Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bankowość," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-4 z 4
    Tytuł:
    Zastosowanie wskaźnika Z-score w badaniu niestabilności sektora bankowego w krajach europejskich
    The use of Z-score ratio in the study of instability of the banking sector in European countries
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Korolczuk, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/592828.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bankowość
    Czynniki ryzyka
    Ryzyko niewypłacalności
    Z-score
    Banking
    Insolvency risk
    Risk factors
    Z-score measure
    Opis:
    Celem badania jest weryfikacja poziomu wskaźnika Z-score kalkulowanego dla banków komercyjnych z 31 krajów europejskich w okresie 1996-2011 oraz jego wrażliwości na czynniki strukturalne i makroekonomiczne kraju. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy wielkość banku determinuje podejmowane przez niego ryzyko. W badaniu postawiono hipotezę o wrażliwości stabilności banków na działalność kredytową oraz wpływie kryzysu na tę zależność. W celu jej weryfikacji wykonano szacunki metodą uogólnionych momentów za pomocą estymatora Arellano i Bonda. Wyniki wskazują na zróżnicowane źródła ryzyka niestabilności w europejskim sektorze bankowym, co może mieć istotne znaczenie zarówno dla regulatorów, jak i zarządzających ryzykiem.
    The aim of the study is to verify the level of Z-score, calculated on individual bank’s data from European countries in the period 1996-2011, and its sensitivity to macroeconomic and structural factors of the country. In the study panel regression model was performed. We attempt to find out whether size of bank effects on risk taking. In the study there is hypothesis about the sensitivity of the stability of banks in the lending business, and the impact of the crisis on this relationship. In order to verify the hypotheses have been made estimates of the generalized method of moments GMM (Generalised Method of Moments) by Arellano and Bond estimator. Our results show the heterogeneity of banking risk factors across the European banking sector. The findings have implications for both bank risk management and regulators.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2017, 325; 81-94
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Związek nietradycyjnej działalności banków i ich stabilności w kontekście restrykcyjności regulacji bankowych
    The relationship between nontraditional banking activity and their stability in the context of restrictiveness of bank regulations
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581136.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    bankowość
    ryzyko niewypłacalności
    niestabilność finansowa
    działalność pozaodsetkowa banków
    regulacje bankowe
    banking
    insolvency risk
    financial instability
    non-interest banking activities
    banking regulations
    Opis:
    Łączenie tradycyjnej działalności bankowej z działalnością inwestycyjną, jaką jest obrót papierami wartościowymi czy sekurytyzacja, może przynosić zmniejszenie stopnia ryzyka banków komercyjnych. Badacze są jednak bardziej ostrożni i wskazują, że wprawdzie wzrost uniwersalności działalności bankowej może potencjalnie zmniejszyć ryzyko, ale jednak korzyści, wynikające z dywersyfikacji produktów, są ograniczone. Celem artykułu jest weryfikacji pytania badawczego: W jakim zakresie dywersyfikacja tradycyjnej działalności banków komercyjnych wpływa na ich stabilność? Analiza została poszerzona o znaczenie czynników specyficznych dla danego kraju, tj. restrykcyjność regulacji bankowych, jakość monitoringu inwestorów oraz skuteczność działania nadzoru finansowego. Badanie zostało przeprowadzone na próbie 9400 banków komercyjnych w skali globalnej, wykorzystano dane statystyczne z okresu 1996-2011. Istota poruszanego problemu znajduje zastosowanie w prowadzeniu polityki strukturalnych przedsięwzięć reformujących system bankowy, w tym próbie rozdzielenia funkcji bankowości detalicznej i inwestycyjnej.
    The aim of the article is to verify the research question: how the diversification of the traditional activities of commercial banks affects their stability. The analysis has been extended by the importance of country-specific factors, i.e. the restrictiveness of banking regulations, the quality of investor protection and the effectiveness of financial supervision. The survey was conducted on a sample of 9.400 commercial banks on a global scale, using data from the period 1996-2011. The essence of the problem is applied to the policy of structural undertakings reforming the banking system, including attempts to separate the functions of retail and investment banking.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 211-220
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Czy kontrola zarządu banku sprzyja jego stabilności? Badanie praktyk corporate governance w Europie w latach 2003–2014
    Does the Control of the Board of the Bank Encourage Its Stability? The Survey of Corporate Governance Practices in Europe in the Years 2003–2014
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1811406.pdf
    Data publikacji:
    2016-12-12
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    bankowość
    kredyty zagrożone
    ryzyko kredytowe
    corporate governance
    audyt wewnętrzny
    monitoring zarządu banku
    banking
    bad loans
    credit risk
    internal audit
    monitoring of bank boards
    Opis:
    Ze względu na istotność funkcji, jakie banki pełnią w gospodarce, dbałość o stosowanie w nich zasad ładu korporacyjnego wydaje się mocno uzasadniona. Misja społecznej użyteczności nakłada na banki obowiązek utrzymania stabilności, płynności i wypłacalności całego sektora. Jednak przykłady nadużyć finansowych, jakie miały miejsce podczas ostatniego kryzysu finansowego, mogą skłaniać do zastanowienia się i budzić wiele pytań o skuteczność kontroli zarządzających ryzykiem w działalności bankowej. Celem badania jest weryfikacja wpływu zmian w zasadach ładu korporacyjnego, a w szczególności w zakresie audytu i monitoringu zarządów na stabilności banków komercyjnych. W tym kontekście zostanie udzielona odpowiedź na następujące pytania: czy zmiany w zakresie audytu i monitoringu zarządów banków, ograniczają podejmowane przez nie ryzyko kredytowe? Czy w krajach o istotnym nasileniu zjawiska pokusy nadużyć, ryzyko utraty stabilności jest kontrolowane przez audyt i monitoring zarządów banków? Wyróżnikiem niniejszej analizy jest zastosowanie szeregu indywidualnych miar ładu korporacyjnego w poszczególnych bankach, zamiast jednej opartej na bazie ogólnego indeksu. Badanie zostało przeprowadzone dla okresu 2003–2014, dla 81 banków komercyjnych z 20 krajów europejskich. Wyniki badania okazały się niejednoznaczne, podając w wątpliwość rosnący udział zasad ładu korporacyjnego w czynnikach wpływających na stabilność banków.
    Due to the importance of the function that banks fulfil in the economy, the attention paid to the application of the principles of corporate governance appears to be strongly justified. The mission of social utility requires banks to maintain stability, liquidity and solvency of the entire sector. However, the examples of fraud that took place during the recent financial crisis could propel the reflection and raise many questions about the effectiveness of the control of risk managers in the banking sector. The aim of the study is to verify the impact of changes in the rules of corporate governance, in particular in the field of auditing and monitoring boards for the stability of commercial banks. In this regard, the following questions will be answered: do the changes in auditing and monitoring boards of banks reduce credit risk? In countries with a significant intensification of the phenomenon of moral hazard, is the risk of loss of stability controlled through auditing and monitoring boards of banks? The added value of this analysis is the use of a number of individual measures of corporate governance in individual banks, instead of one measure based on the overall index. The study was conducted in the period 2003–2014, for 81 commercial banks from 20 European countries. The survey results were ambiguous, calling into question a growing share of the corporate governance rules in the factors affecting the stability of banks.
    Źródło:
    Studia i Materiały; 2016, 2/2016 (22), cz.2; 78-89
    1733-9758
    Pojawia się w:
    Studia i Materiały
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Znaczenie zagranicznego kapitału właścicielskiego i liberalizacji finansowej dla ryzyka bankowego: analiza porównawcza w krajach europejskich
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610899.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    banking
    stability, risk adjusted ROA
    financial freedom
    foreign ownership
    developing countries
    bankowość
    stabilność, ROA ważone ryzykiem
    liberalizacja finansowa
    kapitał zagraniczny
    kraje rozwijające się
    Opis:
    The goal of this study is to empirically identify how foreign capital group and financial liberalization affect the risk profiles of the banking sector in Europe. Through a dataset that covers 381 European banks spanning the 1995–2015 period and the methodology of panel regression, the empirical findings document the heterogeneity of banking risk determinants. We examine the implications of banks’ risk adjusted ROA that manifest themselves as spreading and growing instability. It also contributes to the literature by focusing on a group of countries from Central and Eastern and Advanced Europe that have not been studied before. The extended model provides a causal link between the risk in the banking sector and the growth of the financial sector and economy.
    Celem badania jest weryfikacja empiryczna odpowiedzi na pytanie, w jaki sposób udział zagranicznego kapitału właścicielskiego i liberalizacji finansowej wpływa na profil ryzyka sektora bankowego w Europie. Wykorzystując dane indywidualne z 381 banków europejskich w okresie 1995–2015 i metodę regresji panelowej, autorka udowadnia heterogeniczność czynników ryzyka bankowego. Analizie został poddany wskaźnik ROA ważony ryzykiem, który jest wykorzystywany jako miara niestabilności finansowej banków. Badanie stanowi istotny wkład do literatury i dotyczy grupy krajów z Europy Środkowo-Wschodniej oraz krajów rozwiniętych. Wyniki estymacji modelu wskazują na związek przyczynowy między ryzykiem bankowym a wzrostem sektora finansowego i gospodarki.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 5
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-4 z 4

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies