Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "the loan" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 22
Tytuł:
Kredyty na poprawę warunków mieszkaniowych dla rodzin o niskich dochodach i rodzin zagrożonych, Bułgaria
Home–improvement loans for low-income families and families at risk, Bulgaria
Autorzy:
Parvanova, Boriana
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499132.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Fundacja Dajemy Dzieciom Siłę
Tematy:
dzieci
rodzina
opieka instytucjonalna
pożyczka
children
family
institutional care
the loan
Opis:
Program jest innowacyjną odpowiedzią na priorytet rządu Bułgarii dotyczący deinstytucjonalizacji (odchodzenia od opieki instytucjonalnej nad dziećmi). Program uruchomiony w 2008 r. ma na celu zapewnienie pozytywnych zmian społecznych poprzez wspieranie dobrej jakości usług adresowanych do dzieci zagrożonych wykluczeniem w lokalnej społeczności oraz przez poprawę warunków życiowych i sanitarnych rodzin o niskich dochodach i rodzin zagrożonych, oferując nieoprocentowane pożyczki na niewielkie remonty domowe. Pożyczki są finansowane przez Habitat Bułgaria i administrowane przez partnerskie organizacje w lokalnych społecznościach. Spłacane kwoty są ponownie przeznaczane na pożyczki, co zapewnia trwałość i ciągłość programu. Celem długoterminowym jest opracowanie skalowalnego, ogólnokrajowego mikroinstrumentu finansowego.
The programme is an innovative response to the Bulgarian Government’s deinstitutionalisation priority. Launched in 2008, it aims to facilitate positive social change by assisting in the provision of quality, communitybased services for disadvantaged children and by improving the living and sanitary conditions of low-income families and families ‘at risk’ through no-interest loans for small home renovations. The loans are capitalised by Habitat Bulgaria and administered by ‘partner’ community-based organisations. Re-payments are ‘recycled’ to ensure programme sustainability and continuity. The longer term objective is to develop a scalable, country-wide micro fi nancing facility.
Źródło:
Dziecko krzywdzone. Teoria, badania, praktyka; 2013, 12, 2: Kompendium inspirujących praktyk. Wczesna interwencja i profilaktyka w działaniach na rzecz wspierania rodziny i rodzicielstwa; 137-150
1644-6526
Pojawia się w:
Dziecko krzywdzone. Teoria, badania, praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kredyt w przedsiębiorstwie
Credit in the company
Autorzy:
Korzeniewska, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/447138.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
bank loan
the foreign currency loan
currency risk
companies passivity
Opis:
The aim of the study is to identify the role of the bank loan in the company and the factors which determine the company to stop making efforts to take a loan for the investments and development of the company. Bank loans are definetely attractive source of capital for companies. Foreign currency loans also carry the risk of currency, which requires a large active risk management. The companies passivity in taking the loans has many causes, which make up one of the factors limiting the development possibilities of the entire economy.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 165-171
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
„Bezterminowy” kredyt bankowy – interpretacja prawna umowy o kredyt na cele mieszkaniowe z odroczoną spłatą należności w ramach kontroli cywilno-sądowej
“Indefinite-term” bank loan – legal interpretation of deferred-payment housing loan agreement within the framework of civil and court control
Autorzy:
Nadolska, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2215754.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
long-term bank credit (or long-term housing Loans)
repayment date of the loan (or the date of final payment of obligations under a loan agreement); deferred payment of receivables
creditworthiness
consumer (client) protection
validity of a legal act
Opis:
The loan agreement is concluded for a definite period of time and that fact is not precluded by the absence of a fixed date of repayment of liabilities thereunder. The definite nature of the obligation is not tantamount to the parties’ determining a specific date. This article is aimed at demonstrating that the date of final payment of obligations under a loan agreement can be marked by a specific (future and certain) event consisting in the borrower’s repayment of their debt. This leads to the conclusion that long-term housing loans with a deferred payment of a part of the debt, as granted by PKO B.P. S.A. in the period 1997–1998, cannot be considered invalid solely on that basis. Also of importance for the assessment of the matter at hand are: the specificity of the financial market, the point of time when the loan agreement was concluded (high inflation), the then consumer protection paradigm, as well as the analysis of social and economic costs of banking operations.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2017, 2(54); 29-46
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ochrona konsumenta w świetle nowej ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami
Mortgage loan and consumer protection in view of the new Act on Mortgage Loan and Supervision over Mortgage Brokers and Agents
Autorzy:
Adrianowski, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052168.pdf
Data publikacji:
2019-10-03
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
ochrona konsumenta
kredyt hipoteczny
ustawa o kredycie hipotecznym
consumer protection
mortgage loan
The Act on Mortgage Loan
Opis:
W artykule przedstawiono pojęcie kredytu hipotecznego oraz dokonano charakterystyki rynku kredytów hipotecznych na bazie danych za lata 2010 – 2018. Opracowanie zwraca szczególną uwagę na rozwiązania jakie wprowadzone zostały ustawą o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Celem artykułu jest prezentacja tych rozwiązań w kontekście modelu ochrony konsumenta na rynku kredytowym, który do tej pory oparty był przede wszystkim na ustawie o kredycie konsumenckim. Postawiono hipotezę, że ustawa o kredycie hipotecznym z 23 marca 2017 roku wprowadza szereg rozwiązań w zakresie ochrony kredytobiorców. Próbą potwierdzenia hipotezy jest prezentacja wdrożonych przez nią instrumentów ochrony konsumenta. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty na krajowej literaturze przedmiotu.
The article characterizes the concept of the mortgage loan and the mortgage market based on data for the years 2010 – 2018. The study is focused particularly on the changes introduced pursuant to The Act on Mortgage Loan and Supervision over Mortgage Brokers and Agents. The purpose of this article is to present these changes in the context of the consumer protection model in the mortgage market. A hypothesis was made that The Act on Mortgage Loan of 23 March 2017 introduces a number of positive changes with regard to the consumer protection. The article is a review based on the national literature on the subject.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 94-112
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ prowizji na wartość RRSO na przykładzie pożyczek spłacanych jednorazowo
Impact of charges on the APR level on the example of loans repaid in a lump sum
Autorzy:
Prewysz-Kwinto, Piotr
Redo, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/21375455.pdf
Data publikacji:
2023-12-06
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
compound interest
commission
method of cost collection
real cost of the loan
annual percentage rate (APR)
rzeczywista roczna stopa oprocentowania
kapitalizacja
prowizja
sposób poboru
prawdziwy koszt kredytu
Opis:
Celem badań była analiza i ocena czy zmiana poziomu prowizji wywołuje taką samą zmianę wartości RRSO: w przypadku pożyczek krótko- i długoterminowych oraz przy prowizji pobieranej z góry i z dołu – bez względu na poziom wyjściowy prowizji. Okazuje się, że nie. To po pierwsze skutek wielokrotnego naliczania prowizji przy wyznaczaniu RRSO dla krótkoterminowych pożyczek (wskutek czego RRSO przeszacowuje prawdziwy ich koszt) oraz naliczania tylko jej części w przypadku długoterminowych (wskutek czego RRSO niedoszacowuje ich kosztu), a po drugie skutek wielokrotnego kapitalizowania kosztów (wskutek zastosowania w RRSO stopy efektywnej), powodującego wzmocnienie wskazanych zjawisk przeszacowania lub niedoszacowania kosztu długu – z różną siłą zależnie od sposobu poboru prowizji i okresu kredytowania oraz – co kluczowe – także od wyjściowej wysokości prowizji. Oznacza to, że formuła obliczeniowa RRSO jest wewnętrznie niespójna – zniekształca i zafałszowuje prawdziwy koszt długu ze zróżnicowaną siłą zależnie od kombinacji trzech parametrów: okresu kredytowania, sposobu poboru prowizji i wyjściowego jej poziomu. RRSO nie pokazuje więc prawdziwego kosztu pożyczek spłacanych jednorazowo.
The aim of the study was to analyze and assess whether a change in charges causes the same change in the annual percentage rate (APR) level, in the case of short-term and long-term loans and with fee charged in advance and in arrears, regardless of the initial level of the charge. It turns out not to be the case. This is (1) the effect of multiple calculation of charges in the APR for short-term loans (as a result of which the APR overestimates their true cost) and charging only part of it in the case of long-term loans (as a result of which the APR underestimates their cost), and (2) the effect of multiple capitalization of costs (as a result of applying the effective rate in the APR). That causes the strengthening of the overestimation or underestimation of the cost – with varying strength depending on the charge collection method and the loan period, and, what is crucial, also on the initial amount of the charge. This means that APR calculation formula is internally inconsistent. It distorts and falsifies the true cost of debt with varying degrees of strength depending on the combination of 3 parameters: loan period, charge collection method, and the initial amount of the charge. Therefore, the APR does not show the true cost of loans repaid in a lump sum.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 193; 259-276
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pożyczki z budżetu państwa a pieniężne transfery wewnętrzne w Polsce − próba oceny
Loans from the state budget and internal cash transfers in Poland – an attempt to assess
Autorzy:
Kosek-Wojnar, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/593518.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Pieniężne transfery wewnętrzne
Pożyczki z budżetu
Cash internal transfers
Loan from the budget
Opis:
W artykule zaprezentowano stosowane w Polsce wewnętrzne transfery pieniężne oraz pożyczki udzielane ze środków budżetu państwa. Krytycznie oceniono pożyczki udzielane dla Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, za zasadne uznając pożyczki udzielane jednostkom samorządu terytorialnego.
The article presents internal money transfers and loans from the state budget applied in Poland. Author criticized the loans for the Social Insurance Fund and considered appropriate loans to local government units.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 294; 83-96
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane metody kontroli kosztów i finansowania przedsięwzięć w zarządzaniu projektami
Selected methods of controlling costs and financing enterprises in project management
Autorzy:
Stabryła, Adam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/415409.pdf
Data publikacji:
2007
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
metoda Earned Value (EVT)
metoda Project Finance (PF)
analiza kosztów
wykorzystanie i spłata kredytu
Earned Value (EVT) method
Project Finance (PF) method
cost analysis
utilizing and repaying the loan
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie modeli dwóch metod kontroli kosztów i finansowania przedsięwzięć. Są to: metoda Earned Value (EVT), metoda Project Finance (PF). Metoda EVT jest stosowana w bieżącym monitorowaniu i analizie realizacji projektów. Funkcje te są odniesione do kontroli kosztów, a zarazem do ustalenia przebiegu prac wykonawczych w czasie. Ważną rolę w metodzie EVT pełnią techniki kwalifikacji stopnia wykonania projektu. Wykorzystuje się je do rozliczenia projektu, mając na względzie wykonanie planu kosztów oraz poziom zaawansowania przedsięwzięcia od strony technicznej. Metoda PF jest koncepcją finansowania projektów w specyficzny sposób, mianowicie w oparciu o nadwyżkę finansową generowaną przez sam projekt. Oznacza to, że finansowanie realizacji przedsięwzięć (przede wszystkim dużych zadań inwestycyjnych) bazuje na kredycie, dla którego źródłem spłaty jest nadwyżka finansowa uzyskana wprost z projektu, zaś zabezpieczeniem kredytu jest majątek, powstający w rezultacie realizacji projektu.
The aim of this article is to present the models of two methods of controlling costs and financing enterprises, including: Earned Value (EVT) method, Project Finance (PF) method. The methods are directed in the following way. EVT method is applied in current monitoring and analysis of project performance. These functions are referred to cost control and simultaneously – to establishing the course of executive works over time. An important role in EVT method is played by qualification techniques of project performance level which are used to settle a project, paying attention to the performance of the cost schedule as well as the level of enterprise advancement from the technical side. PF method is a concept of financing project in a specific way, that is based on financial surplus generated by the project itself, which means that financing the performance of enterprises (mainly big investment assignments) is based on a loan whose repayment source is financial surplus achieved directly from the project, while the loan is secured by the property generated as a consequence of performing the project.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2007, 1(10); 9-21
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rutenizmy w staropolskiej terminologii religijnej (na przykładzie Słownika staropolskiej terminologii chrześcijańskiej Marii Karpluk)
Loanwords from the Ruthenian language in Old Polish religious terminology (on the example of Słownik staropolskiej terminologii chrześcijańskiej by Maria Karpluk)
Autorzy:
Rygorowicz-Kuźma, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1832552.pdf
Data publikacji:
2019-11-22
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
rutenizmy
terminologia religijna
język staropolski
prawosławie
loan words from the Ruthenian language
religious terminology
Old Polish language
Orthodoxy
Opis:
Religious terminology in the Polish language is an interesting topic and constantly requires academic research. Linguists have reached a certain consensus that the oldest Polish Christian lexicon to a large extent was borrowed from the Czech language along with the spread of Christianity from that area. This article addresses the issue of Polish religious terminology that could have Eastern Slavic origins. They were taken from Maria Karpluk’s graphic lexicon entitled A Dictionary of Old Polish Christian Terminology (Słownik staropolskiej terminologii chrześcijańskiej) and were analyzed in terms of semantics and etymology. The analysed lexicon particularly relates to the spirituality of the Orthodox Church that originates from areas where Orthodoxy was the dominant religion. Some of the words, e.g. przeczysta (compare Przeczysta Panna), kum, zapusty have survived and are present in contemporary Polish, while others such as porąganie, pomiłować, soroczyny, pokaźń gradually disappeared. Some Old Polish religious terms of Eastern Slavic origin such as Bogorodzica, kryłos, monaster, Spas, władyka, wwiedienie are used today in both in oral and written forms in the Orthodox community in Poland.
Źródło:
Studia Wschodniosłowiańskie; 2019, 19; 373-385
1642-557X
Pojawia się w:
Studia Wschodniosłowiańskie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Loan capital as a stimulant of sme developmental investment in the new programming period
Autorzy:
Filipiak, Beata Zofia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/434918.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
local development
the new programming period
the financing of development
loan capital
Opis:
Supporting SMEs development is becoming one of the most significant elements of the country’s policy at various levels: the country as a whole, provinces (regions) or at the very local level. This reflects the EU priorities, the EU policy in the previous decade and it is also becoming a priority in the new programming period for the years 2014–2020. The purpose of the article is to indicate the prerequisites of stimulating the development of SMEs by means of financial instruments (other than banking capital) in the new EU programming period. The article presents the role and importance of loan funds as a financial intermediary supporting the development of SMEs. The paper also presents the idea of a new logic of intervention in the use of funds and construction of financial instruments by loan funds.
Źródło:
Biblioteka Regionalisty; 2014, 14; 27-38
2081-4461
Pojawia się w:
Biblioteka Regionalisty
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Adaptacja rzeczowników zapożyczonych w rosyjskich tekstach Kurantów pierwszej połowy XVII wieku (na przykładzie wybranych nazw osób)
Autorzy:
Głuszak, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2032756.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
Tematy:
linguistics
history of the language
loan words
opinion journalism of the 17th century
Źródło:
Slavia Orientalis; 2017, LXVI, 3; 536-544
0037-6744
Pojawia się w:
Slavia Orientalis
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Prawne konsekwencje bezskuteczności czynności prawnych wobec stwierdzenia abuzywności klauzul jednostronnie narzuconych w świetle opinii rzecznika TSUE w sprawie C‑520/21
Legal Consequences of Contractual Ineffectiveness Due to Unfairness of the Standardized Terms – Analysis on the Basis of the Opinion of Advocate General – Case C-520/21
Autorzy:
Gorzko, Przemysław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/20678994.pdf
Data publikacji:
2023-06-30
Wydawca:
Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
Tematy:
postanowienia nieuczciwe
abuzywność
konsument
kredyt frankowy
dyrektywa 93/13/EWG
unfair terms
abusive clauses
consumer
loan indexed to the CHF
directive 93/13/EEC
Opis:
Zagadnienie skutków prawnych stwierdzenia nieuczciwości klauzul narzuconych oraz będącej jej następstwem bezskuteczności umowy jej zawierającej staje się szczególnie doniosłym zagadnieniem prawnym w dobie rosnącej liczby spraw kwestionujących ważność umów kredytowych denominowanych w obcej walucie. Na kanwie jednej z tego rodzaju spraw sformułowane zostało pytanie prejudycjalne do TSUE, które ma stać się dopiero przedmiotem rozstrzygnięcia przy użyciu sformułowanej już opinii do sprawy C‑520/21. Poruszana w artykule materia dotyka wprost bezpośrednich skutków upadku umowy zawierającej postanowienia niedozwolone, tj. przywrócenia sytuacji prawnej drugiej strony do stanu sprzed obowiązywania tych postanowień oraz zwrotu spełnionych przez strony świadczeń. Zajmuje się również dalszymi skutkami bezskuteczności umowy, tj. odpowiedzialnością odszkodowawczą podmiotu używającego niedozwolonych klauzul oraz ewentualną dopuszczalnością roszczeń o wynagrodzenie za korzystanie ze spełnionego świadczenia względem kontrahenta takiego użytkownika. Analiza prawna przedstawiona w oparciu o wytyczne opinii oraz dorobek doktryny prawa polskiego i niemieckiego koncentruje się na odpowiednich wytycznych kierunkowych w zakresie kształtowania porządku prawnego państw członkowskich zmierzających do zapewnienia należytej efektywności postanowień dyrektywy 93/13/EWG. Otwierając drogę dla roszczeń odszkodowawczych względem użytkownika postanowień niedozwolonych zaprezentowane zostają potencjalne podstawy prawne dla ukształtowania takiej odpowiedzialności. Jednocześnie pozbawiając nieuczciwych użytkowników postanowień narzuconych prawa do korzystania z wywołania sytuacji abuzywności klauzul zamknięciu ulega dyskusja dotycząca konstruowania ewentualnych roszczeń względem strony pokrzywdzonej abuzywności tj. przede wszystkim konsumentów.
The legal problem concerning consequences of determining the unfairness of standardized contractual terms and further the ineffectiveness of the whole contract is becoming more and more important issue in the days of growing number of cases which are questioning the legal validity of the loans indexed to the CHF. The prejudicial question was sent to European Court of Justice on the basis of one such case and the future ruling is about to be given considering legal argumentation presented in the opinion of advocate general – case C-520/21. The subject of the article deals with direct legal consequences of the ineffectiveness of the whole contract which included unfair standardized clauses. The main effect is duty to restore the consumer to the legal and factual situation and return of the values obtained by the parties to the contract. It also analyzes the further effects such as responsibility for damages on standardized clause user’s side and hypothetical compensation for the use of the obtained value by the other party. Legal arguments in this matter are based mainly on the aforementioned opinion and doctrine developed in Polish and German civil law. They are focused on presenting the preferred direction of UE countries domestic legislation which is obliged to ensure the full effectiveness of the directive 93/13/EEC. As long as directive opens the general possibility to introduce user’s responsibility for damages it is to be determined what specific legal ground for such responsibility would be. On the other hand, the general rule of law which forbids earning profits from the illegal actions eliminates the possibility of introducing right to compensation for the use of the obtained value to the domestic system of law.
Źródło:
Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2023, 18, 20 (1); 95-113
2719-3128
2719-7336
Pojawia się w:
Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Profile of the Fraudulent Customer
Autorzy:
Matuszyk, Anna
Ptak-Chmielewska, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485169.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Oszustwa finansowe
personal loan fraud
fraud determinants
profile of the fraudulent customer
Opis:
When there is an economic downturn, financial crime proliferates and people are more likely to commit fraud. One of the most common frauds is when a loan is secured without any intention of repaying it. Credit crime is a significant risk to financial institutions and has recently led to increased interest in fraud prevention systems. The most important features of such systems are the determinants (warning signals) that allow you to identify potentially fraudulent transactions. The purpose of this paper is to identify warning signals using the following data mining techniques - logistic regression, decision trees and neural networks. Proper identification of the determinants of a fraudulent transaction can be useful in further analysis, i.e. in the segmentation process or assignment of fraud likelihood. Data obtained in this way allows profiles to be defined for fraudulent and non-fraudulent applicants. Various fraud-scoring models have been created and presented.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 7-24
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Finansowanie nieruchomości mieszkaniowych w Polsce i w Wielkiej Brytanii
Housing Real Estate Financing in Poland and the United Kingdom
Autorzy:
Lechowicz, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/447376.pdf
Data publikacji:
2010-12
Wydawca:
Instytut Rozwoju Miast
Tematy:
finansowanie
nieruchomości
Polska
Wielka Brytania
kredyt
financing
real estate
Polska
the United Kingdom
loan
Opis:
Praca zawiera porównanie danych z ostatnich lat nt. sposobów finansowania nieruchomości w Polsce i Wielkiej Brytanii. Porównanie to pokazuje, iż najpopularniejszym sposobem finansowania nieruchomości, zarówno w Polsce jak i w Wielkiej Brytanii, są kredyty hipoteczne. W Polsce w 2010 r. średnio 63,4% ceny zakupu nieruchomości finansowane jest z kredytu lub pożyczki hipotecznej, a 22,7% opłacane jest w gotówce. Środki pochodzące ze sprzedaży innej nieruchomości stanowią 7,3%. Upłynniane lokaty i rachunki oszczędnościowe – 3,2%. Reszta to pożyczki od rodziny i znajomych oraz środki wypłacane z różnego typu funduszy czy ze sprzedaży obligacji. W Wielkiej Brytanii kredyty hipoteczne w ostatnich latach stanowiły ok. 70% całego rynku. Pozostała część to środki własne. Wkład własny przy zaciąganiu kredytów wynosił w ostatnich latach ok. 63% wartości nieruchomości. Brytyjczycy raczej nie korzystają z pożyczek od rodziny czy znajomych na finansowanie nieruchomości.
Work is a comparison of data on the financing of real estate in Poland and the UK. It summarizes data from recent years. Comparison of data from both countries shows that the most popular way of financing real estate, both in Poland and Great Britain are mortgages. In Poland in 2010, an average of 63.4% of the purchase price is financed by propertyloan or mortgage loan, and 22.7% of the value paid in cash. The funds from the sale of another property is 7.3%. Liquefaction deposits and savings accounts are 3.2%. The rest are loans from family and friends orathe funds paid from various funds and the sale of bonds.
Źródło:
Problemy Rozwoju Miast; 2010, 4; 94-102
1733-2435
Pojawia się w:
Problemy Rozwoju Miast
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Koncentracja kapitału lokalnego na przykładzie spółki Fundusz Świętego Jerzego
The Concentration of a Local Capital at the Example of Święty Jerzy Fund
Autorzy:
Szybiak, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1849653.pdf
Data publikacji:
2020-05-12
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
koncentracja kapitału
udzielanie pożyczek
przeciwdziałanie bezrobociu
concentration of capital
loan allotment
the unemployment prevention
Opis:
The study presents not only the formation and aim of the National Investment Funds but also the intended goal, i.e. to increase the value of corporation shares in which the NIF is a shareholder. The study shows the results of the program realisation by the NIF that is the diffusion of the capital it shows the possibilities of the capital concentration as instanced by the NIF’s share certificates which were given to the citizens as NIF program realization. The precio also focuses on the effects of the share certificates’ concentration that are based on the elaboration by prof. Adam Biela from the John Paul II Catholic University in Lublin. The effect of such a concentration is the creation of a group of mutual capital expenditure, that is the Święty Jerzy Fund ltd. in Zamość, upon the basis of the NIF’s share certificates. The partnership Święty Jerzy Fund plays a very positive role in the local communities. In the current economic situation, when small and medium partnerships gain no outside support, the funds’ role is to support the existing partnerships in transformation which will guarantee the existence of work places and prevent the rise of unemployment. The disadvantage of Święty Jerzy Fund is the fact that it has not worked the dividends yet there are two reasons for this situation. The first one is the loss resulted from lowering the shares’ value on which the NIF had no influence. The second one might be mismanagement, caused by the lack of experience of the board.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2006, 34, 3; 323-333
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consequences of the restructuring of loans in Swiss francs in Poland in the light of consumer protection
Autorzy:
PARTYKOWSKI, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/529756.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:
consumer protection
mortgage loan in Swiss francs
banking law in Poland
changes in the law
Opis:
The subject of the paper is to discuss the consequences of the changes in the legislation on mortgage loans in Swiss francs, proposed by the Polish Sejm in August 2015, to the situation in the banking sector and the economy. The topic is important because of the potential impact of such changes on Polish banking industry, and indirectly lower GDP growth rate.
Źródło:
Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME); 2017, No. 2; 187-197
2353-9119
Pojawia się w:
Central and Eastern European Journal of Management and Economics (CEEJME)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 22

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies