Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Banki komercyjne" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 28
Tytuł:
Vietnam Asset Management Company as a tool for improving asset quality of Vietnamese banks
Wietnamska Agencja Zarządzania Aktywami jako narzędzie do poprawy jakości aktywów wietnamskich banków
Autorzy:
Kozak, Sylwester
Hoang, Anh Thi Mai
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/534342.pdf
Data publikacji:
2017-12-19
Wydawca:
Uniwersytet Rzeszowski. Wydział Ekonomii
Tematy:
Wietnamska Agencja Zarządzania Aktywami
kredyty nieregularne
banki komercyjne
Opis:
Artykuł koncentruje się na zbadaniu zakresu odpowiedzialności i skuteczności Wietnamskiej Agencji Zarządzania Aktywami (VAMC), która została ustanowiona w celu poprawy jakości aktywów banków wietnamskich. Na podstawie danych VAMC i Narodowego Banku Wietnamu (SBV) wykazano, że VAMC w znaczący sposób przyczyniła się do zmniejszenia wskaźnika kredytów nieregularnych i likwidacji złych długów instytucji kredytowych. W wyniku działań VAMC wskaźnik NPL dla sektora bankowego obniżył się poniżej 3% w 2015 roku, tj. docelowego limitu ustalonego przez SBV. Jednakże restrukturyzacja długów nie jest efektywnie prowadzona, gdyż wierzytelności przeterminowane są tylko tymczasowo przekazywane z banków do VAMC. VAMC odzyskuje średnio poniżej 10% tych wierzytelności, co zmusza banki do samodzielnego zarządzania kredytami nieregularnymi. Świadczy to o tym, że rzeczywista jakość aktywów sektora bankowego w Wietnamie nie została w całości udoskonalona przez sprzedaż złych długów do VAMC.
Źródło:
Przedsiębiorstwo i Region; 2017, 9; 142-153
2080-458X
Pojawia się w:
Przedsiębiorstwo i Region
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kredytowanie rolnictwa a poziom ryzyka bankowego
Lending of agriculture vs. level of banks risk
Autorzy:
Stola, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/869570.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
banki komercyjne
kredyty
poziom ryzyka
rolnictwo
ryzyko bankowe
ryzyko kredytowe
Opis:
Powszechnie uważa się, że kredytowanie rolnictwa jest wysoce skorelowane z ponoszeniem ryzyka kredytowego przez banki, wyższego niż w przypadku innych branż gospodarki. Przedstawiono wpływ wzrostu wolumenu kredytów w rolnictwie na poziom ryzyka bankowego. Zmierzono tylko wpływ wzrostu kredytowania rolnictwa na skalę ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych.
The paper aims to assess the changes that took place in Poland after accesion to the EU in frames of lauding of agriculture by banks, accordingly showing the level of bank's risks. It argues that lauding of agricultuure is more rightly the other factors. From the point of view of publications limits, the elaboration is focus on influence of agriculture’s lending on scale of credit risk in commercial banks. For measure credit risk accept banking reserves for irregular amount due in banks. To take correlations measure implement classic statistic measures as well as estimate econometric model.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2009, 11, 2
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ banku centralnego na utrzymanie stabilności systemu finansowego na przykładzie wybranych banków centralnych
Autorzy:
Rutecka, Justyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/518072.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
system finansowy
stabilność finansowa
bank centralny
banki komercyjne
kryzys finansowy
Opis:
W artykule ukazano wpływ banków centralnych na utrzymanie stabilności finansowej. Kryzysy finansowe, które pojawiały się na przestrzeni lat, pokazały, jak ważne są działania mające na celu utrzymanie stabilności. Owa stabilność rozumiana jest różnorodnie. Niektórzy autorzy postrzegają ją jako brak kryzysu, inni jako sytuację, w której system jest w stanie w sposób ciągły i efektywny pełnić swoją rolę, mimo pewnych zawahań. Sytuacja kryzysu w systemie finansowym powoduje spadek wzrostu gospodarczego. Zaburzenia w omawianym systemie powodują, że banki centralne muszą wdrażać szereg rozwiązań, aby zapobiec upadkom banków komercyjnych, zapobiec spadkowi gospodarczemu i spadkowi zaufania do systemu finansowego. W roku 2008 banki wielu państw sięgały po rozwiązania, takie jak: operacje otwartego rynku, redukcje stóp procentowych, operacje dostarczania płynności. Działania te miały na celu poprawienie sytuacji w sektorze bankowym i systemie finansowym.
In the article it is shown the impact of central banks to maintain financial stability. Financial crises that occurred over the years have shown the importance of measures to maintain stability That stability is variously understood. Some authors see it as a lack of crisis, others as a situation where the system is able to continuously and effectively fulfill its role, despite some hesitation. The situation of crisis in the financial system influence on the a decline in economic growth. Disturbances in this system cause that central banks must implement a range of solutions to prevent falls of the commercial banks, to prevent the economic decline and confidence in the financial system. In 2008, banks in many countries used solutions such as open market operations, the reduction of interest rates, liquidity provision operations. These activities were aimed at improving the situation in the banking sector, but also strengthening the financial system.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2017, 8; 179-189
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ polityki banków komercyjnych na stabilność rynków finansowych
Autorzy:
Stawska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610936.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial system stability
commercial banks
stabilność systemu finansowego
banki komercyjne
Opis:
The aim of this article is to analyze the impact of commercial banks` policy on the financial mar- kets stability in Poland. This analysis leads to the conclusion that, despite the well-being of the Polish banking sector, lending and deposit banks policy should be conducted with caution. This is mainly due to the economic downturn and the ensuing increase in non-performing loans in bank portfolios. Moreover, the high share of foreign currency loans significantly reduces the impact of monetary policy instruments NBP on price of money in the economy, which is also worrying in the context of financial stability. The deterioration of the economic outlook and the continuing debt crisis in several European countries, poses a threat to the stability of the financial system in Poland.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2014, 48, 1
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ kryzysu finansowego na sytuację banków komercyjnych i spółdzielczych
The Impact of Financial Crisis on Situation of Commercial and Cooperative Banks
Autorzy:
Bolibok, Piotr
Zuba, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30145318.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
kryzys finansowy
banki komercyjne
banki spółdzielcze
financial crisis
commercial banks
cooperative banks
Opis:
The consequences of the global financial crisis have significantly affected the situation of the banking sector all over the world. Clearly distinguished subsectors of commercial and cooperative banks in the Polish banking sector have responded to these circumstances in different ways, due to the specificity of the banking activities conducted by them. The paper compares and assesses the impact of the global financial crisis on the commercial and cooperative banks subsectors in Poland in the key aspects of their economic position. In order to demonstrate a broader context of the discussed phenomena, the analysis covered the period from 2003 to 2012. The obtained empirical results confirm a diverse impact of the crisis on the position of each subsector. The commercial banks, being more exposed to the risks associated with the situation in the global financial markets, were affected by the first stage of the crisis earlier and to much higher extent than the cooperative banks. As the trust between banks gradually eroded and the transmission of adverse phenomena to the real sector of the economy proceeded, the crisis has affected also the cooperative banks subsector.
Źródło:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 1; 33-53
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Produktowe innowacje banków komercyjnych: analiza przyczynowo-skutkowa
Product Innovations of Commercial Banks on the Financial Markets. Cause and Effect Analysis
Autorzy:
Pyka, Irena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591243.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Banki komercyjne
Innowacje finansowe
Sektor finansowy
Banks
Commercial banks
Financial innovations
Financial sector
Opis:
Information revolution has made that the financial sector as well as economic sector is followed by the conviction of a sudden acceleration of the development of undefined border points. Fashionable and at the same time the undisputed factor in this development are innovations - in the financial sector defined as financial innovations - which organized, wholesale 'production' takes place along with the rapid development of financial engineering. growing today to the rank of a new industrial area. The scale and effectiveness of the use of financial innovations in various fields of economic life of the global world are a confirmation of the changes taking place in the creation and application of financial innovations. The article focuses on product innovations of traditional financial intermediaries (credit institutions, commercial banks). The analysis includes the concept of financial innovations, indicating the areas and possibilities of their use. Financial innovations are classified in: breakthroughs financial innovations and disseminated financial innovations, which include product innovations. Tradable financial instruments, used to searching new sources of financing, were classified to product innovations of modern commercial banks. 'Revolution' in this area is considered as an important reason for creation and escalation of the effects of the global financial crisis. From this point of view, considering the further possibilities and the dynamics of growth of product innovations in commercial banks.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 253-267
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efficiency in Polish listed commercial banks: a DEA approach
Efektywność polskich giełdowych banków komercyjnych: podejście DEA
Autorzy:
Czerwonka, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584215.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking
commercial banks
efficiency
Data Envelopment Analysis
DEA
bankowość
banki komercyjne
efektywność
Opis:
The subject of the research presented in this paper is the efficiency of key commercial banks in Poland. The research sample includes 12 banks listed on the Warsaw Stock Exchange, which hold over 80% of the assets of the entire commercial banks sector in Poland. The research period is 2013-2018. The aim of the research was to examine whether the largest commercial banks are more efficient than the others and to determine the main reasons for the inefficiency of commercial banks. Data Envelopment Analysis (DEA) was used as the research method. The obtained results indicate that the average efficiency is 0.903. It turns out that the largest banks are on average quite efficient and do not have much room for improvement. In the case of large banks, the average technical efficiency PE is 0.96, while in the case of pure technical efficiency PTE it is as high as 0.99. This indicates that the largest Polish banks manage their resources very efficiently.
Przedmiotem badania przedstawionego w niniejszym artykule jest efektywność kluczowych banków komercyjnych w Polsce. Próba badawcza obejmuje 12 banków notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, które posiadają ponad 80% aktywów całego sektora banków komercyjnych w Polsce. Okres badania to lata 2013-2018. Celem badania było sprawdzenie, czy największe banki komercyjne są bardziej efektywne od pozostałych oraz wskazanie głównych przyczyn nieefektywności banków komercyjnych. Jako metodę badawczą zastosowano Data Envelopment Analysis (DEA). Uzyskane wyniki wskazują, że przeciętna efektywność wynosi 0,903. Okazało się także, że największe banki są przeciętnie dość efektywne i nie mają zbyt wielkich możliwości poprawy – przeciętna efektywność techniczna wynosi 0,96, w przypadku zaś „czystej efektywności technicznej” PTE wynosi ona aż 0,99. To wskazuje, że największe polskie banki zarządzają swoimi zasobami bardzo efektywnie.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 5; 7-18
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Morfologia cykli koniunkturalnych i cykli bankowych w gospodarce polskiej w latach 2000-2017
Autorzy:
Barczyk, Ryszard
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/581446.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
cykl koniunkturalny
sektor bankowy
bank centralny
banki komercyjne
polityka pieniężna
przedsiębiorstwa
gospodarstwa domowe
Opis:
W wysoko rozwiniętych gospodarkach rynkowych nasiliły się relacje między sferą realną i nominalną, tj. zwiększyły się m.in. związki między ogólnogospodarczymi cyklami koniunkturalnymi a wahaniami występującymi w sektorze bankowym. Celem pracy jest analiza morfologii i wzajemnego oddziaływania wahań, generowanych przez bank centralny i banki komercyjne, na ogólnogospodarczy cykl koniunkturalny w gospodarce polskiej w latach 2000-2017. Opracowanie ma charakter teoretyczno-empiryczny i składa się z dwóch części. W pierwszej sformułowano hipotezy dotyczące analizowanych zależności, w drugiej przeanalizowano cechy morfologiczne badanych cykli. Z analiz wynika, że w badanym okresie w gospodarce polskiej występowały sprzyjające warunki do powstawania cykli w sektorze bankowym. Ich morfologia była zbliżona do budowy i właściwości ogólnogospodarczych cykli koniunkturalnych.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 509; 32-45
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana
Wpływ kredytów zagrożonych na rentowność banków: dowody empiryczne z banków komercyjnych w Ghanie
Autorzy:
Angsoyiri, Dramani
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2040873.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Politechnika Gdańska
Tematy:
non-performing loans
credit risk
commercial banks
kredyty zagrożone
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
Opis:
This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.
W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.
Źródło:
Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka; 2021, 2, 33; 20-35
2084-6495
Pojawia się w:
Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Znaczenie banków lokalnych w kredytowaniu rolnictwa w warunkach globalizacji rynków finansowych
Importance of local banks in crediting the agriculture under conditions of globalization of financial markets
Autorzy:
Kata, R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/868030.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
banki komercyjne
banki lokalne
banki spoldzielcze
globalizacja rynku
kredyty bankowe
rolnictwo
rolnicy
rynek finansowy
uslugi bankowe
zadluzenia
Opis:
Określono rolę banków lokalnych w kredytowaniu rolnictwa w Polsce, w kontekście procesów towarzyszących globalizacji rynków finansowych. Jako przykład banków lokalnych przyjęto banki spółdzielcze. Wyniki badań potwierdzają tezę, że funkcjonowanie banków lokalnych ma kluczowe znaczenie dla zagwarantowania rolnikom dostępu do kredytów i innych usług finansowych.
The paper aims present the role of local banks in crediting the agriculture in Poland, in context of processes connected with globalization of financial markets. The researches have been coudnected based on local cooperative banks. They confirm the thesis, that functioning of local banks has crucial meaning for guarantee farmers appropriate access to bank credits and other financial services of banks.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2009, 11, 5
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych
Specific credit risk determinants in cooperative and commercial banks
Autorzy:
Borsuk, Marcin
Markiewicz, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052925.pdf
Data publikacji:
2020-04-01
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
banki spółdzielcze
regulacje bankowe
credit risk
commercial banks
cooperative banks
banking regulations
Opis:
Ryzyko kredytowe jest nieodłącznym elementem działalności bankowej i jest wielorako warunkowane. Czynniki ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych i spółdzielczych są w zasadzie podobne, choć ich znaczenie nie jest tożsame. Jedną z ważniejszych różnic jest zdolność do mobilizacji kapitału własnego (udziałowego czy akcyjnego), a także nietożsama siła wpływu właścicieli akcjonariuszy na planowane wyniki działalności. Także inna jest sytuacja dotycząca ewentualnej restrukturyzacji organizacyjnej w obu sektorach czy sposobu wzmocnienia pozycji rynkowej. Wszystko to sprawia, że czynniki endogeniczne w większym stopniu wpływają na ryzyko kredytowe w sektorze spółdzielczym. Natomiast oddziaływanie czynników egzogenicznych ma istotny wpływ na ryzyko kredytowe zarówno banków komercyjnych, jak i spółdzielczych. Przy czym banki spółdzielcze charakteryzują się mniejszą wrażliwością na cykl koniunkturalny. Jednak koncepcja zbiorowej odpowiedzialności grupy w ramach spółdzielczych systemów ochrony (ang. IPS) wymaga restrykcyjnego podejścia do naruszania zarówno dyscypliny regulacyjnej, jak i rynkowej, aby w zarodku likwidować pokusę nadużycia jednych członków grupy kosztem innych. Przeprowadzone modelowe analizy empiryczne powinny być kontynuowane z wykorzystaniem serii czasowych danych panelowych oraz aktualizacją założeń, co pozwoliłoby uwiarygodnić stwierdzone różnice pomiędzy bankami spółdzielczymi i komercyjnymi.
Credit risk is an inherent part of the functioning of banks and is multi-conditional. Credit risk factors in commercial banks and cooperative banks are in principle similar, though their significance is not identical. One of the most important differences is the ability to mobilize equity (equity or share capital), as well as nonidentical strength of the influence of shareholder owners on planned results of operations. The situation regarding organizational restructuring in both sectors or the way of strengthening the market position is also different. All this results in endogenous factors having greater impact on credit risk in the cooperative sector. However, the influence of exogenous factors has a significant impact on credit risk of both commercial and cooperative banks, although cooperative banks are less sensitive to the business cycle. Still, the concept of collective responsibility of the group under cooperative protection systems (IPS – institutional protection scheme) requires a restrictive approach to violating both regulatory and market discipline in order to nip in the bud the temptation to abuse one of the group’s members at the expense of others. The conducted model empirical analyses should be continued using time series of panel data and updating the assumptions, which would make it possible to authenticate the differences found between cooperative and commercial banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 78, 1; 70-87
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Poziom stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych
Occupational stress levels among employees of commercial and cooperative banks
Autorzy:
Kaźmierczyk, Jerzy
Zajdler, Kinga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1042754.pdf
Data publikacji:
2020-11-30
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
poziom stresu u pracowników
banki komercyjne
banki spółdzielcze
stress levels among employees
commercial banks
cooperative banks
Opis:
Głębokie zmiany organizacyjne, jakie dokonały się w sektorze bankowym, dotyczące m.in. warunków pracy, spowodowały wzrost napięcia emocjonalnego u jego pracowników, przy czym jedną z konsekwencji różnic w sposobie zarządzania występujących między bankami komercyjnymi a spółdzielczymi okazał się niejednakowy poziom stresu. Głównym celem badania omawianego w artykule jest porównanie poziomu stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych w Polsce. Sformułowano hipotezę, że do analiz porównawczych poziomu stresu u pracowników banków można skutecznie wykorzystywać kwestionariusz Postrzeganego Stresu w Pracy (PSwP), indeksy stresu, drzewa klasyfikacyjne CHAID i CRT oraz testy istotności różnic. W pracy posłużono się wynikami własnego badania ankietowego przeprowadzonego w latach 2016–2019 na grupie 2357 pracowników banków w Polsce, a także – jako tłem analiz – wynikami analogicznego badania przeprowadzonego w Rosji. Stwierdzono, że poziom stresu u pracowników banków komercyjnych był wyższy niż w przypadku banków spółdzielczych, a różnica uwidaczniała się szczególnie w pewnych grupach pracowników (np. w placówkach operacyjnych i oddziałach regionalnych, wśród pracowników, którzy przepracowali do 41,5 godziny tygodniowo, według metody CRT). Wyższy poziom stresu u pracowników banków komercyjnych jest skutkiem silnej presji na osiągnięcie jak najlepszych wyników sprzedażowych. Również wzrost wykorzystania technologii informatycznych oraz wewnętrzna konkurencja występująca w miejscu pracy mogą wpływać na poziom stresu. Przeprowadzone badanie pozwala stwierdzić, że kwestionariusz PSwP oraz zastosowane metody statystyczne stanowią dobre narzędzia do porównawczej analizy poziomu stresu.
Deep organisational changes that the banking sector has undergone, also in terms of working conditions, resulted in the increase of emotional tension experienced by its employees. However, the stress levels commercial and cooperative bank workers suffer from are unequal, as the management methods implemented by the two types of banks are different. The aim of the study is to compare the stress levels of employees of commercial and cooperative banks in Poland. A hypothesis has been formulated that the Perceived Stress at Work (PSwP) questionnaire, stress indexes, classification trees CHAID and CRT and tests of difference significance can be successfully applied to carry out comparative analyses of stress levels among bank employees. The paper is based on the results of the author’s own survey conducted in the years 2016– 2019 on a group of 2,357 bank employees in Poland, and, as a background for the analyses, on the results of a similar study done in Russia. It was found out that the level of stress observed among employees of commercial banks was higher than that of cooperative bank workers; additionally, the difference was particularly visible in certain groups of employees (e.g. in operational units and regional branches, among employees who worked up to 41.5 hours a week, according to the CRT method). Strong pressure to achieve the best possible sales results cause higher levels of stress among employees of commercial banks. Moreover, the increase in the use of information technology as well as internal competition in the workplace may affect stress levels. The conducted research demonstrates that the PSwP questionnaire and the applied statistical methods prove adequate tools for performing stress level comparative analyses.
Źródło:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2020, 65, 11; 24-44
0043-518X
Pojawia się w:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce
Efficiency of IT technology in commercial banks in Poland
Autorzy:
Siudek, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/581566.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
efektywność techniczna
DEA
technologie IT
banki komercyjne
Polska
technical efficiency
IT
commercial banks
Polska
Opis:
Głównym celem pracy jest określenie efektywności technicznej technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce. Badania obejmują 13 banków komercyjnych w latach 2014-2017. W pracy wykorzystano nieparametryczną metodę DEA. Zastosowano w niej model BCC o zmiennych efektach skali zorientowany na efekty. Nakładami technologii IT w DEA były takie zmienne, jak: wartość oprogramowania IT, wartość sprzętu teleinformatycznego i koszty eksploatacji technologii IT, efektami zaś liczba użytkowników bankowości internetowej i liczba użytkowników bankowości mobilnej. Z badań wynika, że spośród wszystkich uwzględnionych banków tylko sześć wykazywało maksymalną efektywność techniczną technologii IT równą 100%, pozostałe banki były relatywnie nieefektywne i odznaczały się wskaźnikami efektywności w przedziale od 22 do 99%.
The main purpose of this study is to determine the technical efficiency of IT technology in commercial banks in Poland. The research covers 13 commercial banks over the period 2014‑2017. A non-parametric Data Envelopment Analysis (DEA) with standard BCC, or variable returns to scale, model oriented on outputs was adopted. The DEA inputs for IT technology were represented by such variables as: value of IT software, value of ICT equipment and costs of IT technology exploitation, while DEA outputs included: number of Internet banking users and number of mobile banking users. According to the obtained results, only six out of all investigated banks achieved maximum efficiency scores for IT technology, i.e. equal to 100%, while the remaining banks were relatively inefficient with efficiency scores ranging from 22% to 99%.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 5; 179-191
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Stosunki finansowe między bankami komercyjnymi i przedsiębiorstwami przemysłowymi: zasady organizowania i ryzyka
Autorzy:
Chybaj, Volodymyr
Tesak, Oleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610553.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial relationships
commercial banks
industrial enterprises
risk
stosunki finansowe
banki komercyjne
przedsiębiorstwa przemysłowe
ryzyko
Opis:
In the article a  system of principles of optimizing financial relationship of industrial enterprise with commercial banks is proposed, methodological approach to risk assessment of industrial enterprise relationships with commercial banks at different stages of cooperation is justified, in particular, the factor models to identify indicators that characterize the level of risk from the perspective of both sides of the relationship are proposed.
W  pracy zaproponowano system zasad optymalizujących relacje finansowe pomiędzy przedsiębiorstwami przemysłowymi a  bankami komercyjnymi. Uzasadniono podejście metodyczne do oceny ryzyka tych relacji na różnych etapach współpracy. W  szczególności zaproponowano model identyfikacji wskaźników charakteryzujących poziom ryzyka z  perspektywy obu stron (banku i przedsiębiorstwa).
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Economic security and prevention of money laundering in commercial banks of Latvia
Экономическая безопасность и борьба с отмыванием денег в коммерческих банках Латвии
Autorzy:
Surmach, Andrey
Stecenko, Inna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1187378.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
economic security
banks
legalization of funds
commercial banks
Latvia
bezpieczeństwo ekonomiczne
banki
legalizacja funduszy
banki komercyjne
Łotwa
Opis:
Po przeprowadzeniu analizy autorzy artykułu proponują własną interpretację pojęcia „bezpieczeństwo ekonomiczne”. Uważają również banki łotewskie za jeden z najważniejszych elementów bezpieczeństwa finansowego i gospodarczego państwa. Artykuł koncentruje się na walce z praniem pieniędzy. Przedstawia zastosowanie łotewskich aktów normatywnych dotyczących zapobiegania przestępczym procedurom prania pieniędzy. Autorzy proponują mechanizmy skutecznego blokowania podejrzanych rachunków w bankach komercyjnych na Łotwie oraz sposoby ich praktycznej realizacji. W wyniku ich zastosowania środowiska przestępcze nie będą w stanie ominąć blokad rachunków w bankach komercyjnych nałożonych przez organy ścigania. Zatrzymane fundusze będą mogły uzupełnić budżet Republiki Łotewskiej.
Źródło:
De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności; 2020, 2(6); 59-67
2450-5005
Pojawia się w:
De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 28

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies