Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Kredyt" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 33
Tytuł:
The forecasting of volumes of foreign currency loans granted to individual entrepreneurs in Poland in the aspects of economic security
Autorzy:
Kozicki, Bartosz
Jaśkiewicz, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1427340.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wojskowa Akademia Techniczna im. Jarosława Dąbrowskiego
Tematy:
foreign currency loan
forecasting
kredyt walutowy
prognozowanie
Opis:
In the article, the author raises the issue of the forecast of volumes of foreign currency loans granted in Poland to individual entrepreneurs on the basis of original data gathered from the National Bank of Poland, in the aspects of economic security. The research was initiated with the analysis and evaluation of time series within the volumes of foreign currency loans in Poland for individual entrepreneurs between 2012 and 2017. An outlier was detected and it was changed to the arithmetic mean of an element from the previous series and the following one. Then, the analyzed series was divided into two parts. As a result of the assessment made, forecasting was carried out, with the use of various methods, of the first part of an isolated time series composed of 60 elements and, after that, the best prognostic method was selected. Based on this method, the forecasting of the original time series was made for 2018 - 12 prospective periods.
Źródło:
Przegląd Nauk o Obronności; 2020, 5, 9; 64-78
2450-6869
Pojawia się w:
Przegląd Nauk o Obronności
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Credit Risk Management Using Automatic Machine Learning
Autorzy:
Gaweł, Bartłomiej
Paliński, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2037439.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
data mining
scoring
credit
loan
eksploracja danych
kredyt
pożyczka
Opis:
The article presents the basic techniques of data mining implemented in typical commercial software. They were used to assess the risk of credit card debt repayment. The article assesses the quality of classification models derived from data mining techniques and compares their results with the traditional approach using a logit model to assess credit risk. It turns out that data mining models provide similar accuracy of classification compared to the logit model, but they require much less work and facilitate the automation of the process of building scoring models.
Źródło:
Decision Making in Manufacturing and Services; 2020, 14, 2; 193-208
1896-8325
2300-7087
Pojawia się w:
Decision Making in Manufacturing and Services
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Coal Companies’ Trade Credit Policy
Polityka kredytu kupieckiego w spółkach węglowych
Autorzy:
Sierpińska, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/317919.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Polskie Towarzystwo Przeróbki Kopalin
Tematy:
receivables
credit trade
credit policy
należności
kredyt kupiecki
polityka kredytowa
Opis:
The paper presents issues related to the use of trade credit by coal companies during the 2014-2016 downturn and the upturn of 2017–2018 in the coal industry. Coal companies are at both ends of trade credit, as providers and recipients. Research shows that they financed their activities by means of trade credit more widely than they granted it to coal buyers throughout the entire period. In the downturn, coal companies were keener to credit coal buyers than during the boom in the industry thereby suffering an increased risk of not recouping their receivables. This was reflected in the level of provisions for doubtful receivables. The decline in credit granted to buyers during the downturn is corroborated by a decline in the receivables cycle.
W artykule zaprezentowane zostały problemy korzystania przez spółki węglowe z kredytu kupieckiego w okresie dekoniunktury (2014–2016) i koniunktury (2017–2018) w branży węglowej. Spółki te są równocześnie dawcą i biorcą tego kredytu. Badania wykazały, że spółki węglowe w całym badanym okresie szerzej finansowały się kredytem kupieckim niż same tego kredytu udzielały odbiorcom węgla. W okresie dekoniunktury spółki te szerzej kredytowały odbiorców węgla zwiększając ryzyko nieodzyskania należności niż w okresie koniunktury w branży węglowej. Znalazło to wyraz w poziomie rezerw tworzonych na należności wątpliwe. Na ograniczenie zakresu kredytowania odbiorców w okresie koniunktury wskazuje spadek cykli należności.
Źródło:
Inżynieria Mineralna; 2020, 1, 1; 231-236
1640-4920
Pojawia się w:
Inżynieria Mineralna
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Entrepreneurship and Economic Development in Brazil: Recent Trends
Przedsiębiorczość i rozwój gospodarczy w Brazylii – ostatnie tendencje
Autorzy:
Arthmar, Rogério
Teatini Salles, Alexandre Ottoni
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/956641.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
entrepreneurship
productivity
innovation
interest rates
credit
przedsiębiorczość
wydajność
innowacje
stopy procentowe
kredyt
Opis:
This paper deals with the evolution of entrepreneurship and economic development in Brazil over the last decades. It shows the importance of the services sector in the creation of jobs for the growing Brazilian population, stressing also the factors at work for the slowdown in progress of the nation’s overall productivity in modern times. Some proposals to overcome this lacklustre performance of the Brazilian economy are contemplated in the end.
W artykule poruszono temat ewolucji przedsiębiorczości i rozwoju gospodarczego w Brazylii w ciągu ostatnich dziesięcioleci. Ukazano w nim znaczenie sektora usług w tworzeniu miejsc pracy dla coraz liczniejszej ludności Brazylii, a także podkreślono czynniki warunkujące współczesne spowolnienie postępów w zakresie ogólnej wydajności w kraju. Na zakończenie rozważono propozycje przezwyciężenia problemu słabych wyników gospodarki brazylijskiej.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2017, 3/2017 (70), t.2; 115-127
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The economic sociology of digitalised payment services
Socjologia ekonomiczna cyfrowych usług płatniczych
Autorzy:
Schraten, Jürgen
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/413395.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
socjologia ekonomiczna
prawo
digitalizacja
pieniądz
kredyt
economic sociology
law
digitalisation
money
credit
Opis:
Autor artykułu rozwija tezę, iż cyfryzacja płatności prowadzi do zasadniczej przemiany w dziedzinie ekonomii życia codziennego poprzez odsunięcie na bok bankowości tradycyjnej. W artykule porównano dwa systemy cyfrowych usług płatniczych: Paypal oraz Bitcoin. Pierwszy do tej pory odnosi sukcesy, drugi natomiast nie zdołał uzyskać szerszej akceptacji jako środek płatności. To jednak jedynie tymczasowy stan rzeczy, gdyż tego rodzaju rozwiązania w zakresie płatności oparte są na modelach, które są stale kopiowane i ulepszane przez rynkowych konkurentów. Autor dowodzi, że rozwój tej tendencji powoduje zmianę relacji pomiędzy kontraktem i własnością, a także przemianę stosunków społecznych w społeczeństwach rynkowych.
The article argues that digital means of payment aim at a fundamental change of the everyday economy by thrusting aside traditional banking. It compares the so far successful Paypal service with Bitcoin, which has failed to gain widespread acceptance as a means of payment. However, this is only an interim result, because these payment solutions represent models that are constantly imitated and improved by competitors. The article argues that the core of the development changes the relation of contracts and property, as well as the resulting social relations in market societies.
Źródło:
Przegląd Socjologiczny; 2019, 68, 2; 107-131
0033-2356
Pojawia się w:
Przegląd Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Commission for granting a loan as an instrument for transferring the cost to a consumer by financial institutions in Poland
Prowizja za udzielenie kredytu jako instrument zapewniający stabilny zysk instytucjom finansowym w Polsce
Autorzy:
Kaczmarczyk, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053017.pdf
Data publikacji:
2020-07-09
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
consumer credit
credit early repayment
APRC
kredyt konsumencki
wcześniejsza spłata kredytu
RSSO
Opis:
The aim of the study is to analyse the manner of using the commission instrument for granting loans by financial institutions in Poland, with particular emphasis on cases including early repayment of debt. The research was based on a study of 12 cases of consumer loans repayment before the due date. The study identified the impact of the commission on the APRC (particularly in case of early repayment) and the risk associated with the borrower’s claim for repayment of part of the commission. The results obtained indicate that the commission for granting a loan is not only an instrument that increases the cost of the loan, but also the one which guarantees the achievement of a certain profitability in the event of early repayment thereof. Moreover, the results lead to the conclusion that, taking into account legal fees and court costs, consumers may waive the right to reclaim commission in the event of early repayment of a loan.
Celem opracowania jest analiza sposobu wykorzystania instrumentu prowizji za udzielenie kredytu przez instytucje finansowe w Polsce ze szczególnym uwzględnieniem przypadków, gdy doszło do przedterminowej spłaty całego zadłużenia. Badania przeprowadzono w oparciu o studium 12 przypadków kredytów konsumenckich, które zostały spłacone przed terminem. W ramach badań określono wpływ prowizji na wysokość APRC (zwłaszcza w przypadku wcześniejszej spłaty) oraz ryzyko związane z dochodzeniem przez kredytobiorcę zwrotu części prowizji. Uzyskane wyniki wskazują, że prowizja za udzielenie kredytu stanowi nie tylko instrument podnoszący koszt kredytu, ale przede wszystkim gwarantujący osiągnięcie określonej rentowności w przypadku jego wcześniejszej spłaty. Nadto wyniki prowadzą do konkluzji, że z uwagi na wysokość kosztów sądowych konsumenci mogą rezygnować z dochodzenia zwrotu prowizji w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 104-116
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Covenants as barriers limiting enterprises’ use of bank loans
Kowenanty jako bariery ograniczające zakres korzystania z kredytów bankowych przez przedsiębiorstwa
Autorzy:
Sierpińska-Sawicz, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/216820.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Gospodarki Surowcami Mineralnymi i Energią PAN
Tematy:
kredyt bankowy
kowenanty finansowe
kowenanty pozafinansowe
bank loan
financial covenants
nonfinancial covenants
Opis:
The article addresses the issue of conditions that the borrower is obliged to fulfill during the crediting process. These terms, the so-called covenants are built into credit agreements and are aimed at limiting banks’ risk when financing business entities. However, at the same time, covenants constitute conditions limiting the scope of use of bank loans. Covenants are very diverse. The principle hypothesis of the study assumes that the covenants differ according to the type of credit and the characteristic of the industry and the financial situation of the enterprise. In order to examine the hypothesis, an analysis of 25 credit agreements in three corporations and their subsidiaries was undertaken. These entities belong to fuel, mining and metallurgical sectors. At the same time, we observe the extent to which these covenants were kept during four quarters of 2016 and two quarters of 2017. Due to the confidentiality of the data contained in the loan agreements, the names of groups and their companies were kept confidential at the request of their management. Studies have also shown that abiding by non-financial covenants has been more difficult than abiding by financial covenants. In covenants, several contracts stipulated that a company cannot freely dispose fixed assets, restructure them or use leased assets which hinders the use of those asset to repay debt. One major obstacle was the fact that the company could not undertake any additional business beyond the existing one. This hindered the diversification of companies’ activities, which would improve their competitive position on the market. The author intends to conduct further research on covenants to highlight their flexible use and to increase the availability of bank loans to business entities.
W artykule podjęty został problem warunków, do których spełnienia w trakcie kredytowania zobligowany jest kredytobiorca. Warunki te, czyli tzw. kowenanty, wbudowane są w umowy kredytowe i mają na celu ograniczenie ryzyka banku przy finansowaniu podmiotów gospodarczych. Dla podmiotów tych jednak mogą stanowić równocześnie warunki ograniczające zakres korzystania z kredytów bankowych. Myślą przewodnią badań była hipoteza, w której założono, że kowenanty są zróżnicowane stosownie do rodzajów kredytów oraz specyfiki branż i sytuacji finansowej przedsiębiorstw. W celu potwierdzenia hipotezy przeprowadzono analizę 25 umów kredytowych w trzech korporacjach i ich spółkach zależnych. Podmioty te należą do sektora paliwowego, wydobywczego i metalurgicznego. Sprawdzono równocześnie w jakim stopniu kowenanty te były dotrzymywane w czterech kwartałach 2016 roku i dwóch kwartałach 2017 roku. Ze względu na poufność danych zawartych w umowach kredytowych nazwy grup kapitałowych i ich spółek zostały utajnione na życzenie zarządów tych podmiotów. Badania wykazały ponadto, że dotrzymanie kowenantów pozafinansowych sprawiało firmom więcej problemów niż dotrzymanie kowenantów finansowych. W kilku umowach zapisano, że firma nie może swobodnie dysponować majątkiem trwałym, restrukturyzować go, wykorzystać leasingu zwrotnego co utrudniało wykorzystanie tego majątku do zwrotu długu. Sporym utrudnieniem były warunki, zastrzegające, że firma nie może podejmować dodatkowej działalności poza dotychczasową. Utrudniało to dywersyfikacje działalności spółek, która poprawiłaby ich pozycje konkurencyjną na rynku. Autorka zamierza prowadzić dalsze badania nad kowenantami, aby wskazać bankom pole do ich elastycznego stosowania, a tym samym zwiększenia dostępności kredytów bankowych dla podmiotów gospodarczych.
Źródło:
Gospodarka Surowcami Mineralnymi; 2018, 34, 4; 165-180
0860-0953
Pojawia się w:
Gospodarka Surowcami Mineralnymi
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Reverse Mortgage – Consumer Attitudes
Odwrócony kredyt hipoteczny – postawy konsumentów
Autorzy:
Olejnik, Iwona
Białowąs, Sylwester
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/435013.pdf
Data publikacji:
2017-03-15
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
reverse mortgage
consumer attitudes
consumer research
odwrócony kredyt hipoteczny
postawy konsumentów
badania ilościowe.
Opis:
The main goal of this article is to describe the attitudes towards the reverse mortgage (RM) as one of the options for acquiring additional financial resources by those who have finished their professional activity and retired. The article reports the results of our own quantitative research. The study uses data obtained from representative quantitative research conducted in 443 households in the Wielkopolska region in 2015. The research used the interviewer-led paper-and-pen interview method. The tool was a standardized interview questionnaire with a random research sample. The results of the research show that the representatives of households present a very low level of awareness and knowledge of the reverse mortgage and therefore they do not accept this way of securing one's old age. The most important factors which could encourage consumers to use the RM include the need for additional funds to cover the costs related to unexpected health problems, the lack of funds for basic supplies or no relatives to receive one's property as a bequest.
Głównym celem artykułu jest identyfikacja postaw konsumentów wobec odwróconego kredytu hipotecznego jako jednej z możliwości uzyskania dodatkowych środków finansowych po zakończonej aktywności zawodowej i przejściu na emeryturę. W artykule wykorzystano wyniki własnych badań ilościowych przeprowadzonych metodą wywiadów bezpośrednich PAPI. Reprezentatywne badania przeprowadzone zostały wśród 443 gospodarstw domowych w Wielkopolsce w 2015 roku. Narzędziem wykorzystanym w badaniach był standaryzowany kwestionariusz wywiadu, zaś dobór do próby miał charakter kwotowy. Wyniki badań wskazują, że przedstawiciele gospodarstw domowych cechują się bardzo niskim poziomem świadomości i wiedzy o odwróconym kredycie hipotecznym (OKH), a tym samym brakiem akceptacji tego rozwiązania jako ewentualnego sposobu zabezpieczenia własnej starości. Najważniejszymi czynnikami, które mógłby skłonić do skorzystania z OKH są potrzeba posiadania dodatkowych pieniędzy, które można byłoby przeznaczyć na pokrycie kosztów związanych z niespodziewanymi problemami zdrowotnymi, brak pieniędzy na artykuły pierwszej potrzeby oraz brak krewnych, którym można byłoby pozostawić nieruchomość w spadku.
Źródło:
Economic and Environmental Studies; 2017, 17, 41; 25-34
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:
Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The risk of credit indexed with foreign exchange
Ryzyko kredytu indeksowanego walutą obcą
Autorzy:
Zemke, Jerzy
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587694.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Credit indexation to Swiss franc
Hypothecary credit
Risk measure
Risk of hypothecary credit indexed with foreign exchange
Kredyt hipoteczny
Kredyt indeksowany frankiem szwajcarskim
Pomiar ryzyka
Ryzyko kredytu hipotecznego indeksowanego waluta obcą
Opis:
The purpose of the paper is to identify and measure the risk of hypothecary credit indexed to the Swiss franc rate. The study is based on real data showing the payment of credit obligations in the period November 2006 – October 2012. An assumption was made about the acceptable level of the PLN/CHF currency exchange rate, being an essence of the definition of risk of credit index in the foreign exchange.The conclusion supports the hypothesis of the paper that the analysed credit product does not show the basic property of a credit. Indexation in combination with the indexation currency rate growth translates into a growing balance of the credit obligation.
Celem pracy jest identyfikacja i pomiar ryzyka kredytu hipotecznego indeksowanego walutą obcą – CHF. Przeprowadzono badanie na rzeczywistych danych kredytu indeksowanego walutą CHF w okresie listopad 2006 – październik 2012. Zdefiniowano ryzyko produktu jako wzrost kursu PLN/CHF powyżej poziomu, który powodował utratę płynności finansowej. Zdefiniowano model ryzyka jako wektor losowy o jednej składowej, kurs PLN/CHF. Wartością dodaną pracy jest pewnik, że analizowany produkt nie wykazuje podstawowej właściwości kredytu, mianowicie indeksacja w połączeniu ze wzrostem kursu walutowego PLN/CHF powoduje wzrost salda zadłużenia kredytowego pomimo spłat kapitału.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2018, 353; 154-176
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Effect of capital conversion in the form of a reverse mortgage on benefits for senior citizens in major cities of Poland
Wpływ konwersji kapitału w postaci odwróconego kredytu hipotecznego na świadczenia dla seniorów w głównych miastach Polski
Autorzy:
Buzałek, Przemysław
Czechowska, Iwona Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022697.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
gospodarstwo domowe
starzenie się
equity release
odwrócony kredyt hipoteczny
household
aging
reverse mortgage
Opis:
The aging of population is a common problem in the modern economy and finance. Reverse mortgage is one of alternative ways of raising citizens’ standard of living after retiring by obtaining financial benefits accumulated in a residential property. The aim of the study is to evaluate a role of equity release service in providing additional household income for senior citizens illustrated by the case of a reverse mortgage. This type of service consists in transformation of non-liquid, tied-up in property capital into liquid financial resources. Thanks to capital conversion, senior citizens can supplement retirement benefits without a need to leave their property. The research hypothesis verified in the study stated that benefits paid as equity release in the form of a reverse mortgage provided greater support for women than for men. That hypothesis was rejected.
Starzenie się społeczeństwa to powszechny problem we współczesnej ekonomii i finansach. Odwrócony kredyt hipoteczny jest jednym z alternatywnych sposobów podwyższania poziomu życia po przejściu na emeryturę w formie pozyskanie środków finansowych, zakumulowanych w nieruchomości mieszkaniowej. Celem opracowania jest ocena roli usługi typu equity release w uzupełnianiu dochodów gospodarstw domowych osób starszych, na przykładzie odwróconego kredytu hipotecznego. Tego typu usługa powoduje przekształcenie niepłynnego kapitału zamrożonego w nieruchomości w płynne środki finansowe. Dzięki konwersji kapitału, osoby starsze nie opuszczając nieruchomości mogą uzupełnić otrzymywane świadczenia emerytalne. W opracowaniu weryfikowana jest hipoteza badawcza, że świadczenie wypłacane w ramach equity release w postaci odwróconego kredytu hipotecznego stanowi większe wsparcie dla kobiet niż dla mężczyzn. Tak postawiona hipoteza została odrzucona.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 11-27
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Understanding the determinant of SME owners’ intention to have bank credit
Postrzeganie determinant zamiarów właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw do posiadania kredytów bankowych
Autorzy:
Mardika, D. R. W.
Damayanti, T. W.
Supramono, -
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/953193.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
bank credit
theory of interpersonal behavior
intention
kredyt bankowy
teoria zachowania międzyludzkiego
intencja
Opis:
This study aims to analyze factors affecting the intention of SME owners to obtain bank credit by integrating the Theory of Interpersonal Behavior (TIB) and the Theory of Technology Acceptance Model (TAM) frameworks. We generate our data from the survey of 150 SME owners located in the Salatiga City, Indonesia. The study uses the purposive sampling method to generate our sample. Using SEM PLS technique to analyze our data, we show that (1) the attitude toward bank credit; the social; emotional factors of bank credit and perceived usefulness of bank credit positively affect the intention to have bank credit and (2) perceived usefulness of bank credit and perceived ease of use of bank credit positively affects attitude toward bank credit. This explains that interest of SME owners have bank credit is influenced by cognitive, social and affective factors. Meanwhile, cognitive factors are determined by the understanding of SME owners about the use of bank credit for business development and the ease of applying for banking credit. Considering the use of bank credit perceived to have the greatest influence on the intention to have banking credit, to encourage the intention of SME owners to apply for bank credit; it is necessary to intensively socialize the benefits of bank credit among the SME owners.
Niniejsze badanie ma na celu przeanalizowanie czynników wpływających na zamiar działania właścicieli MŚP, uzyskania kredytów bankowych poprzez integrację teorii zachowania międzyludzkiego (TIB) i modeli teorii akceptacji technologicznej (TAM). W badaniu wzięło udział 150 właścicieli MŚP zlokalizowanych w mieście Salatiga w Indonezji. Do wygenerowania próby wykorzystano celową metodę próbkowania. Wykorzystując do analizy naszych danych technikę SEM PLS, wykazano, że: (1) stosunek do kredytu bankowego; społeczne; emocjonalne czynniki kredytu bankowego i postrzegana przydatność kredytu bankowego pozytywnie wpływają na zamiar posiadania kredytu bankowego i (2) postrzegana przydatność kredytu bankowego i postrzegana łatwość korzystania z kredytu bankowego pozytywnie wpływają na stosunek do kredytu bankowego. To wyjaśnia, że na zainteresowanie właścicieli MŚP kredytem bankowym wpływają czynniki poznawcze, społeczne i afektywne. Czynniki poznawcze determinowane są świadomością właścicieli MŚP na temat wykorzystania kredytu bankowego na rozwój biznesu i łatwością ubiegania się o kredyt bankowy. Biorąc pod uwagę kwestię wykorzystania kredytu bankowego, co wydaje się mieć największy wpływ na zamiar posiadania kredytu bankowego, aby zachęcić właścicieli MŚP do ubiegania się o kredyt bankowy, konieczna jest intensywna socjalizacja korzyści płynących z kredytu bankowego wśród właścicieli MŚP.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2018, 17, 1; 165-174
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Changes in substitution of bank loans and eu subsidies in Polish businesses
Zmiany w substytucji kredytu bankowego i dotacji UE w polskich przedsiębiorstwach
Autorzy:
Filip, P.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2082722.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
enterprise
bank loan
public subsidies
substitutability
complementarity
przedsiębiorstwo
pomoc publiczna
kredyt bankowy
komplementarność.
Opis:
The aim of the article was to determine the degree of bank loan replacement by Polish businesses after profiting from EU help. The identification of similarities and differences was made among groups of enterprises that benefit or not from the state aid in the EU’s successive financial perspectives, over the years 2007-2017. Changes in companies’ assets and performance, and variables referring to the financial effectiveness, were analyzed. The logit model was used in order to define characteristics that have influence on the significance of determinants of financing with public subsidies. The cross-sectional nature of data allows for identification of a positive statistical relationship between subsidies and bank loans in medium-sized enterprises. In the course of the study it was established that companies receiving the state aid reduced their share of bank credits on balance sheet totals, as well as indebtedness in total. Over a period of time, the subsidizing has increased the importance and scope of using bank loans. State aid resources were used as a complementary source of capital for enterprises.
Celem artykułu było określenie stopnia zastępowania kredytu bankowego przez polskie przedsiębiorstwa w sytuacji korzystania z pomocy unijnej. Identyfikacja podobieństw i różnic została przeprowadzona w grupach przedsiębiorstwa korzystających i nie korzystających z pomocy publicznej, w następujących po sobie perspektywach finansowych UE tj. w latach 2007- -2017. Analizie poddano zmiany w zasobach majątkowych i wynikowych przedsiębiorstw oraz zmienne dotyczące efektywności finansowej. Wykorzystano model logitowy w celu określenia cech wpływających na istotność determinant finansowania dotacjami publicznymi. Przekrojowy charakter danych pozwala zidentyfikować pozytywny statyczny związek między dotacjami a kredytami bankowymi w średnich przedsiębiorstwach. W toku badań ustalono, że uzyskanie pomocy publicznej w przedsiębiorstwach obniżyło udział kredytów bankowych w sumie bilansowej jak i zadłużeniu ogółem. W dłuższym okresie otrzymane dofinansowanie spowodowało wzrost znaczenie i zakresu korzystania z kredytów bankowych. Środki pomocy publicznej były komplementarnym źródłem zasilenia kapitałów przedsiębiorstw.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2021, 25[74]; 5-18
2081-3430
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The situation on the credit market versus the rate of economic growth in chosen countries of East-Central Europe
Autorzy:
Mikołajczak, P.
Skikiewicz, R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/972450.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
Tematy:
gross domestic product
credit
convergence criteria
growth rate
produkt krajowy brutto
kredyt
kryteria konwergencji
tempo wzrostu
Opis:
The article concerns the comparative analysis concerning credit market situation on the background of economic growth changes in Poland, the Czech Republic, Lithuania and Hungary. The main objective of this article is to identify the similarities and differences in the economic situation of the whole economies and credits market conditions in individual countries. This relationship has been verified for each country. To determine the strength of the relationship between the dynamics of changes in the value of credits and GDP, Pearson correlation analysis was used. The basis of the analysis presented in the article was data from central banks, Central Statistical Office and Eurostat. Time horizon under investigation covered the period of 2004-2013. The results of analysis indicate that both the economic condition of entire economies, as well as the situation in the credit market remained diverse in all analyzed countries. Among the most significant similarities there was found that changes in the rate of economic growth in the analyzed countries remained at a moderate depending on the dynamics of changes in the credit market. Although the analyzed countries experienced a financial crisis, not all of them recorded a negative growth rate of GDP and credits.
Źródło:
Ekonomia i Zarządzanie; 2016, 8, 1; 62-70
2080-9646
Pojawia się w:
Ekonomia i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Application of a single sampling plan minimizing the sum of risks in an EOQ model with trade credit
Autorzy:
Veerakumari, Pradeepa
Harikrishnan, Aruna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/406609.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej
Tematy:
trade credit
economic order quantity
EOQ
minimum sum of risks
Poisson distribution
kredyt handlowy
rozkład Poissona
Opis:
Acceptance sampling by attributes is a universally used statistical tool for quality control. It is a technique that deals with the decision to accept or reject a batch of goods using defined procedures. An attribute single sampling plan designed under the assumption that the number of defects has a Poisson distribution is the optimal plan whenever the chance of a defect occurring in the manufacturing process is low. This study introduces the incorporation of an attribute single sampling plan minimizing the sum of risks with an economic order quantity (EOQ) model taking into account the possibility of trade credit. The plan ensures the effectiveness of the optimal design based on the minimization of costs including the inspection costs, stock holding costs and ordering costs.
Źródło:
Operations Research and Decisions; 2019, 29, 1; 121-130
2081-8858
2391-6060
Pojawia się w:
Operations Research and Decisions
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of bank credits in investment financing of the small and medium-sized enterprise sector in Poland
Rola kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskiego sektora MSP
Autorzy:
Duda, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/108289.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
bank credit
innovations
sources of financing
SME
investment
kredyt bankowy
innowacje
sektor MŚP
źródła finansowania
inwestycje
Opis:
Innovativeness of enterprises is largely dependent on their ability to obtain investment capital. Problems encountered by the SME sector when trying to obtain bank credits are commonly mentioned, therefore this paper attempts to evaluate the role of bank credits in financing investment activities of Polish SMEs on the basis of available literature and empirical research. To this end, sources of financing were analysed, focusing in particular on crediting offered to small and medium-sized enterprises, costs and terms of obtaining credits are presented in reference to the structure of actual investments.
Innowacyjność przedsiębiorstw jest w dużym stopniu zależna od możliwości pozyskania kapitałów na inwestycje. Powszechnie mówi się o problemach pozyskania kredytów bankowych przez sektor MSP, dlatego też w niniejszym artykule na podstawie badań literaturowych i empirycznych podjęto próbę oceny roli kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskich MSP. W tym celu dokonano analizy źródeł finansowania ze szczególnym uwzględnieniem oferty kredytowej skierowanej przez banki do małych i średnich przedsiębiorstw, przedstawiono koszty i warunki uzyskania kredytów oraz odniesiono je do struktury realizowanych inwestycji.
Źródło:
Managerial Economics; 2013, 13; 7-20
1898-1143
Pojawia się w:
Managerial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 33

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies