Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "mobile banking," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-14 z 14
    Tytuł:
    IMPACT OF DIGITIZATION AND MOBILE BANKING ON THE BANKING SECTOR STRUCTURE IN POLAND
    Autorzy:
    Kozak, Sylwester
    Golnik, Bartosz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1818258.pdf
    Data publikacji:
    2021-03-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
    Tematy:
    Polska
    banking sector
    digitization
    mobile banking
    Opis:
    The article presents the results of examining the changes that have occurred in connection with the digitization of banking in Poland and its impact on this segment. The data is taken from the National Bank of Poland, the Polish Financial Supervision Authority, and the Prnews.pl website. A descriptive, statistical and Pearson correlation method were used. The results indicate an increasing share of customers using banking products in a digital way. The number of both website and mobile applications customers is growing. Despite the general increase in the number of people using banks, the number of bank branches as well as the employees working them has decreased. Mobile applications may soon become the main sales and service channel for banking products, the number of customers of banks using them regularly increases. In fact, the rise in digitization for banking and the decrease in the number of branches and employees are strongly correlated. The increasing usage of online and mobile banking is influenced by convenience, availability, and a reduction in the time customers spend on purchasing and servicing their products. Banks are interested in developing these types of services in order to both meet the changing needs of customers and to save on operating costs.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2020, 54, 127; 5-11
    2082-5501
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Migration of the banking sector to digital banking in Poland
    Migracja sektora bankowego do bankowości cyfrowej w Polsce
    Autorzy:
    Kozak, S.
    Golnik, R.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2051327.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
    Tematy:
    banking in Poland
    digitization
    banking services
    mobile banking
    Opis:
    Subject and purpose of work: The aim of the article is to present selected aspects of the digitization process of the banking sector in Poland, including the role of the digital channel in the sale of banking products. Materials and methods: The research is of comparative character and is based on data from the financial website PRNews.pl, NBP, KNF and the ECB Bank. Results: Mobile banking in Poland is highly concentrated. In 2016-2019, the five largest banks serviced 82% of all mobile banking customers, and their number increased by 27% annually. Conclusions: Digitization simplifies the process of obtaining and processing information and contributes to reducing operating costs. However it also forces banks to prepare appropriate security and implement costly technological investments. It increases the availability and quality of banking services, and moves customer service from banking branches to the digital channel. Additionally it contributes to reducing the network of branches and the number of employees employed in them.
    Przedmiot i cel pracy: Celem artykułu jest przedstawienie wybranych aspektów procesu cyfryzacji sektora bankowego wPolsce, wtym roli bankowości elektronicznej wsprzedaży produktów bankowych. Materiały i metody: Badanie ma charakter porównawczy i opiera się na danych z finansowego portalu internetowego PRNews.pl, Narodowego Banku Polskiego, Komisji Nadzoru Finansowego i Europejskiego Banku Centralnego. Wyniki: Bankowość mobilna wPolsce jest silnie skoncentrowana. Wlatach 2016-2019 pięć największych banków obsługiwało 82% wszystkich klientów bankowości mobilnej, a ich liczba wzrastała o 27% rocznie. Wnioski: Cyfryzacja upraszcza proces pozyskiwania i przetwarzania informacji oraz przyczynia się do obniżenia kosztów operacyjnych. Zmusza jednak również banki do przygotowania odpowiednich zabezpieczeń i realizacji kosztownych inwestycji technologicznych. Zwiększa dostępność i jakość usług bankowych oraz przenosi obsługę klientów z oddziałów bankowych do kanału cyfrowego. Dodatkowo przyczynia się do zmniejszenia sieci oddziałów i liczby zatrudnionych w nich pracowników.
    Źródło:
    Economic and Regional Studies; 2020, 13, 3; 284-294
    2083-3725
    2451-182X
    Pojawia się w:
    Economic and Regional Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services in light of nationwide own research results
    Umiejętności cyfrowe sprzyjające wykorzystaniu usług bankowości internetowej w świetle wyników ogólnopolskich badań własnych
    Autorzy:
    Adamek, Jacek
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584634.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    digital skills
    Internet banking
    mobile banking
    umiejętności cyfrowe
    bankowość internetowa
    bankowość mobilna
    Opis:
    The progress and dissemination of information and communication technologies represent an important factor of socio-economic development. Using the opportunities they offer, requires the respective competencies from society. The purpose of the article is to assess the level of digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services against the background of the general digital skills presented by Poles. The research methods applied in the article are as follows: the subject literature studies, descriptive and comparative analysis as well as the nationwide survey research conducted in March 2020 using the CAWI method. The analysis and interpretation of the research material allowed the verification of the following research hypothesis – the high level of the general digital skills presented by Poles has a positive impact on the scope of their skills conducive to using both the Internet and mobile banking services.
    Postęp i upowszechnienie technologii informacyjno-komunikacyjnych są istotnymi czynnikami rozwoju społeczno-gospodarczego. Wykorzystanie związanych z nimi szans wymaga od społeczeństwa posiadania odpowiednich kompetencji. Celem artykułu jest ocena poziomu umiejętności cyfrowych, wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej na tle ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków. Zastosowane w artykule metody badawcze to: studia literatury tematu, analiza opisowa i porównawcza oraz ogólnopolskie badania sondażowe przeprowadzone w marcu 2020 r. metodą CAWI. Analiza i interpretacja materiału badawczego pozwoliły na weryfikację następującej hipotezy badawczej – wysoki poziom ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków korzystnie wpływa na zakres ich umiejętności wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 6; 5-22
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The nexus between electronic payment system and entrepreneurial activities in rural areas of Ogun State, Nigeria
    Autorzy:
    Ogunmuyiwa, Michael
    Amida, Olasunkanmi
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2108273.pdf
    Data publikacji:
    2022-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
    Tematy:
    ATM
    electronic payment
    entrepreneurial activities
    mobile banking POS
    rural areas
    Opis:
    Electronic payment systems have become the new channels for financial transactions driving business operations globally. However, the extent to which electronic payment systems influence entrepreneurial activities in rural areas is still a major concern for development analysts. Hence, the purpose of the paper is to examine the impact of electronic payment systems on entrepreneurial activities in rural areas of Ogun State, Nigeria. Survey research design method was employed in the study. Three hundred and eighty-five (385) respondents who are owners of micro and small enterprises were sampled. Purposive sampling technique was employed to administer the questionnaire to the respondents. The data were analysed using the Ordinary Least Square (OLS) regression technique. The findings revealed that electronic payment system via automated teller machine (β = .148; t = 2.587; P = .010), point of sales systems (β = .173; t = 3.461; P =.000) and mobile banking (β = .170; t = 2.949; P = .003) significantly drive entrepreneurial activities in rural areas. The findings further establish that point of sales system is the most significant measure of electronic payment system driving entrepreneurial activities in rural areas. The study recommends that micro and small enterprises’ owners should leverage more on the point of sales system in driving their activities while also taking advantage of automated teller machines and mobile banking platforms.
    Źródło:
    Przedsiębiorczość - Edukacja; 2022, 18, 1; 51-63
    2083-3296
    2449-9048
    Pojawia się w:
    Przedsiębiorczość - Edukacja
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    THE STUDY OF INFLUENCING FACTORS ON CUSTOMERS’ DECISION TO USE OF MOBILE BANKING BASED ON SMS SERVICES (CASE STUDY: THE BRANCHES OF GOVERNMENTAL BANKS IN RASHT CITY-NORTHERN OF IRAN)
    Autorzy:
    Taleghani, Mohammad
    Taleghani, Ataollah
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/453822.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
    Tematy:
    mobile banking
    customer’s decision
    SMS services
    governmental banks
    Rasht City.
    Opis:
    One of the most important applications of mobile banking is SMS banking and due to some reasons including simple access and use and also the ability of use without especial software and hardware, it is one of the first applications of mobile phone in banking. The sample volume was 437 persons that for obtaining more information about 600 questionnaires were distributed in the branches of governmental banks of Rasht city, and 411 questionnaires were received. The variables studied in this research included, speed, mobility access, propaganda, direction, adoption, self-efficacy, perceived cost, perceived risk, perceived usefulness, and perceived ease of use and intention of use. Establishment of priority for research variables showed that in respondents’ opinion the level of perceived risk was the most important factor and the variables of access speed and self-efficacy were in the next ranks.
    Źródło:
    Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2016, 17, 4; 149-159
    2082-792X
    Pojawia się w:
    Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financial innovations and new tools in finance
    Autorzy:
    Wójcik-Czerniawska, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/18104744.pdf
    Data publikacji:
    2023-03-15
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
    Tematy:
    financial innovation
    financial sector
    mobile banking
    ATM
    financial strategies
    innovation new tools
    Opis:
    A benefit in and of itself is not what makes innovation so valuable. In order to make the company ‘more innovative,’ you might hear someone advise a certain course of action. Additionally, a company’s ability to innovate successfully can serve as a magnet for the best and brightest in the industry. They become steadfast employees who appreciate the opportunity to be part of the company’s innovation efforts. Managing innovation is a systematic strategy to implement changes that aim to improve a company’s products, processes, or overall position. There must be an increase in sales or customer satisfaction, a stronger working relationship between the company’s many divisions, or a better working environment for employees as a result of the changes. Financing innovation refers to the development of new financial products, services, or procedures. Throughout the years, innovations in financial instruments and payment methods have fuelled financial innovation. Bank performance depends on financial innovation because it has the potential to boost the industry’s efficiency and profitability. Banks utilise financial and organisational innovation to save money and improve the sector. Using a cash dispensing machine provides users with an ability to withdraw money whenever and wherever they want. With a single click, you can receive or pay cash via mobile banking. This is a great choice for people who do not feel comfortable going to typical bank offices. With negligible transaction costs, it is one of the most cost-effective ways to evaluate financial services.
    Źródło:
    Journal of Management and Financial Sciences; 2022, 46; 105-116
    1899-8968
    Pojawia się w:
    Journal of Management and Financial Sciences
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Education Level and Income Disparities: Implications for Financial Inclusion through Mobile Money Adoption in South Africa
    Poziom wykształcenia i różnice dochodowe: implikacje dla włączenia finansowego związanego z wprowadzeniem pieniądza mobilnego w Afryce Południowej
    Autorzy:
    Nyoka, Charles
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/633215.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    włączenie finansowe
    poziom wykształcenia
    poziom dochodów
    bankowość mobilna
    financial inclusion
    level of education
    level of income
    mobile banking
    Opis:
    Problem włączenia finansowego stał się w ostatnim czasie przedmiotem troski zarówno rządów, decydentów, organizacji pozarządowych (NGO), jak również instytucji finansowych i niefinansowych na całym świecie. McKinnon (1973) i Shaw (1973) w swoich najważniejszych pracach zwrócili uwagę świata na znaczenie efektywnego systemu finansowego dla rozwoju gospodarczego. W ostatnich latach coraz więcej prac teoretycznych i empirycznych wskazuje na silne związki między rozwojem finansowym a wzrostem gospodarczym i ograniczaniem ubóstwa. Po przeprowadzeniu analizy statystycznej przy użyciu programu Stata w wersji 14 dla systemu Windows z zastosowaniem modelowania wieloczynnikowej binarnej regresji logistycznej (multivariate binary logistic regression modeling), w niniejszym artykule wykazano, że istnieje statystycznie istotny związek między poziomem wykształcenia z jednej strony i poziomem dochodów z drugiej strony, a prawdopodobieństwem posiadania konta bankowości mobilnej przez mieszkańców Afryki Południowej. Z punktu widzenia prowadzenia polityki, informacje te mogą być przydatne decydentom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących edukacji, a sektorowi bankowemu mogą pomóc w rozwijaniu produktów, które będą lepiej dostosowane do poziomu wykształcenia i poziomu dochodów ludności.
    Financial inclusion has recently become an issue of concern the world over for governments, policymakers, non‑governmental organizations (NGOs), and financial and non‑financial institutions alike. McKinnon (1973) and Shaw (1973), in seminal presentations, brought the world’s attention to the importance of an effective financial system for economic development. In recent years, there has been growing theoretical and empirical works showing the strong linkages between financial development with economic growth and poverty alleviation. After conducting statistical analysis using Stata version 14 for Windows with a multivariate binary logistic regression modeling technique applied, this paper tested and concluded that there is a statically significant relationship between educational levels on the one‑and and income levels on the other on the probability of one having a mobile banking account in South Africa. From a policy perspective, this information will assist policymakers in making more informed decisions with respect to education, and from the banking fraternity point of view it will help, them in the developments of products that are more in line with the population’s education and income levels.
    Źródło:
    Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 4; 129-142
    1508-2008
    2082-6737
    Pojawia się w:
    Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Modern fintech directions in the banking sector
    Nowoczesne kierunki technologii finansowej w sektorze bankowym
    Autorzy:
    Chaikovskyi, Yaroslav
    Kovalchuk, Yaroslava
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/449611.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    banks,
    financial technology,
    fintech,
    artificial intelligence,
    open banking,
    blockchain,
    mobile banking,
    Internet banking,
    banking services
    banki,
    technologia finansowa,
    sztuczna inteligencja,
    otwarta bankowość,
    bankowość mobilna,
    bankowość internetowa,
    usługi bankowe
    Opis:
    The article defines the essence of the concept of «financial technology». Modern fintech trends in Ukraine and in the world are analyzed. Also, presents the most successful examples of the use of financial technologies in the banking sector in recent years. In addition, a number of areas for future research in the field of financial technology, which are currently very promising in the banking sector and could be launched in Ukraine and worldwide are offered.
    W artykule przedstawiono koncepcję technologii finansowych. Przeanalizowano współczesne trendy tych technologii zarówno na Ukrainie, jak i na świecie. Zaprezentowano również najlepsze praktyki wykorzystania technologii finansowych w sektorze bankowym w ostatnich latach. Ponadto zwrócono uwagę na możliwości uruchomienia wielu obszarów przyszłych badań na Ukrainie i na świecie w dziedzinie technologii finansowej, które są obecnie bardzo obiecujące w branży bankowej.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2020, 1(57); 71-79
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prospects for development of mobile banking in rural areas
    Perspektywy rozwoju bankowości mobilnej na obszarach wiejskich
    Autorzy:
    Juszczyk, S.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1790497.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
    Tematy:
    rural areas
    mobile banking
    increasing the offer
    waiting for price cuts
    obszary wiejskie
    bankowość moblina
    wzrost ofert
    oczekiwanie obniżki cen
    Opis:
    The conducted research concerned prospects for the development of mobile banking in Poland. The article is a fragment of this research and concerns prospects for the development of this banking in rural areas. The aim of the research was to determine the expectations of mobile banking customers living in rural areas and the likely directions of changes in non-cash payments. The research period for rural areas concerned the years 2016-2018. The research covered the Polish banking sector. In addition, from January to March 2019, a questionnaire was carried out among 250 clients of banks living in rural areas. The research established that customers most often use mobile banking to check account balances and make payments at online stores. Customers in mobile banking appreciate comfort, time saving, being cash free and the freedom to make payments. The expectations of mobile banking users relate to: continuous increase of Internet coverage, improvement of security for telephone theft, increasing the possibility of using the BLIK service, adapting mobile applications to older generation smartphones and further price reductions of remote banking services. Therefore, it is almost certain that technical, organizational and financial changes in mobile banking in rural areas will head in this direction.
    Przeprowadzone badania dotyczyły perspektyw rozwoju bankowości mobilnej w Polsce i przedstawiono fragment tych badań, dotyczący perspektyw rozwoju tej bankowości na obszarach wiejskich. Celem badań było ustalenie oczekiwań klientów bankowości mobilnej zamieszkujących obszary wiejskie oraz prawdopodobnych kierunków zmian płatności bezgotówkowych. Okres badawczy dotyczący obszarów wiejskich obejmował lata 2016-2018. Badaniami objęto polski sektor bankowy. Uzupełniająco, od stycznia do marca 2019 roku przeprowadzono kwestionariusz wśród 250 klientów banków zamieszkujących obszary wiejskie. W toku badań ustalono, że klienci najczęściej wykorzystują bankowość mobilną do sprawdzania salda na rachunku oraz dokonywania płatności w sklepach internetowych. Klienci w bankowości mobilnej najbardziej cenią sobie wygodę, oszczędność czasu, brak konieczności posiadania gotówki oraz swobodę dokonywania płatności. Oczekiwania użytkowników bankowości mobilnej dotyczą: stałego zwiększania zasięgu internetu, poprawy zabezpieczeń na okoliczność kradzieży telefonu, zwiększania możliwości korzystania z usługi BLIK, dostosowania aplikacji mobilnych do smartfonów starszej generacji oraz obniżek cen zdalnych usług bankowych. W związku z tym jest prawdopodobne, że w tym kierunku będą zmierzać zmiany techniczne, organizacyjne i finansowe bankowości mobilnej na obszarach wiejskich.
    Źródło:
    Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists; 2019, 21, 2; 125-132
    2657-781X
    2657-7828
    Pojawia się w:
    Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The impact of e-service quality on customer satisfaction and loyalty in mobile banking usage : case study of Thailand
    Wpływ jakości e-usług na satysfakcję i lojalność klienta w korzystaniu z bankowości mobilnej : studium przypadku Tajlandii
    Autorzy:
    Puriwat, W.
    Tripopsakul, S.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/405099.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    e service quality
    customer satisfaction
    customer loyalty
    mobile banking
    Thailand
    jakość e-usług
    satysfakcja klienta
    lojalność klienta
    bankowość mobilna
    Tajlandia
    Opis:
    The purpose of this study is to investigate the influence of e service quality toward customer satisfaction and customer loyalty in mobile banking services. At present, mobile technology increasingly plays more important roles in daily life. Mobile banking (M-banking) has a noticeably growth rate in accordance to the growing number of mobile device users. Commercial banks compete to develop their mobile banking application to be more efficient, convenient, user friendly, and secure for customers. This study includes 432 samples of Thai mobile banking users in 2015, and SEM is used to investigate the impact of e service quality on customer satisfaction and loyalty. The finding showed that overall e service quality significantly affects customer satisfaction and loyalty. Trust, reliability, and responsiveness are the first, second, and third important dimensions to explain e service quality. This study provides insights to researchers, practitioners and managers on the significance of electronic service quality for customer satisfaction and loyalty. Furthermore, each dimension of electronic service quality differently influence to a mobile banking strategic implementation.
    Celem niniejszego artykułu jest zbadanie wpływu jakości usług elektronicznych na satysfakcję i lojalność klienta w usługach bankowości mobilnej. Obecnie technologia mobilna odgrywa coraz ważniejszą rolę w życiu codziennym. Rynek bankowości mobilnej (m-banking) charakteryzuje się zauważalnym tempem wzrostu w związku z rosnącą liczbą użytkowników urządzeń mobilnych. Banki komercyjne konkurują w rozwijaniu swoich aplikacji bankowości mobilnej, aby były bardziej wydajne, wygodne, przyjazne i bezpieczne dla klientów. Niniejsze studium przeprowadzono w roku 2015 i objęło ono 432 użytkowników bankowości mobilnej w Tajlandii. Do zbadania wpływu jakości e-usług na satysfakcję i lojalność klienta użyto SEM. Wyniki wykazały, że ogólna jakość elektronicznych usług znacząco wpływa na zadowolenie i lojalność klienta. Trzema ważnymi wymiarami, które wyjaśniają jakość e-usług są: zaufanie, niezawodność i elastyczność. Niniejsze opracowanie dostarcza dla badaczy, praktyków i menedżerów wiedzy odnośnie znaczenia jakości obsługi elektronicznej dla zadowolenia i lojalności klienta. Ponadto, każdy wymiar jakości świadczenia usług elektronicznych w różny sposób wpływa na strategiczną implementację bankowości mobilnej.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2017, 15, 2; 183-193
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The influence of the socio-demographic characteristics of the young on mobile telephone payment usage levels
    Autorzy:
    Wiercioch, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2108161.pdf
    Data publikacji:
    2021-06-29
    Wydawca:
    Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
    Tematy:
    electronic banking
    electronic mobile payment
    financial awareness
    high school
    students
    Opis:
    The study aims to determine the impact of high school students’ socio-demographic characteristics from Podkarpackie Voivodeship on the level of use of modern forms of payment and banking services and to assess the security levels of these tools. The data was obtained through a survey where the research tool was a questionnaire conducted among students. The study of the literature on the subject and reports from other studies on similar topics were used. Research has shown that socio-demographic characteristics influence the level of use of some modern payment and banking services such as secure online payments, mobile applications for online shopping and electronic banking. Young male respondents expressed higher ratings for mobile banking security as well as for electronic payments. Similarly, the level of parents’ education was associated with an increase in students’ positive assessment of the security of mobile banking and electronic payments. The results suggest a need to increase financial knowledge and awareness among young people and their parents in modern forms of payment and banking services.
    Źródło:
    Przedsiębiorczość - Edukacja; 2021, 17, 1; 234-243
    2083-3296
    2449-9048
    Pojawia się w:
    Przedsiębiorczość - Edukacja
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Review of mobile banking solutions including the analysis of survey performed among the individual users
    Przegląd rozwiązań bankowości mobilnej na tle badań ankietowych przeprowadzonych wśród użytkowników indywidualnych
    Autorzy:
    Panas, Jolanta
    Wilczyńska, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/408688.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Politechnika Lubelska. Wydawnictwo Politechniki Lubelskiej
    Tematy:
    online banking
    mobile application
    near field communication
    bankowość online
    aplikacja mobilna
    komunikacja bliskiego zasięgu
    Opis:
    The article presents the structure of the electronic banking with attention being given to solutions applied in mobile banking and mobile payments available in Poland. For the purpose of this article a survey was conducted among the active users of the Internet, aiming to research changes with regards to susceptibility of individual users to take advantage of application of mobile banking including mobile payments and their main concerns regarding the using of mobile banking services.
    Artykuł przedstawia strukturę bankowości elektronicznej z uwzględnieniem rozwiązań stosowanych w bankowości mobilnej oraz płatnościach mobilnych dostępnych w Polsce. Na potrzeby niniejszego artykułu przeprowadzono ankietę pośród użytkowników sieci Internet mającą na celu zbadanie zmian zachodzących w zakresie skłonności indywidualnych użytkowników do korzystania z usług bankowości mobilnej, w tym z płatności mobilnych oraz ich głównych obaw związanych z korzystaniem z usług bankowości mobilnej.
    Źródło:
    Informatyka, Automatyka, Pomiary w Gospodarce i Ochronie Środowiska; 2019, 9, 1; 12-22
    2083-0157
    2391-6761
    Pojawia się w:
    Informatyka, Automatyka, Pomiary w Gospodarce i Ochronie Środowiska
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Development of the functionality of mobile applications in crisis situations: the case of Polish commercial banks
    Autorzy:
    Matuszak-Flejszman, Alina
    Łukaszewski, Sebastian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/27313504.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
    Tematy:
    banking strategy
    usability of banking applications
    digitalization of banking industry
    functionality of mobile applications
    crisis
    strategia bankowa
    użyteczność aplikacji bankowych
    cyfryzacja sektora bankowego
    funkcjonalność aplikacji mobilnych
    kryzys
    Opis:
    Purpose: This paper aims to contribute to the field by exploring the development of the functionality of mobile applications in crises using commercial banks as an example. Design/methodology/approach: This research was conducted between 2020 and 2022 in 13 commercial banks, performing a total of 390 complete tests of mobile applications by 30 clients (respondents). Findings: It was found that mobile applications are becoming a significant customer service channel in some banks. In addition, the mobile application is helpful for the client since it can replace personal contact with the bank in terms of service without needing additional support from an advisor in other contact channels. It was also found that crises significantly accelerate the development of mobile applications to meet customers' needs and expectations. Research limitations/implications: The research was conducted as part of the Institution of the Year project in 2020, 2021, and 2022. The study was carried out in 13 commercial banks, performing 390 complete tests of mobile applications by 30 clients (respondents). Practical implications: Crises, which have occurred frequently in recent years, force managers to take measures to respond quickly to the needs and expectations of customers. The outbreak of the Covid-19 pandemic made it impossible for many customers to contact direct sales field personnel directly. The banking sector has also been affected by this problem. Although banks had used mobile applications for some time, customers could only use a limited set of functions. They had to go to a bank branch to open an account or take a loan. Social implications: To meet customer requirements, bank managers make strategic decisions to improve mobile applications to meet the needs and expectations of customers and achieve a high level of satisfaction. There are many studies on responding to crises in various sectors. The research results will positively influence the improvement of the quality of services as well as the progress of the quality of life of society. Originality/value: No research has been conducted on customers' role in creating new mobile application improvements. Therefore, the article presents the research results in this field, and the appropriate conclusions were drawn.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2022, 162; 435--452
    1641-3466
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Mobile Technology as Part of Banks’ Business Model
    Technologia mobilna w modelach biznesowych banków
    Autorzy:
    Klimontowicz, Monika
    Harasim, Janina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/656570.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    model biznesowy banku
    technologia mobilna
    wartość dla klienta
    innowacje bankowe
    bank business model
    mobile technology
    customer‑value
    banking innovations
    Opis:
    Zmiany, które dokonały się na rynku bankowym na przestrzeni ostatnich kilku dekad, stanowią dla banków źródło nowych wyzwań. Rozwój technologii mobilnych ma znaczący wpływ na wiele obszarów ludzkich działań, w tym zachowania na rynku usług bankowych. Upowszechnienie technologii mobilnej zmieniło zarówno sposób przekazywania informacji i komunikacji, jak i zachowania nabywcze klientów. Wszystkie te zmiany powinny być uwzględnianie w procesie poszukiwania źródeł przewagi konkurencyjnej i projektowania modelu biznesowego banku. Celem artykułu jest zaproponowanie założeń modelu biznesowego banku uwzględniających technologię mobilną jako narzędzie dostarczania wartości dla klientów i źródło przewagi konkurencyjnej. Założenia te zostały opracowane na podstawie studiów literaturowych. W artykule przedstawiono analizę modeli biznesowych wykorzystywanych przez banki, dostarczanych w ramach tych modeli propozycji wartości dla klientów oraz ich dopasowania do potrzeb i oczekiwań odbiorców. Analizę podsumowują przesłanki dotyczące wykorzystania technologii mobilnej do dalszego rozwoju modeli biznesowych banków, sformułowane z perspektywy kreowania i dostarczania wartości dla klientów.
    During the last few decades, the banking market has changed significantly making banks face new challenges. Mobile technology development has had a powerful impact on all human activities including banking. Mobile technology has changed both the information and communication sharing, as well as customers’ market behaviour. All these changes should be taken into account in the process of searching for competitive advantage factors and designing banks’ business models. The purpose of the paper is to propose the framework for banks’ business model that incorporates using mobile technology and creating a competitive advantage. The foundation of this framework is based on theoretical considerations. The paper analyses contemporary business models used by banks, their value proposals and their relation to customers’ needs and expectations. The research highlights the routes for using mobile technology in the further development of banks’ business models from the perspective of the process of creating and delivering value for customers.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2019, 1, 340; 73-90
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-14 z 14

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies