Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "payday loan" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-3 z 3
Tytuł:
Determinanty rozwoju rynku firm pożyczkowych w Polsce
Determinants of payday loan market’s development in Poland
Autorzy:
Szelągowska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2223670.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
usury
payday loan providers
fringe banking
Opis:
Access to basic financial services is one of the factors that determine people’s participation in social and economic life. Citizens excluded from the banking sector are looking to alternative sources to satisfy their financial needs. Money is supplied by payday loan providers which offer usurious short term loans at prices many times higher than bank prices. The aim of the article is to deal with the following research question: Is the payday lending market winning the short-term loans competition with the banking sector and if yes, why is it so despite the incomparably higher total costs of payday loans? The following research hypothesis was verified in the study: the low level of financial awareness and the lack of supervision over payday loan companies in Poland contributes to usurious exploitation of the people excluded by banks, which results in a debt spiral for a considerable segment of the customers.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2015, 2(46); 9-20
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Koszty pożyczek zaciąganych w instytucjach parabankowych online — stosowane opłaty
Costs of loans taken in online shadow banking institutions — applicable fees
Autorzy:
Koćwin, Julitta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1807516.pdf
Data publikacji:
2019-09-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
pozabankowe instytucje finansowe
parabank
pożyczka
koszty pożyczek
non-bank financial institutions
shadow bank
quasi-bank
loan
loan costs
payday loan
Opis:
Określenie „parabank” w polskiej opinii publicznej, szczególnie po 2012 roku ma wydźwięk pejoratywny, kojarzący się z aferami finansowymi, upublicznionymi przykładem afery Amber Gold. Działające na polskim rynku usług parabanki są najczęściej instytucjami oferującymi usługi i produkty finansowe, analogiczne do produktów bankowych, jednakże bez licencji i bez właściwego nadzoru finansowego. W przeciwieństwie do banków instytucje pozabankowe nie wymagają określenia celu wzięcia pożyczki oraz są skłonne udzielić pożyczki klientom nieposiadającym zdolności kredytowej. Dominują wśród nich firmy udzielające pożyczek online, tzw. krótkoterminowych (chwilówek), jak i ratalnych na dłuższe terminy spłaty. W opinii większości potencjalnych klientów parabanków istnieje przekonanie, że firmy udzielające pożyczek „mnożą koszty”, kierując się wyłącznie maksymalizacją zysku, naruszając tym samym zasady bezpieczeństwa pożyczkobiorcy, stąd negatywnie i nieufnie odnoszą się do nich. W artykule zdefiniowane zostały zasady działania instytucji pozabankowych (pojęcie parabanków). Wskazane zostały nowe regulacje prawne mające wzmocnić ochronę klientów instytucji finansowych. Szczególnej analizie poddano ich funkcjonowanie obejmujące takie zagadnienia jak: koszty pożyczek, oferta, rodzaje pożyczek oraz przyczyny ich popularności. W zakończeniu wskazano na pozytywne i negatywne aspekty ich działalności.
The term "shadow bank" in Polish public opinion, especially after 2012, has pejorative meaning, associated with financial scandals, a example is the Amber Gold scandal. Quasi-banks operating on the Polish market are most often institutions offering financial services and products, similar to banking services, however, without a proper license and without financial supervision. Unlike banks, non-bank institutions do not require the determination of the purpose of a loan and are willing to lend to customers who do not have creditworthiness. On market dominated companies providing online loans, the so-called short-term (payday loans) and installments loans for longer repayment periods. In the opinion of the majority of potential clients of the parabanks, there is a belief that loan companies "multiply costs", endeavor solely on profit maximization, thus violating the borrower's security principles, hence they negatively and distrustfully refer to them. The article defines the principles of operation of non-banking institutions (the concept of quasi-banks). What new legal regulations are introduced to strengthen the protection of clients of financial institutions. Particularly analyzed were their functioning covering such issues as: costs of loans, offer, types of loans and reasons for their popularity. In the end, positive and negative aspects of their activities were pointed out.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 9; 26-38
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The background of regulating non-bank loan institutions in Poland
Autorzy:
Pindel, Estera
Martysz, Czesław Bartłomiej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610952.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
non-bank loan institutions
regulations
payday loans
Opis:
Non-bank loan institutions in Poland often face a bad reputation or a lack of trust, are compared to "parabanks" and frequently recognised as companies operating at the borders of the law. Despite their membership in the financial sector, until recently, public supervision had little control over loan companies and had little knowledge about the scale of their operations. The greater restrictiveness of the new regulations caused a slowdown in the development of loan companies. Changes such as the introduction of bank levy and the amendment to the Consumer Credit Act of 2016 had a signifiant impact on the financial results and the structure of products offered by loan companies. Along with the new regulations, however, there is doubt regarding whether these changes, which are intended to organise the market for non-bank loans, will actually lead to an exodus of loan institutions from the market and to significant limitation and financial exclusion on the part of Polish consumers.
Non-bank loan institutions in Poland often face a bad reputation or a lack of trust, are compared to "parabanks" and frequently recognised as companies operating at the borders of the law. Despite their membership in the financial sector, until recently, public supervision had little control over loan companies and had little knowledge about the scale of their operations. The greater restrictiveness of the new regulations caused a slowdown in the development of loan companies. Changes such as the introduction of bank levy and the amendment to the Consumer Credit Act of 2016 had a significant impact on the financial results and the structure of products offered by loan companies. Along with the new regulations, however, there is doubt regarding whether these changes, which are intended to organise the market for non-bank loans, will actually lead to an exodus of loan institutions from the market and to significant limitation and financial exclusion on the part of Polish consumers.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2019, 53, 2
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-3 z 3

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies