Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Idzik, Marcin" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-10 z 13
Tytuł:
Social Determinants of Opinions about Banks
Autorzy:
Idzik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485177.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
economic competence
bank assessment
typological classification
latent class model
Opis:
The objective of the research was to identify and select homogeneous segments of consumers in terms of their competence on the market of the financial services, as well as to evaluate the influence of the consumers’ economic competence on the relations with banks. The sociodemographic features as well as the place that the consumer occupies within the social structures provide a poor explanation of the evaluation of the banks. Opinions about banks are poorly correlated with the socio-economic status of the consumer. There is a weak relationship between the economic status of the consumer and his/her economic competence. There is a strong correlation between the economic competence of a consumer and the overall evaluation of the banks. Four homogeneous groups of consumers were selected in terms of economic competence: Self-excluded (17%), Uninterested (48%), Second-raters (30%), and Leaders (6%). The segmentation was conducted using latent class analysis (LCA). The latent class analysis enabled one to identify the subtypes of the interconnected features which are unobserved in the traditional model. The source of the empirical data is comprised of the field research results conducted by the CAPI method on a nationwide representative sample of the residents of Poland, N=3000.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 96-112
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Struktura rynku detalicznych usług bankowych i cechy klientów jako przesłanki strategii banków spółdzielczych w Polsce
The Structure of the Retail Banking Services Market and Client’s Profile as Determinants of the Cooperative Banks Strategy in Poland
Autorzy:
Idzik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035058.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bank spółdzielczy
przewaga konkurencyjna
wizerunek
pozycja rynkowa
cooperative bank
competitive advantage
image
market position
Opis:
Celem pracy jest ocena pozycji konkurencyjnej banków spółdzielczych na rynku detalicznym w Polsce. Analizą objęto udziały rynkowe, potencjał klientów oraz skuteczność sprzedaży w placówkach bankowych. Banki spółdzielcze nie wykorzystują w pełni posiadanych atutów w budowaniu przewagi konkurencyjnej. Pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych wynika przede wszystkim z niszowych obszarów, w których działają, kosztów obsługi oraz uwarunkowań działania na lokalnym runku. Wysokie udziały na tych rynkach zawdzięczają stabilnej bazie „starych” klientów, natomiast nie są preferowane przez potencjalnych klientów. Uwarunkowania rynkowe zarówno obecne, jak i prognozowane nie są korzystne dla banków spółdzielczych i stanowią zagrożenie dla ich pozycji.
The objective of this paper is to evaluate the competitive position of the cooperative banks as well as their ability to create the growth trends and effectively acquire new customers on the retail banking market in Poland. The analysis included the market shares, customer potential and sales effectiveness in bank branches. The cooperative banks do not fully use their advantages in building their competitive advantage what is mainly based on the niche areas where the cooperative banks operate and the service costs as well as the circumstances of operating on the local market. A loyalty of the traditional customers contributes to their high market shares, but these banks are not preferred by the prospective customers. Market conditions are unfavorable from the perspective of cooperative banks and their future market position.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 102-120
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reputation determinants of the banking sector in Poland
Autorzy:
Idzik, Marcin
Gieorgica, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052147.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banks
reputation
structural equation models (SEM – Structural Equation Models)
Opis:
The objective of this paper is to identify the determinants of reputation of the banking sector in Poland and to segment the society according to the factors that shape the reputation. Banks in Poland have a good reputation. The factors of a good reputation are in clear advantage over the factors of a bad reputation. The most important things in shaping the banks’ reputation are the axiological determinants. Their significance is three times as high as the effectiveness determinants linked to the satisfaction with the banking services, and it is much higher than the impact of the normative determinants connected with the institutional aspects of the banking sector. The three selected homogeneous typological groups of consumers differ from each other in terms of normative, axiological and altruistic determinants that shape the reputation. The effectiveness determinants do not diversify the consumers in terms of their impact on the the banks’ reputation assessment. The most important touch points that shape the banks’ reputation are: consumers’ personal experience, customer service attendants in the banks, friends’ opinions as well as the opinions of the people who are regarded by the consumers as experts. When modelling the reputation determinants, a structural equation modelling method (SEM) was used. Studies were carried out on a nationwide representative sample of N=1000 residents of Poland using the CAPI method in March 2019.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 81-109
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reputacja sektora bankowego 2020 – kluczowe wyniki i wnioski z badania
Reputation of the Banking Sector in 2020: Key Results and Conclusions
Autorzy:
Idzik, Marcin
Gieorgica, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052938.pdf
Data publikacji:
2020-10-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
reputacja
zaufanie
reputation
trust
banks
Opis:
Celem opracowania jest pokazanie kluczowych wymiarów oceny sektora bankowego w świetle przeprowadzonych badań w ramach cyklicznego projektu „Reputacja sektora bankowego” oraz istotnych zależności pomiędzy reputacją oraz szeregiem czynników towarzyszących różnym poziomom jej oceny. Badania empiryczne wykonano na ogólnopolskiej reprezentatywnej próbie N=1000 mieszkańców Polski. Wywiady realizowano metodą CAPI w lutym 2020 r. Większość społeczeństwa ocenia, że banki w Polsce mają dobrą reputację, niemniej istnieje frakcja, która ocenia ją negatywnie. Ogólny poziom wskaźnika reputacji plasuje banki w obszarze reputacji dobrej drugi rok z rzędu. Czynniki dobrej reputacji zdecydowanie dominują nad czynnikami złej reputacji. Banki ograniczyły skalę negatywnych incydentów bezpośrednich, spadła też ekspozycja na informacje negatywne pod ich adresem, jednak poziom satysfakcji z usług uległ osłabieniu. Bezpośrednie doświadczenia klientów z bankami istotnie podnoszą poziom ich oceny w społeczeństwie.
The aim of this paper is to present the main results of the recent "Banking Reputation" study, as well as significant correlations that accompany various levels of reputation score. Empirical research was carried out on a nationwide representative sample of N = 1000 inhabitants of Poland. Interviews were conducted using the CAPI method in February 2020. According to the majority of the population in Poland banks have a good reputation, although there is a fraction which states otherwise. The general reputation index places the banking sector in the area of good reputation second year in a row. Last year banks in Poland managed to limit the quantity of their customers’ negative experiences. Perceived bad publicity was also lower than a year before, however, the level of customers’ satisfaction also decreased. It is argued that direct customers’ experience with banks positively influences their reputation score.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 118-142
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reputacja sektora bankowego w Polsce – wnioski z badania w 2019 roku
Reputation of the banking sector in Poland – conclusions from the 2019 survey
Autorzy:
Idzik, Marcin
Gieorgica, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052169.pdf
Data publikacji:
2019-10-03
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
reputacja
zaufanie
banks
reputation
trust
Opis:
Celem opracowania jest ocena reputacji sektora bankowego w Polsce w świetle przeprowadzonych badań empirycznych. Badano czy stabilność systemu bankowego jest efektem dobrej reputacji czy raczej sektor bankowy posiada dobrą reputację dzięki swojej stabilności i regułom działania. Badaniami objęto ogólnopolską reprezentatywną próbę 1000 mieszkańców Polski. Wywiady realizowano metodą CAPI w marcu 2019 r. Wyniki dowodzą, że banki w Polsce posiadają dobrą reputację. Czynniki dobrej reputacji zdecydowanie dominują nad czynnikami złej reputacji. W ujęciu dynamicznym banki poprawiły jakość relacji z klientami i wzrosła satysfakcja z usług banków. Według badanych najważniejszym czynnikiem reputacji banków jest właściwa reakcja banków i sieci bezpieczeństwa finansowego na oczekiwania normatywne formułowane przez konsumentów pod adresem banków.
The aim of the paper is to discuss the main results of the „Banking Reputation” study. It analyzed whether the stability of the banking system is the result of its good reputation or, conversely, whether the banking sector has a good reputation due to its stability and operating rules. Empirical research was carried out on a nationwide representative sample of N = 1000 inhabitants of Poland. Interviews were conducted using the CAPI method in March 2019. Banks in Poland have a good reputation. Good reputation factors definitely dominate over bad reputation factors. Banks have improved the quality of customer relationships, and satisfaction with bank services has increased. The most important factor in banks’ reputation is the correct response by banks and financial safety net in Poland to normative expectations formulated by consumers towards banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 75-93
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Klasyfikacja typologiczna kredytobiorców hipotecznych z wykorzystaniem modeli klas ukrytych
Typological Classification of the Mortgage Borrowers With the use of the Latent Class Models
Autorzy:
Idzik, Marcin
Gieorgica, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659999.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
kredytobiorcy hipoteczni
klasyfikacja typologiczna
model klas ukrytych
mortgage borrowers
typological classification
latent class models
Opis:
The holders of the mortgage loans constitute more than 6 percent of the individual customers of banks. In a wide-spread opinion, this group is regarded as homogeneous; however, the sociodemographic features not only do not explain, but actually conceal the diversified circumstances of the decisions made by the mortgage borrowers on the financial market. The diversifying factors are as follows: the psychographic profile, the attitude towards taking risks, the knowledge about the finances, caution, the inclination to get indebted and make savings. The objective of the research was to isolate homogeneous segments of the mortgage loan holders in terms of the circumstances of making consumer decisions on the financial market. Five homogeneous groups of mortgage borrowers were selected in terms of circumstances and motives behind the decisions on the financial market. This segmentation was conducted using latent class models (LCA). Latent class models enabled us to identify the feature subtypes connected with each other which are not recorded in a traditional approach. The research was conducted using a CAPI method on a nation-wide representative sample of mortgage loan holders of N=900, out of which N=800 were borrowers in Swiss francs, and N=100 were borrowers in Polish zlotys. The research was conducted by TNS Polska in March 2014 and second wave in March 2015 r.
Posiadacze kredytów mieszkaniowych stanowią ponad 6 proc. indywidualnych klientów banków. W potocznej opinii grupa ta uznawana jest za homogeniczną. Jednak cechy socjodemograficzne nie tylko nie wyjaśniają, ale wręcz maskują różnicowane uwarunkowania decyzji podejmowanych przez kredytobiorców mieszkaniowych na rynku finansowym. Czynniki różnicujące to profil psychograficzny, postawa wobec ryzyka, wiedza o finansach, przezorność, skłonność do zadłużania się i oszczędzania. Celem badań było wyodrębnienie jednorodnych segmentów posiadaczy kredytów mieszkaniowych pod względem uwarunkowań decyzji konsumenckich na rynku finansowym. Wyodrębniono pięć homogenicznych grup kredytobiorców mieszkaniowych pod względem uwarunkowań i motywów decyzji na rynku finansowym. Segmentację przeprowadzono z wykorzystaniem modeli klas ukrytych (LCA). Modele klas ukrytych umożliwiły identyfikację podtypów cech powiązanych ze sobą, które w tradycyjnym ujęcie nie są obserwowalne. Badania wykonano metodą CAPI na ogólnopolskiej reprezentatywnej próbie posiadaczy kredytów mieszkaniowych N=900, z czego N=800 stanowili kredytobiorcy CHF, natomiast N=100 kredytobiorcy PLN. Badania zrealizował TNS Polska w marcu 2014 r. oraz w marcu 2015 r. (druga fala).
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 4, 323
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Identyfikacja i ocena zmienności cen drewna w nadleśnictwie Płock
Identification and evaluation of wood price variability in Płock Forest District
Autorzy:
Suchodolski, Przemysław
Idzik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/543027.pdf
Data publikacji:
2018-11-28
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
Lasy Państwowe
trend
cykliczność
wahania sezonowe
wahania przypadkowe
wieloletni plan urządzania lasu
State Forests
cyclicality
seasonal fluctuations
random fluctuations
multi-annual management plan of forests
Opis:
Głównym celem opracowania jest ocena zmienności cen wybranych sortymentów drewna w nadleśnictwie Płock. Przeanalizowano ceny ośmiu rodzajów drewna zgodnie z zasadami dekompozycji szeregów czasowych przy użyciu metody CENSUS II X-11. Za pomocą analizy widmowej Fouriera dokonano także oceny długości trwania cykli kształtowania się cen. Dane pochodziły z nadleśnictwa Płock i obejmowały lata 2004—2014 w układzie miesięcznym. Na podstawie badania stwierdzono, że ceny drewna w nadleśnictwie Płock cechują się wyraźną zmiennością o charakterze systematycznym, co oznacza, że można wyodrębnić trend i cykliczność. Wyniki przeprowadzonych obliczeń ukazały również istotną skalę sezonowych i przypadkowych wahań cen drewna. Analiza cen drewna wykazała trend rosnący dla wszystkich sortymentów, natomiast dynamika wahań sezonowych różniła się w zależności od sortymentu. Stwierdzono znaczne natężenie wahań przypadkowych, które odznaczały się wysoką amplitudą odchyleń.
The main aim of the research is to evaluate the variability of prices of selected wood assortments in the Płock Forest District. Prices of eight wood types were analysed according to the rules of time series decomposition using the CENSUS II X-11 method. The cycles length was also evaluated by means of Fourier spectral analysis. Data were obtained from the Płock Forest District and covered the years 2004—2014 on a monthly basis. On the basis of the conducted study, it was found that wood prices in the Płock Forest District are characterised by a clear share systematic variability which means that a trend and cyclicality can be distinguished. The results of this research have also shown considerable scale of seasonal and accidental fluctuations in wood prices. The analysis of wood prices showed a growing trend for all assortments, while the dynamics of seasonal fluctuations differed depending on the assortment. Significant intensity of random fluctuations was found, which were characterised by high amplitude of deviations.
Źródło:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2018, 63, 11; 41-55
0043-518X
Pojawia się w:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-10 z 13

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies