Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bank deposit" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-11 z 11
    Tytuł:
    The Origins and Evolution of Deposit Banking Activities – Analysis of the Literature
    Autorzy:
    Mikliński, Maciej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2091920.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
    Tematy:
    banking history
    bank deposit
    money
    Opis:
    The current norms governing deposit banking activities are the result of a centuries-old evolution of the construct of bank account, the legal nature of bank account, the subject of deposit, and banking institutions themselves. Different civilizations and cultures have contributed to the shaping of deposit activities. The aim of the article is to present and discuss, from a historical-legal point of view, the origin and unfolding of deposit banking activities over time: from antiquity, through the Middle Ages, the early modern period, to modern times. The deliberations are set against a broader financial and legal backdrop to include the transformation of economic power that accompanies deposit activities, expressed in the form of: commodity money, bullion, paper money, and funds. The picture of evolution is completed by the emerging institutions of supervision, capital requirements or deposit guarantee schemes, constituting a series of normative solutions adopted due to the need to provide a framework for deposit activities that would prioritize the security of the depositor. The study, due to its historical-legal character within the scope of detailed sciences, does not aim at applying the conclusions in legal practice or in the theoretical-legal dimension. It serves to collect and show the already acquired historical-legal knowledge about the foundations of contemporary normative solutions of bank deposit activities. In order to achieve the research goal, the study uses the research method of critical literature review. Thus, a reference was made to scientific historical- legal and historical studies, from the point of view of a selected research problem, which has not been elaborated in a cross-sectional manner so far.
    Źródło:
    Financial Law Review; 2021, 22, 3; 128-145
    2299-6834
    Pojawia się w:
    Financial Law Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Open-end debt investment funds and bank deposits in Poland 1995-2015. A comparison of the a posteriori probability (chance) of failure to achieve the level of aspiration
    Dłużne otwarte fundusze inwestycyjne oraz depozyty bankowe w Polsce w latach 1995- -2015. Porównanie a posteriori prawdopodobieństwa (szans nieosiągnięcia poziomu aspiracji
    Autorzy:
    Dittmann, Iwona
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/425191.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    personal finance
    investment fund
    bank deposit
    comparative analysis
    Opis:
    The aim of the study was to compare, a posteriori, the probabilities (chances) of failure to achieve the level of aspiration (expressed in expected rates of return) on open-end debt investment funds (debt OEF), as well as the rates of return on bank deposits in Poland in light of different investment horizons. The data covered the periods of operation of each individual fund. The values for the probability of not achieving the level of aspiration (PNAL) have been calculated on the basis of empirical probability distributions of the rates of return on funds and bank deposits, obtained through the use of a rolling window of observation. Studies have shown the existence of a lower limit for the level of aspiration, the achievement of which is required in order for investment in a fund to be chosen over investment in a bank deposit. Based on research on the investment horizons which had, in the past, guaranteed the achievement of a given rate of return on a fund, both good and bad funds were identified. The results were largely influenced by the very high interest rate on bank deposits in Poland in the period 1995 – 2001 (in the case of the oldest funds) and by the boom on the Treasury bond market in 2011 – 2012 (for the youngest funds).
    Źródło:
    Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics; 2016, 2 (52); 77-97
    1507-3866
    Pojawia się w:
    Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Safety of Deposits in EU Banks in View of Cyprus’s Bailout Tax
    Autorzy:
    Kondej, Mikołaj
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/684915.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    bank deposit
    Cyprus’s bailout tax
    tax law
    Opis:
    The aim of the study is to evaluate the right to property in the context of the safety of bank deposits in the European Union. In order to present that topic the author focus on the example Cyprus’s bailout tax concluding that it should be stated that deposits in banks are never completely safe.
    Źródło:
    Adam Mickiewicz University Law Review; 2014, 4; 213-219
    2450-0976
    Pojawia się w:
    Adam Mickiewicz University Law Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Structure of the Cost of Deposit in Selected EU Countries
    Autorzy:
    Mielus, Piotr
    Mironczuk, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485372.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bank deposit
    Protecting bank deposit
    Costs
    Interest rate
    Money market
    Conference materials
    Depozyt bankowy
    Bezpieczeństwo depozytów bankowych
    Koszty
    Stopa procentowa
    Rynek pieniężny
    Materiały konferencyjne
    Opis:
    As a result of the crisis of confidence in the financial markets caused by events that took place in the years 2007-2008 and later fiscal problems in the peripheral countries of the European Union, banks lost their ability of refinancing based on unsecured interbank deposits. This contributed to the growth of the importance of deposits from non-financial customers whose cost started differing significantly from money market indices based on the interbank market. Moreover, strong divergence between the rate applicable to off-balance-sheet items (OIS) and the price of cash applicable to balance-sheet flows appeared. This article presents an analysis of changes in the structure of interest rates in various segments of the market in four selected countries of the EU: two countries from the Eurozone and two non-Eurozone countries. Observations from the money market indicate that it is economically justified to create separate benchmarks for balance-sheet and off-balance-sheet items.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 3 (60); 89-101
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Public interest in the banking system regulation
    Autorzy:
    Jurkowska-Zeidler, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/48899359.pdf
    Data publikacji:
    2023-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
    Tematy:
    financial stability
    banking law
    banking system
    financial safety net
    central bank
    financial supervision
    bank deposit protection
    Opis:
    This paper deals with issues related to public interest and Polish banking system regulation. It brings several general arguments regarding the actual legal regulation of the banking system, raises questions about the reasons for such detailed regulation, and discovers the public interest in the banking system law. In addition, the author explains what has changed in the architecture of the entire financial market after the global financial crisis of 2008. In the middle part of the paper, several important facts about the functioning of the banking safety net can be found. To be more precise, the activity of the central bank, financial supervision, bank deposit guarantee system, as well as protection of consumers are mentioned and analyzed.
    Źródło:
    Studia Iuridica; 2023, 98; 84-92
    0137-4346
    Pojawia się w:
    Studia Iuridica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Funding Model of Deposit Guarantee Schemes in EU. Lessons from the Crisis
    Model finansowania systemów gwarantowania depozytów w Unii Europejskiej. Wnioski z kryzysu
    Autorzy:
    Szewczyk, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587209.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bezpieczeństwo depozytów bankowych
    Kryzys finansowy
    Prawo WE
    Źródła finansowania
    European Community law
    Financial crisis
    Protecting bank deposit
    Source of financing
    Opis:
    Celem artykułu jest prezentacja ostatnich zmian, jakie zaszły w obszarze finansowania systemów gwarantowania depozytów w Unii Europejskiej. Są one efektem nowych regulacji prawnych przyjętych na poziomie Wspólnoty, a wynikają z potrzeby zapewnienia stabilnych źródeł finansowania systemów. Efektem zmian ma być umożliwienie gwarantom depozytów realizacji ich dwóch podstawowych celów: ochrony deponentów i przyczyniania się do zapewnienia stabilności systemu finansowego.
    The aim of this article is to present recent changes that take place in the issue of deposit guarantee schemes funding mechanism in EU. These are motivated by the new regulations within EU and the need for providing a stable funding for the schemes, so they can achieve their main goals: depositor protection and contribution to maintaining the stability of financial system.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 145-152
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Optimal deposit and loan interest rates setting in co-operative banks
    Ustalanie optymalnych stóp procentowych od depozytów i kredytów w bankach spółdzielczych
    Autorzy:
    Siudek, T.
    Zawojska, A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/37330.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
    Tematy:
    optimal deposit
    deposit
    loan
    interest rate
    bank
    cooperative bank
    social economy
    Opis:
    This paper tries to solve theoretically the problem of interest rate determination by a co-operative bank in the absence of preferential treatment of its members (owners) against non-members in terms of charged interest rates. The optimisation model considers bank’s borrower-, depositor- and neutral-oriented policy as well as purely commercial (profi t-oriented) approach. Obtained results indicate that the optimal rates on loans and deposits at a co-operative bank depend mainly on its preference. They are also infl uenced by market interest rates and bank’s balance sheet and income statement elements. The paper contributes to an increased understanding of behaviour of co-operative bank as social economy organisation and adds to the models of optimal interest rates setting in co-operative fi nancial institutions.
    W artykule podjęto się teoretycznie rozwiązać problem ustalania stóp procentowych od depozytów i kredytów przez bank spółdzielczy w przypadku braku ich różnicowania dla członków (właścicieli) banku oraz pozostałych klientów. W modelu optymalizacyjnym przyjęto trzy warianty preferencji klientów przez bank: orientacja na kredytobiorców, orientacja na depozytariuszy oraz polityka zorientowana neutralne, jak również podejście czysto komercyjne (nastawione na zysk). Według uzyskanych wyników, wysokość optymalnych stóp procentowych od kredytów i depozytów w banku spółdzielczym zależy przede wszystkim od jego preferencji. Znajdują się one również pod wpływem rynkowych stóp procentowych oraz elementów bilansu oraz rachunku zysków i strat banku. Badanie może przyczynić się do lepszego zrozumienia funkcjonowania banku spółdzielczego, jako podmiotu ekonomii społecznej, oraz uzupełnia dotychczasową literaturę w zakresie modelowania optymalnych stóp procentowych w spółdzielczych instytucjach fi nansowych.
    Źródło:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2015, 14, 3
    1644-0757
    Pojawia się w:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The scope of the Bank Guarantee Fund’s activities and its potential for extension
    Zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i potencjał jego rozszerzenia
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053018.pdf
    Data publikacji:
    2020-07-09
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    deposit insurance
    Bank Guarantee Fund
    resolution
    gwarantowanie depozytów
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Opis:
    The Bank Guarantee Fund (BGF) is a basic element of the Polish financial safety net. In recent years, the shape of its activity has undergone significant modifications. Therefore, questioning the completeness of the new BGF business model becomes justified. The purpose of the article is to identify fields in which the BGF’s activities could be developed. The Fund’s tasks were identified and then compared with the results of an analysis of 109 deposit guarantee systems around the world. Based on the international experience, several areas can be identified where the BGF’s operations can be improved. They include introducing the possibility of providing financial assistance to banks whose situation has worsened, increasing the level of diversification of investments made by the Fund, and strengthening the BGF’s information and education activities through a presence in social media.
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) stanowi podstawowy element polskiej sieci bezpieczeństwa finansowego. W ostatnich latach kształt jego działalności podlegał znacznym modyfikacjom. Zasadne staje się pytanie o kompletność nowego modelu działalności BFG. Celem artykułu jest zidentyfikowanie zadań, o które mogłaby zostać rozwinięta działalność BFG. Dokonano identyfikacji zadań Funduszu, a następnie porównano je z wynikami analizy funkcjonowania 109 systemów gwarantowania depozytów na świecie. Na bazie doświadczeń międzynarodowych wskazać można kilka obszarów, na których działalność BFG może zostać udoskonalona. Obejmują one m.in. wprowadzenie możliwości udzielania pomocy finansowej dla banków, których sytuacja pogorszyła się, zwiększenie poziomu dywersyfikacji inwestycji dokonywanych przez Fundusz lub wzmocnienie działalności informacyjno-edukacyjnej BFG przez obecność w mediach społecznościowych.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 81-103
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Age and territorial distribution vs. balance of non-savings deposites of individual customers
    Autorzy:
    Bartnicki, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1845042.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
    Tematy:
    non-savings deposit
    account structure
    bank account buffer
    lokata nieoszczędnościowa
    struktura konta
    bufor konta bankowego
    Opis:
    Purpose: The purpose of the research was an attempt of conducting cross-sectional analysis indicating the distribution of individual customer deposits that are stored on non-savings accounts taking into in the adopted arrangements regarding age, location end balance. Design/methodology/approach: In the paper an analysis of data reflecting a structure of individual customers with non-savings deposits, whose average monthly balance exceeded PLN 6 thousand, is presented. Particularly the study covers the age and territorial sections as well as the gradation of balance height resulting from the amount of stored deposits. Both the quantitative and balance amount aspects of bank accounts were examined and reported. Findings: Potential investors, bond issuers (treasury, municipal, etc.) seeking capital may seek capital among individuals and address their offer and issue prospectuses to them. The search for potential individual investors should be focused in particular in the indicated voivodships and age segments. Originality/value: The basic content of the article is new with an original approach to analyzing data from non-savings accounts in comparison of three parameters: age, bill value and territorial distribution.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2020, 149; 19-28
    1641-3466
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    European Banking Union – an institutional analysis
    Autorzy:
    Majewska-Jurczyk, Barbara
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/14133835.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-17
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
    Tematy:
    European Union
    Banking Union
    European Central Bank
    Single Supervisory Mechanism
    Single Resolution Mechanism
    Deposit Insurance Scheme
    Opis:
    Aim: The Banking Union is an important step towards a genuine Economic and Monetary Union. The strengthening of the European banking system has become a topic of debate since the 2008 crisis when it became clear that stability and security of the system security may require increased supervision over operations conducted. The Banking Union was created to avoid the situation that taxpayers are first in line to pay for bailing out ailing banks. The Banking Union consists of three pillars: 1) the Single Supervisory Mechanism (SSM), which centralizes supervision of European banks around the European Central Bank, 2) the Single Resolution Mechanism (SRM), which the main purpose is to ensure the efficient resolution for recapitalization failing banks, and 3) the European Deposit Insurance Scheme (EDIS), which is still unfinished. The creation of the Banking Union is accompanied by a remarkable transfer of sovereignty to the European level. This article aims to provide an overview of the changes unfolding across the Banking Union from a law and economics perspective and to explain the role of the European Central Bank in supervision over the banking system, which is different from the policy of controlling prices through determining the level of interest rates and keeping inflation under control.   Design/Research methods: The analysis of the functioning Banking Union is based on the review of literature and analysis of reports and legal acts.   Findings: The Banking Union supports financial integration in the EU by implementing a common set of rules and a common supervisory and resolution mechanism. The creation of the Deposit Insurance Scheme is likely to contribute to the protection of banks and consumers in case of a potential future crisis. The author argues that the European Central Bank as a supervisor of the financial market should create a second supervisory body, which would significantly strengthen the system and allow the ECB more efficiently fulfill its task as chief supervisor.
    Źródło:
    Central European Review of Economics and Management; 2021, 5, 1; 59-75
    2543-9472
    Pojawia się w:
    Central European Review of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Funding Strategies of G-SIBs
    Strategie finansowania globalnych systemowo ważnych banków
    Autorzy:
    Kravchuk, Igor
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1925405.pdf
    Data publikacji:
    2021-05-14
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    G-SIBs
    bank
    assets and liabilities management
    wholesale-based funding
    deposit-based funding
    zarządzanie aktywami i pasywami
    finansowanie hurtowe
    finansowanie depozytowe
    Opis:
    Purpose: The purpose of the article is to analyze the main features of the identified funding strategies of G-SIBs and changes in strategies under the influence of financial market conditions and new regulatory requirements. Methods: The proposed method uses cluster analysis of the main indicators for banking funding (the share of deposits in liabilities, the share of derivatives in liabilities, the share of subordinated liabilities in total liabilities, as well as the share of short-term wholesale funding in liabilities) based on the agglomerative hierarchical clustering algorithm of Ward and the Hartigan Index as the criterion for evaluating the optimal number of clusters. The research covers G-SIBs, spanning the period 2007–2018. Findings & Value added: The study has allowed to identify three main groups of banking strategies – deposit-based, mix and wholesale-based. Changes in the main features of these strategies have indicated the growth of the role of deposit funding, and a clear decrease in the value of derivatives in the structure of liabilities of G-SIBs. These two trends confirm the efficiency of the introduced regulatory measures to ensure higher financial soundness of banks and reduced funding risks. The study finds that the growth of deposit funding is not accompanied by an increase in the share of loans in assets. Regulatory authorities should introduce mechanisms that would have a major impact on changing strategies of asset management for global banks to increase the role of loans, which will have a positive impact on the development of the real economy. JEL: G1, G21, G32, M19 Acknowledgements This research received no funds. Suggested Citation: Kravchuk, I. (2020). Funding Strategies of G-SIBs. Problemy Zarządzania (Management Issues), 18(4), 14–31. https://doi.org/10.7172/1644-9584.90.1.
    Cel: celem artykułu jest analiza głównych cech zidentyfikowanych strategii finansowania G-SIBs oraz zmian w strategiach pod wpływem warunków rynku finansowego i nowych wymogów regulacyjnych. Metody: proponowana metoda wykorzystuje analizę skupień głównych wskaźników finansowania bankowego (udział depozytów w zobowiązaniach, udział instrumentów pochodnych w zobowiązaniach, udział zobowiązań podporządkowanych w pasywach ogółem, a także udział krótkoterminowego finansowania hurtowego w zobowiązaniach) i opiera się na hierarchicznym podejściu do analizy skupień aglomeracyjną metodą Warda oraz wskaźniku Hartigana jako kryterium oceny optymalnej liczby skupień. Badania obejmują dane G-SIBs w okresie 2007–2018. Wyniki i wartość dodana: badanie pozwoliło zidentyfikować trzy główne grupy strategii banków: depozytową, mieszaną i hurtową. Zmiany w głównych cechach tych strategii wskazały na wzrost roli finansowania depozytowego oraz wyraźny spadek wartości instrumentów pochodnych w strukturze zobowiązań G-SIBs. Te dwie tendencje potwierdzają skuteczność wprowadzonych środków regulacyjnych w celu zapewnienia większej stabilności finansowej banków i zmniejszenia ryzyka finansowania. Z badania wynika, że wzrostowi finansowania depozytów nie towarzyszy wzrost udziału kredytów w aktywach. Dlatego z punktu widzenia organów regulacyjnych warto wprowadzić mechanizmy, które w znacznym stopniu wpłyną na zmianę strategii zarządzania aktywami dla globalnych banków w celu zwiększenia roli kredytów i pozytywnie wpłyną na rozwój gospodarki realnej. JEL: G1, G21, G32, M19 Acknowledgements This research received no funds. Suggested Citation: Kravchuk, I. (2020). Funding Strategies of G-SIBs. Problemy Zarządzania (Management Issues), 18(4), 14–31. https://doi.org/10.7172/1644-9584.90.1.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2020, 18(4(90)), 4/2020 (90); 14-31
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-11 z 11

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies