Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Cooperative banks" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-12 z 12
    Tytuł:
    Bank Performance and Local Economic Conditions Are Polish Cooperative Banks Vulnerable to Regional Downturns
    Autorzy:
    Skała, Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485374.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    cooperative banks
    bank performance
    Opis:
    The aim of this paper is to analyse the vulnerability of Polish cooperative banks to changes in macroeconomic environments within the poviats where those banks operate. We find that the profitability, cost income and growth of cooperative banks are strongly related to local conditions. Banks headquartered in poviats with lower unemployment are able to report healthier earnings and leaner cost structures, and face better growth prospects. Deteriorations and revivals in poviats are reflected in bank performance and growth, demonstrating the sensitivity of these banks to local developments not necessarily mirrored in national economic indicators. In addition, despite homogeneity within the cooperative banking sector, we demonstrate differences in the relation of performance and economic situation between subgroups of small, medium-sized and large banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 77-95
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Corporate Governance and Local Embeddedness of the Hungarian Cooperative Banking Sector
    Autorzy:
    Gál, Zoltán
    Kovács, Zsolt
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485288.pdf
    Data publikacji:
    2018-09-13
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    cooperative banks,
    corporate governance
    local embeddedness
    cooperative network
    Hungary
    Opis:
    Traditional cooperative banks are considered as locally and socially embedded, lending to local clients from locally collected deposits and financing the local economy.. To offset their disadvantage due to their insufficient size, they exploit the information advantage deriving from their geographical proximity to their clients and the advantages of their peculiar corporate governance deriving from the member-ownership. This paper examines the relevant theories on cooperative finance, while examining the underlying geographical and corporate governance aspects in a less advanced transition economy environment. Governments’ preference towards commercial banking and at the same time their negligence towards the cooperatives in general led to a loose financial regulation of the sector. The limits of cooperatives’ corporate governance and demutualization intensify when loosing social/local embeddedness. Cooperative banks, located in the periphery with insufficient socio-economic conditions to develop closer relationships with borrowers accelerate capital flight from their regions. Commercial cooperatives entering new markets show higher lending activity but have more non-performing loans due to the lost information advantage.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 30-54
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The role of cooperative bank in the development of agricultural holdings based on the example of the Bielsk Podlaski county
    Rola banku spółdzielczego w rozwoju gospodarstw rolnych na przykładzie powiatu Bielsk Podlaski
    Autorzy:
    Jalinik, M.
    Łukaszuk, K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2051482.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
    Tematy:
    cooperative banks
    agricultural holdings
    the Bielsk Podlaski county
    bank structure
    Opis:
    Subject and purpose of work: The aim of the work is to define the importance of banks in the development of agricultural holdings and the role they play in rural environment. Materials and methods: The relevant material was analysed on the basis of domestic literature concerning a range of banking products offered to natural and legal persons and by the inductivedeductive method. Results: The source of data used for conducting the analyses and drawing conclusions is the information obtained from the Cooperative Bank in Bielsk Podlaski. Conclusions: 1. The goal of cooperative banks is to provide the inhabitants of villages with access to banking services, including credits with attractive interest rates. 2. The services of a cooperative bank are most frequently used by farmers, craftsmen and teachers. 3. In Poland, cooperative banks operate on the basis of: the Foreign Exchange Act, the Payment Services Act, the Act on Freedom of Economic Activities, the Act on the National Bank of Poland, the Act on the National Guarantee Fund, the Law on Bankruptcy and the Rehabilitation Act, as well as on the resolutions of the Management Board of the National Bank of Poland.
    Przedmiot i cel pracy: Celem opracowania jest określenie znaczenia banków w rozwoju gospodarstw rolnych i roli, jaką spełniają w środowisku wiejskim. Materiały i metody: Do opracowania materiału zastosowano metodę analizy literatury krajowej dotyczącej oferty produktów bankowych dla osób fizycznych i prawnych oraz metodę indukcyjnodedukcyjną. Wyniki: Źródłem danych do analizy i wnioskowania są informacje pozyskane z Banku Spółdzielczego w Bielsku Podlaskim. Wnioski: 1. Celem banków spółdzielczych jest zapewnienie mieszkańcom wsi dostępu do usług bankowych, w tym kredytów o atrakcyjnym oprocentowaniu. 2. Z usług banku spółdzielczego najczęściej korzystają rolnicy, rzemieślnicy i nauczyciele. 3. Banki spółdzielcze działają w oparciu o: ustawę prawo dewizowe, ustawę o usługach płatniczych, ustawę o swobodzie działalności gospodarczej, ustawę o Narodowym Banku Polskim, ustawę o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, ustawę prawo upadłościowe i naprawcze, a także uchwały Zarządu Narodowego Banku Polskiego.
    Źródło:
    Economic and Regional Studies; 2019, 12, 2; 146-157
    2083-3725
    2451-182X
    Pojawia się w:
    Economic and Regional Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Savings Banks and Cooperative Banks in European Banking Systems
    Autorzy:
    Schmidt, Reinhard H.
    Bülbül, Dilek
    Schüwer, Ulrich
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485173.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Savings banks, Cooperative banks, Banking system
    Banki oszczędnościowe, Banki spółdzielcze, System bankowy
    Opis:
    Until about 25 years ago, almost all European countries had a so-called "three pillar" banking system comprising private banks, public savings banks and (mutual) cooperative banks. Since that time, several European countries have implemented far-reaching changes in their banking systems, which have more than anything else affected the two "pillars" of the savings and cooperative banks. The paper first describes these changes and points out the specific situation in Germany, as this country is almost unique in so far as the German savings banks and cooperative banks have maintained most of their traditional features. The article then describes the structure of the German "Three-Pillar" banking system and the place and role of savings and cooperative banks in it and concludes with a plea for diversity of institutional forms of banks by arguing why it is important to safeguard the strengths of those types of banks that do not conform to the model of a large shareholder-oriented commercial bank.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 38-49
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Agriculture loans in cooperative banks of the Podlaskie voivodeship
    Kredyty dla rolnictwa w bankach spółdzielczych województwa podlaskiego
    Autorzy:
    Łukaszuk, K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2051266.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
    Tematy:
    preferential loans
    farms
    cooperative banks
    offer
    the Podlaskie Voivodeship
    financing
    Opis:
    Subject and purpose of work: Running an agricultural activity requires acquiring funds necessary for its functioning and proper development. The most classic examples of financing agricultural activity include all kinds of bank loans used by farmers for the purchase of agricultural land, construction and modernization of buildings, the purchase of machinery and equipment, as well as the establishment of perennial plantations or the purchase of a herd. The aim of the study is to present the possibilities of financing agricultural activity by cooperative banks in the Podlaskie Voivodeship. Materials and methods: The study used the method of observation and analysis of banking materials. The source of information was the data of cooperative banks, the Agency for Restructuring and Modernization of Agriculture and the Central Statistical Office. Results: Over the centuries, cooperative banks have developed techniques, methods and practices in the field of agricultural lending. They have somehow specialized in this area and offer farmers a full range of commercial loans. They have also actively participated in the redistribution of funds under the implementation of the EU Common Agricultural Policy. for many years. Currently operating farms have access to many forms of financing (the most developed and available in banks, however, are loans) depending on their financial needs or planned investments. Conclusions: Among many forms of foreign capital in agriculture, it is preferential loans that play a significant role as a stimulus to improve farm activities. Granting loans by cooperative banks is one of the basic tasks in their operations. Bank loans play an important role in changes taking place in agriculture. They generally do not violate the principles of market economy and financing rules, provided that the financial and credit policy takes into account the needs and limitations resulting from the current and forecast economic situation of farms.
    Źródło:
    Economic and Regional Studies; 2020, 13, 4; 473-489
    2083-3725
    2451-182X
    Pojawia się w:
    Economic and Regional Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Public and Legal Burdens on Cooperative Banks and Limits of the Financial Strength of Taxes
    Autorzy:
    Dec, Paweł
    Masiukiewicz, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/957604.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    cooperative banks
    tax strength
    tax burdens
    legal charges
    bank fees
    bank tribute
    Opis:
    The paper deals with the problems of public and legal burdens of cooperative banks operating in Poland, in terms of their limits on the strength of taxes (various types of mandatory fees and levies for the state). Comparative public and legal burdens of banks are discussed in the literature. As the main research goal, the authors chose to examine the situation of cooperative banks in the context of increasing tax and legal burdens. The article uses the desk research method, comparative method and quantitative analysis of cooperative banks’ tax burden for calculating the author’s tax restrictiveness index. The authors proposed their own definition of the tribute paid by cooperative banks to the state and institutions subordinate to it. An interesting perspective on the subject of effectiveness of cooperative banks in comparison with their tax burden was analyzed. The paper also exposes the methodology of examining public-law burdens in cooperative banks and conducted a stress limit analysis for these burdens (tributes) on the example of 309 banks – participants of the Association Protection System – SOZ BPS. It is important to point out that the tax restrictiveness index (WD) in the studied group of cooperative banks was calculated. A new concluding case on problems related to further raising the tax burden of cooperative banks in Poland was also presented.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2020, 54, 1; 19-29
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Role of Diversity of Banking Models : Position and Prospects of Polish Cooperative Banks
    Autorzy:
    Miklaszewska, Ewa
    Kil, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485188.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Banking sector, Cooperative banks, Business models
    Sektor bankowy, Banki spółdzielcze, Modele biznesowe
    Opis:
    The global financial crisis of 2008 highlighted the riskiness of the pre-crisis bank model and demonstrated that in many cases the benefits of diversification from traditional banking have been overstated. With countless cases of nationalization or forced takeovers of failing banks, questions have been raised as to the proper size and scope of banking activities. Retail banking carried out by locally-based, small institutions, such as credit unions, mutual savings banks, building societies or cooperative banks, has for years played an important role in local environments, enhancing bank reputation and trust. The financial crisis has highlighted the advantages of alternative business models of banks, aimed not only at maximizing short-term profits but also at the fulfillment of some social objectives; thus the aim of the paper is to analyze the position and challenges for the cooperative banking sector, based on the Polish experience
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 50-64
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Economic and financial efficiency as a development challenge for cooperative banks in Poland
    Efektywność ekonomiczno-finansowa jako wyzwanie rozwojowe dla banków spółdzielczych w Polsce
    Autorzy:
    Kata, R.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1790569.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
    Tematy:
    cooperative banks
    financial efficiency
    economic efficiency
    banki spółdzielcze
    efektywność finansowa
    efektywność ekonomiczna
    Opis:
    In paper the economic and financial efficiency of cooperative banks in Poland in 2004-2018 was assessed. It was developed and the efficiency gap ratio, which determines the efficiency gap of cooperative banks towards commercial banks in particular areas of banking activity, was applied. It was shown that the effectiveness of cooperative banks compared to commercial banks is gradually deteriorating, which was already visible from 2013. Negative trends mainly concern the return on assets and the return on equity, the ability to transform deposits into loans to customers and the quality of the loan portfolio. It was found that the deterioration of economic and financial efficiency of cooperative banks occurred primarily in 2015-2018, in conditions of a good macroeconomic situation in Poland. This means that the reasons for the weakening of cooperative bank efficiency are internal sources, i.e. the model of a bank’s operation and the organization and rules of functioning of cooperative bank associations. The reversal of these negative trends is a prerequisite for the sustainable development of cooperative banks and requires changes in their business model and strengthening intra-group integration. This will reduce the operating costs of banks and achieve economies of scale.
    W artykule dokonano oceny efektywności ekonomiczno-finansowej banków spółdzielczych w Polsce w latach 2004-2018. Opracowano i zastosowano współczynnik luki efektywności, który określa dystans efektywnościowy banków spółdzielczych względem banków komercyjnych, w poszczególnych obszarach działalności bankowej. Wykazano, że efektywność banków spółdzielczych w porównaniu do banków komercyjnych sukcesywnie pogarsza się, co było już widoczne od 2013 roku. Negatywne tendencje dotyczą głównie rentowności aktywów i rentowności kapitału własnego banków, zdolności do transformacji depozytów w kredyty dla klientów oraz jakości portfela kredytowego. Ustalono, że pogorszenie efektywności ekonomiczno-finansowej banków spółdzielczych nastąpiło przede wszystkim w latach 2015-2018, a zatem warunkach dobrej koniunktury gospodarczej w Polsce. Oznacza to, że przyczyny osłabienia efektywności banków spółdzielczych mają źródła wewnętrzne, tj. model działania banków oraz organizacja i zasady funkcjonowania zrzeszeń banków spółdzielczych. Odwrócenie tych negatywnych trendów jest warunkiem zrównoważonego rozwoju banków spółdzielczych i wymaga zmian w ich modelu biznesowym oraz wzmocnienia integracji wewnątrz zrzeszeń. Pozwoli to na redukcję kosztów działania banków i uzyskanie efektów skali.
    Źródło:
    Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists; 2019, 21, 3; 173-182
    2657-781X
    2657-7828
    Pojawia się w:
    Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Cooperative Banks in Social Media – A Survey of Activities Based on Customer Relations
    Banki spółdzielcze w mediach społecznościowych – badanie aktywności na podstawie relacji z klientem
    Autorzy:
    Tomczyk, Kamila
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2085476.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    social media
    Facebook
    cooperative banks
    customer relations management
    media społecznościowe
    banki spółdzielcze
    zarządzanie relacjami z klientami
    Opis:
    Social media has become an integral part of the life of modern society. Facebook is the most popular communicator in its role of sharing information with friends. Developing need banks to establish relations with current and future customers. The presented business cycle research proves that many financial institutions are not convinced about conducting research in social media.
    Celem artykułu jest zbadanie dynamiki korzystania z mediów społecznościowych przez banki spółdzielcze. Idea badania wywodziła się, z jednej strony, z niewielkiej liczby publikacji naukowych poświęconych działalności banków w mediach społecznościowych, z drugiej zaś z tego, że wykorzystanie takich kanałów komunikacji daje bankom spółdzielczym możliwość budowania przewagi konkurencyjnej na podstawie relacji z klientami. Przyjęta metodologia badawcza zakłada nowy przegląd profili banków spółdzielczych w mediach społecznościowych pod kątem określenia ich liczby, popularności wśród internautów oraz okresu istnienia. Badania pilotażowe zostały przeprowadzone w 2018 r. Poprzez media społecznościowe społeczności lokalne będą lepiej poinformowane o aktywnym udziale banków w życiu gospodarczym, kulturalnym i społecznym oraz wspieraniu różnych działań, co niewątpliwie zbuduje dobry wizerunek banków i będzie promować ich działalność.
    Źródło:
    Informatyka Ekonomiczna; 2021, 4; 37-50
    1507-3858
    Pojawia się w:
    Informatyka Ekonomiczna
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinants of loans growth in cooperative banks in Poland: Does capital ratio matter?
    Determinanty stopy wzrostu kredytów banków spółdzielczych w Polsce: Czy współczynnik kapitałowy ma znaczenie?
    Autorzy:
    Kowalska, Iwona
    Olszak, Małgorzata
    Świtała, Filip
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/944355.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    lending activity
    capital adequacy ratio
    procyclicality
    cooperative banks
    aktywność kredytowa
    współczynnik adekwatności kapitałowej
    procykliczność
    banki spółdzielcze
    Opis:
    This article examines the impact of bank capital ratios on cooperative banks’ lending by comparing differences in loan growth to differences in capital ratios at sets of banks that are clustered based on capital ratio size. Applying a fixed-effects estimator to a sample of cooperative banks operating in Poland and using a unique quarterly dataset covering the period of 2000:1-2012:4, we find that loans’ growth is particularly capitalconstrained in poorly-capitalized banks, but only in non-recessionary ones. Lending of poorly capitalized banks is strongly affected by the interest rate margin, which is also important in determining the loans’ growth of medium and large cooperative banks. Generally the results add support to the view that small banks, such as cooperative banks, are not capital-constrained in recessionary periods, thus their customers do not suffer from the capital crunch in unfavourable macroeconomic conditions. However, their lending activity is procyclical, because increases in the unemployment rate result in decreases in the loans’ growth of cooperative banks in Poland.
    Artykuł analizuje wpływ współczynnika kapitałowego na aktywność kredytową banków spółdzielczych, biorąc pod uwagę stopień dokapitalizowania tych banków. W badaniu zastosowano estymator z ustalonymi efektami stałymi na próbie danych kwartalnych dotyczących banków spółdzielczych w Polsce w okresie 2000:1-2012:4 i zidentyfikowano, że stopa wzrostu kredytów jest szczególnie wrażliwa na współczynnik kapitałowy w przypadku słabo dokapitalizowanych banków, przede wszystkim w okresie ożywienia. Aktywność kredytowa banków słabo dokapitalizowanych jest również bardzo wrażliwa na wskaźnik marży odsetkowej netto. Efekt ten utrzymuje się również w przypadku pozostałych banków. Ogólnie wyniki badania dają podstawę do stwierdzenia, że aktywność kredytowa małych lokalnych banków, którymi zazwyczaj są banki spółdzielcze, nie jest ograniczona przez współczynniki adekwatności kapitałowej w okresie recesji. Zatem ich klienci nie odczuwają skutków kryzysu kapitałowego w niesprzyjających uwarunkowaniach makroekonomicznych. Jednakże aktywność kredytowa tych banków jest procykliczna, ponieważ przy wzroście stopy bezrobocia następuje spadek stopy wzrostu kredytów banków spółdzielczych w Polsce.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 2; 49-64
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Preferential loan borrowers and the benefits of granting loans to agricultural companies in the Małopolska Region by Krakowski Bank Spółdzielczy in 2004-2016
    Grupa odbiorców kredytów preferencyjnych i korzyści kredytowania gospodarstw rolnych w Małopolsce w latach 2004-2016 przez Krakowski Bank Spółdzielczy
    Autorzy:
    Tuteja, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/435338.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-01
    Wydawca:
    Uniwersytet Opolski
    Tematy:
    agricultural holding
    farm
    cooperative banks
    Krakowski Bank Spółdzielczy
    preferential loans
    productive economic efficiency
    gospodarstwo rolne
    banki spółdzielcze
    kredyty preferencyjne
    efektywność produkcyjno-ekonomiczna
    Opis:
    Contemporary agricultural companies are turning into complex businesses. Living in the countryside and running a holding is no longer a lifestyle but rather a business model aimed at manufacturing goods and bringing profit. In order to enhance their competitiveness, agricultural companies are getting more and more interested in external financing, mostly in preferential loans granted by cooperative banks. The study on the activity of Krakowski Bank Spółdzielczy (Cooperative Bank of Cracow), granting loans to agricultural companies in the Małopolska Region in 2004-2016, showed that farmers with university degrees, including those in agricultural sciences, were the largest group granted preferential loans. The smallest group consisted of farmers with elementary education. Loans for building and modernising farms had the largest percentage share. Spending the money granted on preferential terms in a rational way had a positive impact on the production and economic efficiency of farms, contributing to an increase in their agricultural income and production, as well as fostering an increase in the production costs, which positively influenced the financial results of the companies
    Dzisiejsze gospodarstwa rolne coraz częściej stanowią złożone przedsiębiorstwa. Ich prowadzenie przestaje być jedynie stylem życia, lecz przede wszystkim zyskuje charakter działalności zawodowej ukierunkowanej na wytworzenie produktów rynkowych i osiągnięcie dochodów ze sprzedaży. W celu zwiększenia swojej konkurencyjności rynkowej gospodarstwa rolne wykazują coraz większe zainteresowanie korzystaniem z finansowania swojej działalności ze źródeł zewnętrznych, w tym przede wszystkim z kredytów preferencyjnych udzielanych przez banki spółdzielcze. Przeprowadzone badania, obejmujące działalność kredytową Krakowskiego Banku Spółdzielczego względem gospodarstw rolnych w Małopolsce w latach 2004-2016, wykazały, że grupą rolników w najszerszym zakresie korzystającą z kredytów preferencyjnych przyznawanych przez Krakowski Bank Spółdzielczy były osoby z wykształceniem wyższym rolniczym i wyższym. Najmniej liczną grupą kredytobiorców Krakowskiego Banku Spółdzielczego były osoby posiadające wykształcenie podstawowe. Największy procentowy udział w kredytowaniu miały kredyty przeznaczone na budowę i modernizację gospodarstw. Racjonalne decyzje związane z wykorzystaniem udzielonego na preferencyjnych warunkach kapitału pozytywnie wpłynęły na efektywność produkcyjno-ekonomiczną prowadzonych gospodarstw rolnych, przyczyniając się do wzrostu poziomu dochodu rolniczego i produkcji, sprzyjając ponadto wzrostowi poziomu kosztów produkcji, co pozytywnie wpłynęło na osiągane wyniki finansowe gospodarstw.
    Źródło:
    Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 955-970
    1642-2597
    2081-8319
    Pojawia się w:
    Economic and Environmental Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Factors determining pro-ecological behaviour and attitudes of clients of co-operative banks in Malopolskie Province
    Czynniki determinujące proekologiczne zachowania i postawy klientów banków spółdzielczych w województwie małopolskim
    Autorzy:
    Szafrańska, Monika
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584513.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    determinants
    cooperative bank
    eco-consumption
    bank’s client
    environmental responsibility
    determinanty
    bank spółdzielczy
    ekokonsumpcja
    klient banku
    odpowiedzialność za środowisko
    Opis:
    The main goal of this paper is to provide the description of pro-ecological behaviour and attitudes of clients of cooperative banks as well as to identify selected factors determining those. The main source of data for analysis and conclusions was provided by primary information. The research tool took the form of a survey questionnaire. The purposive sampling was used (310 respondents). Statistical analysis included total statistical indicators and the logistic regression model. Based on the performed studies, it can be stated that in the consumers’ opinion banks established on cooperative principles engage in matters related to environmental protection more than commercial banks. Gender and average monthly per capita income within the consumer’s household were the factors determining the pro-ecological behaviour and attitudes of clients of cooperative banks.
    Celem głównym pracy jest charakterystyka proekologicznych zachowań i postaw klientów banków spółdzielczych oraz identyfikacja czynników warunkujących i różnicujących te zachowania. Głównym źródłem danych były informacje pierwotne pochodne z badań własnych. Narzędziem badawczym był kwestionariusz ankiety. Badania przeprowadzono w 2020 r. Zastosowano dobór celowy. Próba badawcza wynosiła 310 osób. Do realizacji celu pracy wykorzystano również źródła wtórne. Analiza statystyczna badanego materiału obejmowała sumaryczne mierniki statystyczne oraz model regresji logistycznej. W opinii konsumentów banki zorganizowane na zasadach spółdzielczych bardziej angażują się w sprawy ochrony środowiska niż banki komercyjne. Klienci banków spółdzielczych identyfikują najczęściej dwa rodzaje aktywności tych instytucji na rzecz ochrony środowiska: prowadzenie ekogospodarki oraz obecność w ofercie produktów proekologicznych. Proekologiczne zachowania i postawy klientów banków determinowały płeć i przeciętny miesięczny dochód przypadający na osobę w gospodarstwie domowym konsumenta.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 3; 175-186
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-12 z 12

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies