Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "banking," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 94
Tytuł:
Factors of influence on relationship banking of Polish firms
Autorzy:
Węcławski, Jerzy
Pernsteiner, Helmut
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/580560.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking
relationship banking
relationship lending
Opis:
One factor in the field of relationships to banks is the so-called relationship banking, which is a well-known practice in the bank oriented economies in Europe. Relationship banking means a long run relationship between one or a small number of banks to firms, especially in lending, so the terminus is in this field relationship lending. On the basis of a huge telephonequestionnaire in Poland concerning financial management we have tried to answer some research questions in the field of relationship banking in detail in order to bring light into this somewhat dark area of relationships between banks and firms. The main aspect of relationship banking is the duration of this relationship. Using empirical methodology, we analyse this relationship on the basis of the length of time as well as aspects such as the age of the firm, the number of bank relationships, the industry, the influence of strategies and the access to credits.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 482; 261-271
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of the COVID-19 pandemic on the German banking industry – a critical analysis of regulatory easing for banks
Autorzy:
Hastenteufel, Jessica
Haag, Anke
Eschenröder, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2135744.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
COVID-19 pandemic
banking
banking supervision
Opis:
The COVID-19 pandemic was a challenge for all aspects of life. Besides others, this includes health and social life as well as the overall state of the economy. To contain the spread of the coronavirus, governments throughout the world imposed temporary closures (lockdowns). The banking industry was affected by these lockdowns in multiple ways. To mitigate the potential negative impact of the COVID-19 pandemic on banks, the national and international supervisory authorities passed comprehensive measures. The aim of this paper is to highlight the main regulatory facilitations for German banks by focusing on measures regarding capital buffers and the operating areas of banks. Besides this, an expert study was conducted to analyze how the measures are perceived by German banks and to develop recommendations for action. The results of the study show that the measures have mainly had a signaling effect on banks. However, measures like the easing of capital requirements are also related to higher risks for the banks. The results illustrate that most banks have hesitated in taking these additional risks if they can avoid them, with other measures like general moratoria on payments considered helpful. Overall, the results demonstrated that the experts prefer a cautious approach to using the easing measures.
Źródło:
Managerial Economics; 2021, 22, 2; 95--112
1898-1143
Pojawia się w:
Managerial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech as an innovative banking sector
Autorzy:
Trębacz, Tadeusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1071490.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
analisys
bank
banking
fintech
online banking
Opis:
The current area of consumers in the banking sector is increasingly narrowed down to telecommunications solutions with particular emphasis on online banking and various types of smartphone applications used for communication with their own bank. Developing in recent years has greatly contributed to the development of the "fintech" subsector. Technological finance is now an inseparable element of modern banking. Fintech enterprises dealing with innovations in the field of banking are very often co-operators of traditional banks, providing them with world-class telecommunications solutions as is the case in Poland.
Źródło:
World Scientific News; 2019, 122; 83-95
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rezerwa obowiązkowa w sektorze bankowym
The fractional reserve banking system
Autorzy:
Zalewski, Kacper
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/629933.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
banking
full-reserve banking
fractional-reserve banking
bankowość
rezerwa obowiązkowa
system rezerwy cząstkowej
Opis:
At the beginning of the 17th century the first public bank was established in Amsterdam. Its primary aim was to ensure high quality of the currency in circulation. Additionally, it provided a vault service to the citizens and organizations, e.g. trading companies. During first years a great attention was put on the security of the deposits, yet within next periods the bank started providing external financing, which accompanied with poor economic conditions led to the insolvency of the bank in the 19th century. The example presents two banking systems – full and fractional reserve. The full reserve requires from a bank keeping all deposits all the time, while the fractional reserve requires keeping a safe level ofdeposits to ensure smooth operating of the business. At the same time, a monetary system developed, form the full gold standard to the issuer guarantee only. These two subjects have a lot in common and should not be analysed separately, which is done during public debate nowadays, and should be both considered while thinking about money supply and economic disturbances. Any law changes in the mandatory reserve area should be considered with respect to the monetary policy and other baking system aspects.
Na początku XVII w. w Amsterdamie powstał pierwszy bank publiczny. Jego pierwotnym celem była kontrola jakości pieniądza w obiegu.  Dodatkowo pełnił on funkcję skarbca dla obywateli i organizacji, np. kupieckich. Na początku głównie zwracano uwagę na bezpieczeństwo deponentów, jednak z czasem zaczęto udzielać finansowania z powierzonych środków, co przy niekorzystnych warunkach doprowadziło w XIX w. bank do upadłości. W artykule zaprezentowano dwa systemy funkcjonowania banku – rezerwy pełnej i rezerwy cząstkowej. Rezerwa pełna zakłada pełne pokrycie w każdym momencie powierzonych wkładów, a cząstkowa – utrzymywanie jedynie rezerwy pozwalającej na płynne działanie. System monetarny najpierw opierał się na pełnym pokryciu w złocie, następnie jednak odchodzono od tego standardu, a obecnie nie jest już niczym gwarantowany poza wiarygodnością emitenta. Te dwa zjawiska wzajemnie na siebie wpływają, co pozostaje jednak niezauważane i elementy te rozpatruje się oddzielnie, badając takie obszary jak emisja pieniądza i koniunkturalność gospodarki. Planując zmiany w obszarze prawnym związanym z rezerwą obowiązkową, należy pamiętać o tej współzależności oraz o pozostałych elementach systemu bankowego.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2019, 1 (37); 111-123
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
OBOWIĄZKI INFORMACYJNE BANKÓW W POLSCE W ZAKRESIE OUTSOURCINGU BANKOWEGO
INFORMATION OBLIGATIONS OF BANKS IN POLAND WITH REGARD TO OUTSOURCING OF BANKING ACTIVITIES
Autorzy:
Kijuk, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446701.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
outsourcing
bankowość
outsourcing bankowy
sektor bankowy
Outsourcing
banking
outsourcing of banking activities
banking sector
Opis:
Banki coraz chętniej powierzają podmiotom zewnętrznym (insourcerom) czynności bankowe, w tym związane z udostępnianiem informacji stanowiących tajemnicę bankową. Zgodnie Prawem bankowym, informacja o insourcerach winna być dostępna publicznie. W artykule podjęto próbę przeanalizowania sposobu spełnienia tych wymagań przez dziewięć największych banków w Polsce. Banki spełniają ten wymóg, jednak rozbieżności w sposobie prezentacji danych, a przede wszystkim brak ich ustrukturyzowania, zhierarchizowania, możliwości edycji, jak również duża liczba podmiotów ujętych w zestawieniach, często bez wskazanego obszaru współpracy, stawiają pod znakiem zapytania użyteczność tych informacji dla docelowego odbiorcy – instytucjonalnych oraz indywidualnych klientów banków.
Banks are increasingly often entrusting third parties (insourcers) with banking activities, including those related to providing them with information constituting banking secrecy. According to Banking Act, information on insourcers is to be publicly available. The article attempts to analyse the means of compliance with these obligations by nine biggest banks in Poland. Banks are compliant with these requirements; however, discrepancies in data presentment and, above all, inadequacies in their structuring, hierarchy, editing possibilities, as well as a large number of entities included in these listings – quite often with the area of cooperation remaining unspecified – question the utility of the information for the final beneficiary: institutional and individual bank customers.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 2(26); 271-283
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ethical problems at work in the opinion of employees of selected banks
Autorzy:
Rogowski, Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653262.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
work in banking
ethics at work
banking
work
ethics
Opis:
The paper presents ethical problems faced by the employees of selected banks in Poland. The theoretical section of the paper describes the codes of ethics in banking, especially those concerning the moral aspects of working in banking. The empirical part of the paper presents the results of research on the ethos of bank workers. Quantitative and qualitative analyses were carried out using a special Internet forum devoted to the banking sector. The study includes a content analysis of comments posted by the bank employees on the Internet forum.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2018, 21, 8; 57-70
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Seniorzy na rynku usług bankowych w Polsce
Seniors on the market of banking services in Poland
Autorzy:
Sołtysiak, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2082605.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
usługi bankowe
ubankowienie
pokolenie 65+
banking services
banking
generation 65+
Opis:
Cel – Określenie preferencji przedstawicieli Polaków zaliczanych do grupy wiekowej 65+ w korzystaniu z podstawowych rodzajów produktów na rynku bankowym. Metoda badań – Badania ankietowe przeprowadzone na grupie 569 respondentów zaliczanych do generacji 65+; wykonane przy pomocy kwestionariusza ankietowego w okresie od marca do maja 2018 r. Poprzedzone badaniem pilotażowym zrealizowanym w styczniu 2018 r. Wynik – Określono zachowania Polaków zaliczanych do generacji 65+ na rynku usług bankowych. Oszacowano poziom zainteresowania produktami bankowymi i poziom aktywności w korzystania tych produktów oraz ustalono preferowane sposoby realizacji usług bankowych. Dokonano analiza portfela produktów bankowych tego segmentu klientów. Oryginalność/Wartość – Wyniki badań stanowią poszerzenie stanu wiedzy na temat zachowań klientów zaliczanych do generacji 65+ na polskim rynku usług bankowych.
Objective - To determine the preferences of Polish representatives included in the group of those aged 65+ in using the basic types of products on the banking market. Test method - Survey conducted on a group of 569 respondents belonging to the generation of those aged 65+; made with the use of a questionnaire from March to May 2018. Preceded by a pilot study carried out in January 2018. Result - The behavior of Poles belonging to the generation of those aged 65+ on the banking services market was defined. The level of interest in banking products and the level of activity in using these products was estimated, as well as the preferred ways to implement banking services. An analysis of the banking products portfolio of this customer segment was made. Originality / Value - The results of the research are an extension of the state of knowledge about the behavior of clients belonging to those aged 65+ on the Polish banking services market.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2020, 24[73]; 214-231
2081-3430
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Chinas shadow banking sector: recent developments and systemic risk assessment
Chiński sektor bankowości nieformalnej: postępy i ocena ryzyka systemowego
Autorzy:
Cieslik, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/38037.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
China
banking
shadow banking
development
systemic risk
risk assessment
financial system
Opis:
It is said that the shadow banking system could be one of a variety of sources for the current global financial crisis. This sector also exists in China in a lesser advanced form than in Western economies in terms of instruments, risk measures or regulations. The official definition of China’s shadow banking has not been developed yet. The article presents the current stage of China’s shadow banking development, the size of this sector, recent studies focus on the role of informal financing in China’s economic growth and the risk derives from expanding shadow banking instruments. Due to the lack of risk measuring institutions and lack of data concerning Chinese shadow banking, Western concepts of systemic risk measurement cannot be applied in China. Consequently this paper adopts simple approach to systemic risk assessment.
Bankowość nieformalną (shadow banking) można uznać za jedno z wielu źródeł obecnego globalnego kryzysu finansowego. Sektor ten wykształcił się także w Chinach, ale w mniej zaawansowanej formie niż w krajach rozwiniętych, biorąc pod uwagę instrumenty, sposoby oceny ryzyka i regulacje. Dodatkowo, w Chinach nadal nie opracowano oficjalnej definicji bankowości nieformalnej. W artykule przedstawiono: aktualny stan rozwoju shadow banking w Chinach, rozmiary tego sektora, ostatnie badania dotyczące roli finansowania nieformalnego w stymulowaniu chińskiego wzrostu gospodarczego oraz ryzyko wynikające z instrumentów bankowości nieformalnej. Ze względu na brak wykształconych instrumentów oceny ryzyka i danych dotyczących chińskiego sektora nieformalnego zachodnie koncepcje pomiaru ryzyka systemowego nie znajdują zastosowania w Państwie Środka. W artykule zastosowano dlatego proste podejście do oceny ryzyka systemowego.
Źródło:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2014, 13, 2
1644-0757
Pojawia się w:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Amerykańska policy mix w przeciwdziałaniu następstwom załamania rynków finansowych
American Policy mix against results of financial markets break down
Autorzy:
Samojlik, Bazyli
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/461312.pdf
Data publikacji:
2010-04
Wydawca:
Mazowieckie Biuro Planowania Regionalnego w Warszawie
Tematy:
bankowość
finanse
banking
finance
Opis:
Po raz pierwszy w historii bankowości centralnej , amerykański bank centralny FED , przejął na siebie główny ciężar przywracania normalnego działania rynków finansowych. Rynek finansowy to zintegrowane części globalnego rynku finansowego ale współzależności między segmentami globalnego ryku finansowego nie mają charakteru sprzężenia zwrotnego. Efektywne działanie jednego segmentu rynku finansowego nie oznacza, ze w innym segmencie rynku finansowego pojawia się efektywność. Od połowy 2008 amerykański rząd wyczerpał możliwości fiskalnego pobudzania gospodarki ograniczaniem podatków i wzrostem wydatków. Ciężar antyrecesyjnej polityki wziął na siebie amerykański bank centralny, FED. FED nie ma budżetowych ograniczeń długu czy deficytu, ma nieograniczoną swobodę kreowania pieniądza z jedynym zastrzeżeniem , że nie prowadzi to do inflacji. Od połowy 2008 FED wykorzystał swoje uprawnienia, zwłaszcza sekcję 13(3) ustawy o banku centralnym, do tworzenia warunków dla przywracania działania rynków finansowych. Obecnie międzybankowy rynek transgraniczny funduszy dolarowych w UE i na świecie, powrócił dzięki swap’om walutowym FED do normalności i swap’y walutowe FED z bankami centralnymi na świecie zmniejszyły się do zera. Przez ekstensywne wykorzystanie okna dyskontowego głównie w ramach programu TAF, nastąpiła również w zasadzie normalizacji rynku międzybankowego. Problemem nadal pozostaje rynek wtórny sekurytyzowanych kredytów hipotecznych, mieszkaniowych i komercyjnych, kredytów samochodowych, konsumpcyjnych i innych przyszłych dochodów możliwych do sekurytyzacji. W istocie, problemem jest zaangażowanie FED, emisja pieniądza, w kredyty hipoteczne nabyte przez sponsorowane przez rząd amerykańskie firmy Fannie, Freedie, Ginnie, wtórnego rynku kredytów hipotecznych. Jest to najważniejsze obecnie zaangażowanie amerykańskiego banku centralnego. Jak z tego wyjść, pozostaje kwestią otwartą, tzw. strategia wyjścia pozostaje nieokreślona. Najważniejszy wniosek dla bankowości centralnej UE wynikający z praktyki FED, to elastyczność w wszechstronnym wykorzystaniu instrumentów polityki monetarnej wobec instytucji depozytowych i niedepozytowych w warunkach braku przestrzeni fiskalnej rządu i długotrwałości procedur budżetowych, uniemożliwiającej szybką reakcję na zjawiska recesyjne a zwłaszcza na błyskawiczne, liczone w godzinach, negatywne skutki utraty płynności i katastrofalne skutki efektu domina, jeśli utrata ta dotyczy jednostek, które są „za duże, żeby można było pozwolić sobie na ich upadłość”. Jak do tej pory FED sprostał tym wyzwaniom.
The first time in a history of central banking, an American central bank, FED, accepted an obligation to restore the normal functioning of financial markets. A specific country financial market integrates part of global financial market. There are no a fool feet back between parts of financial markets. An efficient functioning of a certain part of financial market does not mean that the other parts are efficient. Spillover effects In the end of September of 2008 an American economy lost its fiscal space to stimulate the process of growth through tax cuts and deficit spending. The burden of a stimulation to improve an efficient functioning of the economy has been accepted by the central bank. Contrary to federal government the FED does not have budgetary or federal debt limits. The FED has an unlimited ability to create supply of money and transfer reserve funds, according to section 13(3), not only to depository institutions but to any entity by acceptance of its securities, on one condition it has to preserve a price stability. Since August 2008 FED extensively have been using its money creation power to cover the gap of liquidity creation because of vanished internal and cross-border financial markets. The assets of FED increased almost threefold and on the liability said of its balance sheet there were an unprecedented increase of excess reserves of depository institutions. The enormous liquidity creation by FED restored the cross-border banking relations and swap operations of the FED with major central banks /of the magnitude close to 0,6bln$/ are no longer needed. The extensive discount window operations through Term Auction Facility /TAF/ restored liquidity of depository institutions. Acceptance of securities of nonbanking institution endangered by loss of liquidity and ultimately by bankruptcy, and being “to big to fail” , helps solving their problems in orderly manner and preserve their existence and liquidity until a final solution. Currently a major FED involvement, on the amount above 1 bln$, is in the secondary market mortgage loans GSE / Fannie, Freedie and Geenie/. The exit strategy of the FED from MBS market and return of the excess reserves of the depository institutions to standard level is still open. In the remarkable short period of time the FED had been able to substitute the lack of the fiscal space of the federal government and its inability, because of a long, formal, politically driven, budgetary procedures, to extend promptly counter recession measures, to substitute non existing interbank market, because the lack of confidence among its participants, of short term funds through the discount window /TAF/ program, to substitute the lack of the financial market for private debt securities /and specifically MBS/, by extensive use of section 13(3) to provide liquidity on the most important segments of that market and specifically to those entities being “ too big to fail”. Up to now the FED is meeting those extraordinary challenges.
Źródło:
MAZOWSZE Studia Regionalne; 2010, 4; 65-90
1689-4774
Pojawia się w:
MAZOWSZE Studia Regionalne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
A foreigner or a Pole – which employee to choose?
Autorzy:
Dobrzyńska, Alicja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/482971.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
foreigners
employment
banking
labour
Opis:
The work presents the results of the preliminary research on the employment of foreigners’ that were conducted among Polish banking institutions being the international corporations with a global reach. The initial results of the analysis shows the potential impact that specific employment policies exert on personal attitudes of foreign executives and operations of the companies in which they are employed. The analysis described in this work identifies the most important elements which hinder the development of those banks whose employment policies are based on the assumption that hiring foreigners is more beneficial than taking on local managers regardless of their familiarity with Polish market mechanisms. The qualitative research that were conducted in the form of the scenario-based interviews, were carried out with both, a group of managers (mainly heads of HR departments and senior executives) cooperating with the foreigners on everyday basis, and the foreigners themselves. The preliminary studies have revealed a number of trends and phenomenon that were described within this work.
Źródło:
Faculty of Management Working Paper Series; 2014, WPS 1/2014; 1-20
2300-4371
Pojawia się w:
Faculty of Management Working Paper Series
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND
Autorzy:
Domańska-Szaruga, Beata
Prokopowicz, Dariusz
Wereda, Wioletta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
bank
bankowe
globalizacja
rynki finansowe
instytucje finansowe
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
banking
globalization
financial markets
financial institutions
banking system
commercial banking
central banking
Opis:
Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rozwój polskiego sektora finansowego w I dekadzie XXI wieku
Autorzy:
Opolski, Krzysztof
Dwórznik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/461226.pdf
Data publikacji:
2014-07
Wydawca:
Mazowieckie Biuro Planowania Regionalnego w Warszawie
Tematy:
bankowość
transformacja
banking
transformation
Opis:
W artykule została przedstawiona analiza powiązania rozwoju sektora finansowego z rozwojem go-spodarki realnej w pierwszej dekadzie XXI wieku. Na początku artykułu została przeprowadzona ocena stanu gospodarki realnej na podstawie wskaźników, które są wykorzystywane przy analizie rozwoju gospodarki realnej. Wśród nich znajdą się zmiany: poziomu produktu krajowego brutto (PKB), spoży-cia ogółem, nakładów inwestycyjnych, rozwoju sektora budownictwa mieszkaniowego (mieszkania oddane do użytkowania), stopy bezrobocia, stopy inflacji, obszaru wymiany międzynarodowej (ra-chunku bieżącego bilansu płatniczego, wartości eksportu i importu towarów) oraz stanu zadłużenia państwa (instytucji rządowych i samorządowych) oraz gospodarstw domowych. W drugiej części arty-kułu została przedstawiona zmiana wybranych zmiennych, charakteryzujących sektor finansowy. Oceniając, pod kątem wartości, rozwój sektora finansowego, należy odnieść się do jego segmentów, dla których dostępne są informacje. Instytucją prezentującą najbardziej obszerny zakres danych doty-czących sektora finansowego jest Narodowy Bank Polski. Przy prezentacji rozwoju sektora finanso-wego warto wziąć pod uwagę rozwój aktywów, będących w posiadaniu banków oraz dynamicznie rozwijającej się bankowości spółdzielczej, instytucji pośredniczących w przepływie środków na rynku kapitałowym (fundusze inwestycyjne) oraz obszaru pozabankowego. W ramach obszaru pozabanko-wego warto zwrócić uwagę na segmenty obszaru, kierujące ofertę głównie do przedsiębiorstw: facto-ringu i leasingu. W latach 2000-2012 dynamicznie rozwijał się w ramach sektora finansowego nowy obszar, shadow banking. Z tego powodu została przeprowadzona jego dokładniejsza analiza, m.in. pod kątem segmentacji. W artykule przeprowadzono również analizę zależności pomiędzy rozwojem gospodarki realnej a sektora finansowego. Wyniki analiz wykazały, że największa zależność pomiędzy wybranymi charakterystykami gospodarki realnej występuje z aktywami bankowości komercyjnej, bankowości spółdzielczej oraz aktywami SKOK (biorąc pod uwagę średnią wartości bezwzględnej korelacji). Najniższa korelacja występuje w przypadku wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych oraz sektora budownictwa mieszkaniowego (mieszkań oddanych do użytkowania). Na podstawie przeprowadzonych analiz można stwierdzić, że w pierwszej dekadzie XXI wieku, mimo wystąpienia kryzysu finansowego, polski sektor finansowy oraz gospodarka realna rozwinęły się.
This article presents an analysis combining the development of the financial sector with the develop-ment of the real economy in the first decade of the twenty-first century. At the beginning of the article was conducted assessment of the state of the real economy based on indicators that are used in the analysis of the development of the real economy. These will include: change in the level of gross domestic product (GDP), total consumption, investment, the development of the housing sector (housing completions), unemployment rate, inflation rate, the area of international trade (current account balance of payments, the value of exports and imports goods), and the level of debt the state (government) and private households. In the second part of the article was presented the changing of selected variables characterizing the financial sector. In assessing value in terms of de-velopment of the financial sector should be made to its segments, for which data are available. Institution presenting the most comprehensive range of data relating to the financial sector is the Polish National Bank. With the presentation of financial sector development should take into account the development of assets held by banks and dynamically developing cooperative banking, intermediary institutions in the flow of funds on the capital market (mutual funds) and the area outside the bank. Within the area outside the bank should pay attention to directing segments area especially suited to businesses: factoring and leasing. In the years 2000 - 2012 dynamic development of the financial sector a new area, the shadow banking. For this reason it has been carried out more detailed analysis, including for segmentation. The article also examines the relationship between the development of the real economy and the financial sector. The results of the analysis showed that the highest correlation between selected characteristics of the real economy is out of the assets of the commercial banking, cooperative banking and asset credit unions (taking into account the average absolute value of the correlation). The lowest correlation occurs when the price index of consumer goods and services, and the housing sector (dwellings completed). Based on the analyzes it can be stated that in the first decade of the twenty-first century, despite the world financial crisis, polish financial sector and the real economy were developing.
Źródło:
MAZOWSZE Studia Regionalne; 2014, 15; 91-107
1689-4774
Pojawia się w:
MAZOWSZE Studia Regionalne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
MOBILE MONEY SYSTEM AS A TOOL OF FINANCIAL EMANCIPATION OF THE POOREST OF THE POOR IN DEVELOPMING COUNTRIESM
Autorzy:
Chmielewski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659818.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
MPesa
mobile
banking
system
Opis:
This article uses an examination of M-PESA, a large-scale financial service in Kenya, that is accessible from ordinary mobile phones. It has seen exceptional success since its introduction by mobile phone operator Safaricom in Kenya in March 2007 - it has already been adopted by 17 million customers. In this article M-PESA’s market success is  interpreted in the context of fight against poverty in developing countries. An innovational tool that has been introduced by mobile platform removes barrier to financial inclusion of the poorest of the poor and links them with conventional bank sector. Once poor people have access to cost-effective electronic means of payments such as M-PESA, they could, in principle, be profitably marketable subjects by a range of financial institutions.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 1, 299
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zastosowanie obligacji przychodowych w finansowaniu rozwoju infrastruktury w Polsce
Autorzy:
Banak, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/961213.pdf
Data publikacji:
2012-04
Wydawca:
Mazowieckie Biuro Planowania Regionalnego w Warszawie
Tematy:
bankowość
finanse
banking
finance
Opis:
Artykuł prezentuje metody finansowania inwestycji infrastrukturalnych przez samorządy i spółki komunalne. Największy nacisk położony został na instrumenty finansowania zewnętrznego. Szczególną uwagę zwrócono na wykorzystanie obligacji, zarówno przez jednostki samorządu terytorialnego, jak spółki komunalne, przy czym szerzej omówiono możliwości wykorzystania rzadko stosowanego w Polsce instrumentu finansowego, jakim są obligacje przychodowe. Zaprezentowano również przykłady polskich przedsiębiorstw komunalnych, w szczególności przedsiębiorstw komunikacji miejskiej, które skorzystały z tego typu obligacji.
Infrastructural investments have considerable role in spatial policy of local governments. On the one hand they are important factor of localization and a tool of local marketing. On the other hand they are, as the tool of spatial policy, complementary to local spatial development plans. Plans are a formal base of pursuing the policy, which physical dimension is created by investments. To rationalize the providing of public services local governments established utility enterprises, in larger cities form of a limited liability company. Their investments can be financed by municipalities, which can e. g. bring the initial capital or raise it. Municipalities and utility enterprises have limited funds, so they have to use external sources of capital like bank loans or bonds. The second measure of raising capital is more and more popular in Poland. Municipal bonds market is growing and new emissions are quoted on Warsaw Stock Exchange. In the same time utilities are issuing revenue bonds. This financial instrument exists in Poland since 2000, but it is used only occasionally. Till the end of 2011 only 3 enterprises have issued them, but the forecasts for this market show that it has potential to develop after 2013, when EU support will be lower than nowadays.
Źródło:
MAZOWSZE Studia Regionalne; 2012, 9; 41-52
1689-4774
Pojawia się w:
MAZOWSZE Studia Regionalne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Legal Framework for Risk-based Banking Supervision in the Digital Age
Autorzy:
Artemenko, Dmitry
Bychkova, Irina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1368289.pdf
Data publikacji:
2020-09-29
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
Tematy:
: risks
digitalisation
banking
supervision
Opis:
This contribution deals with the system of financial and economic relations, which is evolving due to supervision of digital financial products and services (DFSP). The article presents an overview of the most relevant DFPS and supervisory tools and practices. The contribution aims at analysing an available supervisory toolbox used in different countries. In order to achieve the aim, such methods as logical, systematic functional and situational analysis, as well as grouping and monographic methods, were employed. Digitalisation may boost competition, efficiency and profitability of banking sector and bring benefits to financial entities and customers. Nevertheless, it also carries certain risks posing major challenges to supervisory authorities. They have to find a balance between securing financial stability, protecting customers and fostering innovation.
Źródło:
Financial Law Review; 2020, 19, 3; 81-102
2299-6834
Pojawia się w:
Financial Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 94

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies