Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Banki" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-9 z 9
    Tytuł:
    Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
    Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector
    Autorzy:
    Świeszczak, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485382.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki
    zaufanie
    FinTech
    banks
    trust
    Opis:
    Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
    Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 143-158
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rentowność banków w Polsce w okresie globalnego kryzysu finansowego i kryzysu zadłużenia w strefie euro
    Profitability of banks in Poland during the Global Financial Crisis and Eurozone Debt Crisis
    Autorzy:
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485210.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    rentowność banku
    banki zagraniczne
    banki krajowe
    kryzys finansowy
    bank profitability
    foreign banks
    domestic banks
    financial crisis
    Opis:
    Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, czy były różnice w determinantach rentowności banków komercyjnych w Polsce ze względu na inwestorów zagranicznych lub krajowych w czasie trwania globalnego kryzysu finansowego i kryzysu zadłużenia w strefie euro. Wyniki analiz wykazały różnice w determinantach rentowności pomiędzy bankami z inwestorami krajowymi i zagranicznymi. Badając zmienne mikroekonomiczne wykazano, że wielkość kapitałów oraz kredytów walutowych była negatywnie skorelowana z rentownością banków z większościowym udziałem inwestorów krajowych. Stwierdzono również dodatnią korelację pomiędzy udziałem kredytów w aktywach ogółem a rentownością banków z udziałem kapitału zagranicznego. Duże banki z udziałem kapitału zagranicznego były bardziej rentowne niż małe banki.
    The aim of this study is to find response to the question whether there were differences of the determinants of profitability between banks dependent on foreign and domestic investors in Poland during the Global Financial Crisis and Eurozone Debt Crisis. The results of the analyses showed differences of determinants of the performance between banks dependent on foreign and domestic investors. Amongst the differences in microeconomic variables, the study found that, on the one hand, the amount of capital and foreign currency loans were negatively correlated with the profitability of domestic banks. On the other hand, this paper found a positive correlation between the share of loans in total assets and the profitability of banks with a majority share of domestic investors. Large banks dependent on foreign investors were more profitable than small banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 75-96
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ terenu działania na sytuację ekonomiczną banków spółdzielczych
    The impact of local economic conditions on cooperative banks
    Autorzy:
    Żytkowiak, Maciej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485278.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki spółdzielcze
    potencjał terenu działania
    cooperative banks
    local market conditions
    Opis:
    Banki Spółdzielcze, pomimo niskiej na tle całego sektora bankowego skali działania mierzonej wartościami kredytów i depozytów, mają znaczący udział w liczbie jednostek organizacyjnych banków w Polsce. Dzięki mniejszej niż w przypadku banków komercyjnych koncentracji wokół dużych ośrodków miejskich pokrywają swoimi obszarami działania niemal cały kraj. Jednocześnie grupa 558 banków spółdzielczych działających w Polsce nie jest homogeniczna pod względem skali i rentowności działania, pomimo porównywalnej oferty i wykorzystywanych kanałów marketingowych. Celem badania jest odpowiedź na pytanie, czy różnice w osiąganych przez banki wynikach ą powiązane z różnicami w charakterystyce terenów, na których działają. Prowadzenie przez banki spółdzielcze działalności na terenach miejskich, charakteryzujących się niższym bezrobociem, większą liczbą podmiotów konkurencyjnych oraz mniejszym udziałem podmiotów rolniczych w podmiotach gospodarczych ogółem, związana jest ze zwiększonym ryzykiem działalności, jednocześnie prowadząc do osiągania wyższych wyników odsetkowych. Występowanie takich zależności może być podstawą do bardziej wnikliwych porównań placówek banków pod względem efektywności oraz umożliwia ocenę szans rozwoju banku poprzez zwiększanie zasięgu terytorialnego.
    Even though that cooperative banks have a small part in a value of credits and deposits compared to whole Polish banking sector, their presence on the market is visible. Their main area of operations, as opposed to commercial banks, are small cities and rural areas, enabling them to reach customers from wider region using less resources. The group of 558 cooperative banks operating in Poland is not homogeneous in terms of scale of operations and profitability, despite the comparable products and marketing channels available for them. The aim of this research is to find whether the differences in cooperative banks financial results are related to differences in the local market conditions. Cooperative banks operating in urban areas, with a higher competition, lower unemployment rate and lower share of agricultural entities in total business entities have a higher exposure to risk and interest income. Such relations could be used for a more complex efficiency analysis of cooperative banks and their branches.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 3 (68); 155-171
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Lichwa – fikcja czy rzeczywistość
    Usury – fiction or reality
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485410.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki
    pozostałe instytucje kredytowe
    prawo karne
    banks
    non-bank credit institutions
    criminal law
    Opis:
    Celem opracowania jest charakterystyka regulacji antylichwiarskich w Polsce oraz diagnoza obecnych warunków rynkowych udzielania kredytów i pożyczek konsumpcyjnych. W artykule wykazano, że obecne przepisy są skutecznie omijane przez firmy pożyczkowe i banki dzięki dużej pomysłowości tych instytucji w zakresie ustanawiania dodatkowych opłat i prowizji pobieranych od konsumentów. Praktyki stosowane przy udzielaniu kredytów i pożyczek zanalizowane w artykule dowodzą, jak trudne do zdefiniowania i skodyfikowania są regulacje i procedury antylichwiarskie.
    The aim of this article is presentation of the characteristics of anti-usury regulations in Poland, and diagnosis of the existing market conditions as far as consumer credits and loans are concerned. The article demonstrates that the existing regulations are effectively circumvented by loaning companies and banks, with use of their significant creativity in creating extra fees and commissions charged to customers. The practises used when granting credits and loans, analysed in the article, show how difficult it is to define and regulate the anty-usury rules and procedures.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 127-142
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ewolucja regulacji prawnych w bankowości spółdzielczej w Polsce
    Autorzy:
    Ewa, Wysocka,
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/902532.pdf
    Data publikacji:
    2018-04-16
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
    Tematy:
    cooperative banking in Poland
    cooperative banks
    banking law
    bankowość spółdzielcza w Polsce
    banki spółdzielcze
    prawo bankowe
    Opis:
    Cooperative banking in Poland has more than 150 years of tradition, going back to the period of Partitions. The first Polish credit associations and cooperatives were established in Greater Poland in the years 1861–1862, in the fashion of credit cooperatives for farmers established by Friedrich Raiffeisen and the so-called cooperative “people’s banks” associating craftsmen, that were founded by Franz Schultze. In 1899, on the territory of the Austrian Partition, small credit institutions, the so-called “Stefczyk Savings Unions” (“Kasy Stefczyka”), were created, associating mainly farmers, In the period of the Second Polish Republic (1918–1939), Polish Agricultural Bank (Polski Bank Rolny) was established in Warsaw (1919). The bank’s task was to provide financial backing for agriculture, and in 1921 it was transformed into State Agricultural Bank (Państwowy Bank Rolny), only to become Agricultural Bank (Bank Rolny) in 1948. It was replaced by Food Economy Bank (Bank Gospodarki Żywnościowej), called into being in 1975 as a financial head office for cooperative banks which originated from saving and loan cooperatives. In the period of the Polish People’s Republic (1952–1989), state-cooperative banking was in place. The system and economy transformations that took place after 1989 caused crisis and the necessity of state intervention in the Polish cooperative banking. In the years 1990–1994 efforts were made to fix the cooperative banking system through implementation of the Act of June 24, 1994 on restructuring of cooperative banks and Food Economy Bank and on amendments to certain acts. Food Economy Bank was transformed into a joint-stock company as a bank of the National Association of cooperative banks. Besides, nine regional associations were established in the form of a joint-stock company of cooperative banks, which became shareholders of the national bank. The system and functioning of cooperative banks are currently governed by: Banking Law Act of August 29, 1997, Cooperative Law Act of September 16, 1982 and the Act of December 7, 2000 on functioning of cooperative banks, associating thereof and associating banks. The structure of cooperative banking was based on the division into cooperative banks and associating banks. Two associations of cooperative banks are currently operating in Poland: Bank of the Polish Cooperative Movement (Bank Polskiej Spółdzielczości S.A.) with its seat in Warsaw and Cooperative Banking Group – Bank (Spółdzielcza Grupa Bankowa – Bank S.A.) with its seat in Poznań. All the cooperative banks are covered by the Bank Guarantee Fund and under supervision of the Financial Supervision Authority. In 2015 the Act of December 7, 2000 on functioning of cooperative banks, associating thereof and associating banks was amended due to the changes implemented in the European Union Law (the so-called CRD IV/CRR package). Financial security of cooperative banks was increased through establishment of the Institutional Protection Scheme (IPS). Cooperative banks are an important element for development of the entire Polish banking system. Therefore, the financial supervision over the entire system of banking and Cooperative Savings and Credit Unions (SKOK) should be conducted in appropriate manner.
    Źródło:
    Studia Iuridica; 2017, 72; 431-456
    0137-4346
    Pojawia się w:
    Studia Iuridica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola systemu wartości w legitymizowaniu organizacji – banki na tle innych przedsiębiorstw
    The Role of Corporate Values System in the Organisational Legitimacy – Banks versus Non-Financial Companies
    Роль системы ценностей в легитимизации организации – банки на фоне других предприятий
    Autorzy:
    Dąbrowski, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/561800.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Polski Instytut Ekonomiczny
    Tematy:
    legitymacja
    wartości korporacyjne
    wartości organizacyjne
    banki
    legitimacy
    corporate values
    organisational values
    banks
    легитимация
    корпоративные ценности организационные
    ценности
    банки
    Opis:
    Organizacje potrzebują legitymacji, aby przetrwać, dlatego wykorzystują różne możliwości jej zdobycia i utrzymania. Jedną z nich jest wykazanie, że ich wartości organizacyjne są zgodne z normatywnymi oczekiwaniami społecznymi, które opierają się na bardziej ogólnych normach społecznych. Oczekiwania te zależą od rodzaju organizacji, do której się odnoszą, więc różne organizacje powinny mieć różne systemy wartości. Celem artykułu jest ustalenie, czy i w jaki sposób banki i przedsiębiorstwa niefinansowe różnią się od siebie pod względem występujących w nich systemów wartości organizacyjnych, co wskazywałoby na wykorzystywanie komunikowania tych wartości w legitymizowaniu obydwu grup podmiotów.
    Organisations need legitimacy to survive that is why they use many ways to gain and maintain it. One of these ways is to demonstrate that their organisational values conform to the normative social expectations which are grounded in broader social norms. These expectations depend on the type of the organisation which they refer to, so different organisations should have different values systems. The purpose of this article is to identify whether and how banks and non-financial companies differ from one another in terms of organisational values systems.
    Организации нуждаются в легитимации, чтобы прожить, потому они используют разные возможности ее завоевания и сохранения. Одна из них – доказать, что их организационные ценности соответствуют нормативным общественным ожиданиям, которые основаны на более общих общественных нормах. Эти ожидания зависят от вида организации, которой они касаются; следовательно, разные организации должны иметь разные системы ценностей. Цель статьи – выявить, отличаются ли и каким образом банки и нефинансовые предприятия друг от друга по выступающим в них системам организационных ценностей, что указывало бы использование информирования об этих ценностях в легитимизации обеих групп субъектов.
    Źródło:
    Handel Wewnętrzny; 2018, 3 (374); 5-17
    0438-5403
    Pojawia się w:
    Handel Wewnętrzny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Percepcja innowacyjności banków i determinanty korzystania z nich wśród klientów indywidualnych z różnych grup wiekowych
    Perception of Bank Innovativeness and the Determinants of Their Use among Individual Clients from Different Age Groups
    Восприятие инновационности банков и детерминанты пользования ими среди индивидуальных клиентов из разных возрастных групп
    Autorzy:
    Kieżel, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/562890.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Polski Instytut Ekonomiczny
    Tematy:
    innowacje
    banki detaliczne
    Millenialsi
    generacja X
    Baby Boomers
    innovations
    retail banks
    Millennials
    Generation X
    инновации
    розничные банки
    миллениалы
    поколение X
    «бэби-бумеры»
    Opis:
    Celem artykułu jest identyfikacja sposobu i różnic w percepcji innowacyjności banków i determinant korzystania z innowacji przez konsumentów z różnych grup wiekowych (tzw. generacji X, Y, Baby Boomers) na tle ich ogólnej charakterystyki w kontekście zakresu korzystania z produktów bankowych, w tym zwłaszcza tych innowacyjnych, opartych często na nowoczesnych technologiach. Artykuł powstał na podstawie studiów literaturowych i analizy źródeł wtórnych pochodzących z badanego sektora oraz wyników badań ankietowych przeprowadzonych wśród klientów banków detalicznych. Badania pozwoliły ustalić, że wysoki poziom innowacyjności jest przypisywany silnemu bankowi, wywodzącemu się z badanego regionu, oraz bankom, których modele działania opierają się na innowacyjnych rozwiązaniach. Wiek nie jest tu czynnikiem, który różnicowałby istotnie odpowiedzi. Wśród bodźców zachęcających do korzystania z innowacji, zwłaszcza młodsze pokolenia, szczególne znaczenie mają czynniki związane z wygodą. Wśród barier badani, szczególnie z najstarszego pokolenia, wskazywali na niechęć do zmian, obawę przed nieznanym oraz ryzyko towarzyszące nowym usługom.
    The aim of the article is to identify the way and differences in the perception of banks’ innovativeness and the determinants of using innovations by consumers from different age groups (the so-called X, Y, Baby Boomers generations) agains their general characteristics in the context of the use of banking products, especially innovative ones. The article was based on literature studies and analysis of secondary sources from the sector and on the results of surveys among clients of retail banks. The research allowed determining that a high level of innovation is attributed to a strong regional bank and banks whose operating models are based on innovative solutions. Age is not a factor that would differentiate responses. Important incentives to use innovation are the factors related to convenience (especially for the younger generation). Among the barriers, the respondents, especially from the oldest generation, pointed out to the reluctance to change, the fear of the unknown, and the risk associated with new services.
    Цель статьи – выявить способ и отличия в восприятии инновационности банков и детерминанты пользования инновациями потребителями из разных возрастных групп (поколения X, Y, «бэби-бумеры») на фоне общей их харак- теристики в контексте сферы пользования банковскими продуктами, в том числе в особенности инновационными, часто базирующимися на современных технологиях. Статья – результат изучения литературы и анализа втори- сточников из изучаемого сектора, а также результат опросов среди клиентов розничных банков. Изучение позволило установить, что высокий уровень инновационности относят к сильному банку из обследуемого региона, а также к банкам, модели действия которых основаны на инновационных решениях. Возраст здесь– не фактор, который бы существенно дифференцировал ответы. Среди сти- мулов, побуждающих к пользованию инновациями, особенно более молодые поколения, особое значение имеют факторы, связанные с удобством. В числе барьеров опрошенные, особенно из поколения наиболее пожилых людей, указывали неохоту вводить изменения, опасение перед неизвестным и риск, сопутствующий новым услугам.
    Źródło:
    Handel Wewnętrzny; 2018, 3 (374); 231-243
    0438-5403
    Pojawia się w:
    Handel Wewnętrzny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Pokryzysowe regulacje w zakresie systemowo ważnych banków. Koniec problemu TBTF?
    Post-crisis Regulations of Systemically Important Banks. The End of the “Too Big to Fail” Doctrine?
    Autorzy:
    Dobrzańska, Anna
    Michalewicz, Jarosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485412.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    systemowo ważne banki
    G-SIBs
    „zbyt duże, by upaść”
    bufory kapitałowe
    uporządkowana restrukturyzacja
    TLAC
    Bazylea III
    systemically important banks
    “too big to fail”
    capital buffers
    resolution
    Basel III
    Opis:
    Globalny kryzys finansowy zmusił organy publiczne odpowiedzialne za działanie na rzecz stabilności finansowej do zajęcia się problemem „instytucji zbyt dużych, by upaść”. Pokryzysowe reformy dotyczące systemowo banków mają zasadniczo dwa cele. Pierwszym jest zwiększenie zdolności takich instytucji do absorbcji strat. Drugim celem jest zapewnianie mechanizmów i narzędzi, które umożliwią organom publicznym przeprowadzenie uporządkowanej restrukturyzacji systemowych banków, gdy dalsza działalność tych instytucji będzie zagrożona, przy jednoczesnym ograniczeniu negatywnych konsekwencji dla stabilności systemu finansowego oraz gospodarki realnej. Intencję niniejszego artykułu jest przedstawienie i ocena dotychczasowych zmian regulacyjnych w zakresie banków systemowo ważnych. Podjęto tu próbę zdefiniowania takich instytucji, wskazując główne kryteria wpływające na ich systemowe znaczenie, oraz wskazano przyczyny, dla których generują one ryzyko systemowe. Główne rozważania skoncentrowano na analizie kluczowych refom, tj. na obowiązku utrzymywania dodatkowych buforów kapitałowych, procedurze uporządkowanej restrukturyzacji oraz wymogach w zakresie TLAC.
    The global financial crisis forced public authorities responsible for maintaining financial stability to resolve the issue of too big to fail institutions. Post-crisis reforms directed at systemically important banks have basically two objectives. The first goal is to increase loss-absorbing capacity of such institutions. The second aim is to ensure mechanisms and tools which will enable the public authorities to conduct orderly resolution of systemically important banks when their viability is threatened, while constraining negative consequences for stability of the financial system and the real economy. The purpose of this article is to present and assess regulatory actions taken to address problems related to systemically important banks. The article tries to define such institutions indicating the main criteria which determine their systemic importance. It also indicates reasons for which such institutions create systemic risk. The main analysis is focused on the key reforms, i.e. the additional capital buffers, the orderly resolution and the TLAC requirements.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 32-59
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola i aktywność banków żywności w ograniczaniu strat żywności i niedożywienia w Polsce
    The Role and Activity of Food Banks in Reducing Food Waste and Malnutrition in Poland
    Роль и активность банков продовольствия в ограничении потерь пищи и недоедания в Польше
    Autorzy:
    Wielicka-Regulska, Anna
    Mitmańska, Żaneta
    Kiss, Marietta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/562822.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Polski Instytut Ekonomiczny
    Tematy:
    marnotrawstwo żywności niedożywienie
    bezpieczeństwo żywnościowe
    banki żywności
    polityka żywnościowa
    polityka wyżywieniowa
    food waste
    malnutrition
    food insecurity
    food banks
    food policy
    трата пищи
    недоедание
    продовольственная безопасность
    банки продовольствия
    продовольственная политика политика пропитания
    Opis:
    Marnotrawstwo żywności na dużą skalę oraz rosnący odsetek osób niedożywionych to zjawiska, które przyczyniły się do popularyzacji banków żywności. Banki żywności są niezależnymi organizacjami o charakterze instytucji pożytku publicznego przekazującymi żywność od darczyńców pośrednio lub bezpośrednio do osób potrzebujących. Swoimi działaniami uzupełniają, a ostatnio coraz częściej zastępują pomoc ze strony państwa. W artykule przedstawiono historię, procedury i efekty działalności banków na tle zjawisk, które spowodowały powstanie tych jednostek. W pracy zawarto także różne głosy dotyczące roli i funkcjonowania banków żywności, zwracając uwagę na pilną potrzebę zmiany polityki żywnościowej i wyżywieniowej, aby ta lepiej odpowiadała wyzwaniom związanym z marnotrawstwem żywności, dysproporcjami dochodowymi i idącymi za nimi zjawiskami głodu i niedożywienia w gorzej radzących sobie ekonomicznie grupach społecznych.
    Food waste on a large scale and the growing percentage of undernourished people are the phenomena that have contributed to the popularisation of food banks. Food banks are independent organisations of public benefit that transfer food from donors directly or indirectly to people in need. They complement activities of state aid and have recently been increasingly replacing it. The article presents the history and effects of banks’ activities against the background of phenomena that have caused the creation of these organisations. The work also includes opinions on the role and functioning of food banks, pointing out to the urgent need to change food policy to better suit the challenges of food waste, income disparities, and famine and malnutrition phenomena in economically worse situated social groups.
    Трата пищи в крупных масштабах и растущий процент недоедающих людей – явления, которые способствовали популяризации банков продовольствия. Банки продовольствия (пищевые банки) – независимые организации благотворительного характера, передающие продовольствие от доноров напрямую или опосредованным образом лицам, нуждающимся в нем. Своими действиями они дополняют, а в последнее время все чаще замещают помощь со стороны государства. В статье представили историю, процедуры и эффекты деятельности банков на фоне явлений, которые вызвали возникновение этих единиц. В работе содержатся также разные высказывания насчет роли и функционирования пищевых банков, обращая внимание на неотложную потребность в изменении продовольственной политики и политики пропитания, чтобы они лучше отвечали вызовам, связанным с тратой пищи, неравномер- ными доходами и сопутствующими им явлениями голода и недоедания в социальных группах, хуже справляющихся в экономическом отношении с этим.
    Źródło:
    Handel Wewnętrzny; 2018, 3 (374); 395-405
    0438-5403
    Pojawia się w:
    Handel Wewnętrzny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-9 z 9

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies