Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "third-party motor liability insurance" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-6 z 6
    Tytuł:
    Functions of the bonus-malus system in the motor third party liability insurance of motor vehicle owners
    Funkcje systemu bonus-malus w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Autorzy:
    Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/435025.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-01
    Wydawca:
    Uniwersytet Opolski
    Tematy:
    bonus-malus system
    motor third party liability insurance
    system bonus-malus
    ubezpieczenia komunikacyjne OC
    Opis:
    The bonus-malus system is one of the stages of the ratemaking process in motor liability insurance. The purpose of the work is to discuss the role of the bonus-malus systems in the ratemaking and to present their functions. The article reviews the measures for assessment of the ratemaking function of the bonus-malus systems and attempts to investigate the impact of preventive and marketing functions. These functions fulfil their role under the condition that the insured party is aware of the functioning of the bonus-malus system. It has been hypothesized that the policyholders choosing the insurer do not know the bonus-malus system offered to them and that increasing the knowledge about the functioning of the system intensifies the impact of its preventive function. The study was conducted on the basis of an analysis of the insurance conditions offered by the insurers on the Polish market (GIT) and a questionnaire survey. Mathematical statistics methods have been used for the analysis. The results of the research confirm the hypothesis that the insured do not know the bonus-malus system while choosing an insurer. This is the effect of not passing enough information to the client. The results allow claiming that even offering brief information about the rules of the functioning of the bonus-malus system improves the awareness of policyholders and increases the impact of the preventive function, which makes it possible to positively verify the second research hypothesis.
    System bonus-malus jest jednym z etapów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC. Celem pracy jest omówienie roli systemów bonus-malus w taryfikacji oraz przedstawienie ich funkcji. W artykule dokonano przeglądu miar oceny funkcji taryfikacyjnej systemów bonus-malus oraz podjęto próbę zbadania oddziaływania funkcji prewencyjnej i marketingowej. Funkcje te spełniają swoją rolę pod warunkiem, że ubezpieczający ma świadomość funkcjonowania systemu bonus-malus. Postawiono hipotezy, że ubezpieczający wybierając ubezpieczyciela nie znają oferowanego im systemu bonus-malus oraz, że zwiększenie wiedzy na temat funkcjonowania systemu potęguje oddziaływanie funkcji prewencyjnej. Badanie przeprowadzono na podstawie analizy ogólnych warunków ubezpieczenia (OWU) ubezpieczycieli na polskim rynku oraz badania kwestionariuszowego. Do analiz wykorzystano metody statystyki matematycznej. Wyniki badań potwierdzają postawioną hipotezę, że ubezpieczeni nie znają systemu bonus-malus wybierając ubezpieczyciela. Jest to efekt niedoinformowania klienta. Wyniki pozwalają twierdzić, że nawet krótka informacja o zasadach funkcjonowania systemów bonus-malus poprawia świadomość ubezpieczających oraz zwiększa oddziaływanie funkcji prewencyjnej, co pozwala pozytywnie zweryfikować drugą postawioną hipotezę badawczą.
    Źródło:
    Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 925-942
    1642-2597
    2081-8319
    Pojawia się w:
    Economic and Environmental Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Segmentation and estimation of claim severity in motor third-party liability insurance through contrast analysis
    Autorzy:
    Reiff, Marian
    Šoltés, Erik
    Komara, Silvia
    Šoltésová, Tatiana
    Zelinová, Silvia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22443156.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    general linear model
    claim severity
    motor third party liability insurance
    least squares means
    contrast analysis
    Opis:
    Research background: Using the marginal means and contrast analysis of the target variable, e.g., claim severity (CS), the actuary can perform an in-depth analysis of the portfolio and fully use the general linear models potential. These analyses are mainly used in natural sciences, medicine, and psychology, but so far, it has not been given adequate attention in the actuarial field. Purpose of the article: The article's primary purpose is to point out the possibilities of contrast analysis for the segmentation of policyholders and estimation of CS in motor third-party liability insurance. The article focuses on using contrast analysis to redefine individual relevant factors to ensure the segmentation of policyholders in terms of actuarial fairness and statistical correctness. The aim of the article is also to reveal the possibilities of using contrast analysis for adequate segmentation in case of interaction of factors and the subsequent estimation of CS. Methods: The article uses the general linear model and associated least squares means. Contrast analysis is being implemented through testing and estimating linear combinations of model parameters. Equations of estimable functions reveal how to interpret the results correctly. Findings & value added: The article shows that contrast analysis is a valuable tool for segmenting policyholders in motor insurance. The segmentation's validity is statistically verifiable and is well applicable to the main effects. Suppose the significance of cross effects is proved during segmentation. In that case, the actuary must take into account the risk that even if the partial segmentation factors are set adequately, statistically proven, this may not apply to the interaction of these factors. The article also provides a procedure for segmentation in case of interaction of factors and the procedure for estimation of the segment's CS. Empirical research has shown that CS is significantly influenced by weight, engine power, age and brand of the car, policyholder's age, and district. The pattern of age's influence on CS differs in different categories of car brands. The significantly highest CS was revealed in the youngest age category and the category of luxury car brands.
    Źródło:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2022, 17, 3; 803-842
    1689-765X
    2353-3293
    Pojawia się w:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    General linear model – an effective tool for analysis of claim severity in motor third party liability insurance
    Autorzy:
    Šoltés, Erik
    Zelinová, Silvia
    Bilíková, Mária
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1186927.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-10
    Wydawca:
    Główny Urząd Statystyczny
    Tematy:
    general linear model
    claim severity
    motor third party liability insurance
    least squares means
    Opis:
    The paper focuses on the analysis of claim severity in motor third party liability insurance under the general linear model. The general linear model combines the analyses of variance and regression and makes it possible to measure the influence of categorical factors as well as the numerical explanatory variables on the target variable. In the paper, simple, main and interaction effects of relevant factors have been quantified using estimated regression coefficients and least squares means. Statistical inferences about least-squares means are essential in creating tariff classes and uncovering the impact of categorical factors, so the authors used the LSMEANS, CONTRAST and ESTIMATE statements in the GLM procedure of the Statistical Analysis Software (SAS). The study was based on a set of anonymised data of an insurance company operating in Slovakia; however, because each insurance company has its own portfolio subject to changes over time, the results of this research will not apply to all insurance companies. In this context, the authors feel that what is most valuable in their work, is the demonstration of practical applications that could be used by actuaries to estimate both the claim severity and the claim frequency, and, consequently, to determine net premiums for motor insurance (regardless of whether for motor third party liability insurance or casco insurance.
    Źródło:
    Statistics in Transition new series; 2019, 20, 4; 13-31
    1234-7655
    Pojawia się w:
    Statistics in Transition new series
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Glosa do wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 21 grudnia 2021 r. C-428/20 w sprawie sposobu ustalania sum gwarancyjnych w prawie krajowym przy ich podwyższaniu wskutek zmiany dyrektywy
    Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union of 21 December 2021 C-428/20 on the Method of Determining the Amounts Guaranteed in National Law while Increasing Them Following an Amendment to a Directive
    Autorzy:
    Orlicki, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/52158083.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-08
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
    suma gwarancyjna
    okres przejściowy
    dyrektywa
    wypadek komunikacyjny
    motor third party liability insurance
    amounts guaranteed
    transitional period
    directive
    motor accident
    Opis:
    Glosa dotyczy wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 21 grudnia 2021 r. w sprawie C-428/20. Wyrok ten przesądza o tym, że państwa członkowskie, które skorzystały z przewidzianej w przepisach UE – dotyczących obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych – możliwości ustanowienia okresu przejściowego, są zobowiązane wymagać, aby minimalne sumy gwarancyjne przewidziane w umowach ubezpieczenia OC zawartych przed datą upływu okresu przejściowego, lecz obowiązujących jeszcze w tym dniu, miały wysokość wymaganą przez prawo unijne.
    The gloss refers to the judgment of the Court of Justice of the European Union of 21 December 2021 in Case C-428/20. According to this judgment, Member States which have availed themselves of the option to determine a transitional period, with this option having been provided for in EU legislation on compulsory insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles, are obliged to require that the minimum amounts guaranteed in motor third party liability insurance contracts concluded before the lapse of the transitional period but still in force on that date have the amount required by EU law.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2022, 1(110), 1; 86-96
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C‑618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
    Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union (fifth Chamber) of 30 March 2023 (C 618/21) on the Scope of Powers of National Legislators in respect of Compensation Law Rules and Third Party Liability of Owners of Motor Vehicles
    Autorzy:
    Orlicki, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/46173390.pdf
    Data publikacji:
    2023-05-26
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    ubezpieczenie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
    standard informacyjny
    zarządzanie aktywami
    misselling a zakres informacji
    motor third party liability insurance
    actio directa
    compensation
    European law
    national law
    victim protection
    Opis:
    Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C 618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych Glosa dotyczy wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej, w którym zostało potwierdzone prawo ustawodawców krajowych do ustalania kształtu świadczenia ubezpieczeniowego z obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Konieczne jest wszakże zapewnienie poszkodowanemu prawa do dochodzenia od ubezpieczyciela w ramach bezpośredniego roszczenia naprawienia szkody w pełnym należnym zakresie.
    The gloss concerns the judgment of the Court of Justice of the EU which confirmed the right of national legislators to determine the shape of insurance compensation under the compulsory motor third party liability insurance. However, it is necessary to ensure that the aggrieved party has the right to claim damages from the insurer under direct claim to have the damage remedied in the full due extent.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2023, 1(114), 1; 77-92
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Glosa do postanowienia Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 29 października 2021 r. (wniosek o wydanie orzeczenia w trybie prejudycjalnym złożony przez Sąd Rejonowy w Opatowie – Polska) HG i TC v. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny, sprawa C-688/20
    Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union of 29 October 2021 (Request for a Preliminary Ruling from the District Court in Opatów – Poland) HG and TC v. the Insurance Guarantee Fund, Case C-688/20
    Autorzy:
    Raczyński, Aleksander
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/52158090.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-08
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    ubezpieczenie OC PPM
    ubezpieczenie posiadaczy pojazdów mechanicznych
    system V dyrektyw komunikacyjnych
    dyrektywa 2009/103
    obowiązek ubezpieczenia
    pojęcie pojazdu mechanicznego
    prawo krajowe a prawo unijne
    motor third party liability insurance
    insurance of motor vehicle owners
    system of 5 Motor Directives
    Directive 2009/103/EC
    insurance obligation
    the concept of a motor vehicle
    national law and EU law
    Opis:
    Publikacja stanowi aprobującą glosę do postanowienia Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 29 października 2021 r. w sprawie C-688/20, HG i TC v. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Glosowane orzeczenie dotyczy dwóch istotnych zagadnień: z jednej strony zakresu obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych w rozumieniu przepisu art. 3 akapit pierwszy dyrektywy 2009/103; z drugiej zaś – relacji między przepisami unijnymi (w tym przypadku dyrektywami) a przepisami krajowymi. W kontekście zgodności kryteriów pozwalających na przyjęcie istnienia obowiązku ubezpieczenia w świetle art. 3 akapit pierwszy dyrektywy 2009/103 (V dyrektywy komunikacyjnej) Trybunał Sprawiedliwości podtrzymał w sposób logiczny i spójny wcześniejszą linię orzeczniczą, odwołując się do przesłanki formalnej, jaką jest fakt zarejestrowania pojazdu i jego dopuszczenie do ruchu – zgodnie z obowiązującymi w tej mierze przepisami krajowymi. Orzeczenie to wskazuje na istnienie rozdźwięku między prawem krajowym a unijnym w kontekście przesłanek obowiązku ubezpieczenia. O ile bowiem art. 23 ust. 1 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych wiąże obowiązek ubezpieczenia z samym faktem posiadania pojazdu, o tyle przedstawiony przez Trybunału Sprawiedliwości sposób wykładni art. 3 akapitu pierwszego dyrektywy 2009/103 dopuszcza zwolnienie z tego obowiązku w przypadku formalnego wyrejestrowania pojazdu lub jego wycofania z ruchu – zgodnie z obowiązującymi w tej mierze przepisami krajowymi. Istnienie owego rozdźwięku nie stanowi jednak zarzutu wobec glosowanego orzeczenia – rolą Trybunału Sprawiedliwości jest bowiem zapewnienie autonomicznej i jednolitej wykładni prawa unijnego w całej Unii Europejskiej.
    The publication is an approving gloss to the judgment of the Court of Justice of the European Union of 29 October 2021 in Case C-688/20, HG and TC v. the Insurance Guarantee Fund. The judgment addresses two important issues: on the one hand, the scope of compulsory insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles in accordance with the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 and, on the other hand, the relationship between EU legislation (in this case directives) and national regulations. In the context of the compatibility of the criteria for the existence of an insurance obligation under the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 (5th Motor Directive), the Court of Justice upheld the earlier line of case-law in a logical and consistent way, by referring to the formal condition that a vehicle is registered and roadworthy in accordance with the national legislation in force. That judgment indicates the discrepancy between national and EU legislations in terms of the conditions for compulsory insurance. Although Article 23(1) of the Law on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers' Bureau links the insurance obligation with the mere fact of a vehicle ownership, the interpretation of the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 presented by the Court of Justice allows for the exemption from that obligation in the event of formal deregistration of a vehicle or its withdrawal from use under relevant national regulations. Nevertheless, the existence of such discrepancy is not an objection to the commented judgment. It is the role of the Court of Justice to ensure that EU legislation is interpreted in an autonomous and uniform manner throughout the European Union.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2022, 1(110), 1; 97-106
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-6 z 6

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies