Temat: saving - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Financial security of Polish households
Bezpieczeństwo finansowe polskich gospodarstw domowych
Autorzy:: Kozera, A.
Stanislawska, J.
Glowicka-Woloszyn, R.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/44115.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:: household
financial security
saving
Polska
Opis:: A household’s financial security is essential for the satisfaction of the needs and wants of its members, both communal and individual. It constitutes a kind of foundation for all of a household’s financial decisions that impact its standard of living. The article aims to assess the level of financial security of Polish households in 2005–2013. The research draws on data from Genworth Index, HBS conducted by the Central Statistical Office (GUS) and Social Diagnosis (Diagnoza społeczna) overseen by the Social Monitoring Council. The study shows that Poland is characterized by a low level of financial security relative to other European countries, especially Western and Scandinavian. More than three-quarters of Polish households experience financial problems and exhibit both a low propensity to save, and low savings rates.
Bezpieczeństwo finansowe gospodarstw domowych jest szczególnie istotne z punktu widzenia możliwości zaspokojenia potrzeb wspólnych i indywidualnych jego członków. Dla gospodarstw domowych stanowi ono swoisty fundament, na bazie którego mogą podejmować decyzje finansowe mające wpływ na poziom ich życia. Głównym celem artykułu jest próba oceny poziomu bezpieczeństwa finansowego gospodarstw domowych w Polsce po wstąpieniu Polski do Unii Europejskiej. Postawiony w artykule problem badawczy opracowano na podstawie danych pochodzących z badań Genworth (Indeks Genworth), Budżety gospodarstw domowych (GUS) oraz Diagnozy społecznej. Przeprowadzone badania wykazały, że Polska należy do państw o relatywnie niskim poziomie bezpieczeństwa finansowego na tle państw Europy, w szczególności w odniesieniu do państw zachodnich oraz skandynawskich. Ponad trzy czw arte polskich gospodarstw domowych przynajmniej czasami doświadcza problemów finansowych, ponadto charakteryzuje je niska stopa oszczędzania i skłonność do takich zachowań.
Źródło:: Journal of Agribusiness and Rural Development; 2016, 41, 3
1899-5241
Pojawia się w:: Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Tworzenie zabezpieczenia materialnego w świetle badań polskich gospodarstw domowych
The Economic Security of Polish Households in Light of Research Findings
Autorzy:: Rószkiewicz, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/575682.pdf
Data publikacji:: 2006-04-30
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:: economic security
households
consumption
saving
Opis:: The article analyzes the implications of consumerism and rampant spending in the context of the pension system reform designed to stimulate saving among households. The author used the results of an empirical study carried out by direct interview on a random sample of 1,305 households at the end of 2004 (with the “no-data” indicator under 13 percent). The results obtained in the survey confirm the Keynesian view that the saving preferences of households and their economic security policies depend on income. Households with relatively higher incomes more often declare possession of spare funds and the possibility of saving. However, the survey also confirmed the accuracy of a view in economic psychology involving unrestrained spending among some groups of society. The study shows that households with incomes sufficient to permit saving generally fall into two categories with different consumption preferences. Households prone to saving and with a higher socioeconomic status-mostly newly established families and those at an advanced stage of family life-usually display a preference for deferred gratification and extended consumption, with a saving rate proportional to income. Such households tend to behave in accordance with the Life-Cycle Hypothesis, with the income factor as the main determinant of the level of saving. The remaining households display a preference for immediate consumption and their saving rate is out of proportion with income. These households generally show no restraint in the management of their financial resources and their behaviors are out of step with the economic theory of saving. They act according to the Behavioral Life-Cycle Hypothesis under which one’s spending and saving preferences are dominated by emotional factors.
Źródło:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2006, 207, 4; 69-85
2300-5238
Pojawia się w:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Household Saving in Crisis – Literature Review
Oszczędności gospodarstw domowych w kryzysie - przegląd literatury
Autorzy:: Korzeniowska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/36081520.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: oszczędzanie
finanse gospodarstw domowych
pandemia
kryzys
oszczędzanie na zabezpieczenie
saving
household finance
pandemic
crisis
precautionary saving
Opis:: The purpose of this article is to compare the focus of researchers and the saving behavior of households in different types of crises within the scope of the financial crisis of 2008 and the pandemic crisis. The research focused on the literature review of publications in the WoS bibliographic database concentrated on saving and personal finance with the addition of a crisis or pandemic. 276 publications in the WoS category of Economics were identified. Full and fractional clustering with VOS Viewer was applied. It has been found that there are differences in the behavior of households and in the focus of researchers concerning analyzed terms between the pandemic and other crises. In the case of the financial crisis of 2008, a broader approach prevailed, considering the situation of the financial market and its liquidity, but also inequalities and imbalances at the individual, national and international levels. When it comes to the pandemic, the term savings had the most associations with problems related to the situation of an individual household. Attention was paid to financial security, income, wealth, and demand generated by the household.
Celem artykułu jest porównanie skupienia badaczy i zachowań oszczędnościowych gospodarstw domowych w różnych typach kryzysów w zakresie kryzysu finansowego z 2008 r. i kryzysu pandemicznego. Badania koncentrowały się na przeglądzie literaturowym publikacji w bazie bibliograficznej WoS skoncentrowanych na oszczędzaniu i finansach osobistych z dodatkiem kryzysu lub pandemii. Zidentyfikowano 276 publikacji w kategorii WoS Ekonomia. Zastosowano klastrowanie pełne i frakcyjne za pomocą VosViewer. Stwierdzono, że między pandemią a innymi kryzysami istnieją różnice w zachowaniu gospodarstw domowych i skupieniu badaczy na analizowanych pojęciach. W przypadku kryzysu finansowego z 2008 r. dominowało podejście szersze, uwzględniające sytuację rynku finansowego i jego płynność, ale także nierówności i nierównowagi na poziomie indywidualnym, krajowym i międzynarodowym. Jeśli chodzi o pandemię, termin oszczędności najwięcej kojarzył się z problemami związanymi z sytuacją pojedynczego gospodarstwa domowego. Zwrócono uwagę na bezpieczeństwo finansowe, dochody, majątek oraz popyt generowany przez gospodarstwa domowe.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 4, 40; 67-76
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Households’ Saving Mobility in Poland
Autorzy:: Liberda, Barbara
Pęczkowski, Marek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/466038.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: household
saving
distribution
mobility
Markov matrix
polarization
Opis:: In this paper we examine the mobility of Polish households with regard to saving rates during the years 2007-2010 and compare it with the households’ saving mobility during the years 1997-2000. The analysis for 2007-2010 is based on the household budget panel data from three panels of 15,000 Polish households selected by authors for the years 2007-2008, 2008-2009 and 2009-2010 from the Household Budget Surveys. We use the Markov mobility matrix and estimate the long-term ergodic distribution of households according to the saving rates. Our results show that the long-term households’ distribution reveals a tendency towards polarization of households with regard to saving rates. Comparing the results for 2007-2010 with the authors’ previous research on the households’ saving mobility for a decade earlier during 1997-2000, we prove that between the years 1997-2000 and 2007-2010 the long-term change in the distribution of households was asymmetrical toward the highest saving rate groups. This helps to explain why Polish households could maintain positive and rising savings during the highly uncertain period of the financial crisis in 2007-2010.
Źródło:: Statistics in Transition new series; 2013, 14, 2; 273-286
1234-7655
Pojawia się w:: Statistics in Transition new series
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Wybrane problemy zarządzania finansami gospodarstw domowych w krajach europejskich
Selected Financial Households Management Problems in the European Countries
Autorzy:: Wiśniewska, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/653417.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: gospodarstwo domowe
zadłużenie
oszczędności
household
debt
saving
Opis:: Households are different in management of their money. Some households spend most of their income for everyday consumption. But, some spend their money on savings and investment. Management of personal finances (household finances), is connected with decisions on available budget to realize the household goal (i.e. maximizing the satisfaction of needs). The article is about financial decisions on indebtedness and savings and showing differences between them in European countries.
Gospodarstwa domowe charakteryzują się bardzo dużą różnorodnością w zakresie dysponowania swoimi środkami pieniężnymi. Jedne gospodarstwa domowe większość swojego dochodu przeznaczają na rzecz konsumpcji bieżącej, inne na regulację swoich zobowiązań, zaś kolejne na oszczędności i inwestycje. Zarządzanie finansami osobistymi (czyli finansami gospodarstw domowych), związane jest z podejmowaniem decyzji w zakresie dostępnego budżetu w taki sposób, aby zrealizowany był cel należący do gospodarstw domowych, czyli maksymalizacja zaspokojenia potrzeb. Niniejsze opracowanie dotyczy przede wszystkim decyzji finansowych w zakresie zadłużenia oraz oszczędności, a także ukazania różnic między nimi w poszczególnych krajach Europy. Celem jest wskazanie ram teoretycznych zagadnienia związanego z zarządzaniem finansami gospodarstw domowych. Za hipotezę przyjmuje się, iż im wyższy dochód rozporządzalny gospodarstw domowych w danym państwie, tym wyższy udział oszczędności w dochodzie. Dodatkowo, im bardziej zadłużone są gospodarstwa domowe w danym kraju europejskim, tym oszczędności są niższe i przyjmują wartości ujemne.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 95-105
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Efektywność energetyczna i ekonomiczna funkcjonowania przedsiębiorstwa - doświadczenia z wdrożenia systemu zarządzania energią
Energy and economic efficiency of company operations - experience of implementing the energy control system
Autorzy:: Dzik, T.
Dzik, R.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/105069.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Politechnika Rzeszowska im. Ignacego Łukasiewicza. Oficyna Wydawnicza
Tematy:: opłacalność
optymalizacja
oszczędność
przedsiębiorstwo
profitability
optimization
saving
company
Opis:: W artykule zostały przedstawione doświadczenia związane z wprowadzeniem, wdrożeniem i funkcjonowaniem systemu zarządzania energią (SZE) zgodnie z ISO 50001 w dużym przedsiębiorstwie. Opisano sposób przeprowadzenia przeglądu energetycznego, określenia energii bazowej oraz opracowania reprezentatywnych wskaźników pozwalających na monitorowanie wyników działań i przedsięwzięć inwestycyjnych służących poprawie efektywności energetycznej i ekonomicznej prowadzonych w ramach systemu. Przegląd energetyczny jest podstawą SZE i prawidłowe jego przeprowadzenie ma kluczowe znaczenie dla skuteczności tego systemu. Kolejnym ważnym elementem przeglądu są wskaźniki, które powinny być proste i zrozumiałe oraz uwzględniać specyfikę przedsiębiorstwa i sezonowość występowania zjawisk mających wpływ na wynik energetyczny. Opisane doświadczenia dowodzą przydatności i skuteczności wdrożenia takiego systemu i pomimo biurokracji niezbędnej przy funkcjonowaniu systemu, to efekty warte są tego nakładu pracy. W czasie 3 lat funkcjonowania SZE (lata 2012-2015) uzyskano ponad 15% poprawę efektywności energetycznej oraz prawie 30% obniżenie kosztów ponoszonych na zakup energii. Cel główny przyjęty na lata 2012-2017 został zrealizowany na koniec 2015 roku co świadczy o poprawności wytypowanych do realizacji zadań i skuteczności podjętych działań. Analiza wskaźników wyniku energetycznego wykazuje słuszność ich stosowania, a wskaźniki cząstkowe monitorowane z interwałem miesięcznym obrazują konsumpcję energii w obiekcie i pozwalają na wychwytywanie nieprawidłowości pojawiających się podczas eksploatacji i wynikających z usterek oraz awarii urządzeń technicznych i technologicznych.
The article presents experiences with implementation and operations of energy control system (ECS) according to ISO 50001 in big company. Described is a way of conducting of energy check, defining basic energy and designing representative indicators allowing for the control over results of investing enterprises serving increase of energy and economic efficiency conducted within the system. Energy check is essential for ECS and carrying it on correctly has a key meaning for efficiency of the system. Another key elements of the check are indicators, which should be simple and understandable and include the specificity of enterprise and seasonality of certain occurrences that influence energy results. Described experiences prove helpfulness and efficiency of implementation of such a system and despite bureaucracy necessary with operation of the system, the effects are worth the effort. In 3 years time of ECS operation (years 2012-2015) obtained were 15% of energy efficiency growth and almost 30% decrease of energy purchase costs. The main goal for years 2012-2017 was obtained by the end of 2015 which proves the correctness of selected tasks and efficiency of measures taken. The analysis of indicators of energy result shows validity of their usage and partial indicators monitored with a monthly interval picture energy consumption in the object and allow to catch irregularities showing up during operation and resulting from accidents and flaws of technical and technological devices.
Źródło:: Czasopismo Inżynierii Lądowej, Środowiska i Architektury; 2017, 64, 4/II; 403-412
2300-5130
2300-8903
Pojawia się w:: Czasopismo Inżynierii Lądowej, Środowiska i Architektury
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: The impact of bequest taxation on savings and transfers
Autorzy:: Kudła, Janusz
Kruszewski, Robert
Dudek, Maciej
Walczyk, Konrad
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/22400106.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:: saving
inheritance tax
bequest
overlapping generation
life cycle
Opis:: Research background: The paper investigates the impact of bequest taxation on saving and transfers when parents and children make decisions consistently. It complements the predictions of Gale and Perozek's life-cycle modeling (2001) when decisions of parents and children are set independently and can be time-inconsistent. Purpose of the article: The paper strives to answer the question of whether taxation of bequest harms savings and inter vivos transfers. The previous results indicated that this is possible for some bequest motives. Our results show that this is not likely for the most typical values of parameters. Methods: The analysis involves economic modeling of four bequest motives: altruistic, paternalistic, accidental, and exchange. The method is based on the overlapping generation approach and life-cycle approach in the case of a paternalistic bequest. The results are supplemented with numerical simulations. Findings & value added: For the altruistic motive, savings are smaller if interest rates are low relative to the tax rate and the utility of one's consumption is more valuable than the utility of the next generations. For the accidental motive, savings decrease with small interest rates, high taxation and long-life expectancy. For the paternalistic motive, savings decrease when the interest rate and the value of future utility are low. For the exchange motive, savings are higher after a tax increase, but it depends on the value of attention and life expectancy. The general conclusion is that higher bequest taxation hamper saving behavior and may disturb the intergenerational exchange process. The bequest tax should, therefore, be set low, especially for aging populations, in order to induce higher savings and force the young to provide the elderly with higher attention.
Źródło:: Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2023, 18, 2; 333-365
1689-765X
2353-3293
Pojawia się w:: Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Jak oszczędzać prąd w firmie?
Autorzy:: Bieńkowski, Rafał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/89298.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Nowa Energia
Tematy:: energia elektryczna
oszczędność
firma
electrical energy
saving
economy
company
Opis:: Wyraźne obniżenie rachunków za energię elektryczną w przedsiębiorstwie jest możliwe. Oto kilka wskazówek, które pozwolą zmniejszyć koszt prądu nawet o kilkadziesiąt procent. – Podstawą jest traktowanie energii jak każdego innego towaru i odpowiedni monitoring jej zużycia – podkreślają eksperci.
Źródło:: Nowa Energia; 2019, 2; 18-20
1899-0886
Pojawia się w:: Nowa Energia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Polish households savings in the financial intersectoral linkages
Autorzy:: Trębska, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/22446548.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:: saving
flow of funds
data estimation
financial input-output model
Opis:: Research background: Savings of households are accumulated as a result of individual propensity to save. Simultaneously, they provide the sources of financing investments in the economy through financial institutions as intermediaries in the flow of funds, between entities with a surplus and those with a demand for them. Purpose of the article: The paper aims at indicating the changes in the structure of households' financial savings in Poland in the period 2003-2015, as well as at exploring them as a source of financing the activities of other sectors through institutional mechanisms of the financial system. Methods: Intersectoral financial flows were estimated using input-output methods for com-piling 'sector by instrument' tables of financial assets and liabilities into 'sector by sector' matrices of intersectoral flows of each financial instrument. The research is based on statistical data published in the Eurostat database, i.e. annual accounts ? financial balance sheets by institutional sectors and subsectors. The role of households' financial savings in the network of intersectoral linkages in the financial system has been examined on the basis of financial input-output model. Findings & Value added: The comparison of the significance of particular institutional sectors' supply of funds clearly indicates that the increase in households' financial assets causes the largest increase in financial flows both as a result of direct effect and indirect effects reflecting the size of these flows' feedback in the financial system. The study presented herein is the first application of the input-output approach for the Polish financial system. The idea of financial input-output model proposed by Tsujimura & Mizoshita (2003) is extended to disaggregate intersectoral flows in the form of individual financial instruments.
Źródło:: Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2018, 13, 2; 307-329
1689-765X
2353-3293
Pojawia się w:: Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Poziom dochodów i oszczędności osób starszych w Polsce w świetle wyników badań
Incomes and Savings of Polish Seniors in View of Research Outcomes
Autorzy:: Zalega, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/525763.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: disposable income
saving
consumption,
seniors
rozporządzalny dochód
oszczędności
konsumpcja
osoby starsze
Opis:: The observed demographic changes involving mainly progressive ageing of the Polish population are leading to increased market importance of the senior consumer segment. One of the key criteria for evaluating the market attractiveness of segments is consumer purchasing power resulting from the income earned. It is disposable income that determines consumer behaviour on the market to the largest extent. The aim of this article is to present the financial situation of older people in Poland. The article consists of three parts. The first one focuses on conceptualisation of the research and characteristics of the research sample. In the second part, a synthetic explanation of the essence of disposable income is followed by an analysis of income levels and self-assessed financial situation of Polish seniors. The third part addresses savings of the elderly in Poland. In that section, after a brief literature review, the structure, preferences and purposes of Polish seniors’ savings are investigated based on the research outcomes. Stworzenie anglojęzycznych wersji wydawanych publikacji finansowane w ramach umowy 768/P-DUN/2016 ze środków Ministra Nauki i Szkolnictwa Wyższego przeznaczonych na działalność upowszechniającą naukę.
Obserwowane zmiany demograficzne związane głównie z postępującym procesem starzenia się polskiego społeczeństwa wpływają na wzrost znaczenia segmentu konsumentów seniorów na rynku. Jednym z kluczowych kryteriów oceny atrakcyjności rynkowej segmentów jest siła nabywcza konsumentów, która wynika z osiąganej wysokości dochodów. To właśnie dochód rozporządzalny determinuje w największym stopniu zachowania konsumentów na rynku. Celem artykułu jest przedstawienie sytuacji materialnej osób starszych w Polsce. Artykuł składa się z trzech części. W pierwszej skoncentrowano się na omówieniu konceptualizacji badań i scharakteryzowaniu próby badawczej. W części drugiej opracowania po syntetycznym wyjaśnieniu istotny rozporządzalnych dochodów, uwagę skupiono na przeanalizowaniu poziomu dochodów i subiektywnej oceny sytuacji materialnej polskich seniorów. Natomiast część trzecia opracowania została poświecona oszczędnościom osób starszych w Polsce. W tej części artykułu po krótkim przeglądzie literatury przedmiotu, na podstawie wyników badań przeanalizowano strukturę, preferencje oraz cele gromadzenia oszczędności przez polskich seniorów.
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2016, 2/2016 (59), t.1; 135-155
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe jako forma długoterminowego oszczędzania
Autorzy:: Jasiński, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610685.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: pension
saving
life insurances
unit-link insurances
emerytura
oszczędzanie
ubezpieczenia na życie, ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
Opis:: Apart from their protective function, Life Insurances (individual and group ones) give the opportunity to accumulate and increase one’s capital with the use of unit-link insurances. The amount of the capital that has been gathered depends on: the age of the insured, the amount of the insurance premium, the level of insurance security, or the duration of the insurance. The insured chooses such a program that suits his individual needs. Current debt crisis of countries such as Greece clearly shows that the state is not able to guarantee its citizens decent pensions. Because of that situation, the role of the private insurance market will be still on the rise.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Stabilność pracy i sytuacja ekonomiczna kraju a podejmowanie decyzji finansowych
Labour Stability, Economic Situation of the Country and Financial Decisions
Трудовая стабильность и экономическая ситуация страны и принятие финансовых решений
Autorzy:: Kołodziej, Sabina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/563215.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Polski Instytut Ekonomiczny
Tematy:: oszczędzanie
zadłużanie się
pewność
ryzyko
niepewność
saving
debt
certainty
risk
uncertainty
сбережения
задолженность
уверенность
риск
неуверенность
Opis:: Celem badań była analiza wpływu warunków zewnętrznych (stopień pewności odnoszącej się do przyszłych dochodów i kondycji ekonomicznej kraju) na podejmowanie decyzji dotyczących oszczędzania i zadłużania się indywidualnych konsumentów. W badaniu 1 warunki zewnętrzne odnosiły się do bliższego otoczenia osoby badanej, związanego z jej sytuacją ekonomiczną i dochodową. W badaniu 2 przyjęto szerszą perspektywę ekonomiczną, w której warunki zewnętrzne podejmowanej decyzji określane były przez poziom stabilności ekonomicznej danego kraju. W badaniu uczestniczyły 174 osoby. Wyniki dowiodły istotnego wpływu bliższego otoczenia zewnętrznego jednostki na podejmowane przez nią decyzje dotyczące oszczędzania. Nie stwierdzono wpływu badanych warunków na decyzje dotyczące zadłużania. Stwierdzono także brak powyższej zależności w odniesieniu do warunków zewnętrznych związanych z sytuacją ekonomiczną kraju.
The purpose of the study was to examine the impact of external conditions (the degree of uncertainty relating to future income and economic condition of the country) on the decision-making regarding saving and debt-incurrence of individual consumers. In study 1, the external conditions were related to the respondent’s closer environment, regarding his or her economic and income situation. In study 2, a broader economic perspective was adopted where the external conditions of the decision were determined by the level of economic stability of the country. 174 people participated in the study. The results showed a significant impact of the closer external environment only on savings decisions. Closer external conditions had no impact on debt-incurrence decisions. Neither there was any impact of external conditions related to the economic situation of the country on saving nor debt-incurrence decisions.
Целью изучения был анализ влияния внешних условий (степень уверенности в будущих доходах и экономическом положении страны) на принятие решений в отношении сбережений и задолженности отдельных потребителей. В обследовании 1 внешние условия касались ближайшей среды обследуемого, связанной с его экономической ситуацией и доходами. В обследовании 2 приняли более широкую экономическую перспективу, в которой внешние условия принимаемого решения определялись уровнем экономической стабильности данной страны. В обследовании приняли участие 174 лица. Результаты показали существенное влияние ближайшей внешней среды индивида на принимаемые им решения о сбережениях. Не отметили влияния изучаемых условий на решения в отношении задолженности. Констатировали тоже отсутствие зависимости по отношению ко внешним условиям, связанным с экономической ситуацией страны.
Źródło:: Handel Wewnętrzny; 2018, 3 (374); 244-254
0438-5403
Pojawia się w:: Handel Wewnętrzny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Oszczędzanie jako forma zabezpieczenia emerytalnego w świadomości reprezentantów pokolenia x i y (na przykładzie mieszkańców Małopolski)
Saving as a form of pension security in the awareness of representatives of generations x and y (on the example of the residents of Małopolska)
Autorzy:: Niemczyk, Agata
Gruca, Czesław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2046229.pdf
Data publikacji:: 2020-12
Wydawca:: Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu
Tematy:: oszczędzanie
zabezpieczenie emerytalne
pokolenie X i Y
sondaż diagnostyczny
saving
pension security
generation X and Y
diagnostic survey
Opis:: Każdy człowiek przechodzi przez pewne etapy swojego życia, które kończy okres emerytalny. To czas, kiedy zgodnie z przepisami następuje koniec drogi zawodowej, a bieżące wydatki pokrywane są ze środków zebranych w postaci emerytury i profitów ze zgromadzonego majątku osobistego lub rodzinnego. Celem artykułu jest rozpoznanie opinii przedstawicieli pokolenia X i Y na temat zabezpieczenia się na emeryturę w kontekście świadomości oszczędzania. Realizacji celu posłużyła kwerenda literatury przedmiotu oraz wyniki badań ankietowych przeprowadzonych w 2020 roku wśród 351 mieszkańców województwa małopolskiego. Badania pozytywnie zweryfikowały 6 spośród 7 hipotez badawczych.
Everyone goes through certain stages of their life which end in retirement. This is the time when, according to the regulations, the professional career ends, and current expenses are covered from the funds collected in the form of pensions and profits from the accumulated personal or family property. The aim of the papier is to recognize the views of the representatives of generations X and Y about securing for retirement in the context of saving awareness. The achievement of the goal was a query of the literature on the subject and the results of a survey conducted in 2020 among 351 inhabitants of the Małopolskie Voivodeship. The research positively verified 6 out of 7 research hypotheses.
Źródło:: Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2020, 2/2020 (6); 85-99
2544-6916
2544-7858
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Diagnoza oszczędności w wielkomiejskich gospodarstwach domowych w Polsce w okresie kryzysu
A Diagnosis of the Savings of Large-City Households in Poland during Economic Crisis
Autorzy:: Zalega, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/547985.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:: oszczędności
oszczędzanie
rozporządzalne dochody
gospodarstwa domowe
zachowania konsumpcyjne
kryzys
saving
savings
income at hand
households
consumer behavior
crisis
Opis:: Celem artykułu jest uchwycenie sytuacji materialnej, ze szczególnym uwzględnieniem osz-czędności wielkomiejskich gospodarstw domowych w Polsce w okresie kryzysu finansowo- -ekonomicznego. W celu zebrania pełnych i aktualnych informacji na temat poziomu bieżących dochodów gospodarstw domowych, ich oszczędności, w badaniu bezpośrednim zastosowano metodę wywiadu kwestionariuszowego na próbie 1896 gospodarstw domowych w 10 najwięk-szych miastach Polski. Niniejszy artykuł próbuje spojrzeć na zagadnienie oszczędności wielkomiejskich gospo-darstw domowych w Polsce w okresie kryzysu finansowo-ekonomicznego. W wyniku prze-prowadzonych badań uchwycono strukturę oszczędności w ankietowanych gospodarstwach oraz cel ich przeznaczenia.
The article aims to present the financial situation of large-city households in Poland affected by financial and economic crisis. A direct survey based on questionnaire interviews with 1896 households was conducted in order to collect full and up-to-date information on the level of their current incomes, savings and the allocation of monetary resources. The article provides a thorough insight into the influence of a financial and economic crisis on the savings of large-city households in Poland. Based on the conducted survey, the structure of the households’ savings, the changes therein, as well as their projected uses were identified.
Źródło:: Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2013, 30; 172-197
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:: Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Ryzyko nieświadomości w ubezpieczeniach społecznych w kontekście edukacji ekonomicznej i zaufania do instytucji finansowych
Autorzy:: Majewski, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2116847.pdf
Data publikacji:: 2020-10-08
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: edukacja ekonomiczna
oszczędzanie
ryzyko
ubezpieczenia społeczne
zaufanie do instytucji finansowych
economics education
saving
risk
social insurance
trust in financial institutions
Opis:: Ryzyko nieświadomości dotyka dużą grupę Polaków. Polega ono na nieuświadamianiu sobie spadku poziomu dochodu po zakończeniu aktywności zawodowej bądź w wyniku utraty zdolności do zarobkowania na skutek choroby czy wypadku. Obecnie sytuacja wielu gospodarstw domowych emerytów i rencistów jest trudna, szczególnie kobiet i osób z niepełnosprawnościami. Artykuł odpowiada na pytania o przyczyny tego stanu rzeczy i porusza kwestie braku edukacji ekonomicznej oraz kryzysu zaufania do instytucji finansowych. Autor na podstawie literatury przedmiotu przeanalizował rolę szkoły w edukacji ekonomicznej. Treści ekonomiczne występujące obecnie w programie kształcenia nie są w stanie zapewnić młodym ludziom wiedzy niezbędnej do prawidłowego funkcjonowania w gospodarce rynkowej i podejmowania decyzji dotyczących zarządzania osobistymi finansami. Jako uzupełnienie programu szkolnego wskazano wiele alternatywnych form zdobywania wiedzy o gospodarce i ekonomii, które oferują podmioty zarówno publiczne, jak i komercyjne. Autor cytuje i analizuje wybrane wyniki badań (w tym badań własnych) dotyczące stanu wiedzy ekonomicznej Polaków. Omówione zostały także wskaźniki zaufania do instytucji finansowych oraz przyczyny negatywnego postrzegania ich w społeczeństwie. Niedostatki zaufania wraz ze znikomym zainteresowaniem społeczeństwa wiedzą ekonomiczną i niechęcią do oszczędzania nie sprzyjają budowaniu kapitału na okres po zakończeniu aktywności zawodowej. Konieczność jak najszybszego propagowania wiedzy ekonomicznej, już na wczesnym etapie nauki, oraz tworzenie spójnej polityki zaufania są kluczowe dla ograniczenia ryzyka nieświadomości.
The risk of unawareness affects a large group of people in Poland. It consists in not realizing the decrease in the level of income after finishing professional activity or as a result of loss of earning capacity as a result of an illness or injury. At present, the situation of many households of pensioners and the retired is difficult, especially for women and the disabled. This article answers questions concerning the reasons for this and explains a lack of economic education as well as a crisis of trust in financial institutions. The author has analysed the role of the school in economic education. Despite the presence of economic content in the education program, the school is not able to provide young people with the knowledge necessary for proper functioning in a market economy and for making decisions regarding managing personal finances. As a supplement, many alternative forms of acquiring knowledge about the economy and economics offered by both public and commercial entities have been presented. Indicators of trust in financial institutions and the reasons for their adverse perception by the society were also discussed. Shortages of trust, poor interest of the society in economic knowledge and unwillingness to save money doesn’t support accumulation of capital for retirement period. The need to promote economic knowledge as early as possible at an early stage of childhood and to build a consistent trust policy are key to reducing the risk of unawareness.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2020, 3; 57-78
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "saving" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język