Temat: non performing - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Credit activities of cooperative banks in Poland
Działalność kredytowa banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:: Bieniasz, A.
Krysztofiak, P.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/43375.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:: credit
cooperative bank
non-performing loan
Polska
Opis:: The aim of the study was to analyze the lending activities of cooperative banks in Poland in the years 2010– 2014, in a size of banks. Elaboration is a review, based on the data of the Polish Financial Supervision Authority. Research indicates that the value of own funds of the cooperative banks was reflected in both the volume of lending, and in the structure of loans. Banks with capital of 5 million euro loans for primarily farmers, individuals, and individual entrepreneurs. In turn, the banks with capital of more than 5 million euro were most involved in the financing of small and medium enterprises and individual farmers. Regardless of the size of banks, the most important in lending loans were investment and operating.
Celem pracy była analiza działalności kredytowej banków spółdzielczych w Polsce w latach 2010–2014, w układzie wielkości banków wyznaczonej przez wartość funduszy własnych. Opracowanie ma charakter przeglądowy, oparty na danych Komisji Nadzoru Finansowego. Przeprowadzone badania wskazują, że wartość funduszy własnych banków spółdzielczych przekładała się zarówno na wielkość akcji kredytowej, jak i na strukturę kredytów według podmiotów. Banki o kapitałach do 5 mln euro w największym stopniu kredytowały rolników indywidualnych, osoby prywatne oraz przedsiębiorców indywidualnych. Z kolei banki o kapitałach powyżej 5 mln euro najbardziej zaangażowane były w kredytowanie małych i średnich przedsiębiorstw oraz rolników indywidualnych. Niezależnie od wielkości banków największe znaczenie w akcji kredytowej miały kredyty inwestycyjne i operacyjne, a największe problemy z obsługą zadłużenia miały duże przedsiębiorstwa, firmy z sektora MSP oraz przedsiębiorcy indywidualni.
Źródło:: Journal of Agribusiness and Rural Development; 2017, 43, 1
1899-5241
Pojawia się w:: Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: The effect of board of directors characteristics on risk and bank performance: Evidence from Turkey
Autorzy:: Doğan, Berna
Ekşi, İbrahim Halil
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1837946.pdf
Data publikacji:: 2020-09-30
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:: corporate governance
bank performance
non-performing loans
Opis:: A bank, particularly in developing countries like Turkey, is one of the most important institutions in the financial sector. Therefore knowing the factors affecting the performance of banks is important for the development of the sector. One of the factors affecting the risk and profitability of banking sector is the internal factors of the banks. The aim of this paper is to investigate the board of directors’ characteristics and its effect on risk level measured by non-performing loans and on bank performance measured by asset profitability using the Generalized Method of Moments (GMM) estimator. Data from nineteen deposit banks for the period 2012–2018 were used. The result of the study determined that the board size, foreign board members and the independent board members have an effect on both non-performing loans and the return on assets.
Źródło:: Economics and Business Review; 2020, 6, 3; 88-104
2392-1641
Pojawia się w:: Economics and Business Review
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Macroeconomic Determinants of Credit Risk on the Example of Non-performing Loans
Autorzy:: Zawadzki, Adam
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/22443131.pdf
Data publikacji:: 2023-10-16
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
Tematy:: credit risk
non-performing loans (NLPs)
macroeconomic factors
Opis:: The primary goal of this article is to examine the principal macroeconomic factors influencing credit risk as assessed by the nonperforming loan ratio (hereinafter NPL ratio). Based on the results, the ratio of domestic credit to the private sector, Organization for Economic Cooperation and Development (OECD) membership with a negative correlation with NPLs while the unemployment rate and the ratio of public debt with a positive relation with NPLs were statistically significant. In addition, the correlation between the inflation rate and the depreciation of the home currency wasproven. The research examines the effects of the 2008 credit crunch, which triggered the financial crisis. The sample comprises106 countries for the period 2009–2019. The real GDP growth, unemployment rate, public debt ratio, domestic credit to private sector ratio, currency depreciation, inflation rate, and interest rate were analysed as macroeconomic factors. A dummy variable representing OECD membership has been included in the analysis. The estimations were performed using the ordinary least squares (OLS) method. This article contributes to the academic discourse on the panel data perspective with regard to non-performing loans, while the practical implications are beneficial for governments and international investors.
Źródło:: Central European Economic Journal; 2023, 10, 57; 275-286
2543-6821
Pojawia się w:: Central European Economic Journal
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Determinants of the non-performing loan ratio in the European Union banking sectors with a high level of impaired loans
Autorzy:: Ciukaj, Radosław
Kil, Krzysztof
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/557764.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:: non-performing loans
European Union banks
credit risk
Opis:: In the article an attempt is made to identify the quality of credit exposure determinants of banks in European Union countries that were characterized by a high level of impaired loans at the end of 2017 (Bulgaria, Croatia, Cyprus, Italy, Ireland, Greece, Portugal). Using the static panel-based approach the non-performing loan (NPL) determinants for the period from 2011 to 2017 were analyzed. The results showed that the high level of NPLs can be explained mainly by both macroeconomic and microeconomic factors. In particular, it has been shown that in the surveyed countries supervisory authorities should pay special attention to smaller banks with high dynamics of new loans and a low return on assets due to the fact that these entities are characterized by a higher NPL ratio. A higher level of NPL is also affected by a high concentration of the banking sector and higher interest rates on newly granted loans. As a result of research it was also shown that the majority of NPL determinants are the same in all types of banks, regardless of the business model and the scope of banking supervision. The differences were noticeable in characteristics regarding the housing market as well as the profitability of operations and lending dynamics of the analyzed entities.
Źródło:: Economics and Business Review; 2020, 6(20), 1; 22-45
2392-1641
Pojawia się w:: Economics and Business Review
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Measuring Non-Performing Loans During (and After) Credit Booms
Autorzy:: Serwa, Dobromił
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/483301.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
Tematy:: non-performing loan ratio
credit boom
housing loans
Opis:: In this study we evaluate the distortion of the ratio of non-performing loans (NPL) caused by rapid credit growth to show that the bias in this ratio (caused by the prolonged credit boom) may indeed be significant. Next, we discuss an adjustment to the NPL ratio based on a theoretical model of a loan portfolio. This adjustment is robust for credit booms and busts; therefore, it can be used to compare credit quality ratios across distinct portfolios and banks as well as to simulate future NPL ratio developments. Our estimates of the portfolio of housing loans in Poland show that the new adjusted index of non-performing loans is robust to different model specifications.
Źródło:: Central European Journal of Economic Modelling and Econometrics; 2013, 5, 3; 163-183
2080-0886
2080-119X
Pojawia się w:: Central European Journal of Economic Modelling and Econometrics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: GDP growth as a bank loan quality determinant
Autorzy:: Rachuba, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2047044.pdf
Data publikacji:: 2020-12-29
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: asset quality
GDP growth
macroeconomic cycle
non-performing loans
Opis:: Past financial crises and recessions have revealed the importance of the economy’s condition for the loan quality. Macroeconomic determinants of the non-performing loans have been attracting considerable attention in recent years. The aim of this paper is to organize and summarize studies examining the role of GDP growth and its impact on bank loan quality. This approach reveals the research problem which is to specify if there exists a statistically significant relationship between economic growth and the level of non-performing loans. It is equally important to determine the direction of this link. By appealing to common knowledge, the research hypothesis states that an increase in economic activity results in improving loan quality. To verify the hypothesis, the analysis of the relevant literature and the methods of verbal as well as tabular description have been applied. Empirical results on the link between the macroeconomic environment and the level of non-performing loans appear to be quite conclusive. It has been found that an economic expansion generally improves the loan quality. This broadly proven relationship is in line with many studies which confirm the borrowers’ increased willingness to repay debts in a favourable economic environment. Far less frequently, the intensified macroeconomic activity leads to future bank losses. Additionally, some studies do not provide any statistically significant effect of GDP growth on the loan quality.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 2(14); 21-37
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Changes in the quality of bank loan portfolios in EU countries – with the particular case of Poland
Autorzy:: Kosztowniak, Aneta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2175389.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:: loan portfolio quality
non-performing loans (NPL)
households
credit risk
EU
Polska
Opis:: As non-performing loans (NPLs) can cause monetary crises that may turn into financial crises affecting an entire economy, monitoring them is very important. If NPLs are not identified and recognized efficiently, both in terms of speed and scope, NPL resolution effectiveness is undermined, which in turn will have negative effects on the banking sector and ultimately on GDP growth. The main aim of this article is to identify changes in the quality of bank loan portfolios in European Union (EU) countries in 2009–2021, using an example of the Visegrad Group (Czech Republic, Poland, Slovakia, Hungary) as well as France and Germany. Keeping in mind the fact that the share of loans to households in EU portfolios is approximately 60%, it has a significant impact on the share of non-performing loans (NPL) in a bank’s entire portfolio. Therefore, it is important to identify macroeconomic determinants influencing the creditworthiness of households and their loan servicing capacity. The specific aims are, first, to present the differences in NPLs, debt servicing costs, and the structure of loan portfolios in the selected EU countries. Second, to identify countries with high-quality portfolios and those undertaking restructuring. Thirdly, to examine the determinants of NPL for household loans based on the example of Poland, i.e., a country considered representative in terms of the average level of NPL and the portfolio structure in the group of countries studied. This chapter presents the changes of NPLs, debt service ratio, and household loans in selected EU countries in 2009–2021. Moreover, an NPLs econometric model for Poland is constructed, which considers the main factors determining the creditworthiness of households, i.e., macroeconomic factors, financial standing, and debt servicing costs. Tools such as the VECM model, the variance decomposition and the impulse response functions are used. The results for Poland confirm that the NPLs ratio for households was the strongest explanation of previous changes in own NPL, consumption and real wages in the household sector in 2009–2021.
Źródło:: Managerial Economics; 2022, 23, 1; 27--48
1898-1143
Pojawia się w:: Managerial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana
Wpływ kredytów zagrożonych na rentowność banków: dowody empiryczne z banków komercyjnych w Ghanie
Autorzy:: Angsoyiri, Dramani
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2040873.pdf
Data publikacji:: 2021
Wydawca:: Politechnika Gdańska
Tematy:: non-performing loans
credit risk
commercial banks
kredyty zagrożone
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
Opis:: This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.
W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.
Źródło:: Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka; 2021, 2, 33; 20-35
2084-6495
Pojawia się w:: Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: The impact of COVID-19 pandemic on credit financing of microenterprises and farmer business activity in Poland
Autorzy:: Wielechowski, Michał
Zając, Adam
Czech, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1969124.pdf
Data publikacji:: 2021-12-22
Wydawca:: Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
Tematy:: COVID-19 pandemic
microenterprises
farmers
investment loans
working capital loans
loan enquiries
non-performing loans
Opis:: Our study shows that the novel coronavirus pandemic has significantly affected the banking loan market for microenterprises and farmers. We observe a decrease in granted loans and loan enquiries and an increase in the share of non-performing loans. Our research might be useful for the Polish national government, financial institutions, banks, and entrepreneurs.
Źródło:: Journal of Modern Science; 2021, 47, 2; 475-496
1734-2031
Pojawia się w:: Journal of Modern Science
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: How market concentration and liquidity affect non-performing loans: evidence from Vietnam
Jak koncentracja rynku i płynność wpływają na kredyty zagrożone : dowód z Wietnamu
Autorzy:: Tran, Oanh Kim Thi
Nguyen, Diep Van
Duong, Khoa Dang
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315251.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: bank liquidity
non-performing loans
bank funding diversity
płynność banków
HHI
kredyty zagrożone
zróżnicowanie finansowania banków
Opis:: The present study is the first to estimate the impacts of market concentration and liquidity on the non-performing loans in Vietnam, a transitional economy in Asia. This research is unique because government-owned banks secure unprecedented market power against private banks in Vietnam. The data is collected from 33 Vietnamese banks from 2009 to 2020. The study employs the Random Effect Models and the two-step system Generalized Method of Moments to analyze the results. The empirical findings document an inversed relationship between market concentration and non-performing loans. Specifically, when the Herfindahl-Hirschman Index increases by one point, the non-performing loans ratio reduces by 0.1%. However, the non-performing loans of commercial banks in Vietnam are positively empowered by liquidity. The findings of the study imply that a percentage increase in bank funding diversity and liquidity creation cause non-performing loans to rise by 0.52% and 0.3%, respectively. The results are supported by the bank concentration and stability theory, the "too-big-to-fail" hypothesis, and prior literature. The study outcomes are relevant for policymakers to develop banking system stability. The present study also provides recommendations for bank managers and policymakers to control the non-performing loans of commercial banks. The authors suggest future studies explore this topic across the country to generalize in-depth insights.
Niniejsze badanie jest pierwszym, w którym oszacowano wpływ koncentracji rynku i płynności na kredyty zagrożone w Wietnamie, gospodarce w Azji w okresie przejściowym. Badanie jest unikalne , ponieważ banki będące własnością rządu zabezpieczają bezprecedensową siłę rynkową wobec banków prywatnych w Wietnamie. Dane zebrano z 33 wietnamskich banków w latach 2009-2020. W badaniu wykorzystano modele efektów losowych i dwustopniowy system uogólnionej metody momentów do analizy wyników. Wyniki badań empirycznych dokumentują odwrotną zależność między koncentracją na rynku a kredytami zagrożonymi. W szczególności, gdy indeks Herfindahla-Hirschmana wzrastao jeden punkt, wskaźnik kredytów zagrożonych zmniejsza się o 0,1%. Jednakże, zagrożone kredyty banków komercyjnych w Wietnamie są pozytywnie wzmacniane przez płynność. Wyniki badania sugerują, że procentowy wzrost zróżnicowania finansowania banków i tworzenia płynności powoduje wzrost kredytów zagrożonych odpowiednio o 0,52% i 0,3%. Wyniki są poparte teorią koncentracji i stabilności banków, hipotezą „zbyt duży, by upaść” oraz wcześniejszą literaturą. Wyniki badań są istotne dla decydentów politycznych w zakresie rozwoju stabilności systemu bankowego. Niniejsze badanie zawiera również zalecenia dla menedżerów banków i decydentów dotyczące kontroli kredytów zagrożonych w bankach komercyjnych. Autorzy sugerują, że przyszłe badania ten temat prowadzone były w całym kraju, aby uogólnić dogłębne spostrzeżenia.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2022, 26, 1; 325--337
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Organizacja procesu zarządzania wierzytelnościami masowymi w bankach
Organization of the process of mass claims management in banks
Autorzy:: Kuryłek, Wojciech
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1811493.pdf
Data publikacji:: 2017-06-30
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: windykacja
proces windykacyjny
odzyskiwanie wierzytelności
sprzedaż wierzytelności
kredyty niepracujące
collection process
recovery of debt
sales of debt
non performing
loans
Opis:: Artykuł prezentuje, tak kluczowy dla obrony banku przed zbyt dużym ryzykiem kredytowym, proces odzyskiwania wierzytelności masowych. Efektywne prowadzenie działań windykacyjnych ma bowiem niezwykle istotny wpływ na obniżanie przez bank wskaźnika udziału kredytów niepracujących. Jest to proces długi i żmudny oraz wymagający specjalistycznej wiedzy z różnych dziedzin, takich jak: prawo, ekonomia i finanse, statystyka oraz organizacja i zarządzanie. Obejmuje on szereg działań windykacyjnych, których siła jest stopniowana przez bank wraz z upływem okresu przeterminowania należności. Ostatnim elementem procesu windykacyjnego jest decyzja o sprzedaży przez bank wierzytelności. Niestety praktycznie nie istnieje literatura naukowa opisująca szczegółowo przebieg procesów windykacyjnych wierzytelności masowych. Publikacja ta powinna wypełnić widoczną lukę w polskojęzycznej literaturze przedmiotu w tym zakresie.
The article presents the recovery of mass-scale consumer receivables, the process that is so crucial as regards banks’ protection against excessive credit risk. Efficient debt collection is extremely important for banks to reduce the share of non-performing loans. It is a long and tedious process requiring specialized knowledge in various fields such as law, economics and finance, statistics, and organization and management. It includes a series of debt collection actions of gradual intensity depending on how long a receivable is overdue. The last element of the debt collection process is the bank’s decision to sell receivables. Unfortunately, there is virtually no academic literature describing in detail the course of mass-scale consumer receivable recovery. This publication should fill a visible gap in the Polish-language literature in this respect.
Źródło:: Studia i Materiały; 2017, 1/2017(23); 178-191
1733-9758
Pojawia się w:: Studia i Materiały
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: THE FACTORS AFFECTING BANK PROFITABILITY: THE CASE OF BOSNIA AND HERZEGOVINA
Czynniki wpływające na rentowność banków: przypadek Bośni i Hercegowiny
Autorzy:: Alihodžić, Almir
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/947503.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: profitability indicators
non-performing loans
concentration ratio
loan-to-deposit ratio
wskaźniki rentowności
kredyty zagrożone
wskaźnik koncentracji
stosunek kredytów do depozytów
Opis:: Badaniem objęto wszystkie banki funkcjonujące w Bośni i Hercegowinie. Głównym jego celem jest określenie znaczenia zewnętrznych i wewnętrznych zmiennych dotyczących rentowności banków. Podstawą analizy są dane pochodzące z raportów kwartalnych Agencji Bankowej Federacji B&H i Agencji Bankowej Republiki Serbskiej za lata 2008-2019. Do analizy korelacji i regresji wykorzystano następujące zmienne zależne: ROA i ROE oraz zmienne niezależne: GRNGL, GRNPL, GRGDP, wskaźnik koncentracji kredytów największych banków w systemie (pożyczki CR), wskaźnik koncentracji depozytów największych banków w systemie (depozyty CR), CAR i wskaźnik zdolności kredytowej do depozytu. Badanie wykazało istotny wpływ statystycznych zmiennych na ROA i ROE. Dodatkowo wskazano na potrzebę właściwego wyboru dłużników przez banki oraz kontroli kosztów, toksycznych pożyczek i rezerw w celu zwiększenia zysków i obniżenia kosztów.
Źródło:: Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2020, 25, 2-3; 1-23
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:: Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Bank’s performance and its determinants : evidence from Middle East, Indian sub-continent and African banks
Wydajność banku i jej determinanty : przykład Bliskiego Wschodu, indyjskich podwykonawczych oraz afrykańskich banków
Autorzy:: Abdul Hadi, A. R.
Hussain, H. I.
Suryanto, T.
Yap, T. H.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/404815.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: bank’s liquidity
return on assets
capital adequacy ratio
non-performing loans
loan growth
static panel data
random effect model
credit creation theory of banking
płynność banku
zwrot z aktywów
współczynnik adekwatności kapitałowej
niespłacone pożyczki
wzrost pożyczek
statyczne dane panelowe
model losowego efektu
działalność kredytowa
Opis:: This study is driven by a motivation to examine the key determinants of bank’s performance as proxied by bank’s liquidity (LR), non-performing loans (NPL), capital adequacy ratio (CAR), loan growth (FEXP) and default risk premium (FQL) within the framework of credit creation theory of banking. Using random effect model as an estimation tool on 93 banks in Middle East, Africa and Indian subcontinent over study period from 2009 through 2016, the findings reveal that there are significant relationships between bank’s performance and its loan growth. Both ROA and FEXP are also found to be positively correlated. In contrast, the NPL and CAR are found to be negatively correlated with ROA. As a whole, it is evident that loan growth plays a very important role in supporting bank’s long term performance.
Celem badania jest przeanalizowanie kluczowych czynników determinujących wyniki banku w zależności od jego płynności (LR), zagrożonych kredytów (NPL), współczynnika wypłacalności (CAR), wzrostu kredytów (FEXP) i premii za ryzyko niewypłacalności (FQL) w ramach teorii bankowej dotyczącej działalności kredytowej. Jako narzędzie oceny, w 93 bankach na Bliskim Wschodzie, w Afryce i na subkontynencie indyjskim, w okresie od 2009 r. do 2016 r. wykorzystano model efektu losowego. Wyniki pokazują, że istnieją istotne zależności między wydajnością banku a zwiększeniem aktywności kredytowej. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że zarówno ROA, jak i FEXP są skorelowane dodatnio, natomiast NPL i CAR są skorelowane ujemnie z ROA. Reasumując, należy stwierdzić, że zwiększenie aktywności kredytowej odgrywa bardzo ważną rolę we wspieraniu długoterminowej wydajności banku.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2018, 17, 1; 17-26
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Quality attributes in the non-market stated-preference based valuation of cultural goods
Autorzy:: Wiśniewska, Aleksandra
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1356719.pdf
Data publikacji:: 2020-03-26
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
Tematy:: quality measurement
stated preferences
non-market valuation
performing arts
cultural heritage
Opis:: Evidence-based policies require well-established research and reliable data. One of the major difficulties in delivering such data for cultural policies lies in measuring culture, expressing its ephemeral nature in numbers and indicators, as research used to do in other sectors. Stated-preference based non-market valuation is one of the few tools able to reveal the benefits that cultural goods deliver to the society for cost–benefit analysis. The prevalent problem in this kind of studies is poorly defined, ambiguous goods. When attempting to define them, we cannot forget that the essence of art and culture, which is in itself worth measuring, is quality. The goal of the article was to review previous uses of quality measurements of arts and culture in stated-preference based non-market valuation research, most of which are dedicated to performing arts and cultural heritage.
Źródło:: Central European Economic Journal; 2019, 6, 53; 132 - 150
2543-6821
Pojawia się w:: Central European Economic Journal
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Podstawy wykonywania pracy według projektu kodeksu pracy z 2018 r.
Grounds of performing work based on a draft of the Labour Code from 2018
Autorzy:: Jaśkowski, Kazimierz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/597061.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:: draft of Polish Labour Code from 2018, grounds for performing gainful work, non-employment employment, self-employment, employment contract
projekt kodeksu pracy z 2018 r., podstawy wykonywania pracy zarobkowej, zatrudnienie pozapracownicze, samozatrudnienie, umowa o pracę
Opis:: Background: The research subject is the draft of Polish Labour Code, presented to the public in March 2018, prepared by the Labour Law Codification Committee established by the Regulation of the Council of Ministers of August 9, 2016, Journal Of Laws 1366. It was not referred to parliament. Research purpose: Analysis of the proposed legal bases for performing paid work, with particular emphasis on employment contracts and their types, as well as sanctions for applying the wrong basis for performing work. Methods: Dogmatic and legal analysis of the proposed Act with reference to the current wording of the Polish Labour Code. Conclusions: The draft of Polish Labour Code sets out the principle that paid work (this concept has not been defined) can be performed (except for the exceptions laid down in the Act) only in the legal forms provided for therein, Art. 1(2). They are classified as employment – which is divided into an employment (i.e. under employment relationship) and non-employment – and as self-employment, in which a group of economically dependent self-employed people is distinguished.
Przedmiot badań: Przedmiotem badań jest projekt kodeksu pracy, przedstawiony do publicznej wiadomości w marcu 2018 r., sporządzony przez Komisję Kodyfikacyjną Prawa Pracy powołaną rozporządzeniem Rady Ministrów z 9 sierpnia 2016 r., Dz.U., poz. 1366. Nie został on skierowany do parlamentu. Cel badawczy: Analiza proponowanych podstaw prawnych wykonywania pracy zarobkowej ze szczególnym uwzględnieniem umów o pracę i ich rodzajów, a także sankcji za zastosowanie niewłaściwej podstawy wykonywania pracy. Metoda badawcza: Analiza dogmatycznoprawna proponowanej ustawy z nawiązaniem do obecnego brzmienia kodeksu pracy. Wyniki: Projekt kodeksu pracy ustanawia zasadę, że praca zarobkowa (to pojęcie nie zostało zdefiniowane) może być wykonywana (poza wyjątkami ustanowionymi w ustawie) tylko w formach prawnych w nim przewidzianych (art. 1 § 2). Sklasyfikowane są one jako zatrudnienie – które dzieli się na zatrudnienie pracownicze (czyli w ramach stosunku pracy) i niepracownicze – oraz jako samozatrudnienie, w którym wyróżniona jest grupa osób samozatrudnionych ekonomicznie zależnych.
Źródło:: Studia Prawno-Ekonomiczne; 2019, 113
0081-6841
Pojawia się w:: Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "non performing" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język