Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bank loans" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 20
Tytuł:
Corporate bonds or bank loans? The choice of funding sources and information disclosure of Polish listed companies
Autorzy:
Białek-Jaworska, Anna
Krawczyk, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1356649.pdf
Data publikacji:
2020-07-08
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
Tematy:
corporate bonds
bank loans
disclosure
cash flow variability
investment risk
Opis:
The paper aims to find what determines the choice of companies listed on the Warsaw Stock Exchange (WSE) between public debt (corporate bonds) and private debt (bank loans). For this purpose, we estimate logistic regression models and panel models of corporate borrowing determinants to compare the impact of enterprise characteristics on financing with the use of corporate bonds or bank loans. In this study, we are interested in explanatory variables that explain the role of transparency measured by the level of information disclosure; and a risk proxy of the variability of operational cash flows and investment risk (retrieved from generalised auto-regressive conditional heteroscedasticity [GARCH] models estimated on companies’ stocks [shares] trading on the WSE).
Źródło:
Central European Economic Journal; 2019, 6, 53; 262 - 285
2543-6821
Pojawia się w:
Central European Economic Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland
Wpływ pandemii COVID-19 na rynek pożyczek pozabankowych w Polsce
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1395564.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
COVID-19 pandemic
non-bank loans
consumer protection
pandemia COVID-19
pożyczki pozabankowe
ochrona konsumenta
Opis:
The article presents the impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland. Data from the Credit Information Bureau for the period 2019-2020 provided to the author, included the number and value of loans granted by lending institutions, broken down into amount ranges (up to PLN 1,000, over PLN 1,000 to up PLN 5,000, over PLN 5,000). The COVID-19 pandemic had a negative impact on the loan market due to the decline in demand for this type of products and a reduction in lending due to the tightening of anti-usury regulations generally regarding the maximum non-interest cost of credit introduced under the anti-crisis shield. Additionally, lowering the interest rates by the NBP influenced the maximum interest charged by these entities. As a consequence, some entities ceased their activity and some changed their business profile to pawnshops. The following research methods were used in the article: analysis of the available literature, legal acts, and statistical data from BIK.
Celem artykułu jest przedstawienie wpływu pandemii COVID-19 na rynek pożyczek pozabankowych w Polsce. Wykorzystano udostępnione autorowi dane Biura Informacji Kredytowej artykułu za lata 2019-2020 dotyczące ilości i wartości udzielonych pożyczek przez instytucje pożyczkowe w podziale na przedziały kwotowe (do 1 tys. zł, pow. 1 tys. do 5 tys. zł, pow. 5 tys. zł). Pandemia COVID-19 wywarła negatywny wpływ na rynek pożyczkowy ze względu na spadek popytu na tego typu produkty oraz ograniczenie akcji pożyczkowej spowodowanej zaostrzeniem przepisów antylichwiarskich w zakresie maksymalnego pozaodsetkowego kosztu kredytu wprowadzonych w ramach tarczy antykryzysowej. Dodatkowo obniżanie stóp procentowych przez NBP wpłynęło na maksymalne odsetki pobierane przez te podmioty. W konsekwencji część podmiotów zaprzestała działalności, część zmieniła profil działalności na lombardy. W artykule wykorzystano następujące dane badawcze: analizę dostępnej literatury i aktów prawnych oraz danych statystycznych z BIK.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2020, 25, 4; 66-74
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty recesji na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022694.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
pożyczki pozabankowe
kredyt konsumencki
rynek consumer finance
przepisy antylichwiarskie
non-bank loans
consumer loans
consumer finance market
anti-usury regulations
Opis:
Zaostrzenie regulacji w zakresie detalicznej działalności kredytowej banków (rekomendacja T KNF) doprowadziła do dynamicznego wzrostu sektora pożyczek pozabankowych w Polsce. Obok segmentu tradycyjnego (off-line) pożyczek udzielanych w domu i w punktach stacjonarnych – własnych i partnerskich, np. poprzez pośredników finansowych w związku z rozwojem nowoczesnych technologii w finansach konsumenckich (fin-tech), powstał i dynamicznie rozwinął się segment pożyczek udzielanych zdalnie (on-line, digital lending, Lendtech). W okresie dynamicznego wzrostu pozabankowego sektora pożyczkowego w życie weszło szereg regulacji o charakterze ostrożnościowym i w zakresie ochrony konsumenta–pożyczkobiorcy, a największe instytucje pożyczkowe od lutego 2016 r. zostały objęte tzw. podatkiem bankowym. Jednak statystyki rynku pożyczkowego za 2019 r. wskazują, że z miesiąca na miesiąc dynamika sprzedaży pożyczek pozabankowych spadała, aby w końcu roku osiągnąć ujemne wartości (ok. –3%), oznaczające w praktyce stan recesji tego rynku. Celem artykułu jest identyfikacja determinant zaobserwowanej w 2019 r. recesji rynku pożyczek pozabankowych. W artykule wykorzystano literaturę przedmiotu, na którą składają się akty prawne, artykuły naukowe, raporty i dane statystyczne.
The tightening of banking regulations in the field of retail lending (recommendations of the Polish Financial Supervision Authority) led to a dynamic growth in the non-bank loans sector in Poland. In addition to the traditional (off-line) segment of loans granted at home and in stationary outlets – own and partner ones, e.g. through financial intermediaries in connection with the development of modern technologies in consumer finance (fin-tech), the remotely granted loans segment has been dynamically developed (on-line, digital lending, Lend-tech). During the dynamic growth of the loan sector, a number of prudential and loan consumer protection regulations entered into force, and the largest loan institutions were covered by the so-called bank tax. However, loan market statistics for 2019 show that from month to month the sales dynamics of non-bank loans fell to reach negative values at the end of the year, which in practice means a state of recession on this market. The purpose of the article is to identify the determinants of the recession of the non-bank loans market observed in 2019. The article uses literature on the subject, which consists of legal acts, scientific articles, reports and statistical data.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 105-121
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sytuacja finansowa sektora bankowego (2012 – I kwartał 2013)
Banking Sector’s Financial Standing (2012 – I quarter of 2013)
Autorzy:
Gąsiński, Hubert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509470.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
depozyty bankowe
kredyty bankowe
sektor bankowy
kredyty mieszkaniowe
jakość portfela kredytowego
działalność bankowa
bank deposits
bank loans
banking sector
housing loans
credit portfolio quality
banking activity
Opis:
W opracowaniu przedstawiono sytuację sektora bankowego na przełomie 2012 roku oraz 1 kwartału 2013 roku. Przedstawiono strukturę sektora bankowego z uwzględnieniem stanu zatrudnienia oraz opisem fuzji, które nastąpiły w omawianym czasie. Ponadto poruszono następujące kwestie: działalności depozytowej, działalności kredytowej, jakości portfela kredytowego z podziałem na poszczególne rodzaje kredytów oraz wyniku finansowego sektora bankowego. Wykazano stabilną pozycję sektora bankowego w Polsce, mimo znacznego osłabienia koniunktury gospodarczej w 2012 r., czego przejawem było utrzymanie wyniku finansowego na poziomie z roku 2011. Opisano główne składniki pozycji kosztowych oraz przychodowych w rachunku wyników sektora bankowego. Przedstawiono jakość portfela kredytowego w sektorze bankowym w podziale na poszczególne rodzaje udzielanych przez banki kredytów (szczególnie zwrócono uwagę na kredyty mieszkaniowe udzielone w walucie, gdzie wskaźnik LTV był większy niż 80%). Opisano sytuację depozytową na międzybankowym rynku, w którym umiarkowany wzrost skali działania oraz umocnienie złotego przełożyły się na ograniczony przyrost zobowiązań sektora bankowego w 2012 roku. Wprowadzone zmiany w strukturze depozytowej przyczyniły się do wzrostu stabilności źródeł finansowania.
In his study, the author presented the situation of the banking sector at the turn of 2012 and the first quarter of 2013. He presented the banking sector’s structure, taking into account the state of employment and description of mergers that occurred in the time-period in question. Moreover, he touched the following issues: deposit business, lending activity, credit portfolio quality divided into individual types of credits and financial performance of the banking sector. The author evidenced a stable position of the banking sector in Poland despite a significant slack of business condition in 2012 which symptom was maintenance of the financial result at the level of the year 2011. There are described the main components of cost and income items in the banking sector’s profit and loss account. There is also presented quality of the credit portfolio divided into individual types of loans provided by banks (in particular, attention is paid to housing loans granted in foreign exchange where the LTV index was higher than 80%). There is described a deposit standing in the interbank market where a moderate growth of the scale of activity and strengthening of the zloty translated into a limited increment of the banking sector’s liabilities in 2012. The introduced alterations in the deposit structure contributed to growth of stability of funding sources.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2013, 33/2013 Ekonomia IV; 94-108
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Finansowanie nieruchomości za pomocą kredytu bankowego wobec braku stabilności finansowej a problem bezpieczeństwa konsumenta
Real Estate Financing by a Bank Loan in Times of Financial Instability and the Problem of Consumer Safety
Autorzy:
Czechowska, Iwona Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/964222.pdf
Data publikacji:
2010-05-15
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
consumer
bank
mortgage loans
Opis:
The access of Poland to the EU caused the creation of the consumer protection system which consists of legal controls and different institutions such as e.g. UOKiK, BA, RZu. The aim of the study is to show problem of protection of bank services market consumer. The range of bank services is limited here to mortgage loans. Changes on the mortgage loan market in Poland during 2005–2008 are analysed in this work. The crisis on financial markets and its consequences have also been considered. The author presents the bank actions in the face of consumers during the crisis and the possibilities of the solving the disputes with dissatisfied consumers.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2010, 13, 1
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The background of regulating non-bank loan institutions in Poland
Autorzy:
Pindel, Estera
Martysz, Czesław Bartłomiej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610952.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
non-bank loan institutions
regulations
payday loans
Opis:
Non-bank loan institutions in Poland often face a bad reputation or a lack of trust, are compared to "parabanks" and frequently recognised as companies operating at the borders of the law. Despite their membership in the financial sector, until recently, public supervision had little control over loan companies and had little knowledge about the scale of their operations. The greater restrictiveness of the new regulations caused a slowdown in the development of loan companies. Changes such as the introduction of bank levy and the amendment to the Consumer Credit Act of 2016 had a signifiant impact on the financial results and the structure of products offered by loan companies. Along with the new regulations, however, there is doubt regarding whether these changes, which are intended to organise the market for non-bank loans, will actually lead to an exodus of loan institutions from the market and to significant limitation and financial exclusion on the part of Polish consumers.
Non-bank loan institutions in Poland often face a bad reputation or a lack of trust, are compared to "parabanks" and frequently recognised as companies operating at the borders of the law. Despite their membership in the financial sector, until recently, public supervision had little control over loan companies and had little knowledge about the scale of their operations. The greater restrictiveness of the new regulations caused a slowdown in the development of loan companies. Changes such as the introduction of bank levy and the amendment to the Consumer Credit Act of 2016 had a significant impact on the financial results and the structure of products offered by loan companies. Along with the new regulations, however, there is doubt regarding whether these changes, which are intended to organise the market for non-bank loans, will actually lead to an exodus of loan institutions from the market and to significant limitation and financial exclusion on the part of Polish consumers.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2019, 53, 2
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The effect of board of directors characteristics on risk and bank performance: Evidence from Turkey
Autorzy:
Doğan, Berna
Ekşi, İbrahim Halil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1837946.pdf
Data publikacji:
2020-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:
corporate governance
bank performance
non-performing loans
Opis:
A bank, particularly in developing countries like Turkey, is one of the most important institutions in the financial sector. Therefore knowing the factors affecting the performance of banks is important for the development of the sector. One of the factors affecting the risk and profitability of banking sector is the internal factors of the banks. The aim of this paper is to investigate the board of directors’ characteristics and its effect on risk level measured by non-performing loans and on bank performance measured by asset profitability using the Generalized Method of Moments (GMM) estimator. Data from nineteen deposit banks for the period 2012–2018 were used. The result of the study determined that the board size, foreign board members and the independent board members have an effect on both non-performing loans and the return on assets.
Źródło:
Economics and Business Review; 2020, 6, 3; 88-104
2392-1641
Pojawia się w:
Economics and Business Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nonlinear regression model of the formation of the loan portfolios of the banks in Central and Eastern Europe
Autorzy:
Alieksieiev, I.
Belyayeva, O.
Yastrubskyy, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/411179.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Oddział w Lublinie PAN
Tematy:
bank
loan portfolio
external debt
foreign liabilities
deposits
distressed loans
Opis:
The article examines the impact of significant factors and adaptation of the experience of CEE countries to the current conditions of the banking business development in Ukraine in order to strengthen the competitiveness of domestic banks in the conditions of European financial integration. In order to identify the main sources of risks a regression analysis of formation of the loan portfolio volumes of the banks in CEE has been made.
Źródło:
ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes; 2013, 2, 3; 9-15
2084-5715
Pojawia się w:
ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
How market concentration and liquidity affect non-performing loans: evidence from Vietnam
Jak koncentracja rynku i płynność wpływają na kredyty zagrożone : dowód z Wietnamu
Autorzy:
Tran, Oanh Kim Thi
Nguyen, Diep Van
Duong, Khoa Dang
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/27315251.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
bank liquidity
non-performing loans
bank funding diversity
płynność banków
HHI
kredyty zagrożone
zróżnicowanie finansowania banków
Opis:
The present study is the first to estimate the impacts of market concentration and liquidity on the non-performing loans in Vietnam, a transitional economy in Asia. This research is unique because government-owned banks secure unprecedented market power against private banks in Vietnam. The data is collected from 33 Vietnamese banks from 2009 to 2020. The study employs the Random Effect Models and the two-step system Generalized Method of Moments to analyze the results. The empirical findings document an inversed relationship between market concentration and non-performing loans. Specifically, when the Herfindahl-Hirschman Index increases by one point, the non-performing loans ratio reduces by 0.1%. However, the non-performing loans of commercial banks in Vietnam are positively empowered by liquidity. The findings of the study imply that a percentage increase in bank funding diversity and liquidity creation cause non-performing loans to rise by 0.52% and 0.3%, respectively. The results are supported by the bank concentration and stability theory, the "too-big-to-fail" hypothesis, and prior literature. The study outcomes are relevant for policymakers to develop banking system stability. The present study also provides recommendations for bank managers and policymakers to control the non-performing loans of commercial banks. The authors suggest future studies explore this topic across the country to generalize in-depth insights.
Niniejsze badanie jest pierwszym, w którym oszacowano wpływ koncentracji rynku i płynności na kredyty zagrożone w Wietnamie, gospodarce w Azji w okresie przejściowym. Badanie jest unikalne , ponieważ banki będące własnością rządu zabezpieczają bezprecedensową siłę rynkową wobec banków prywatnych w Wietnamie. Dane zebrano z 33 wietnamskich banków w latach 2009-2020. W badaniu wykorzystano modele efektów losowych i dwustopniowy system uogólnionej metody momentów do analizy wyników. Wyniki badań empirycznych dokumentują odwrotną zależność między koncentracją na rynku a kredytami zagrożonymi. W szczególności, gdy indeks Herfindahla-Hirschmana wzrastao jeden punkt, wskaźnik kredytów zagrożonych zmniejsza się o 0,1%. Jednakże, zagrożone kredyty banków komercyjnych w Wietnamie są pozytywnie wzmacniane przez płynność. Wyniki badania sugerują, że procentowy wzrost zróżnicowania finansowania banków i tworzenia płynności powoduje wzrost kredytów zagrożonych odpowiednio o 0,52% i 0,3%. Wyniki są poparte teorią koncentracji i stabilności banków, hipotezą „zbyt duży, by upaść” oraz wcześniejszą literaturą. Wyniki badań są istotne dla decydentów politycznych w zakresie rozwoju stabilności systemu bankowego. Niniejsze badanie zawiera również zalecenia dla menedżerów banków i decydentów dotyczące kontroli kredytów zagrożonych w bankach komercyjnych. Autorzy sugerują, że przyszłe badania ten temat prowadzone były w całym kraju, aby uogólnić dogłębne spostrzeżenia.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2022, 26, 1; 325--337
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Credit risk management and financial performance among deposit money banks in Nigeria: A case study of Zenith Bank Plc
Autorzy:
Oke, Michael Ojo
Wale-Awe, Olawale Isaac
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499428.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wyższa Szkoła Biznesu w Dąbrowie Górniczej
Tematy:
Risk management
Credit risk
Loans and advances
Loan loss provision
Bank performance.
Opis:
Risk is an intrinsic attribute that is existent in virtually all fields of human endeavour. The financial environment has turned out to be extremely precarious, unstable and unpredictable by dint of defective risk management practice. In giving out credit, Deposit Money Banks (DMBs) take the risk of the loan or advances (LAD) being fully or partially lost, or of the interest-income accrued not eventually materialising. The review of empirical literature revealed a plethora of approaches to measuring the credit risks facing financial institutions. They showed that the management of risks has a positive impact on profitability. Concentrating on deposit money banks in Nigeria and using Zenith Bank Plc as a case study, the objective of this study is to show in simple terms that risks can be represented by the LAD and the loan loss provision (LLP) made by DMBs, just as performance can be measured by the return on equity (ROE), while total assets (TAS) are included as the control variable. Using data extracted from the financial statements from 2002 to 2017 (16 years), it was established, by means of descriptive statistics and regression analysis, that loan loss provision does not exert a significant impact on profitability.
Źródło:
Forum Scientiae Oeconomia; 2018, Volume 6 (2018) Issue No. 2: Economic Growth, Innovations and Lobbying; 23-36
2300-5947
Pojawia się w:
Forum Scientiae Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Assessing Ukrainian Banking Performance Before and After the Crisis
Autorzy:
Shkura, Iryna
Peitsch, Barbara
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/474896.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Fundacja Upowszechniająca Wiedzę i Naukę Cognitione
Tematy:
performance
problem loans
debt provision
banking system
financial crisis
bank stock prices
Opis:
The main goal of this paper is to analyze the impact of the 2008 global financial crisis on the Ukrainian financial system and on Ukrainian banks’ performance. Our analysis is based on key bank performance indicators from 2003-2011. Bank assets, liabilities and capital are analyzed, and changes in bank management are taken into consideration. Special attention is paid to changes in bank stock prices of two of the largest banks, prior to and following the crisis.
Źródło:
Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation; 2011, 7; 29-42
2299-7075
2299-7326
Pojawia się w:
Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
External funding sources of business activity
Autorzy:
Sobiegraj, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1179476.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
bank credit
debentures
donations
loans
long-term financing
merchant loan
short-term financing
Opis:
Any business activity, regardless of whether it is a manufacturing, construction, commercial or service nature, requires financial commitment. One of the major challenges facing companies today is the difficulty in choosing the source of financing for the business. The choice of financing sources should primarily depend on the situation of company. In the case where an undertaking has limitations in financing activities in order to preserve liquidity, often uses external sources of financing. The most common form of external financing is a loan that is not always readily available to business entities, not because of high interest rates on loans but due the large financial restrictions applied by financial institutions. Enterprise finance management is a decision-making process subordinated to the achievement of a primary objective that is based on the use of various types of instruments, criteria, or rules to guide the processes of the enterprise. Money and fund come from a variety of sources, and different things may result in the achievement of the company's goals. The same money and fund can be used differently, while achieving better or worse economic results, making the proper management of its finances, including the appropriate choice of sources of funding as a key condition for the economic success of an enterprise is.
Źródło:
World Scientific News; 2017, 78; 240-248
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE IMPACT OF FINANCIAL CRISIS ON THE BANKING SECTOR OF UKRAINE
Autorzy:
Kuzmak, Olena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/483885.pdf
Data publikacji:
2015-12-30
Wydawca:
Wyższa Szkoła Biznesu i Przedsiębiorczości w Ostrowcu Świętokrzyskim
Tematy:
Bank
banking sector
National Bank
financial risks
creative banks
banking risk management
Ukrainian banking system
problem loans
traditional banks
Opis:
Especially relevant today is the impact of the crisis on peculiarities of the banking sector of Ukraine. The main problems domestic banking sector is the high dependence on foreign capital, a large amount of bad loans and risks banking portfolios. Significantly affect the banking sector of Ukraine shadow economy. Significantly increased the number of insolvent banks. Increased risks for banks with low levels of problem loans, but aggressive lending strategy. One of possibility a qualitative change in the situation is the introduction of modern banking relationships. Required gradual transformation of traditional banking institutions in creative banks.
Źródło:
Ante Portas – Studia nad Bezpieczeństwem; 2015, 2(5); 167-171
2353-6306
Pojawia się w:
Ante Portas – Studia nad Bezpieczeństwem
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ASSESSMENT OF DIRECTION FOR COORDINATION OF MONETARY REGULATION OF INVESTMENT IN THE INTEGRATION UNIONS
Autorzy:
Zelenkevich, Marina
Bandarenka, Natallia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1818275.pdf
Data publikacji:
2021-01-27
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
investment process
monetary policy tools
loans
deposits
Central bank
Union State of Belarus and Russia
Opis:
In the context of globalization and regionalization, central banks pursuing monetary policy in the country at the same time become subjects of monetary regulation within the framework of the integrational associations of which they are members. The purpose of the article is to assess the impact of monetary policy on investment and economic growth in integration unions and determine the appropriateness of their coordination. To achieve the goal, a method of correlation-regression analysis is proposed, one which allows for the identifying and assessing of the degree of influence of certain directions of monetary policy of the countries of the integration association on the indicators of investment and economic growth. As a result of the analysis, the expediency of coordination and implementation of a coordinated policy of central banks to stimulate the deposit and credit policy of commercial banks was proved, which positively affects the characteristics of supply and demand in the integrated investment market. The assessment of the directions of the coordination of monetary investments regulation was carried out on the example of an integration association - the Union of Belarus and Russia and can be extended to other integration associations with the participation of Belarus, in particular, to the monetary interaction of countries within the Eurasian Economic Union. The analysis is based on the statistical data of the National Statistical Committee and the National Bank of the Republic Belarus, the EAEU Department of Statistics, as well as statistical information from the Central Bank of Russia and the Union of Russia and Belarus.  
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2020, 53, 126; 27-36
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Międzybankowy rynek pieniężny i zarażenie
The Interbank Money Market and Contagion Risk
Autorzy:
Lubiński, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/575317.pdf
Data publikacji:
2013-06-30
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
banki
pożyczki międzybankowe
rynek pieniężny
kryzys finansowy
ryzyko
niepewność
zarażenie
bank
money market
financial crisis
interbank loans
risk
uncertainty
contagion
Opis:
The article analyzes the role of the interbank money market during financial crises. The research method used by the author includes a critical review of theoretical literature and empirical studies. Recently various publications have suggested that the failure of some institutions may have been brought about by banks and their excessive reliance on wholesale funds, the author says. Well-functioning interbank markets effectively channel liquidity from institutions with a surplus of funds to those in need, allowing for more efficient financial intermediation. Financial institutions worldwide have increasingly relied on wholesale funding to supplement demand deposits as a source of funds, thus becoming vulnerable to a sudden dry-up of these sources of funds. The reliance of financial institutions worldwide on short-term wholesale funds is among the possible sources of financial linkages, in addition to common portfolio investors and herding. For many years, the unsecured interbank market has been considered the archetype of an efficient market. Nevertheless, during the latest financial crisis, many of the certainties concerning interbank markets suddenly disappeared. The article reviews the most significant literature on some externalities and their effect on money market malfunctioning. One of the many striking features of the 2007-2009 crisis was a sudden freeze in the market for the rollover of short-term debt due to changes in investor behavior. The common aspects of investor behavior across crisis episodes indicate that they involved Knightian uncertainty (i.e., immeasurable risk) and not merely an increase in risk exposure, the author says. He adds that uncertainties in the financial system were transmitted to the real economy after the collapse of Lehman Brothers as expectations of future credit tightening, higher precautionary savings and the postponement of investment took a sudden and widespread toll on global demand.
Przedmiotem analizy w artykule jest rola międzybankowego rynku pieniężnego w czasie kryzysu finansowego. Zastosowaną metodą badawczą jest krytyczny przegląd literatury teoretycznej i badań empirycznych. Ostatnio literatura sugeruje, że uzależnienie banków od hurtowego rynku pieniężnego może stać za trudnościami wielu z nich. Sprawny rynek międzybankowy zapewnia efektywny transfer płynności od podmiotów nadwyżkowych do deficytowych, umożliwiając skuteczniejsze pośrednictwo. Ponadto banki powszechnie w coraz większym stopniu polegały na rynku hurtowym jako uzupełnieniu depozytów na żądanie jako źródła finansowania. Powszechne uzależnienie banków od krótkookresowych środków hurtowego rynku pieniężnego uczyniło z niego, obok podobieństwa portfela i zachowań stadnych, jedno z potencjalnych źródeł zarażenia Przez wiele lat nieubezpieczony rynek międzybankowy traktowany był jako wzorcowy przykład rynku efektywnego. Tym niemniej w czasie ostatniego kryzysu finansowego wiele, wydawałoby się niepodważalnych, pewników zostało obalonych. Dlatego w artykule dokonano przeglądu literatury zarówno na temat efektów zewnętrznych, jak i skutków zakłóceń w funkcjonowaniu rynków pieniężnych. Jedną z najbardziej uderzających cech kryzysu było, wynikające ze zmiany zachowania inwestorów, zamrożenie rolowania długu krótkookresowego. Wspólnym rysem zachowania inwestorów w czasie epizodów kryzysowych był nie tyle wzrost ich ekspozycji na ryzyko, ile raczej uwzględnienie niepewności w sensie Knighta jako niemierzalnego ryzyka. Powoduje to między innymi uwzględnienie w postępowaniu najbardziej pesymistycznego scenariusza. Niepewność z systemu finansowego zwłaszcza po upadku Lehman Brothers była następnie transmitowana do sfery realnej gospodarki za pośrednictwem spodziewanego zacieśnienia akcji kredytowej, ostrożnościowych oszczędności oraz odroczenie inwestycji, co w sumie złożyło się na ograniczenie popytu.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 264, 5-6; 19-41
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 20

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies