:
Znaczna liczba przedsiębiorstw napotyka trudności w dostępie do kapitału na finansowanie działalności. Szczególnie dotyka to przedsiębiorstw, które nie zawsze posiadają odpowiednią historię kredytową i dysponują wystarczającym zabezpieczeniem, co jest podstawą do pozyskania kapitału z tradycyjnych źródeł. Przedsiębiorstwa w głównej mierze wykorzystują do finansowania swojej działalności kapitał własny, jednak nie zawsze środki te są wystarczające. Dlatego przedsiębiorcy, często dla zachowania płynności finansowej, zmuszeni są do poszukiwania alternatywnych źródeł finansowania. Jedną z form takiego finansowania jest pożyczka pozabankowa, którą znacznie łatwiej uzyskać ze względu na brak uciążliwych formalności i szczegółowego weryfikowania zdolności kredytowej. W artykule podjęto próbę wskazania przyczyn wzrostu zainteresowania przedsiębiorców usługami firm pożyczkowych, pomimo nader bogatej oferty kredytowej banków.
Many businesses experience difficulties in access to capital needed to finance their activities. That is particularly true of enterprises with sometimes adverse credit history, unable to properly secure the loan, two aspects of crucial importance to get capital from traditional sources. Such enterprises usually use their own resources to finance their business which, however, are not always sufficient. This is why entrepreneurs, often driven by the wish to maintain liquidity, are forced to turn to the alternative lending market. One of the forms of such financing is a non-bank loan, much easier to get due to the absence of burdensome formalities and detailed examination of creditworthiness. The paper attempts to identify reasons why, despite an extremely rich credit offer of banks, entrepreneurs are increasingly more interested in the services of lending institutions.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2020, 177; 9-26
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Polityka banków w zakresie wsparcia finansowego konkurencyjności małych i średnich przedsiębiorstw
Banks’ Policy as Regards Financial Support for Competitiveness of Small and Medium-Sized Enterprises
Autorzy:
Kulczycki, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509624.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
finansowanie MSP
kredyty bankowe
polityka rozwojowa
konkurencyjność
financing SME
bank credits
developmental policy
competitiveness
Opis:
Małe i średnie przedsiębiorstwa (MSP) odgrywają od lat kluczową rolę w gospodarkach poszczególnych państw. O ich doniosłym znaczeniu świadczy nie tylko dominująca pozycja pod względem liczby podmiotów, ale również poziom udziału w kreowaniu PKB. Rosnąca konkurencja zmusza przedsiębiorstwa do ciągłego różnicowania swej oferty w celu korzystnego wyróżnienia się na rynku, a to wymaga dostępu do kapitału oraz do relatywnie tanich i elastycznych źródeł finansowania. Małe i średnie przedsiębiorstwa są atrakcyjnym ale ryzykownym klientem dla banków, co w rezultacie stanowi czynnik hamujący ich rozwój oraz proces internacjonalizacji. Posiadają mniejszy kapitał, a w konsekwencji mają większe trudności w zbudowaniu przewagi konkurencyjnej. Niewątpliwie istotnym zadaniem państwa staje się stworzenie jak najlepszych warunków dla wspierania trwałego rozwoju MSP i ich pozycji konkurencyjnej, bez ingerowania w samodzielne decyzje banków. Szczególne rozwiązania dla MSP muszą być zgodne z Traktatem o funkcjonowaniu UE w zakresie dozwolonej pomocy. Polityka banków powinna być uzupełnieniem polityki rządowej. W Polsce istnieje duża liczba potencjalnych źródeł atrakcyjnego dla MSP finansowania przez banki rozwoju tego sektora. Pozwala to mieć nadzieję na zmianę dotychczasowego modelu biznesowego polskich MSP polegającego na finansowaniu się raczej ze środków własnych, a nie z kredytów bankowych, co hamuje poprawę konkurencyjności rynkowej tych przedsiębiorstw.
Small and medium-sized enterprises (SME) have been playing for years the key role in economies of individual states. Their crucial importance is evidenced not only by the dominant position in terms of number of entities, but also by the level of their share in GDP generation. The growing competition forces enterprises to constantly diversify their offer in order to be advantageously distinguished in the market, what requires an access to capital and to relatively cheap and flexible sources of financing. Small and medium enterprises are an attractive but risky customer for banks, what in result is the factor hampering their development and the process of internationalisation. They have lower capital and, in consequence, they have greater difficulties in building competitive advantage. No doubt, an important task of the state becomes setting forth as good terms for supporting continuous development of SME and their competitive position as possible, not interfering with independent decisions of banks. Specific solutions for SME must comply with the Treaty on the Functioning of the European Union as regards the permissible assistance. The banks’ policy should be a supplement to the governmental policy. In Poland, there are a big number of potential sources of an attractive to SME financing by banks development of this sector. This allows to do hope for a change of the hitherto business model of Polish SME consisting in financing rather on one’s equities than bank credits, what hampers improvement of market competitiveness of these enterprises.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 51(6) Ekonomia XIII. Konkurencyjność MSP; 47-72
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 36

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies