Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Waliszewski, W." wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-42 z 42
    Tytuł:
    Inductive definitions
    Autorzy:
    Waliszewski, W.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/746514.pdf
    Data publikacji:
    1968
    Wydawca:
    Polskie Towarzystwo Matematyczne
    Opis:
    The article contains no abstract
    Źródło:
    Commentationes Mathematicae; 1968, 11, 1
    0373-8299
    Pojawia się w:
    Commentationes Mathematicae
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    On geometric objects
    Autorzy:
    Waliszewski, W.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/717980.pdf
    Data publikacji:
    1971
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Matematyczny PAN
    Źródło:
    Annales Polonici Mathematici; 1970-1971, 24, 3; 261-267
    0066-2216
    Pojawia się w:
    Annales Polonici Mathematici
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    On closures of sets in quasi-algebras
    Autorzy:
    Waliszewski, W.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/745108.pdf
    Data publikacji:
    1967
    Wydawca:
    Polskie Towarzystwo Matematyczne
    Opis:
    The article contains no abstract
    Źródło:
    Commentationes Mathematicae; 1967, 10, 2
    0373-8299
    Pojawia się w:
    Commentationes Mathematicae
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Kliniczne i zastępcze punkty końcowe w badaniach nad niedokrwieniem kończyn: czy statystyka hamuje postęp?
    Autorzy:
    Waliszewski, Matthias W
    Redlich, Ulf
    Breul, Victor
    Tautenhahn, Jörg
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1393245.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Index Copernicus International
    Tematy:
    niedokrwienie kończyn
    punkty końcowe
    punkty zastępcze
    estymatory biometryczne
    Opis:
    Wstęp: Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie współczesnych poglądów na kliniczne i zastępcze punkty końcowe, które mogą zostać uwzględnione w przyszłych badaniach nad pacjentami z niedokrwieniem kończyn (peripheral artery occlusive disease; PAOD). Opisanie ograniczeń metod statystycznych najczęściej stosowanych punktów końcowych oraz zaproponowanie wytycznych projektowania badań na określonej wielkości populacji pacjentów wydaje się zasadne. Zaproponowane punkty końcowe mogą zostać wykorzystane w badaniach dotyczących leczenia chirurgicznego, farmakologicznego i/lub rewaskularyzacji zabiegowej. Materiał i metody: W oparciu o niedawno opublikowane przeglądy literatury dotyczące najczęściej używanych punktów końcowych i projektowania badań, oceniono przydatność owych punktów dla celów refundacyjnych. Opierając się na owych potencjalnych punktach końcowyc oraz na wielkości próbki pacjentów, oceniono wskaźniki odpowiednie do wielkości refundacji z wykorzystaniem różnorodnych testów statystycznych. Wyniki: Rozważając kliniczną przydatność dla pacjentów i płatników, najbardziej przydatnymi punktami końcowymi dla stosunkowo niewielkiej populacji badanej są: dystans chodu (walking distance; WD) oraz wskaźnik kostkowo-ramienny (anklebrachial index; ABI) – przy założeniu kontroli pozostałych czynników pozanaczyniowych. Angiograficzne punkty końcowe, takie jak minimalna średnica światła (minimal lumen diameter; MLD), pomimo ich intuicyjności, nie wydają się przydatne z punktu widzenia refundacji. Inne przydatne punkty zastępcze, takie jak przezskórny pomiar wysycenia tlenem u pacjentów z krytycznym niedokrwieniem kończyn (critical limb ischemia; CLI) muszą dopiero zostać ocenione, aby móc uzyskać pierwsze dane dotyczące ich przydatności dla większej grupy pacjentów. Wnioski: Z punktu widzenia refundacji, WD i ABI są przydatnymi punktami końcowymi w badaniach na populacji średniej wielkości, przy założeniu, że czynniki pozanaczyniowe mogące wpływać na wyniki są kontrolowane.
    Źródło:
    Polish Journal of Surgery; 2017, 89, 2; 39-48
    0032-373X
    2299-2847
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Surgery
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Surrogate and clinical endpoints for studies in peripheral artery occlusive disease: Are statistics the brakes?
    Autorzy:
    Waliszewski, Matthias W
    Redlich, Ulf
    Breul, Victor
    Tautenhahn, Jörg
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1393189.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Index Copernicus International
    Tematy:
    peripheral artery occlusive disease
    clinical endpoints
    surrogate endpoints
    biometric estimates
    Opis:
    Background: The aim of this review is to present the available clinical and surrogate endpoints that may be used in future studies performed in patients with peripheral artery occlusive disease (PAOD). Importantly, we describe statistical limitations of the most commonly used endpoints and offer some guidance with respect to study design for a given sample size. The proposed endpoints may be used in studies using surgical or interventional revascularization and/or drug treatments. Methods: Considering recently published study endpoints and designs, the usefulness of these endpoints for reimbursement is evaluated. Based on these potential study endpoints and patient sample size estimates with different non-inferiority or tests for difference hypotheses, a rating relative to their corresponding reimbursement values is attempted. Results: As regards the benefit for the patients and for the payers, walking distance and the ankle brachial index (ABI) are the most feasible endpoints in a relatively small study samples given that other non-vascular impact factors can be controlled. Angiographic endpoints such as minimal lumen diameter (MLD) do not seem useful from a reimbursement standpoint despite their intuitiveness. Other surrogate endpoints, such as transcutaneous oxygen tension measurements, have yet to be established as useful endpoints in reasonably sized studies with patients with critical limb ischemia (CLI). Conclusions: From a reimbursement standpoint, WD and ABI are effective endpoints for a moderate study sample size given that non-vascular confounding factors can be controlled.
    Źródło:
    Polish Journal of Surgery; 2017, 89, 2; 39-48
    0032-373X
    2299-2847
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Surgery
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ochrona konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce w czasie pandemii COVID-19
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2206953.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-28
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    pożyczka pozabankowa
    przepisy antylichwiarskie
    ochrona konsumenta
    pandemia COVID-19
    Opis:
    W artykule dokonano analizy działań mających na celu ochronę konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w czasie pandemii COVID-19 w Polsce. Przedstawiono również, jak zaostrzenie regulacji antylichwiarskich dotyczących kredytu konsumenckiego na wniosek Prezesa UOKiK wpłynęło negatywnie na rynek pożyczkowy. Jednocześnie w tym samym czasie zaobserwowano dynamiczny wzrost zainteresowania usługami lombardów. Pojawia się pytanie, czy konsumenci zostali w rzeczywistości ochronieni przed zubożeniem w czasie pandemii COVID-19? W ostatniej części artykułu przedstawiono propozycje dalszej regulacji sektora pożyczkowego w Polsce z próbą oceny ich wpływu na ten sektor.
    Źródło:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2021, 10, 7; 89-99
    2299-5749
    Pojawia się w:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ethics of artificial intelligence in the financial sector
    Etyka sztucznej inteligencji w sektorze finansowym
    Autorzy:
    Nowakowski, Michał
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/6567727.pdf
    Data publikacji:
    2022-01-31
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    ethics
    artificial intelligence
    robo-advice
    etyka
    sztuczna inteligencja
    robodoradztwo
    Opis:
    The application of artificial intelligence in finance is one of the new issues which, in addition to regulatory challenges of hard law nature, raise ethical questions. This study deals with the subject of ethical aspects of the use of artificial intelligence in the financial sector, which is becoming more and more common, and therefore sometimes "invisible" to the end user. Examples of its use can be found, among others in risk assessment models or systems for detecting fraudulent transactions and counteracting money laundering and terrorist financing. Increasingly, they are also used to assess the creditworthiness of a potential borrower or provide investment advice. In the latter cases, transparency and ethics take on a special meaning, because they directly "touch" the human sphere and can significantly affect the observance of fundamental rights. At the same time, finding the "happy medium" that will not only balance various interests, but also be realistic to implement, is not an easy task. It is often emphasized in the literature that today there is no positive (any?) Effect on the implementation of many postulates in the field of ethical AI (Dubber et al., 2020), in connection with the use of various codes of ethics or good practices, which are more based on the so-called self-regulation or self-governance, that is, self-determination practices that are then audited by the settler. At the same time, the dynamic development of algorithms, especially those that make (to some extent) autonomous decisions, means that supervision — also ethical — cannot be temporary, but should be carried out continuously (Lo Piano, 2020), which only exacerbates the already existing problems related to algorithmisation.
    Wykorzystanie sztucznej inteligencji (SI) w finansach należy do nowych zagadnień, które obok wyzwań regulacyjnych o charakterze twardego prawa rodzą pytania natury etycznej. Niniejsze opracowanie porusza tematykę etycznych aspektów wykorzystania sztucznej inteligencji w sektorze finansowym, która staje się coraz bardziej powszechna, a przez to niekiedy „niewidoczna” dla odbiorcy końcowego. Przykłady jej wykorzystania znajdziemy m.in. w modelach oceny ryzyka czy systemach wykrywania transakcji oszukańczych (fraudowych) oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Coraz częściej sztuczna inteligencja jest wykorzystywana także do oceny zdolności kredytowej potencjalnego kredytobiorcy czy w doradztwie inwestycyjnym. W tych ostatnich przypadkach przejrzystość i etyka nabierają szczególnego znaczenia, „dotykają” bowiem bezpośrednio sfery człowieka i mogą w istotny sposób wpływać na przestrzeganie praw podstawowych. Jednocześnie znalezienie „złotego środka”, który nie tylko będzie wyważał różne interesy, ale także będzie realny do wdrożenia, jest zadaniem niełatwym. Nierzadko w literaturze podkreśla się, że już dzisiaj widoczny jest brak pozytywnego (jakiegokolwiek?) efektu, jeśli chodzi o realizację postulatów w zakresie etycznego SI (Dubber i in., 2020), w związku ze stosowaniem różnej maści kodeksów etycznych czy dobrych praktyk, które bardziej opierają się na tzw. self-regulation czy self-governance, czyli samostanowieniu praktyk, które następnie są audytowane przez ustanawiającego. Jednocześnie dynamiczny rozwój algorytmów, szczególnie tych podejmujących (w jakimś stopniu) autonomiczne decyzje, powoduje, że nadzór — również etyczny — nie może być chwilowy, ale powinien odbywać się w trybie ciągłym (Lo Piano, 2020), co tylko potęguje już istniejące problemy związane z algorytmizacją.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2022, 1; 2-9
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Szew mechaniczny w chirurgii jelita grubego
    Autorzy:
    Waliszewski, Wojciech.
    Karoń, Henryk.
    Lucas, Stanislas.
    Dyk, Tomasz.
    Martin, Marek.
    Dadej, Roland.
    Powiązania:
    Lekarz Wojskowy 1996, Suplement I, s. [122]-125
    Data publikacji:
    1996
    Tematy:
    Jelito grube choroby leczenie chirurgia materiały konferencyjne
    Chirurgia
    Materiały konferencyjne
    Opis:
    Bibliogr.; Materiały IV Sympozjum Sekcji Viscero-Syntezy Towarzystwa Chirurgów Polskich. Kazimierz Dolny 4-6 maja 1995.
    Dostawca treści:
    Bibliografia CBW
    Artykuł
    Tytuł:
    Kto powinien płacić pośrednikowi kredytu hipotecznego – bank czy klient? Przyczynek do dyskusji na kanwie implementacji dyrektywy hipotecznej w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/950009.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    pośrednictwo kredytowe
    dyrektywa hipoteczna
    wynagrodzenie pośrednika kredytowego
    doradztwo kredytowe
    Opis:
    Celem artykułu jest przedstawienie istoty i skali działania pośredników kredytu hipotecznego w Polsce oraz dwóch metod ich wynagradzania (prowizja od banku, wynagrodzenie od klienta). Hipoteza artykułu brzmi następująco: pośrednicy kredytu hipotecznego w Polsce powinni być wynagradzani w postaci prowizji od banków, a wynagradzanie od klientów powinno dotyczyć wyłącznie doradców kredytu hipotecznego. W artykule wykorzystano badania klientów pośredników kredytowych przeprowadzone na zlecenie Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce i ANG Spółdzielnia Doradców Kredytowych przez Dom Badawczy Maison oraz na zlecenie Związku Firm Doradztwa Finansowego przez Kantar TNS. Ponadto przedstawiono autorskie porównanie wad i zalet metod wynagradzania pośredników kredytowych z punktu widzenia banku, pośrednika kredytowego i klienta
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 1(30); 86-99
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Literary and biographical false start? About Gustaw Waliszewski’s letters to Julian Bartoszewicz from 1853–1855 (in the collection of the State Archives in Łódź)
    Literacki i biograficzny falstart? O listach Gustawa Waliszewskiego do Juliana Bartoszewicza z lat 1853–1855 (ze zbiorów Archiwum Państwowego w Łodzi)
    Autorzy:
    Berkan-Jabłońska, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2129633.pdf
    Data publikacji:
    2022-10-11
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Julian Bartoszewicz
    Gustaw Waliszewski
    „Dziennik Warszawski”
    historycy warszawscy
    epistolografia XIX w.
    the Dziennik Warszawski
    Warsaw historians
    19th century epistolography
    Opis:
    This article discusses several aspects of Gustaw Waliszewski’s letters to Julian Bartoszewicz from 1853–1855, which today are part of the Archive of the Bartoszewicz family maintained by the State Archives in Łódź. The letters, spanning 163 sheets, have been studied from several perspectives: (a) biographical, which offers insight into the personality of the young man only just starting his academic career, who dreamt of becoming the “national Thierry”; (b) genetic, which treats the letters as material documenting the creative process associated with historical studies and writing columns for the Dziennik Warszawski periodical, and which described the beginner scholar’s struggles with censorship limitations; and (c) that of press research – related to the broadly discussed in the letters topics of the development of the Dziennik Warszawski, its rivalry with the Gazeta Warszawska, and the fight for influence in the countryside. A series of memoir articles by Julian Bartoszewicz devoted to Waliszewski offer additional context; they complement the whole in the place of the lost set of Bartoszewicz’ responses to Waliszewski.
    Artykuł dotyczy kilku aspektów korespondencji Gustawa Waliszewskiego, skierowanej do Juliana Bartoszewicza w latach 1853–1855 i stanowiącej obecnie część Archiwum rodziny Bartoszewiczów z Archiwum Państwowego w Łodzi. Listy, obejmujące 163 karty, scharakteryzowane zostały z kilku perspektyw: a) biograficznej, która daje wgląd w osobowość młodego, ledwie zaczynającego karierę naukową człowieka, marzącego o karierze „narodowego Thierry’ego”; b) genetycznej, która listy traktuje jako materiał dokumentujący proces twórczy nad studiami historycznymi i felietonami dla „Dziennika Warszawskiego”, a także opisuje zmagania debiutanta z ograniczeniami cenzuralnymi; c) prasoznawczej – związanej z obszernie eksplorowaną w listach tematyką rozwoju „Dziennika Warszawskiego”, jego rywalizacji z „Gazetą Warszawską” i walki o wpływy pisma na prowincji. Dodatkowym kontekstem staje się cykl artykułów wspomnieniowych poświęconych Waliszewskiemu autorstwa Juliana Bartoszewicza, które stanowią swoiste dopełnienie niezachowanego bloku listów Bartoszewicza do Waliszewskiego.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Litteraria Polonica; 2022, 64, 1; 39-74
    1505-9057
    2353-1908
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Litteraria Polonica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinanty recesji na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022694.pdf
    Data publikacji:
    2020-03-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    pożyczki pozabankowe
    kredyt konsumencki
    rynek consumer finance
    przepisy antylichwiarskie
    non-bank loans
    consumer loans
    consumer finance market
    anti-usury regulations
    Opis:
    Zaostrzenie regulacji w zakresie detalicznej działalności kredytowej banków (rekomendacja T KNF) doprowadziła do dynamicznego wzrostu sektora pożyczek pozabankowych w Polsce. Obok segmentu tradycyjnego (off-line) pożyczek udzielanych w domu i w punktach stacjonarnych – własnych i partnerskich, np. poprzez pośredników finansowych w związku z rozwojem nowoczesnych technologii w finansach konsumenckich (fin-tech), powstał i dynamicznie rozwinął się segment pożyczek udzielanych zdalnie (on-line, digital lending, Lendtech). W okresie dynamicznego wzrostu pozabankowego sektora pożyczkowego w życie weszło szereg regulacji o charakterze ostrożnościowym i w zakresie ochrony konsumenta–pożyczkobiorcy, a największe instytucje pożyczkowe od lutego 2016 r. zostały objęte tzw. podatkiem bankowym. Jednak statystyki rynku pożyczkowego za 2019 r. wskazują, że z miesiąca na miesiąc dynamika sprzedaży pożyczek pozabankowych spadała, aby w końcu roku osiągnąć ujemne wartości (ok. –3%), oznaczające w praktyce stan recesji tego rynku. Celem artykułu jest identyfikacja determinant zaobserwowanej w 2019 r. recesji rynku pożyczek pozabankowych. W artykule wykorzystano literaturę przedmiotu, na którą składają się akty prawne, artykuły naukowe, raporty i dane statystyczne.
    The tightening of banking regulations in the field of retail lending (recommendations of the Polish Financial Supervision Authority) led to a dynamic growth in the non-bank loans sector in Poland. In addition to the traditional (off-line) segment of loans granted at home and in stationary outlets – own and partner ones, e.g. through financial intermediaries in connection with the development of modern technologies in consumer finance (fin-tech), the remotely granted loans segment has been dynamically developed (on-line, digital lending, Lend-tech). During the dynamic growth of the loan sector, a number of prudential and loan consumer protection regulations entered into force, and the largest loan institutions were covered by the so-called bank tax. However, loan market statistics for 2019 show that from month to month the sales dynamics of non-bank loans fell to reach negative values at the end of the year, which in practice means a state of recession on this market. The purpose of the article is to identify the determinants of the recession of the non-bank loans market observed in 2019. The article uses literature on the subject, which consists of legal acts, scientific articles, reports and statistical data.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 105-121
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Potencjał działalności kredytowej sektora bankowego w obliczu pandemii COVID-19. Perspektywa credit crunch
    Autorzy:
    Czechowska, Iwona Dorota
    Lipiński, Czesław
    Stawska, Joanna
    Zatoń, Wojciech
    Brzozowska, Krystyna
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/books/41161510.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Opis:
    Głównym celem opracowania jest analiza dostępności kredytowej. Do podjęcia tego tematu skłoniły nowe przesłanki, związane ze zmianą warunków działania podmiotów gospodarczych w następstwie wybuchu pandemii COVID-19. W połowie roku 2020. zaobserwowano w Polsce, po raz pierwszy od 2009 występowanie w układzie m/m następujących zjawisk: spadek zadłużenia kredytowego sektora przedsiębiorstw niefinansowych, większy niż w okresie globalnego kryzysu finansowego, deklaracja sektora bankowego dotycząca zaostrzenia polityki kredytowej. W takich okolicznościach powstało pytanie o możliwość nadmiernego ograniczania podaży kredytu przez banki, w związku ze skutkami pandemii COVID-19. Efekty pandemii zwiększają prawdopodobieństwo problemów związanych z terminową obsługą zadłużenia. Tendencja polegająca na ograniczaniu podaży kredytu występuje pod nazwą credit crunch. Odpowiedzi na pytanie badawcze, czy w Polsce występuje zagrożenie credit crunch, poszukiwano na podstawie przeglądu literatury oraz badań empirycznych. Mając na uwadze duże znaczenie finansowania kredytowego przedsiębiorstw dla ich aktywności inwestycyjnej, waga dostępności kredytowej jest szczególnie istotna w okresach kryzysu. Wnioski wynikające z przedstawionego materiału analitycznego dają podstawę do stwierdzenia, że zjawisko credit crunch w Polsce nie występuje. Przeprowadzone rozważania teoretyczne oraz analiza empiryczna działalności kredytowej w Polsce wykazały, że nie potwierdziły się obawy dotyczące załamania na rynku podaży kredytów. Sytuacja sektora bankowego w połowie roku 2021 wyglądała dość optymistycznie w krótkim terminie (oprócz nierozwiązanej kwestii mieszkaniowych kredytów walutowych i związanych z nią konsekwencji), ale w perspektywie długoterminowej istotną rolę będzie odgrywać zdiagnozowana pułapka niskiej strukturalnej dostępności kredytowej i chronicznie słabego ukredytowienia polskiej gospodarki. W połączeniu z niską rentownością sektora, wynikającą głównie z wysokich obciążeń fiskalnych będzie to stanowić istotny czynnik hamujący rozwój sektora bankowego w Polsce. Zmiana tego stanu wymaga istotnej rewizji i konsekwentnej realizacji strategii gospodarczej dla Polski poprzez intensyfikację i promowanie przedsięwzięć inwestycyjnych. Z drugiej strony pożądane jest racjonalne (np. elastyczne w zależności od koniunktury gospodarczej) podejście do obciążeń fiskalnych sektora bankowego.
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Książka
    Tytuł:
    Zmiany charakterystyk reologicznych syntetycznych olejów silnikowych w eksploatacji
    Rheological characteristic variations in synthetic engine oils after exploitation
    Autorzy:
    Waliszewski, A.Sz.
    Michalak, P.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/190480.pdf
    Data publikacji:
    2009
    Wydawca:
    Stowarzyszenie Inżynierów i Techników Mechaników Polskich
    Tematy:
    olej syntetyczny
    reologia
    silnik
    eksploatacja
    podobieństwo
    synthetic oil
    rheology
    engine
    exploitation
    similarity
    Opis:
    Celem pracy było określenie zmian charakterystyk reologicznych dwóch olejów syntetycznych – Castrol SLX 0W/30 Long Tec oraz Castrol TXT 5W/30 Softtec Plus. Badania zostały przeprowadzone na olejach, które były eksploatowane na dystansie 15 000 km, jak i na olejach świeżych. W pracy podjęto głównie kwestie zmian charakterystyk reologicznych syntetycznych olejów silnikowych należących do różnych klas lepkościowych oraz wpływu temperatury na parametry charakterystyk reologicznych. Wykonane zostały pomiary własności reologicznych próbek w temperaturze 22oC oraz temperaturze 40oC. Podczas badań korzystano z lepkościomierza Brookfield DV-II+. Na podstawie uzyskanych wyników wykonano analizę własności reologicznych badanych olejów. Stwierdzono, że nie ma istotnych statystycznie różnic pomiędzy parametrami charakterystyk reologicznych olejów eksploatowanych Castrol SLX 0W/30 Long Tec oraz Castrol TXT 5W/30 Softtec Plus, natomiast zmiany charakterystyki reologicznej oleju zużytego w stosunku do oleju świeżego są różne dla oleju Castrol SLX 0W/30 Long Tec i Castrol TXT 5W/30 Softtec Plus.
    The aim of this thesis was to determine the changes of rheological characteristics of two synthetic oils - Castrol SLX 0W/30 Long Tec and Castrol TXT 5W/30 Softtec Plus. Research was performed on oils exploited for the distance of 15 000 km as well as new ones. The main issues explained in this thesis concerned the changes of rheological characteristics of synthetic oils grouped into different viscosity classes and the impact of temperature on rheological parameters. The rheological characteristics of samples were analysed at 22oC and 40oC. The viscometer Brookfield DV-II+ was used during research. Analysis of rheological characteristics was based on obtained results. It was noticed that, after the exploitation period, statistical differences of rheological parameters between analysed synthetic oils Castrol SLX 0W/30 Long Tec and Castrol TXT 5W/30 Softtec Plus were not essential; nevertheless, the differences in rheological parameters between exploited and unused synthetic oils were different for Castrol SLX 0W/30 Long Tec and Castrol TXT 5W/30 Softtec Plus.
    Źródło:
    Tribologia; 2009, 4; 235-242
    0208-7774
    Pojawia się w:
    Tribologia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    On the Crystal and Magnetic Behavior οf $ScFe_{4}Al_{8}$ Single Crystal
    Autorzy:
    Rećko, K.
    Dobrzyński, L.
    Lemée-Cailleau, M.
    Waliszewski, J.
    Talik, E.
    Suski, W.
    Courtois, P.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1810469.pdf
    Data publikacji:
    2009-01
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Fizyki PAN
    Tematy:
    61.05.fm
    61.05.cp
    Opis:
    Nuclear and magnetic properties of the $ScFe_{4}Al_{8}$ single crystal were found to exhibit unparalleled complexity of nuclear and magnetic structures. Our previous neutron measurements revealed presence of two modulation vectors, both along [ε, ε, 0], however with different critical temperatures. Recent experiments forced us to revise our knowledge of the structural ordering in the sample. So far, the crystal structure of this alloy, being of $ThMn_{12}$-type, has never been questioned.
    Źródło:
    Acta Physica Polonica A; 2009, 115, 1; 206-208
    0587-4246
    1898-794X
    Pojawia się w:
    Acta Physica Polonica A
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Regularity and coregularity in a category with localization
    Regularność i koregularność w kategorii z lokalizacją
    Autorzy:
    Waliszewski, Włodzimierz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/44924434.pdf
    Data publikacji:
    1996
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Opis:
    A category C together with a covariant functor T from C to the category Top of all topological spaces allows us to construct a category C T0 of pairs (M, A) as objects, where A is a set of points of the set of all points of T(M) . Next, a covariant functor L from a subcategory of C T0 to C is considered. In a category C equipped with covariant functors T and L satisfying some natural axioms of localization the concepts of regularity, weak regularity, coregularity and weak coregularity of morphisms of C is introduced and some categorial features of these concepts are established.
    Kategoria C z funktorem kowariantnym T : C → Top pozwala skonstruować kategorię CT0 par (M, A) , gdzie .4 jest zbiorem punktów przestrzeni topologicznej T(M) . Funktor kowariantny L z podkategorii kategorii CT0 do C spełniający pewne naturalne aksjomaty lokalizacji pozwala na wprowadzenie pojęć: regularości, koregularości, słabej regularości i słabej koregularości morfizmów kategorii C. W tej pracy omówione są pewne kategoryjne własności tych pojęć.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Mathematica; 1996, 8; 125-136
    2450-7652
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Mathematica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Hyperfine interactions in (Cr0.9957Fe0.01)3 + xSi1 - x
    Autorzy:
    Satuła, D.
    Szymański, K.
    Olszewski, W.
    Kalska-Szostko, B.
    Waliszewski, J.
    Rećko, K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/147344.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Instytut Chemii i Techniki Jądrowej
    Tematy:
    A15 structure
    Cr-Fe-Si alloys
    Mössbauer spectroscopy
    X-ray diffraction
    Opis:
    X-ray diffraction measurements and Mossbauer spectroscopy with external magnetic field were carried out on (Cr0.99 57Fe0.01)3+xSi-x alloys. The Mossbauer spectra for A15 type of structure can be described by superposition of single line S(1) and two doublets D(1) and D(2). The relative ratio of the S(1) and D(2) strongly depends on x. The nearest neighbours of these components have been identified. It was shown that 57Fe atoms preferentially locate in Cr positions for x less-than or equal to 0.0, while for x greater 0.0 iron atoms are distributed both in Cr and Si positions. It was shown that, in A15 structure, one Cr atom located in the 57Fe nearest neighbours (n.n.) decreases isomer shift by (0.022 plus or minus 0.002) mm/s, while one Si in n.n. increases isomer shift by (0.09 plus or minus 0.01) mm/s. The measured Mossbauer spectra of bcc Cr-Si indicate that atoms are randomly distributed and can be well described as superposition of single lines, related to various local environments of 57Fe atoms.
    Źródło:
    Nukleonika; 2013, 58, 1; 73-76
    0029-5922
    1508-5791
    Pojawia się w:
    Nukleonika
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Od pośrednictwa kredytowego do doradztwa w planowaniu finansów osobistych – ewolucja modelu niebankowego pośrednictwa finansowego w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610859.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial intermediation
    credit intermediation
    financial advisory
    personal finance planning
    non-bank financial intermediary
    pośrednictwo finansowe
    pośrednictwo kredytowe
    doradztwo finansowe
    planowanie finansów osobistych
    niebankowy pośrednik finansowy
    Opis:
    The article presents the stages of the evolution of non-bank financial intermediation in Poland – from credit intermediaries to financial planners. The evolution results from a number of factors: economic, social, regulatory and technological. Customers expect not so much selling a particular financial product but a solution to their financial problem, find the best deal. In the next few years, we expect consumers will apply a holistic approach to their financial flows, along with the diagnosis of goals and needs, and the document implementing these expectations will be a personal financial plan prepared by the financial planner. As shown in the article, consultancy in the area of holistic, personal financial planning now is better responding and in the future will respond to customer needs than intermediation in the sale of financial products.
    W artykule zaprezentowano etapy ewolucji pośrednictwa finansowego w Polsce – od pośredników kredytowych do doradców (planerów finansowych). Ewolucja taka wynika z szeregu czynników o charakterze ekonomicznym, społecznym, regulacyjnym i technologicznym. Klienci oczekują nie tyle sprzedaży konkretnego produktu finansowego, co rozwiązania ich problemu finansowego, znalezienia najlepszej oferty. W perspektywie najbliższych lat oczekiwanie konsumentów będzie dotyczyło całościowego ujęcia ich przepływów finansowych wraz z rozpoznaniem celów i potrzeb, a dokumentem realizującym te oczekiwania będzie osobisty plan finansowy przygotowany przez doradcę finansowego. Jak wykazano w opracowaniu, doradztwo w obszarze planowania finansów osobistych w ujęciu holistycznym bardziej odpowiada i w przyszłości będzie odpowiadać na potrzeby klienta niż pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Sztuczna inteligencja w problematyce modeli oceny ryzyka w instytucjach finansowych z perspektywy prawno-regulacyjnej
    Artifical intelligence in problems of risk assessment models in financial institutions from a legal and regulatory perspective
    Autorzy:
    Nowakowski, Michał
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2033957.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    risk assessment models
    artificial intelligence
    bank
    machine learning
    Opis:
    Purpose of the article / hypothesis: This article aims to verify the need to introduce additional legal and regulatory requirements in relation to the models used in banks, including, in particular, risk assessment models. At the same time, the article analyzes the need for possible introduction of sector-specific guidelines, or the need to include the above-mentioned models in the classification of high-risk artificial intelligence systems, referred to in the draft EU regulation on artificial intelligence. Methodology: The article is based on an analysis of the available literature on the subject, legal acts as well as regulations and standards developed both at the local and international level. Research results / results: The issue of the application of models in the financial sector, mainly banking, is of significant importance from the perspective of the regulator and supervisor. Quality, compliance with the regulations, but also efficiency and effective supervision may constitute the (instability) of a given financial institution, the instability of which may be a component – at least potentially – of systemic risk. Banks commonly use internal models that generally allow the calculation of capital requirements to cover specific risks in a bank’s business, such as credit risk or market risk. Internal models have been evolving for years and are undoubtedly becoming more and more accurate (they predict with a greater probability the occurrence of certain events), although they are still only certain assumptions that reality can verify, as evidenced by financial crises that have already occurred in the past as well as failures of banks considered to be stable. At the same time, the development of new technologies, in particular the so-called artificial intelligence makes institutions more and more willing to use various models, e.g. machine learning, to support these models and obtain theoretically better results. The European Union, but also other jurisdictions are considering or already introducing specific legal and regulatory solutions that are to introduce clear rules related to the use of certain artificial intelligence systems, including those used by financial institutions. As a result, institutions – already burdened with significant regulatory requirements, may soon be obliged to go through another "health path" of a legal and regulatory compliance nature.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 1, 33; 119-141
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola doradcy finansowego w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych
    Role of the financial advisors to ensure effective consumer protection in the financial services market
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/953395.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    ochrona konsumenta na rynku usług finansowych
    doradztwo finansowe
    finanse osobiste
    Opis:
    Celem artykułu jest prezentacja współczesnego modelu ochrony konsumenta wraz z jego założeniami oraz wskazanie problemów w praktycznej realizacji ochrony konsumenta zgodnie z tym modelem. Odpowiedzią na te problemy może być zawód doradcy finansowego, który zgodnie z hipotezą artykułu jest brakującym ogniwem między konsumentem a instytucją finansową w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych. Problem badawczy polega na wskazaniu przyczyn i skutków nierealności założeń tzw. przeciętnego konsumenta, które są podstawą tzw. ustawodawstwa konsumenckiego. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty głównie na krajowej literaturze przedmiotu.
    The aim of the article is to present contemporary model of consumer protection, together with the assumptions of the model and identify the problems of the effectiveness of consumer protection. The answer to these problems can be a financial advisor profession, which according to the hypothesis of the article is the missing link between the consumer and the financial institution in ensuring the effectiveness.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 1
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    UNIA BANKOWA I UNIA RYNKÓW KAPITAŁOWYCH – ANALIZA PORÓWNAWCZA EUROPEJSKICH PROJEKTÓW INTEGRACYJNYCH W OBSZARZE FINANSOWYM
    Banking union and Capital Markets Union – comparative analysis of the European integration projects in financial area
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/950498.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banking union
    Capital Markets Union
    banking regulation
    SME financing
    Opis:
    The global financial crisis (2007-2008) has exposed weaknesses in the supervision of the banking system and the leveling is the main objective of the European Banking Union. In turn, the lack of sufficient effectiveness of the EU authorities in stimulating economic growth lay at the basis of European Capital Markets Union assuming stimulating investment through the capital market. Both projects concern the financial area, but the first one is dedicated only to the euro area with the option of the accession of other countries, and the second to all EU-28. A special role in this project will be served by the United Kingdom because of the most developed and largest equity market among all EU countries. Moreover the supporters of Capital Markets Union in the UK suggest even big benefits of this project, which is to be a counterweight to the views of the country’s leaving the EU. The timetable for their full implementation is quite remote, and the banking union in the range of two pillars is already being implemented, and the Capital Markets Union is at the end of the first half of 2015 at the development stage of the Action Plan setting out the detailed schedule of activities for the implementation of this project. The issue of the article is very important and timely, while pointing to the need for further research on banking union and Capital Markets Union.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 2(23); 127-142
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Effect of Annealing in Multicomponent bcc Alloys
    Autorzy:
    Szymański, K.
    Perzyńska, K.
    Satuła, D.
    Dobrzyński, L.
    Zaleski, P.
    Waliszewski, J.
    Rećko, K.
    Biernacka, M.
    Olszewski, W.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1506614.pdf
    Data publikacji:
    2011-01
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Fizyki PAN
    Tematy:
    71.20.Be
    76.80.+y
    61.05.Qr
    61.50.Ks
    81.30.Hd
    Opis:
    Multicomponent single phase alloys were synthesized according to the idea of iron-average atom system. X-ray diffraction shows formation of bcc phase and traces of unidentified phase. Mössbauer spectra indicate presence of two components with different hyperfine magnetic field distributions. The high field component corresponds to the majority ferromagnetic phase. Few per cent of iron builds low field component. The dominant effect of annealing consists in an increase of the low field component.
    Źródło:
    Acta Physica Polonica A; 2011, 119, 1; 62-64
    0587-4246
    1898-794X
    Pojawia się w:
    Acta Physica Polonica A
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland
    Wpływ pandemii COVID-19 na rynek pożyczek pozabankowych w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1395564.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    COVID-19 pandemic
    non-bank loans
    consumer protection
    pandemia COVID-19
    pożyczki pozabankowe
    ochrona konsumenta
    Opis:
    The article presents the impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland. Data from the Credit Information Bureau for the period 2019-2020 provided to the author, included the number and value of loans granted by lending institutions, broken down into amount ranges (up to PLN 1,000, over PLN 1,000 to up PLN 5,000, over PLN 5,000). The COVID-19 pandemic had a negative impact on the loan market due to the decline in demand for this type of products and a reduction in lending due to the tightening of anti-usury regulations generally regarding the maximum non-interest cost of credit introduced under the anti-crisis shield. Additionally, lowering the interest rates by the NBP influenced the maximum interest charged by these entities. As a consequence, some entities ceased their activity and some changed their business profile to pawnshops. The following research methods were used in the article: analysis of the available literature, legal acts, and statistical data from BIK.
    Celem artykułu jest przedstawienie wpływu pandemii COVID-19 na rynek pożyczek pozabankowych w Polsce. Wykorzystano udostępnione autorowi dane Biura Informacji Kredytowej artykułu za lata 2019-2020 dotyczące ilości i wartości udzielonych pożyczek przez instytucje pożyczkowe w podziale na przedziały kwotowe (do 1 tys. zł, pow. 1 tys. do 5 tys. zł, pow. 5 tys. zł). Pandemia COVID-19 wywarła negatywny wpływ na rynek pożyczkowy ze względu na spadek popytu na tego typu produkty oraz ograniczenie akcji pożyczkowej spowodowanej zaostrzeniem przepisów antylichwiarskich w zakresie maksymalnego pozaodsetkowego kosztu kredytu wprowadzonych w ramach tarczy antykryzysowej. Dodatkowo obniżanie stóp procentowych przez NBP wpłynęło na maksymalne odsetki pobierane przez te podmioty. W konsekwencji część podmiotów zaprzestała działalności, część zmieniła profil działalności na lombardy. W artykule wykorzystano następujące dane badawcze: analizę dostępnej literatury i aktów prawnych oraz danych statystycznych z BIK.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2020, 25, 4; 66-74
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Artificial intelligence and algorithms assisting personal finance. A legal and economic perspective
    Sztuczna inteligencja i algorytmy w służbie finansów osobistych. Perspektywa prawno-ekonomiczna
    Autorzy:
    Nowakowski, Michał
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2045916.pdf
    Data publikacji:
    2021-08-31
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    artificial intelligence
    algorithms
    creditworthiness
    machine learning
    robo-advice
    sztuczna inteligencja
    algorytmy
    automatyzacja decyzji kredowych
    uczenie maszynowe
    automatyczne doradztwo finansowe
    Opis:
    The fourth industrial revolution, Economy 4.0 and Finance 4.0 are facts. Technological changes in the context of finance have resulted in a more active application of artificial intelligence, machine learning and algorithms for product ranges and services aimed at individual clients. Examples of applying AI within the financial sector are automated creditworthiness assessment and financial advice (robo-advice). The article presents these areas from a legal and economic perspective. The wider application of algorithms within the financial sector requires a non-conventional approach by regulators in order not to over-regulate this new and promising segment of the financial services market.
    Czwarta rewolucja przemysłowa, Gospodarka 4.0 i Finanse 4.0 stały się faktem. Zmiany technologiczne w obszarze finansów doprowadziły do coraz częstszego wykorzystywania sztucznej inteligencji, uczenia maszynowego i algorytmów do przygotowania oferty i obsługi klientów indywidualnych. Przykładem zastosowania sztucznej inteligencji jest automatyczne badanie zdolności kredytowej czy doradztwo finansowe (robo-advice). Celem artykułu była prezentacja tych zagadnień z perspektywy prawno-ekonomicznej. Zastosowanie algorytmów w finansach wymaga niekonwencjonalnego podejścia przez regulatora, aby nie przeregulować tego nowego i perspektywicznego segmentu rynku usług finansowych.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 8; 2-10
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Hyperfine Interactions of $\text{}^{57}Fe$ in #Pt_3Fe# - Ab Initio and Mössbauer Effect Studies
    Autorzy:
    Deniszczyk, J.
    Satuła, D.
    Waliszewski, J.
    Rećko, K.
    Olszewski, W.
    Parzych, G.
    Szymański, K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1810456.pdf
    Data publikacji:
    2009-01
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Fizyki PAN
    Tematy:
    71.15.Ap
    71.15.Nc
    71.20.-b
    71.20.Be
    71.20.Lp
    75.50.Bb
    76.80.+y
    Opis:
    The Mössbauer effect and ab initio investigations of an electric field gradient at $\text{}^{57}Fe$ nuclei in $Pt_3Fe$ compound are presented. It is shown that nonzero $\text{}^{57}Fe$ electric field gradient exists in the cubic $Pt_3Fe$. Ab initio study of $Pt_3Fe$ in antiferromagnetic state confirms the presence of electric field gradient at $\text{}^{57}Fe$ nuclei. Lattice, local valence electron (3d, 4p) and weakly bound 3p core electron contributions to electric field gradient are separated out and discussed in the context of the electronic structure changes upon the antiferromagnetic phase transition.
    Źródło:
    Acta Physica Polonica A; 2009, 115, 1; 197-199
    0587-4246
    1898-794X
    Pojawia się w:
    Acta Physica Polonica A
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Jakość obsługi klientów w zakresie kredytów hipotecznych przez banki i pośredników kredytowych w Polsce w czasie pandemii COVID-19
    Quality of Customer Service in the field of Mortgage Loans by Banks and Credit Intermediaries in Poland during the Covid-19 Pandemic
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Łukaszewski, Sebastian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2121903.pdf
    Data publikacji:
    2022-06-28
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    jakość obsługi
    kredyty hipoteczne
    banki
    pośrednicy kredytowi
    pandemia COVID-19
    service quality
    mortgage loans
    banks
    credit brokers
    COVID-19 pandemic
    Opis:
    Cel/Hipoteza: Prezentacja i ocena  poziomu jakości obsługi klienta detalicznego w zakresie kredytu hipotecznego w czasie pandemii COVID-19. Hipoteza wysunięta przez autorów jest następująca: pośrednicy kredytowi radzili sobie lepiej niż banki pod względem jakości obsługi kredytów hipotecznych podczas pandemii COVID-19. Metoda badań: W opracowaniu zastosowano metodę monograficzną, studia literatury, analizę przypadków metodą tajemniczego klienta (mystery shopping). Wyniki :W artykule przedstawiono wyniki badania jakości obsługi klienta w zakresie kredytów hipotecznych przez banki i pośredników kredytowych. Oryginalność / wartość / implikacje / rekomendacje : W artykule zaprezentowano szereg rozwiązań, które należy wdrożyć, aby poprawić jakość obsługi klienta w zakresie kredytu hipotecznego w przypadku banków i pośredników kredytowych.
    The purpose of the article/hypothesis: Presentation and assessment of the quality level of retail customer service in the field of mortgage loans during the COVID-19 pandemic. The hypothesis argued by the authors is as follows: credit brokers did better than banks on the quality of mortgage service during the COVID-19 pandemic. Methodology: The study uses the monographic method, literature studies and case studies using the mystery shopping method. Results of the research: The article presents the results of the research on the quality of customer service in the field of mortgage loans by banks and credit intermediaries. Originality / Value / Implications / Recommendations: The article presents a number of solutions that should be implemented to improve the quality of customer service in the field of mortgage loans for banks and credit intermediaries.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2, 34; 101-124
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rynek Indywidualnych Kont Emerytalnych w Polsce w kontekście Implementacji Ogólnoeuropejskiego Indywidualnego Produktu Emerytalnego
    The Market for Individual Retirement Accounts in Poland in the Context of the Implementation of Pan-European Personal Pension Product
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Barankiewicz, Przemysław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/35551214.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    dobrowolne produkty emerytalne
    planowanie emerytalne
    zabezpieczenie na starość
    voluntary pension products
    retirement planning
    old-age provision
    Opis:
    Cel artykułu/hipoteza: W warunkach niewydolności obowiązkowych filarów systemu emerytalnego zasadne jest zachęcanie przyszłych emerytów do zapobiegliwości i oszczędzaniu w dobrowolnych formach gromadzenia kapitału emerytalnego. Dotąd kwestia ta nie podlegała europejskiej harmonizacji. Jednak w związku z przyjęciem rozporządzenie o Ogólnoeuropejskim Indywidualnych Produkcie Emerytalnym (OIPE) sytuacja ta zmieniła się. Celem artykułu jest prezentacja opinii posiadaczy Indywidulanych Kont Emerytalnych (IKE) w Polsce na podstawie badania własnego w kontekście implementacji OIPE w Polsce. Hipoteza artykułu jest następująca: zadowolenie posiadaczy IKE z osiągniętych stóp zwrotu jest umiarkowane, co daje możliwość poprawy tej oceny w przypadku implementowanego OIPE. Ponadto w artykule przedstawiono zależności między wieloma parametrami charakteryzującymi IKE a cechami socjodemograficznymi i zadowoleniem użytkowników z IKE. Metodyka: Badania empiryczne przeprowadzone zostały na ogólnopolskiej grupie blisko 550 posiadaczy IKE za pomocą ankiety internetowej CAWI we wrześniu 2022 r. Ponadto w artykule wykorzystano studia literatury, aktów prawnych i analizę statystyk rynkowych w zakresie dobrowolnych form gromadzenia kapitału emerytalnego w Polsce w ramach III filaru. Wyniki/Rezultaty badania: Przeprowadzone badanie wskazuje, że występuje umiarkowane zadowolenie z osiąganych przez IKE wyników finansowych (6,62/10 pkt), co przekłada się na przewagę krytyków nad promotorami i ujemny wskaźnik NPS (ang. Net Promoter Score) na poziomie ponad 26. Ankietowani w ramach OIPE chcieliby inwestować w aktywa zagraniczne i globalne tj. ETFy, akcje i obligacje globalne. Może to oznaczać w przyszłości większe stopy zwrotu z OPIE w porównaniu z IKE, co może przełożyć się na poprawę zadowolenia klientów i lepszy wskaźnik NPS. Należy dodać, że wyniki badania mają znaczenie aplikacyjne, ponieważ zostały wykorzystane przy wprowadzaniu na polski rynek pierwszego OIPE pod nazwą Europejska Emerytura przez słowacki dom maklerski Finax, który uzyskał licencję KNF na tego typu działalność.
    The aim of the article is to present the opinions of Individual Retirement Account (IRA) holders in Poland based on our own research in the context of the Pan-European Personal Pension Product (PEPP) implementation in Poland. The hypothesis of the article is as follows: IRA holders' satisfaction with the achieved rates of return is moderate, which makes it possible to improve this assessment in the case of the implemented PEPP. Moreover, the article presents the relationships between many parameters characterizing IRA and sociodemographic characteristics and users' satisfaction with IRA. The verification of the research hypothesis is based on empirical research conducted on a nationwide group of nearly 550 IRA holders in the CAWI online survey in September 2022. In addition, the article uses literature studies, legal acts and an analysis of market statistics in the field of voluntary forms of accumulating pension capital in Poland under 3rd pillar. The survey results indicate that there is moderate satisfaction with the financial results achieved by IRA (6,62/10 points), which translates into an advantage of critics over promoters and a negative NPS (Net Promoter Score) index of over 26. Respondents within the PEPP would like to invest in foreign and global assets, i.e. .ETFs, shares and global bonds. This may mean higher rates of return on PEPP compared to IRA in the future, which may translate into improved customer satisfaction and a better NPS ratio. It should be added that the research results have application significance because they were used when introducing the first PEPP to the Polish market under the name European Pension by the Slovak brokerage house Finax, which obtained a license from the Polish Financial Supervision Authority for this type of activity.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 4, 40; 77-103
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-42 z 42

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies