Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Pożyczki" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 29
Tytuł:
Pożyczki udzielane za pomocą środków komunikacji elektronicznej
Loans granted with means of electronic communications
Autorzy:
Olechnowicz, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/202927.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
pożyczki SMS
pożyczki internetowe
zarządzanie ryzykiem
Opis:
Celem niniejszego opracowania jest usystematyzowanie wiedzy na temat pożyczek udzielanych z wykorzystaniem SMS oraz portali internetowych. W niniejszym opracowaniu zostaną zaprezentowane zasady udzielania pożyczek tego typu i przedstawieni najwięksi przedstawiciele tej branży oraz ich produkty ze szczególnym uwzględnieniem firmy SMS Kredyt Sp. z o.o. Następnie będą omówione zasady udzielania pożyczek przez Internet. Szerzej zostanie przedstawiona tu firma Net Credit sp. z o.o. oraz jej oferta.
The aim of the study is a regularisation of the knowledge about loans granted with SMS and web pages. The study presents standards that are obligatory to grant a loan with SMS and presents also the largest representatives of this trade and their products, especially the SMS Kredyt Sp. z o.o. company. The paper investigates also the rules of loans granted with the Internet and concentrates on the Net Credit Sp. z o.o. company and its offer.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2013, 59; 59-68
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Recent Developments of the P2P Lending Market in Poland
Aktualny stan rozwoju rynku p2p w Polsce
Autorzy:
Mitręga-Niestró, Krystyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/586289.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Platformy internetowe
Pożyczki
Ryzyko finansowe
Financial risk
Internet platforms
Loans
Opis:
Głównym celem artykułu jest przedstawienie obecnego stanu rozwoju rynku transakcji 2p2 w Polsce. W artykule podjęto również próbę przedstawienia głównych wyzwań dla przyszłości tego rynku. Pożyczki p2p są dynamicznie rozwijającym się sektorem transakcji finansowych w wielu krajach na świecie. Rynek p2p rozwija się również w Polsce. W porównaniu jednak do rynku brytyjskiego czy amerykańskiego jest on nadal bardzo niewielki. Kokos.pl i Finansowo.pl są przykładami platform oferujących pożyczki p2p, które zdobywają coraz więcej klientów. Perspektywy rozwoju rynku p2p w Polsce wydają się obiecujące, jednak przyszłość zależeć będzie od bezpieczeństwa i przejrzystości tego typu transakcji.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 2; 264-277
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czy stabilność finansowa stanie się wyzwaniem w działalności funduszy pożyczkowych?
Can financial stability be a challenge in the loan funds?
Autorzy:
Filipiak, Beata Zofia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589613.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Fundusze pożyczkowe
Pożyczki
Stabilność finansowa
Financial stability
Loan funds
Loans
Opis:
W artykule poruszany jest problem stabilności działania funduszy pożyczkowych. Przeprowadzono w nim wstępną analizę parametrów pośrednich i bezpośrednich, przyjętych jako czynniki mające istotny wpływ na wewnętrzną (finansową), instytucjonalną i zewnętrzną stabilność systemu finansowego jako całości. Rozważono jakość portfela pożyczkowego jako istotnego elementu wpływającego na stabilność finansową funduszy pożyczkowych, jak i systemu finansowego. W opracowaniu zastosowano metodę analizy szeregów czasowych, metody analizy finansowej oraz podstawowe metody statystyki opisowej.
The article discusses the problem of the stability of the loan funds. The author has carried out a preliminary analysis of indirect and direct parameters adopted as factors having a significant impact on the internal (financial), institutional and external stability of the financial system as a whole. The article analyzes the quality of the loan portfolio as an important element affecting the financial stability of loan funds and the financial system. The article uses the method of time series analysis, financial analysis methods and basic methods of descriptive statistics.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2018, 358; 68-80
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
W jaki sposób mikrofinansowanie pomaga w walce z ubóstwem : studium przypadku Grameen Bank
How Microfinance Helps Combat Poverty : a Case Study of Grameen Bank
Autorzy:
Janikowska, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/889565.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, Małopolska Szkoła Administracji Publicznej
Tematy:
Mikrofinanse
Pożyczki
Kredyt
Wykluczenie finansowe
Microfinance
Loans
Credit
Financial exclusion
Opis:
W ostatnim numerze półrocznika "Ekonomia Społeczna" mieli Państwo możliwość zapoznania się z napisaną przez prof. dr hab. Jerzego Hausnera przedmową do polskiego wydania książki Muhammada Yunusa Przedsiębiorstwo społeczne. Kapitalizm dla ludzi. W niniejszym artykule chciałabym przedstawić bliżej koncepcję laureata Pokojowej Nagrody Nobla oraz wpływ, jaki wywarła na poprawę losu ubogich na całym świecie. Celem artykułu nie jest ocena istniejących instytucji finansowych ani systemu finansowego per se.(abstrakt oryginalny)
The last issue of Ekonomia Społeczna included Jerzy Hausner's preface to a Polish extract of Building Social Business: The Grameen Bank. In this article, the ideas of the Nobel Peace Prize winner as well as their impacts on the improvement of the lot of poor people worldwide are discussed in more detail. The article does not to aim to assess existing financial institutions or financial systems themselves. (original abstract)
Źródło:
Ekonomia Społeczna; 2011, 2; 75-83
2081-321X
Pojawia się w:
Ekonomia Społeczna
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zasady odpowiedzialnego udzielania i zaciągania zagranicznych pożyczek publicznych. Wybrane aspekty
Rules on Responsible Public Foreign Lending. Chosen Aspects
Autorzy:
Menkes, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/588012.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bezpieczeństwo finansowe
Pożyczki państwowe
Restrukturyzacja zadłużenia
Debt restructuring
Financial security
State loans
Opis:
Financial crisis clearly revealed that the classical view of fiscal policy as pertaining to States' sovereignty, and as such free from external ingeration, cannot be upheld. Faced with fiscal troubles of GIIPS economies, both borrowers and lenders have beenaccused of shortsightedness and political irresponsibility. Common interests of States bound with ever closer financial ties allows, however, certain optimism that the UNCTAD principles on responsible bollowing and lending may be commonly adopted and executed. That would constitute a major breakthrough in the area largely outside of public international law regulation.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 139; 218-227
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pożyczki z budżetu państwa a pieniężne transfery wewnętrzne w Polsce − próba oceny
Loans from the state budget and internal cash transfers in Poland – an attempt to assess
Autorzy:
Kosek-Wojnar, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/593518.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Pieniężne transfery wewnętrzne
Pożyczki z budżetu
Cash internal transfers
Loan from the budget
Opis:
W artykule zaprezentowano stosowane w Polsce wewnętrzne transfery pieniężne oraz pożyczki udzielane ze środków budżetu państwa. Krytycznie oceniono pożyczki udzielane dla Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, za zasadne uznając pożyczki udzielane jednostkom samorządu terytorialnego.
The article presents internal money transfers and loans from the state budget applied in Poland. Author criticized the loans for the Social Insurance Fund and considered appropriate loans to local government units.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 294; 83-96
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Motywy udzielania pożyczek rodzinnych w świetle badań własnych
Motives for family loans in the light of the authors own research
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589062.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Altruizm
Egoizm
Empatia
Finanse osobiste
Pożyczki rodzinne
Altruism
Egoism
Empathy
Family loans
Personal finance
Opis:
Rozpoznanie oraz charakterystyka podstawowych motywów udzielania pożyczek rodzinnych stały się celem głównym niniejszego artykułu. Metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne oraz metoda sondażu diagnostycznego. Dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych w styczniu 2016 r. Z przeprowadzonych badań własnych wynika, że Polacy decydują się udzielić pożyczki członkom swojej rodziny z różnych pobudek. Wśród nich znalazły się m.in.: brak asertywności (43% wskazań), altruizm krewniaczy (42%), empatia (34%), wdzięczność (33%), altruizm odwzajemniony (24%), egoizm (26%) i powinność moralna/religijna (18%).
The identification and characteristics of basic motives for granting family loans have become the purpose of the presented article. The research methods used in the course of the study were as follows: critical review of the subject literature, statistical methods and a diagnostic survey. The empirical data originate from the nationwide surveys carried out in in January 2016. The author’s own research shows that Poles decide to loan money to family members for various reasons. Among them the following were listed, e.g.: lack of assertiveness (43% of the responses provided), kin altruism (42%), empathy (34%), gratitude (33%), reciprocal altruism (24%), egoism (26%) and moral/religious duty (18%).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 282; 199-209
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problemy finansowe ewangelickiej Jednoty Litewskiej w pierwszej połowie XVII w. w świetle akt synodów prowincjonalnych
Autorzy:
Liedke, Marzena
Guzowski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/603102.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Historii im. Tadeusza Manteuffla PAN w Warszawie
Tematy:
Jednota Litewska
kryzys finansowy
zbór wileński
pożyczki
Lithuanian Unity
financial crisis
Vilnius Protestant Church
loans
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie systemu zarządzania finansami oraz wykazanie faktycznego położenia ekonomicznego Kościoła ewangelicko-reformowanego w Wielkim Księstwie Litewskim w pierwszej połowie XVII w. w związku z funkcjonującymi w dotychczasowej literaturze przedmiotu opiniami o zadowalającej sytuacji finansowej Jednoty w tym okresie. Autorzy zamierzają wskazać czynniki, które wpływały na sytuację ekonomiczną tego Kościoła w okresie zintensyfikowania akcji kontrreformacyjnej ze strony Kościoła katolickiego i omówić przejawy jego niewątpliwego kryzysu ekonomicznego. Wśród nich szczególną uwagę zwrócono na niesolidność urzędników finansowych Jednoty, kłopoty z zarządzaniem pożyczkami oraz problemy z odzyskiwaniem i realizacją darowizn na rzecz Kościoła. Podstawę źródłową artykułu stanowią protokoły synodów prowincjonalnych Jednoty Litewskiej z lat 1611–1655, w znacznej części poświęcone sprawom ekonomicznym. Financial problems of the Lithuanian Evangelic Unity in the first half of the seventeenth century in the light of records of provincial synodsThe purpose of the article is to present a financial management system of the Evangelical Reformed Church and the Church situation in the Grand Duchy of Lithuania in the first half of the seventeenth century, in order to verify the opinions about the satisfactory financial situation of the Unity (Polish: Jednota) in that period that could be found in the literature on the subject. The authors indicate all factors influencing the economic position of the Unity in the period of intensified counter-Reformation actions of the Roman Catholic Church, and discuss symptoms of its undoubted economic crisis. Among these special attention is paid to unreliability of the Unity’s financial officers, troubles with the management of loans and problems with getting back and receiving donations made to the Unity. The article is based on records of provincial synods of the Lithuanian Unity in the period of 1611–1655, in their large part devoted to financial matters.
Źródło:
Roczniki Dziejów Społecznych i Gospodarczych; 2017, 78
0080-3634
Pojawia się w:
Roczniki Dziejów Społecznych i Gospodarczych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Najdawniejsze zapożyczenia chińskie w językach tocharskich
The Oldest Chinese Loanwords in the Tocharian Languages
Autorzy:
Witczak, Krzysztof Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1804780.pdf
Data publikacji:
2019-10-24
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
język chiński; kontakty językowe; pożyczki jezykowe; jedwabny szlak; Tocharowie
Chinese; language contacts; borrowings; silkroad; Tocharians
Opis:
W artykule zostały omówione najstarsze zapożyczenia chińskie, które trafiły do języków tocharskich w epoce starochińskiej i we wczesnej epoce średniochińskiej. Tocharowie po osiedleniu się w Kotlinie Tarymskiej na pradawnym szlaku handlowym, prowadzącym z Chin do Europy, zaadaptowali różne zdobycze starożytnej chińskiej cywilizacji, m.in. nazwę ‘ryżu’ (toch. AB klu ← stchiń. 稻), ‘wódki zbożowej’ (toch. B śak(u)se ← stchiń. 粟酒), ‘lampy’ (toch. AB cok ← stchiń. 燭), ‘naczynia glinianego’ (toch. B lwāke ← stchiń. 陶壶), ‘liczydła’ (toch. B ṣipāṅkiñc ← śrchiń. 數盤工句). Plemiona tocharskie przejęły także chińskie nazwy miar i jednostek, które okazały się użyteczne w handlu, np. toch. B cāk ‘sto funtów’ (← stchiń. 石), toch. B cāne* ‘jakaś jednostka monetarna’ (← stchiń. 錢), toch. B tau ‘dziesięć kwart’ (← śrchiń. 斗), toch. B ṣaṅk ‘litr’ (← śrchiń. 升). W dobie starochińskiej zapożyczono także nazwę większej osady (toch. A ri, B riye ‘miasto’ ← stchiń. 里 ‘wieś, wspólnota’) oraz nazwę ostatniego miesiąca roku (toch. B *rāp adi. ← stchiń. 臘). Nieco później do języków tocharskich trafiła także nazwa egzotycznego ptaka o ładnym ubarwieniu (toch. A yāmutsi, B yāmuttsi ‘flaming’ ← śrchiń. 鸚鵡子 ‘papuga’).
Tocharian tribes—of Indo-European origin—settled along the northern edge of the Tarim Basin (now 新疆 Xinjiang, China) around 2000 BC. Living on the ancient trade route leading from China to Europe, they controlled an important section of the Silk Road, running along the Taklamakan Desert (塔克拉玛干沙漠) for about three millennia. The Tocharians were the first Indo-Europeans who came into contact with a Sino-Tibetan population, in particular—with Chinese tribes. The author analyses the oldest Chinese borrowings which entered the two Tocharian languages in the Old Chinese period (1000–200 BC), as well as in the epoch of the Han Dynasty (206 BC–220 AD) and in the Early Middle Chinese period (ca. 600 AD). The Tocharians adopted various achievements of Old Chinese civilization, e.g. the terms for ‘rice’ (Toch. AB klu ← OCh. 稻), ‘brandy’ (Toch. B śak(u)se ← OCh. 粟酒), ‘lamp’ (Toch. AB cok ← EMCh. 燭), ‘pot’ (Toch. B lwāke ← OCh. 陶壶), or ‘abacus’ (Toch. B ṣipāṅkiñc ← EMCh. 數盤工句). They also took over Chinese names of measures and units that proved useful in trade, e.g. Toch. B cāk ‘hundred quarts’ (← OCh. 石), Toch. B cāne* ‘cash’ (← OCh. 錢), Toch. B tau ‘ten quarts’ (← EMCh. 斗), Toch. B ṣaṅk ‘a measure of volume’ (← EMCh. 升). The term for a larger settlement (Toch. A ri, B riye ‘town, city’ ← OCh. 里 ‘village, community’) was also borrowed in the Old Chinese era, as was the name of the last month of the year (Toch. B *rāp ← OCh. 臘). In the early phase of the Middle Chinese period, Tocharian tribes also borrowed the Chinese name of a beautifully-colored exotic bird (Toch. A yāmutsi, B yāmuttsi ‘a kind of waterfowl’ ← EMCh. 鸚鵡子 ‘parrot’).
Źródło:
Roczniki Humanistyczne; 2018, 66, 9; 121-138
0035-7707
Pojawia się w:
Roczniki Humanistyczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Segmentacja polskich gospodarstw domowych w kontekście wydatków
Segmentation of Polish households in the context of financial expendable
Autorzy:
Grzywińska-Rąpca, Małgorzata
Grzybowska-Brzezińska, Mariola
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/592860.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Gospodarstwa domowe
Lokaty
Pożyczki
Rozchody finansowe
Zróżnicowanie regionalne
Deposits
Financial expenditures
Households
Loans
Regional diversity
Opis:
W literaturze przedmiotu jako czynniki wpływające na poziom rozchodów finansowych wskazuje się najczęściej: tworzenie rezerwy na nieprzewidziane wydatki (ostrożność) oraz przygotowanie na przyszłą zmianę relacji między dochodami i wydatkami. Motywy związane z zabezpieczeniem starości i potrzebami edukacyjnymi oraz z odczuwaniem przyjemności z powodu wzrostu wartości aktywów i możliwości przyszłej większej konsumpcji korespondują z naturalnym instynktem podwyższania stopy życiowej. Lokaty oraz oszczędzanie są więc często motywowane przez chęć zapewnienia możliwości odpowiedniej konsumpcji. Celem artykułu było zbadanie poziomu i struktury rozchodów finansowych gospodarstw domowych w ujęciu przestrzennym (województwa) z użyciem metod wielowymiarowej analizy statystycznej. Nie uwzględniono tu występowania w gospodarce wahań różnych mierników makroekonomicznych charakteryzujących poziom koniunktury w analizowanym okresie. Wyniki klasyfikacji wskazują na geograficzny podział gospodarstw domowych pod względem alokacji środków finansowych.
Themes related to the protection of old age and educational needs and the feeling of pleasure because of the increase in the value of assets and capabilities for future higher consumption correspond to the natural instinct of raising living standards. Deposits and savings are so often motivated by a desire to ensure the possibility of adequate consumption. The aim of the study was to investigate the level and structure of financial expenditure of households in spatial terms (province) using methods of multivariate statistical analysis. The article was not included in the occurrence of fluctuations in the economy of various macroeconomic indicators characterizing the situation in the analyzed period. Classification results indicate the geographical distribution of households in terms of allocation of funds.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2017, 334; 56-68
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fundusze pożyczkowe finansujące MSP
Loan Funds Financing SMEs
Autorzy:
Kuchciński, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509640.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
fundusze pożyczkowe
MSP
małe i średnie przedsiębiorstwa
pożyczki
loan funds
SME
small and medium enterprises
loans
Opis:
W artykule scharakteryzowano sektor mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw oraz przedstawiono problem dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, który może być skutecznie niwelowany przez działające w Polsce od ok. dwudziestu lat fundusze pożyczkowe. Firmy z sektora MSP ze względu na swoją rolę i istotne znaczenie dla rozwoju gospodarczego kraju są niezwykle ważnym elementem krajobrazu gospodarczego. Jednak aby przedsiębiorstwa MSP mogły się rozwijać potrzebują dostępu do kapitału i dlatego jedną z najtrudniejszych barier do pokonania, którą napotykają jest brak możliwości uzyskania finansowania zewnętrznego w formie kredytów bankowych. Ze względu na wysoki stopień ryzyka nieopłacalności, banki uniemożliwiają wzięcie kredytu na rozwój działalności gospodarczej. W artykule zaprezentowano dwie komplementarne części rynku pożyczkowego: beneficjentów usług funduszy pożyczkowych – firmy z sektora MSP oraz fundusze pożyczkowe, które świadczą swoje usługi pożyczkowe na rzecz mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw. Przedstawiono także historię powstawania organizacji mikrofinansowych, jak również dane dotyczące funkcjonowania funduszy pożyczkowych w Polsce. Ponadto zawarto informacje o strukturze udzielanych pożyczek oraz warunki, które należy spełnić ubiegając się o pożyczki.
In his article, the author characterised the sector of micro-, small and medium-sized enterprises as well as he presented the problem of access to external sources of financing, which may be effectively levelled by the loan funds that have been operating in Poland for approx. twenty years. Firms from the SME sector, due to their role and significant importance for the country’s economic development, are an extremely significant element of the economic scene. However, to make SMEs develop, there is the need for access to capital; therefore, one of the most difficult barriers to overcome they face is lack of opportunities to obtain external financing in the form of bank credits. Due to a high level of risk of unprofitability, banks hinder obtaining a loan for developing business activity. In his article, the author presented two complementary parts of the market for loans: beneficiaries of loan funds’ services – firms from the sector of CMEs, and loan funds which provide their loan services for micro-, small and medium-sized enterprises. He also presented the history of emergence of micro-financial organisations as well as the data on functioning of loan funds in Poland. Moreover, there is presented the information on the structure of loans provided as well as on the terms to be met while applying for loans.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2013, 32/2013 Ekonomia III; 118-129
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czynniki wpływające na podjęcie decyzji o wyborze pożyczkodawcy przez osoby 50+
Autorzy:
Lewicka, Beata Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610491.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
loan
indebtedness
household finance 50+
binary logistic regression
pożyczki
kredyty
finanse gospodarstw domowych 50+
regresja logistyczna
Opis:
The aim of this paper is to present which factors have an influence on where a resident of Lubelskie region who is over 50 years old borrows money. In order to find relationships between reasons for borrowing and chosen institution, binary logistic regression was applied. Three models were built, describing factors which decrease or increase the likelihood of borrowing from banks, non-banks institutions and family and friends. Interpretation of models revealed that borrowing motives play a great role in a lender choosing. For example, in case of problems with making ends meet or with meeting basic needs the likelihood of using non-banks institutions and relatives increases. Whereas, if a person who is over 50 years old wants to support his/her family, chances on taking out a loan from a bank increases nearly 23 times.
Celem artykułu jest wskazanie czynników determinujących wybór pożyczkodawcy przez mieszkańców województwa lubelskiego w wieku 50+. Aby wykazać zależności między przyczynami pożyczki a decyzją, gdzie powinno się ją zaciągnąć, zastosowano metodę regresji logistycznej. Zbudowano trzy modele opisujące, jakie czynniki zwiększają bądź zmniejszają prawdopodobieństwo skorzystania z kredytu bankowego, pożyczki w instytucji pozabankowej oraz pożyczki od osób fizycznych (znajomych i rodziny). Interpretacja modeli wykazała, że powody, dla których osoba 50+ pożycza środki, odgrywają ważną rolę przy wyborze pożyczkodawcy. Przykładowo w sytuacji doświadczania przejściowych kłopotów finansowych czy problemów z zaspokojeniem podstawowych potrzeb, istotnie wzrasta prawdopodobieństwo wykorzystania instytucji pozabankowych oraz rodziny i znajomych. Inaczej jest w sytuacji, gdy osoba w wieku 50+ chce wesprzeć swoją rodzinę. Wówczas szansa na zaciągnięcie przez nią kredytu bankowego wzrasta aż 23-krotnie.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie niedotacyjnych instrumentów finansowych z programów Unii Europejskiej w latach 2007-2013 – wnioski i rekomendacje dla nowej perspektywy finansowej 2014-2020
Use of non-grant financial instruments from European Union programmes in 2007-2013: conclusions and recommendations for new financial perspective 2014-2020
Autorzy:
Alińska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/955098.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
rozwój społeczno-gospodarczy
fundusze unii europejskiej
pożyczki
poręczenia i gwarnacje
economic development
eu funds
guarantees and warranties
Opis:
Środki pomocowe, udostępnione w ramach funduszy i programów pomocowych Unii Europejskiej, mają służyć przede wszystkim „nadrobieniu’ dystansu rozwojowego pomiędzy Polską a pozostałymi wysoko rozwiniętymi krajami Unii Europejskiej. Jednym z instrumentów, sprzyjających osiągnięciu wyznaczonych celów, są różnego rodzaju programy i instrumenty finansowe udostępnione w ramach funduszy Unii Europejskiej. Celem opracowania jest zaprezentowanie ogólnych i wstępnych ocen wykorzystania w latach 2007-2013 niedotacyjnych i zwrotnych środków finansowych jako narzędzia skutecznego stymulowania rozwoju społeczno-gospodarczego w Polsce. Szczególną uwagę skupiono na ocenie efektów związanych z wprowadzeniem wsparcia w postaci pożyczek oraz poręczeń i gwarancji, które w poprzedniej perspektywie finansowania były wykorzystywane w stosunkowo niewielkim zakresie.
The financial support from EU funds and programmes is, above all, meant to bridge the development gap between Poland and the developed EU countries. One group of instruments to achieve these objectives is constituted by several programmes and financial schemes available from EU funds. The purpose of this paper is to present an initial general evaluation of the level of non-grant and repayable funds as a tool for effective stimulation of Poland’s socio-economic development. Particular attention will be given to the evaluation of the effects related to loans, guarantees and warranties, which were used only to a very small extent in the previous financing period.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2014, 6(72); 49-61
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ stopnia ryzyka na wysokość cen transferowych w przypadku pożyczek między podmiotami powiązanymi
The impact of the risk degree on the level of transfer prices for loans between related entities
Autorzy:
Witczak, Radosław
Zimny, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1204014.pdf
Data publikacji:
2020-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
podatki dochodowe
ceny transferowe
pożyczki
koszt kapitału dłużnego
ryzyko
income taxes
transfer pricing
loans
cost of debt
risk
Opis:
Jednym z instrumentów, jakie mogą wykorzystywać podmioty gospodarcze do obniżania ciężarów podatkowych, są ceny transferowe, stosowane zarówno w obrocie międzynarodowym, jak i w transakcjach w obrębie jednego kraju. Mogą one wystąpić nie tylko przy transakcjach sprzedaży, lecz również udzielania pożyczek. Celem artykułu jest ocena wpływu stopnia ryzyka ponoszonego przez pożyczkodawcę na cenę udzielanej pożyczki przy ustalaniu ceny transferowej w przypadku transakcji pożyczki między podmiotami powiązanymi. W artykule postawiono następującą hipotezę: stopień ryzyka ponoszonego przez pożyczkodawcę jest istotnym czynnikiem wpływającym na cenę udzielanej pożyczki i powinien być uwzględniany przy szacowaniu ceny transferowej w przypadku pożyczek między podmiotami powiązanymi. W części teoretycznej zastosowane metody naukowe to krytyczny przegląd literatury, analiza krajowych aktów prawnych oraz wytycznych OECD. W części empirycznej przedstawiono wyznaczanie rynkowego poziomu cen pożyczek, bazując na zbiorze rzeczywiście udzielonych kredytów oraz danych statystycznych Narodowego Banku Polskiego, co było przedmiotem przygotowanej przez autorów dokumentacji cen transferowych. Badanie nie dało podstaw do odrzucenia hipotezy, wobec czego sformułowano wniosek, że stopień ryzyka ponoszonego przez pożyczkodawcę jest istotnym czynnikiem wpływającym na cenę udzielanej pożyczki i powinien być uwzględniany przy wyznaczaniu ceny transferowej w przypadku pożyczek między podmiotami powiązanymi. Badanie pokazało, że ustalanie rynkowego poziomu cen pożyczek przez samo porównanie ich z cenami innego finansowania dłużnego, bez uwzględnienia ryzyka, jest niewystarczające. Ten aspekt, wzbogacony empiryczną analizą wpływu ryzyka na ceny kapitału dłużnego, oraz sformułowanie zaleceń dotyczących właściwego sporządzania dokumentacji cen transferowych w przypadku transakcji pożyczek, to oryginalny wkład autorów.
Transfer pricing is one of the instruments that business entities can use to reduce tax burdens, and they are being used both in international trade and in transactions within one country. They can occur not only in sales transactions, but also in granting loans. The purpose of the article is to assess the impact of the degree of risk borne by the lender on the price of the loan granted when determining the transfer price in the case of loans between related entities. The following hypothesis was examined: the degree of risk borne by the lender is a significant factor that affects the price of the loan granted and should be taken into account when determining the transfer price of loans between related entities. In the theoretical part, the scientific methods used are a critical literature review and an analysis of national legal acts and OECD guidelines. The empirical part presents the determination of the market level of loan prices based on a set of actually granted bank loans and statistical data of the National Bank of Poland, which was the subject of the transfer pricing documentation prepared by the authors. The study did not provide grounds to reject the hypothesis, so it was concluded that the degree of risk borne by the lender is an important factor that affects the price of the loan granted and should be taken into account when determining the transfer price of loans between related entities. The study showed that determining the market level of loan prices by simply comparing them with the prices of other debt financing, without taking into account the risk, is insufficient. This aspect, enriched with an empirical analysis of the impact of risk on debt capital prices, and the formulation of recommendations for the proper preparation of transfer pricing documentation for loan transactions, is the original contribution of the authors.
Źródło:
Ekonomia Międzynarodowa; 2020, 31; 222-249
2082-4440
2300-6005
Pojawia się w:
Ekonomia Międzynarodowa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 29

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies