Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Deposit Insurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 16
Tytuł:
Characteristics of Deposit Insurance Research and the Challenges Ahead
Autorzy:
Pruski, Jerzy
Kerlin, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485258.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
deposit insurance research engagement of deposit insurance
in resolution
Opis:
The article aims to present the history of research relating to deposit insurance. It identifies the main fields of interest in selected periods of study, presents the policy conclusions and indicates papers written by the most popular authors handling these topics. Deposit insurers seem to be the least scientifically examined financial safety net participants. The post-crisis regulatory reforms in financial markets all over the world require a redefinition of the role of deposit insurance. The authors sum up the research in the field of deposit insurance performed so far and indicate the new research challenges and rationale for undertaking them.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 113-125
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinants of Liquidity Risk in the Countries of the European Economic Area
Autorzy:
Wysocka, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19322640.pdf
Data publikacji:
2023-09-11
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Financial Institution
Liquidity Risk
Deposit Insurance
Opis:
The paper documents cross-country variation in the relationship between the deposit insurance scheme and liquidity risk in banks and explores the banking sector specific and macroeconomic determinants that can explain the variation. There is a lack of articles exploring the phenomenon in Europe, authors studying the issue focus on the United States and other parts of the world, so it is difficult to apply their results to Europe. The results of their research are also ambiguous. Using data from 28 countries of the European Economic Area by means of panel regression calculated with the use of GLS estimator with random effects, I established that an increase in deposit insurance coverage reduces the risk of liquidity. The study provides new information to help evaluate deposit insurance schemes across EEA countries.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 114-136
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The scope of the Bank Guarantee Fund’s activities and its potential for extension
Zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i potencjał jego rozszerzenia
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053018.pdf
Data publikacji:
2020-07-09
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
deposit insurance
Bank Guarantee Fund
resolution
gwarantowanie depozytów
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Opis:
The Bank Guarantee Fund (BGF) is a basic element of the Polish financial safety net. In recent years, the shape of its activity has undergone significant modifications. Therefore, questioning the completeness of the new BGF business model becomes justified. The purpose of the article is to identify fields in which the BGF’s activities could be developed. The Fund’s tasks were identified and then compared with the results of an analysis of 109 deposit guarantee systems around the world. Based on the international experience, several areas can be identified where the BGF’s operations can be improved. They include introducing the possibility of providing financial assistance to banks whose situation has worsened, increasing the level of diversification of investments made by the Fund, and strengthening the BGF’s information and education activities through a presence in social media.
Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) stanowi podstawowy element polskiej sieci bezpieczeństwa finansowego. W ostatnich latach kształt jego działalności podlegał znacznym modyfikacjom. Zasadne staje się pytanie o kompletność nowego modelu działalności BFG. Celem artykułu jest zidentyfikowanie zadań, o które mogłaby zostać rozwinięta działalność BFG. Dokonano identyfikacji zadań Funduszu, a następnie porównano je z wynikami analizy funkcjonowania 109 systemów gwarantowania depozytów na świecie. Na bazie doświadczeń międzynarodowych wskazać można kilka obszarów, na których działalność BFG może zostać udoskonalona. Obejmują one m.in. wprowadzenie możliwości udzielania pomocy finansowej dla banków, których sytuacja pogorszyła się, zwiększenie poziomu dywersyfikacji inwestycji dokonywanych przez Fundusz lub wzmocnienie działalności informacyjno-edukacyjnej BFG przez obecność w mediach społecznościowych.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 81-103
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Tworzenie Europejskiego Systemu Gwarantowania Depozytów
European Deposit Insurance Scheme Creation
Autorzy:
Lipiński, Czesław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035112.pdf
Data publikacji:
2019-03-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
BFG
EDIS
gwarantowanie depozytów
stabilność system bankowego
deposit insurance
banking system stability
Opis:
Europejski System Gwarantowania Depozytów (EDIS – European Deposit Insurance Scheme) stanowi jeden z filarów unii bankowej – instytucji zaprojektowanej w 2012 r. w obliczu kryzysu strefy euro w celu zwiększenia stabilności systemu finansowego i przywrócenia ogólnego zaufania do banków w krajach strefy euro, oraz zapobieżenia powstawaniu efektów zarażania na wypadek wystąpienia kolejnego nasilenia się zjawisk kryzysowych. Celem artykułu jest analiza zmian koncepcji powołania EDIS, scharakteryzowanie aktualnego stanu organizacji, oraz zwrócenie uwagi na zalety i wady dyskutowanych wariantów systemu. Podjęta została także próba sformułowania konsekwencji akcesu do niego polskiej instytucji gwarantującej depozyty, czyli Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
The European Deposit Insurance Scheme (EDIS) is being constructed as one of three basic pillars of the banking union, designed in 2012 under a crisis situation in the euro zone to increase the financial system stability and to restore the general trust to banks, as well as to prevent contagion effects in a case of a future crisis enhancement. The article is aimed at giving an overview of the evolution of the EDIS idea, characterising the recent state of organization and pointing out some pros and cons of the discussed organisational variants. There is also undertaken an attempt to formulate the possible consequences, if BFG would become the EDIS member as the Polish deposit insurance institution.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 43-63
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ systemu gwarantowania depozytów na ryzyko niewypłacalności sektorów bankowych w wybranych krajach europejskich w latach 2004–2016
The Impact of Deposit Insurance System on Insolvency Risk in Selected European Countries’ Banking Sectors in the Years 2004–2016
Autorzy:
Kulesza, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053883.pdf
Data publikacji:
2020-12-30
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bank
depozyt
system gwarantowania depozytów
ryzyko
niewypłacalność banku
system bankowy
deposit
deposit insurance system
risk
bank insolvency
banking system
Opis:
Przesłanką tworzenia systemu gwarantowania depozytów (SGD) w sieci bezpieczeństwa systemu finansowego było przede wszystkim stabilizowanie systemów bankowych poprzez zapobieganie ryzyku runu na bank lub banki, a także przeciwdziałanie skutkom niewypłacalności instytucji kredytowych. W teorii i praktyce podnosi się jednak kwestie efektów ubocznych wynikających z funkcji SGD, w tym pokusy nadużycia. W artykule analizuje się wpływ czynników charakteryzujących SGD na niewypłacalność systemów bankowych na przykładzie 42 krajów europejskich w latach 2004–2016. Podstawę empiryczną analiz stanowiły trzy bazy danych: Deposit Insurance Database Międzynarodowego Funduszu Walutowego, Deposit Guarantee Schemes Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego oraz Global Financial Development Database Banku Światowego. Wyniki analiz modelu głównego dla całego badanego zbioru systemów bankowych wskazują, że co do zasady SGD zmniejsza ryzyko niewypłacalności. Natomiast analizy tego zbioru z uwzględnieniem dodatkowych kryteriów dychotomicznych (kraje strefy Euro i pozostałe, kraje Unii Europejskiej i pozostałe, kraje Europy Środkowo-Wschodniej i pozostałe) lub klasyfikacyjnych (kraje o niskim, średnim i wysokim dochodzie, kraje o niskim, średnim i wysokim poziomie pokusy nadużyć) wskazują, że SGD może przyczyniać się do wzrostu ryzyka niewypłacalności sektorów bankowych.
The rationale behind the creation of the deposit insurance system (DIS) in the financial system’s safety net was primarily to stabilize banking systems by preventing the risk of a bank run and to counteract the effects of credit institutions’ insolvency. In theory and practice, however, issues of side effects resulting from DIS functions, including moral hazard, are raised. The article analyzes the impact of DIS factors on insolvency of banking systems on the example of 42 European countries in the years 2004–2016. Three databases constituted the empirical basis: the International Monetary Fund’s Deposit Insurance Database, the European Banking Authority’s Deposit Guarantee Schemes and the World Bank’s Global Financial Development Database. The results of the main model for the entire analyzed set of banking systems indicate that, in principle, DIS reduces insolvency risk. On the other hand, taking into account additional dichotomous criteria (Euro zone countries and others, European Union countries and others, Central and Eastern Europe countries and others) or classification criteria (countries with low, middle and high income, countries with low, medium and high levels of moral hazard), the analysis of this set indicates that DIS may contribute to an increase of banking sectors’ insolvency risk.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 8-32
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
European Banking Union – an institutional analysis
Autorzy:
Majewska-Jurczyk, Barbara
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/14133835.pdf
Data publikacji:
2020-12-17
Wydawca:
Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
Tematy:
European Union
Banking Union
European Central Bank
Single Supervisory Mechanism
Single Resolution Mechanism
Deposit Insurance Scheme
Opis:
Aim: The Banking Union is an important step towards a genuine Economic and Monetary Union. The strengthening of the European banking system has become a topic of debate since the 2008 crisis when it became clear that stability and security of the system security may require increased supervision over operations conducted. The Banking Union was created to avoid the situation that taxpayers are first in line to pay for bailing out ailing banks. The Banking Union consists of three pillars: 1) the Single Supervisory Mechanism (SSM), which centralizes supervision of European banks around the European Central Bank, 2) the Single Resolution Mechanism (SRM), which the main purpose is to ensure the efficient resolution for recapitalization failing banks, and 3) the European Deposit Insurance Scheme (EDIS), which is still unfinished. The creation of the Banking Union is accompanied by a remarkable transfer of sovereignty to the European level. This article aims to provide an overview of the changes unfolding across the Banking Union from a law and economics perspective and to explain the role of the European Central Bank in supervision over the banking system, which is different from the policy of controlling prices through determining the level of interest rates and keeping inflation under control.   Design/Research methods: The analysis of the functioning Banking Union is based on the review of literature and analysis of reports and legal acts.   Findings: The Banking Union supports financial integration in the EU by implementing a common set of rules and a common supervisory and resolution mechanism. The creation of the Deposit Insurance Scheme is likely to contribute to the protection of banks and consumers in case of a potential future crisis. The author argues that the European Central Bank as a supervisor of the financial market should create a second supervisory body, which would significantly strengthen the system and allow the ECB more efficiently fulfill its task as chief supervisor.
Źródło:
Central European Review of Economics and Management; 2021, 5, 1; 59-75
2543-9472
Pojawia się w:
Central European Review of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Narrow Banking from the Perspective of Risk
Narrow banking. Perspektywa ryzyka
Autorzy:
Pera, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/657096.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ryzyko
bezpieczeństwo transakcji
pokusa nadużycia
publiczne ubezpieczanie depozytów
„wąska bankowość”
narrow banking
risk
transaction security
moral hazard
deposit insurance
Opis:
Celem artykułu jest identyfikacja ryzyka wynikającego z próby stabilizacji systemu bankowego z zastosowaniem narrow banking, co w praktyce przekłada się na nałożenie restrykcji na różne rodzaje aktywów utrzymywanych przez banki i obsługujących depozyty bieżące. W tym celu zostały omówione następujące kwestie: istota i koncepcje „wąskiej bankowości” oraz wynikające z niej ryzyko. Postawiona hipoteza badawcza jest następująca: narrow banking to skuteczna koncepcja wykorzystywana do zabezpieczenia stabilności systemu finansowego. Zasadnicze ryzyko implementacji koncepcji „wąskiej bankowości” wypływa z: kosztów ubezpieczenia depozytów, częściowej utraty efektywności banków, niedopasowania struktur aktywów i pasywów banku (powstania luki GAP) oraz wielkości i struktury kredytów dla sektora niefinansowego. W wyniku przeprowadzonej analizy zidentyfikowano po sześć ryzyk pośrednich dla przyjętego poziomu ryzyka: niskiego, średniego i wysokiego.
The aim of this article is to identify risks arising from the attempt to stabilise the banking system with the use of narrow banking, which in practice means imposing restrictions on various types of assets held by banks and on handling current deposits. To this end, the following will be discussed: the nature and concepts of narrow banking and the risks of narrow banking. The research hypothesis is as follows: narrow banking is an effective concept to use to secure the stability of the financial system. The principal risk connected with the implementation of the concept of narrow banking results from: the cost of deposit insurance, partial loss of banks’ efficiency, mismatching of structures of assets and liabilities of the bank (resulting in GAP), as well as the size and structure of loans for the non‑financial sector. As a result of the conducted analysis, 6 indirect risks were identified, each for the assumed risk level: low, medium and high.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2019, 4, 343; 53-72
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Europejski System Gwarantowania Depozytów: trzeci brakujący filar do dokończenia Unii Bankowej
Autorzy:
Jurkowska-Zeidler, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609657.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
banking union
European Deposit Insurance Scheme
deposit guarantee schemes
financial safety net
unia bankowa
Europejski System Gwarantowania Depozytów
systemy gwarantowania depozytów
sieć bezpieczeństwa finansowego
Opis:
The recent global financial crisis revealed the weaknesses in the overall architecture of the single currency and Economic and Monetary Union. The creation of the European Banking Union is clearly the most significant step towards financial integration in Europe since the creation of the Monetary Union. Eurozone Member States have agreed to transfer responsibilities and powers to the supranational level at an unprecedented scale. At the European Union level has been established a Single Supervisory Mechanism with a Single Supervisor and a Single Resolution Mechanism with Single Resolution Fund for resolving failing financial institutions in the eurozone. As a final step to a fully-fledged Banking Union, in November 2015, the European Commission has proposed a European Deposit Insurance Scheme (EDIS) – the missing pillar of the Banking Union – which would provide a stronger and more uniform degree of insurance cover for all retail depositors in the Banking Union to boost citizens’ confidence in the banking sector. It is widely agreed that for a true Banking Union to be realised, the eurozone needs a single deposit guarantee scheme, in addition to the existing single supervisor mechanism and the single resolution fund. After having transferred supervision and resolution to the European level, this is the next logical step. In this article the author presents the changes in deposit guarantee schemes after the financial crisis and legal framework of EDIS as an essential complement to the European Banking Union construction.
Niedawny globalny kryzys finansowy ujawnił słabości w istniejącej architekturze instytucjonalnej wspólnej waluty oraz w Unii Gospodarczej i Walutowej. Utworzenie Europejskiej Unii Bankowej jest najbardziej znaczącym krokiem w kierunku integracji finansowej w Europie od czasu utworzenia Unii Walutowej. Państwa członkowskie strefy euro zgodziły się na przeniesienie odpowiedzialności i kompetencji na szczebel ponadnarodowy na niespotykaną dotąd skalę. Na poziomie Unii Europejskiej ustanowiono jednolity mechanizm nadzorczy oraz jednolity mechanizm restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków z jednolitym funduszem dla rozwiązywania problemów upadających instytucji finansowych w strefie euro. Jako ostatni krok do zakończenia budowy unii bankowej w listopadzie 2015 r. Komisja Europejska zaproponowała utworzenie Europejskiego Systemu Gwarantowania Depozytów (EDIS) – brakującego filara unii bankowej – który ma zapewnić bardziej jednolity poziom ochrony dla wszystkich deponentów w unii bankowej, aby wzmocnić zaufanie do sektora bankowego. Powszechnie uważa się, że dla pełnej realizacji unii bankowej niezbędne jest ustanowienie jednolitego systemu gwarantowania depozytów, w uzupełnieniu do istniejącego jednolitego mechanizmu nadzorczego i jednolitego funduszu restrukturyzacji oraz uporządkowanej likwidacji banków. Po przeniesieniu nadzoru i resolution na poziom europejski, jest to kolejny logiczny krok. W publikacji autorka przedstawia zmiany w systemach gwarantowania depozytów na skutek kryzysu finansowego oraz ramy prawne EDIS jako niezbędne dopełnienie konstrukcji Europejskiej Unii Bankowej.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
W poszukiwaniu sposobów finansowania płynności banku w przymusowej restrukturyzacji
In Search of Ways for Financing a Bank’s Liquidity in Resolution
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Michalewicz, Jarosław
Zdanowicz, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053583.pdf
Data publikacji:
2021-05-18
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
resolution
płynność
fundusz resolution
fundusz gwarantowania depozytów
bank centralny
rynki finansowe
liquidity
resolution fund
deposit insurance fund
central bank
financial markets
Opis:
Ramy prawne dotyczące procesu resolution koncentrują się na problemach kapitałowych banków, podczas gdy to właśnie utrzymanie płynności jest czynnikiem decydującym o dalszym przetrwaniu banków. Pozyskanie dodatkowego finansowania w resolution na rynku może być trudne lub wręcz niemożliwe. Fundusze resolution – jako główne źródło finansowania dla banków w resolution – są z kolei ograniczone w swojej wysokości. Płynność dostępna w ramach operacji z bankiem centralnym jest natomiast uwarunkowana spełnieniem licznych wymagań. Ograniczenia te sprawiają, że konieczne są mechanizmy, stanowiące wiarygodne źródło płynności dla banku w procesie resolution. W opracowaniu dokonano przeglądu rozwiązań możliwych do wdrożenia przez różnych uczestników systemu finansowego (w tym sieć bezpieczeństwa finansowego), które ułatwiłyby dostęp banku w resolution do płynności. Zaproponowano ich podział na trzy filary. Podkreślono jednak konieczność zaangażowania wszystkich zainteresowanych stron.
The article concerns the issue of maintaining the liquidity of a bank subject to resolution procedure. The legal framework relating to this process focus mainly on meeting the capital requirements of a bank in resolution. Nevertheless, one of the crucial conditions for achieving the goal of resolution is to maintain the bank’s liquidity throughout the process. The establishment, method of establishing and the value of accumulated funds dedicated to resolution in individual countries or a group of countries (e.g. the banking union) implicates that their ability to meet the needs of banks may be insufficient. Especially when the demand for liquidity support is high due to a sudden outflow of funds from customers’ accounts. A circumstance that highlights the significance of the problem of maintaining liquidity is usually the difficult situation of the bank in resolution, limiting or even preventing from obtaining external financing from the market. All the above-mentioned issues is a premise for establishing special solutions or methods for supporting a bank’s liquidity in resolution, the more so as the possible use of operations with a central bank – as a lender of last resort – is conditioned by the fulfillment of a number of requirements that may be difficult or even impossible for such a bank to meet. Against this background, the article reviews and systematizes the solutions that create opportunities for the bank in resolution to obtain external financing from financial system entities, with particular emphasis on financial safety net entities, in order to secure its liquidity position.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 8-47
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Systemy gwarantowania depozytów bankowych na świecie – analiza porównawcza
Autorzy:
Dadej, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022480.pdf
Data publikacji:
2018-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
moral hazard
banking sector stability
banking deposit
consumer protection
deposit protection
banking services
financial theory
banking
deposit guarantee scheme
deposit insurance
financial stability
bankowość
systemy gwarancji depozytów
gwarancja depozytów
pokusa nadużycia
stabilność sektora bankowego
analiza porównawcza
depozyt bankowy
ochrona konsumenta
usługi bankowe
teoria finansów
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie rodzajów i form systemów gwarancji depozytów, przyjętych na całym świecie oraz ich problematyki. W artykule przedstawiono teoretyczne aspekty funkcjonowania systemów gwarancji depozytów, dające podstawę dla czytelnika do oceny przyjętych rozwiązań opisanych w dalszej części artykułu. Scharakteryzowano przyjęte formy systemów gwarancji depozytów, takie jak: rodzaj sformalizowania, struktura i administracja, sprawowana funkcja, finansowanie oraz poziom gwarancji depozytów. W każdym przedstawionym rozwiązaniu dodatkowo podano jego implikacje dla sektora finansowego oraz kraje, w których został przyjęty. Dane empiryczne z banku światowego oraz IADI, w wielu przypadkach zostały zaktualizowane o informacje pochodzące z oficjalnych stron lub dokumentów systemów gwarancji depozytów lub instytucji, w których skład one wchodzą.
The purpose of this article is to show and compare various types or arrangements, adopted around the world and their implications on financial system. The article presents theoretical aspects of deposit insurance schemes functioning, which gives rudiments for reader to judge different arrangements shown in further part of the article. In this article, author characterized various features, such as : formalization, structure and administration, limit of deposit coverage, funding and also its role. Every description is presented with economic issue that given arrangement is related to and contains examples of countries where it exists. Empirical data is taken from World Bank dataset and IADI, in many cases updated with information from official websites or documents of deposit guarantee schemes or institutions that are responsible for them and working papers.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 2, 18; 9-24
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
XXV lat działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce
25 years of Bank Guarantee Fund’s Activity in Poland
Autorzy:
Szambelańczyk, Jan
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052964.pdf
Data publikacji:
2020-10-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
uregulowania prawne
system gwarantowania depozytów
pomoc finansowa dla banków i kas
przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
Polish Bank Guarantee Fund
legal regulations
deposit guarantee scheem
deposit insurance systems (DIS)
financial assistance for banks and credit cooperatives
resolution
Opis:
Celem artykułu jest analiza zmian normatywnych i charakterystyka działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 1995-2020. Analizy prowadzone są na podstawie aktów normatywnych i dokumentacji BFG, ze szczególnym uwzględnieniem Raportów rocznych za kolejne lata analizowanego okresu. W ocenie jakościowej działalności Funduszu i jego organów wykorzystuje się przede wszystkim wieloletnią obserwację uczestniczącą autora w związku z wykonywaniem obowiązków członka Rady Funduszu, a ponadto konsultację z byłymi członkami Zarządu Funduszu. Artykuł kończy sformułowanie 15 cech lub tendencji w działalności BFG w minionym ćwierćwieczu.
in Poland in the years 1995-2020. The analyses are based on normative acts and BGF’s documentation, including in particular annual reports of the given years under scrutiny. Qualitative assessment of the activities of the Fund and its bodies is based in substantial part on the author’s participant observation as a member of the Fund’s Council and consultations with former members of the Fund’s Management Board. The article finishes with formulating 15 qualities, or tendencies, of the BGF’s activity over the past 25 years.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 8-51
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Gwarantowanie depozytów w Polsce w latach 1995-2020. Aksjologia, wybrane regulacje, praktyka
Deposit Guarantees in Poland in the Years 1995-2000: Axiology, Selected Regulations, Practice)
Autorzy:
Obal, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052958.pdf
Data publikacji:
2020-10-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
uregulowania prawne
system gwarantowania depozytów
pomoc finansowa dla banków i kas
przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
olish Bank Guarantee Fund
legal regulations
deposit guarantee scheem
deposit insurance systems (DIS)
financial assistance for banks and credit cooperatives
resolution
Opis:
Celem artykułu jest charakterystyka zmian w regulacjach dotyczących gwarantowania depozytów. Ewolucja regulacyjna ukazana jest na tle historii Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, który jest instytucją gwarantującą od 25 lat depozyty w polskim sektorze bankowym. Dla pełniejszego zobrazowania miejsca systemu gwarancji depozytów w infrastrukturze stabilizującej sektor bankowy, w artykule przedstawiono także skróconą syntezę historii sektora bankowego w Polsce. Przypomniano procesy towarzyszące odradzaniu polskiej bankowości w warunkach gospodarki rynkowej po 123 latach braku państwowości oraz działalności w niesprzyjających warunkach w II RP, a także w gospodarce nakazowo-rozdzielczej po II wojnie światowej. Zarysowano także uwarunkowania międzynarodowe, a w szczególności rolę USA we wdrażaniu w życie idei gwarantowania depozytów oraz rozwój systemów gwarancyjnych na świecie. Szczególną uwagę poświęcono rozwojowi systemu gwarantowania depozytów w Polsce i roli BFG w tym systemie. Ukazano dylematy regulacyjne i kolejne nowelizacje przepisów dyrektywy w sprawie gwarantowania depozytów. Artykuł omawia także korekty infrastruktury stabilności systemów bankowych i ochrony depozytów, zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i na poziomie krajowym.
The aim of the article is an analysis of the changes in regulation on deposit guarantees. The evolution of the regulation is shown against the background of the history of the Bank Guarantee Fund, an institution which has been responsible for deposit guarantees for the past 25 years in the Polish banking sector. In order for a fuller picture of the role deposit guarantees schemes play in stabilising the banking sector to emerge, the article also presents a short summary of the history of the banking sector in Poland. It describes the rebirth of the Polish banking sector in market economy after 123 years of lack of state independence and its subsequent operation in unfavourable conditions in the interwar period, as well as in planned economy. International circumstances are also taken into account, in particular the role of the United States in implementing the idea of deposit guarantees and the development of guarantee schemes in the world. Particular focus is put on the development of deposit guarantee schemes in Poland and the role of the Bank Guarantee Fund in that system. The article also shows regulatory dilemmas and subsequent novelisations of the directive on deposit guarantee schemes. It also discusses improvements of the banking systems’ stability and deposit protections, both on the level of the European Union and of the state.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 52-71
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Polityka lokacyjna ubezpieczycieli w Polsce jako przykład działalności inwestycyjnej na rynku finansowym
Investment policy of insurance in Poland as the example of investment activities on the financial market
Autorzy:
Bac, Marzena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/957550.pdf
Data publikacji:
2004
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
działalność ubezpieczeniowa
towarzystwa ubezpieczeniowe
lokaty
aktywa
lokata kapitałowa
nadzór ubezpieczeniowy
insurance activity
insurance company
investment
assets
capital deposit
insurance supervision
Opis:
Artykuł zawiera analizę polityki lokacyjnej ubezpieczycieli prowadzących działalność inwestycyjną na rynku finansowym w Polsce w latach 1998-2000. Właściwa polityka lokacyjna ubezpieczycieli i odpowiednio dobrane instrumenty finansowe mogą decydować o ich rentowności i konkurencyjności. Osobne miejsce autorka poświęca bezpieczeństwu lokat i szczególnej w tym zakresie roli nadzoru ubezpieczeniowego.
In the financial statement of economic entities performing insurance activities, investments are the primary element of the assets, largely influencing the financial results of the insurer. Safety of the investments is the subject of a special insurance supervision and it is regulated by the act of 28 July 1990 concerning insurance activity, amended in July 2000. The right investment policy of an insurance company and the appropriate financial instruments may decide about its profitability and competitiveness. The aim of the present paper is to describe the investment activities of insurance companies in Poland and to present their investment portfolio in the years 1998-2000.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2004, 6; 27-38
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wadium w postaci niepieniężnej – ustawowe formy. Zasady zwrotu zabezpieczenia wadialnego w kontekście elektronizacji zamówień publicznych
Tender offer in monetary form – statutory forms. Rules for the return of vade security in the context of electronicization of public orders
Autorzy:
Wideł, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2046398.pdf
Data publikacji:
2019-12
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu
Tematy:
wadium
dokument wadialny
gwarancja bankowa
gwarancja ubezpieczeniowa
poręczenie
deposit
bid bond
bank guarantee
insurance guarantee
surety
Opis:
Artykuł jest próbą prześledzenia zasad wnoszenia i zwracania zabezpieczenia wadialnego w formie niepieniężnej. Z założenia uwzględniać ma zmiany, jakie zaszły w procedurze realizacji zamówień publicznych, a dokładnie dotyczyć wprowadzenia pełnej elektronizacji do zamówień publicznych. Nowe zasady związane z elektronizacją nie zakładały wprowadzenia korekt do innych przepisów ustawowych i okołoustawowych, dotyczących wnoszenie oraz zwracania wadium w postaci niepieniężnej. W świetle obowiązujących przepisów jest to poważny problem, mogący prowadzić do nieprawidłowości procedury udzielania zamówienia publicznego.
The article is an attempt to trace the rules for entering and returning security in a non-monetary form. The assumption is to take into account the changes that have taken place in the public procurement procedure, it is exactly about introducing full electronization into public procurement. The new rules related to electronization did not provide for any corrections to other statutory and legal regulations regarding the lodging and return of the bid bond in non-monetary form. In the light of applicable regulations, this is a serious problem that may lead to irregularities in the public procurement procedure.
Źródło:
Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2019, 2/2019 (4); 73-80
2544-6916
2544-7858
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenia na życie z UFK – analiza efektywności inwestycji
Unit-linked life insurance – Analysis of the investment Efficiency
Autorzy:
Borys, Marcin
Stępińska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2121906.pdf
Data publikacji:
2022-06-20
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
fundusze inwestycyjne
UFK
ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
produkty ubezpieczeniowe z UFK
lokata bankowa
rynek ubezpieczeniowy
inwestycje
investment funds
unit-linked life insurance
bank deposit
insurance market
investments
Opis:
Produkty ubezpieczeniowe z UFK funkcjonują w Polsce od lat 90-tych XX wieku. Ich charakterystyczną cechą jest przewaga komponentu inwestycyjnego nad ubezpieczeniowym. Konstrukcja produktów oraz warunki umowy wzbudziły szereg kontrowersji co do uzyskiwanych efektów inwestycji. Autorzy artykułu zbadali, czy i jak wielkość stopy zwrotu z inwestycji w produkt z UFK zależna jest od jego konstrukcji oraz czy większość UFK przypisanych do danego produktu pozwalała na osiągnięcie przez produkt stóp zwrotu (po uwzględnieniu opłat) przewyższających stopę zwrotu z inwestycji wolnej od ryzyka. Produkty ubezpieczeniowe z UFK można podzielić na kilka grup. W artykule analizie poddano reprezentatywne produkty jednej z nich. Obliczono dla nich średnioroczne historyczne stopy zwrotu z przypisanych do tych umów funduszy. Następnie uzyskane wyniki porównano z inwestycją w lokatę bankową. Stwierdzono wpływ konstrukcji umowy na wartość końcową rachunku klienta. Wyniki analizy wskazują, że stopy zwrotu uzyskiwane z badanych produktów były niskie i w większości przypadków nie stanowiły konkurencji do lokat bankowych. Rekompensaty niskiej efektywności tych produktów nie mogła stanowić ochrona ubezpieczeniowa, bo w przypadku tej kategorii produktów ubezpieczeniowych była ona maksymalnie ograniczona.
Unit-linked life insurance products have been launched in Poland since the 90s. Their characteristic feature is the advantage of the investment component over the insurance one. The structure of the products and the terms of the contract caused a number of controversies as to the effects of the investment. The article demonstrates if and how the rate of return on investment in a unit-linked life insurance product depends on its structure, and whether these products allowed to achieve higher rates of return than the rates of return achieve on investment in bank deposits. There were analyzed selected unit-linked life insurance products. For these products average annual historical rates of return from the funds have been calculated. The results were compared with an investment in a bank deposit. It was found that structure of the products affects on the result of the investment. It was also found that rates of return obtained from the analyzed products were low and in most cases did not compete with bank deposits. The compensation for the low efficiency of these products could not be covered by insurance component because in case of this category of insurance products it was limited to the minimum.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2, 34; 27-48
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 16

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies