Temat: financial advice - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: PROFITABILITY OF FINANCIAL CONSULTING COMPANIES IN POLAND BEFORE CRISIS AND TIMES OF THE FINANCIAL CRISIS
Autorzy:: Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/659098.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: financial personal planning
personal advice
Opis:: The financial crisis and its effects are visible in many segments of the financial market. Thisis also a relatively young market for financial advice to retail clients in managing their finances.Initially, an initiative grassroots entrepreneurs and private financial institutions took the formof entities to help consumers in selecting the most appropriate credit initially, and laterinvestments, insurance, regular savings products. The success of the first companies invited to create the following, which were already other, more difficult operating conditions. Verifierof their market strategy, capital strength and management quality was just a financial crisis, whichmeant much more difficult environmental conditions and activities. As a result, you need torestructure the branch network and employment, financial innovation and expansion into newareas of counseling (SMEs). In the case of some players in the market these measures have notbeen successful, and the familiar (A–Z Finance, Money Expert) and less familiar (Homest SwissFamily Finance) issued numerous entities in the bankruptcy. The financial crisis had a negativeimpact on the effectiveness of financial advisors through the prism of their profitability. Branchout from the crisis strengthened and consolidated, but before it has a number of challenges relatedto issues of control, certification and standardization activities and restore confidence in thefinancial advisor profession, which has been undermined by the unethical actions by the financialcrisis (excessive indebtedness, exposure to excessive investment risk).
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 2, 300
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Robo-doradztwo jako przykład fin-techu — problem regulacji i funkcjonowania
Robo-advice as example of fin-tech — problems of regulating and operating
Autorzy:: Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1064653.pdf
Data publikacji:: 2020-07-31
Wydawca:: Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:: doradztwo finansowe
technologie finansowe
robo-advice
financial advisory
financial technology
financial regulation
Opis:: Usługa automatycznego doradztwa finansowego (robo- -doradztwa) należy do innowacji finansowych w obszarze obsługi klienta detalicznego i jest świadczona przez podmioty z segmentu technologii finansowych. Usługa ta dotyczy najczęściej doradztwa w zakresie inwestycji i polega na wykorzystaniu algorytmów i sztucznej inteligencji do zebrania informacji od klienta i zaproponowaniu rozwiązania odpowiadającego profilowi ryzyka klienta. Taki sposób obsługi zmniejsza koszty usług doradczych oraz minimalizuje lub całkowicie znosi minimalną kwotę inwestycji wymaganą przez doradcę. Ojczyzną robo-doradztwa są Stany Zjednoczone, gdzie jest największy rynek, ale robo-doradcy są obecni również w Europie. W artykule przedstawiono najważniejsze aspekty związane z definicją, regulacjami, funkcjonowaniem, wielkością rynku na świecie i w Polsce wraz z ich prognozą do 2023 r. Z przedstawionej analizy wynika, że najbardziej prawdopodobnym rozwiązaniem w przyszłości jest model hybrydowy, w którym tradycyjny doradca finansowy odpowiadający za kształtowanie relacji z klientem wykorzystuje narzędzia robo-doradztwa do obsługi klienta. Wyzwaniem dla regulatora i nadzoru finansowego będzie wprowadzenie takich norm, które zapewnią bezpieczeństwo uczestników obrotu gospodarczego, a z drugiej strony nie będą zbyt restrykcyjne i hamujące rozwój tego innowacyjnego segmentu rynku usług finansowych.
The service of automated financial advice (robo-advice) belongs to financial innovations in the area of retail customer service and is provided by entities from the financial technologies segment. This service usually concerns investment consultancy and involves the use of algorithms and artificial intelligence to collect information from the client and propose a solution corresponding to the client's risk profile. This method of service reduces the costs of consultancy services and minimizes or completely abolishes the minimum investment amount required by the adviser. The homeland of robo-advice is the United States, where the largest market is, but robo-advisers are also present in Europe. The article presents the most important aspects related to the definition, regulations, operating, size of the world and Poland's market and it forecast until 2023. The presented analysis shows that the most likely solution in the future is the hybrid model, in which a traditional financial advisor responsible for shaping customer relations uses robo-advice tools for customer service. The challenge for the regulator and financial supervision will be the introduction of such standards that will ensure the security of economic trading participants, and on the other hand will not be too restrictive and inhibit the development of this innovative segment of the financial services market.
Źródło:: Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2020, 7; 12-20
0137-5490
Pojawia się w:: Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki