Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "bank" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-15 z 15
Tytuł:
Rozwój koncepcji good governance w instytucjach administracji państwowej
Development of the Concept of Good Governance in State Administration Institutions
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Kwasek, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509354.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
good governance
dobre rządzenie
zarządzanie
administracja publiczna
Bank Światowy
management,
public administration
World Bank
Opis:
Od lat 90. XX wieku rozwijane są współczesne koncepcje efektywnego zarządzania organizacjami. Jedną z tych koncepcji jest good governance, które definiowane jest jako dobre rządzenie lub dobra administracja podmiotami sektora publicznego, instytucjami samorządowymi i współpracującymi z nimi podmiotami gospodarczymi. Zaimplementowanie i rozwijanie nowoczesnej koncepcji zarządzania organizacjami sektora publicznego opartej na formule good governance może okazać się rozwiązaniem potrzeb w zakresie poprawy efektywności działania i sprawności współpracy instytucji sektora publicznego z innymi podmiotami w Polsce. Koncepcja good governance może być implementowana indywidualnie do poszczególnych podmiotów sektora publicznego lub podmiotów gospodarczych, może być także rozwijana systemowo jednocześnie w różnych organizacjach występujących względem siebie w określonych relacjach kooperacji, w konsorcjach, w klastrach lub w innych formach współpracy. Scharakteryzowana koncepcja tzw. dobrego rządzenia oparta na implementowanych do systemu zarządczego zasad good governance stanowi istotę doskonalenia programów poprawy jakości zarządzania instytucjami sektora publicznego. Na podstawie przeprowadzonych analiz potwierdzono tezę o związku doskonalenia procesów zarządczych według koncepcji good governance z poprawą efektywności ekonomicznej funkcjonowania organizacji, w której zastosowano poprawę systemu zarządzania. Poza tym wskazano, że występuje wyraźna korelacja między jakością realizowanego w danej instytucji procesu zarządzania a efektami społecznymi, np. w zakresie świadczenia usług publicznych obywatelom danej społeczności. Poza tym w tych zauważonych już korelacjach zidentyfikowano także poprawę wyników ekonomicznych danej organizacji, która zaimplementowała do swych systemów zarządczych koncepcję good governance.
Since the 1990s, modern concepts of effective governance or good governance have been developed as good governing or good administration for the public sector, local government and business entities. In the scope of activating this cooperation, it may be helpful to apply innovative management concepts called good management or good managing. Implementing and developing a modern concept of managing public sector organisations based on the good governance formula, i.e. good governing, may prove to be the solution to the need to improve the efficiency and effectiveness of public sector cooperation with other entities in Poland. Good governance interpreted as good governing or good administration can be implemented individually for individual public sector entities or economic entities, or it can also be developed systematically simultaneously in different organisations in relation to one another in specific cooperative relationships in consortia, in clusters or in other forms of cooperation. The concept of the so-called good governance based on the implemented principles of good governing constitutes the essence of improvement of quality programmes for management of the public sector institutions. Based on the analyses, the thesis on the relationship between improvement of the management processes according to the good governance concept and improvement of the economic efficiency of the organisation’s functioning with improvement of the management system was confirmed. In addition, it was pointed out that there was a clear correlation between the quality of the institution’s management process and the social effects of, for example, the provision of public services to citizens of the community. Moreover, in these already noted correlations, improvement of the economic performance of an organisation was also identified, which had implemented the concept of good governance in its management systems.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2017, 55(4) Ekonomia XIV; 176-188
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
A SAFE MONETARY CENTRAL BANKING POLICY AS A SIGNIFICANT INSTRUMENT FOR LIQUIDITY MAINTENANCE IN THE FINANCIAL SYSTEM
ŁAGODNA POLITYKA MONETARNA BANKOWOŚCI CENTRALNEJ JAKO ISTOTNY INSTRUMENT UTRZYMANIA PŁYNNOŚCI W SYSTEMIE FINANSOWYM
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576637.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
financial system
central banking
monetary policy
capital market
securities market
Federal Reserve Bank
European Central Bank
global financial crisis
system finansowy
bankowość centralna
polityka monetarna
rynek kapitałowy
rynek papierów wartościowych
Bank Rezerw Federalnych
Europejski Bank Centralny
globalny kryzys finansowy
Opis:
Currently, it is assumed that the global financial crisis of 2008 was effectively mastered and averted several years ago, but its sources have not been fully eliminated. The anti-crisis model of state intervention that was applied during the global financial crisis of 2008 was a modified Keynsian formula known from the 1930s, adapted to the realities of contemporary national economies. The main instrument of anti-crisis policy was the sig-nificant development of a mild monetary policy and interventionist measures aimed at reducing the risk of bankruptcy of enterprises and banking entities and stopping the de-cline in lending in banking systems. In developed countries, anti-crisis interventionist as-sistance programs for the financial system and pro-active interventionist measures were activated in order to stimulate significantly weakened economic growth. As part of pro-development state intervention activities, the Federal Reserve Bank applied a low mone-tary policy of low interest rates and a program for activating lending and maintaining liquidity in the financial system by financing the purchase from commercial banks of the most endangered assets. A few years later, the European Central Bank applied the same activities of activation monetary policy.
Obecnie przyjmuje się, że globalny kryzys finansowy z 2008 roku został już kilka lat temu efektywnie opanowany i zażegnany jednak jego źródła nie w pełni zostały wyeliminowane. Antykryzysowy model interwencjonizmu państwowego, jaki zastosowano w okresie globalnego kryzysu finansowego z 2008 roku był zmodyfikowaną, dostosowaną do realiów współczesnych krajowych gospodarek formułą keynsizmu znaną z lat 30. ubiegłego wieku. Głównym instrumentem polityki antykryzysowej było znaczące rozwinięcie łagodnej polityki monetarnej oraz działań interwencjonistycznych, których celem było ograni-czenie ryzyka upadłości przedsiębiorstw i podmiotów bankowych oraz zatrzymanie spadku akcji kredytowej w systemach bankowych. W krajach rozwiniętych uruchomiono antykryzysowe interwencjonistyczne programy pomocowe względem systemu finanso-wego oraz prorozwojowe instrumenty interwencjonistyczne celem pobudzania znacząco osłabionego wzrostu gospodarczego. W ramach prorozwojowych działań interwencjonizmu państwowego Bank Rezerw Federalnych stosował łagodną politykę monetarną niskich stóp procentowych oraz program aktywizowania akcji kredytowej i utrzymania płynności w systemie finansowym poprzez finansowanie skupu od banków komercyjnych najbardziej zagrożonych aktywów. Kilka lat później analogiczne działania aktywizacyjnej polityki monetarnej zastosował Europejski Bank Centralny.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2018, 8(2); 121-134
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
REGULATED NORMATIVELY ANTI-CYCLICAL ANTI-CRISIS DOMESTIC MONETARY POLICY OF CENTRAL BANKING IN POLAND
REGULOWANA NORMATYWNIE ANTYCYKLICZNA ANTYKRYZYSOWA KRAJOWA POLITYKA MONETARNA BANKOWOŚCI CENTRALNEJ W POLSCE
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Gwoździewicz, Sylwia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567696.pdf
Data publikacji:
2018-06-30
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
legal regulations
banking law
the financial system in Poland
the central bank
the National Bank of Poland
the banking system
monetary policy
regulacje prawne
prawo bankowe
system finansowy w Polsce
bank centralny
Narodowy Bank Polski
system bankowy
polityka monetarna
Opis:
Since 1989, the central bank in Poland is the National Bank of Poland, whose activity is regulated by the Act on the National Bank of Poland. According to the regulations of this Act and in connection with the functioning of the national currency in Poland, ie the Polish zloty, the central bank conducts the entire monetary policy in Poland. The National Bank of Poland, using its instruments of domestic monetary policy, may influence economic processes within the framework of countercyclical intervention in order to activate economic processes, affecting the amount of circulating money in the economy and changing the cost of money borrowed in loans by commercial banks to economic entities. In this way, in the situation of a significant slowdown in the country's economic growth caused by the global financial crisis, the National Bank of Poland runs anti-crisis, interventionist monetary policy. Such activities have already been carried out by central banks in many other countries in the past. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, ie demand and supply, and the subject of trading is cash in cash or contained in various financial instruments, it is particularly institutionalized and regulated market.
Od 1989 roku bankiem centralnym w Polsce jest Narodowy Bank Polski, którego działalność unormowana jest Ustawą o Narodowym Banku Polskim. Zgodnie z regulacjami tej Ustawy oraz w związku z funkcjonowaniem w Polsce waluty krajowej tj. polskiej złotówki bank centralny prowadzi całokształt polityki monetarnej w Polsce. Narodowy Bank Polski wykorzystując swe instrumenty krajowej polityki monetarnej może wpływać na procesy gospodarcze w ramach antycyklicznego interwencjonizmu celem aktywizowania procesów gospodarczych, wpływając na ilość cyrkulującego pieniądza w gospodarce i zmieniając koszt pieniądza wypożyczanego w kredytach przez banki komercyjne podmiotom gospodarczym. W ten sposób w sytuacji znacznego spowolnienia wzrostu gospodarczego kraju wywołanego globalnym kryzysem finansowym Narodowy Bank Polski prowadzi antykryzysową, interwencjonistyczną politykę monetarną. Tego typu działania prowadzone były już niejednokrotnie przez banki centralne w wielu innych krajach w przeszłości. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 3(1); 215-232
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
IMPROVING MANAGING THE CREDIT RISK IN CONDITIONS SLOWING ECONOMIC GROWTH
ZARZĄDZANIE RYZYKIEM KREDYTOWYM W WARUNKACH SPOWOLNIENIA WZROSTU GOSPODARCZEGO
ПОВЫШЕНИЕ УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ В УСЛОВИЯХ ЗАМЕДЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РОСТА
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576670.pdf
Data publikacji:
2015-06-30
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
management, risk, credit, banking, bank, integrated
zarządzanie, ryzyko, kredytowe, bankowe, bank, zintegrowane
управление, риск, кредит, банковское дело, банк, интегрирование
Opis:
Ostatni kryzys finansowy z 2008 roku znacząco przyczynił się do wzrostu znaczenia analizy procesów zarządzania ryzykiem kredytowym oraz podejmowania działań mających na celu doskonalenie tego procesu. Źródła tego kryzysu finansowego wiąże się obecnie głównie z działalnością głównie amerykańskich banków inwestycyjnych, które sprzedawały instrumenty pochodne oparte na dochodach z bardzo ryzykownie udzielanych kredytów typu subprime. Wzrost ryzyka odnotowywany w obszarze działalności banków jest zwykle także pochodną pogorszenia koniunktury gospodarczej w sektorach klientów banków, w tym niefinansowych podmiotów gospodarczych. W takiej sytuacji banki ograniczają udzielanie klientom obarczonych wyższym ryzykiem kredytowym aktywnych produktów finansowych. Biorąc pod uwagę globalny charakter rynków finansowych i znaczenie bankowości inwestycyjnej w systemach finansowych konieczne są także działania zmierzające do poprawy instrumentów identyfikacji, kwantyfikacji i kontroli ryzyka bankowego, przede wszystkim kredytowego oraz zabezpieczania instytucji kredytowych przed potencjalnymi źródłami tego ryzyka. Z dotychczasowych analiz wynika, że antykryzysowe działania skoncentrowane głównie na wprowadzaniu dodatkowych restrykcji w udzielaniu produktów finansowych mogą okazać się niewystarczające, a nawet mogą okazać się szkodliwe przyczyniając się do zmniejszenia wzrostu gospodarczego poszczególnych krajów. Konieczne są także działania mające na celu wzmocnienie instytucji nadzorczych nad systemami finansowymi w tym także nadzorów ponadnarodowych.
The recent financial crisis in 2008 has made a significant contribution to the growing importance of the analysis of processes of credit risk management and forced to take measures to improve the process. Sources of the financial crisis is now largely associated with the activities of mainly US investment banks that sold derivatives on the basis of income from high-risk mortgages. Increased risk recorded in the banking business, as a rule, also a derivative of the economic downturn in the sectors of bank customers, including non-financial business entities. In such a situation, banks are limited to provide customers with a more risky loan pro-active financial products. Given the global nature of financial markets and the importance of investment banking in the financial systems and the necessary actions to improve the tools for identifying, quantifying and managing banking risks, especially credit and lending institutions to protect themselves from potential sources of risk. The present analysis showed that the anti-crisis measures are mainly focused on the introduction of additional restrictions in the provision of financial products that may not be enough and may even be harmful, helping to reduce the economic growth of individual countries. Measures are also needed to strengthen supervisory agencies in the financial systems, including transnational supervision.
Недавний финансовый кризис в 2008 году внес значительный вклад в растущее значение анализа процессов управления кредитными рисками и заставил принять меры по совершенствованию процесса. Источники финансового кризиса в настоящее время в основном связаны с деятельностью главным образом американских инвестиционных банков, которые продали производные на основе дохода с очень рискованных ипотечных кредитов. Повышенный риск записаны в области банковской деятельности, как правило, также производная от экономического спада в отраслях клиентов банка, в том числе субъектов предпринимательской деятельности нефинансовых. В такой ситуации, банки ограничены, чтобы обеспечить клиентам более рискованную кредит про-активные финансовые продукты. Учитывая глобальный характер финансовых рынков и важность инвестиционного банкинга в финансовых системах также необходимые действия по улучшению инструментов для выявления, количественной оценки и управления банковскими рисками, особенно кредитные и кредитных учреждений защитить себя от потенциальных источников риска. Нынешний анализ показал, что антикризисные меры, главным образом, сосредоточены на введении дополнительных ограничений в предоставлении финансовых продуктов, что может оказаться недостаточно, и может быть даже вредным, помогая снизить экономический рост отдельных стран. Меры также необходимы для укрепления надзорных учреждений на финансовых систем, включая транснациональной надзора.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2015, 1(1); 17-29
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE IMPLEMENTATION OF AN INTEGRATED CREDIT RISK MANAGEMENT IN OPERATING IN POLAND COMMERCIAL BANKS
IMPLEMENTACJA ZINTEGROWANEGO ZARZĄDZANIA RYZYKIEM KREDYTOWYM W DZIAŁAJĄCYCH W POLSCE BANKACH KOMERCYJNYCH
ВНЕДРЕНИЕ ИНТЕГРИРОВАННОГО МЕНЕДЖМЕНТА КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ В ДЕЙСТВУЮЩИХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ ПОЛЬШИ
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576775.pdf
Data publikacji:
2015-12-30
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
management, risk, credit, banking, bank, integrated
zarządzanie, ryzyko, kredytowe, bankowe, bank, zintegrowane
менеджмент, риск, кредит, банковское дело,банковский, интегрированный
Opis:
Od końca lat 90. rośnie znaczenie implementacji zintegrowanego procesu zarządzania ryzykiem kredytowym w bankach komercyjnych działających w Polsce. W klasycznym ujęciu zintegrowane zarządzanie ryzykiem polega na identyfikacji i szacowaniu wartości poszczególnych kategorii ryzyka bankowego związanych z prowadzoną działalnością. Zastosowanie nowoczesnych systemów informatycznych pozwoliło na wzrost integracji różnych segmentów działalności w banku oraz rozwijanie modelu portfelowego zarządzania ryzykiem. Implementacja zintegrowanego zarządzania ryzykiem zastosowanego do portfela kredytów udoskonaliło proces sterowania działalnością aktywną banku. W ten sposób zintegrowane zarządzanie ryzykiem w zakresie portfela kredytów znacząco uzupełnia model analizy ryzyka każdej z osobna transakcji kredytowej.
Since the late 90-th the value of an integrated credit risk management in commercial banks operating in Poland has become very actual. In classical terms, the integrated risk management is the identification and valuation of certain categories of bank risks associated with their activities. The using of modern information systems helpes to improve the integration of the various business segments in the banks and develope a model for risk management portfolio. The implementation of integrated risk management in relation to the loan portfolio improved process control assets of banks. Thus, a comprehensive risk management in terms of loan portfolio significantly adds risk analysis model, each credit transaction.
С конца 90-х годов значение реализации комплексного управления кредитным риском в коммерческих банках, работающих в Польше стало очень актуальным. В классических терминах, интегрированное управление рисками является выявлением и оценкой стоимости отдельных категорий банковского риска, связанного с их деятельностью. Использование современных информационных систем позволило повысить интеграцию различных сегментов бизнеса в банках и разработать модель портфеля управления рисками. Осуществление комплексного управления рисками применительно к кредитному портфелю улучшило управления процессом деятельности активами банков. Таким образом, комплексное управление риском с точки зрения кредитного портфеля значительно дополняет модели анализа рисков каждой отдельной кредитной сделки.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2015, 2(2); 83-95
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE NORMATIVE ROLE OF THE CENTRAL BANK ON THE MONEY MARKET IN POLAND
KSZTAŁTOWANA NORMATYWNIE ROLA BANKU CENTRALNEGO NA RYNKU PIENIĄDZA W POLSCE
Autorzy:
Gwoździewicz, Sylwia
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567831.pdf
Data publikacji:
2017-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
regulacje prawne
rynek pieniądza
system finansowy
bankowość centralna
bank centralny
Narodowy Bank Polski
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość depozytowo-kredytowa
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
legal regulations
money market
financial system
central banking
central bank
National Bank of Poland
banking system
commercial banking
deposit and credit banking
state interventionism
monetary policy
Opis:
Rynek finansowy w Polsce tworzą instytucje i zasady obrotu rynkowego uregulowane normatywami prawnymi ustaw i rozporządzeń określanych regulacjami prawa finansowego. Głównym segmentem podmiotowym rynku finansowego w Polsce jest system bankowy, który wzorem modelu zachodniej bankowości został w 1989 roku ukształtowany w strukturze dwuszczeblowej z podziałem na bankowość centralną i komercyjną. Główną instytucją rynku międzybankowego i pośrednio także całego rynku finansowego jest bank centralny. Bank centralny stosując instrumenty finansowe polityki pieniężnej reguluje ilość pieniądza w gospodarcze narodowej. Do tych instrumentów zalicza się wpływ na wysokość stóp procentowych na rynku międzybankowym, operacje otwartego rynku, operacje kredytowodepozytowe oraz kształtowanie rezerwy obowiązkowej banków komercyjnych. Stosowanie i funkcjonowanie tych instrumentów polityki pieniężnej jest ściśle uregulowane prawnie. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek szczególnie zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie
The financial market in Poland consists of institutions and rules of market trading regulated by legal norms defined by financial law regulations. The main element of the banking sector in Poland is the banking system. It was structured in 1989 in a two-tier structure with a division into central and commercial banking modelled after the western banking model. The central bank is the main institution of the banking market and indirectly also of the entire financial market. It regulates the amount of money in the national economy using monetary policy instruments. These instruments include the impact on interest rates on the banking market, open market operations, lending and deposit operations and the shape of the reserve requirement of commercial banks. The application and functioning of these monetary policy instruments is strictly regulated by law. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, i.e. demand and supply, and the subject of trading is money in cash or contained in various financial instruments, this market is a particularly institutionalized and regulated market.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 191-208
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty wprowadzenia waluty euro w Polsce
Determinants of the Introduction of Euro Currency in Poland
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Kwasek, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509544.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
euro
rynek finansowy
gospodarka
rynek walutowy
system finansowy
bankowość centralna
wspólna waluta
Polska
Unia Europejska
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
koniunktura gospodarcza
kryzys finansowy
Bank Rezerw Federalnych
Europejski Bank Centralny
financial market
economy
currency market
financial system
central banking
common currency
Polska
European Union
state intervention
monetary policy
economic situation
financial crisis
Federal Reserve Bank
European Central Bank
Opis:
Dyskusja na temat różnych aspektów przyjęcia przez Polskę wspólnej waluty europejskiej toczy się od dawna. Ekonomiści przedstawiają różne i zasadniczo odmienne poglądy na ten temat. Stąd potrzeba dogłębnej analizy i wypracowania najlepszych dla Polski rozwiązań. Większość ekonomistów zgodnie przyjmuje, że przyjęcie waluty euro w Polsce stanowić będzie kolejny szczególnie istotny impuls prorozwojowy dla polskiej gospodarki. Z drugiej strony wynagrodzenia wypłacane w euro oraz ceny produktów i usług wyrażone w euro mogą wygenerować wzrost cen i inflacji w początkowym okresie wprowadzania waluty euro w Polsce. W maju 2004 r., tj. w momencie wchodzenia Polski do Unii Europejskiej, w wielu debatach znów pojawiało się pytanie: Czy Polska, jako członek Unii Europejskiej powinna przyjąć wspólną walutę euro i jeżeli miałoby to nastąpić to kiedy? Zgodnie z normatywnymi zapisami Traktatu z Maastricht, wszystkie kraje członkowskie Unii Europejskiej powinny docelowo wejść w skład unii walutowej. Polska wcześniej, tj. w momencie wchodzenia do Unii Europejskiej, potwierdziła swe zobowiązanie do wejścia do strefy euro w bliżej nieokreślonej przyszłości, tj. zrezygnowania z krajowej waluty złotego i wprowadzenia euro. Poza tym opisane w niniejszym opracowaniu zawirowania gospodarcze, lokalnie i krajowo ujawniające się kryzysy walutowe i gospodarcze, będące pochodną globalnego kryzysu finansowego z 2008 r., zasadniczo podważyły zasadność dążenia do szybkiego wprowadzenia waluty euro w Polsce. Polska będzie w pełni przygotowana do przyjęcia waluty euro, gdy wysokość dochodów w Polsce osiągnie średni poziom dochodów w Unii Europejskiej. Poza dochodami obywateli istotna w tej kwestii jest również produktywność, innowacyjność, potencjał wytwórczy, kapitałowy i finansowy polskiej gospodarki.
The discussion on various aspects of Poland’s adoption of the single European currency has been going on for a long time. Economists present different and fundamentally diverse views on the subject. Hence the need for an in-depth analysis and development of the best solutions for Poland. Most economists agree that adopting the euro in Poland will be another particularly important development stimulus for the Polish economy. On the other hand, wages paid in euros and prices of products and services expressed in euros may generate price and inflation growth in the initial period of introducing the euro currency in Poland. In May 2004, i.e. when Poland entered the European Union, in many debates the question arose again: Should Poland, as a member of the European Union, adopt the single currency, the euro, and if it should happen, so when? According to the normative provisions of the Maastricht Treaty, all EU member states should ultimately enter the monetary union. Poland earlier, i.e. when joining the European Union, confirmed its commitment to enter the euro area in an unspecified future, i.e. the abandonment of the national currency, PLN, and the introduction of the Euro. Poland did not specify a term. In addition, the economic turmoil, the locally and nationally emerging monetary and economic crises resulting from the global financial crisis of the year 2008, have fundamentally undermined the legitimacy of striving for the early introduction of the euro in Poland. Poland will be fully prepared to adopt the euro currency when the amount of incomes in Poland reaches the average level in the European Union. In addition to the incomes of citizens, productivity, innovation, production, capital and financial potential of the Polish economy are also important in this respect.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2018, 62(5) Ekonomia XVI; 105-126
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE SHADOW BANKING AS AN EXAMPLE OF INEFFICIENCIES IN THE FUNCTIONING OF THE BANKING SYSTEM IN POLAND
SHADOW BANKING JAKO PRZYKŁAD NIEEFEKTYWNOŚCI W FUNKCJONOWANIU SYSTEMU BANKOWEGO W POLSCE
ТЕНЕВОЙ БАНКИНГ КАК ПРИМЕР НЕРАЦИОНАЛЬНОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В ПОЛЬШЕ
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576984.pdf
Data publikacji:
2016-06-30
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
financial system, banking, bank, parabanki, shadow banking, globalization, financial risk
system finansowy, bankowość, bank, parabanki, shadow banking, globalizacja, ryzyko finansowe
финансовая система, банки, парабанки, теневой банкинг, глобализация, финансовый риск
Opis:
Odtworzenie w Polsce od 1989 roku rynkowego systemu finansowego przyśpieszyło procesy globalizacyjne i dostosowawcze względem standardów Unii Europejskiej. Obiektywny charakter procesów globalizacji ekonomicznej narzuca konieczność planowego wykorzystania jej pozytywnych skutków z uwzględnieniem potencjalnych możliwych zagrożeń ewentualnego pojawienia się kolejnych globalnych kryzysów finansowych lub gospodarczych w przyszłości. W związku z powyższym aby system finansowy w Polsce efektywniej się rozwijał i wykazywał się w przyszłości większą odpornością na kolejny globalne lub regionalne kryzysy finansowe niezbędne jest doskonalenie tych wszystkich aspektów, determinantów niedoskonałości funkcjonowania obecnego krajowego systemu bankowego. Jednym z najważniejszych czynników tego doskonalenia jest ograniczanie możliwości działalności podmiotów parabankowych działających w sferze tzw. shadow banking. Procesy te powinny być skorelowane z dostosowywaniem krajowej bankowości do standardów systemu finansowego Unii Europejskiej. Procesy te stanowią także nieuchronny, istotny aspekt postępującej globalizacji ekonomicznej.
Recreate in Poland since 1989 the market of the financial system accelerated the processes of globalization and adaptation in relation to European Union standards. The objective nature of the processes of economic globalization necessitates the planned use of its positive effects with regard to the potential risks of possible future outbreak of another global financial crisis and economic future. Accordingly, the financial system in Poland is effectively developed and demonstrated in the future greater resistance to another global or regional financial crises, it is necessary to improve all these aspects, the determinants of the imperfections of the current functioning of the domestic banking system. One of the most important factors of this improvement is to reduce the possibility of para-banking business entities operating in the field of so-called. Shadow banking. These processes should be correlated with the adjustment of the national banking standards of the European Union's financial system. These processes are also inevitable, an important aspect of the ongoing economic globalization.
С воссозданием в Польше с 1989 года рынка финансовой системы ускорились процессы глобализации и адаптации по отношению к стандартам Европейского Союза. Объективный характер процессов экономической глобализации требует планируемое использование его положительных эффектов в отношении потенциальных рисков, связанных с возможной будущей угрозой другого глобального финансового кризиса и экономического будущего. Соответственно, финансовая система в Польше эффективно разработана и продемонстрировала большую устойчивость к другим глобальным или региональным финансовым кризисам. Необходимо улучшить все эти аспекты, детерминанты несовершенства нынешнего функционирования отечественной банковской системы. Одним из наиболее важных факторов, есть уменьшение возможности хозяйствующих субъектов, работающих в области так называемого теневого банкинга. Эти процессы должны быть соотнесены с корректировкой национальных банковских стандартов финансовой системы Европейского Союза. Эти процессы также неизбежны, есть важным аспектом продолжающейся экономической глобализации.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2016, 3(1); 107-120
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ANTI-CRISIS STATE INTERVENTION AND CREATED IN MEDIA IMAGES OF GLOBAL FINANCIAL CRISIS
ANTYKRYZYSOWY INTERWENCJONIZM PAŃSTWOWY A KREOWANY W MEDIACH OBRAZ ŹRÓDEŁ GLOBALNEGO KRYZYSU FINANSOWEGO
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576839.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
state intervention
monetary policy
global financial crisis
media
financial system
central banking
shaping public opinion
Federal Reserve Bank
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
globalny kryzys finansowy
system finansowy
bankowość centralna
kształtowanie opinii społecznej
Bank Rezerw Federalnych
Opis:
The global financial crisis in 2008 was the reason for increasing the scale of inter-ventionist economic policies in developed countries. The main instrument of this policy was the significant development of a mild monetary policy and interventionist measures aimed at forcing the restructuring processes of heavily indebted enterprises and stopping the decline in lending by commercial banks. As part of the pro-development activities of the state intervention, the Federal Reserve Bank applied a mild monetary policy of low interest rates and a program for activating lending and maintaining liquidity in the fi-nancial system by financing the purchase from commercial banks of the most endangered assets. A few years later, the European Central Bank applied the same activities of acti-vation monetary policy. The functioning of the financial system will not be fully corrected as long as there will be a message in the media encouraging the banks that the global financial crisis is primarily attributable to the Federal Reserve Bank in the USA. In many para-documentary films, which, as a para-scientific explanation and education of citi-zens, promote the philosophy of combining deregulation of financial markets with the development of a free market, and attempts to regulate markets are trying to implement the principles of real socialism, a system quite different from that considered an ultrama-rine US economy.
Globalny kryzys finansowy w 2008 roku był powodem zwiększenia skali zastosowania interwencjonistycznej polityki gospodarczej w krajach rozwiniętych. Głównym instru-mentem tej polityki było znaczące rozwinięcie łagodnej polityki monetarnej oraz działań interwencjonistycznych, których celem było wymuszenie procesów restrukturyzacyjnych silnie zadłużonych przedsiębiorstw oraz zatrzymanie spadku akcji kredytowej banków ko-mercyjnych. W ramach prorozwojowych działań interwencjonizmu państwowego Bank Rezerw Federalnych stosował łagodną politykę monetarną niskich stóp procentowych oraz program aktywizowania akcji kredytowej i utrzymania płynności w systemie finan-sowym poprzez finansowanie skupu od banków komercyjnych najbardziej zagrożonych aktywów. Kilka lat później analogiczne działania aktywizacyjnej polityki monetarnej za-stosował Europejski Bank Centralny. Funkcjonowanie systemu finansowego nie zostanie w pełni poprawione dopóki będzie kreowany w mediach sprzyjający bankom przekaz, że za globalny kryzys finansowy odpowiada przede wszystkim Bank Rezerw Federalnych w USA. W wielu filmach paradokumentalnych, które pełniąc funkcję paranaukowego wyja-śniania i edukowania obywateli propagują filozofię łączenia deregulacji rynków finanso-wych z rozwijaniem wolnego rynku a próby uregulowania rynków próbuje się wiązać z implementacją zasad realnego socjalizmu, czyli systemu zupełnie odmiennego względem uznawanej za ultrarynkową gospodarkę USA.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2018, 8(2); 263-277
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND
Autorzy:
Domańska-Szaruga, Beata
Prokopowicz, Dariusz
Wereda, Wioletta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
bank
bankowe
globalizacja
rynki finansowe
instytucje finansowe
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
banking
globalization
financial markets
financial institutions
banking system
commercial banking
central banking
Opis:
Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ACTIVATING INTERVENTIONIST MONETARY POLICY OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK IN THE CONTEXT OF THE SECURITY OF THE EUROPEAN FINANCIAL SYSTEM
AKTYWIZACYJNA INTERWENCJONISTYCZNA POLITYKA PIENIĘŻNA EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO W KONTEKŚCIE BEZPIECZEŃSTWA EUROPEJSKIEGO SYSTEMU FINANSOWEGO
АКТИВІЗАЦІЯ ІНТЕРВЕНЦІОНІСТСЬКОЇ ГРОШОВО-КРЕДИТНОЇ ПОЛІТИКИ ЄВРОПЕЙСЬКОГО ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКУ В КОНТЕКСТІ БЕЗПЕКИ ЄВРОПЕЙСЬКОЇ ФІНАНСОВОЇ СИСТЕМИ
Autorzy:
Gwoździewicz, Sylwia
Prokopowicz, Dariusz
Szybowski, Daniel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576661.pdf
Data publikacji:
2016-12-30
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
law end financial system, central banking, economic security, government intervention, monetary policy, economic conditions, the financial crisis, the European Central Bank.
prawo isystem finansowy, bankowość centralna, bezpieczeństwo ekonomiczne, interwencjonizm państwowy, polityka monetarna, koniunktura gospodarcza, kryzys finansowy, Europejski Bank Centralny
право финансовой системы, центральный банк, экономическая безопасность, вмешательство правительства
денежно-кредитной политики, экономические условия, финансовый кризис, Европейский центральный банк
Opis:
Rozwój rynkowego systemu finansowego w Polsce zdeterminowany został w znaczącym stopniu globalnie działającymi procesami koniunktury na rynkach finansowych oraz procesami dostosowań do standardów normatywnych i technologicznych Unii Europejskiej. W ramach działań antykryzysowych czołowe banki centralne anglo-saskiego i europejskiego systemu finansowego uruchomiły wysoko budżetowe systemowe, interwencjonistyczne programy pomocowe. Ostatecznie koszty ratowania systemu finansowego przerzucono na przysłowiowego Jana Kowalskiego tj. najliczniej reprezentowany segment klientów banków. Obecnie dokonywane są badania zrealizowanych w poprzednich latach interwencjonistycznych rządowych programów anty kryzysowych działań ratowania kluczowych podmiotów gospodarki przed upadłością finansową oraz aktywizowania popytu, inwestycji, produkcji i płynności na rynku kredytowym. W zakresie prorozwojowych działań interwencjonizmu państwowego Europejski Bank Centralny nadal stosuje łagodną politykę monetarną niskich stóp procentowych celem poprawy płynności w systemie finansowym i oferowanie taniego pieniądza na potrzeby rozwoju proinwestycyjnych akcji kredytowych banków komercyjnych działających w Unii Europejskiej.
The development of market financial system in Poland was determined to a large extent, globally operating processes of the situation on the financial markets and the processes of adaptation to the normative standards and technological European Union. As part of anti-crisis measures leading central banks, Anglo-Saxon and European financial system have launched a high-budget system, interventionist assistance programs. Finally, the cost of rescuing the financial system was thrown to the proverbial John Doe ie. Most numerous segment of bank customers. Currentlyperformed research carried out in previous years, interventionist government programs to rescue the anti-crisis measures of the key players of the economy from bankruptcy financial and activation of demand, investment, production and liquidity in the credit market. In terms of development-oriented activities of government intervention, the European Central Bank continues to apply mild monetary policy of low interest rates in order to improve liquidity in the financial system and offering cheap money for the development of pro-investment share of credit of commercial banks operating in the European Union.
Развитие рыночной финансовой системы в Польше была определена в значительной степени, на глобальном уровне операционных процессов ситуации на финансовых рынках и процессов адаптации к нормативным и технологическим Европейского Союза. В рамках антикризисных мер ведущих центральных банков, Англо-саксонская и европейская финансовая система запустила высокой бюджетной системы, программы помощи интервентов. Наконец, стоимость спасения финансовой системы был брошен в пресловутой John Doe т.е.. Наиболее многочисленные сегменты клиентов банка. В настоящее время выполнены исследования, проведенные в предыдущие годы, интервенционистскими правительственных программ по спасению антикризис-ных мер ключевых игроков экономики от банкротства финансового и активизации спроса, инвестиций, производства и ликвидности на кредитном рынке. С точки зрения, ориентированной на развитие деятельности государственного вмешательства, Европейский центральный банк продолжает применять мягкую денежно-кредитную политику низких процентных ставок в целях повышения ликвидности в финансовой системе и предлагать дешевые деньги для развития про-инвестиционной доли кредитов для коммерческих целей банки, действующие в Европейском Союзе.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2016, 4(2); 138-146
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE NATIONAL HOUSING PROGRAM AS A MAIN NORMATIVE DOCUMENT DEFINING THE AMENDED STATE HOUSING POLICY
NARODOWY PROGRAM MIESZKANIOWY GŁÓWNYM NORMATYWNYM DOKUMENTEM OKREŚLAJĄCYM ZNOWELIZOWANĄ POLITYKĘ MIESZKANIOWĄ PAŃSTWA
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Gołębiowska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567794.pdf
Data publikacji:
2017-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
program Mieszkanie Plus
Narodowy Program Mieszkaniowy
Indywidualne Konta Mieszkaniowe
sytuacja mieszkaniowa
dostępność mieszkań
mieszkania na wynajem
sytuacja materialna
rodzina
gospodarstwo domowe
społeczeństwo
polityka społeczna
polityka mieszkaniowa
polityka gospodarcza
dochody
oszczędności
konsumpcja
Bank Gospodarstwa Krajowego Nieruchomości
program Rodzina 500 Plus
Mieszkanie Plus program
National Housing Program
Individual Housing Accounts
housing situation
housing availability
housing for rent
material situation
family
household
society
social policy
housing policy
economic policy
income
savings
consumption
Bank National Real Estate Holding
Opis:
Pod koniec 2016 roku rząd rozpoczął realizację Programu Mieszkanie Plus publikując opracowany strategiczno-programowy dokument nazwany Narodowym Programem Mieszkaniowym. Program Mieszkanie Plus poprzez poprawę sytuacji mieszkaniowej powinien spełniać istotne funkcje polityki mieszkaniowej w zakresie zmniejszenia rozwarstwienia społecznego rodzin w Polsce. Głównym celem programu Mieszkanie Plus jest znaczące zwiększenie dostępności mieszkań, a szczególnie tanich mieszkań czynszowych z możliwością wykupienia własności po 20-30 latach użytkowania. Biorąc pod uwagę sytuację mieszkaniową w Polsce jednym z głównych celów prowadzonej obecnie polityki mieszkaniowej jest stworzenie warunków dla efektywnego rozwoju sektora budowy tanich mieszkań aby w perspektywie kolejnych kilkunastu lat znacząco poprawić standardy dostępności mieszkań w Polsce również w segmencie niezamożnej klasy średniej. W związku z tym politykę mieszkaniową w Narodowym Programie Mieszkaniowym zdefiniowano ze wskazaniem potrzeb mieszkaniowych obywateli oraz dostosowania krajowych standardów mieszkalnictwa w Polsce do statystycznej średniej sytuacji w tym zakresie w Unii Europejskiej. Program Mieszkanie Plus zdefiniowany został w dokumencie nazwanym Narodowym Programem Mieszkaniowym. W Programie NPM określona została i przyjęta do realizacji we wrześniu 2016 roku przez rząd w Polsce polityka mieszkaniowa państwa.
At the end of 2016, the Polish government began to implement its Program “Mieszkanie Plus” by publishing the elaborated strategic and program document called the National Housing Program. The “Mieszkanie Plus: program, should fulfill important functions of the housing policy and improve the housing situation in terms of reducing the social stratification of families in Poland. The main objective of the “Mieszkanie Plus” program is to increase significantly the availability of housing, especially cheap rented flats, with the option to purchase property after 20-30 years of use. Considering the housing situation in Poland, one of the main goals of the housing policy that is currently underway is to create conditions for the effective development of the low-cost housing sector to improve the standards of housing availability in Poland in the next medium-term segment and in the segment of the lower middle class. Therefore, the housing policy in the National Housing Program was defined with an indication of the housing needs of citizens and adaptation of domestic housing standards in Poland to the statistical average situation in this respect in the European Union. The “Mieszkanie Plus” program was finalized in a document called the National Housing Program. In the this program the housing policy of the state was defined and adopted for the purpose of implementation in September 2016 by the government in Poland.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 87-102
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Antykryzysowa aktywna polityka monetarna Banku Rezerw Federalnych w kontekście bezpieczeństwa systemu finansowego i koniunktury globalnej gospodarki
Active anti-crisis monetary policy of the Central Bank the in context of the security of the financial system and the global economic cycle
Autorzy:
Gwoździewicz, Sylwia
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/957021.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Akademia im. Jakuba z Paradyża w Gorzowie Wielkopolskim
Tematy:
Bank Rezerw Federalnych
bezpieczeństwo ekonomiczne
system finansowy
bankowość centralna
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
koniunktura gospodarcza
kryzys finansowy
economic security
financial system
central banking
government intervention
monetary policy
economic conditions
the financial crisis
the Federal Reserve
Opis:
Lasting from 90 years of market development of the financial system in Poland has been slowed down, when the fall of 2008 began cyclical reach the Polish echo of the financial crisis. In developed countries launched anti-crisis interventionist aid programs in relation to the financial system and pro-growth instruments interventionist aim of stimulating economic growth weakened significantly. The costs of rescuing banks and businesses out of bankruptcy financial contributed to the increase in debt in the system of public finances in many countries. Already since 2009, they were carried out analysis and evaluation carried out interventionist government programs anti-crisis programs and activation of demand, investment, production and liquidity in the credit market. As part of the development-oriented activities of government intervention Federal Reserve Bank used the mild monetary policy of low interest rates and program activation lending and liquidity in the financial system by financing the purchase of commercial banks most vulnerable assets.
Źródło:
Studia Administracji i Bezpieczeństwa; 2016, 1; 87-97
2543-6961
Pojawia się w:
Studia Administracji i Bezpieczeństwa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
NATIONAL HOUSING PROGRAM OF THE MAIN STRATEGIC AND PROGRAM DOCUMENT FOR THE CURRENT STATE RESIDENTIAL POLICY OF THE STATE
NARODOWY PROGRAM MIESZKANIOWY GŁÓWNYM STRATEGICZNOPROGRAMOWYM DOKUMENTEM OKREŚLAJĄCYM OBECNIE REALIZOWANĄ POLITYKĘ MIESZKANIOWĄ PAŃSTWA
НАЦИОНАЛЬНАЯ ЖИЛИЩНАЯ ПРОГРАММА ОСНОВНОГО СТРАТЕГИЧЕСКОГО И ПРОГРАММНОГО ДОКУМЕНТА ПО ТЕКУЩЕЙ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ЖИЛИЩНОЙ ПОЛИТИКЕ ГОСУДАРСТВА
Autorzy:
Gołębiowska, Anna
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576593.pdf
Data publikacji:
2017-12-29
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
Apartment Plus, housing situation, availability of flats, apartments for rent, material situation, National Housing Program, Individual Housing Accounts, family, households, society, family policy, social policy, housing policy, economic policy, in-come, savings, consumption, Bank Real Estate Property, rent, economic growth
Mieszkanie Plus, sytuacja mieszkaniowa, dostępność mieszkań, miesz-kania na wynajem, sytuacja materialna, Narodowy Program Mieszkaniowy, Indywidu-alne Konta Mieszkaniowe, rodzina, gospodarstwa domowe, społeczeństwo, polityka ro-dzinna, polityka społeczna, polityka mieszkaniowa, polityka gospodarcza, dochody, osz-czędności, konsumpcja, Bank Gospodarstwa Krajowego Nieruchomości, czynsz, wzrost gospodarczy
Плюс квартира, жилищная ситуация, доступность квартир, аренда квартир, материальная обстановка, национальная жилищная программа, индивидуальные жилищные счета, семья, домашние хозяйства, общество, семейная политика, социальная политика, жилищная политика, экономическая политика, доход, сбережения, потребление, банк Недвижимость, аренда, экономический рост
Opis:
Uruchomiony w kwietniu 2016 roku program Rodzina 500 Plus znacznie zmniejsza skalę poziomu ubóstwa w rodzinach wielodzietnych, przyczynia się do wzrostu konsumpcji i być może także do wzrostu dzietności w Polsce. Drugim kluczowym programem społecznej polityki rodzinnej w Polsce uruchomionym w grudniu 2016 roku jest program Mieszkanie Plus. Program ten poprzez poprawę sytuacji mieszkaniowej powinien spełniać istotne funkcje polityki mieszkaniowej w zakresie zmniejszenia rozwarstwienia społecznego rodzin w Polsce. Głównym celem programu Mieszkanie Plus jest znaczące zwiększenie dostępności mieszkań, a szczególnie tanich mieszkań czynszowych z możliwością wykupienia własności po 20-30 latach użytkowania. Konsekwencją rozwinięcia tego programu na większą skalę w kolejnych latach będzie zaoferowanie takich mieszkań przede wszystkim dla rodzin, które do tej pory nie miały możliwości wynajmu i zakupu mieszkań na wolnym rynku ze względu na niskie dochody i brak zdolności kredytowej. Jeżeli przyjęty przez rząd plan rozwinięcia w kolejnych latach programu Mieszkanie Plus zostanie zrealizowany do 2030 roku to poziom dostępności mieszkań dla obywateli w Polsce osiągnie poziom zbliżony do średniej w Unii Europejskiej.
Launched in April 2016, the Family 500 Plus program significantly reduces the scale of poverty in large families, contributes to the growth of consumption and perhaps also to the increase in fertility in Poland. The second key program of social family policy in Poland launched in December 2016 is the Flat Plus program. This program, through the improvement of the housing situation, should fulfill important functions of housing policy in the scope of reducing the social stratification of families in Poland. The main objective of the Flat Plus program is to significantly increase the availability of flats, especially low-cost rental apartments, with the option of purchasing property after 20-30 years of use. The consequence of developing this program on a larger scale in the coming years will be offering such housing primarily for families who have not been able to rent and buy flats on the open market due to low incomes and lack of creditworthiness. If the plan adopted by the government to develop the Flat Plus program in the coming years will be implemented by 2030, the level of housing availability for citizens in Poland will reach a level close to the average in the European Union.
Программа Family 500 Plus, запущенная в апреле 2016 года, значительно уменьшает масштабы бедности в многодетных семьях, способствует росту потребления и, возможно, также увеличению рождаемости в Польше. Вторая ключевая программа социальной семейной политики в Польше, начатая в декабре 2016 года, - это программа Mieszkanie Plus. Эта программа, благодаря улучшению жилищной ситуации, должна выполнять важные функции жилищной политики в рамках сокращения социальной стратификации семей в Польше. Главная цель программы Mieszkanie Plus - значительно увеличить доступность квартир, особенно недорогих квартир для аренды, с возможностью покупки недвижимости после 20-30 лет использования. Последствия развития этой программы в более широких масштабах в ближайшие годы будут предлагать такие квартиры прежде всего для семей, которые не смогли арендовать и покупать квартиры на открытом рынке из-за низких доходов и отсутствия кредитоспособности. Если план, принятый правительством для разработки программы Mieszkanie Plus в ближайшие годы, будет реализован к 2030 году, уровень доступности жилья для граждан в Польше достигнет уровня, близкого к среднему в Европейском Союзе.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2017, 6(2); 305-316
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
CONDITIONS FOR INTRODUCING A BANKING TAX IN POLAND
UWARUNKOWANIA WPROWADZENIA PODATKU BANKOWEGO W POLSCE
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567678.pdf
Data publikacji:
2017-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
podatek bankowy
opodatkowanie sektora finansowego
normatywne doskonalenie instrumentów ostrożnościowych
regulacje prawne
procedury bankowe
system finansowy
system bankowy
polityka gospodarcza
bezpieczeństwo systemu
wzrost gospodarczy
procedury kredytowe
interwencjonizm państwowy
system fiskalny
bank tax
taxation of the financial sector
normative improvement of prudential instruments
legal regulations
banking procedures
financial system
banking system
economic policy
system security
economic growth
credit procedures
state intervention
fiscal system
Opis:
W niniejszym artykule opisano główne determinanty implementacji podatku bankowego w bankach komercyjnych działających w Polsce oraz znaczenia regulacji prawnych określających zasady poboru tego podatku. Istotnym czynnikiem, który zaktywizował procesy doskonalenia regulacji prawnych dotyczących funkcjonowania banków był globalny kryzys finansowy z 2008 roku. W sytuacji słabnącej koniunktury gospodarczej i podwyższonego ryzyka rosła potrzeba doskonalenia procedur i bankowych regulacji prawnych dotyczących bezpieczeństwa dokonywanych transakcji finansowych w Polsce. Doskonalenie procedur bankowych systemu finansowego skorelowane jest z sukcesywnie postępującą globalizacją ale także z antykryzysową polityką społeczno-gospodarczą w Polsce. W związku z tym sukcesywnie rośnie poziom dostosowywania procedur i normatywów prawnych dotyczących działających w Polsce banków komercyjnych do standardów Unii Europejskiej i wytycznych Komitetu Bazylejskiego. Jednym ze szczególnych aspektów tych procesów dostosowawczych było wprowadzenie podatku bankowego, który funkcjonuje w większości krajów Unii Europejskiej. Wprowadzenie tego podatku mogło być jednym z czynników podjęcia decyzji o sprzedaży spółek córek tj. banków działających w Polsce przez zagraniczne instytucje finansowe. Mógł być więc to istotny czynnik przyspieszający proces repolonizacji sektora bankowego w Polsce. Efektywne ekonomicznie wprowadzenie podatku bankowego uwarunkowane było między innymi sprawnie przeprowadzonym procesem legislacyjnym.
This article describes the main determining factors of the implementation of a bank tax in commercial banks that run their activities in Poland. It also considers the importance of legal regulations of the rules for collecting this tax. The global financial crisis of 2008 was an important factor that has stimulated the processes of improving legal regulations concerning banks. Weakening economic situation and higher risk caused the need to improve procedures and banking legal regulations of the financial transactions safety in Poland. Improvement of banking system financial procedures is correlated with gradually progressing globalization but also with anti-crisis socio-economic policy in Poland. Therefore, the level of adaptation of legal procedures and norms regarding commercial banks in Poland to the European Union standards and guidelines of the Basel Committee is continuously improving. One of the specific aspects of these adjustment processes was the introduction of a bank tax, which operates in most European Union countries. The introduction of this tax could be one of the factors determining the sale of subsidiary companies, i.e. banks that are controlled in Poland by foreign financial institutions. Therefore this can be an important factor, which would accelerate the process of repolonization of the banking sector in Poland. The economically effective introduction of a bank tax depends among other things on efficient legislative process.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 137-162
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-15 z 15

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies