- Tytuł:
-
Robo-doradztwo. Profesjonalna budowa i zarządzanie portfelem inwestycyjnym
Robo-advisors. Professional building and management an investment portfolio - Autorzy:
- Kujawa, Sławomir
- Powiązania:
- https://bibliotekanauki.pl/articles/2057203.pdf
- Data publikacji:
- 2021-12-19
- Wydawca:
- Łódzkie Towarzystwo Naukowe
- Tematy:
-
robo-advisory
investmental advisory
investment portfolio
robo-doradztwo
doradztwo inwestycyjne
portfel inwestycyjny - Opis:
-
Przedmiot badań: Przedmiotem badań jest usługa robo-doradztwa inwestycyjnego w kontekście jej idei, atrybutów, dostępności w wybranych krajach oraz roli w profesjonalnej budowie i zarządzaniu portfelem inwestycyjnym. Przedmiotem badania ankietowego jest analiza znajomości usługi robo-doradztwa w Polsce i jej akceptacji wśród respondentów.
Cele badawcze: Cel 1: Charakterystyka robo-doradztwa. Cel 2: Rola robo-doradztwa w profesjonalnym budowaniu oraz zarządzaniu portfelem inwestycyjnym dla nieprofesjonalnych uczestników rynku. Cel 3: Przegląd dostępnych usług robo-doradztwa inwestycyjnego w wybranych krajach europejskich i USA. Cel 4: Prezentacja wyników badań ankietowych nt. znajomości usługi robo-doradztwa inwestycyjnego w Polsce i jej akceptacji wśród respondentów.
Metoda badawcza: Metoda 1: Analiza porównawcza 18 usług robo-doradczych z wybranych krajów. Metoda 2: Badanie ankietowe, dotyczące usługi robo-doradztwa w Polsce, zrealizowane techniką CAWI. 1
Wyniki: Obszary wchodzące w zakres usługi robo-doradztwa to m.in. profilowanie, doradztwo, równoważenie oraz indeksowanie. Wszystkie wymienione obszary są równie istotne w budowie oraz zarządzaniu portfelem inwestycyjnym. Robo-doradztwo może zminimalizować lub nawet wyeliminować wiele ryzyk na etapie identyfikacji celów inwestora, podziału portfela na klasy aktywów, wyboru aktywów do portfela czy też monitorowaniu składu portfela. Wykonana analiza porównawcza potwierdziła szeroką dostępność usług robo-doradczych na rynku europejskim oraz USA. Analizowane platformy różnią się między sobą głównie na płaszczyźnie kosztów, minimalnych poziomów wpłat czy też dostępności doradcy, która nie jest tak oczywista. Usługi robo-doradcze posiadają również wspólne cechy, w postaci szerokiej dostępności funduszy typu ETF, które można wykorzystać do budowy portfeli inwestycyjnych. W Polsce oferta usług robo-doradztwa inwestycyjnego jest bardzo wąska. Z badań wynika niewielka znajomość oraz doświadczenie ankietowanych w obszarze usług robo-doradczych. Ankietowani mający doświadczenie z doradcą oraz robo-doradcą ocenili robo-doradcę lepiej o 0,62 pkt. (w skali 1–5) od doradcy. W badaniach respondenci dostrzegli zarówno zalety, jak i wady usługi robo-doradczej. Samą usługę należy traktować nie jako zagrożenie dla dotychczasowych doradców, ale ich uzupełnienie sprawiające, że model hybrydowy łączący fizycznego doradcę wspomaganego rozwiązaniami technologicznymi stanie się modelem najbardziej prawdopodobnym.
Background: The subject of the research is the investment robo-advisory service in the context of its ideas, attributes, availability in selected countries and the role in the professional construction and management of an investment portfolio. The subject of the survey is to analyze the knowledge of the robo-advisory service in Poland and its acceptance among the respondents. Research purpose: Objective 1: Characteristics of robo-advisor. Objective 2: The role of robo-advisor in professional building and management of an investment portfolio for non-professional market participants. Objective 3: Overview of available robo-advisory services in selected European countries and the USA. Objective 4: Presentation of the results of the survey on the knowledge of the robotic investment advisory service in Poland and its acceptance among the respondents. Methods: Method 1: Comparative analysis of 18 robo-advisory services from selected countries. Method 2: A questionnaire survey on robo-advisor services in Poland, carried out using the CAWI technique. Conclusions: Robo-advisor include: profiling, consulting, balancing and indexing. All the above-mentioned areas are equally important during construction and management of an investment portfolio. Robo-advisor can minimaize or even eliminate many risks during identyfying the investor’s goals, selecting asssets and monitoring the portfolio composition. The performed comparative analysis confirmed the wide availability of robo-advisory services on the European and US market. The analyzed platforms differ, mainly in terms of costs incurred by the investor, minimum levels of payments, or the availability of an advisor, which is not so obvious. Robo-advisory services also have common features, in the form of a wide range of ETFs for building investment portfolios. In Poland, the offer of investment robo-advisory services is seldom. The research shows little knowledge and experience of the respondents in the area of robo-advisory services. The respondents who had experience with the advisor and robo-advisor rated the robo-advisor better by 0.62 points (on a scale of 1–5) then normal advisor. The respondents saw both the advantages and disadvantages of the robo-advisory service, and the combining a physical advisor supported by technological solutions the most likely model. service itself should not be treated as a threat to existing advisors, but as a supplement, making the hybrid model. - Źródło:
-
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2021, 121; 201-226
0081-6841 - Pojawia się w:
- Studia Prawno-Ekonomiczne
- Dostawca treści:
- Biblioteka Nauki
Artykuł