Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Insurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 29
Tytuł:
Analiza zmian obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej brokera w zakresie dotyczącym minimalnej sumy gwarancyjnej oraz umownego ograniczenia odpowiedzialności zakładów ubezpieczeń
The analysis of the civil liability of an insurance broker on the minimum insurance guaranteed sum against liability and the contractual limitation of insurance undertaking liability
Autorzy:
Karpińska, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/962371.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
broker
insurance
insurance intermediaries
insurance distribution directive
civil liability
Opis:
The article is devoted to the analysis of the law regime regulating the professional indemnity insurance issues of insurance intermediaries. The Ordinance of the Finance Minister on the civil liability matters of insurance mediation business, which entered into force 1 July 2015 lays down the civil liability risks for insurance intermediaries pursuing their activity in Poland. The Ordinance, in comparison to its repealed version, takes down the possibility of a contractual limitation of insurance undertaking liability to the criterion of 10% of the redress value and corrects the maximum insurance cover period of (limited to 12 months). It has been found that a wrong transposition of directive No. 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation was the cause of such legislative activity. In addition to making an exhaustive analysis of this amendment, an attempt is made to assess it for the sake of the market share of recipients of insurance services requiring special protection (consumers) and intermediaries (insurance brokers).
Źródło:
Adam Mickiewicz University Law Review; 2016, 6; 339-346
2450-0976
Pojawia się w:
Adam Mickiewicz University Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ewolucja konstrukcji ubezpieczenia poważnych zachorowań – doświadczenia rynków zagranicznych
Evolution of critical illness insurance product design according to the international experience
Autorzy:
Osak, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692720.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
health insurance
critical illness insurance
insurance product design
ubezpieczenia zdrowotne
ubezpieczenie poważnych zachorowań
produkt ubezpieczeniowy
Opis:
The first critical illness insurance was sold in South Africa in 1983. Since that time, it has become a standard insurance cover offered in many markets around the world. Over the years the critical illness insurance product has been developed and redesigned. The scientific literature which deals with critical illness insurance focuses mainly on its actuarial and underwriting aspects. Other issues like the product design and market development are discussed primarily in the industry reports that are usually prepared by the employees of international reinsurance companies. This paper presents the evolution of the critical illness cover from the product design point of view. The territorial scope of the analysis applies primarily to those international markets which have affected the development of critical illness insurance product significantly. An attempt is made to generalise the dimensions of the product development which have been identified as dominant. It means that the analysis of the evolution of the critical illness insurance conducted for each separate foreign market could result in differences in detailed findings.
Ubezpieczenie poważnych zachorowań zostało wprowadzone do światowego obrotu w 1983 r. w Republice Południowej Afryki. Od tego czasu stało się standardowym produktem w ofercie ubezpieczycieli na wielu rynkach zagranicznych, która na przestrzeni lat ulegała znacznym przeobrażaniem w stosunku do pierwowzoru. W piśmiennictwie naukowym ubezpieczenie poważnych zachorowań jest przedmiotem analiz przede wszystkim w kontekście aktuarialnym oraz oceny ryzyka ubezpieczeniowego. Publikacje dotyczące konstrukcji produktu mają zwykle charakter raportów i doniesień branżowych, przygotowywanych w dużej mierze przez pracowników międzynarodowych firm reasekuracyjnych. W artykule zaprezentowano ewolucję ubezpieczenia poważnych zachorowań. Za przedmiot badania przyjęto ubezpieczenie traktowane w kategoriach produktu ubezpieczenia. Zakres terytorialny prowadzonej analizy odnosi się przede wszystkim do tych rynków zagranicznych, których doświadczenia uznawane są za ważne dla rozwoju przedmiotowego ubezpieczenia. Wskazane w pracy kierunki rozwoju produktu stanowią uogólnienie dominujących tendencji. Analiza przebiegu procesów ewolucyjnych na poszczególnych rynkach zagranicznych mogłaby prowadzić do nieco odmiennych szczegółowych wniosków.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 161-175
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty popytu na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie w świetle badań
Factors determining the demand for index-based crop insurance
Autorzy:
Kaczała, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692732.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
index-based insurance
crop insurance
demand for insurance
ubezpieczenia indeksowe
ubezpieczenia rolne
popyt na ubezpieczenia
Opis:
The main aim of this study is to identify factors determining the demand for index-based crop insurance. A systematic search of published and unpublished material relevant to demand for index insurance in developing countries and Poland has been conducted. It has been found that not only price factors (the premium level, subsidy vouchers or credit constrains) but also non-pricing factors (liquidity constraints, trust and financial literacy) could affect the demand significantly. These findings are relevant not only for scaling-up the index programs in developing countries, but also to the EU, where within the Common Agricultural Policy for 2014-2020, subsidies of index insurance have been allowed for the first time.
Celem niniejszego artykułu jest identyfikacja czynników determinujących popyt na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie. Z przeprowadzonych badań literaturowych dotyczących produktów indeksowych dla rolników w krajach rozwijających się i w Polsce wynika, że nie tylko czynniki cenowe (poziom składki i dopłaty do niej, dostęp do kredytu), ale także pozacenowe (ograniczenia w zakresie płynności, zaufanie do instytucji i do produktu ubezpieczeniowego oraz historia odszkodowawcza) mają kluczowe znaczenie dla decyzji o kupnie. Ustalenia te są istotne nie tylko dla zwiększenia skali stosowania ubezpieczeń indeksowych w krajach rozwijających się, ale także dla rynku europejskiego, gdzie w ramach Wspólnej Polityki Rolnej UE określonej na lata 2014-2020 po raz pierwszy zezwolono na dofinansowywanie produktów ubezpieczeniowych opartych na indeksach.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 177-190
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pozycja prawna ubezpieczającego w ubezpieczeniach na cudzy rachunek
Legal position of the policyholder in insurance contracts for someone else’s account
Autorzy:
Pawlak, Patryk
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499492.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
prawo ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na cudzy rachunek
OWU
insurance law
insurance contracts on someone else’s account
terms and conditions of insurance
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest omówienie problematyki związanej z obowiązkami prawnymi wynikającymi z zawieranych umów ubezpieczenia na cudzy rachunek. Ostatnie zmiany prawne dotyczące branży ubezpieczeniowej skupiły się głównie na ubezpieczonym. Celem nowelizacji było wzmocnienie pozycji prawnej ubezpieczonego poprzez nadanie tymże podmiotom nowych praw podmiotowych. Cześć spośród nowelizowanych regulacji wywarła wskazany efekt, jednak praktyka rynku pokazała, iż ma to miejsce kosztem pozycji prawnej ubezpieczającego, co w istocie nadało poczynionym zmianom wiele kontrowersji. Artykuł przedstawia kilka problemów związanych z omawianymi nowelizacjami.
The aim of this paper is to highlight issues associated with legal obligations related to insurance agreements on someone else’s account. The recent legal changes regarding the issue of insurance are in most cases focused on the insured. The aim of the amendment was to provide the insured with more rights in order to strengthen its legal position. Many of those legislative changes are helpful and indeed required, but it often seems that the legal position of a policyholder is forgotten and, as a consequence, the amendments made are construed as controversial. The paper illustrates a few problems related with the discussed regulations.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2020, 10; s. 237-249
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacje w ubezpieczeniach komunikacyjnych w Polsce
Innovations in motor insurance in Poland
Autorzy:
Manikowski, Piotr
Owsiński, Konrad
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1037544.pdf
Data publikacji:
2020-09-30
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
innovations
motor insurance
innowacje
ubezpieczenia komunikacyjne
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest przegląd i ocena obserwowanych na przestrzeni ostatnich dwudziestu lat innowacji w obszarze krajowego sektora ubezpieczeń komunikacyjnych zarówno kierowanych do klientów indywidualnych, jak i podmiotów gospodarczych posiadających floty samochodowe, oraz określenie, w jaki sposób zmieniają one charakter funkcjonowania rynku ubezpieczeń komunikacyjnych, w tym trendów związanych z rozwojem tego produktu w Polsce. W opracowaniu w pierwszej kolejności podkreślono wagę przejścia od koncepcji produktocentryczności do klientocentryczności, a następnie omówiono różnego typu innowacje związane z funkcjonowaniem ubezpieczeń komunikacyjnych, zarówno od strony podażowej, jak i popytowej, oraz wskazano ich znaczenie. Podsumowanie rozważań stanowi próba pokazania możliwych kierunków rozwoju tego sektora w kontekście rozwiązań innowacyjnych.
The purpose of this article is to review and assess the innovations observed in the last twenty years in the national motor insurance sector, targeted at both individual clients and business entities with car fleets, and to determine how they have changed the functioning of the motor insurance market, including trends related to the development of this product in Poland. The study first emphasizes the importance of moving from the concept of product-centricity to customer-centricity, and then discusses various types of innovations related to the functioning of motor insurance, both on the supply and demand sides, and their importance is indicated. The summary of considerations attempts to show possible directions in which this sector may develop in the context of innovative solutions.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2020, 82, 3; 231-248
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Norwegian National Insurance Scheme as the main element of the Norwegian “welfare state”
Autorzy:
Nowiak, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1178195.pdf
Data publikacji:
1996
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
Norway
Welfare state
National Insurance Scheme
Opis:
The National Insurance Scheme is the main element of the Norwegian ’’welfare state”. The Scheme secures people’s finance when they are sick, disabled, unemployed or old, or when they have no one to support them and are unable to support themselves. The National Insurance Scheme is the most fundamental cornerstone of the structure represented by the ’’welfare state”. The Scheme consists of long-term benefits; pensions and transitional allowances; short-term benefits; daily allowances for the sick, and daily cash benefits for the unemployed and benefits in kind; and expenditure for health care and rehabilitation.
Źródło:
Folia Scandinavica Posnaniensia; 1996, 3; 57-66
1230-4786
2299-6885
Pojawia się w:
Folia Scandinavica Posnaniensia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uzasadnienie szczególnej ochrony ubezpieczonych na gruncie III filaru emerytalnego
Reasons for extra protection of the insured on the basis of the 3rd pillar of the pension system
Autorzy:
Balcerowski, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499615.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
ubezpieczenia gospodarcze
ochrona konsumenta
trzeci filar
emerytury
ubezpieczenia na życie
insurance
consumer protection
third pillar
pension
life insurance
Opis:
Reforma systemu emerytalnego polegająca na zmianie systemu zdefiniowanego świadczenia na system zdefiniowanej składki spowodowała zmniejszenie wysokości otrzymywanych świadczeń przez przyszłych emerytów. Działania takie zmusiły zainteresowanych do poszukiwania dodatkowych źródeł utrzymania. Jednym z takich źródeł może być uzupełniający system emerytalny, określany mianem trzeciego filaru emerytalnego. Jego cechą charakterystyczną jest dobrowolność. Dla jego rozwoju niezbędne jest zapewnienie wzmożonego poziomu ochrony ubezpieczonych. Środki te dotyczą zarówno ogólnej polityki konsumenckiej, jak i regulacji cywilnoprawnych oraz administracyjnoprawnych. W praktyce można wyróżnić dwa poziomy ochrony ubezpieczonych w ramach trzeciego filaru. Poziom pierwszy jest właściwy dla wszystkich ubezpieczonych, natomiast drugi poziom zawiera regulacje ograniczone do uzupełniającego systemu emerytalnego.
The reform of the pension system based on changing the defined benefits to a defined contribution system has resulted in the reduction in the amount of benefits received by future retirees. Such actions are forcing the interested parties to take actions in order to obtain additional sources of income. One way to accomplish the above is the supplementary pension scheme known as the third pillar of the pension system. Its characteristic feature is that it is voluntary. For its development it is necessary to provide increased level of protection for the insured. These measures concern both the general consumer policy and the regulations of civil and administrative law. In practice, there are two levels of policyholders’ protection in the third pillar. The first level is the right one for all the insured, while the second level contains regulations limited to a supplementary pension scheme.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2016, 6
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Social insurance in the Second Republic of Poland. Social advantage or the policy of caution
Autorzy:
Chylak, Karol
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1683719.pdf
Data publikacji:
2016-04-09
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
Second Polish Republic
Social insurance
Social policy
Social advantages
Opis:
Social insurance was conceived from a great thought of the social caution, from the thought of protection of an uncertain future. That thought of caution, during the time of development of social insurance, was implemented by the public entities on the one hand and by the civil activity on the other one. However, the process of creation of the social insurance system in Poland did not represent the policy of caution executed by the state. The only sign of caution could be seen with reference to the insurance associations as there the participants decided whether to enter the system or not whereas the state executed the policy of giving privileges to the certain social groups.
Źródło:
Studia Historiae Oeconomicae; 2015, 33; 37-54
0081-6485
Pojawia się w:
Studia Historiae Oeconomicae
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie od następstw nieszczęśliwych wypadków i chorób dla dzieci rolników ubezpieczonych w KRUS
Accident and sickness insurance for children of farmers insured in the Agricultural Social Insurance Fund
L’assicurazione contro gli infortuni e le malattieper i figli degli agricoltori assicurati presso la Cassa delle Assicurazioni Sociali per gli Agricoltori
Autorzy:
Puślecki, Damian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1035885.pdf
Data publikacji:
2020-10-25
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
assicurazione contro gli infortuni
assicurazione sociale per gli agricoltori
accident insurance for children
farmers’ social insurance
ubezpieczenie NNW dzieci
ubezpieczenie społeczne rolników
Opis:
Artykuł stanowi odpowiedź na pytanie, na ile ubezpieczenia gospodarcze zapewniają dzieciom pomagającym rodzicom w działalności rolniczej ochronę przed wystąpieniem skutków zdarzeń losowych. Przeprowadzono w nim analizę porównawczą zakresu ochrony przyznanej w ubezpieczeniu od następstw nieszczęśliwych wypadków i niektórych chorób dzieci z rozwiązaniami przyjętymi w rolniczym ubezpieczeniu społecznym. W jej wyniku stwierdzono, że mimo niewielkiej przewagi w niektórych aspektach protekcji grupowe ubezpieczenie gospodarcze nie może zapewnić właściwej ochrony dzieciom na wypadek utraty zdolności do pracy. Ubezpieczenie nie realizuje w wystarczającym stopniu funkcji prewencyjnej, a wysokość uzyskiwanych świadczeń z tytułu uszczerbku na zdrowiu jest dużo niższa niż tych wypłacanych przez KRUS. Jednak z braku innej możliwości dzieci pracujące w rolnictwie mogą liczyć chociaż na namiastkę ochrony ubezpieczeniowej. Ubezpieczenia gospodarcze powinny jednak mieć charakter wspomagający, uzupełniając zakres ochrony rolniczego ubezpieczenia społecznego.
L’articolo fornisce una risposta alla domanda in che misura le assicurazioni private riescano a tutelare i figli, i quali aiutano i genitori a svolgere l’attività agricola, contro le conseguenze di eventi casuali. Contiene un’analisi comparativa della protezione prevista nell’assicurazione contro gli infortuni e alcune malattie dei bambini, e delle soluzioni adottate nell’assicurazione sociale agricola. Dall’analisi svolta risulta che, nonostante un leggero vantaggio sotto alcuni aspetti, l’assicurazione privata collettiva non può fornire una tutela adeguata per i figli degli agricoltori in caso di perdita della capacità lavorativa. L’assicurazione non adempie sufficientemente alla funzione di prevenzione e gli importi delle prestazioni ricevute per danni alla salute sono significativamente inferiori rispetto a quelli erogati dalla Cassa delle assicurazioni sociali per gli agricoltori. Tuttavia, per mancanza di altre opzioni, i figli impegnati nell’attività agricola si ritrovano costretti a usufruire di un sostituto della tutela assicurativa. Ciò nonostante, le assicurazioni private dovrebbero essere di supporto, a completamento della copertura assicurativa sociale agricola.
The article provides an answer to the question to what extent economic insurance provides protection against the effects of accidental events to children who help their parents in agricultural activity. It compares the scope of protection granted in insurance for children against the consequences of accidents and certain diseases with the solutions adopted in agricultural social insurance. As has been found, despite the small advantage in some aspects of protection, the group economic insurance cannot provide adequate protection for children if they become unable to work. The insurance does not sufficiently perform a preventive function, and the amount of health benefits obtained is much lower than those paid by the Agricultural Social Insurance Fund. However, in the absence of any other option, children working in agriculture may count on at least a substitute for insurance protection. Yet, economic insurance should have a supporting character, supplementing the scope of protection provided by the agricultural social insurance scheme.
Źródło:
Przegląd Prawa Rolnego; 2020, 1(26); 141-161
1897-7626
2719-7026
Pojawia się w:
Przegląd Prawa Rolnego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Retirement privileges of civil servants in the Second Polish Republic
Autorzy:
Jarosz-Nojszewska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1683716.pdf
Data publikacji:
2016-04-09
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
Second Polish Republic
pensions
civil service
pension cover
social insurance
Opis:
During the times of the Second Polish Republic the civil servants, teachers, the military, postal and railway workers were not covered by the universal social insurance, because before the social insurance act came into force, they were covered by pension systems guaranteeing more advantageous benefits. Persons working in state administration had a privileged position compared to the employees in general, both in terms of the scope and level of the benefits and their entire coverage by the State. The level of the pensions depended on the years of service and after 10 years of service amounted to 40% and was increasing every year by 2.4% or 3% up to 100%. The civil servants acquired the right to the pension already after 10 years and as of 1934 after 15 years of civil or military service. In special cases they were entitled to pension after 5 years already.
Źródło:
Studia Historiae Oeconomicae; 2015, 33; 55-68
0081-6485
Pojawia się w:
Studia Historiae Oeconomicae
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Odpowiedzialność odszkodowawcza członków organów dyscyplinarnych jako przesłanka objęcia ich obowiązkowym ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej. Uwagi na tle projektu ustawy Prawo o szkolnictwie wyższym i nauce
Liability for damages of members of disciplinary bodies as a prerequisite for their compulsory coverage by a third party liability insurance. Comments in the context of the draft Act on Higher Education and Science
Autorzy:
Nizioł, Krystyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/927554.pdf
Data publikacji:
2019-06-15
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
higher education
disciplinary liability
compulsory third party lia bility insurance
Opis:
Members of disciplinary bodies (disciplinary ombudsmen and members of disci plinary commissions) are at risk of being held liable for compensatory damages arising in connection with their duties (i.e. for procedural failures in disciplinary proceedings). The lack of regulations concerning the liability for compensation by the members of disciplinary bodies is also a factor which is unfavourable for those who suffered damage as a result of disciplinary proceedings. As can be seen from the resolution of the Supreme Court of 27 September 2012 analysed in this study, for procedural violations committed in the course of discipli nary proceedings, members of disciplinary bodies are personally liable, jointly and severally with the higher education institution in which they are employed. The conclusions of the analysis of the case law therefore also point to the need to address this problem in a systematic manner. This objective has been partially achieved in the draft of the new Act on Higher Education and Science, which includes for the first time a provision on the optional coverage of members of disciplinary bodies with a third party liability insurance. Nevertheless, it could be argued that this regulation ought to be improved by introducing a compulsory third party liability insurance of members of disciplinary bodies, specifying, preferably in the imple- menting regulation, the minimum amount guaranteed, and elements such as the scope of the third party insurance and the date of commencement of the insurance cover (e.g. the day preceding the commencement of the function of disciplinary ombudsman or member of a disciplinary committee). Such a solution is supported by the analysis of regulations concerning obligatory third party insurance applica- ble to selected professions which has been carried out in the present study. In the case of these professions, the solution that was applied is the one that clarifies the regulations related to the obligatory third party insurance covering the performance of these professions.
Źródło:
Studia Prawa Publicznego; 2018, 2 (22); 9-27
2300-3936
Pojawia się w:
Studia Prawa Publicznego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Konstrukcja umowy ubezpieczenia odpowiedzialności członków zarządów spółek handlowych
Construction of the Directors and Officers insurance contract
Autorzy:
Grzelak, Kinga
Pietruszka, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499660.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
ubezpieczenie
spółka handlowa
odpowiedzialność zarządu
insurance
commercial partnership
liability of members
Opis:
W artykule została podjęta próba analizy zasad odpowiedzialności cywilnej członków zarządów spółek handlowych na gruncie k.s.h., a także możliwych rozwiązań konstrukcyjnych umowy ubezpieczenia takiej odpowiedzialności. Na wstępie opisano przyczyny wyodrębnienia szczególnego rodzaju ubezpieczenia, jakim jest ubezpieczenie D&O, a także jego ewolucję. Ponadto, artykuł relacjonuje recepcję tego specyficznego produktu ubezpieczeniowego na polskim rynku ubezpieczeń. Dalsza część rozważań jest poświęcona wskazaniu poszczególnych źródeł odpowiedzialności członków zarządów spółek handlowych, ze szczególnym uwzględnieniem przepisów k.s.h. Istotnym problemem, jaki pojawia się w tej części analizy, jest kwestia charakteru odpowiedzialności z art. 299 k.s.h. W doktrynie zarysowały się przeciwstawne stanowiska co do tego, czy ma ona charakter odszkodowawczy. Przyjęcie jednego z rozwiązań pociąga za sobą daleko idące konsekwencje na gruncie prawa ubezpieczeniowego, bowiem decyduje o możliwości skorzystania z actio directa. Umowa ubezpieczenia D&O może zostać skonstruowana w dwóch podstawowych wariantach – w pierwszym ubezpieczony zawiera umowę we własnym imieniu i na własny rachunek, natomiast w drugim – umowie na rzecz osoby trzeciej. Ów drugi wariant dominuje w obrocie gospodarczym, wobec czego został on omówiony szerzej. Szczególne znaczenie dla omawianego ubezpieczenia ma możliwość zawarcia umowy ubezpieczenia na rzecz nieoznaczonej osoby trzeciej. Dalsza część artykułu została poświęcona zakresowi przedmiotowemu ubezpieczenia – omówione zostały poszczególne klauzule ubezpieczeniowe, oznaczone kolejnymi literami alfabetu. Stanowią one typowe, najczęściej występujące w praktyce warianty umowy ubezpieczenia D&O. Jedynie niektóre z tych klauzul prowadzą do objęcia ubezpieczonego umową ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Ostatnim z omówionych zagadnień są zdarzenia wyłączające odpowiedzialność ubezpieczyciela w ubezpieczeniu D&O.
The main purpose of this article is to analyze the principles of civil liability of members of boards of commercial companies on the basis of the Polish Code of Commercial Companies. The authors also try to present possible models of an insurance contract structure concerning such liability. In the introduction, the authors describe the causes of separation a specific type of insurance, which is a D&O insurance, as well as its evolution. In addition, the article reports reception of this specific insurance product on the Polish insurance market. The remaining part of the discussion is oriented to identifying various sources of liability of members of boards of commercial companies, with particular consideration of the provisions of the Code of Commercial Companies. A major problem that arises in this part of the analysis is the question of the nature of the liability set forth in art. 299 of the Code of Commercial Companies. The jurisprudence emerged opposing views as to whether it is compensatory in nature. The adoption of one of the solutions entails far-reaching consequences for the insurance law, as it is the main factor that allows to file an actio directa complaint against an insurer. D&O insurance contract can be constructed in two basic versions - the first is that the insured enters into a contract in their own name; the second is that the contract is concluded for the benefit of a third party. This second variant dominates in business, so that it has been discussed widely. The possibility to conclude the contract for any third party has a significant meaning. The rest of the article is devoted to presenting the objective scope of the D&O insurance -various insurance clauses, marked with consecutive letters of the alphabet, have been discussed. They represent typical most often used in practice variants of the D&O insurance contract. Only some of these clauses lead to cover the insured party with the civil liability insurance. The last of the issues discussed in the article are the circumstances that exclude the liability of the insurer in the D&O insurance.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2017, 7; 117-133
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Karnoprawny obowiązek naprawienia szkody a ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uwagi na tle uchwały Sądu Najwyższego z dnia 13 lipca 2011 r. III CZP 31/2011
Criminal law obligation to redress the damage and third-party liability insurance of vehicle owners. Remarks in the view of the ruling of the Supreme Court of 13 July 2011, ref. III CZP 31/2011
Autorzy:
Bożek, Diana Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499470.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
ubezpieczenie OC
OC komunikacyjne
obowiązek naprawienia szkody
roszczenia majątkowe w prawie karnym
third-party liability insurance
car insurance
remedying damage
finanacial claims in criminal law
Opis:
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest najpowszechniejszym ubezpieczeniem w Polsce. Każdy posiadacz pojazdu mechanicznego ma obowiązek pod karą pieniężna posiadać tego rodzaju polisę. Wypadki komunikacyjne często staja się początkiem nie tylko cywilnego procesu o odszkodowanie, ale też procesu karnego. Sąd karny może orzec o roszczeniach majątkowych wynikających z przestępstwa, między innymi poprzez nałożenie obowiązku naprawienia szkody. Artykuł jest próbą odpowiedzi na pytania: czy ubezpieczony może się domagać od ubezpieczyciela zwrotu zapłaconego środka karnego? Czy może zobowiązać ubezpieczyciela do jego zapłaty? W jakiej relacji pozostają konstrukcje prawa cywilnego do przepisów karnych? Na podstawie orzecznictwa i wypowiedzi doktryny autorka analizuje funkcję i charakter karnoprawnego obowiązku naprawienia szkody.
Third-party liability insurance of vehicle owners is the most common insurance in Poland. Each owner of a motor vehicle is required to have this type of policy under the pain of fine. Traffic accidents often become not only the beginning of a civil lawsuit for damages, but also the criminal proceedings. The criminal court can rule on the financial claims being the result of a crime, inter alia, by imposing an obligation to redress the damage. The article is an attempt aiming at answering the questions: Can the insured person seek reimbursement from the insurer having paid the punitive measures? Can he make the insurer pay it? What is the relationship between the civil law and criminal law provisions? On the basis of judicature and doctrine, the author analyzes the function and the nature of a duty that originates in a criminal law to redress the damage.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2014, 4
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Value relevance na przykładzie PZU SA
Value relevance on the example of PZU SA
Autorzy:
Pilch, Bartłomiej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2037218.pdf
Data publikacji:
2021-12-30
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
book values
market values
regression
insurance company
wartości księgowe
wartości rynkowe
regresja
zakład ubezpieczeń
Opis:
Value relevance to koncepcja, wedle której wartości księgowe oddziałują na rynkową wycenę spółki, kurs akcji czy ich stopy zwrotu w kolejnych okresach. Większość badań przeprowadzanych w tym zakresie opiera się na danych panelowych, syntetycznie ujmując tendencje obserwowalne dla grupy spółek. W przypadku analiz przeprowadzonych na przykładzie polskiego rynku kapitałowego wyróżnić można kilka odnoszących się do empirycznego wpływu zysków i danych bilansowych na zmienne rynkowe, a także do wpływu wprowadzenia nowych regulacji w zakresie rachunkowości na stopień value relevance. Badania zazwyczaj pomijają przedsiębiorstwa z sektora finansowego, jednakże wyróżnić można także takie, które skupiają się na określonej grupie podmiotów, takich jak banki czy zakłady ubezpieczeń. W artykule pod uwagę wzięto właśnie ostatnią z wymienionych grup. Niemniej zaprezentowano w nim odmienne podejście niż w większości badań empirycznych – skupiono się na danych finansowych jednej spółki z sektora ubezpieczeń: PZU S.A. Analizę przeprowadzono z wykorzystaniem modeli regresji liniowej, stosując modele oparte na MNK i metodę Praisa-Winstena. Wykorzystano dane finansowe pochodzące z raportów kwartalnych, półrocznych i rocznych z lat 2009–2019. Wyniki badania wskazują na objaśnianie kursów akcji w przyszłości szczególnie przez dane bilansowe, przede wszystkim aktywa i rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, a także przez operacyjne przepływy pieniężne, wynik techniczny i składkę na udziale własnym. Przedstawiono kilka modeli, które można uznać za użyteczne, biorąc pod uwagę ich poprawność pod względem statystycznym i zgodność oszacowań parametrów z założeniami teoretycznymi. Rezultat ten wskazuje również na celowość badań w koncepcji value relevance w odniesieniu do indywidualnych podmiotów.
Value relevance is a concept which states that book values influence the market valuation of a company, the share price, or their rates of return in subsequent periods. Most of the research conducted in this area is based on panel data, synthetically presenting trends observable for a group of companies. In the case of analyses carried out on the example of the Polish capital market, several can be distinguished relating to the empirical impact of profits and balance sheet data on market variables, as well as to the impact of the introduction of new accounting regulations on the degree of value relevance. The research usually ignores companies from the financial sector, but there are also analyses that focus specifically on a group of entities such as banks or insurance companies. In the framework of this study, the latter were taken into account. However, this study presents a different approach from most empirical studies, focusing on the financial data of 1 company from the insurance sector, PZU S.A. The analysis was performed with the use of linear regression models, based on the OLS and the Prais-Winsten method. Financial data from quarterly, semi-annual, and annual reports for 2009–2019 were used. The results of the research indicate that the share prices in the future are explained, in particular, by balance sheet data, mainly technical assets and provisions, and also by operating cash flows, technical result, and net premium. Several models are presented that can be considered useful, taking into account their statistical correctness and the compliance of parameter estimates with theoretical assumptions. This result also indicates the usefulness of research on the concept of value relevance in relation to individual entities.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2021, 83, 4; 169-186
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
SOLIDARNOŚĆ W KONTEKŚCIE ZMIAN BAZOWEGO SYSTEMU EMERYTALNEGO W POLSCE W LATACH 1999-2011
SOLIDARITY AND PENSION REFORM IN POLAND IN 1999-2011
Autorzy:
Ratajczak-Tuchołka, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/694052.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
solidarity
pension insurance
pension reform
redistribution
solidarność
zabezpieczenie emerytalne
ubezpieczenie emerytalne
reformy emerytalne
redystrybucja
Opis:
Solidarity, and especially intergenerational solidarity (and intergenerational ‘conflict’), is often discussed within the context of the pension reform. However, the predominant point of view in these discussions is only financial sustainability of the pension system and the influence of pension reform on the reduction of public spending. Other issues, like the consequences of the reform on the (re)distribution of welfare, are usually disregarded. This paper analyses pension reforms in Poland in 1999-2011 from the point of view of the changes (vertical and horizontal) in solidarity between generations. The main conclusion is that both the horizontal and vertical solidarity have been weakened. Furthermore, the vertical solidarity has been converted: there is less intergenerational solidarity in favour of intragenerational solidarity.
Reformy emerytalne analizuje się często z punktu widzenia solidarności, zwłaszcza w ujęciu solidarności międzygeneracyjnej (i „konfliktu” pokoleń). Dominującą perspektywą rozważań jest stabilność finansowa systemu i wpływ projektowanych czy realizowanych reform emerytalnych na sytuację finansów publicznych. Inne aspekty, w tym skutki reform dla redystrybucji dochodu w społeczeństwie, są zazwyczaj pomijane. Przedmiotem niniejszego artykułu jest analiza reform emerytalnych w Polsce w latach 1999-2011 z punktu widzenia solidarności (poziomej i pionowej). Główna konkluzja dotyczy tego, że nastąpiło ograniczenie obu aspektów solidarności. Poza tym w odniesieniu do sprawiedliwości pionowej miało miejsce ograniczenie w ujęciu międzygeneracyjnym na rzecz sprawiedliwości wewnątrzgeneracyjnej.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2012, 74, 3; 217-235
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 29

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies