Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bank" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 17
Tytuł:
Forma własności banku a credit rating
Banks ownership and credit ratings
Autorzy:
Chodnicka-Jaworska, Patrycja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485264.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
credit rating
bank komercyjny
bank państwowy
commercial banks
public banks
Opis:
Celem artykułu jest analiza determinant długoterminowych ratingów kredytowych europejskich banków komercyjnych według kryterium własności. Na podstawie badań literaturowych postawiono hipotezę: biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe banki publiczne otrzymują wyższe ratingi kredytowe niż prywatne instytucje. Do badania wykorzystano uogólnione panelowe modele logitowe. Badanie wpływu formy własności na credit rating banku wykazało, że postawiona hipoteza nie może być jednoznacznie zweryfikowana. Banki publiczne otrzymują wyższe ratingi niż prywatne instytucje, biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe, tylko w przypadku not nadanych przez S&P. Fitch i Moody natomiast obniżały ratingi bankom, których inwestorem był Skarb Państwa. Mogło to być wynikiem dokapitalizowywania instytucji finansowych przez państwo dla uchronienia ich przed ryzykiem upadłości, ale taka interpretacja wymaga pogłębionych badań.
The aim of the paper is the analysis of determinants of long-term credit ratings of European commercial banks according to ownership criteria. On the basis of the literature review the following hypothesis has been expressed: taking into account the financial condition the public banks receive higher credit ratings than private institutions. The ordinary logit panel data models have been used for the study. Examination of the impact of ownership on the bank’s credit rating showed that the put hypothesis cannot be uniquely verified. Public banks receive higher ratings than private institutions taking into account financial conditions, only for S & P notices. Whereas Fitch and Moody lowered their ratings to banks whose investor was the Treasury. This could have been the result of a recapitalization of financial institutions by the state to protect them against the risk of bankruptcy, however such an interpretation requires in-depth research.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 52-74
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie ubezpieczeń w redukcji ryzyka operacyjnego banków
Autorzy:
Marcinkowska, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/658263.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bank's operational risk
insurance contracts
risk mitigation
bank’s risk capital
Opis:
The paper presents the issue of the use of insurance contracts in the operational risk mitigation by banks. The general aspects of operational risk and its management are described. The main focus is on the risk reduction techniques – mainly insurance. The bank capital regulations are also mentioned – as the background for the presentation of the use of insurance for reduction of capital requirements for operational risk. The general examples are presented, as well as some empirical data.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przegląd definicji banku stanowiącego aktywny kanał dystrybucji produktów ubezpieczeniowych
Autorzy:
Czechowska, Iwona D
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/658257.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bank, definitions
functions
distribution channel
Opis:
The article presents different bank definitions, changing in time, considering the following aspects: legal, social, organizational and the one connected to its functions. Bank works as a company and is oriented on a profit maximalisation. It is also an institution of social trust. It has different roles on the financial market in micro- and macroscale. According to bancassurance it occurs as a channel of insurance products distribution. In this field its activity grows systematically.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Niematerialne zasoby banków jako źródło ich wartości
Autorzy:
Marcinkowska, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659788.pdf
Data publikacji:
2008
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
zasoby niematerialne
kapitał intelektualny
bank
Opis:
The paper discusses the role of intangibles in banks' value creation. It was assumed that since the banks book value is a close approximation of their net assets value, the observed difference between market value and book value of banks is a result of existence of resources not included in the balance sheet which increase the income generation potential of those entities. The paper presents the main types of intangibles used by banks (including employees, clients, brands, quality). The results of the research concerning the information about intangibles disclosed by banks are also presented. Generally Polish public banks (having the biggest requirements concerning information disclosure and corporate governance!) disclose very little information about their intangibles. The potential users of the reports would experience difficulties with using this information when assessing the ability of value creation in the future.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2008, 218
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Goals of National Bank of Poland Monetary Policy and Inflation Targeting Strategy in Relation to the European Central Bank Policy
Autorzy:
Trembińska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659533.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
polityka pieniężna
bank centralny
strategia polityki pieniężnej
Opis:
Wraz z podpisaniem w 1991 roku Układu Europejskiego przed Narodowym Bankiem Pol- skim (NBP) zostało postawione bardzo ważne zadanie. Dotyczy ono osiągnięcia stabilności cen oraz integralności systemu finansowego przy jednoczesnym dostosowaniu do wymogów Europejskiego Systemu Banków Centralnych. Dodatkowo na NBP nałożono obowiązek wypełnienia monetarnych kryteriów zbieżności zawartych w Traktacie z Maastricht, co stało się warunkiem przystąpienia Polski do Unii Gospodarczej i Walutowej. Podstawowym i najważniejszym zadaniem NBP jest dążenie do osiągnięcia stabilnej i niskiej inflacji. W celu realizacji stabilności cen, Europejski Bank Centralny (EBC), a tym samym NBP wykorzystują strategie bezpośredniego celu inflacyjnego (BCI). Strategia ta została uznana za najlepszy sposób osiągnięcia finalnego celu polityki pieniężnej. Ponadto, strategia BCI przyczyniła się do antyinflacyjnej wiarygodności NBP oraz do skutecznej kontroli inflacji. W artykule poruszona została kwestia dostosowania strategii polityki pieniężnej NBP do wielu założeń polityki EBC wraz z próbą oceny rezultatów takiego podejścia. Przedstawione zostały również przyczyny odejścia od przyjmowania za finalne innych celów polityki pieniężnej. Celem pracy jest znalezienie odpowiedzi na pytanie, czy strategia BCI jest rzeczywiście najskuteczniejszym sposobem realizacji celu ostatecznego, czyli najlepszą drogą do stłumienia inflacji i utrzymania jej na niskim poziomie.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 241
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena antykryzysowej polityki gospodarczej Stanów Zjednoczonych i wybranych państw członkowskich Unii Europejskiej w latach 2005–2014
Autorzy:
Jan, Flotyński, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/895011.pdf
Data publikacji:
2020-03-21
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
polityka gospodarcza
kryzys finansowy
polityka fiskalna i monetarna w warunkach kryzysu
System Rezerwy Federalnej
Europejski Bank Centralny
Narodowy Bank Polski
Opis:
The global financial crisis in 2007–2009 began a period of high volatility on the financial markets. Specifically, it caused an increased amplitude of fluctuations of the level of gross domestic products, the level of investment and consumption and exchange rates in particular countries. To address the adverse market circumstances, governments and central banks took actions in order to bolster the weakening global economy. The aim of this article is to present the anti-crisis actions in the United States and selected member states of the European Union, including Poland, and an assessment of their efficiency. The analysis conducted indicates that generally the actions taken in the United States in response to the crisis were faster and more adequate to the existing circumstances than in the European Union. Wydarzenia związane z kryzysem finansowym w latach 2007–2009 zapoczątkowały okres dużej zmienności na rynkach finansowych. Kryzys ujawnił się w szczególności w zakresie znacznie zwiększonej amplitudy wahań poziomu PKB, inwestycji, konsumpcji a także kursów walutowych. W odpowiedzi na niekorzystne zjawiska gospodarcze, rządy oraz banki centralne poszczególnych państw podejmowały działania, aby ożywić słabnącą koniunkturę. Artykuł ma na celu przedstawienie działań antykryzysowych zastosowanych w Stanach Zjednoczonych i niektórych państwach Unii Europejskiej, w tym w Polsce, oraz oceny ich skuteczności. Analiza zaprezentowana w artykule wskazuje, że działania podejmowane w USA były na ogół szybsze i trafniejsze niż te zastosowane w Unii Europejskiej.
Źródło:
Przegląd Europejski; 2016, 2 (40); 26-46
1641-2478
Pojawia się w:
Przegląd Europejski
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
BANK DOBRYCH PRAKTYK, JAKO WARTOŚĆ I MOŻLIWOŚCI OCENY EFEKTYWNOŚCI RZĄDOWEGO PROGRAMU OGRANICZENIA PRZESTĘPCZOŚCI I ASPOŁECZNYCH ZACHOWAŃ „RAZEM BEZPIECZNIEJ”
Autorzy:
JÓZEF, PRUCHNIAK,
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/891361.pdf
Data publikacji:
2018-08-16
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bezpieczeństwa Publicznego i Indywidualnego Apeiron w Krakowie
Tematy:
Policja
program prewencyjny
Bank Dobrych Praktyk
program „Razem Bezpieczniej”
Opis:
Artykuł porusza problematykę efektywności, jednego z najdłużej realizowanych programów prewencyjnych, którego pomysłodawcą pozostaje śp. Władysław Stasiak, ówczesny podsekretarz stanu w Ministerstwie Spraw Wewnętrznych i Administracji. Atutem rządowego programu ograniczania przestępczości i aspołecznych zachowań „Razem bezpieczniej” jest wskazanie, iż żadne okoliczności nie mogą znieść z instytucji państwowych odpowiedzialności za realizację zadań wynikających z ich kompetencji określonych w przepisach prawa. Zatem Policja i inne formacje ochrony bezpieczeństwa oraz porządku publicznego nie mogą być zastępowane przez obywateli bądź organizacje społeczne. Zaufanie do Policji i innych formacji musi powodować zwiększenie ich skuteczności a tym samym zapewnić mechanizmy stałej współpracy, administracji rządowej i samorządowej, organizacji społecznych, ludzi zaangażowanych, aby wspólnie kreować bezpieczeństwo1 . W tym przypadku, elementem koniecznym do osiągania założonych celów pozostawał czas jaki został poświęcony temu programowi, a przy właściwej diagnozie zagrożeń i oczekiwań społecznych, obejmował wiele obszarów i był otwarty na wszelkie inicjatywy instytucjonalne i obywatelskie. Tak zbudowane bezpieczeństwo traktowane jest przez społeczeństwo jako dobro wspólne. Wynikające z realizacji przedmiotowego programu, dane zawarte w obrębie statystyk przestępczości oraz zachowań aspołecznych a także obserwacje rzeczywistych działań i ich skutków czy zamierzeń są doświadczeniem, opisującym społeczny wysiłek, na rzecz poprawy bezpieczeństwa.
Źródło:
Kultura Bezpieczeństwa. Nauka – Praktyka – Refleksje; 2016, 22; 399-420
2299-4033
Pojawia się w:
Kultura Bezpieczeństwa. Nauka – Praktyka – Refleksje
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Risk management and procyclicality in banks. Some observations from EU banking sector survey
Autorzy:
Strzeliński, Karol
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485175.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
capital requirement
procyclicality
bank lending survey
countercyclical buffer
macroprudential supervision
Opis:
This article brings up the issue of procyclicality of banking activity stemming, among other things, from Basel II banking regulations and banks’ management practices. It also tries to examine the applicability of tools aimed to limit excessive credit granting (limits on LtV, DtI) as potential macroprudential solutions. It explores dominant trends in empirical studies on the issue of Basel banking regulation procyclicality and some of their shortcomings, including data used. To remedy these drawbacks and lack of some information, which seem crucial from the author’s point of view, the research survey is proposed. This article describes construction of the survey and comments on some results obtained from the survey conducted among banks from the European Union. The author attempted to verify, among other things, whether advanced methods used in calculation of capital requirements or in credit granting process, increase probability of decreasing credit supply. It was also investigated whether banks had their own limits on credit granting that were stricter than regulatory ones and thereby anticyclical use of such limits may be limited. However, the results obtained by the author do not allow to verify them in statistically significant manner and should not be used in formulating more general proposals. Further research using the proposed methodology should be conducted under auspices of respected international organisation like World Bank, national supervisory bodies or national central banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 4 (69); 9-64
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie technologii blockchain w zakresie przechowywania dokumentów na gruncie prawa bankowego
Usage of blockchain technology for storing documents under Banking Law
Autorzy:
Gałus, Dominika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499670.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
bank
blockchain
trwały nośnik
odpowiedzialność administracyjna
durable medium
administrative liability
Opis:
Artykuł poświęcony jest analizie kwestii teoretycznych oraz praktycznych związanych z dopuszczeniem przez prawodawcę na podstawie art. 5 ust. 2 rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 9 marca 2020 r., w sprawie dokumentów związanych z czynnościami bankowymi, sporządzanych na informatycznych nośnikach danych (Dz. U. z 2020 r., poz. 476), możliwości wykorzystania przez banki technologii blockchain w zakresie przechowywania dokumentów związanych z czynnościami bankowymi. Głównym motywem dla przeprowadzenia analizy była znikoma wiedza na temat technologii blockchain, cech umożliwiających jej wykorzystanie w działalności instytucji funkcjonujących w ramach sektora bankowego jako trwałego nośnika, jak również analiza możliwości poniesienia przez bank odpowiedzialności administracyjnej w przypadku popełnienia deliktu administracyjnego stypizowanego w art. 5 ust. 2 tego rozporządzenia. Z uwagi na innowacyjność oraz perspektywiczny charakter wykorzystywania nowych technologii w zakresie działalności gospodarczej prowadzonej przez banki, przeprowadzono szczegółową analizę treści art. 5 ust. 2 rozporządzenia, w celu zaprezentowania praktycznych aspektów związanych z wykorzystywaniem technologii blockchain.
The article presents the analysis of theoretical and practical issues related to the legislator's admittance under article 5(2) of the Regulation of the Council of Ministers of 9 March 2020 on documents related to banking activities, drawn upon computerized data mediums (Journal of Laws of 2020, item 476), the possibility for banks to use blockchain technology in the scope of storing documents related to their banking activities. The main motive for the analysis was, in fact, low awareness of the blockchain technology, its features enabling its usage in the activities of institutions operating in the banking sector as a durable medium, as well as the analysis of the possibility of the bank incurring administrative liability in the event of committing an administrative delict, as provided for in article 5(2) of that Regulation. Due to the innovative and forward-looking nature of the usage of new technologies in the scope of business activity conducted by banks, the author decided that a thorough analysis of the content of article 5(2) of the Regulation is necessary to present the possibilities and practical aspects related to the use of blockchain technology.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2020, 10; s. 53-66
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
BANK OF GOOD PRACTICES, AS A VALUE AND THE POSSIBILITY OF ASSESSING THE EFFECTIVENESS OF THE GOVERNMENT’S TO REDUCE CRIME AND ANTI-SOCIAL BEHAVIORS “MORE SECURE TOGETHER”
Autorzy:
JÓZEF, PRUCHNIAK,
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/891051.pdf
Data publikacji:
2018-08-16
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bezpieczeństwa Publicznego i Indywidualnego Apeiron w Krakowie
Tematy:
Police
prevention program
Bank of Good Practices
program “Safer Together”
Opis:
The article raises the issues of the effectiveness of one of the longest carried prevention programs, which the originator is sainted Wladyslaw Stasiak, contemporaneous Undersecretary of State in the Ministry of Internal Affairs and Administration. The advantage of the government program to reduce crime and anti-social behaviors „Safer Together” is an indication that no circumstances can repeal the state institutions responsibility for fulfillment of the tasks resulting form their competence established in the legal regulations. Therefore, the police and other formations of security protection and public order can not be replaced by citizens or social organizations. Trust in the Police and other formations must result in increased effectiveness of them and thus provide mechanisms for permanent cooperation of government administration and local government, social organizations, people involved to come together to create safety. In this case, a necessary element for achieving the objectives remained the time that has been devoted to this program, and with the proper diagnosis of risks and social expectations covered many areas and was open to any institutional and civil society initiatives. This way built safety is regarded by society as a common good. Resulting from the implementation of the scheme in question, the data included within the statistics of crime and antisocial behaviors as well as observations of actual actions and their consequences or goals are the experience describing a social effort to improve safety.
Źródło:
Kultura Bezpieczeństwa. Nauka – Praktyka – Refleksje; 2016, 22; 399-420
2299-4033
Pojawia się w:
Kultura Bezpieczeństwa. Nauka – Praktyka – Refleksje
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
La demande de monnaie en République Démocratique du Congo dans les années 2004–2012
Popyt na pieniądz w Demokratycznej Republice Konga w latach 2004–2012
Demand for money in Democratic Republic of Congo in the years 2004-2012
Autorzy:
Kamba-Kibatshi, Marcel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/547919.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:
economy
market
central bank
RDC
currency
franc Congolese countries
gospodarka
rynek
Bank centralny
DRK
waluta (pieniądz)
frank kongijski
kraj
économie
marché
Banque centrale
monnaie
franc Congolais
pays
Opis:
Un pays qui ne contrôle pas sa monnaie et son système financier, ne contrôle pas son écono-mie et en conséquence sa sécurité économique. La monnaie est un outil important pour la gestion macroéconomique d’un pays. Une politique monétaire crédible ne sera menée au Congo que quand d'une part il ne sera pas rétabli la confiance au gouvernement sur toute l’étendue du pays c’est-à-dire sa gouvernance ne sera pas reconnue, d'autre part le franc congolais n’aura pas été reconnue dans l'économie nationale comme une monnaie crédible et légitime dans tout le pays en conformité avec la Constitution actuelle du pays. Pour le réaliser qu'il faudra penser à faire des réformes dans tous les secteurs économiques du pays. La monnaie est le signe le plus visible de la performance économique d'un pays. Malheureusement, la République Démocratique du Congo depuis ces dernières décennies, a connu une expérience inflationniste sans précédent. Dans les 15 dernières années, le taux d'inflation en RDC est élevé à 104% par an, ce qui a entraîné la perte de crédibilité monétaire dans le pays. Le taux de change mis en place ou introduit en 1998 montre que 1 franc congolais par rapport au dollar américain était de 1 franc congolais, ie. 100 CDF = 0,3333 USD, ce qui signifiait que quant quelqu’un voulait acheter 1 dollar américain, il devrait payer 3 francs congolais, mais maintenant la monnaie congolaise est devenu sans valeur parce que maintenant pour 1 dollar américain vous devez payer 940 francs congolais. L’évaluation que l’on a fait pen-dant ces quinze dernières années est un constat d’échec car le franc d’aujourd’hui ne vaut plus rien par rapport à celui que le pays avait introduit en juin 1998. Dans ce cas la réforme monétaire était indispensable pour marquer le grand changement dans la gestion du secteur public et inspirer ainsi la confiance dans l’avenir du pays.
A country that does not control its currency and its financial system, does not control its economy. Money is an important tool for macroeconomic management. A credible monetary policy cannot be conducted in the Congo as it has not restored confidence in the country and in its governance on the one hand, the other in the national economy and the Congolese franc to do the only legal tender short on the extent of the Republic in accordance with the constitution. To achieve all that he will think about making reforms in all economic sectors of the country. The currency is the most visible sign of the economic performance of a country. The DR Congo has experienced decades inflationary experience unprecedented. Over the last fifteen years, the average inflation rate is 104 percent a year. This has cost the currency much of its value and credibility. Introduced in 1998 to parity 1.3 Congolese francs to the US dollar, the Congolese currency depreciated to 940 Congolese francs against the greenback in June 2014. The evaluation that we made the last fifteen years is a failure because the franc today is worth nothing compared to the country had introduced in June 1998. The currency reform was supposed to mark the biggest change in the management of public affairs and inspire confidence in the future of the country.
Kraj, w którym nie ma kontroli waluty i systemu finansowego, a przede wszystkim nie ma kontroli inflacji, nie kontroluje swojej gospodarki. Waluta jest albo powinna być w każdym państwie ważnym katalizatorem zarządzania makroekonomicznego. Wiarygodna polityka pieniężna nie zostanie wprowadzona w Demokratycznej Republice Konga, tak długo, dopóki, z jednej strony nie zostanie przywrócone zaufanie do rządu w kraju, a z drugiej strony frank kongijski nie zostanie uznany w gospodarce narodowej za wiarygodną i legalną walutę na terytorium całego kraju zgodnie z obowiązującą konstytucją kraju. Aby móc to osiągnąć, należy przeprowadzić reformę całej gospodarki. Waluta bowiem jest wyznacznikiem kondycji gospodarczej kraju. Demokratyczna Republika Konga od kilku dziesięcioleci niestety posiada bezprecedensowe doświadczenia związane z nadmiernie wysoką inflacją. W ciągu ostatnich 15 lat stopa inflacji w DRK wynosiła 104% rocznie, co spowodowało utratę wiarygodności walutowej. Kurs wprowadzonego w 1998 r. franka kongijskiego w relacji do dolara amerykańskiego wyniósł 1 frank kongijski tzn. 100 CDF = 0,3333 USD, co oznaczało, iż chcąc kupić 1 dolara amerykańskiego należało zapłacić 3 franki kongijskie, natomiast obecnie waluta kongijska stała się bezwartościowa, bowiem obecnie za jednego dolara amerykańskiego płaci się 940 franków kongijskich. Oznacza to, że frank kongijski w przeciągu tych ponad 15 lat stracił na wartości ponad 100 000%. Wprowadzona reforma walutowa zamiast przyczynić się do stabilizacji, poprawy siły nabywczej ludności Konga, odbudowy zaufania społecznego, odniosła wręcz przeciwne skutki. Z pewnością w celu uzdrowienia tego stanu rzeczy, należy zbadać strukturę i funkcjonowanie kongijskiego systemu finansowego pod kątem rozwoju gospodarczego kraju.
Źródło:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2015, 43; 387-409
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Struktura organizacyjna instytucji unijnych – analiza efektywności w dobie kryzysu
Autorzy:
Jolanta, Szymańska,
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/895123.pdf
Data publikacji:
2020-03-21
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
instytucja
Rada Europejska
Rada Unii Europejskiej
Komisja Europejska
Parlament Europejski
Europejski Bank Centralny
Opis:
The economic crisis showed the weaknesses of the institutional system of the European Union, raising questions about its shape. The article aims to determine whether internal structures of the EU institutions and their modes of operation are chances or barriers for effective treaty implementation and the ability of institutions to face unexpected, difficult situations. The article focuses both on the formal structure of the institutions and their human resources. The article aims to conclude if the crisis may give impetus to a significant improvement in the EU institutional system. Kryzys uwypuklił szereg słabości systemu instytucjonalnego Unii, stając się okazją do ponownej refleksji nad jego kształtem. Artykuł jest próbą zmierzenia się z pytaniem, na ile sposób organizacji wewnętrznej i tryb działania instytucji unijnych stanowi szansę, a na ile – barierę dla efektywnego realizowania celów sformułowanych w traktatach oraz reagowania na bieżące, często trudne i zaskakujące wyzwania. W artykule, oprócz analizy formalnych układów wewnątrzinstytucjonalnych, uwzględniona jest również płaszczyzna personalna. Ważnym pytaniem jest, czy kryzys może przyczynić się do gruntownej naprawy systemu instytucjonalnego UE.
Źródło:
Przegląd Europejski; 2015, 2 (36); 90-116
1641-2478
Pojawia się w:
Przegląd Europejski
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Lichwa – fikcja czy rzeczywistość
Usury – fiction or reality
Autorzy:
Korzeb, Zbigniew
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485410.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
pozostałe instytucje kredytowe
prawo karne
banks
non-bank credit institutions
criminal law
Opis:
Celem opracowania jest charakterystyka regulacji antylichwiarskich w Polsce oraz diagnoza obecnych warunków rynkowych udzielania kredytów i pożyczek konsumpcyjnych. W artykule wykazano, że obecne przepisy są skutecznie omijane przez firmy pożyczkowe i banki dzięki dużej pomysłowości tych instytucji w zakresie ustanawiania dodatkowych opłat i prowizji pobieranych od konsumentów. Praktyki stosowane przy udzielaniu kredytów i pożyczek zanalizowane w artykule dowodzą, jak trudne do zdefiniowania i skodyfikowania są regulacje i procedury antylichwiarskie.
The aim of this article is presentation of the characteristics of anti-usury regulations in Poland, and diagnosis of the existing market conditions as far as consumer credits and loans are concerned. The article demonstrates that the existing regulations are effectively circumvented by loaning companies and banks, with use of their significant creativity in creating extra fees and commissions charged to customers. The practises used when granting credits and loans, analysed in the article, show how difficult it is to define and regulate the anty-usury rules and procedures.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 127-142
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Współczesny bank – między instytucją zaufania publicznego a przedsiębiorstwem
Contemporary Bank – Between an Enterprise and a Public Trust Institution
Autorzy:
Dąbrowski, Tomasz J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485384.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bank
instytucja zaufania publicznego
zaufanie
konglomerat finansowy
institution of the public trust
trust
financial conglomerate organization
Opis:
Tradycyjnie banki były uznawane za instytucje konserwatywne, działające w stabilnym otoczeniu. Obecnie jednak sytuacja jest inna. Czynniki takie jak dezintermediacja, deregulacja i globalizacja, przeobraziły sektor bankowy. Dominującą rolę odgrywają w nim teraz wielkie zdywersyfikowane konglomeraty finansowe, które zachowują się w wielu aspektach inaczej niż tradycyjne banki. Przypadki niewłaściwego zachowania tych konglomeratów prowadzą do erozji zaufania do banków. Taka sytuacja rodzi pytanie, czy współczesne banki nadal mogą cieszyć się statusem instytucji zaufania publicznego.
Traditionally banks have been considered as conservative institutions which operate in a stable environment. But now the situation is different. Factors such as disintermediation, deregulation, and globalization have changed the banking sector. Nowadays, large diversified financial conglomerates play dominant role in it. This conglomerates behave in many aspects not as traditional banks. The cases of misbehaviour lead to erosion public trust in these institutions. Such situation raises the question of whether banks can be still treated as institutions of the public trust.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 129-148
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rentowność banków w Polsce w okresie globalnego kryzysu finansowego i kryzysu zadłużenia w strefie euro
Profitability of banks in Poland during the Global Financial Crisis and Eurozone Debt Crisis
Autorzy:
Pawłowska, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485210.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
rentowność banku
banki zagraniczne
banki krajowe
kryzys finansowy
bank profitability
foreign banks
domestic banks
financial crisis
Opis:
Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, czy były różnice w determinantach rentowności banków komercyjnych w Polsce ze względu na inwestorów zagranicznych lub krajowych w czasie trwania globalnego kryzysu finansowego i kryzysu zadłużenia w strefie euro. Wyniki analiz wykazały różnice w determinantach rentowności pomiędzy bankami z inwestorami krajowymi i zagranicznymi. Badając zmienne mikroekonomiczne wykazano, że wielkość kapitałów oraz kredytów walutowych była negatywnie skorelowana z rentownością banków z większościowym udziałem inwestorów krajowych. Stwierdzono również dodatnią korelację pomiędzy udziałem kredytów w aktywach ogółem a rentownością banków z udziałem kapitału zagranicznego. Duże banki z udziałem kapitału zagranicznego były bardziej rentowne niż małe banki.
The aim of this study is to find response to the question whether there were differences of the determinants of profitability between banks dependent on foreign and domestic investors in Poland during the Global Financial Crisis and Eurozone Debt Crisis. The results of the analyses showed differences of determinants of the performance between banks dependent on foreign and domestic investors. Amongst the differences in microeconomic variables, the study found that, on the one hand, the amount of capital and foreign currency loans were negatively correlated with the profitability of domestic banks. On the other hand, this paper found a positive correlation between the share of loans in total assets and the profitability of banks with a majority share of domestic investors. Large banks dependent on foreign investors were more profitable than small banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 75-96
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 17

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies