Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "commercial banking" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 18
Tytuł:
ANALYSIS OF BANKING PERFORMANCE IN POLISH COMMERCIAL BANKS. SYMPTOMS OF THREATS
Autorzy:
Luciński, Witold
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/453001.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
Tematy:
net interest margin
commercial banking system
private equity
Opis:
Worldwide tendency to decrease interest rates is a major threat to the Polish banks in the long term. In the future, the traditional way of conducting banking activities will have to be modified. The starting point for creating new strategies for Polish banks should be to depart from net interest income as the core model of generating banking income and embrace the prompt development of broadly understood non-interest activities such as private equity. Shift from typical of commercial banking sector loan-deposit to capital market activity may create many benefits for the Polish banking system.
Źródło:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2009, 10, 1; 142-152
2082-792X
Pojawia się w:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND
Autorzy:
Domańska-Szaruga, Beata
Prokopowicz, Dariusz
Wereda, Wioletta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
bank
bankowe
globalizacja
rynki finansowe
instytucje finansowe
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
banking
globalization
financial markets
financial institutions
banking system
commercial banking
central banking
Opis:
Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Procesy konsolidacyjne i koncentracja kapitału jako istotne usankcjonowane normatywnie ekonomiczne determinanty procesów globalizacji ekonomicznej kształtujących rozwój systemu bankowego w Polsce
The Processes of Consolidation and Con-centration of Capitalas Important Determinants of Economic Globalization Pro-cesses Affecting the Economic Development of the Banking System in Poland
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1202330.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
globalizacja
internacjonalizacja
konsolidacja kapitału
koncentracja kapitału
system finansowy
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
globalization
internationalization
capital consolidation
concentration of capital
financial system
banking system
commercial banking
central banking
Opis:
W związku z transformacją systemową i społeczno-gospodarczą jaka zapoczątkowana została w Polsce od 1989 roku nasileniu ulegają procesy globalizacyjne dokonujące się w różnych sferach gospodarczych i społecznych gospodarki w tym także w dziedzinie bankowości. Instytucje finansowe w tym banki komercyjne należą do podmiotów, które nie tylko ulegają procesom globalizacji ale przede wszystkim te procesy współtworzą. Do kluczowych atrybutów globalizacji zalicza się procesy deregulacji, informatyzacji i internacjonalizacji, tj. globalne determinanty, które skorelowane były z dostosowywaniem systemu finansowego funkcjonującego w Polsce do standardów Unii Europejskiej. Na dostosowywanie wewnętrznych procedur, ofert produktowych i technik teleinformatycznych działającej w Polsce bankowości do standardów UE wpływały także procesy konsolidacyjne i koncentracji kapitału, które od połowy lat 90. dokonują się także w komercyjnym segmencie systemu finansowego, w tym bankowego. Obecnie funkcjonujący w Polsce system finansowy, w tym sektor bankowy zaliczany jest do najbardziej dostosowanych do standardów UE i jednocześnie zglobalizowanych działów gospodarki. Kluczową datą dla tej problematyki był rok 2004, w którym Polska dokonała akcesji w struktury rynkowe Unii Europejskiej. Obecnie przyjmuje się, że proces globalizacji rynków finansowych i systemu bankowego w Polsce oprócz procesów konsolidacyjnych i dostosowawczych zdeterminowany został także przede wszystkim takimi czynnikami jak administracyjne i nadzorcze cele działalności bankowości centralnej i organów nadzoru w systemie finansowym oraz dostosowywanie bankowych normatywów prawnych do standar-dów zachodnioeuropejskich krajów wysoko rozwiniętych.
The systemic transformation and socio-economic, which was initiated in Poland since 1989, are related with the intensified globalization processes that take place in various economic and social spheres of economy, including banking. Financial institutions as well as commercial banks are the entities which are not only subjects to theglobalization processes, they co-create these processes. The key attributes of globalization include deregulation processes, digitaliza-tion and internationalization, ie. global determinants, which were correlated with the adapta-tion of the financial system functioning in Poland to the European Union standards. To adjust internal procedures, product offerings and techniques of ICT operating in Poland banking to EU standards one has to consider the processes of consolidation and concentration of capital. These processes are applied in the commercial dimension of the financial system, including the banking sector since the mid-90s. Financial systemthat currently exists in Poland and includes the banking sector is among the best adapted to the EU standards. It is simultaneously one of the most globalized sectors of the economy. The key date for this issue concerns the year 2004, when Poland entered the European Union market structures. Currently, it is assumed that the process of globalization of financial markets and the banking system in Poland, apart from the consolidation processes and adjustments has been determined by such factors as administrative and supervisory goals of the central banking and supervisory bodies in the financial system and adjusting banking norms of law to the standards of Western highly developed countries.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 217-244
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ROZWÓJ SYSTEMU BANKOWEGO W POLSCE ZDETERMINOWANY PROCESAMI DOSTOSOWAWCZYMI DO STANDARDÓW NORMATYWNO-TECHNOLOGICZNYCH UNII EUROPEJSKIEJ ORAZ WSPÓŁCZEŚNIE PRZEBIEGAJĄCYMI PROCESAMI GLOBALIZACJI EKONOMICZNO-INFORMACYJNEJ
THE DEVELOPMENT OF THE BANKING SYSTEM IN POLAND DETERMINED BY THE PROCESSES OF ADJUSTMENT TO THE NORMATIVE AND TECHNOLOGICAL STANDARDS OF THE EUROPEAN UNION AND CONTEMPORARY PROCESSES OF ECONOMIC AND INFORMATIONAL GLOBALIZATION
Autorzy:
Grzegorek, Jan
Prokopowicz, Dariusz
Chojan, Adam
Matosek, Mirosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567694.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
globalizacja
procesy globalizacyjne
internacjonalizacja
globalizacja ekonomiczno-informacyjna
system finansowy
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość inwestycyjna
globalization
globalization processes
internationalization
economic and information globalization
financial system
banking system
commercial banking
investment banking
Opis:
Obecne procesy globalizacji ekonomiczno-informacyjnej związane są głównie z sukcesywnie postępującą integracją rynków finansowych, rozwojem technologii teleinformatycznych i internetowych. Postępująca od lat 70. liberalizacja przepływów kapitałowych zdeterminowana była wieloma czynnikami ekonomicznymi i politycznymi, w tym modyfikacją międzynarodo-wego systemu walutowego. Do głównych determinantów globalizacji ekonomiczno-informacyjnej zalicza się takie procesy jak liberalizacja przepływów kapitałowych, deregulacja międzynarodowych rynków finansowych i postęp w dziedzinie technologii teleinformatycznej. Procesy te stanowiły sprzyjające uwarunkowania dla odbudowy rynkowego systemu finanso-wego, w tym bankowego w Polsce w latach 90. ubiegłego wieku. Od początku transformacji systemowo-gospodarczej jaka dokonywała się w Polsce od 1989 roku prowadzono odbudowę systemu bankowego oraz instytucji rynku kapitałowego, w tym instytucji Giełdy Papierów Wartościowych w warunkach rynkowych z uwzględnieniem otwarcia gospodarki na kapitał zagraniczny. Zagraniczne korporacje finansowe przejmując krajowe podmioty bankowe w Polsce wprowadzały swoje nowoczesne technologie transakcyjne, teleinformatyczne i nowe standardy zawierania transakcji finansowych. Procesy te stanowiły główne determinanty glo-balizacji ekonomiczno-informacyjnej jaka od lat 90. dokonywała się w Polsce.
The current processes of economic and information globalization are mainly related to the successively progressing integration of financial markets, the development of ICT and Internet technologies. The liberalization of capital flows, progressing since the 1970s, was determined by many economic and political factors, including the modification of the international mone-tary system. The main determinants of economic and information globalization include such processes as liberalization of capital flows, deregulation of international financial markets and progress in the field of ICT. These processes constituted favorable conditions for the reconstruction of the market financial system, including the banking sector in Poland in the 1990s. Since the beginning of the systemic and economic transformation that has been taking place in Poland since 1989, the banking system and capital market institutions have been rebuilt. It referred to the Warsaw Stock Exchange market institutions, taking into account the opening of the economy to foreign capital. Foreign financial corporations taking over domestic banking entities in Poland have introduced their modern transactional and teleinformation technologies and new standards for entering into financial transactions. These processes were the main determinants of economic and information globalization that has been made in Poland since the 1990s.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 339-367
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE NORMATIVE ROLE OF THE CENTRAL BANK ON THE MONEY MARKET IN POLAND
KSZTAŁTOWANA NORMATYWNIE ROLA BANKU CENTRALNEGO NA RYNKU PIENIĄDZA W POLSCE
Autorzy:
Gwoździewicz, Sylwia
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567831.pdf
Data publikacji:
2017-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
regulacje prawne
rynek pieniądza
system finansowy
bankowość centralna
bank centralny
Narodowy Bank Polski
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość depozytowo-kredytowa
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
legal regulations
money market
financial system
central banking
central bank
National Bank of Poland
banking system
commercial banking
deposit and credit banking
state interventionism
monetary policy
Opis:
Rynek finansowy w Polsce tworzą instytucje i zasady obrotu rynkowego uregulowane normatywami prawnymi ustaw i rozporządzeń określanych regulacjami prawa finansowego. Głównym segmentem podmiotowym rynku finansowego w Polsce jest system bankowy, który wzorem modelu zachodniej bankowości został w 1989 roku ukształtowany w strukturze dwuszczeblowej z podziałem na bankowość centralną i komercyjną. Główną instytucją rynku międzybankowego i pośrednio także całego rynku finansowego jest bank centralny. Bank centralny stosując instrumenty finansowe polityki pieniężnej reguluje ilość pieniądza w gospodarcze narodowej. Do tych instrumentów zalicza się wpływ na wysokość stóp procentowych na rynku międzybankowym, operacje otwartego rynku, operacje kredytowodepozytowe oraz kształtowanie rezerwy obowiązkowej banków komercyjnych. Stosowanie i funkcjonowanie tych instrumentów polityki pieniężnej jest ściśle uregulowane prawnie. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek szczególnie zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie
The financial market in Poland consists of institutions and rules of market trading regulated by legal norms defined by financial law regulations. The main element of the banking sector in Poland is the banking system. It was structured in 1989 in a two-tier structure with a division into central and commercial banking modelled after the western banking model. The central bank is the main institution of the banking market and indirectly also of the entire financial market. It regulates the amount of money in the national economy using monetary policy instruments. These instruments include the impact on interest rates on the banking market, open market operations, lending and deposit operations and the shape of the reserve requirement of commercial banks. The application and functioning of these monetary policy instruments is strictly regulated by law. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, i.e. demand and supply, and the subject of trading is money in cash or contained in various financial instruments, this market is a particularly institutionalized and regulated market.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 191-208
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Resistance of commercial banks to the crisis caused by the COVID-19 pandemic: the case of Poland
Autorzy:
Korzeb, Zbigniew
Niedziółka, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/22444424.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
banking sector
commercial banks
banking crises
COVID-19
multi-dimensional comparative analysis
Opis:
Research background: The analysis allows to assess the impact of the industry structure of the credit portfolio on the resistance of commercial banks to the crisis resulting from the COVID-19 pandemic. It uses two independent methods to measure the impact of the pandemic on industry risk and the methodology allowing to prioritize industries in terms of potential negative effects of the crisis. Purpose of the article: The aim of the research is to assess the resilience of commercial banks operating in the Polish banking sector to the potential effects caused by the COVID-19 pandemic. The diagnostic features of 13 commercial banks were selected for its implementation. Methods: Two linear ordering methods were used, namely the Hellwig method and the TOPSIS method. The following were used as the criteria for parametric assessment of the resilience of commercial banks: capital adequacy, liquidity level, profitability of business activity, share in the portfolio of exposures with recognized impairment and the resilience of the bank's credit portfolio to the risk resulting from the exposure in economic sectors. These sectors were classified according to the level of risk associated with the effects of the crisis caused by the COVID-19 pandemic. Findings & Value added: The study allows to conclude that the largest banks conducting their operations in Poland are the most resistant ones to the consequences of the pandemic. At the same time, the banks most vulnerable due to the crisis were identified. The conclusions can be used, inter alia, in the process of managing the financial system stability risk and contribute to the discussion on the impact of the pandemic on the condition of commercial banks in emerging markets.
Źródło:
Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2020, 15, 2; 205-234
1689-765X
2353-3293
Pojawia się w:
Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The banking sector as the absorber of the COVID-19 crisis economic consequences: perception of WSE investors
Autorzy:
Bernardelli, Michał
Korzeb, Zbigniew
Niedziółka, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19233657.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
banking sector
commercial banks
Warsaw Stock Exchange
COVID-19
Opis:
Research background: The paper focuses on the research of investors' decisions with regard to shares of all 12 banks listed on the Warsaw Stock Exchange during the first half of 2020. It examines the behavior of a subindex reflecting bank shares' prices against the main WIG index WIG and 14 sector subindices. The authors identify groups of banks with different investors? responses. They also classify banks into separate groups on the basis of changes in the fundamental indicators describing their economic and financial performance. The study concentrates mainly on the verification of the stability of this attribution, explaining reasons for its modifications over time.    Purpose of the article: To identify the characteristics of bank clusters determining different capital market responses to their listed shares and to explain the reasons for volatility in investors' behavior within the analyzed period. Methods: The methodology of the research can be described in three areas. The first is the statistical analysis with the emphasis on the use of a quarter range to capture changes in the volatility of share prices. The second area is the clustering k-means method based on the interpolated - from quarterly to daily - measures of the bank's financial condition. This mathematical approach is a novelty in finance and economics. The last, third, area is forecasting with the use of linear regression analysis, which is the key factor in determining the abnormal rates of return. The indicated areas are combined through a generally understood correlation analysis. Findings & value added: Large retail banks have been less affected compared to medium-sized ones with relatively rich corporate portfolios. The initial market reaction reflected concern about the resistance to the crisis of poorly capitalized banks with mean liquidity buffers. Upon the announcement of government support, investors' approach to the shares of banks of differentiated economic and financial performance conformed accordingly. These findings are valuable in the long term especially from the perspective of supervision authorities' policy during external shocks. The presented study suggests designing flexible and tailor-made regulatory approach aligned with the defined bank clusters. Its value added also consists in proposing a new method of analysis, combining interpolation and automatic clustering, which has proved to be adequate for the study of a bank's financial condition based on daily frequency data. Furthermore, assuming the same length of the estimation window, a close relationship is shown between the results of clustering and the forecasts based on different measures of rates of return.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2021, 12, 2; 335-374
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nouvelle réglementation des sociétés à participation étrangère en Pologne
Autorzy:
Rajski, Jerzy
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43463971.pdf
Data publikacji:
1986-12-31
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Nauk Prawnych PAN
Tematy:
economic law
banking law
trade law
commercial law
business law
Źródło:
Droit Polonais Contemporain; 1986, 3-4(71-72); 19-29
0070-7325
Pojawia się w:
Droit Polonais Contemporain
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The evaluation of stability of Czech and Slovak banks
Autorzy:
Kocisova, Kristina
Gavurova, Beata
Behun, Marcel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/18808325.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
commercial banks
stability
banking stability index
Z-score
Czech Republic
Slovakia
Opis:
Research background: Commercial banks could affect the stability of the whole banking system due to the way they carry out their business activities. The supervision authorities play a key role in protecting banking stability by ensuring banks´ resilience to shocks, ability to recover their position in response to crisis and ultimately the supervision authorities help prevent failure of these banks. Therefore, in recent years' researchers have been trying to define conditions that could guarantee stability of banks. Purpose of the article: This paper aims to describe the methodology used to measure banking stability, namely banking stability index (BSI) and Z-score. In the first part, we present the literature review, then we try to assess the stability in the condition of the Czech Republic and Slovakia during the period 2006-2016. Methods: The BSI is constructed according to the methodology presented by Ghosh (2011), taking into account the main components, which are described by the set of financial indicators of banks. Findings & Value added: Results showed that the average BSI in the whole sample moved from 0.20454 (in 2015) to 0.2486 (in 2007). The results according to countries have showed that the tendency of development in the Czech and Slovak banking sector was the same. At the beginning of the analyzed period, the Slovak banks were more stable compared to Czech ones. Since 2009 the situation has been different, where the Czech banks could be considered as more stable compared to Slovak ones. The tendency of development of Z-score in both countries could be considered as the same, without the 2009 year, when the Czech banks significantly strengthened their capitalization, which influenced the development of Z-score. The results of correlation analysis between Z-score and BSI pointed to the fact that there was no high correlation between these two measures, therefore it is appropriate to use both methodologies for stability evaluation.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2018, 9, 2; 205-223
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efficiency in Polish listed commercial banks: a DEA approach
Efektywność polskich giełdowych banków komercyjnych: podejście DEA
Autorzy:
Czerwonka, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584215.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking
commercial banks
efficiency
Data Envelopment Analysis
DEA
bankowość
banki komercyjne
efektywność
Opis:
The subject of the research presented in this paper is the efficiency of key commercial banks in Poland. The research sample includes 12 banks listed on the Warsaw Stock Exchange, which hold over 80% of the assets of the entire commercial banks sector in Poland. The research period is 2013-2018. The aim of the research was to examine whether the largest commercial banks are more efficient than the others and to determine the main reasons for the inefficiency of commercial banks. Data Envelopment Analysis (DEA) was used as the research method. The obtained results indicate that the average efficiency is 0.903. It turns out that the largest banks are on average quite efficient and do not have much room for improvement. In the case of large banks, the average technical efficiency PE is 0.96, while in the case of pure technical efficiency PTE it is as high as 0.99. This indicates that the largest Polish banks manage their resources very efficiently.
Przedmiotem badania przedstawionego w niniejszym artykule jest efektywność kluczowych banków komercyjnych w Polsce. Próba badawcza obejmuje 12 banków notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, które posiadają ponad 80% aktywów całego sektora banków komercyjnych w Polsce. Okres badania to lata 2013-2018. Celem badania było sprawdzenie, czy największe banki komercyjne są bardziej efektywne od pozostałych oraz wskazanie głównych przyczyn nieefektywności banków komercyjnych. Jako metodę badawczą zastosowano Data Envelopment Analysis (DEA). Uzyskane wyniki wskazują, że przeciętna efektywność wynosi 0,903. Okazało się także, że największe banki są przeciętnie dość efektywne i nie mają zbyt wielkich możliwości poprawy – przeciętna efektywność techniczna wynosi 0,96, w przypadku zaś „czystej efektywności technicznej” PTE wynosi ona aż 0,99. To wskazuje, że największe polskie banki zarządzają swoimi zasobami bardzo efektywnie.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 5; 7-18
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych
Specific credit risk determinants in cooperative and commercial banks
Autorzy:
Borsuk, Marcin
Markiewicz, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052925.pdf
Data publikacji:
2020-04-01
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
banki spółdzielcze
regulacje bankowe
credit risk
commercial banks
cooperative banks
banking regulations
Opis:
Ryzyko kredytowe jest nieodłącznym elementem działalności bankowej i jest wielorako warunkowane. Czynniki ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych i spółdzielczych są w zasadzie podobne, choć ich znaczenie nie jest tożsame. Jedną z ważniejszych różnic jest zdolność do mobilizacji kapitału własnego (udziałowego czy akcyjnego), a także nietożsama siła wpływu właścicieli akcjonariuszy na planowane wyniki działalności. Także inna jest sytuacja dotycząca ewentualnej restrukturyzacji organizacyjnej w obu sektorach czy sposobu wzmocnienia pozycji rynkowej. Wszystko to sprawia, że czynniki endogeniczne w większym stopniu wpływają na ryzyko kredytowe w sektorze spółdzielczym. Natomiast oddziaływanie czynników egzogenicznych ma istotny wpływ na ryzyko kredytowe zarówno banków komercyjnych, jak i spółdzielczych. Przy czym banki spółdzielcze charakteryzują się mniejszą wrażliwością na cykl koniunkturalny. Jednak koncepcja zbiorowej odpowiedzialności grupy w ramach spółdzielczych systemów ochrony (ang. IPS) wymaga restrykcyjnego podejścia do naruszania zarówno dyscypliny regulacyjnej, jak i rynkowej, aby w zarodku likwidować pokusę nadużycia jednych członków grupy kosztem innych. Przeprowadzone modelowe analizy empiryczne powinny być kontynuowane z wykorzystaniem serii czasowych danych panelowych oraz aktualizacją założeń, co pozwoliłoby uwiarygodnić stwierdzone różnice pomiędzy bankami spółdzielczymi i komercyjnymi.
Credit risk is an inherent part of the functioning of banks and is multi-conditional. Credit risk factors in commercial banks and cooperative banks are in principle similar, though their significance is not identical. One of the most important differences is the ability to mobilize equity (equity or share capital), as well as nonidentical strength of the influence of shareholder owners on planned results of operations. The situation regarding organizational restructuring in both sectors or the way of strengthening the market position is also different. All this results in endogenous factors having greater impact on credit risk in the cooperative sector. However, the influence of exogenous factors has a significant impact on credit risk of both commercial and cooperative banks, although cooperative banks are less sensitive to the business cycle. Still, the concept of collective responsibility of the group under cooperative protection systems (IPS – institutional protection scheme) requires a restrictive approach to violating both regulatory and market discipline in order to nip in the bud the temptation to abuse one of the group’s members at the expense of others. The conducted model empirical analyses should be continued using time series of panel data and updating the assumptions, which would make it possible to authenticate the differences found between cooperative and commercial banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 78, 1; 70-87
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Deleveraging in the Banking Sector
Autorzy:
Cichorska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522274.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Ryzyko kredytowe
System bankowy
Banki komercyjne
Kryzys finansowy
Rating
Credit risk
Banking system
Commercial banks
Financial crisis
Opis:
A symptom of the financial crisis in the banking system was an increase in credit risk, which has become an expression of increasing the share of the loan portfolio of non-performing loans on time. The resulting losses were not sufficiently covered by equity, which proved to be insufficient against the increasing difficulties. Increasing the risk of default led to the development of the new capital adequacy ratio known as Basel III, which implies an increase in equity of commercial banks. This process is practically impossible in a short time, especially for medium-sized and small banks. Therefore, banks are forced, to limit their active operations, mainly by reducing lending and sales of treasury bonds of countries with a low credit rating. This process is called deleveraging. (original abstract)
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2014, 16; 5-15
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Porównanie bezpieczeństwa banków spółdzielczych i komercyjnych w Polsce w okresie kryzysu 2007–2009
A comparison of safety of cooperative and commercial banks in Poland during the 2007–2009 crisis
Autorzy:
Kil, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/596897.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
sektor bankowy
banki spółdzielcze
banki komercyjne
indeks bezpieczeństwa BFG
Z-Score
banking sector
the cooperative banks
the commercial banks
BFG
Opis:
This paper contains an analysis of the level of security of banks operating in Poland, with forms of the ownership taken into account. The results of the analysis have shown specificity of our country when compared to research already published. During volatile conditions in global markets nearly constant level of security of the cooperative banks and high dynamicity of indicators of commercial banks should be pointed out. Both BFG safety and the Z-score indexes lead to the conclusion that the financial crisis has highlighted the weakness of basing the security of banks on apparent, above-average financial results and used leverage, with the simultaneous abandonment of strengthening the capital base and of maintaining quality of loan portfolios.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2012, LXXXV (85); 255-272
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank komercyjny w opinii klientów indywidualnych
Perception of commercial bank by individual customers
Autorzy:
Bartnicki, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/324525.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
satysfakcja klienta
bank komercyjny
ocena przedsiębiorstwa
ocena pracownika
sektor bankowy
klient indywidualny
customer satisfaction
commercial bank
enterprise assessment
employee assessment
banking sector
individual client
Opis:
W ramach artykułu przedstawiono wyniki badań oceny satysfakcji klientów, przeprowadzonych na przestrzeni od grudnia 2005 do grudnia 2011, wybranego banku komercyjnego. Zaprezentowano wybrane parametry oceny na poziomie organizacyjnym całego banku.
The article presents the results of evaluation of customer satisfaction conducted over the period of time from December 2005 to December 2011 in chosen commercial bank. There is presented the selected assessment parameters on the organizational level of the entire bank.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2013, 64; 7-19
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Związek między efektywnością i rentownością banków komercyjnych w Polsce
The relationship between efficiency and profitability of Polish commercial banks
Autorzy:
Redecka, Andżelika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692752.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
DEA
technical efficiency
profitability
ROA
ROE
banking sector in Poland
commercial banks
BCG matrix
efektywność techniczna
rentowność
sektor bankowy w Polsce
banki komercyjne
macierz BCG
Opis:
Assessment of a bank’s efficiency may be performed in many areas: organisational, financial or cost. The article is an attempt to review the efficiency of Polish banking industry and the potential link between profitability and efficiency of Polish commercial banks operating in Poland between 2000 and 2012. The important role of profitability indicators in business assessment is described, and the ROE and ROA indicators and their relationship to each other analysed. A division is then made into profitable and unprofitable banks based of their ROE and ROA indicator levels. Next the Data Envelopment Analysis (DE A), a nonparametric method of measuring productive efficiency, is presented. Using the DE A method, the technical efficiency measures for the analysed banks were calculated. In the group of 15 banks, only four proved efficient throughout the analysed period. The review performed based on the Pearson correlation coefficient has shown a very weak (for ROE) and a weak positive correlation (for ROA) between the profitability level and the efficiency of the banks. The coefficient significance test has shown, in both cases, that a null hypothesis regarding lack of relationship between the analysed properties cannot be rejected. Using a modified BCG matrix, the banks of highest average efficiency and profitability have been identified.
Ocena efektywności banku może być przeprowadzana na wielu obszarach: organizacyjnym, finansowym czy też kosztowym. W artykule podjęto próbę oceny efektywności polskiego sektora bankowego oraz potencjalnego związku pomiędzy rentownością a efektywnością działających na terenie Polski banków komercyjnych w latach 2000-2012. W kolejnych punktach artykułu wskazano na ważne miejsce wskaźników rentowności w ocenie działalności banku. Przedstawiono wskaźniki ROE i ROA oraz zaprezentowano relacje między nimi. Biorąc pod uwagę poziom wskaźników ROE i ROA badanych banków wyodrębniono wśród nich banki rentowne i nierentowne. Zaprezentowano nieparametryczną metodę badania efektywności Data Envelopment Analysis (DEA). Przy wykorzystaniu metody DEA obliczono miary efektywności technicznej banków objętych analizą. W grupie piętnastu rozpatrywanych banków, cztery z nich okazały się efektywnymi w całym okresie badawczym. Przeprowadzona ocena związku w oparciu o współczynnik korelacji Pearsona wykazała bardzo słabą (dla ROE) oraz słabą zależność dodatnią (dla ROA) pomiędzy poziomem rentowności i efektywności banków. Test istotności współczynnika w obu przypadkach, wskazał na brak podstaw do odrzucenia hipotezy zerowej o braku zależności między analizowanymi cechami. Wykorzystanie zmodyfikowanej macierzy BCG pozwoliło zidentyfikować najlepsze podmioty w grupie badanych banków ze względu zarówno na wysoki średni poziom efektywności, jak i rentowności.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 4; 279-295
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 18

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies