Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "ochrona rynku" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-4 z 4
Tytuł:
Bezpieczeństwo wyrobów ze znakiem CE : Skuteczność systemu nadzoru rynku
Safety of CE-Marked Products – Effectiveness of the Market Supervision System
Autorzy:
Manicka, Dominika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2041313.pdf
Data publikacji:
2020-04
Wydawca:
Najwyższa Izba Kontroli
Tematy:
nadzór rynku
organy nadzoru rynku
system oznakowania CE
ocena zgodności
ochrona konsumentów
market superintendence
market superintendence authorities
CE marking system
conformity assessment
consumer protection
Opis:
Symbol składający się z liter „C” i „E”, pochodzący od słów conformité européenne (zgodność europejska), znajduje się na wielu produktach nieżywnościowych. Oznacza, że spełniają one wymagania Unii Europejskiej. Umieszczenie go jest warunkiem wprowadzenia towarów do obrotu na jednolitym rynku. Weryfikacją spełniania przez produkty określonych norm, w tym prawidłowości oznakowania CE, zajmują się organy nadzoru rynku. W Polsce jest ich 14. Najwyższa Izba Kontroli oceniła, że system znakowania zapewnia konsumentom skuteczną ochronę przed kontaktem z towarami niespełniającymi europejskich wymogów. Niedostateczne finansowanie organów nadzoru, przy wciąż wzrastającej liczbie powierzanych im zadań, może jednak w niedalekiej przyszłości obniżyć ich skuteczność. Problemem jest również to, że konsumenci nie wiedzą co oznacza symbol CE, więc nie poszukują go na produktach.
The Supreme Audit Office has carried out an audit of the safety of products with a CE mark (European Compliance). The main objective of the audit was to answer the question whether the marking system provides the consumers with effective protec tion against introducing products that do not meet the EU requirements to the market. NIK also examined whether conditions were created for effective cooperation of the market players in the area, whether administrative procedures were properly conduct ed, and whether education and promotion campaigns were addressed to consumers. The audit comprised the activities of the Office of the Competition and Consumer Protection (Polish: Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów, UOKiK) since it monitors and coordinates the national systems of market supervision and control, as well as the performance of four market supervision bodies, and it covered the period from 1 January 2016 to 30 June 2018.
Źródło:
Kontrola Państwowa; 2020, 65, 2 (391); 101-113
0452-5027
Pojawia się w:
Kontrola Państwowa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Regulation of Usury: Justification, Consequences, and Some Lessons from Polish Experience
Regulacja lichwy: uzasadnienie, konsekwencje i wybrane wnioski z polskich doświadczeń
Autorzy:
Kowalski, Ryszard
Wałęga, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2054862.pdf
Data publikacji:
2022-06-30
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
ochrona konsumenta
lichwa
pożyczki pozabankowe
ograniczenie maksymalnego oprocentowania
regulacja rynku kredytowego
consumer protection
usury
payday loans
interest rate caps
credit market regulation
Opis:
In this paper we analyse a recent debate on justification of usury regulations and their implications. To investigate the impact of liberal, competition-enhancing policy on usurious practices, we present a case study of the Polish payday loan market after 2008. We also examine the efficacy of usury regulations in Poland. Our study finds that consumer welfare, social welfare, and the risk of exploitation of borrowers are the main arguments for introducing interest caps. We demonstrate that, in pursuit of greater profits, loan companies use additional non-interest fees and commissions as well as bundling, and thereby reduce the transparency of loan agreements. We show that rising competition on the payday loan market is not sufficient to reduce the cost of loans, especially when the efficacy of regulatory control is deficient and unsatisfactory. Therefore, the efficacy of the judicial system can be seen as essential to combat usurious lending.
W artykule zarysowano główne nurty współczesnej debaty naukowej poświęconej zasadności i konsekwencjom regulacji lichwy. Studium przypadku polskiego rynku pożyczek pozabankowych pozwoliło zbadać wpływ liberalnej polityki wspierającej jego konkurencyjność na kształtowanie się praktyk lichwiarskich po 2008 r. Przeanalizowano również skuteczność regulacji antylichwiarskich w Polsce. Ustalono, że wzgląd na dobrobyt indywidualny oraz społeczny, a także ryzyko wyzysku pożyczkobiorców, leżą u podstaw argumentacji za wprowadzaniem ograniczenia maksymalnego oprocentowania kredytów. Wskazano również, że firmy pożyczkowe – w pogoni za większymi zyskami – stosują różnego typu opłaty i prowizje, jak również techniki sprzedaży wiązanej, ograniczając tym samym transparentność umów. Rosnąca konkurencja na rynku pożyczek bankowych nie jest czynnikiem wystarczającym do obniżenia kosztów kredytu, zwłaszcza gdy regulacje są ułomne. W konsekwencji skuteczność i sprawność systemu prawnego mogą być postrzegane jako niezbędne w walce z praktykami lichwiarskimi.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2022, 310, 2; 57-73
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyrektywa 2011/83/UE z dnia 25 października 2011 r. w sprawie praw konsumentów jako kolejny etap na drodze tworzenia jednolitych reguł konkurencji na unijnym rynku
Directive 2011/83/EU of 25 October 2011 on consumer rights as the next step towards the creation of uniform rules of competition on the EU market
Autorzy:
Mokrysz-Olszyńska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/507836.pdf
Data publikacji:
2013-11-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
dyrektywa w sprawie praw konsumentów
funkcjonowanie rynku wewnętrznego
harmonizacja
ochrona konsumenta
prawo unijne
umowy konsumenckie
directive on consumer rights
functioning of internal market
harmonisation
consumer protection
EU law
consumer contracts
Opis:
W dniu 25 października 2011 r. przyjęta została dyrektywa w sprawie praw konsumentów uchylająca dyrektywę 85/577/EWG w sprawie umów zawartych poza lokalem przedsiębiorstwa i dyrektywę 97/7/WE w sprawie umów zawieranych na odległość i zmieniająca dyrektywę 93/13/ EWG w sprawie nieuczciwych warunków w umowach konsumenckich i dyrektywę 1999/44/WE w sprawie sprzedaży konsumenckiej i gwarancji. Stanowi ona kolejny krok na drodze doprecyzowania i dostosowania tradycyjnych zasad świętości i wolności umów do współczesnych warunków rynkowych. Jednocześnie jest wynikiem kompromisu wieńczącego kilkuletnią dyskusję na temat zastąpienia w regulowanym obszarze harmonizacji minimalnej harmonizacją zupełną. Wprowadzając harmonizację zupełną w zakresie objętym uchylonymi dyrektywami, stanowi przełom w dotychczas stosowanej w tworzeniu unijnego prawa konsumenckiego metodzie ustalania standardów minimalnej ochrony konsumenta. Wytycza ona nowy kierunek rozwoju unijnego prawa konsumenckiego: należy oczekiwać, że, podobnie jak to nastąpiło w odniesieniu do umów nietypowych (zawieranych poza lokalem przedsiębiorstwa oraz umów na odległość – w tym w handlu elektronicznym), także w obszarze tradycyjnych umów, z historycznie ukształtowanymi różnicami w regulacjach krajowych, stopniowo ujednolicone zostaną reguły gry na rynku wewnętrznym UE. Artykuł zawiera przede wszystkim ocenę dyrektywy w sprawie praw konsumentów z punktu widzenia jej skutków dla przedsiębiorstw i konsumentów oraz zadań ustawodawcy krajowego.
Directive 2011/83/EU on consumer rights was adopted on 25 October 2011 repealing Directive 85/577/EEC on contracts negotiated away from business premises and Directive 97/7/EC on the protection of consumers in respect of distance contracts. It also amended Directive 93/13/EEC on unfair terms in consumer contracts and Directive 1999/44/EC on the sale of consumer goods and associated guarantees. Directive 2011/83/EU is the next step in the clarification and the adjustment to current market conditions of traditional principles of freedom and sanctity of contracts. At the same time, the new Directive is the result of a compromise, which finalized several years of discussions on the replacement of minimum harmonisation by complete harmonisation in the area of consumer rights in the EU. Introducing complete harmonisation of matters covered by the repelled Directive, the Directive constitutes a breakthrough in the manner in which EU consumer law is formulated, which used to only set minimum standards of consumer protection. The new Directive sets a new direction for EU consumer law. It is now expected that the historically derived differences in national provisions applicable so far in the internal market will be gradually standardized in the area of traditional contracts also, similarly to what already took place in relation to atypical contracts (contracts negotiated away from business premises and distance contracts, including e-commerce). In particular, the paper evaluates the 2011/83/EU Directive from the perspective of its impact on undertakings and consumers as well as the tasks of national legislature.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2013, 2, 7; 78-91
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Funkcjonowanie Rzecznika Finansowego w systemie ochrony praw konsumenta na rynku finansowym
Функционирование Финансового Омбудсмена в системе защиты прав потребителей на финансовом рынке
Функціонування фінансового омбудсмена в системі захисту прав споживачів на фінансовому ринку
Functioning of the Financial Ombudsman in the system of consumer protection in the financial market
Autorzy:
Rokosz, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2090199.pdf
Data publikacji:
2022-06-09
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
фінансовий ринок
омбудсмен
клієнт суб’єкта фінансового ринку
захист прав споживачів
страхування
финансовый рынок
клиент субъекта финансового рынка
защита прав потребителей
страхование
rynek finansowy
ombudsman
klient podmiotu rynku finansowego
ochrona konsumenta
ubezpieczenia
financial market
client of a financial market entity
consumer protection
Environmental insurance
Opis:
Rynek usług finansowych to jedna z najbardziej dynamicznie rozwijających się gałęzi polskiej gospodarki. Determinuje to konieczność budowy komplementarnego systemu ochrony konsumenta. W artykule umiejscowiono instytucję Rzecznika Finansowego w systemie ochrony praw konsumenta na rynku finansowym. Autor przedstawia obszary działania Rzecznika Finansowego, a także wskazuje kierunki zmian legislacyjnych, które pozwoliłyby komentowanej instytucji na skuteczniejszą ochronę klientów usług finansowych.
   Ринок фінансових послуг є однією з галузей польської економіки, що найбільш динамічно розвиваються. Це зумовлює необхідність побудови додаткової системи захисту прав споживачів. У статті представлено інститут фінансового омбудсмена у системі захисту прав споживачів на фінансовому ринку. Автор показує напрями діяльності Фінансового омбудсмена, а також вказує напрями законодавчих змін, які б дозволили цій установі ефективніше захищати клієнтів фінансових послуг.
   Рынок финансовых услуг является одной из наиболее динамично развивающихся отраслей польской экономики. Это определяет необходимость построения дополнительной системы защиты прав потребителей. В статье изложено место института Финансового Омбудсмена в системе защиты прав потребителей на финансовом рынке. Автор представляет направления деятельности Финансового Омбудсмена и указывает направления законодательных изменений, которые позволили бы этому институту более эффективно защищать клиентов финансовых услуг.
The financial services market is one of the most dynamically developing branches of the Polish economy. This determines the necessity to build a complementary consumer protection system. The article presents the position of the Financial Ombudsman in the system of consumer protection in the financial market in Poland. The Author presents the areas of activity of the Polish Financial Ombudsman, and indicates the directions of legislative changes that would allow the commented institution to more effectively protect clients of financial services.
Źródło:
Studia Prawnicze KUL; 2022, 2; 269-283
1897-7146
2719-4264
Pojawia się w:
Studia Prawnicze KUL
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-4 z 4

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies