Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insurance benefit" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-9 z 9
    Tytuł:
    Odstąpienie od umowy o objęcie ochroną ubezpieczeniową zawartej na odległość
    Withdrawal from a Distance Contract for Insurance Coverage
    Autorzy:
    Szwarczyńska, Marta Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/519053.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Jagielloński. Fundacja Utriusque Iuris
    Tematy:
    group insurance
    withdrawal from a contract for insurance coverage
    a contract for insurance coverage
    contract of insurance concluded for benefit of the third party
    distance contract
    Opis:
    The multi-stakeholder nature of group insurance contracts triggers various types of connections between the actors in this legal relationship. This is best illus- trated by the contract for insurance coverage, which is a separate agreement transacted between the insured and policyholder, but intrinsically linked with group insurance. The aim of this article is to discuss the selected aspects of contracts for insurance coverage. Particular emphasis is put on the insured’s right to withdraw from the contract if it was concluded by means of distance com- munication. The considerations in this respect include examples deriving from case-law practice, i.e. the decision of the President of the Office of Competition and Consumer Protection No. DDK-2/2014 of 16 October 2014 and the judgment of the Court of Competition and Consumer Protection (SOKiK) of 18 May 2018, reference number Act. XVII AmA 4/15 dismissing an appeal against the above- mentioned decision
    Źródło:
    Forum Prawnicze; 2019, 2 (52); 29-45
    2081-688X
    Pojawia się w:
    Forum Prawnicze
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    OBOWIĄZEK INFORMACYJNY ORAZ OBOWIĄZEK TERMINOWEGO POWIADOMIENIA UBEZPIECZYCIELA O WYPADKU W UMOWIE UBEZPIECZENIA DÓBR KULTURY
    DISCLOSURE OBLIGATION AND THE DUTY TO TIMELY NOTIFY THE INSURER OF AN ACCIDENT UNDER INSURANCE CONTRACTS RELATING TO CULTURAL OBJECTS
    Autorzy:
    Gredka-Ligarska, Iwona
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/443667.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Humanitas
    Tematy:
    umowa ubezpieczenia dóbr kultury,
    ryzyko ubezpieczeniowe,
    obowiązek informacyjny deklaracja ryzyka,
    notyfikacja ryzyka,
    obowiązek terminowego powiadomienia o wypadku,
    wypadek ubezpieczeniowy,
    świadczenie ubezpieczeniowe
    insurance contract relating to cultural objects,
    insurance risk;
    disclosure obligation,
    risk declaration,
    risk notification,
    duty to timely notify an accident,
    indemnifiable accident,
    insurance benefit
    Opis:
    W niniejszym opracowaniu przybliżono obowiązek informacyjny oraz obowiązek terminowego powiadomienia ubezpieczyciela o wypadku, występujący w umowie ubezpieczenia dóbr kultury. Badane zagadnienie przedstawione zostało w ujęciu teoretycznym oraz praktycznym. Analiza prowadzona była na przykładzie umowy ubezpieczenia muzealiów, stanowiących własność muzeum i użyczanych na wystawy czasowe, zarówno krajowe jak i zagraniczne. Wybór tej umowy nie był przypadkowy, albowiem w praktyce muzealnej często dochodzi do zawierania takich umów i mają one doniosłe znaczenie z punktu widzenia interesów majątkowych muzeów. Wyjaśniono również, iż umowa ubezpieczenia użyczanych muzealiów w praktyce najczęściej zawierana jest jako umowa ubezpieczenia na cudzy rachunek. Przybliżono konstrukcję prawną takiej umowy i wyjaśniono, jak uchronić się przed komplikacjami, jakie wywołuje ona w praktyce. W treści artykułu zaprezentowane zostały prawne aspekty deklaracji ryzyka, notyfikacji zmian ryzyka oraz obowiązku terminowego powiadomienia ubezpieczyciela o wypadku. Sformułowane zostały również praktyczne zalecenia co do realizacji tych obowiązków przez muzea w sposób optymalny, tj. chroniący interes majątkowy muzeum. W podsumowaniu zgłoszono postulat nowelizacji art. 818 § 3 k.c., który w obecnym brzmieniu posługuje się terminem ,,odpowiednie” zmniejszenie świadczenia. Termin ten jest nieprecyzyjny i wywołuje trudności interpretacyjne oraz poważne komplikacje w stosowaniu przepisu art. 818 § 3 k.c. w praktyce.
    This study is devoted to the disclosure obligation and the duty to timely notify the insurer of an accident under insurance contracts relating to cultural objects. The examined problem is presented from theoretical and practical perspective. The analysis is based on the example of insurance contracts relating to exhibits belonging to museums and lent for temporary exhibitions, both home and abroad. The choice of that type of contract was not random because in museum practice such agreements are often concluded and they are vital for museums’ financial interests. It is also explained that an insurance contract covering lent exhibits most frequently takes the form of an insurance contract for account of another entity. The legal construction of such contracts is outlined, and it is explained how to avoid complications which the construction implies in practice. The article discusses legal aspects of risk declaration, notification of changes to the risk and the duty to timely notify the insurer of an accident. It also includes practical recommendations on optimal implementation of such duties by museums, i.e. in a manner protecting the museums’ financial interest. In summary, the author postulates to amend Art. 818 § 3 of the Civil Code, which, in its current version, uses the term, “accordingly” in reference to the reduction of benefit. The term is imprecise and gives rise to interpretative problems as well as serious complications in application of the provision of Art. 818 § 3 of the Civil Code in practice.
    Źródło:
    Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 2, XX; 303-318
    1644-9126
    Pojawia się w:
    Roczniki Administracji i Prawa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza i ocena roli Zakładu Ubezpieczeń Społecznych we wspieraniu niezdolnych do prac
    Autorzy:
    Skwierczyński, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2157867.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Instytut Studiów Międzynarodowych i Edukacji Humanum
    Tematy:
    The Social Insurance Institution
    Inability to work
    Pension
    Provision
    Benefit
    Opis:
    The Social Insurance Institution is one of the most important institutions in Poland. Its action affects almost every one of us citizens. The role of ZUS in the existence and functioning of the Polish state is invaluable, so it is worthwhile to learn more about what it is and what it does. ZUS. In my work I wanted to present ZUS as an institution which supports people unable to work because it is a problem affecting many Polish citizens. At work I used mainly in the ZUS web site, which is a big mine of knowledge in the field of insurance.
    Źródło:
    Społeczeństwo i Edukacja. Międzynarodowe Studia Humanistyczne; 2017, 2(25); 155-164
    1898-0171
    Pojawia się w:
    Społeczeństwo i Edukacja. Międzynarodowe Studia Humanistyczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Konkurencja między „Publicznymi Funduszami Zdrowia”. Przesłanki teoretyczne oraz doświadczenia Niemiec i Szwajcarii
    Autorzy:
    Sowada, Christoph
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/635183.pdf
    Data publikacji:
    2009
    Wydawca:
    Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
    Tematy:
    social health insurance, competition, decentralization, risk selection, guaranteed health benefit package
    Opis:
    Competition between “Public Health Funds”. Theory and Experiences from Germany and SwitzerlandThe introduction of competition between public insurers within the polish system of social health insurance, announced by the Ministry of Health Ewa Kopacz, is not a new idea. It raises doubts not so much about the potential possibility of using the instrument of competition for increasing the efficiency of the system but much more about the preparatio of the system for such a constitutive change. Competition between public insurers works quite well in the social health insurance system in Germany and Switzerland. The experiences from these systems as well as the theory of health insurance economics show us that there are some preconditions that have to be met in order to realize the positive results of competition. In the first place, the insurers must want to compete. Secondly, they must have instruments for competition. And thirdly they must be kept from developing the risk selection in the form of cream skimming. Showing the constitutive value and character of public  insurers’ competition the author of the article analyses the practical implications of the three mentioned preconditions and their realization in the German and Swiss health systems.
    Źródło:
    Zdrowie Publiczne i Zarządzanie; 2009, 7, 1
    2084-2627
    Pojawia się w:
    Zdrowie Publiczne i Zarządzanie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    GLOSA DO WYROKU SĄDU NAJWYŻSZEGO Z DNIA 7 LUTEGO 2018 R., II UK 673/16
    COMMENTARY ON JUDGMENT OF THE SUPREME COURT OF 7 FEBRUARY 2018, II UK 673/16
    Autorzy:
    Napiórkowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/443362.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Humanitas
    Tematy:
    świadczenie nienależne,
    zwrot świadczeń nienależnych,
    system ubezpieczenia społecznego,
    zasiłek chorobowy
    płatnik składek
    undue benefit,
    recovery of undue benefits,
    social insurance scheme,
    sickness benefit,
    contribution payer
    Opis:
    W glosowanym orzeczeniu Sąd Najwyższy podniósł, że jeśli spełnione są zarówno przesłanki zwrotu po stronie osoby, która pobrała nienależne świadczenie, jak też pobranie nienależnego świadczenia zostało spowodowane przekazaniem przez płatnika składek bądź inny podmiot nieprawdziwych danych, mających wpływ na prawo do świadczeń lub na ich wysokość (zachodzą więc równocześnie sytuacje przewidziane w art. 84 ust. 1, 2 oraz ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych), wówczas Zakład Ubezpieczeń Społecznych ma wybór, kogo obciąży obowiązkiem zwrotu. Stanowisko takie budzi wątpliwości.
    : In the commented judgment the Supreme Court held that if the conditions of the recovery of undue benefits are fulfiled by the person who received a benefit unduly (art. 84 [1], [2] of the Act of 13 October 1998 on the social insurance system) as well as by the contribution payer or the other person due to the fact that some false data affecting entitlement to benefits or their amount have been passed by the contribution payer or by the other person (art. 84 [6] of the Act on the social insurance system), then the Polish Social Insurance Institution (ZUS) has the choice of who will charge the obligation to return the benefit. The opinion of the Supreme Court expressed in the commented judgment raises doubts.
    Źródło:
    Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 2, XX; 339-345
    1644-9126
    Pojawia się w:
    Roczniki Administracji i Prawa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wybrane problemy ubezpieczenia społecznego z tytułu niezdolności do pracy z powodu choroby
    Selected problems of social insurance due to inability to work as a result of illness
    Autorzy:
    Ryś, Krystian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541817.pdf
    Data publikacji:
    2018-01-25
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    ubezpieczenie chorobowe
    niezdolność do pracy
    zasiłek chorobowy
    okres wyczekiwania
    utrata prawa do zasiłku chorobowego
    sickness insurance
    inability to work
    sickness benefit
    waiting period
    loss of entitlement to sickness benefit
    Opis:
    Ubezpieczenie chorobowe wchodzi w skład powszechnego systemu ubezpieczeń społecznych, który stanowi wyraz realizacji obowiązków nakładanych na ustawodawcę w art. 67 Konstytucji RP. Ubezpieczenie chorobowe chroni na wypadek ziszczenia się określonych ryzyk socjalnych. Przedmiot niniejszego opracowania stanowi ryzyko niezdolności do pracy z powodu choroby. Omówiona została kwestia podlegania ubezpieczeniu chorobowemu, która jest przedmiotem regulacji ustawy systemowej (obowiązek i dobrowolność ubezpieczenia). Problematyka przedstawiona w artykule obejmuje kwestie związane z zasiłkiem chorobowym. Poruszony został aspekt tzw. okresu wyczekiwania jako warunku nabycia prawa do tego świadczenia, a także kwesti a utraty prawa do zasiłku w kontekście art. 17 ustawy zasiłkowej.
    Sickness insurance is part of the universal social insurance system, which is an expression of the legislator's implementation of the obligations imposed on the said in art. 67 of the Constitution of the Republic of Poland. Sickness insurance protects against certain social risks. The subject of this study is the risk of work incapacity due to illness. The issue of being subject to sickness insurance, which is the subject of systemic regulation (obligatory and voluntary insurance), is discussed. The issues presented in the article cover matters related to sickness benefit. The aspect of the so-called waiting period as a condition of acquiring the benefit rights, as well as the question of losing the right to benefit in the context of art. 17 of the Benefit Act are examined.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 3; 75-91
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zawieszenie prawa do renty socjalnej – wypłata w tym samym miesiącu wynagrodzenia za dwa miesiące a przekroczenie kwoty przychodu
    Suspension of the Right to a Social Pension – Payment in the Same Month of Salary for Two Months and Exceeding the Amount of Income
    Autorzy:
    Leszczyński, Adam
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22858208.pdf
    Data publikacji:
    2017-12-30
    Wydawca:
    Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
    Tematy:
    nienależne świadczenie
    świadczenie nienależnie pobrane
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    wynagrodzenie
    undue payment
    benefit unduly collected
    Social Insurance Institution
    salary
    Opis:
    Ustawa z dnia 27 czerwca 2003 r. o rencie socjalnej określa zasady i tryb przyznawania oraz wypłaty renty socjalnej. Renta socjalna przysługuje osobie pełnoletniej całkowicie niezdolnej do pracy z powodu naruszenia sprawności organizmu, które powstało przed ukończeniem 18 roku życia, w trakcie nauki w szkole lub szkole wyższej – przed ukończeniem 25 roku życia, albo w trakcie studiów doktoranckich lub aspirantury naukowej. Jedną z przesłanek jej przyznania jest nieprzekroczenie określonego przychodu i na tym tle może dojść do wątpliwości interpretacyjnych ze względu na wieloznaczną treść przepisu. Osoba będąca w stosunku pracy i zarazem uprawniona do renty socjalnej pobierając wynagrodzenie od pracodawcy nie jest w stanie wpływać na datę wypłaty tego wynagrodzenia. Zdarza się, że pracodawca w jednym miesiącu przelewa na konto pracownika wynagrodzenie należne za poprzedni i aktualny miesiąc. Taką wykładnię przepisu art. 10 ust. 6 ustawy o rencie socjalnej stosują organy rentowe, a często również sądy powszechne. W sprawie, która stała się przedmiotem tego artykułu, dopiero sąd drugiej instancji wydał korzystny dla osoby uprawnionej wyrok, przyjmując wykładnię celowościową przytoczonego wyżej przepisu ustawy o rencie socjalnej.
    The Social Pensions Act of June 27, 2003 defines the rules and procedure for the granting and payment of a social pension. Social pension is vested in an adult person who is completely unable to work due to impairment of fitness of an organism, which was created before the age of 18, while studying at school or college - before the age of 25, or during doctoral studies or scientific aspiration. One of the conditions for granting is not to exceed a certain income, and this may lead to interpretation doubts due to the ambiguous content of the provision. A person who is in an employment relationship and also entitled to a social pension while receiving salary from an employer is not able to influence the date of payment of this salary. It happens that the employer transfers the salary for the previous and current month to the employee`s account in one month. This usually results in exceeding the income of the entitled person and suspension of the right to a social pension, which in turn results in the obligation to return the rent paid. Such an interpretation of the provision of art. 10 para. 6 of the Social Pensions Act are used by pension bodies, and often also by common courts. In the case which became the subject of this article, it was only the court of second instance that issued a sentence favorable for the person entitled, adopting a teleological interpretation of the above mentioned provision of the Social Pensions Act.
    Źródło:
    Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2017, 12, 14 (2); 9-22
    2719-3128
    2719-7336
    Pojawia się w:
    Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Specyfika świadczenia ubezpieczyciela w umowie ubezpieczenia
    Specyfics of the Insurer’s Performance in the Insurance Contract
    Autorzy:
    Raczyński, Aleksander
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1596119.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
    Tematy:
    doctrine of cash benefit
    doctrine of risk assumption
    insurance contract
    insurer’s performance
    performance
    teoria świadczenia pieniężnego
    teoria ponoszenia ryzyka
    umowa ubezpieczenia
    świadczenie ubezpieczeniowe
    świadczenie
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza specyfiki świadczenia ubezpieczyciela w umowie ubezpieczenia. Analiza obejmuje przede wszystkim próbę rozstrzygnięcia sporu między zwolennikami teorii ponoszenia ryzyka, zgodnie z którą istota świadczenia ubezpieczyciela polega na ponoszeniu ryzyka wypłaty przewidzianego w umowie świadczenia oraz teorii świadczenia pieniężnego, według której sprowadza się ona do zapłaty określonej sumy pieniężnej. Autor przychyla się do stanowiska przemawiającego za uznaniem, że istota świadczenia ubezpieczyciela polega na ponoszeniu ryzyka wypłaty przewidzianego w umowie świadczenia. Stwierdzenie to ma bezpośredni wpływ na charakter prawny owego świadczenia. Świadczenie ochrony ubezpieczeniowej współistnieje przy tym ze świadczeniem o charakterze pieniężnym i stanowi obok niego równorzędne świadczenie główne ubezpieczyciela. Pierwsze z nich jest świadczeniem o charakterze ciągłym i polega na określonym, stałym zachowaniu się dłużnika w czasie trwania zobowiązania; drugie (za wyjątkiem wynikających z umowy ubezpieczenia świadczeń rentowych) – świadczeniem o charakterze jednorazowym. Z uwagi na konieczność zapewnienia ubezpieczonemu ochrony przed określonymi w umowie różnymi rodzajami ryzyka przez cały okres ubezpieczenia, pierwsze ze wskazanych wyżej świadczeń będzie przy tym świadczeniem o niepodzielnym, drugie zaś – jako świadczenie pieniężne – świadczeniem o podzielnym charakterze.
    The purpose of this article is to analyze the specyfics of insurer’s performance in the insurance contract. This analysis covers mostly the attempt to resolve a dispute between doctrine of risk assumption which considers the insurer’s performance as bearing the risk of the insurance indemnity payment and doctrine of cash benefit which considers such performance solely as payment of the insurance indemnity. Author supports the doctrine of risk assumption which affects also directly the legal character of the insurer’s performance. The performance understood as risk assumption coexists with performance of payment of the insurance indemnity as equal main performance of the insurer. First of them should be recognized as continuous performance, second (except insurance pension) as one-time performance. First of them should be also recognized as indivisible performance, second as divisible.
    Źródło:
    Acta Iuris Stetinensis; 2017, 19, 3; 101-111
    2083-4373
    2545-3181
    Pojawia się w:
    Acta Iuris Stetinensis
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Procesowa ochrona praw ubezpieczonego-konsumenta w kontekście realizacji prawnego zabezpieczenia wierzytelności kredytowej
    Process aspects of protecting the rights of the insured-consumer in the context of the implementation of the right from the loan collateral, which was established on the insurance contract
    Autorzy:
    Rogoziński, Dawid
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052165.pdf
    Data publikacji:
    2019-10-03
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bancassurance
    ubezpieczenie spłaty kredytu
    zabezpieczenie spłaty kredytu
    powództwo o świadczenie na rzecz osoby trzeciej
    powództwo o ustalenie
    payment protection insurance
    loan collateral
    action for a benefit to a third party
    action to establis
    Opis:
    Wskazanie umowy ubezpieczenia jako obligatoryjnego prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu (przede wszystkim długoterminowego) stało się powszechną praktyką na rynku usług finansowych, w tym także w relacjach z konsumentami. To zaś rodzi problemy praktyczne nie tylko na etapie transferu wierzytelności z umowy ubezpieczenia na bank, ale przede wszystkim na etapie realizacji roszczeń – już po zajściu wypadku ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest analiza prawnej i faktycznej pozycji procesowej ubezpieczonego-kredytobiorcy lub jego spadkobierców po zajściu wypadku ubezpieczeniowego. Zaproponowane w orzecznictwie rozwiązania proceduralne ocenione zostaną pod kątem ich zgodności z wymogiem zagwarantowania konsumentom skuteczności instrumentów ochrony przewidzianych w unijnym reżimie prawa konsumenckiego, co determinuje również konieczność odwołania się do relacji ekonomicznych łączących ubezpieczonego-kredytobiorcę, bank oraz ubezpieczyciela.
    It is common practice on the financial services market to use loan collateral by transferring rights from a property or life insurance contract. This also applies to consumer trading. For this reason, practical problems must be faced not only at the stage of transfer of claims from the insurance contract, but primarily at the stage of implementation of claims – after an insurance accident. The purpose of this article is to analyze the legal and actual procedural position of the insured-borrower or his heirs in that cases. The procedural solutions proposed in the case-law will be analyzed in the light of their compliance with the requirement to guarantee consumers the effectiveness of protection instruments provided for in the EU consumer law regime. This will also determine the need to refer to economic relations between the insured-borrower, the bank and the insurer.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 113-129
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-9 z 9

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies