Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "kredyt bankowy" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-7 z 7
    Tytuł:
    Informacja o kredytobiorcy - zasadnicza przesłanka bezpieczeństwa banku
    Information about the Borrower - the Fundamental Prerequisite of the Bank Security
    Autorzy:
    Szustak, Grażyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/590766.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki
    Konsument
    Kredyt bankowy
    Bank credit
    Banks
    Consumer
    Opis:
    The study concerns the role of information about the customer to ensure the safety of the bank lending. Its aim is to identify the key stages of effective information management in the difficult process of minimizing the bank's credit risk. Therefore identified: importance of obtaining financial, credit and economic information about borrower, the sources of this information, characteristics which should legitimize of useful information, the principles of proper bank's information system management and its computer system management, most of the information must, in fact, be computerized. Moreover, indicated important problems, decreasing in the current banks' practice, the efficiency of existing banks' information systems.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 171; 65-83
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Model referencyjnej stopy procentowej w działalności kredytowej banku
    Reference Rate Model in Bank Lending Activities
    Autorzy:
    Stodulny, Przemysław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591452.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kredyt bankowy
    Modele matematyczne
    Rynek usług bankowych
    Stopa procentowa
    Bank credit
    Banking services market
    Interest rate
    Mathematical models
    Opis:
    The paper presents the conception and method of estimating the internal reference rate for loans granted by banks. It's based on the structure of the bank's assets and liabilities, sources of financing and the cost of raising funds, the bank's capital needs, capital costs, and other items of the financial result. Presented method can be used particularly when the bank realizes strategy of variable interest rates depending on the internal decision of the Board in respect of the interest assets and liabilities. This strategy is commonly used by the co-operative banks. The paper contains the model of the cooperative bank, described by mathematical equations that indicate relationships between the parts of the balance sheet, income statement and capital adequacy calculation. The resulting formula for the calculation of the internal reference rate for loans may be used for ongoing monitoring of the bank's operations and strategic planning.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 103-112
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problems of Harmonization of the Principles of Impairment Losses on Loans and Advances of the Bank in the IAS and National Regulations
    Autorzy:
    Wszelaki, Aneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/589991.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kredyt bankowy
    Międzynarodowe Standardy Rachunkowości (MSR)
    Ryzyko bankowe
    Ryzyko kredytowe
    Bank credit
    Banking risk
    Credit risk
    International Accounting Standards (IAS)
    Opis:
    Making impairment losses on loans and advances is difficult and multifaceted issue. The difficulty in making impairment loss of receivables credit appears at the beginning, because it is the difference in terminology - national standards dictate create provisions for loans and advances, and the International Accounting Standards require to create impairment loss of receivables following an impairment test previously values. Each bank applying IAS should evaluate all their loans and the risk for impairment, IAS, however, do not offer a model for calculating impairment of loans and advances. In the creation of impairment losses on loans and advances of the institution plays a huge role Polish Financial Supervision Authority, as it may allow the creation of copies at a different rate based on the credit risk model in accordance with the provisions of International Accounting Standards. In view of the fact that international accounting standards do not specifically formulate these models, banks can use the so-called method of internal ratings, formulated by Resolution No. 10/2010 in the wake of the FSA provisions of the New Basel Capital Accord of the Basel Committee on Banking Supervision (BASELL 2). There are also problems of harmonization of accounting rules and tax laws, as all banks for bank reporting, as well as defining the base, must comply with the provisions of Polish law - Regulation of the Minister of Finance in 2008.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 164; 176-186
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rezerwy dynamiczne jako szczególne narzędzie zarządzania ryzykiem kredytowym
    Dynamic Provisions as a Credit Risk Management Tool
    Autorzy:
    Olszak, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591714.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kredyt bankowy
    Rezerwy bankowe
    Ryzyko kredytowe
    Zarządzanie ryzykiem finansowym
    Zarządzanie strategiczne
    Bank credit
    Bank reserves
    Credit risk
    Financial risk management
    Strategic management
    Opis:
    The article aims to identify functions and accounting features of dynamic provisions. The analysis conducted in this paper shows that dynamic provisions have been introduced in several countries to mitigate procyclicality of bank lending. Dynamic provisions in most countries are a constituent of general provisions and as such they should cover expected loan losses. Application of dynamic provisions results in increase of bank capital and reduction of bank's profits volatility. Inclusion of dynamic provisions into profit and loss account may decrease profitability of bank lending.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 174; 184-196
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacje w bankowości dla firm
    Innovations within Banking for Enterprises
    Autorzy:
    Spoz, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587078.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bankowość elektroniczna
    Bankowość relacyjna
    Innowacje finansowe
    Innowacyjność produktu
    Kredyt bankowy
    Usługi bankowe
    Bank credit
    Banking services
    E-banking
    Financial innovations
    Product innovation
    Relationship banking
    Opis:
    Innowacje finansowe są coraz częściej postrzegane jako kluczowe czynniki sukcesu współczesnych podmiotów gospodarczych. Z punktu widzenia przedsiębiorstw stopień zadowolenia klientów uzależniony jest od szybkości i efektywności zawieranych transakcji gospodarczych. Dlatego firmy są żywo zainteresowane sposobami przyśpieszenia i uwiarygodnienia dokonywanych operacji finansowych, wykorzystaniem instrumentów umożliwiających im pozyskanie kapitału na planowane inwestycje oraz zmniejszeniem ryzyka utraty płynności finansowej wynikającej z braku płatności od kontrahentów. Z punktu widzenia instytucji finansowych, ich atrakcyjność dla klienta wrasta wraz z ilością i jakością oferowanych produktów bankowych oraz kompleksowością i sprawnością obsługi klientów, dlatego tworzenie i wprowadzanie innowacji jest obecnie jednym z głównych sposobów budowania przewagi konkurencyjnej tych podmiotów na rynku. Celem publikacji jest przedstawienie innowacji bankowych jako jednego z rodzajów innowacji finansowych, omówienie głównych kierunków zmian dokonywanych w bankowości dla przedsiębiorstw oraz przedstawienie wybranych produktów nowoczesnej bankowości dla firm.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 127-136
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Modelowanie oprocentowania kredytów bankowych z wykorzystaniem teorii gier i wartości likwidacyjnej
    Bank Lending Rates Modelling with Use of the Game Theory and the Liquidation Value
    Autorzy:
    Paliński, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/585864.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kredyt bankowy
    Modelowanie ryzyka kredytowego
    Oprocentowanie kredytów bankowych
    Spółki giełdowe
    Teoria gier
    Bank credit
    Bank lending rate
    Credit risk modelling
    Game theory
    Stock market companies
    Opis:
    The paper presents a model for determination of interest rate on bank loan. According to the theoretical model a borrower repays the lesser of: the amount set in the credit agreement or an amount equal to the liquidation value of his assets. On this basis, the simulation model computes the expected value of bank's income from loan agreement. To verify the model we used accounting and market data of selected publicly traded companies. Unfortunately, interest rates calculated from the model does not coincide with the real averaged loan rates of the companies. The reason for the difference is probably excessive aggregation of financial data and the lack of detailed data on individual loan agreements. An additional reason may be that Polish banks pay no attention to market valuation of companies and their revenue.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 195-205
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Naruszenie dóbr osobistych kredytobiorcy jako skutek uchybienia przez bank zasadom przetwarzania danych osobowych
    The Infringement of the Borrowers Personality Rights as a Result of a Breach of the Principles for Personal Data Processing by Bank
    Autorzy:
    Kłoda, Mariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485282.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Ochrona dóbr osobistych
    Dobra osobiste
    Przetwarzanie danych
    Bankowość
    Kredyt bankowy
    Ustawa o ochronie danych osobowych
    Orzecznictwo Sądu Najwyższego
    Protection of personal goods
    Personal rights
    Data processing
    Banking
    Bank credit
    Act of personal data protection
    Supreme Court jurisdiction
    Opis:
    Sąd Najwyższy trafnie wskazał w glosowanym judykacie, że zaniedbanie przez bank niezwłocznego podjęcia czynności prowadzących do aktualizacji w Biurze Informacji Kredytowej (BIK) danych o niespłaconym (niewielkim) zadłużeniu kredytobiorcy narusza zasady przetwarzania danych osobowych określone w ustawie z 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2015 r. poz. 2135 ze zm.; dalej: u.o.d.o.). Uchybienie (przez bank) zasadom przetwarzania danych osobowych, określonym w u.o.d.o., może prowadzić do naruszenia godności kredytobiorcy. Członkowie współczesnego społeczeństwa konsumpcyjnego postrzegają bowiem dostęp do rynku usług kredytowych jako "prawo rzetelnego kredytobiorcy", a bezprawne ograniczenie albo zamknięcie tego dostępu jako działanie skutkujące dolegliwościami dużej wagi.
    The Supreme Court rightly pointed out in judgement, that dereliction by the bank immediate action leading to update in the Credit Information Bureau (BIK) data concerning the borrower's unpaid (low) debt infringes the principles for personal data processing set out in the Personal Data Protection Act of 29 August 1997 (consolidated text Official Journal of the Republic of Poland of 2015 pos. 2135, as amended, hereinafter referred to as u.o.d.o.). The infringement (by bank) of the principles for personal data processing, set out in the u.o.d.o., may lead to violations of a borrower's dignity. This is because, members of modern consumer society perceive the access to the market of loan services as "the right of the prudent borrower" and illegal limitation or exclusion to this access as a matter of great importance.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 159-166
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-7 z 7

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies