Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "banking," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-13 z 13
    Tytuł:
    Droga do unii bankowej – reformy systemu regulacji sektora bankowego
    The route to banking union – reforms of the banking sector regulation system
    Autorzy:
    Zieińska, Klaudia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/970387.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    unia bankowa
    nadzór bankowy
    Unia Europejska
    banking union
    banking supervision
    European Union
    Opis:
    The reform of financial supervision is seen as the key step to make the Eurozone and – in the broader sense – European Union less vulnerable to financial and economic crises. Many economists point, that the ultimate objective of such endeavours should be the establishment of the banking union. The article presents an analysis of that concept. In particular reforms aiming at stabilization of the liquidity of the banking sector have been scrutinized.
    Reforma systemu nadzoru finansowego jest wskazywana jako działanie konieczne do uczynienia strefy euro i – szerzej – Unii Europejskiej mniej podatnymi na kryzysy finansowe i gospodarcze. Wielu ekonomistów jest zdania, że ostatecznym celem takich przedsięwzięć powinno być utworzenie unii bankowej. W artykule przeprowadzono analizę tej koncepcji. W szczególności poddano ocenie rozwiązania ukierunkowane na sterowanie płynnością sektora bankowego.
    Źródło:
    Ekonomia Międzynarodowa; 2013, 004; 29-38
    2082-4440
    2300-6005
    Pojawia się w:
    Ekonomia Międzynarodowa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Special Approaches Against Terrorist Acts – The Banks’ Obligation to Counteract Money Laundering Pursuant to the Polish Banking Law
    Autorzy:
    Judyta, Banaszyńska,
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/903049.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
    Tematy:
    banking law
    financing
    money laundering
    terrorism
    Opis:
    One of the main issues connected with terrorism – a “crime without borders”, a complex phenomenon the definition of which has proven elusive, is terrorism financing and money laundering. The Polish legislator – in the Polish Banking Law – imposes on banks (within the scope of their legal definition) a duty of counteracting money laundering and terrorism financing, which corresponds with the significant role of banks and other financial institutions when it comes to the prevention of terrorist crimes. On the basis of the Act on Counteracting Money Laundering and Terrorism Financing, a special system was created – the aim of the regulations is to facilitate successful performance by banks of their duties. In the Act, the office of the General Inspector of Financial Information was created, with an important task of controlling the realization of banks’ duties, as well as cooperation with relevant services and improvement of international antiterrorist activity. Beyond any doubt, the functioning of the Polish system could be guaranteed by broader legal and institutional frameworks on an international level, the achievement of which is contingent upon the activity of the European Union and the United Nations. A significant element in the fight against terrorism financing crimes is also proper training of the banking sector employees and officers, as well as ensuring proper communication and cooperation between them.
    Źródło:
    Studia Iuridica; 2016, 67; 191-203
    0137-4346
    Pojawia się w:
    Studia Iuridica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ewolucja regulacji prawnych w bankowości spółdzielczej w Polsce
    Autorzy:
    Ewa, Wysocka,
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/902532.pdf
    Data publikacji:
    2018-04-16
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
    Tematy:
    cooperative banking in Poland
    cooperative banks
    banking law
    bankowość spółdzielcza w Polsce
    banki spółdzielcze
    prawo bankowe
    Opis:
    Cooperative banking in Poland has more than 150 years of tradition, going back to the period of Partitions. The first Polish credit associations and cooperatives were established in Greater Poland in the years 1861–1862, in the fashion of credit cooperatives for farmers established by Friedrich Raiffeisen and the so-called cooperative “people’s banks” associating craftsmen, that were founded by Franz Schultze. In 1899, on the territory of the Austrian Partition, small credit institutions, the so-called “Stefczyk Savings Unions” (“Kasy Stefczyka”), were created, associating mainly farmers, In the period of the Second Polish Republic (1918–1939), Polish Agricultural Bank (Polski Bank Rolny) was established in Warsaw (1919). The bank’s task was to provide financial backing for agriculture, and in 1921 it was transformed into State Agricultural Bank (Państwowy Bank Rolny), only to become Agricultural Bank (Bank Rolny) in 1948. It was replaced by Food Economy Bank (Bank Gospodarki Żywnościowej), called into being in 1975 as a financial head office for cooperative banks which originated from saving and loan cooperatives. In the period of the Polish People’s Republic (1952–1989), state-cooperative banking was in place. The system and economy transformations that took place after 1989 caused crisis and the necessity of state intervention in the Polish cooperative banking. In the years 1990–1994 efforts were made to fix the cooperative banking system through implementation of the Act of June 24, 1994 on restructuring of cooperative banks and Food Economy Bank and on amendments to certain acts. Food Economy Bank was transformed into a joint-stock company as a bank of the National Association of cooperative banks. Besides, nine regional associations were established in the form of a joint-stock company of cooperative banks, which became shareholders of the national bank. The system and functioning of cooperative banks are currently governed by: Banking Law Act of August 29, 1997, Cooperative Law Act of September 16, 1982 and the Act of December 7, 2000 on functioning of cooperative banks, associating thereof and associating banks. The structure of cooperative banking was based on the division into cooperative banks and associating banks. Two associations of cooperative banks are currently operating in Poland: Bank of the Polish Cooperative Movement (Bank Polskiej Spółdzielczości S.A.) with its seat in Warsaw and Cooperative Banking Group – Bank (Spółdzielcza Grupa Bankowa – Bank S.A.) with its seat in Poznań. All the cooperative banks are covered by the Bank Guarantee Fund and under supervision of the Financial Supervision Authority. In 2015 the Act of December 7, 2000 on functioning of cooperative banks, associating thereof and associating banks was amended due to the changes implemented in the European Union Law (the so-called CRD IV/CRR package). Financial security of cooperative banks was increased through establishment of the Institutional Protection Scheme (IPS). Cooperative banks are an important element for development of the entire Polish banking system. Therefore, the financial supervision over the entire system of banking and Cooperative Savings and Credit Unions (SKOK) should be conducted in appropriate manner.
    Źródło:
    Studia Iuridica; 2017, 72; 431-456
    0137-4346
    Pojawia się w:
    Studia Iuridica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Transformation of The Banking Sector as An Element of Economic Transformation in South-East Europe
    Autorzy:
    Kubiszewska, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/429672.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
    Tematy:
    economic transformation
    banking sector
    South-East Europe
    Opis:
    The issue of stability in economy is essential, both in theoretical as well as in practical discussion. It is especially important in an environment of economic transformation. The aim of the article is to assess the economic stability during the transformation of the south-east region of Europe over a period of 19 years (1995-2014), and the mutual relation between the economic stability and the transformation process, including the transformation of banking sectors. The countries selected to the research were Albania, Bosnia and Hercegovina, Bulgaria, Croatia, Romania and Serbia. The study shows the strong correlation between transformation process of economy and banking sectors and not more than moderate relationship between transformation and stability, in some of the studied countries. The methods used include a literature review of the theory on the transformation process with special focus on the Balkan region, as well as a comparative analysis of data, which addresses the progress of the economic and banking sector’s transformation and measures the macroeconomic stability in this region and Pearson correlation for assessing mutual impacts of the variables.
    Źródło:
    Optimum. Economic Studies; 2017, 5(89)
    1506-7637
    Pojawia się w:
    Optimum. Economic Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Critical Analysis of Selected Provisions of the EU Legislative Package in Respect of the Capital Requirements For The Banking Sector
    Autorzy:
    Malarewicz-Jakubów, Agnieszka
    Kułak, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/430030.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
    Tematy:
    capital requirements
    banking law
    banking sector
    financial sector
    European Union
    financial stability
    financial crisis
    financial stability mechanisms
    Opis:
    The main aim of this article is to provide a critical analysis of selected provisions of the Directive and Regulation in respect of the capital requirements for banking and finance sector in the European Union. It focuses on the analysis of the following aspects: (i) proposed regimes, mechanisms and legal structures creating the European framework on the capital requirements; (ii) implications of the new legislation for the banking sector and for the national regulatory authorities; (iii) certain similarities between the Third Basel Accord prepared by the Basel Committee on the Banking Supervision and the proposed EU capital requirements package; and (iv) implications of the legislation for the Polish banking and finance sector. As the global financial crisis reshaped the approach to the banking institutions throughout the world, the authorities started to be more concerned about the safety and creation of certain mechanisms preventing the sudden issues of the banks and financial institutions, which were in consequence resolved by the taxpayers. The cooperation between EU authorities and the Basel Committee on Banking Supervision resulted in the creation of the new framework on the capital requirements for the European Banking sector. To a certain extent, the EU proposal is a part of global, legal framework setting out harmonized rules ensuring the general stabilization in the banking and finance sector. It also constitutes a continuation of the EU policy on ensuring the safety of the European banking and finance sector.
    Źródło:
    Optimum. Economic Studies; 2014, 5(71)
    1506-7637
    Pojawia się w:
    Optimum. Economic Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ryzyko klienta i kultura ryzyka a rozwój bankowości cyfrowej
    Customer and culture risks versus digital banking development
    Autorzy:
    Kasiewicz, Stanisław
    Kurkliński, Lech
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485244.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bankowość cyfrowa
    kultura
    innowacje
    digital banking
    culture
    innovations
    Opis:
    Wysoka dynamika zmian w technologiach i modelach biznesowych współczesnych banków skłania do zbadania, czy pozycja klienta cyfrowego nie stanie się najsłabszym czy najbardziej zaniedbanym obszarem w ich działalności, a także w pracach regulatorów i nadzorców rynku usług bankowych. Przedmiotem rozważań jest identyfikacja zagrożeń, jakie mogą spotkać klienta cyfrowego. Treść dotyczy trzech obszarów, z reguły badanych w sposób autonomiczny: ochrony klienta bankowego, kultury ryzyka i odchodzenia od tradycyjnych modeli bankowości na modelu bankowości z zagrożeniami związanymi z transformacją sposobów działania banków, głównie ze względów technologicznych i kulturowych. Pojawianie się diametralnych różnic w istocie i w podejściu do ryzyka klienta cyfrowego w stosunku do obecnie dominujących mechanizmów i koncepcji zarządzania ryzykiem bankowym oznacza zmiany dla wszystkich uczestników rynku. Uwarunkowania technologiczne wymuszają nową klasyfikację ryzyka klienta, która powinna uwzględniać również czynniki kulturowe. Ich znaczenie wzrasta i zakwalifikować je można do głównych determinant funkcjonowania oraz rozwoju banków. Kategoryzacja ryzyka jest w systemie zarządzania ryzykiem kluczowym etapem, który decyduje o kolejnych np. jego pomiarze, działaniach na rzecz ograniczania, monitorowania czy raportowania. Omawiana problematyka przedstawiana jest na tle polskiego rynku usług bankowych, który w stosunku do innych krajów UE cechuje się nie tylko stabilnością, bezpieczeństwem, ale również wysoką innowacyjnością. Współczesny paradoks ujawnia się w tym, że istota działalności bankowej sprowadza się do umiejętnego zarządzania ryzykiem i z tego powodu podlega licznym regulacjom i kontroli, ale w praktyce banki w minimalnym zakresie uwzględniają czynniki kulturowe.
    The high dynamics of changes in technologies and business models of modern banking are driving to the question whether the position of a digital customer will not become the weakest or the most neglected area in bank operations, and one of key problems for regulators and supervisors. The subject of consideration is dedicated to identification of threats for a digital customer. The article concerns three areas, usually analyzed autonomously: protection of the client, risk culture and transformation from traditional banking model to a digital one. The aim of the analysis is to compare the client’s risk in the current banking model with the risks associated with the transformation of bank operations, mainly due to technological and cultural reasons. The appearance of diametric differences in the essence and the approach to digital client risk in relation to the prevailing mechanisms and concepts of banking risk management will have consequences for all market participants. Technological circumstances on force a new classification of the client’s risk, which should take into account cultural factors. The importance of cultural aspects increases and they belong to the main determinants of functioning and development of banks. Risk categorization is a key step in a risk management system, which determines, for example, its measurement, mitigation, monitoring and reporting. The discussed issues are presented in the context of the Polish banking market. It is not only characterized by stability, security but also high innovativeness. The contemporary paradox is revealed in the fact that the essence of banking activity is based on the proper risk management (reason for numerous regulations and controls), but in practice the banks take into account important, cultural factors to a minimal extent.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 3 (68); 106-126
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ignored Aspects of Islamic Banking and Finance
    Autorzy:
    Arabi, Seyed Hadi
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/417360.pdf
    Data publikacji:
    2014-06-15
    Wydawca:
    Akademia Leona Koźmińskiego w Warszawie
    Tematy:
    Islamic banking
    aspects of Islamicity of IBF
    ignored aspects of IBF
    Opis:
    Purpose: In the past several decades of Islamic banking and finance (IBF) activity in many countries, notable literature on this topic has been produced all over the world. By analyzing this IBF literature, this study investigates and highlights some ignored aspects of IBF activities. Design/Methodology: Academic IBF literature includes defending the plausibility of IBF as a part of Islamic economics; theoretical analysis regarding some advantages of IBF compared with conventional systems, suggesting some methods for performing IBF; and concentration on introducing financial instruments and innovations in Islamic financial markets. After reviewing them, they are classified as high ranking journal papers and graduate dissertations that were written on Islamic economics in I.R. Iran during the past three decades. Then they are analyzed via analytical methods and descriptive statistics to investigate the ignored aspects of IBF. Findings: Through this systemic study of Islamic banking, real and not skeletal adaptation of Islamic contracts, Islamic goals of Islamic economy, Islamic and ethical values, and justice and poverty reduction are some of the more important neglected aspects in IBF activities. Research Implications: Focusing on these areas in future research could improve the performance of IBF as part of the Islamic economic system and guide IBF activities to the real nature of Islam (Islamicity). Originality/Value: Besides reviewing and classifying the academic literature on IBF, the study is unique in focusing on the neglected aspects of IBF because it is very important and influential to distinguish IBF from non-IBF activities.
    Źródło:
    Management and Business Administration. Central Europe; 2014, 22, 2; 98-110
    2084-3356
    Pojawia się w:
    Management and Business Administration. Central Europe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Evolution of banking system in Albania
    Autorzy:
    Zeneli, Besarta
    Bara, Żaneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653303.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    banking system
    evolution
    financial activity
    Albania
    system bankowy
    ewolucja
    działalność finansowa
    Opis:
    The following article presents banking system in Albania in different aspects. The aim of this paper is to reveal the evolution of the banking system by highlighting the key points of this evolution and showing the major changes Albanian banking system witnessed in different periods. Part of this papers purpose is also the analyses of banking system by using concrete numbers to help the reader understand where does the banking system in Albania stand nowadays. The first part includes basic elements of Albanian banking system, its structure, functions, supervision and legal aspects. The second chapter is based on the evolution of the banking system by revealing chronologically the phases that this system went through before being able to operate in a freeway. To illustrate the situation where the Albanian banking system actually is and how this system operates there are placed graphics and tables prepared based on data from Bank of Albania, The Institute of Statistics and Ministry of Finance. The analysis is made referring a time period of five years, from 2010 to 2014. The results show that from year to year the economic situation is improved, but it still operates under the possible capacity. From the post-communist period to the actual year (2015) the number of banks has increased from three to sixteen banks indicating progress in banking system development. An obvious fact that shows the continual progress is the improvement of the central bank in every upcoming year from 2010 to 2014. Assets and liabilities increase each year of the given period reflecting an expansion of banks activity and its development.
    Niniejszy artykuł prezentuje system bankowy w Albanii pod względem różnych aspektów. Celem pracy jest zbadanie ewolucji systemu bankowego poprzez podkreślenie kluczowych elementów tej ewolucji oraz pokazanie głównych zmian w albańskim systemie bankowych na przełomie różnych okresów. Dla zobrazowania sytuacji systemu bankowego w Albanii zostały przedstawione tabele i wykresy, opracowane na podstawie danych z Banku w Albanii oraz Instytutu Statystyki i Ministerstwa Finansów.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2015, 2, 4
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Social Role of Alms (zakāt) in Islamic Economies
    Autorzy:
    Bukowski, Adam
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/652647.pdf
    Data publikacji:
    2014-12
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Islamic banking
    Islamic economics
    interest-free economics
    zakāt
    alms
    social justice
    Opis:
    Islam as both religion and socioeconomic system is based on five main pillars, that is – five basic acts considered mandatory by Muslims, summarized in the hadith of Gabriel. One of them is zakāt (almsgiving), i.e. giving 2.5% of one’s wealth to the poor and needy. In contrary to Christian religion, where question of charity is rather of a voluntary matter, the role of zakāt in Islam is much more rigidly described. Almsgiving is considered as a duty of a pious Muslim towards the poor. Thus in Islamic economy, strongly based on Islam principles given by Allah to Muhammad, zakāt is imposed by law and is not considered a charity but duty rather. The notion of zakāt is mentioned in Qur-an over a 100 times, solely or in conjunction with other commandments. On a basis that zakāt is to be paid as a part of total wealth exceeding given minimum wealth (nisab) it is then justifiable to say that zakāt is principally a tax. A role of this essay is to shed some light on a utilisation and role of zakāt in Islamic economies in socioeconomic context, with an example of Islamic Republic of Pakistan, where in 1980 the Zakāt Ordinance was imposed. The concept of zakāt is present in many Islamic countries, but its nature varies, being dependent from the interpretation of religious law in a given country. Everywhere though, its social role as an important tool maintaining social justice is strongly expressed. Of course zakāt system also has its drawbacks and is subjected to much criticism. The article aims to present both advantages and negative aspects of zakāt.
    Źródło:
    Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2014, 17, 4
    1899-2226
    2353-4869
    Pojawia się w:
    Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych
    Financial Awareness and Bank Inclusion of People Aged 50+ in the Light of Primary Research
    Autorzy:
    Kuchciak, Iwa
    Mikulec, Artur
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485232.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    wiedza finansowa
    świadomość finansowa
    włączenie bankowe
    financial knowledge
    financial capability
    banking inclusion
    Opis:
    Wiedza finansowa postrzegana jest jako kluczowa determinanta procesów zwiększania poziomu ubankowienia. Posiadanie wiedzy finansowej (teoretycznej i praktycznej) prowadzi do poprawy pozycji społecznej gospodarstw domowych, umiejętności korzystania z produktów bankowych, a w konsekwencji do podejmowania bardziej odpowiedzialnych i świadomych decyzji w odniesieniu do korzystania z produktów i usług bankowych. Celem opracowania jest zbadanie zależności między poziomem wiedzy finansowej w wymiarze zarówno teoretycznym jak i praktycznym, a wybranymi cechami demograficznymi i społeczno-ekonomicznymi oraz wskazanie kluczowych czynników różnicujących zakres włączenia w system bankowy osób w wieku 50+. W pracy przedstawiono wyniki badania ankietowego przeprowadzonego na reprezentatywnej próbie 500 mieszkańców województwa łódzkiego w wieku 50+.
    The financial education is seen as one of the key macrosocial determinants increasing the level of banking inclusion. Individuals with a good financial knowledge (theoretical and practical) are more able to improve the social position of households, ability to use banking products and consequently to manage and resolve any financial problems or opportunities connected with these products. The aim of the paper is to explore the relationship between the level of financial knowledge (both theoretical and practical), and selected demographic and socioeconomic characteristics, and identify the key factors differentiating the scope of?banking inclusion of people aged 50+. The paper presents the results of a survey carried out on the representative sample of 500 inhabitants of Lodz, aged 50+.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 149-173
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Transformation of the banking sector of ukraine: reasons and consequences
    Autorzy:
    Khutorna, Myroslava
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653466.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    banking sector
    concentration
    effectiveness
    profitability
    sektor bankowy
    koncentracja
    efektywność
    dochodowość
    G21
    D43
    Opis:
    This paper is devoted to the consideration of the preconditions and results of the banking sector of Ukraine transforming, its influence on the sector’s productivity, stability and significance for the real economy. It’s grounded that banking sector of Ukraine has seriously weakened its potential for the economic development stimulation. On the one hand, due to the banking sector clearance from the bad and unscrupulous banks the system has become much more sensitive to the monetary instruments and its state is going to be more predictable and better controlled. But on the other hand, massive banks’ liquidations have caused the worsening of the confidence in financial system and radical increasing of the market concentration the highest degree of which is observed in the householders’ deposit market.
    Artykuł jest poświęcony badaniu przesłanek i skutków procesów transformacyjnych w sektorze bankowym Ukrainy, ich wpływu na poziom jego wydajności, stabilności i znaczenie dla gospodarki realnej. Uzasadniono, że w chwili obecnej sektor bankowy Ukrainy istotnie osłabił swoje znaczenie w zakresie stymulacji ekonomicznego rozwoju kraju. Stwierdzono, że działania regulatora w sprawie oczyszczenia sektoru bankowego od złych, niesumiennych banków, z jednej strony zwiększyło jego wrażliwość do działania instrumentów pieniężnych, a więc zrobiło jego stan łatwiejszym w zarządzaniu i bardziej prognozowanym. Z innej strony, masowa likwidacja banków spowodowała szybki wzrost poziomu jego skoncentrowania, co przede wszystkim odzwierciedliło się na ponownym podziale depozytów gospodarstw domowych.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 1, 13
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Źródła regulacji i nadzoru nad bankami funkcjonującymi na rynku finansowym Unii Europejskiej
    Sources of Regulations and Supervision over Banks Operating on the Financial Market of the European Union
    Autorzy:
    Nadolska, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1203972.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    reforma strukturalna sektora bankowego
    Europejska Unia Bankowa
    jednolity rynek finansowy
    Raport Liikanena
    stabilność finansowa
    trylemat finansowy
    banking sector structural reform
    European Banking Union
    unified financial market
    Liikanen Report
    financial stability
    financial trilemma
    Opis:
    W odpowiedzi na kryzys finansowy Unia Europejska i państwa członkowskie rozpoczęły gruntowny przegląd systemu regulacji i nadzoru nad rynkiem finansowym. UE zapoczątkowała wiele reform w sektorze bankowym, aby zwiększyć odporność banków i ograniczyć skutki ich ewentualnej upadłości. W tym celu powołano m.in. Europejski System Nadzoru Finansowego (ESNF) oraz Europejską Unię Bankową (EUB), zaprojektowano Unię Rynków Kapitałowych (CMU), jak też rozpoczęto prace nad single rulebook. Wszystkie te zmiany dotyczą jednak wyłą?cznie sfery zewnętrznej funkcjonowania instytucji kredytowych, które w większości są too big too fail. Tymczasem już w 2012 r. w sprawozdaniu grupy ekspertów wysokiego szczebla, pod przewodnictwem E. Liikanena, wskazano na konieczność przeprowadzenia reformy strukturalnej sektora bankowego w Unii, sięgając tym samym do sfery wewnętrznej jego bytu prawno-gospodarczego. Propozycja reformy strukturalnej sektora bankowego jest pierwszą, która bezpośrednio dotyczy działalności banków, tj. instytucji odpowiedzialnych za „szerokość i głębokość” ostatniego kryzysu gospodarczego. Jednocześnie jest istotnym uzupełnieniem Europejskiej Unii Bankowej, dlatego też powinna być skoordynowana z wcześniej przyjętymi na rynku europejskim regulacjami.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 9-31
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Banki w oczach młodzieży licealnej na podstawie badania ankietowego
    Perception of Banks by High School Students – on the Basis of a Questionnaire Study
    Autorzy:
    Sadłocha, Maria M.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485246.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    sektor bankowy
    młodzież licealna
    zaufanie do banków
    zachowania finansowe młodzieży
    wiedza finansowa
    banking sector
    high school students
    financial behaviour of youth
    confidence in banks
    financial knowledge
    Opis:
    Opracowanie zawiera wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród uczniów Liceum Ogólnokształcącego im. Stefana Batorego w Warszawie, a dotyczącego ich opinii i stosunku do banków. Odpowiedzi analizowano z punktu widzenia preferencji i działań finansowych respondentów, a także wiedzy o bankach i ich działalności. Uzyskane wyniki – gdy było to możliwe – odniesiono do wyników ogólnopolskich badań w tym zakresie (dla grupy wiekowej 15–24 lata lub grupy społeczno-zawodowej uczniowie i studenci). Na podstawie analizy odpowiedzi stwierdzono, że wyniki uzyskane w zakresie korzystania z usług bankowych oraz wiedzy na temat działalności bankowej pozytywnie wyróżniają ankietowanych licealistów na tle porównywalnych grup w badaniach ogólnopolskich. Potwierdzono także zależność między osobistym korzystaniem z usług bankowych a lepszą opinią na temat banków, jak również duży wpływ najbliższego otoczenia (rodziny, przyjaciół) na ogólną opinię o bankach. Respondenci bardzo wąsko traktują bezpieczeństwo w działalności banków, a za zwrot depozytów w przypadku upadłości banku czynią odpowiedzialnymi jego właścicieli.
    The paper includes the comprehensive results of the survey research conducted among the Batory High School students in Warsaw, concerning students’ opinion and attitude towards banks. The analysis of the results considers financial preferences and activity of the participants, as well as their overall knowledge of banks and their functioning. The results, where possible, have been compared to the previous outcome of the nationwide research in this field (the group of people aged 15–24 or the socio-vocational group – students). Based on the analysis, the results achieved by the high school students in terms of their usage of banking services and their knowledge of bank functioning are significantly higher than the results achieved in the nationwide survey. The strong relationship between?personal usage of the banking services and better opinion on banks, as well as great influence of the closest environment (family, friends) on the overall opinion on banks have been confirmed. Respondents interpret the concept of bank safety very narrowly and they make bank shareholders responsible for deposit pay-out in the case of bankruptcy.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 174-190
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-13 z 13

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies