Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "Bank efficiency" wg kryterium: Temat


Tytuł:
Efektywność administracji publicznej w kontekście sprawności instytucjonalnej państwa
Autorzy:
Spasowska-Czarny, Hanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609351.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
governance
government
authority
administration
effectiveness
public sector
governance quality
good governance
public management
World Bank
institutional efficiency
dobre rządzenie
zarządzanie publiczne
Bank Światowy
rząd
administracja publiczna
efektywność administracji
sprawność
instytucja
państwo
Opis:
It was in the early 1990s that the World Bank first introduced the term “good governance” in its documents and aid programs. After the reorganization of 1997, a list of six indicators of good governance was compiled. The indicators were subsequently used in the research on the quality of governance in Poland. The results clearly showed that the country scored low in all aspects of good governance, notably in public sector transparency, quality of regulation, law enforcement, as well as efficiency and effectiveness of carrying out public duties by the administration.The pathway to shared prosperity in Poland is built around growth, inclusion and sustainability objectives, but success will ultimately depend on a more strategic, effective, and accountable state. Poland has done remarkably well, boasting strong growth over three decades. Looking forward, this argues that a new level of sophistication is required to meet the challenges such as rapidly aging population and evolving global economy. This includes developing a more strategic, effective, and accountable state and it is administration that can facilitate a strong consensus around consistent policies to foster growth, inclusion and sustainability. Improved consistency, commitment, coordination, and cooperation would strengthen Poland’s institutions, making them more strategic, effective and accountable.The paper describes the quality of governance and the effectiveness of public administration. The analysis is based on reports published by different institutions and takes into account measuring the effectiveness and quality of public administration and the efficiency of public institutions.
Artykuł dotyczy jakości rządzenia i efektywności administracji publicznej. Analizy dokonano przede wszystkim na podstawie dokumentów strategicznych i opublikowanych raportów różnych instytucji, uwzględniając ocenę efektywności i jakości administracji publicznej oraz sprawność instytucji publicznych.Pojęcie dobrego rządzenia wprowadził na początku lat 90. XX w. Bank Światowy. Po jego reorganizacji w 1997 r. opracowano listę sześciu kluczowych wskaźników dobrego rządzenia, które zostały zastosowane do badania jego jakości m.in. w Polsce. Badania dowiodły, że Polska osiąga niskie standardy we wszystkich wymiarach dobrego rządzenia, przede wszystkim w zakresie przejrzystości działania sfery publicznej, jakości regulacji, egzekwowania prawa, efektywności oraz skuteczności realizacji zadań publicznych przez administrację. Mimo tego Polska poradziła sobie zaskakująco dobrze, wypracowując w ciągu 30 lat silny wzrost gospodarczy. W najbliższej przyszłości niezbędne będzie jednak podjęcie zdecydowanych działań, by sprostać takim wyzwaniom, jak starzejące się społeczeństwo czy zmiany na rynkach światowych. Sytuacja wymaga wypracowania strategii opartej na funkcjonowaniu sprawnego państwa i jego efektywnej administracji, by wspierać rozwój gospodarczy i funkcjonowanie instytucji publicznych w Polsce.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius); 2017, 64, 2
0458-4317
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of the banks image on its perceptions and efficiency
Oddziaływanie wizerunku banku na jego efektywność
Autorzy:
Stola, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/869944.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
bank
image
commercial bank
perception
efficiency
marketing
Opis:
The aim of an elaboration was to show the issue of the image of the bank in the aspect of the perception by the clients of these institutions. The main attention was returned to theoretical aspects of this issue with the vetting of the hypothesis on the verification of the hypothesis that is positive bank’s image is consequent on the quality of the banking service and the professionalism of employees, excluding elements visual, creating the image of the bank among others. In elaboration justified, that the image of the bank was identical with the image of this institution in the awareness of customers, having a contact with it in the indirect or direct way. It is also the most desired factor of the competitive edge, mainly due to character singling out, unique and long-lasting. However important factors having an influence to the positive way of noticing the bank by customers, in it among others were shown in empirical examinations confidence level to the bank and elements visual, as well as the scope and the quality of offered banking facilities.
Celem głównym opracowania było zagadnienie wizerunku banku w aspekcie postrzegania tych instytucji przez klientów. Zasadnicza uwaga została zwrócona na teoretyczne aspekty tego zagadnienia z weryfikacją hipotezy, iż pozytywny wizerunek banku według klientów wynika z jakości usług bankowych i profesjonalizmu pracowników, wyłączając elementy wizualne, tworzące m.in. obraz banku. Uzasadniono, iż wizerunek banku jest tożsamy z obrazem tej instytucji w świadomości klientów, mających z nim styczność w sposób pośredni lub bezpośredni. Jest to również najbardziej pożądany czynnik przewagi konkurencyjnej, głównie z uwagi na wyróżniający, unikatowy i trwały charakter. W badaniach empirycznych wykazano najważniejsze czynniki oddziałujące na pozytywny sposób postrzegania banku przez klientów, w tym m.in. poziom zaufania do banku oraz elementy wizualne, a także zakres i jakość oferowanych usług bankowych.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2015, 17, 6
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The determinants of bank capital ratio on the market efficiency of Albanian banks
Determinanty wskaźnika kapitału bankowego a efektywność albańskich banków
Autorzy:
Troplini, R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/78739.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Zachodniopomorski Uniwersytet Technologiczny w Szczecinie. Wydawnictwo Uczelniane ZUT w Szczecinie
Tematy:
determinant
bank capital
market efficiency
Albania
bank
capital structure
financial institution
financial system
Źródło:
Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica; 2013, 73
2081-0644
Pojawia się w:
Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Preferential loan borrowers and the benefits of granting loans to agricultural companies in the Małopolska Region by Krakowski Bank Spółdzielczy in 2004-2016
Grupa odbiorców kredytów preferencyjnych i korzyści kredytowania gospodarstw rolnych w Małopolsce w latach 2004-2016 przez Krakowski Bank Spółdzielczy
Autorzy:
Tuteja, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/435338.pdf
Data publikacji:
2018-06-01
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
agricultural holding
farm
cooperative banks
Krakowski Bank Spółdzielczy
preferential loans
productive economic efficiency
gospodarstwo rolne
banki spółdzielcze
kredyty preferencyjne
efektywność produkcyjno-ekonomiczna
Opis:
Contemporary agricultural companies are turning into complex businesses. Living in the countryside and running a holding is no longer a lifestyle but rather a business model aimed at manufacturing goods and bringing profit. In order to enhance their competitiveness, agricultural companies are getting more and more interested in external financing, mostly in preferential loans granted by cooperative banks. The study on the activity of Krakowski Bank Spółdzielczy (Cooperative Bank of Cracow), granting loans to agricultural companies in the Małopolska Region in 2004-2016, showed that farmers with university degrees, including those in agricultural sciences, were the largest group granted preferential loans. The smallest group consisted of farmers with elementary education. Loans for building and modernising farms had the largest percentage share. Spending the money granted on preferential terms in a rational way had a positive impact on the production and economic efficiency of farms, contributing to an increase in their agricultural income and production, as well as fostering an increase in the production costs, which positively influenced the financial results of the companies
Dzisiejsze gospodarstwa rolne coraz częściej stanowią złożone przedsiębiorstwa. Ich prowadzenie przestaje być jedynie stylem życia, lecz przede wszystkim zyskuje charakter działalności zawodowej ukierunkowanej na wytworzenie produktów rynkowych i osiągnięcie dochodów ze sprzedaży. W celu zwiększenia swojej konkurencyjności rynkowej gospodarstwa rolne wykazują coraz większe zainteresowanie korzystaniem z finansowania swojej działalności ze źródeł zewnętrznych, w tym przede wszystkim z kredytów preferencyjnych udzielanych przez banki spółdzielcze. Przeprowadzone badania, obejmujące działalność kredytową Krakowskiego Banku Spółdzielczego względem gospodarstw rolnych w Małopolsce w latach 2004-2016, wykazały, że grupą rolników w najszerszym zakresie korzystającą z kredytów preferencyjnych przyznawanych przez Krakowski Bank Spółdzielczy były osoby z wykształceniem wyższym rolniczym i wyższym. Najmniej liczną grupą kredytobiorców Krakowskiego Banku Spółdzielczego były osoby posiadające wykształcenie podstawowe. Największy procentowy udział w kredytowaniu miały kredyty przeznaczone na budowę i modernizację gospodarstw. Racjonalne decyzje związane z wykorzystaniem udzielonego na preferencyjnych warunkach kapitału pozytywnie wpłynęły na efektywność produkcyjno-ekonomiczną prowadzonych gospodarstw rolnych, przyczyniając się do wzrostu poziomu dochodu rolniczego i produkcji, sprzyjając ponadto wzrostowi poziomu kosztów produkcji, co pozytywnie wpłynęło na osiągane wyniki finansowe gospodarstw.
Źródło:
Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 955-970
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:
Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The tax on certain financial institutions in Poland – objectives and implications
Podatek od niektórych instytucji finansowych w Polsce – cele i skutki
Autorzy:
Twarowska-Ratajczak, Małgorzata
Twarowska-Mól, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2057209.pdf
Data publikacji:
2021-12-19
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
bank tax
banking sector taxation
fiscal efficiency
tax revenue
tax burden
stability of the banking sector
podatek bankowy
opodatkowanie sektora bankowego
efektywność fiskalna
dochody podatkowe
obciążenia podatkowe
stabilność sektora bankowego
Opis:
Background: The introduction of the tax on certain financial institutions in Poland was accompanied by many emotions about the fact that it is a tax that had not previously been applicable in Poland, and that it also concerned financial institutions that became the subject of particular interest in the era of intensified discussion on the reform and sealing of the tax system. On 1 February 2016, the Act on Tax on Certain Financial Institutions became effective. The law introduced a wealth tax, in which assets of certain financial institutions are subject to taxation. Research purpose: The paper assesses the impact of the introduction of a tax on certain financial institutions in Poland, in particular, the impact of the tax on the financial stability of the banking sector, loans to NFCs and households, and ownership structure. It also examines the scale of tax shifting to bank customers.1 Methods: The paper presents an overview of the literature on the subject, the construction of the bank tax, and the most important effects of taxation on the banking sector, bank customers, and the whole economy. The desk research method was used, which involved compiling, analyzing, and processing data and information from existing sources, and on that basis, formulating conclusions. Conclusions: Banks passed on the costs of the bank tax to their customers in the form of higher fees and commissions, as well as higher interest rates on loans and lower interest rates on deposits. Bank profitability increased after the introduction of the bank tax, so it can be concluded that the banks and their owners have not borne the burden of the tax.
Przedmiot badań: Wprowadzeniu w Polsce podatku od niektórych instytucji finansowych towarzyszyło wiele emocji związanych z tym, że jest to podatek, który do tej pory w Polsce nie obowiązywał, a ponadto dotyczy instytucji finansowych, które w dobie wzmożonej dyskusji na temat reformy i uszczelnienia systemu podatkowego stały się przedmiotem szczególnego zainteresowania. W dniu 1 lutego 2016 r. zaczęła obowiązywać ustawa o podatku od niektórych instytucji finansowych. Ustawa ta wprowadza podatek majątkowy, w którym przedmiotem opodatkowania są aktywa niektórych instytucji finansowych. Cel badawczy: Celem artykułu jest ocena skutków wprowadzenia podatku od niektórych instytucji finansowych w Polsce, w szczególności wpływu podatku na stabilność finansową sektora bankowego, kredyty dla przedsiębiorstw niefinansowych i gospodarstw domowych, strukturę własnościową, a także zbadanie skali przerzucenia podatku na klientów banków. Metoda badawcza: W artykule przedstawiono przegląd literatury przedmiotu, konstrukcję podatku bankowego oraz najważniejsze skutki opodatkowania dla sektora bankowego, klientów banków i całej gospodarki. Zastosowano metodę desk research, która polega na zestawianiu, analizowaniu i przetwarzaniu danych i informacji z istniejących źródeł, a następnie formułowaniu na ich podstawie wniosków dotyczących badanego problemu. Wyniki: Banki przerzuciły koszty podatku bankowego na swoich klientów w postaci wyższych opłat i prowizji, a także wyższego oprocentowania kredytów i niższego oprocentowania depozytów. Rentowność banków wzrosła po wprowadzeniu podatku bankowego, można więc stwierdzić, że banki i ich właściciele nie ponieśli ciężaru tego podatku.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2021, 121; 305-325
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność techniczna polskiego sektora banków komercyjnych
Technical Efficiency of the Polish Commercial Banking Sector
Autorzy:
Wawrzyniak, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053586.pdf
Data publikacji:
2021-05-18
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Efektywność techniczna banków
polski sektor bankowy
stochastyczne modele graniczne
dane panelowe.
bank technical efficiency
polish banking sector
stochastic frontier analysis
panel data.
Opis:
Celem artykułu jest zbadanie efektywności polskiego sektora banków komercyjnych. Autor oszacował parametry stochastycznego modelu granicznego używając danych o 24 polskich bankach komercyjnych pochodzących z lat 2011-2018. Na potrzeby konstrukcji modelu przyjęto jeden produkt (wartość udzielonych kredytów i inwestycji w papiery wartościowe) oraz trzy czynniki produkcji: nakład finansowy (środki z depozytów), pracę (mierzony liczbą pracowników) oraz nakład fizyczny. Uzyskane rezultaty sugerują relatywnie wysoki poziom efektywności technicznej (około 85%), która w badanym okresie wykazywała tendencje rosnącą. Malejący efekt skali (wynoszący przeciętnie poniżej 1) sugeruje, że polski sektor banków komercyjnych znajduje się w fazie dojrzałości. Zgodnie z oczekiwaniem głównym czynnikiem determinującym wielkość produkcji są depozyty (elastyczność powyżej 0.8) przy istotnie mniejszym poziomie elastyczności pozostałych dwóch czynników (poniżej 0.1). Dodatkowo poddano analizie wpływ wielkości banku oraz pochodzenia kapitału dominującego w banku na zmiany poziomu efektywności. Przeprowadzona analiza prowadzi do wniosku, że nie ma różnicy w przeciętnym poziomie efektywności pomiędzy bankami dużymi i małymi. Ponadto wykazano, że banki z dominującym kapitałem zagranicznym mają przeciętnie wyższą efektywność niż banki krajowe.
The main purpose of this article is to analyze the efficiency of the polish commercial banking sector. In order to do this, the author estimated a stochastic frontier function using the information about 24 Polish commercial banks during the period 2011-2018. For the purpose of the estimation, the author defined one product (the value of granted loans and investments in securities) and three inputs: financial (value of deposits), labour (number of employees) and fixed. The results suggest a relatively high level of technical efficiency (c.a. 85%), which increased throughout the years. The decreasing trend in return-to-scale factor (which is on average below 1) suggests that the polish commercial banking’s sector is mature. In line with the expectations, the most important input is the value of deposits (with a level of elasticity higher than 0.8). The remaining two inputs exhibit significantly lower level of elasticity (lower than 0.1). In addition, the author tested if a bank’s size or bank’s capital origin (domestic or foreign) have an influence on the efficiency. The conducted analysis led to the conclusion that there is no difference in average level of efficiency between big and small banks. On the other hand, banks with a majority of foreign capital have on average a higher level of efficiency compared to domestic banks. Key words: bank technical efficiency, polish banking sector, stochastic frontier analysis, panel data.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 92-112
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efficiency, customers’ satisfaction and deposit money banks’ performance in Nigeria
Autorzy:
Worimegbe, Powel Maxwell
Abosede, Adebiyi Julius
Worimegbe, Temitope Mariam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522525.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bank efficiency
Bank performance
Customers’ satisfaction
Opis:
Aim/purpose – The study seeks to explore the technical efficiency of Nigerian banks using production approach and; to establish the relationship that exists between technical efficiency, customers’ satisfaction and bank performance in the face of a volatile economy. Design/methodology/approach – Data used in achieving the research objectives were from both primary and secondary sources. The Data Envelopment Analysis (DEA) and Structural Equation Model (SEM) were employed in the analysis of data. 600 hundred questionnaires from 18 deposit money banks. Findings – The study reveals that technical efficiency leads to customers’ satisfaction. The findings also show that customers’ satisfaction affects bank performance. Further- more, efficiency influences banks’ financial performance and this indicates that banks that pursue improved financial performance using a singular approach may be fundamentally misguided. Research implications/limitations – The study has important implications because it suggests that Deposit Money Banks should concentrate effort firstly on efficiency before customers’ satisfaction. Bank managers should also seek better way of meeting customers need thereby increasing their customers’ satisfaction and increasing bank financial performance. The study is limited in scope since it does not look at other approaches in measuring bank efficiency; further studies should consider using intermediation, user-cost, asset, modern and value-added model approaches in measuring bank efficiency. Originality/value/contribution – The study focuses solely on deposit money banks in Nigeria and empirically analyses the effect of efficiency, customers’ satisfaction on financial performance of deposit money banks in Nigeria. Keywords: Bank efficiency, customers’ satisfaction, bank performance. JEL Classification: C19 G21 G29.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2018, 31; 133-148
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies