Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Financial inclusion" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-11 z 11
    Tytuł:
    Wpływ wybranych czynników otoczenia bankowego na włączenie cyfrowe społeczeństwa
    Addressing Financial Exclusion with Digital Banking Services
    Autorzy:
    Folwarski, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2054064.pdf
    Data publikacji:
    2021-10-18
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    digitalizacja
    włączenie cyfrowe
    bankowość
    digitalization
    financial inclusion banking
    Opis:
    Cyfryzacja usług bankowych w ostatnich latach istotnie wpływa na bankowe kanały dystrybucji. Otoczenie makroekonomiczne i technologiczne wymuszają na instytucjach finansowych ukierunkowanie swoich działań na zachęcenie kon-sumentów do korzystania z elektronicznych kanałów dystrybucji usług banko-wych.Celem artykułu jest analiza oddziaływania czynników otoczenia bankowe-go na włączenie cyfrowe społeczeństwa. Zmienne objaśniające zostały podzielo-ne na cztery grupy, które obejmują otoczenie makroekonomiczne i technologicz-ne sektora , infrastrukturę systemu bankowego oraz wybrane miary jego rozwoju . Ponadto przeanalizowano włączenie cyfrowe, w zależności od poziomu wykształ-cenia społeczeństwa w danym kraju. W badaniach panelowych wykorzystano ustalone efekty losowe. pochodzące z licznych baz danych m.in.: IMF (Financial Access Survey), EBC (Statistical Data Warehouse), Eurostat, BIS, ESMA dla 27 krajów UE w latach 2012-2019. Wyniki wskazują na istotne zależności pomiędzy zmiennymi objaśniającymi a włączeniem cyfrowym społeczeństwa, potwierdzając dotychczasowe ustalenia a także wskazując nowe zmienne wpływające na włączenie cyfrowe, w tym rolę wysokiego i średniego poziomu wykształcenia społeczeństwa.
    The digitization of banking services in recent years has had a substantial impact on banking distribution channels. The increasing use of mobile devices presents a significant challenge for the banking sector and forces financial institutions to focus their actions on encouraging consumers to use electronic distribution channels for banking services, which influences the manner and frequency of use of banking services. The purpose of the article is to analyze the impact of the digitalization of banking services and digital inclusion of the society on financial inclusion. Explanatory variables were divided into four groups, which include the macroeconomic and technological factors, the infrastructure of the banking system and selected measures of the banking sector effectiveness. The article provides also an in-depth analysis of the impact of the level of education of the society on digitally-based financial inclusion. An analysis of factors influencing digital and financial inclusion was carried out in European Union countries for the years 2012–2019. The data for the research was obtained from the IMF (Financial Access Survey), ECB (Statistical Data Warehouse), Eurostat, BIS, ESMA databases. The article specifies the essential factors related to digitally-based financial inclusion of a society, confirming the previous findings and indicating new variables affecting financial inclusion, including the role of the society’s educational level.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2021, 84, 3; 81-98
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wokół istoty wykluczenia finansowego. Ujęcie przeglądowe
    Autorzy:
    Warchlewska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022690.pdf
    Data publikacji:
    2020-03-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    wykluczenie finansowe
    wyłączenie finansowe
    włączenie finansowe
    financial exclusion
    financial disconnection
    financial inclusion
    Opis:
    Artykuł zwraca uwagę na problem niejednoznaczności w opisie zjawiska wykluczenia finansowego. Dotychczasowe podejście do problemu wykluczenia finansowego w literaturze wskazuje na rozbieżności w pomiarze zjawiska, tak co do rodzaju, jak i obszaru. Skutkiem owych rozbieżności jest m.in. odmienne podejście metodologiczne oraz brak jednolitych miar pomiaru wykluczenia finansowego. Celem opracowania jest przedstawienie różnic terminologicznych w opisie i pomiarze zjawiska wykluczenia finansowego. Ponadto, dokonano charakterystyki etapu przejściowego, wyłączenia finansowego, który powinien stanowić etap pośredni między włączeniem finansowym a wykluczeniem finansowym.
    The article draws attention to the problem of ambiguity in the description of financial exclusion. The previous approach to the problem of financial exclusion in the literature indicates discrepancies in the measurement of the phenomenon, both in type and area. The result of these discrepancies is, among others, a different methodological approach, lack of uniform measures of financial exclusion. The aim of the study is to present terminological differences in the description and measurement of the phenomenon of financial exclusion. In addition, the characteristics of the transition stage, financial exclusion, which should constitute an intermediate stage between full financial inclusion and financial exclusion, have been made.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 123-140
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wykluczenie finansowe i integracja finansowa – aspekty terminologiczne
    Autorzy:
    Czarnecka, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630362.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    financial exclusion, financial inclusion, typology of financial exclusion, financial exclusion factors, bank exclusion, credit exclusion, degree of financial exclusion
    Opis:
    The aim of the article was to present the issue of financial exclusion and define sensitive areas of this phenomenon. The factors that may be relevant for measuring the degree of financial exclusion were analysed. An attempt was also made to determine the difficulties in access to financial services in the context of practices applied by both the supply and demand sides. In addition, barriers to the use of services were analysed as were financial products in terms of practices used by supply and demand. The typology of financial exclusion presented in the article is an attempt to define the type and scope of the phenomenon. Bank exclusion, credit exclusion and exclusion from the savings system are financial exclusion indicators. Each of those types of exclusion affects the economic and social level. Financial exclusion, which is one of the symptoms of the imbalance between demand and supply, is understood here as total or partial access to financial services offered by the market. The article also attempts to analyse the causes of exclusion with the division into supply and demand factors. The typology of financial exclusion proposed in the article may be a contributing factor to the reverse phenomenon, which is financial inclusion.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2018, 1; 63-83
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacyjne instrumenty finansowe UE jako wsparcie w pozyskiwaniu kapitału przez przedsiębiorstwa z sektora MŚP
    Innovative financial instruments from EU budgetary resources – as support of raising capital by enterprises from the SME sector
    Autorzy:
    Frączek, Bożena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586293.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Małe i średnie przedsiębiorstwa
    Produkty i usługi finansowe
    Włączenie finansowe
    Włączenie finansowe przedsiębiorstw
    Wzrost gospodarczy
    Economic growth
    Financial inclusion
    Financial inclusion in enterprises
    Financial products and financial services
    Small and medium – sized enterprises
    Opis:
    Swobodny dostęp do podstawowych produktów i usług finansowych (włączenie finansowe) jest warunkiem sprawnego funkcjonowania zarówno gospodarstw domowych, jak i przedsiębiorstw. Przedsiębiorstwa najczęściej borykają się z problemem dostępu do kapitału. Dotyczy to przede wszystkim małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Celem niniejszego artykułu było zbadanie poziomu włączenia finansowego przedsiębiorstw, zwłaszcza w obszarze kredytów/pożyczek, oraz prezentacja wybranych innowacyjnych instrumentów finansowych wspomagających dostęp do finansowania przedsiębiorstw z sektora MŚP. Stwierdzono, że poziom korzystania z kredytów i pożyczek oferowanych przez instytucje sektora nadzorowanego nie jest zbyt wysoki, a odsetek przedsiębiorstw posiadających pożyczkę lub kredyt bankowy jest bardzo zróżnicowany w poszczególnych regionach świata. Główną przeszkodą w dostępie do kapitału są wymagane zabezpieczenia. Dostęp do finansowania stanowi wciąż jeden z najpoważniejszych problemów wielu przedsiębiorstw na całym świecie. Jednym z innowacyjnych rozwiązań ułatwiających dostęp do kapitału przedsiębiorstwom (MŚP) stały się innowacyjne instrumenty finansowe w ramach wydatków z budżetu UE oraz finansowanie hybrydowe.
    In today’s world the affordable access to basic financial products and services (financial inclusion) is necessary for functioning both households and enterprises. Enterprises most often face the problem of free access to funding their activity. This mainly applies to small and medium-sized enterprises (SMEs). The purpose of this article was to examine the level of financial inclusion of enterprises, especially in the field of loans/credits and the presentation of selected innovative financial instruments supporting access to financing of enterprises from the SME sector. It was found that the level of usage of credits and loans offered by regulated financial institutions is not very high, and the percentage of enterprises with a bank loan varies widely between regions of the world. The main obstacle to accessing capital is the required collateral. Access to finance is still one of the most serious problems of many companies around the world. Innovative financial instruments as part of expenditure from the EU budget are one of the innovative solutions facilitating access to capital for enterprises (SMEs).
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2019, 387; 20-34
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinanty oraz sposoby ograniczania wykluczenia finansowego osób bezrobotnych
    Financial Exclusion of Unemployed: Determinants and Reduction Strategies
    Autorzy:
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/955316.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
    Tematy:
    financial exclusion
    financial inclusion
    unemployed
    logistic regression model
    wykluczenie finansowe
    inkluzja finansowa
    bezrobotny
    model regresji logistycznej
    Opis:
    Osoby wykluczone finansowo, czyli takie, które doświadczają problemów w dostępie do produktów i usług finansowych w odpowiedniej dla nich formie, nie mogą aktywnie uczestniczyć w życiu ekonomicznym i społecznym. Wśród podmiotów wrażliwych na wykluczenie finansowe znajdują się osoby o niskich dochodach oraz bezrobotni. Wobec tego między innymi im jest dedykowana unijna strategia na rzecz inteligentnego i zrównoważonego rozwoju, sprzyjającego włączeniu społecznemu – „Europa 2020”. Celem niniejszego opracowania stało się zidentyfikowanie czynników determinujących wykluczenie finansowe osób bezrobotnych oraz wskazanie kierunków działań inkluzyjnych, zmierzających do ograniczenia tego ważnego problemu społeczno-ekonomicznego. Wykorzystane metody badawcze – model regresji logistycznej i metody opisowe – pozwoliły wyciągnąć następujące wnioski. Po pierwsze, do głównych determinant wykluczenia finansowego bezrobotnych, oprócz niskich/braku dochodów, należy zaliczyć: brak awersji do zadłużania się, częste problemy z zarządzaniem płynnością budżetu gospodarstwa domowego, niski poziom świadomości finansowej oraz słabe wykształcenie. Po drugie, wśród podstawowych obszarów, w jakich powinny być prowadzone działania inkluzyjne skierowane do tej grupy społecznej, znajdują się m.in.: kształtowanie umiejętności finansowych, ochrona konsumenta, oferowanie produktów „szytych na miarę” potrzeb.
    Financially excluded individuals, i.e. those who experience difficulty in accessing financial products and services in the form adequate for their needs, are not capable of actively participating in economic or social life. Among people vulnerable to financial exclusion are mainly persons on low income and the unemployed. Therefore, the EU strategy for smart, sustainable and inclusive growth – “Europe 2020” is, among other things, dedicated to them. The objective of the present study is to identify factors which determine the financial exclusion of the unemployed and to indicate the directions of inclusive activities aimed at the reduction of this important socio-economic problem. The applied research methods – the logistic regression model and the descriptive method, allow for the following conclusions to be drawn. Firstly, the major determinants of financial exclusion suffered by the unemployed (apart from low/no income) include: lack of debt aversion, frequent problems with managing household budget liquidity, low level of financial awareness, and poor education. Secondly, the basic areas in which inclusion activities aimed at this social group should be conducted are, e.g., consumer protection, offering “tailor-made” products, or development of financial skills.
    Źródło:
    Optimum. Economic Studies; 2014, 4(70); 168-191
    1506-7637
    Pojawia się w:
    Optimum. Economic Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój systemu finansowego2 i jego wpływ na redukcję ubóstwa – rola inkluzji finansowej i świadomości finansowej
    Financial Development and Its Influence on Poverty Reduction – the Role of Financial Inclusion and Financial Literacy
    Autorzy:
    Potocki, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/547304.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    rozwój finansowy
    finansjalizacja
    decyzje finansowe
    włączenie finansowe
    świadomość finansowa
    edukacja finansowa
    kryzys finansowy
    Financial development
    Financialisation
    Financial Decisions
    Financial inclusion
    Financial literacy
    financial education
    financial crisi
    Opis:
    Artykuł przedstawia zależności pomiędzy rozwojem finansowym a redukcją ubóstwa i nierówności dochodowych. Celem niniejszego artykułu było przedstawienie argumentów teoretycznych i badawczych wspierających następującą tezę badawczą: „Rozwój systemu finansowego może sprzyjać redukcji ubóstwa i zmniejszać nierówności dochodowe w długim okresie, ale tylko wówczas, gdy towarzyszy temu proces inkluzji finansowej i podnoszenia świadomości finansowej”. Artykuł ma charakter przeglądowy, poparty jest wyczerpującym przeglądem literatury zagranicznej i polskiej. W artykule zastosowano analizę krytyczną źródeł literaturowych.
    Paper describe the relation between the financial development and poverty as well as income inequality reduction. In particular, The main aim of the paper is to present theoretical and research arguments supporting research thesis: “financial development may be an efficient tool to reduce poverty and income inequality in the long run but only when is supported by the process of financial inclusion and financial literacy development”. Additionally, article is methodological and present extensive research review of the topic.
    Źródło:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2015, 42; 117-139
    1898-5084
    2658-0780
    Pojawia się w:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Instytucja podstawowego rachunku płatniczego w Polsce
    Institution of the basic payment account in Poland
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584545.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    podstawowy rachunek płatniczy
    banki
    spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
    włączenie finansowe
    basic payment account
    banks
    credit unions
    financial inclusion
    Opis:
    Dyrektywa PAD (Payment Account Directive) wprowadziła we wszystkich krajach członkowskich UE obowiązek oferowania klientom banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych nowej usługi, jaką jest podstawowy rachunek płatniczy. Celem tej inicjatywy jest poprawa inkluzji finansowej i wzrost ubankowienia społeczeństwa. Z założenia podstawowy rachunek płatniczy ma być rachunkiem darmowym, o którego założenie mogą ubiegać się osoby fizyczne nieposiadające otwartego rachunku bankowego lub rachunku w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej. Problem badawczy sprowadza się do poszukiwania odpowiedzi na pytanie, czy i jeśli tak, to w jakim stopniu podstawowy rachunek płatniczy jest oferowany w polskich bankach i spółdzielczych kasach oszczędnościowo- kredytowych po półtora roku od wejścia w życie obowiązku oferowania go przez te podmioty. Celem artykułu było przedstawienie genezy podstawowego rachunku płatniczego oraz uwarunkowań związanych z jego implementacją w polskim porządku prawnym. Rozwiązanie problemu badawczego zostało zrealizowane przy zastosowaniu metody studiów literaturowych, komparatystyki, wywiadu bezpośredniego przeprowadzonego w instytucjach zobowiązanych do wprowadzenia podstawowego rachunku płatniczego oraz badania ankietowego przeprowadzonego wśród 1043 polskich internautów.
    The aim of this paper was to present the idea of basic payment account in Poland. This kind of instrument is the result of Payment Account Dirictive (PAD) that aims to facilitate account switching and ensure basic bank accounts that are available to vulnerable EU residents. What is more basic payment account enshrines the principle of nondiscrimination in the offering of accounts and access to accounts. The paper addresses the following research problem: are basic payment accounts offered in Poland after one-and-half year since the implementation of PAD and if no, why? The reasearch problem was solved by using study method, comparative study and conducting a survey.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 429-440
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Edukacja finansowa w Polsce na tle rozwiązań europejskich
    Financial education in Poland as compared to European solutions
    Autorzy:
    Suska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/20679087.pdf
    Data publikacji:
    2023-11-23
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
    Tematy:
    financial education
    financial competencies
    state financial education strategies
    EU member states
    Polska
    financial inclusion
    edukacja finansowa
    kompetencje finansowe
    krajowe strategie edukacji finansowej
    państwa UE
    Polska
    włączenie finansowe
    Opis:
    Dynamiczny rozwój produktów i usług finansowych oraz zmiany i kryzysy na rynkach finansowych pokazują, jak ważna jest dla społeczeństwa wiedza finansowa i umiejętność zastosowania jej w praktyce. Świadomość i kompetencje finansowe obywateli stanowią obecnie ważną determinantę rozwoju rynku finansowego. Są one zarazem silnie powiązane z zachowaniami finansowymi społeczeństwa i ich rezultatami. Tylko świadomi możliwości i zagrożeń konsumenci będą mogli w pełni korzystać z innowacyjnych rozwiązań, jakie oferuje współczesny rynek usług finansowych, wybierając te produkty, które najlepiej zaspokajają ich indywidualne potrzeby. Celem opracowania jest przedstawienie poziomu edukacji finansowej, kompetencji finansowych i włączenia finansowego w Polsce na tle wybranych krajów europejskich. Badanie uzupełnia analiza oferty dydaktycznej w zakresie edukacji finansowej na polskich uczelniach wyższych, ze szczególnym uwzględnieniem Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie (SGH). Wiedza i umiejętności finansowe Polaków są stosunkowo niskie w porównaniu z innymi państwami Unii Europejskiej (UE). Można zauważyć, że polskie społeczeństwo nie jest odpowiednio przygotowane do tego, by podejmować optymalne decyzje w zakresie finansów i gospodarowania, a coraz bardziej wyrafinowana oferta, która stanowi strategiczną odpowiedź na rosnącą konkurencję na rynkach finansowych, przytłacza konsumentów różnorodnością produktów i usług. Ponadto wysoki poziom kompetencji finansowych pozwala osiągać korzyści w wymiarze nie tylko jednostkowym, lecz także społecznym i ogólnogospodarczym. W niniejszym opracowaniu zastosowano metodę analizy porównawczej oraz analizę opisową i statystyczną.
    The dynamic development of financial products and services as well as changes and crises in financial markets illustrate how important financial knowledge and its practical application are to society. The financial awareness and competencies of citizens are currently significant determinants of financial market development. They are strongly linked to the financial behaviours of society and the outcomes such behaviours can lead to. Only consumers who are aware of the possibilities and risks will be able to fully benefit from the innovative solutions offered by the modern financial services market, choosing products that best meet their specific needs. The aim of this study is to present the level of financial education, financial competencies, and financial inclusion in Poland in comparison to other European countries. The research is complemented by an analysis of the educational offer in the field of financial education at Polish higher education institutions, particularly at SGH Warsaw School of Economics (SGH). It has been observed that the financial knowledge and skills of Poles are relatively low as compared to other European Union (EU) countries. It has been noted that Polish society is not adequately prepared to make optimal financial and economic decisions, and the increasingly sophisticated offers, which are a strategic response to growing competition in financial markets, overwhelm consumers with a variety of products and services. Furthermore, it has been established that a high level of financial competencies not only allows for individual benefits but also has social and overall economic advantages. In this study, a comparative analysis method as well as descriptive and statistical analysis have been applied.
    Źródło:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 192; 47-66
    1234-8872
    2657-5620
    Pojawia się w:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Instytucjonalizacja polityki na rzecz integracji społecznej i etyki finansów
    Institutionalization of the Policy for Social Inclusion and Ethics of Finance
    Autorzy:
    Szpringer, Włodzimierz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/469044.pdf
    Data publikacji:
    2010
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
    Tematy:
    credit society
    consumer finance
    social inclusion
    universal financial services
    ethics of finance
    Opis:
    The research work meets the need to develop a new definition of the role of banks in the credit society. The rules and regulations of banking do not permit loans on any demand, which causes great conflicts and disputes. Providers of consumer finance under the pressure of competition, want to expand their activities into new market segments, however, they are accused of predatory lending, the sale of expensive services to vulnerable consumers and it drives them into the trap of debt and does not promote social inclusion. On the one hand, the legislator proposes a number of new institutions, which should alleviate this conflict of interest and induce banks to accept best practices, but their assessment is ambivalent (regulations against usury, consumer bankruptcy). On the other hand, there are notable institutions oriented on the needs of poorer circles of society, which are not respected by global banks, aimed rather at the mainstream consumer products. Among these institutions there are cooperative banks, credit unions, alternative (social) banks, and non-bank loan institutions (microlenders). In many countries, and in the EU the raising attention is attached also to the development of a universal financial services (basic bank account) which can help to prevent social exclusion and promote non-cash economy. On this background there is an interesting issue on interdependence of social exclusion, financial exclusion and digital divide, and also on the importance and methodology of consumer financial education (knowledge – skills – confidence).
    Źródło:
    Prakseologia; 2010, 150; 157-173
    0079-4872
    Pojawia się w:
    Prakseologia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Instrumenty finansowe w ekonomii społecznej wobec kryzysu związanego z pandemią COVID-19
    Financial instruments in the social economy in the face of the crisis related to the COVID-19 pandemic
    Autorzy:
    Krenz, Rafał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1861523.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-14
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    social economy
    financial feedback instruments
    COVID-19
    social inclusion
    ekonomia społeczna
    finansowe instrumenty zwrotne
    integracja społeczna
    Opis:
    Sektor ekonomii społecznej to istotny obszar realizacji polityki publicznej w zakresie pomocy społecznej i rynku pracy. Podmioty ekonomii społecznej mają do dyspozycji instrumenty publicznego wsparcia finansowego, w tym zwrotnego, umożliwiające im rozwój i realizację celów gospodarczych i społecznych. W okresie pandemii COVID-19 otrzymały nowe instrumenty wspierające o wyjątkowym charakterze na tle dotychczasowych rozwiązań. Istotnym zagadnieniem jest elastyczność reagowania polityki publicznej oraz umiejętność wspólnego - władzy publicznej wraz ze środowiskiem interesariuszy non-profit - wypracowania i wdrożenia wsparcia, by uchronić ten wrażliwy na kryzysy gospodarcze sektor przed konsekwencjami związanymi z ograniczeniami funkcjonowania podczas pandemii COVID-19. Przedsiębiorstwo społeczne, czy też szerzej przedsiębiorczość społeczna, to z pewnością jedne z najbardziej fascynujących innowacji ostatnich dekad, ciągle wymykające się satysfakcjonującemu teoretycznie wyjaśnieniu.
    The social economy sector is an important area of public policy implementation in social assistance and the labor market. Social economy entities have instruments of public financial support at their disposal, including returnable ones, enabling them to develop and achieve economic and social goals. During the COVID-19 pandemic, they received new support instruments of a unique nature compared to the existing solutions. An important issue is the flexibility of public policy responses and the ability to jointly - the public authority and the non-profit stakeholder community - to develop and implement support to protect this sector, which is sensitive to economic crises resulting from the consequences of operating restrictions during the COVID-19 pandemic. The social enterprise, or more broadly social entrepreneurship, is certainly one of the most fascinating innovations of recent decades, still eluding theoretically satisfactory explanation.
    Źródło:
    Studia z Polityki Publicznej; 2021, 8, 4(32); 121-138
    2391-6389
    2719-7131
    Pojawia się w:
    Studia z Polityki Publicznej
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Centrum integracji społecznej jako alternatywna forma ograniczenia wykluczenia społecznego
    Centre for Social Inclusion as an alternative form to reduce social exclusion in the local community
    Autorzy:
    Michalik, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1369576.pdf
    Data publikacji:
    2016-06-26
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    Centrum Integracji Społecznej
    spółdzielnia socjalna
    wykluczenie społeczne
    finansowe wsparcie
    Centre for Social Inclusion
    social cooperative
    social exclusion
    financial support
    Opis:
    Centra Integracji Społecznej są podmiotami prowadzonymi przez jednostki samorządu terytorialnego oraz organizacje pozarządowe. Ich uczestnicy mogą rozwijać tam umiejętności interpersonalne oraz zawodowe pozwalające na przyspieszenie procesu reintegracji społecznej i zawodowej. Tym samym ich absolwenci mogą aktywnie uczestniczyć w pracach w ramach spółdzielni socjalnych oraz generować środki na swoje utrzymanie. Niestety rozwój takich organizacji jest ograniczony przez niewystarczające środki finansowe oraz organizacyjne. W artykule zawarto, więc podstawowe informacje na temat alternatywnych możliwości finansowania ich działalności oraz angażowania uczestników tej organizacji w zdobywanie nowych umiejętności w tym zwłaszcza tych w zakresie preferowania ich udziału w podmiotach ekonomii społecznej.
    Centre for Social Inclusion was created by non-governmental organizations and local administration as an important element of support social system. Participants of the Centers may develop their personal and social skills which are extremely important for social and vocational reintegration. It can be useful in the process of built social cooperative movement and work in this type of organization as an independent member of the management board or general meeting. In the article reader will also find information about the alternative forms of financing Centers and its cooperation with social economy enterprises.    
    Źródło:
    Studia Prawnicze KUL; 2016, 2; 105-128
    1897-7146
    2719-4264
    Pojawia się w:
    Studia Prawnicze KUL
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-11 z 11

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies