Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Consumer protection in financial services" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-13 z 13
    Tytuł:
    Misselling a ochrona konsumenta na rynku usług finansowych
    Misselling and consumer protection in the financial services market
    Autorzy:
    Butor-Keler, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587842.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Konsument
    Misselling
    Nieuczciwe praktyki
    Ochrona
    Consumer
    Illegal practices
    Protection
    Opis:
    Głównym przedmiotem niniejszej publikacji jest przybliżenie pojęcia missellingu, rozumianego jako nieetyczna i wzbudzająca wątpliwości pod względem prawnym praktyka związana z oferowaniem i sprzedażą konsumentom usług finansowych. Przedstawiono sposoby przeciwdziałania temu zjawisku przez organy państwa i inne podmioty oraz tworzenie mechanizmów wzmożonej ochrony konsumenta. Celem artykułu jest przedstawienie przyczyn, dla których misselling jest zjawiskiem niepożądanym z punktu widzenia ochrony konsumenta oraz sposobów zwalczania go. Rozwiązania dotyczące zwalczania missellingu w Polsce zostaną przedstawione na tle porównawczym w innych państwach. Metody badawcze zastosowane w artykule obejmują analizę literatury i analizę komparatywną. Wykorzystano także analizę danych wtórnych mających źródło w dokumentach oficjalnych.
    The intention of this article is to present misselling, considered as unethical and legally questionable practice connected with offering and selling financial services to the consumers. It presents the ways of counteracting this practice by state authorities and other entities as well as creating mechanisms increasing the level of consumer protection. The purpose of this article is to present the reasons why misselling is undesirable practice having in mind consumer protection and what are the ways to counteract it. The solutions aiming to counter misselling in Poland will be compared with the institutions adopted in other countries. The research methods used in this article include analysis of literature and comparative analysis. Secondary data analysis with its source in official documents was also used.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2017, 326; 9-20
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    State Policy of Consumer Protection in the Digital Financial Services Market in Ukraine
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Skomorovych, Iryna
    Vladychyn, Ulyana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022739.pdf
    Data publikacji:
    2021-02-06
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial consumer protection
    digital financial services and products
    public policy for consumer protection of digital financial services
    Opis:
    The rapid development of digital financial technologies in Ukraine leads to the emergence of new risks and to significant consumers’ losses in the financial market. The aim of the study is to develop strategic directions of state policy of consumer protection in the digital financial services market considering the best world practices and features of the financial system of Ukraine.System scientific analysis was used to study the possibilities of implementing international quality standards for digital financial services in Ukrainian legislation. The method of statistical analysis of data was used to form the imperial basis of the study.Based on the global experience and taking into account the peculiarities of Ukrainian fintech market the state policy should consist of three strategic directions: 1) create a system of legal regulation of the mechanism of protection of consumers’ rights of digital financial services; 2)introducing a risk-oriented approach to regulating the digital financial services delivery processto consumers; 3) strengthening of digital financial literacy and public awareness. Such state policy will form a reliable system of consumer protection in the digital services market in Ukraine.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 2, 26; 51-62
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    State Policy of Consumer Protection in the Digital Financial Services Market in Ukraine
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Skomorovych, Iryna
    Vladychyn, Ulyana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2121688.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-03
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial consumer protection
    digital financial services and products
    public policy for consumer protection of digital financial services
    Opis:
    The rapid development of digital financial technologies in Ukraine leads to the emergence of new risks and to significant consumers’ losses in the financial market. The aim of the study is to develop strategic directions of state policy of consumer protection in the digital financial services market considering the best world practices and features of the financial system of Ukraine. System scientific analysis was used to study the possibilities of implementing international quality standards for digital financial services in Ukrainian legislation. The method of statistical analysis of data was used to form the imperial basis of the study. Based on the global experience and taking into account the peculiarities of Ukrainian fintech market the state policy should consist of three strategic directions: 1) create a system of legal regulation of the mechanism of protection of consumers’ rights of digital financial services; 2) introducing a risk-oriented approach to regulating the digital financial services delivery process to consumers; 3) strengthening of digital financial literacy and public awareness. Such state policy will form a reliable system of consumer protection in the digital services market in Ukraine.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, Numer Specjalny; 89-100
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Czy struktura instytucjonalna ochrony konsumenta na rynku usług finansowych wymaga zmian?
    Does the institutional structure of consumer protection in the financial services market need to be changed?
    Autorzy:
    Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1838030.pdf
    Data publikacji:
    2019-11-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    rynek finansowy
    usługi finansowe
    konsument
    ochrona konsumenta usług finansowych
    prawo rynku finansowego
    organy i instytucje ochrony konsumenta usług finansowych
    sieć bezpieczeństwa rynku finansowego
    Financial Market
    Financial Service
    Consumer
    Consumer protection in financial services
    financial market law
    consumer protection authorities and institutions in financial services
    financial market safety net
    Opis:
    Celem analizy jest zaprezentowanie w wymiarze ogólnym (a nie szczegółowym) wyzwań dotyczących funkcjonowania struktury instytucjonalnej ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce (sieci ochrony konsumenta na rynku usług finansowych), zwłaszcza wobec konieczności przeciwdziałania nadużyciom wobec nich, ujawnionym w rzeczywistości pokryzysowej, a zmierzających do zapewnienia im rzeczywistej ochrony. W artykule nie chodzi o szczegółową charakterystykę regulacji prawnych dotyczących statusu i kompetencji funkcjonujących już organów i instytucji ochrony konsumenta usług finansowych, lecz o wskazanie problemów wiodących w ogólnym wymiarze i pewnych propozycji zmian koncepcyjnych w budowie tej infrastruktury ochrony konsumenta usług finansowych i jej umiejscowienia w ramach sieci bezpieczeństwa rynku finansowego. Autorka, przyjmując jako punkt wyjścia aktualną infrastrukturę ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce oraz zadania i kompetencje organów ją tworzących (jednak bez ich analizy), podejmuje próbę odpowiedzi na pytania, jakie należałoby podjąć działania (zarówno w sferze regulacyjnej, jak i faktycznej), by podmioty te tworzyły od strony instytucjonalnej (podmiotowej i kompetencyjnej) spójny system, a sieć ochrony konsumenta na rynku finansowym była gwarantem rzeczywistego egzekwowania konsumenckiego prawa rynku finansowego (prawa ochrony konsumenta usług finansowych) w wymiarze tak publicznoprawnym, jak i prywatnoprawnym. W szczególności autorka proponuje elementy składowe, z jakich ta struktura instytucjonalna powinna być zbudowana, i wskaże, jakie formy współpracy między nimi byłyby wskazane, w szczególności czy istnieje potrzeba stworzenia nowych ciał (nowych elementów) tej struktury wyposażonych w dodatkowe kompetencje i zadania (bez podejmowania jednak szczegółowych rozważań w tym zakresie, a jedynie na poziomie ogólnej koncepcji). Z uwagi bowiem na ograniczone ramy niniejszego opracowania, celem autorki nie jest wyczerpujące zaprezentowanie całej koncepcji i propozycji zmian w strukturze (sieci) ochrony konsumenta na rynku finansowym, a jedynie zasygnalizowanie potrzeby i konieczność podjęcia dyskursu w tym obszarze tak na poziomie teoretycznym, jak i praktycznym.
    The aim of this paper is to present in general terms (and not in detail) the challenges concerning the functioning of the institutional structure of consumer protection on the financial market in Poland (consumer protection network on the financial services market), especially in view of the need to counteract the abuses revealed in the post-crisis reality, aimed at providing them with real protection. It is not about detailed characteristics of legal regulations concerning the status and competences of already functioning bodies and institutions of consumer protection of financial services, but only about indicating problems leading in general dimension and certain proposals of conceptual changes in the construction of this infrastructure of the consumer protection of financial services and its location within the framework of the financial market safety network. The author, taking as a starting point the current infrastructure of consumer protection in the financial market in Poland and the tasks and competences of the bodies creating it (without their analysis, however), makes an attempt to answer questions that should be undertaken (both in the regulatory and actual), so that these entities create from the institutional (subjective and competence) point of view a coherent system, and the consumer protection network in the financial market was a guarantee of the actual enforcement of consumer financial market law (consumer protection law for financial services), both in the public and private legal dimension. In particular, the author will propose the components of which this institutional structure should be built and what forms of cooperation between them would be indicated, in particular whether there is a need to create new bodies (new elements) of this structure equipped with additional competences and tasks? (without, however, taking into account detailed considerations in this respect, but only at the level of the general concept). Due to the limited framework of the present study, it is not the Author's goal to present exhaustively the entire concept and proposal of changes in the structure (network) of consumer protection in the financial market, but only to signal the need and necessity to undertake a discourse, both at the theoretical and practical level in this area.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 11; 15-23
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola doradcy finansowego w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych
    Role of the financial advisors to ensure effective consumer protection in the financial services market
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/953395.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    ochrona konsumenta na rynku usług finansowych
    doradztwo finansowe
    finanse osobiste
    Opis:
    Celem artykułu jest prezentacja współczesnego modelu ochrony konsumenta wraz z jego założeniami oraz wskazanie problemów w praktycznej realizacji ochrony konsumenta zgodnie z tym modelem. Odpowiedzią na te problemy może być zawód doradcy finansowego, który zgodnie z hipotezą artykułu jest brakującym ogniwem między konsumentem a instytucją finansową w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych. Problem badawczy polega na wskazaniu przyczyn i skutków nierealności założeń tzw. przeciętnego konsumenta, które są podstawą tzw. ustawodawstwa konsumenckiego. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty głównie na krajowej literaturze przedmiotu.
    The aim of the article is to present contemporary model of consumer protection, together with the assumptions of the model and identify the problems of the effectiveness of consumer protection. The answer to these problems can be a financial advisor profession, which according to the hypothesis of the article is the missing link between the consumer and the financial institution in ensuring the effectiveness.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 1
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nieprawidłowości w umowach o kredyt konsumencki w Polsce, kontekst ochrony konsumenta na rynku usług finansowych
    Irregularities in Consumer Credit Agreements in Poland, the Contex of Consumer Protection in the Financial Services Market
    Autorzy:
    Czechowska, Iwona Dorota
    Hajdys, Dagmara
    Ślebocka, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36106321.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    pandemia COVID-19
    kredyt konsumencki
    nieprawidłowości
    ochrona konsumentów
    COVID-19 pandemic
    consumer credit
    irregularities
    consumer protection
    Opis:
    Cel artykułu, pytania badawcze. Celem artykułu jest przedstawienie i ocena funkcjonowania rynku bankowego w Polsce z punktu widzenia bezpieczeństwa usług bankowych związanego z ochroną konsumentów. Realizacja celu ograniczała się do rynku kredytów konsumenckich i nieprawidłowości zidentyfikowanych przez instytucje ochrony konsumentów w czasie pandemii Covid-19. W artykule postawiono pytania badawcze: Jakie działania podjął rząd i sektor bankowy, aby chronić konsumentów przed skutkami pandemii Covid-19? Jakie instytucje wchodzą w skład systemu ochrony konsumentów na rynku usług bankowych? Jakie nieprawidłowości zgłosili kredytobiorcy w sektorze bankowym? Metodyka. Badania dotyczyły przeglądu literatury oraz regulacji wprowadzonych w związku z pandemią Covid-19, a także danych o orzeczeniach wydanych przez Rzecznika Bankowego i Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów w związku z niedoskonałościami rynku bankowego wobec konsumentów. Rezultaty badania. Stwierdzono, że „wakacje kredytowe” były sposobem na zabezpieczenie sytuacji finansowej konsumentów/kredytobiorców w czasie pandemii Covid-19, kiedy stracili oni pracę lub źródło dochodu. Klienci zgłaszali nieprawidłowości do: Rzecznika Finansowego, Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz Arbitra Bankowego. Duża liczba ofert kredytowych, ich wysoki poziom skomplikowania i niski wpływ na umowę kredytową powodowały, że konsument był narażony na nieuczciwe i nieetyczne praktyki kredytodawców. Nieprawidłowości występowały zarówno na etapie przedkontraktowym, jak i w trakcie trwania umowy kredytowej oraz po jej zakończeniu.
    The purpose of the article and the research question. The aim of the article is to present and evaluate the functioning of the banking market in Poland from the perspective of the safety of banking services related to consumer protection. The realisation of the objective was limited to consumer credit market and the irregularities identified by consumer protection institutions during the COVID-19 pandemic. The article poses the research questions: What measures have been taken by the government and the banking sector to protect consumers from the consequences of the COVID-19 pandemic? Which institutions are part of the system of consumer protection on the banking services market? What irregularities were reported by borrowers in the banking sector? Methodology. The research focused on the literature review, regulations introduced in relation to the COVID-19 pandemic and data on rulings issued by the Banking Ombudsman and the Office of Competition and Consumer Protection related to banking market failures against consumers. Results of the research. It has been found that “Credit holidays” were a way of protecting the financial situation of consumers/borrowers during the COVID-19 pandemic, when they lost their jobs or their source of income. Customers reported irregularities to: Financial Ombudsman, Office of Competition and Consumer Protection and Bank Arbitrator. The large number of credit offers, their high level of complexity and the low impact on the credit agreement meant that the consumer was exposed to unfair and unethical practices of creditors. Irregularities occurred both at the pre-contractual stage and during and after the credit agreement.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 215-231
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Współczesne tendencje w obszarze ochrony konsumentów na rynku usług finansowych z uwzględnieniem regulacji instytucji ochrony konsumentów: Rzecznika Finansowego i Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów
    Contemporary trends in consumer protection on the financial services market and the regulations of consumer protection institutions: the Financial Ombudsman and President of the Office of Competition and Consumer Protection
    Autorzy:
    Chashchina, Sofya
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2143135.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    consumer
    client
    consumer protection
    financial market
    institutional consumer protection
    Opis:
    The article deals with some issues related to consumer (client) protection on the financial market. Legal regulations constantly change in this area. New regulations are introduced, which makes the subject of consumer protection very topical and important, especially with many accompanying transactions on the financial market. The multiplicity of legal acts and the influence of European legislation, especially EU regulations, can lead to many misunderstandings in terms of terminology. An attempt was made to clarify the concepts of consumer and client on the basis of Polish legislation. According to numerous amendments to the regulation, the entities on the market using financial services should make efforts to conduct a correct assessment of its legal situation and the possibility of using the help of institutions. The range of protected entities differ depending on the legal act that is analyzed. The author draws attention to the ways in which the legislator created a definition of a protected entity and the areas in which it provides legal protection. The analysis also includes legal provisions concerning the competences of institutions performing consumer protection functions: the Financial Ombudsman and the President of the Office of Competition and Consumers, which is a body specializing in individual consumer matters, and a public administration body. Their competences and roles, which overlap in certain areas, have been the subject of lively discussion for a time. This was due to the proposed draft act of December 2020, the provisions of which abolished the institution of the Financial Ombudsman, and transferred his competences to the President of the Office of Competition and Consumer Protection. The paper presents the direction of legal changes in the institutional area of consumer protection of financial services, the ratio of such actions, as well as the outlined European legislator’s vision of adequate consumer protection.
    Źródło:
    Studia Prawa Publicznego; 2021, 4 (36); 109-127
    2300-3936
    Pojawia się w:
    Studia Prawa Publicznego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Customer as a Subject of Protection on the Financial Market in European Union
    Autorzy:
    Cyman, Damian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2091840.pdf
    Data publikacji:
    2021-10-28
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
    Tematy:
    Financial market
    consumer protection
    financial stability
    financial services
    financial crises
    Opis:
    The crisis begun in 2007 exposed the weakness of the existing regulations, revealing challenges for legislators all over the world. Financial stability started to be understood as an essential value for the proper operation of the financial market. It has become important to address the question as to how to protect financial markets from more crises, or at least alleviate their effects. The idea of supervision of a financial market has undergone thorough transformation. Particular emphasis has been placed on protecting buyers of financial services. Adequate customer protection has been recognized as a sign of trust in the market and its stability and has gained systemic importance and relevance for the European financial system. There is a growing tendency to enlarge the group of subjects eligible for special protection. it is becoming an increasingly common idea that not only consumers but all non-professional customers should be protected. The idea is becoming widespread that the weaker party to a legal transaction can be not only a consumer [natural person] but also a non-professional market entity. Such a solution is certainly appropriate. Narrowing down the ‘consumer’ to a natural person may seem artificial and out of line with market realities, not to mention the serious consequences of bad financial decisions taken by non- professional financial market participants. Another important challenge facing the modern financial market is to establish a system of institutional safeguards to ensure security for all market entities and to enforce fair play rules. However, even the best provisions of substantive law, though necessary, may prove to fall short. Therefore, there is a pressing need for strong and competent both state and international institutions duly equipped with auditing and supervisory powers to deal with the present situation. They should also have the possibility of enforcing substantive laws in a way that allows for flexible responses to any emerging threat to the protected values. The shift towards a regulatory and supervisory method of protection sets a more serious tone for the supervision model adopted for the financial market. In it, the market is responsible not only for ensuring that the supervised entities operate correctly, but also for the quality of services that they provide.
    Źródło:
    Financial Law Review; 2021, 24, 4; 43-54
    2299-6834
    Pojawia się w:
    Financial Law Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Consumer Welfare in Financial Services: A View from EU Competition Law
    Autorzy:
    Robertson, Viktoria H.S.E.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/530067.pdf
    Data publikacji:
    2018-08-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    banking markets
    capital markets
    consumer protection
    consumer welfare
    EU competition law
    financial markets
    financial services
    insurance markets
    welfare standard
    Opis:
    The paper analyses to what extent financial consumer protection forms part of the competition law objective of consumer welfare that EU competition law nowadays adheres to. It argues that while EU consumer law more generally aims at protecting the final consumer, EU financial consumer protection instruments often protect a broader spectrum of customers. This wider notion of the consumer can also be found in EU competition law, where the consumer is usually likened to any customer. A notable difference between EU financial consumer protection and EU competition law, however, is that they place a different emphasis on structural goals and inherently individual components. In EU competition law, the structural protection of competition is thought to eventually protect consumers. By uniting individual and structural aspects of consumer welfare, as well as by combining reactive and proactive consumer protection, EU competition law and EU financial consumer protection law can together achieve a financial protection of consumers that naturally goes beyond what each area of the law could achieve alone. A stringent approach, however, would require the development of a comprehensive EU financial consumer law which includes both dimensions.
    L’article analyse dans quelle mesure la protection financière des consommateurs fait partie de l’objectif du bien-être des consommateurs en matière de droit de la concurrence, auquel le droit européen de la concurrence adhère actuellement. Il soutient que le droit de la consommation de l’UE vise généralement à protéger le consommateur final, mais les instruments de protection financière des consommateurs de l’UE protègent souvent un plus large éventail de clients. Cette notion plus large du consommateur se retrouve également dans le droit européen de la concurrence, où le consommateur est généralement assimilé à un client. Une différence notable entre la protection financière des consommateurs de l’UE et le droit de la concurrence de l’UE est l’accord d’une importance différente aux objectifs structurels et aux composantes intrinsèquement individuelles. Dans le droit de la concurrence de l’UE, la protection structurelle de la concurrence est considérée de protéger éventuellement des consommateurs. En unissant les aspects individuels et structurels du bien-être des consommateurs et en combinant une protection réactive et proactive des consommateurs, le droit de la concurrence de l’UE et le droit de la protection financière des consommateurs de l’UE peuvent ensemble assurer le niveau de la protection financière des consommateurs allant au-delà de ce que chaque domaine juridique pourrait atteindre toute seule. Une approche stricte nécessiterait toutefois l’élaboration de droit européenne de la consommation dans le secteur financière complète, qui engloberait les deux dimensions
    Źródło:
    Yearbook of Antitrust and Regulatory Studies; 2018, 11(17); 29-52
    1689-9024
    2545-0115
    Pojawia się w:
    Yearbook of Antitrust and Regulatory Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    A Model of Protecting Financial Service Clients in the UK
    Autorzy:
    ZAWADZKA, Patrycja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/529847.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
    Tematy:
    consumer protection
    financial services
    the UK, Prudential Regulatory Authority (PRA)
    Financial Conduct
    Authority (FCA)
    Opis:
    The purpose of the paper is to describe changes occurring in the UK in consequence of the financial crisis with regard to protecting financial service customers, which prompts towards the answer to the question about the optimum protection model when it comes to protecting financial market customers. The author analyses whether regulations in use in the UK are sufficient to ensure cohesion between the public supervision of the financial market and customer protection. In practice, these value may be in opposition.
    Źródło:
    Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME); 2017, No. 2; 147-159
    2353-9119
    Pojawia się w:
    Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Naruszenie praw konsumenta w reklamie usług finansowych
    Abuse of consumer rights in financial service advertising
    Autorzy:
    Śliwa, Jacek
    Sadowska, Izabela
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653365.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    konsument
    kredyt konsumencki
    reklama usług finansowych
    Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
    obowiązki informacyjne
    consumer
    consumer credit
    advertising of financial services
    Office of Competition and Consumer Protection
    disclosure requirements
    Opis:
    This publication pertains to disclosure requirements which legislator imposes on creditors and credit intermediaries already at the stage of advertising consumer credits. These obligations, resulting from Consumer Credit Act, are not always respected by financial institution providing this type of service. Such conclusions can be drawn based primarily on last analysis of decisions made by the President of UOKiK, who pointed out numerous irregularities in this scope. In this note disclosure requirements in the field of offering credit services, included in the Consumer Credit Act, will be discussed.
    Niniejsza publikacja dotyczy obowiązków informacyjnych, które ustawodawca narzuca kredytodawcom i pośrednikom kredytowym już na etapie reklamy kredytów konsumenckich. Obowiązki te, wynikające z ustawy o kredycie konsumenckim, nie zawsze jednak są respektowane przez instytucje finansowe, świadczące tego typu usługi. Wnioski takie można wyciągnąć przede wszystkim z analizy ostatnich decyzji Prezesa UOKiK, który wskazał na liczne nieprawidłowości w tym zakresie. W niniejszym opracowaniu omówione zostaną obowiązków informacyjne w zakresie oferowania usług kredytowych zawarte w ustawie o kredycie konsumenckim.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 79-99
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Mediacja jako sposób ochrony praw konsumenckich we Francji
    Mediation as a way of consumer rights protection in France
    Autorzy:
    Lemonnier, Mariola
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1057809.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-28
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    mediation
    french law
    market regulators
    financial services consumer
    mediacja
    prawo francuskie
    organy nadzoru
    konsument usług finansowych
    Opis:
    Przedmiot badań: Artykuł dotyczy zjawiska mediacji we francuskim porządku prawnym. Opisuje typy mediacji, nadzór nad transakcjami na rynku finansowym we Francji i współpracę między organami nadzoru nad rynkiem. Przedmiotem szczególnego zainteresowania jest mediacja na rynku finansowym rozumiana jako narzędzie ochrony praw, jak również jako proces społeczny. Cel badawczy: Analiza zagranicznych przepisów dotyczących funkcjonowania mediacji na rynku finansowym ma wskazać, jak należy w warunkach coraz większych zagrożeń odnosić się do mediacji sektorowej i wyspecjalizowanej. Zrozumienie rozwiązań francuskich pozwoli na lepsze poznanie możliwości polskiego prawa w zakresie mediacji na rynku finansowym. Jest także źródłem pytań, refleksji i otwarcia się na nowe rozwiązania. Metoda badawcza: W artykule wykorzystano metody historyczną i dogmatyczną. Analiza prowadzona jest w porządku chronologicznym.1 Wyniki: Mediacja jest zjawiskiem społecznym. Na rynku finansowym we Francji podlega kilku zasadniczym przepisom kodeksowym, chociaż jej wprowadzanie do praktyki raczej wyprzedzało proces regulacyjny. Obecnie mamy do czynienia z regulacją i nadzorem mającymi przeciwdziałać negatywnym zjawiskom na rynku finansowym. Mediacja jest jednym ze sposobów, które mogą służyć do ochrony konsumenta na rynku finansowym
    Background: This article deals with the phenomenon of mediation in the French legal system. It describes the general types of mediation, the supervision of financial market transactions in France, as well as the cooperation between market regulators. The article mainly discusses mediation in the financial market as an instrument for protecting rights, but also as a social process. Research purpose: The analysis of foreign regulations regarding mediation in the financial market intends to indicate how to deal with sectoral and specialised mediation in the situations of increased risks. The insight in French regulations allows a better understanding of Polish legal opportunities in the field of mediation on the financial market. It is also a source of questions, reflections and openness to new solutions. Methods: The article is based on historical and formal-dogmatic methods. The analysis will be conducted in chronological order. Conclusions: Mediation is a social phenomenon. Within the financial market in France, it is subject to several essential code provisions. Still, its introduction was somewhat ahead of the regulatory process. Currently, we are dealing with regulation and supervision, which are trying to counteract harmful practices on the financial market. Mediation is one of the ways that can serve to protect consumers on the financial market.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 117; 61-77
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Role of European Supervisory Authorities in Consumer Protection Standard Setting on the Financial Services Market – Based on the Example of the European Banking Authority
    Autorzy:
    Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
    Gałązka, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/53681851.pdf
    Data publikacji:
    2024-06-20
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Centrum Europejskie
    Tematy:
    Consumer
    Financial Service
    European Supervisory Authorities (ESAs)
    European Banking Authority (EBA)
    European Financial Market Supervision
    Opis:
    The purpose of the article is to present the genesis of the emergence and the scope of powers of the European Supervisory Authorities (ESAs) (the EBA, ESMA, and EIOPA), with particular reference to the EBA as regards the building of its supervisory normative standard and the protection of the consumer of financial services. The authors will propose de lege ferenda postulates which, in their view, would allow for an improvement in the quality of the financial services offered to consumers and ensure a higher level of protection of their interests and, at the same time, legal certainty for their providers. Increasingly sophisticated and complex financial products cause interpretation difficulties for both the courts and consumer protection authorities, but above all for consumers themselves, which consequently poses a challenge for both sides of the market (supply and demand). It is also a challenge for the post-crisis ESAs as the EU bodies not only designated to monitor and manage both the stability and security of the financial market, along with the actual level of consumer protection within it. In the preparation of the article, the legal-dogmatic and legal-theoretical method, which is standard for such studies, was applied, which allows for an analysis of the provisions of EU law and the identification of the norms stemming from them using interpretation and the assessment of the content of the provisions through the prism of the principle of consumer protection from Articles 12 and 169 TFEU and the EBAs’ competence provisions. Due to the fact that, in principle, the powers and competences of all three ESAs are analogous and only differ in terms of the scope of their application (i.e., financial institutions operating in the relevant financial market sectors – banking, insurance, and pension and investment), the authors will present their considerations with reference to the European Banking Authority (EBA), which is an exemplification of the powers of the other supervisory authorities. Thus, the secondary piece of EU legislation to be considered in this article will be the Council and European Parliament Regulation, hereinafter known as “EBA Regulation” and the actions taken by the EBA on that basis.
    Źródło:
    Studia Europejskie - Studies in European Affairs; 2024, 28, 2; 217-232
    1428-149X
    2719-3780
    Pojawia się w:
    Studia Europejskie - Studies in European Affairs
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-13 z 13

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies