Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bank" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 26
Tytuł:
Does Bank Resolution Rule out the Use of Public Funds? The Case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy
Autorzy:
Stopczyński, Andrzej R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2121684.pdf
Data publikacji:
2021-09-03
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bail-in
bank insolvency costs
bank resolution
bridge bank
BRRD
cooperative bank
Opis:
On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, Numer Specjalny; 135-157
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Does bank resolution rule out the use of public funds? The case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy
Czy resolution ogranicza udział środków publicznych w kosztach niewypłacalności banku? Przypadek Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku
Autorzy:
Stopczyński, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022702.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bail-in
bank pomostowy
bank spółdzielczy
Dyrektywa BRRD
koszty niewypłacalności
bank insolvency costs
bank resolution
bridge bank
BRRD
cooperative bank
Opis:
On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
15 stycznia 2020 r. podjęta została decyzja o wszczęciu resolution wobec Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku. Przesłanką jej podjęcia było utrzymanie obsługi jednostek samorządu terytorialnego, uznanej za funkcję krytyczną banku. Postępowanie przeprowadzono z wykorzystaniem banku pomostowego w połączeniu z umorzeniem obligacji podporządkowanych oraz części niegwarantowanych depozytów (w tym należących do jednostek samorządu terytorialnego). Autor stawia tezę, że umorzenie depozytów podmiotów publicznych było substytutem dla niewystarczającej kwoty zobowiązań podlegających kontraktowo umorzeniu lub konwersji. Takie działanie pozwoliło zapewnić wiarygodność resolution oraz ochronić pozostałe grupy klientów banku posiadających niegwarantowane depozyty przed nadmiernymi stratami (tj. ograniczając ryzyko zarażenia). Porównując ten przypadek z innymi procesami resolution małych banków w UE, autor twierdzi, że organy krajowe będą starały się w takich sytuacjach ograniczyć zakres umorzenia lub konwersji długu i dążyć do uruchomienia środków publicznych, a tym samym intencjonalnie naginać sztywne zasady BRRD w celu znalezienia rozwiązania społecznie akceptowalnego i bezpiecznego dla sektora.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 81-104
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Towards a new business model of cooperative banks
Autorzy:
Kulińska-Sadłocha, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052150.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
cooperative bank
business model
bank sector
Opis:
The purpose of this work is to characterise the cooperative bank sector’s strengths, weaknesses, chances and threats identified by its representatives in Poland, as well as to determine desirable changes in the organisation and functioning of cooperative banks. In analytical terms, the assessments and conclusions were based on presentations and panel discussions of participants of the Forum of Cooperative Bank Leaders, which was held in Warsaw on 17–18 September 2019. It was concluded on the basis of the analysis that although cooperative banks are aware of their weaknesses and strengths as well as they see chances and threats for their operations, they clearly lack consensus on the shape and joint actions in the scope of the development of a new business model. The greatest expectations of these banks are connected with the development of electronic economy and digitisation, which requires considerable financial outlays and organisational effort. The key problem is the insufficient level of integration and cooperation within associations functioning and among them, as well as lack of willingness – even reluctance – of many banks to change the existing model. Greater integration of all entities in the cooperative bank sector is the necessary condition for the improvement of banks’ operations and their further development.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 127-146
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Społeczny wymiar bankowości na przykładzie Grameen Bank
Social Dimensions of Banking: the Example of the Grameen Bank
Autorzy:
Janikowska, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/468890.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:
Muhammad Yunus
Grameen Bank
microfinance
credit union
cooperative bank
commercial bank
Opis:
Crisis makes us look for a new model of economic activity based on social solidarity. Muhammad Yunus, Bengali economist and Peace Nobel Prize winner, the father of microfinance and originator of a new social business concept, has become an advisor to European Commission. Author of the paper describes the activities by Muhammad Yunus and his values. Yunus is convinced that there is place in the private sector to launch activities based on the free market, yet with a purpose to maximize social benefits. He describes such activities in the framework of “social business”, which he calls a missing element in the theory of the free market. The Grameen Bank, established by M. Yunus, remains the world’s largest social business. Further on, I analyze the financial market in Poland, and discuss if institutions of “social solidarity”, similar to Grameen Bank, have originated there. We have been accustomed to the stereotype of thinking about the rich and the poor, and of dividing society into those who work and the beneficiaries of social support. Quoting Yunus: “Because of this silence and indifference, banks have imposed a financial apartheid and gotten away with it. If economists would only recognize the power of socioeconomic implications of credit, they might recognize the need to promote credit as a human right.”
Źródło:
Prakseologia; 2012, 153; 259-279
0079-4872
Pojawia się w:
Prakseologia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyfika i konkurencyjność banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Musialik, Klaudia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022504.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bank spółdzielczy
bank komercyjny
SKOK
konkurencyjność
zadowolenie
usługi finansowe
cooperative bank
commercial bank
credit union
competitiveness
contentment
financial services
Opis:
Bankowość spółdzielcza postrzegana jest głównie jako mało nowoczesna bankowość tradycyjna o charakterze lokalnym. W związku z tym podjęto taki, a nie inny temat artykułu, by pokazać jego konkurencyjność w różnych obszarach. Celem artykułu jest pokazanie różnic i podobieństw między bankami spółdzielczymi a bankami komercyjnymi i SKOK-ami. Przedstawiono również wybrane dane statystyczne dotyczące tych instytucji. Ponadto, zamierzeniem autorki artykułu było zbadanie stopnia konkurencyjności bankowości spółdzielczej. Autorka w artykule weryfikowała hipotezę badawczą, że najbardziej konkurencyjnymi spośród banków spółdzielczych, banków komercyjnych, jak i SKOK-ów są banki spółdzielcze, co jest oceniane przez klientów w perspektywie ich zadowolenia. Badanie przeprowadzono za pomocą kwestionariusza ankiety. Ukazało ono, że w ocenie klientów występują zarówno dobrze prosperujące obszary instytucji finansowych, jak i te, które wymagają poprawy.
Cooperative banking is perceived mostly as a low-level traditional local banking. Therefore, the topic of the article was taken to show it is competitiveness in various areas. The aim of the article is to show the differences and similarities between cooperative banks and commercial banks and credit unions. Selected statistical data on these institutions was also presented. In addition, the author's intention was to examine the degree of competitiveness of cooperative banking. The author in the article was verifying the hypothesis that the most competitive among cooperative banks, commercial banks and credit unions are cooperative banks, which is assessed by customers in the perspective of their satisfaction. The research was conducted using a questionnaire. It showed that in the opinion of customers there are both prosperous areas of financial institutions and those that need improvement.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 67-84
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial efficiency of cooperative banks led by women in Poland
Efektywność finansowa banków spółdzielczych w Polsce kierowanych przez kobiety
Autorzy:
Juszczyk, S.
Idasz-Balina, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/864700.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
financial efficiency
cooperative bank
bank
management
woman
Polska
Opis:
The main objective of the study was to determine whether the fact that the chairpersons of the boards of cooperative banks in Poland are women, it affects the financial performance of these banks. The study used data for the years 2010-2014 from 40 cooperative banks in Poland. In the course of the study, it was found that the banks managed by women are significantly smaller than men’s managed banks, and hence the financial result is generally lower. However, the financial performance ratios in these banks were generally higher. Smaller banks are generally in rural areas, and banks with a larger total balance sheet are usually located in urban areas.
Celem głównym badań było ustalenie, czy fakt, że prezesami zarządów banków spółdzielczych w Polsce są kobiety, wpływa na efektywność finansową tych banków. W badaniu wykorzystano dane za lata 2010-2014 z 40 banków spółdzielczych w Polsce. W toku badań ustalono, że banki zarządzane przez kobiety są zdecydowanie mniejsze niż banki zarządzane przez mężczyzn, stąd i wynik finansowy jest na ogół mniejszy. Jednak wskaźniki efektywności finansowej w tych bankach były na ogół wyższe. Mniejsze banki znajdują się zazwyczaj na terenach typowo wiejskich, a banki o większej sumie bilansowej mają siedzibę na terenach miejskich.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2017, 19, 3
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The history and specificity of cooperative banks in Poland
Historia i specyfika działalności banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Jarosz, Agata
Janik, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16728948.pdf
Data publikacji:
2023-03-10
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
banking system
bank
savings and loan cooperatives
cooperative bank
system bankowy
spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
bank spółdzielczy
Opis:
Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 5-14
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Marketing Strategies of Modern Cooperative Enterprises (as Illustrated by Cooperative Banks) INTRODUCTION
Strategie marketingowe współczesnych przedsiębiorstw spółdzielczych (na przykładzie banków spółdzielczych)
Маркетинговые стратегии современных кооперативных предприятий (на примере кооперативных банков)
Autorzy:
Kawa, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/548182.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:
marketing strategy
cooperative bank
competition.
strategia marketingowa
bank spółdzielczy
konkurencja
Opis:
The paper presents the situation of cooperative banks in the light of the banking sector and the marketing strategy implemented by cooperative banks in order to strengthen their competitive position. The major advantages of cooperative banks over the competition of commercial banks include: customer trust in the bank, a good image of the bank, awareness of the local environment, Polish capital exclusively, lower propensity to risk compared to commercial entities. In their activ-ities, cooperative banks follow the fundamental principles and values of the cooperative such as honesty, responsibility, and also less pressure to maximise profits, which result from the coopera-tive forms of activity – this gives cooperatives greater financial stability. The results achieved by cooperative banks in recent years seem to imply their good position in an increasingly competitive market. Cooperative banks still face a number of challenges which they must cope with to retain their market positions. These include mainly the promotion and implementation of innovative solutions, electronic banking, which will affect their ability to compete with commercial banks. A properly prepared and implemented marketing strategy of the bank is a firm foundation of the development of cooperative banking, especially on the local level. The implementation of cutting-edge services and innovations, desired by the customer, gives cooperative banking entities the opportunity to compete with their commercial counterparts. Gaining advantage in the long run makes it necessary to continuously monitor and identify the needs of customers and shareholders, and to rapidly adjust the service package to their expectations.
strategię marketingową realizowaną przez banki spółdzielcze w celu wzmocnienia własnej pozycji konkurencyjnej. Do atutów banków spółdzielczych w konkurencji z bankami komercyjnymi nale-ży zaliczyć: zaufanie klientów do banku, dobry wizerunek banku, znajomość lokalnego środowi-ska, wyłącznie polski kapitał, mniejszą skłonność do ryzyka w porównaniu do podmiotów komer-cyjnych. Banki spółdzielcze w swojej działalności kierują się podstawowymi zasadami i warto-ściami spółdzielczymi takimi jak uczciwość, odpowiedzialność, a także mniejsza presja na mak-symalizację zysku, wynikająca ze spółdzielczej formy działania, co daje spółdzielniom większą stabilność finansową. Wyniki, jakie osiągały banki spółdzielcze w ostatnich latach wskazują, że dobrze radzą sobie na coraz bardziej konkurencyjnym rynku. Banki spółdzielcze borykają się z wie-loma problemami, którym muszą podołać, aby utrzymać swoją pozycję na rynku. Chodzi głównie o promocję, wprowadzanie innowacyjnych rozwiązań, bankowości elektronicznej, co wpłynie na ich zdolność do podejmowania rywalizacji z bankowością komercyjną. Właściwie przygotowana i reali-zowana strategia marketingowa banku stanowi mocne podstawy dla rozwoju bankowości spółdziel-czej, zwłaszcza w środowisku lokalnym. Wdrażanie nowszych usług i innowacji pożądanych przez klientów daje możliwość konkurowania bankowości spółdzielczej z bankowością komercyjną. Uzyskanie przewagi w dłuższej perspektywie powoduje konieczność ciągłego monitorowania i identyfikowania potrzeb klientów i udziałowców oraz szybkiego dostosowywania oferty do ich oczekiwań.
Źródło:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2016, 45; 195-203
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uwarunkowania konkurencyjności banków spółdzielczych w Polsce - kontekst teoretyczny
Determinants of the competitiveness of cooperative banks in Poland - theoretical context
Autorzy:
Kolano, Piotr Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1287454.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie
Tematy:
bank spółdzielczy
konkurencyjność
podmioty finansowe
cooperative bank
competitiveness
financial entities
Opis:
Artykuł koncentruje się na uwarunkowaniach konkurencyjności banków spółdzielczych w Polsce- w kontekście teoretycznym. Główny cel artykułu stanowi przedstawienie podstawowych kwestii dotyczących konkurencyjności banków spółdzielczych. W tym zakresie dokonano analizy danych zastanych w obrębie takich obszarów tematycznych jak specyfika banków spółdzielczych, pojęcia i determinantów konkurencyjności, zewnętrzne i wewnętrzne czynniki konkurencyjności banków spółdzielczych, strategiczne ujęcie konkurencyjności banków spółdzielczych, jak również rozwój banków spółdzielczych w Polsce z wykorzystaniem narzędzi konkurencyjności. Od wielu lat w całym polskim sektorze bankowym istotną rolę odgrywają właśnie banki spółdzielcze. Łączą one w szczególności ważne funkcje finansowe z edukacyjnymi i kulturotwórczymi, jednocześnie przyczyniając się do dalszego rozwoju na lokalnym szczeblu, a przede wszystkim do sukcesu wielu instytucji, jak również zwiększenia ogólnego dobrobytu gospodarstw domowych znajdujących się w małych miastach i na obszarach wiejskich. Banki spółdzielcze są wręcz zmuszone do stałego konkurowania o klientów z pozostałymi podmiotami finansowymi działającymi na danym rynku, do czego jest zawsze potrzebny właściwy potencjał konkurencyjności.
The article focuses on the conditions of competitiveness of cooperative banks in Poland - in the theoretical context. The main purpose of the article is to present the basic issues regarding the competitiveness of cooperative banks. In this area, the analysis of the existing data within such thematic areas as the specificity of cooperative banks, competitiveness concepts and determinants, external and internal competitiveness factors of cooperative banks, strategic inclusion of the competitiveness of cooperative banks, as well as the development of cooperative banks in Poland using competitiveness tools were analyzed. For many years, cooperative banks have played an important role in the entire Polish banking sector. In particular, they combine important financial functions with education and culture, at the same time contributing to further development at the local level, and above all to the success of many institutions, as well as to increase the overall well-being of households in small towns and rural areas. Cooperative banks are even forced to constantly compete for clients with other financial entities operating on a given market, for which the right competitive potential is always needed.
Źródło:
Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie; 2018, 48; 64-76
2300-6285
Pojawia się w:
Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Optimal deposit and loan interest rates setting in co-operative banks
Ustalanie optymalnych stóp procentowych od depozytów i kredytów w bankach spółdzielczych
Autorzy:
Siudek, T.
Zawojska, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/37330.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
optimal deposit
deposit
loan
interest rate
bank
cooperative bank
social economy
Opis:
This paper tries to solve theoretically the problem of interest rate determination by a co-operative bank in the absence of preferential treatment of its members (owners) against non-members in terms of charged interest rates. The optimisation model considers bank’s borrower-, depositor- and neutral-oriented policy as well as purely commercial (profi t-oriented) approach. Obtained results indicate that the optimal rates on loans and deposits at a co-operative bank depend mainly on its preference. They are also infl uenced by market interest rates and bank’s balance sheet and income statement elements. The paper contributes to an increased understanding of behaviour of co-operative bank as social economy organisation and adds to the models of optimal interest rates setting in co-operative fi nancial institutions.
W artykule podjęto się teoretycznie rozwiązać problem ustalania stóp procentowych od depozytów i kredytów przez bank spółdzielczy w przypadku braku ich różnicowania dla członków (właścicieli) banku oraz pozostałych klientów. W modelu optymalizacyjnym przyjęto trzy warianty preferencji klientów przez bank: orientacja na kredytobiorców, orientacja na depozytariuszy oraz polityka zorientowana neutralne, jak również podejście czysto komercyjne (nastawione na zysk). Według uzyskanych wyników, wysokość optymalnych stóp procentowych od kredytów i depozytów w banku spółdzielczym zależy przede wszystkim od jego preferencji. Znajdują się one również pod wpływem rynkowych stóp procentowych oraz elementów bilansu oraz rachunku zysków i strat banku. Badanie może przyczynić się do lepszego zrozumienia funkcjonowania banku spółdzielczego, jako podmiotu ekonomii społecznej, oraz uzupełnia dotychczasową literaturę w zakresie modelowania optymalnych stóp procentowych w spółdzielczych instytucjach fi nansowych.
Źródło:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2015, 14, 3
1644-0757
Pojawia się w:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Factors determining pro-ecological behaviour and attitudes of clients of co-operative banks in Malopolskie Province
Czynniki determinujące proekologiczne zachowania i postawy klientów banków spółdzielczych w województwie małopolskim
Autorzy:
Szafrańska, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584513.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
determinants
cooperative bank
eco-consumption
bank’s client
environmental responsibility
determinanty
bank spółdzielczy
ekokonsumpcja
klient banku
odpowiedzialność za środowisko
Opis:
The main goal of this paper is to provide the description of pro-ecological behaviour and attitudes of clients of cooperative banks as well as to identify selected factors determining those. The main source of data for analysis and conclusions was provided by primary information. The research tool took the form of a survey questionnaire. The purposive sampling was used (310 respondents). Statistical analysis included total statistical indicators and the logistic regression model. Based on the performed studies, it can be stated that in the consumers’ opinion banks established on cooperative principles engage in matters related to environmental protection more than commercial banks. Gender and average monthly per capita income within the consumer’s household were the factors determining the pro-ecological behaviour and attitudes of clients of cooperative banks.
Celem głównym pracy jest charakterystyka proekologicznych zachowań i postaw klientów banków spółdzielczych oraz identyfikacja czynników warunkujących i różnicujących te zachowania. Głównym źródłem danych były informacje pierwotne pochodne z badań własnych. Narzędziem badawczym był kwestionariusz ankiety. Badania przeprowadzono w 2020 r. Zastosowano dobór celowy. Próba badawcza wynosiła 310 osób. Do realizacji celu pracy wykorzystano również źródła wtórne. Analiza statystyczna badanego materiału obejmowała sumaryczne mierniki statystyczne oraz model regresji logistycznej. W opinii konsumentów banki zorganizowane na zasadach spółdzielczych bardziej angażują się w sprawy ochrony środowiska niż banki komercyjne. Klienci banków spółdzielczych identyfikują najczęściej dwa rodzaje aktywności tych instytucji na rzecz ochrony środowiska: prowadzenie ekogospodarki oraz obecność w ofercie produktów proekologicznych. Proekologiczne zachowania i postawy klientów banków determinowały płeć i przeciętny miesięczny dochód przypadający na osobę w gospodarstwie domowym konsumenta.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 3; 175-186
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Polityka inwestycyjna wybranych banków spółdzielczych zrzeszonych w SGB w latach 2019–2021
Investment policy of selected SGB-affiliated cooperative banks in 2019–2021
Autorzy:
Kujawa, Sławomir
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/17955284.pdf
Data publikacji:
2023-08-03
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
Investment policy
investment portfolio
cooperative bank
polityka inwestycyjna
portfel inwestycyjny
bank spółdzielczy
Opis:
Przedmiotem badań opisanych w niniejszym artykule była struktura portfela inwestycyjnego w 28 bankach spółdzielczych zrzeszonych w Spółdzielczej Grupie Bankowej (SGB) w latach 2019–2021. W okresie tym presja wynikowa spowodowana spadkiem przychodów odsetkowych skłoniła banki m.in. do optymalizacji zysków przez dostosowanie składu portfela inwestycyjnego do otaczającej rzeczywistości. W okresie badawczym u 93% analizowanych banków wzrósł apetyt na ryzyko inwestycyjne, w konsekwencji czego znacząco zmieniła się struktura portfela inwestycyjnego. Najważniejszym wnioskiem z badania jest to, że u 18% badanych podmiotów polityka inwestycyjna była realizowana niezgodnie ze statutem banku, co należy rozważać w kategoriach prawno-regulacyjnych, ale i również etycznych.
The subject of the study was the structure of the investment portfolio in 28 cooperative banks affiliated with the Cooperative Banking Group (SGB) in 2019–2021. During the period, performance pressures caused by a decline in interest income prompted banks, among other things, to optimize profits by adjusting the composition of the investment portfolio to the surrounding reality. During the research period, 93% of the banks analyzed saw their appetite for investment risk increase, and as a consequence, the structure of their investment portfolio changed significantly. The most important conclusion of the study is that in 18% of the surveyed entities the investment policy was implemented inconsistently with the bank’s charter, which should be considered in legal and regulatory, but also ethical terms.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 189; 183-197
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola systemów ochrony instytucjonalnej we wzmacnianiu bezpieczeństwa finansowego bankowości spółdzielczej w Polsce
The role of Institutional Protection Schemes in the enhancement financial security of Polish cooperative banks
Autorzy:
Lepczyński, Błażej
Gostomski, Eugeniusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582823.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bank spółdzielczy
ochrona instytucjonalna
stabilność finansowa
cooperative bank
institutional protection
financial stability
Opis:
Ważnym elementem uzupełniającym architekturę bezpieczeństwa finansowego polskich banków spółdzielczych są niedawno utworzone systemy ochrony instytucjonalnej (IPS-y). Celem badania była ocena roli IPS-ów we wzmacnianiu bezpieczeństwa finansowego banków spółdzielczych. Z uwagi na krótki okres istnienia tych rozwiązań w rozważaniach skupiono się na teoretycznej analizie mechanizmów funkcjonowania systemów ochrony instytucjonalnej w aspekcie ich zdolności do wczesnego wykrywania potencjalnych problemów finansowych uczestników systemów oraz w aspekcie utworzonych mechanizmów pomocowych. Wyniki analiz wskazują, że w przyszłości IPS-y powinny skutecznie zapobiegać kryzysom i bankructwom banków w polskim systemie bankowości spółdzielczej poprzez wczesne wykrywanie problemów finansowych i zasilanie finansowe banków spółdzielczych w sytuacji kryzysowej. W ramach IPS-ów rozwijane są bowiem systemy ocen ryzyka banków oraz mechanizmy pomocowe. Konieczne jest jednak doskonalenie przyjętych rozwiązań, zwłaszcza w obrębie bardzo istotnej z punktu widzenia bezpieczeństwa funkcji prewencyjnej, w przypadku której zidentyfikowaliśmy lukę w postaci ograniczonej zdolności prognostycznej stosowanych systemów ocen banków. Pozytywnie z punktu widzenia roli IPS-ów we wzmacnianiu bezpieczeństwa banków spółdzielczych oceniamy natomiast konstrukcję funduszy wsparcia oraz wzrost ich wielkości w latach 2015-2017.
Institutional Protection Schemes are an important element of the financial stability architecture of cooperative banks. The main purpose of this study is to assess the role of institutional protection systems for the financial security of cooperative banks. The analysis was of theoretical nature. The methodology was based on the assessment of banks rating mechanism and banks support mechanism. The establishment of institutional protection schemes has contributed to the ordering of supervisory functions. The study shows that institutional protection systems should in the future play a positive role in strengthening the safety and resilience of polish cooperative banks to external shocks. However, we indentified problem of limited predictive capability of rating procedures implemented in institutional protection systems in Poland. From the point of view of the role of IPS in strengthening financial stability of cooperative banks, we positively assess the construction of support funds.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 299-312
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ochrona danych osobowych po rozpoczęciu obowiązywania rozporządzenia RODO: analiza przypadku Banków Spółdzielczych
Autorzy:
Labuś, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022707.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ochrona danych osobowych
RODO
konsument
bank spółdzielczy
personal data protection
consumer
cooperative bank
Opis:
W związku z rozpoczęciem obowiązywania rozporządzenia RODO, zarówno w doktrynie, jak i środowisku gospodarczym jest wiele wątpliwości i niepewności co prawidłowości stosowania i interpretacji nowych przepisów. W świetle tych zajść ważnym elementem jest edukacja, szkolenia, rozmowy, a także wymiana spostrzeżeń i doświadczeń osób zajmujących się kwestiami RODO oraz tymi, które były zobowiązane zastosować się do treści rozporządzenia. W kwestii RODO w literaturze przedmiotu małą rolę poświęca się bankom spółdzielczym. Celem artykułu jest diagnoza przeprowadzonych zmian w zakresie ochrony danych klientów banku na skutek wejścia w życie rozporządzenia o ochronie danych osobowych, tzw. RODO. W celu określenia modyfikacji zaszłych w sposobie przetwarzania danych, dokonano analizy treści informacji komunikatów zamieszczonych na stronach internetowych czterech banków spółdzielczych.
In connection with the introduction of the RODO regulation, both in the doctrine and the economic environment there are many doubts and uncertainties as to the correctness of the application and interpretation of the new regulations. In the light of these incidents, an important element is education, training, talks as well as the exchange of insights and experiences of people dealing with issues of the RODO, as well as those who were obliged to comply with the regulation. On the issue of the GDP in the literature, a small role is devoted to cooperative banks. The purpose of the article is to diagnose the changes made in the field of data protection of the bank's customers as a result of the entry into force of the Regulation on the protection of personal data, the so-called RODO. In order to determine the modifications that have occurred in the way of data processing, the content of information, messages published on the websites of four cooperative banks was analyzed.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 65-80
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact of agricultural development on economic and financial situation of cooperative banks in Poland
Autorzy:
Siudek, T.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/573427.pdf
Data publikacji:
2007
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
agricultural development
economic situation
financial situation
cooperative bank
Polska
agriculture
regional development
bank
Opis:
The paper examines the impact of development of agricultural sector on performance of the cooperative banks in Poland in years 1997-2004. The levels of the agricultural development and the economic/financial situation of the banks were assessed by using country-level and regional-level aggregate indicators based on the factor analysis. The research results show that the type of region (i.e. voivodeship and macro-region) has a statistically significant impact both on the aggregate indicator of agricultural development and the aggregate indicator of banks’ performance. As for the relationship between the agricultural development level and the economic/financial situation of banks, statistically significant correlations were found only for four out of sixteen voivodeships.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego; 2007, 01(16)
2081-6960
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 26

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies