Temat: Insurance - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Podstawy Prawne Ubezpieczeń
Insurance Legal Basics
Autorzy:: Kret, Kludia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/109059.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji
Tematy:: ubezpieczenie
umowa ubezpieczeniowa
składki ubezpieczeniowe
wypadek ubezpieczeniowy
insurance
insurance contract
insurance premiums
insurance accident
Opis:: Artykuł zawiera podstawowe informacje na temat umowy ubezpieczeniowej. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat składek ubezpieczeniowych oraz terminów, jakie obejmują ubezpieczenia oraz jakie warunki muszą być spełnione, aby zakład mógł wypłacić odszkodowanie.
The article contains basic information about the insurance contract. The reader can deepen his knowledge about insurance premiums and deadlines that cover insurance and what conditions must be met that the insurance enterprise could pay compensation.
Źródło:: Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2019, 4, 1; 26-28
2544-2449
Pojawia się w:: Archiwum Wiedzy Inżynierskiej
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Wiedza ubezpieczonych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i ocena posiadanych umów ubezpieczeniowych : analiza problematyki na podstawie badań wśród mieszkańców Radomia
Knowledge of insured people in the field of motor insurance and their opinion about insurance contracts they have : analysis of issues in base on research conducted among residents of Radom
Autorzy:: Czapski, Grzegorz
Janczuk, Mateusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/312641.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:: ubezpieczenie
ubezpieczenia komunikacyjne
odpowiedzialność cywilna
autocasco
pomoc drogowa
usługa
regres ubezpieczeniowy
Radom
motor insurance
insurance
civil liability insurance
assistance
insurance subrogation
Opis:: Artykuł porusza tematykę dotyczącą jednego z najpopularniejszych rodzajów ubezpieczeń – ubezpieczeń komunikacyjnych. Omówiono w nim definicję ubezpieczeń komunikacyjnych, przedstawiono ich klasyfikację oraz wyjaśniono pojęcie regresu ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest przedstawienie wniosków z badań ankietowych przeprowadzonych przez autora w lipcu 2019 r. wśród mieszkańców Radomia, posiadających polisę ubezpieczenia komunikacyjnego. Badania te dotyczyły zadowolenia osób ubezpieczonych z posiadanego pakietu ubezpieczenia komunikacyjnego oraz miały na celu zbadanie znajomości przez te osoby pojęć związanych z ubezpieczeniami komunikacyjnymi i znajomości warunków nawiązanych przez nich umów ubezpieczeniowych. Wnioski z badań mogą posłużyć do określenia stanu wiedzy i poziomu zadowolenia ubezpieczonych z produktów ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych.
The paper deals with topics related to one of the most popular types of insurance - motor insurance. It discusses the definition of motor insurance, presents their classification and defines the concept of insurance subrogation. The aim of the article is to present the conclusions of the research conducted by the author in May 2019 among the residents of Radom who have a motor insurance policy. The research concerned the satisfaction of insured persons with their motor insurance package and the aim of research was examining the knowledge of insured people concerned concepts related to motor insurance and knowledge about the terms of insurance agreement signed by them. The conclusions from the research can be used to determine the state of knowledge and level of satisfaction of the insured people with insurance products available on the Polish motor insurance market.
Źródło:: Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2019, 20, 9; 42-47
1509-5878
2450-7725
Pojawia się w:: Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Produkty ubezpieczeniowe jako instrumenty zapewniające bezpieczeństwo ekonomiczne podmiotom funkcjonującym na rynku
Insurance Products as Instruments Ensuring Economic Safety for Subjects Operating on the Market
Autorzy:: Kułakowska, A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/136443.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Szkoła Główna Służby Pożarniczej
Tematy:: ubezpieczenie
instytucje ubezpieczeniowe
rodzaje produktów ubezpieczeniowych
bezpieczeństwo finansowe
insurance
insurance institutions
insurance products
financial security
Opis:: Zachodzące zmiany w każdej działalności człowieka postrzegamy jako zdarzenia. Wystąpienie niepomyślnego zdarzenia ma wpływ na nasze życie i na naszą działalność, dlatego ludzie od zawsze poszukiwali możliwości i wiedzy, jak zabezpieczyć się przed skutkami niepożądanych zdarzeń. Skutki katastroficznych zdarzeń mają charakter negatywny, powodując straty i szkody o różnorodnej skali wielkości. Konsekwencje niepożądanych zjawisk mają charakter ekonomiczny i są wyrażone w pieniądzu. Ekonomiczny charakter skutków zdarzeń możemy wyrazić wtedy, gdy dochodzi do utraty lub zmniejszenia naszych dochodów lub majątku. Wskutek tego podmioty próbują się zabezpieczać przed skutkami tych zjawisk, wykorzystując narzędzia funkcjonujące na rynku finansowym. Produkty ubezpieczeniowe należą do instrumentów finansowych, które ludzie wykorzystują do zabezpieczania się przed szkodliwymi zdarzeniami na określonych warunkach. Ubezpieczenia definiowane są jako narzędzia gospodarcze, których celem jest łagodzenie lub pełna likwidacja finansowych skutków zdarzeń losowych przez rozłożenie tego ciężaru na wiele podmiotów, którym owe niebezpieczeństwa zagrażają. Ubezpieczenia nie pozwalają na zlikwidowanie przyczyn ani następstw nieszczęśliwych wypadków losowych, ale umożliwiają zmniejszenie finansowych obciążeń. Zasadne wydaje się stwierdzenie, że każdy człowiek powinien być zainteresowany dbaniem o siebie, swoich bliskich i zgromadzony majątek poprzez zabezpieczenie się przed negatywnym działaniem różnych czynników.
The changes of every human activity are considered to be incidents. Every unfavourable incident influences our life and activity. That is why for ages people have been seeking possibilities and knowledge to protect themselves from the effects of undesirable incidents. The effects of those incidents have a negative character causing loses and damages of different size. The consequences of those phenomena have the economic character and are represented in money. The economic character of the incidents effects, can be expressed in the situation when our property or income is lost or considerably lower. In such situations people try to protect themselves against those effects using tools operating on financial market. Insurance products belong to financial products which people use to protect themselves against harmful effects. It is so, on the definite conditions. Insurances are defined as the economic tools which aim at mitigation or full recovery of financial effects of fortuitous events by spreading the burden on many subjects who are endangered by those events. Insurances can not eliminate the causes or consequences of accidents but they can lower financial burdens . It is true that every human should be interested in taking care of himself, his relatives and his property by protecting himself against negative effects of various factors.
Źródło:: Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej; 2014, 4, 52; 89-107
0239-5223
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Household insurance awareness vs. insurance sales in Poland
Świadomość ubezpieczeniowa gospodarstwa domowego a sprzedaż ubezpieczeń w Polsce
Autorzy:: Niedziółka, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/28408995.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:: ubezpieczenie
świadomość ubezpieczeniowa
gospodarstwo domowe
insurance
insurance awareness
household
Opis:: The insurance market world-wide is developing dynamically. New products are being created, but current offers are also being improved; albeit they come with new areas of responsibility. Changes in the market and insurance products are also visible in Poland. Although they are not so dynamic as in the countries of Western Europe, an increase in sales of mainly non-life insurance has been noted year on year. That said, the dynamics of these changes is much lower than in other European countries; as is the expenditure on insurance. So the question arises, what is the cause of this situation? Could it be due to low insurance awareness? Insurance awareness is not only defined in the work as the state of knowledge of the insurance company’s client, but also as the ability to find and use this knowledge and information, to choose a product consciously, to assess this product properly, and the ability to make independent decisions based on objective information, and not subjective opinions and views. The article attempts to assess insurance awareness and the factors that define and influence the same. The work uses the available bibliography, statistical data from the Central Statistical Office, as well as the data from the Polish Chamber of Insurance and the Polish Financial Supervision Authority. An original survey was also conducted, and its results are presented in the last part of the article. As a result of the study, it turned out that insurance sales in Poland are growing. If only on this basis, insurance awareness is assessed, it can be said that the sales are also growing year on year. The respondents of the conducted survey highly assessed their knowledge of the insurance market and products. Unfortunately, the verification of their actual knowledge did not confirm this self-assessment. The average grade was only “satisfactory”; if we followed school grades. The dominant sources of information on insurance, apart from the knowledge of insurance agents, are, primarily, the Internet, as well as friends and family. These sources cannot be treated as fully objective.
Rynek ubezpieczeń rozwija się dynamicznie. Powstają zarówno nowe produkty, ale także udoskonala się aktualną ofertę o nowe zakresy odpowiedzialności. Także w Polsce widoczne są zmiany dotyczące rynku i produktów ubezpieczeniowych. Nie są one wprawdzie tak dynamiczne jak w krajach Europy Zachodniej, ale corocznie notuje się wzrost sprzedaży ubezpieczeń głównie majątkowych. Dynamika tych zmian jest jednak dużo niższa niż w krajach europejskich, podobnie jaki wydatki na ubezpieczenia. Pojawia się zatem pytanie jaka jest przyczyna tej sytuacji? Czy może być ona spowodowana niską świadomością ubezpieczeniową? Świadomość ubezpieczeniowa została w pracy określona nie tylko jako stan wiedzy klienta firmy ubezpieczeniowej, ale także umiejętności znajdowania i korzystania z wiedzy i informacji, świadomego wyboru produktu, właściwej oceny tego produktu i umiejętności samodzielnego podejmowania decyzji w oparciu o obiektywne informacje, a nie subiektywne opinie i poglądy. W artykule podjęto próbę oceny świadomości ubezpieczeniowej oraz czynników, które ją definiują i na nią wpływają. W pracy wykorzystano dostępną w przedmiotowym zakresie bibliografię, dane statystyczne Głównego Urzędu Statystycznego, a także dane Polskiej Izby Ubezpieczeń i Komisji Nadzoru Finansowego. Przeprowadzono także autorską ankietę, a jej wyniki przedstawiono w ostatniej części artykułu.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2023, 60, 133; 69-76
2082-5501
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?
Ubezpieczenie i samoubezpieczenie – dobra substytucyjne czy komplementarne?
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/422734.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: self-insurance
insurance
substitution
complementarity
samoubezpieczenie
ubezpieczenie
dobra komplementarne i substytucyjne
Opis:: Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.
Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.
Źródło:: Przegląd Statystyczny; 2014, 61, 3; 307-315
0033-2372
Pojawia się w:: Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Organizational and Legal Principles of Management of the Insurance Market of Ukraine in the Post-Crisis Period
Organizacyjne i prawne zasady zarządzania na rynku ubezpieczeń na Ukrainie w okresie pokryzysowym
Autorzy:: Svichynskyy, Nicolay
Lavrova, Elena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/38945848.pdf
Data publikacji:: 2010
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:: ubezpieczenie
ubezpieczeniowy rynek
ubezpieczeniowe kompanie
kierowanie
organizacyjne i legalne formy
insurance
insurance market
insurance companies
management
organizational and legal forms
Opis:: W artykule dokonano analizy rynku firm ubezpieczeniowych na Ukrainie pod względem formy prawnej. Przedstawiono też perspektywy rozwoju struktury i dynamikę wzrostu. Autorzy dają podstawy do wyboru formy prawnej proponowanych sposobów wspierania firm ubezpieczeniowych w obecnych warunkach gospodarczych.
In the article a market of firms of insurance analysis is done on Ukraine in relation to a legal form, presents the prospects of dynamics of structure. Insurers authors are grounds to the choice of legal form of the offered methods of support of insurance firms in present economic terms.
Źródło:: Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL; 2009-2010, 5-6, 1; 119-129
1896-6365
Pojawia się w:: Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Funkcjonowanie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej inżynierów i architektów budownictwa w Polsce w latach 2003–2009
Autorzy:: Wieteska, Stanisław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610404.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: compulsory insurance of civil liability
insurance
construction disasters
odpowiedzialność cywilna
ubezpieczenie
katastrofy budowlane
Opis:: For many years in Poland there are more and more accidents or construction disasters. They are the subject of numerous studies and publications and compulsory insurance of civil liability for people involved with construction projects was introduced in 2003. The purpose of this article is to review the effects of the operation of the insurance in Poland. In this paper we pay attention to the trends in number of construction accidents and mistakes made by designers. We analyze the basic statistics of this insurance.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Wpływ czynników niematerialnych na popyt na ubezpieczenie i samoubezpieczenie majątkowe
The Effect of Nonmonetary Factors on the Demand for Insurance and Self-Insurance
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/964990.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Tematy:: ubezpieczenie
samoubezpieczenie
krzyżowa przezorność względem zdrowia
insurance
self-insurance
cross-prudence in health
Opis:: W artykule została przeprowadzona analiza wpływu czynników niematerialnych (zdrowia) na decyzje dotyczące ubezpieczenia i samoubezpieczenia majątkowego. Analiza wymaga wprowadzenia funkcji użyteczności zależnej od dwóch zmiennych. Udowodnione zostało twierdzenie mówiące że pogorszenie stanu zdrowia powoduje wzrost popytu na ubezpieczenie majątkowe, pod warunkiem spełnienia założeń dotyczących znaków pochodnych cząstkowych użyteczności rzędu drugiego i trzeciego, wyrażających komplementarność zdrowia i bogactwa oraz krzyżową przezorność względem zdrowia. Druga część pracy poświęcona jest samoubezpieczeniu. Przy tych samych założeniach, pogorszenie stanu zdrowia może powodować wzrost lub redukcję popytu na samoubezpieczenie, w zależności od typu efektywności samoubezpieczenia.
The article considers the impact of nonmonetary factors (health) on insurance and self-insurance (against material damage) decisions. Using a two-argument utility function, we prove that the health deterioration leads to increased demand for insurance if the decision-maker is cross-prudent in health and if wealth and health are complements. Those conditions are equivalent to positivity of second and third order degree cross-derivatives of the utility function. Second part of the article considers analogous effect of health deterioration on self-insurance. In this case the result depends additionally on effectivity of self-insurance as a function of the state of the world.
Źródło:: Przegląd Statystyczny; 2018, 65, 1; 41-54
0033-2372
Pojawia się w:: Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Medical insurance: ways of incipience
Ubezpieczenia medyczne – uwagi wstępne
Autorzy:: Petechel, Nadia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/476707.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:: insurance
medical insurance
health protection
medical services
ubezpieczenie
ubezpieczenie zdrowotne
ochrona zdrowia
usługi medyczne
Opis:: The article concentrates on the main reasons for the weak development of medical insurance in Ukraine and prospects for introducing medical insurance there. The author examines worldwide practice of medical insurance as a part of a system of medical support. Based on the analysis of international experiences and Ukrainian developments, the author emphasizes the gradual introduction of medical insurance in Ukraine.
Tematem artykułu jest analiza głównych przyczyn słabego rozwoju ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie i możliwości jego dalszego rozwoju. Autor rozpatruje sytuację ubezpieczenia zdrowotnego jako część systemu pomocy medycznej. Na podstawie analizy międzynarodowych przykładów i sytuacji na Ukrainie, autor zwraca uwagę na stopniowe wdrażanie ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie
Źródło:: Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2015, 2(17); 111-118
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:: Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Legal characters of the insurance contract
Charakter prawny umów ubezpieczeniowych
Autorzy:: Gisca, Veronica
Mariț, Marcela A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/29520044.pdf
Data publikacji:: 2023-12-31
Wydawca:: Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:: insurance
insured person
insurer
insured risk
insured event
insurance premium
insurance policy
ubezpieczenie
osoba ubezpieczona
ubezpieczyciel
ryzyko ubezpieczeniowe
składka ubezpieczeniowa
polisa ubezpieczeniowa
Opis:: We live in a world full of events, changes that occur at an unimaginable speed, often catching us off guard. Life is full of circumstances over which we cannot directly act. There’s nothing to be done; they exist. What we can do, however, is to be cautious and preventive. Insurance arose from the need to protect individuals and their accumulated property against the destructive forces of nature, accidents, and illnesses, as well as the need to establish means of livelihood in the event of loss or reduction of working capacity due to accidents, illnesses, or reaching a certain age. Humans must adapt to the constantly changing and evolving conditions, better protect their assets, and adjust their aspirations to new possibilities.
Żyjemy w świecie pełnym dynamicznych wydarzeń i zmian, które zachodzą z niewyobrażalną szybkością, a często nawet zaskakują nas. Życie jest pełne okoliczności, na które nie mamy wpływu. Często jedyne, co możemy zrobić, to zachować ostrożność i zapobiegać negatywnym działaniom. Ubezpieczenia powstały z potrzeby ochrony jednostki i jej zgromadzonego mienia przed niszczycielskimi siłami natury, wypadkami i chorobami, a także koniecznością zapewnienia sobie środków do życia na wypadek utraty lub ograniczenia zdolności do pracy na skutek wypadków, chorób, lub osiągnięcie określonego wieku. Człowiek musi przystosowywać się do stale zmieniających się i ewoluujących warunków, lepiej chronić swój majątek i dostosowywać swoje aspiracje do nowych możliwości.
Źródło:: Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne; 2023, 11(4); 49-54
2543-9227
Pojawia się w:: Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Ubezpieczenie jako forma transferu ryzyka jednostek samorządu terytorialnego
Autorzy:: Hajdys, Dagmara
Wieteska, Stanisław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022967.pdf
Data publikacji:: 2021-03-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ryzyko
transfer
ubezpieczenie
polisa ubezpieczeniowa
jednostka samorządu terytorialnego
risk
insurance
insurance policy
local government unit
Opis:: Celem opracowania jest wskazanie ryzyk charakterystycznych dla sektora samorządowego oraz prezentację oferty ubezpieczeniowej dedykowanej temu sektorowi na przykładzie miasta Łodzi. W pracy postawiono tezę, że kompleksowo skonstruowana oferta ubezpieczeniowa przyczynia się do optymanego transferu ryzyk samorządu terytorialnego. Opracowanie powstało w oparciu o przegląd literatury przedmiotu, akty prawne oraz ofertę ubezpieczeniową skierowaną do jednostek samorządu terytorialnego. Pawidłowo przeprowadzony proces identyfikacji ryzyk oraz procedura wyboru ubezpieczyciela prowadzi nie tylko do wyboru optymalnej oferty ubezpieczeniowej, ale także samego podmiotu. Z ograniczonej analizy przykładu miasta Łodzi wynika, że władze samorządu są zainteresowane kompleksowymi, „szytymi na miarę” polisami ubezpieczeniowymi oferowanymi przez jednego ubezpieczyciela. Przekłada się to na czas przyjęcia, rozpatrzenia szkody i wypłaty odszkodowania. Pozytywnie należy ocenić programy ubezpieczeniowe bezpośrednio adresowane do JST, które pojawiają się na rynku ubezpieczeniowym. Przykładem jest program „Bezpieczna Gmina”. Należy oczekiwać, że w najbliższych latach, z uwagi na szczególne ograniczenia budżetowe wynikające z pandemii Covid-19, zaintersowanie władz samorządowych wzrośnie nowymi, innowacyjnymi rozwiązaniami w zakresie ubezpieczenia ryzyk.
The aim of the study is to identify risks characteristic of the local government sector and to present the insurance offer dedicated to this sector on the example of the city of Łódź. The article puts a thesis forward that a comprehensively structured insurance offer contributes to the optimal transfer of local government risks. The study was based on a literature review, legal acts and an insurance offer addressed to local government units. A properly conducted risk identification process and the insurer selection procedure lead not only to the selection of the optimal insurance offer, but also to the entity itself. A limited analysis of the example of the city of Łódź shows that local government authorities are interested in comprehensive, "tailor-made" insurance policies offered by one insurer. This translates into the time of acceptance, consideration of the damage and payment of compensation. Insurance programs directly addressed to local government units that appear on the insurance market should be assessed positively. An example is the "Safe Commune" program. It should be expected that in the coming years, due to the special budget constraints resulting from the Covid-19 pandemic, the interest of local authorities will increase in new, innovative solutions in the field of risk insurance.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 41-60
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Fundusz pielęgnacyjny - nowa składka ubezpieczenia społecznego Stan wiedzy i opinie - październik 2010
The Care Fund - a new social insurance premium The level of knowledge and opinions, October 2010
Autorzy:: Więcław, A.
Krupa, K.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/271442.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Górnośląska Wyższa Szkoła Pedagogiczna im. Kardynała Augusta Hlonda
Tematy:: fundusz pielęgnacyjny
ubezpieczenie
składka
care fund
insurance contribution
Opis:: Starzejące się społeczeństwo, niewydolność systemu ubezpieczeń społecznych w Polsce, a także ciągle powiększający się deficyt budżetowy, stwarzają potrzebę wprowadzenia nowych rozwiązań systemowych w ubezpieczeniu społecznym. Celem pracy była analiza obecnie obowiązującego w Polsce systemu zabezpieczeń społecznych oraz zbadanie możliwości poprawy sytuacji bytowej osób starszych poprzez utworzenie nowego funduszu celowego. Badania miały charakter mieszany - ilościowo-jakościowy i przeprowadzone zostały na przełomie września i października 2010 roku. Główną metodą badawczą, która została zastosowana w niniejszej pracy jest metoda prognostyczna z elementami metod diagnostycznych. Badanie przeprowadzone zostało przy pomocy autorskiego kwestionariusza. Wśród badanych osób prawie połowa - 42,20% (tj. 221 osób) ocenia swoją wiedzę o systemie zabezpieczenia społecznego obowiązującego obecnie w Polsce jako umiarkowaną. Znaczna cześć 32,80% respondentów (tj. 164 osoby) uważa, że ich wiedza w tym temacie jest po prostu zła. Część grupy badawczej - 12,30% (tj.61 osób) jest zdania, że ich wiedza w tym zakresie nie jest dostateczna. Podobna część badanej grupy - 11,80% (tj. 59 osób) twierdzi, że ich wiedza w zakresie funkcjonowania zabezpieczenia społecznego jest dobra. Jedynie 1,00% ankietowanych (tj. 5 osób) jest w stanie powiedzieć, że ich wiedza w tym zakresie jest bardzo dobra. Obecnie funkcjonujący w Polsce system zabezpieczenia społecznego osób starszych i niezdolnych do samodzielnej egzystencji obarczony jest wieloma niedoskonałościami i budzi niezadowolenie społeczne. System opieki długoterminowej wymaga przeprowadzenia gruntownych reform dostosowujących do dynamicznie zmieniającej się struktury demograficznej społeczeństwa.
An aging society, an insufficient social security system in Poland, and a still growing budget deficit, create the need for new solutions in the social insurance system. The aim of this study was to analyse the current Polish social security system and explore ways of improving the living conditions of elderly people by creating a new special fund. A mix of quantitative and qualitative studies were conducted between September and October 2010. The main research method used in this study was the predictive method with elements of diagnostic methods. The study was conducted using a questionnaire of our design. Almost half of the respondents - 42.20% (221 people) - assessed their knowledge of the social security system currently in force in Poland as moderate. A significant part of the respondents - 32.80% (164) - considered their knowledge of this topic as simply being bad. An other part of the research group -12.30% (61 people) - thought that their knowledge in this area was not sufficient. A similar part of the study group - 11.80% (59 people) - said that their knowledge on the functioning of social security was good. Only 1.00% ofthe respondents (5 people) could say that their knowledge in this area was very good. The current care system in Poland for the elderly and those who require assisted living has a number of imperfections which are a source of dissatisfaction among thepublic. The long-term care system requires sweeping reforms that would allow it to adapt to the dynamically changing demographic structure of society.
Źródło:: Journal of Ecology and Health; 2012, R. 16, nr 4, 4; 183-191
2082-2634
Pojawia się w:: Journal of Ecology and Health
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Przeciwdziałanie przestępczości na rynku ubezpieczeń ogniowych
Counteracting Crime in the Fire Insurance Market
Autorzy:: Pecio, Mariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/557308.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:: przestępczość
ubezpieczenie
pożar
podpalenie
crime
insurance
fire
arson
Opis:: Artykuł zawiera charakterystykę pojęcia przestępstwa ubezpieczeniowego oraz jego rodzaje: umyślne spowodowanie i upozorowanie zdarzenia ubezpieczeniowego, ze szczególnym uwzględnieniem podpaleń. Opisano w nim etapowość procesu uzyskiwania nienależnego odszkodowania za przestępstwo związane z podpaleniem. Wskazano znaczny udział podpaleń w ogólnej liczbie pożarów, posłużono się danymi statystycznymi na temat przyczyn pożarów w Polsce w ostatnich 5 latach. Omówione zostały czynności zarządcze oraz środki zapobiegania przestępczości ubezpieczeniowej, z podziałem na środki ekonomiczne i prawne. Opisane zostały ponadto możliwości przeciwdziałania podpaleniom, jako głównej przyczyny szkód w ubezpieczeniach ogniowych.
The article includes the characteristics of the insurance crime concept and its types: the wilful faking of an insured event, with particular emphasis on arson. Consecutive steps are described in the process of obtaining an undue compensation for crime-related arson. Statistical data concerning the causes of fires in Poland in the last 5 years are presented, indicating a significant share of arson-related fires in the total number of fires. The paper describes the management activities and prevention of insurance crime, broken down into economic and legal measures. It also describes how to tackle arson as the main cause of damage to the fire insurance.
Źródło:: Bezpieczeństwo. Teoria i Praktyka; 2016, 4; 119-128
1899-6264
2451-0718
Pojawia się w:: Bezpieczeństwo. Teoria i Praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Ubezpieczenie zdrowotne dziecka
The child health insurance
Autorzy:: Gniewosz, Dorota
Doroszkiewicz, Janina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2105062.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Wrocławski. Wydział Nauk Historycznych i Pedagogicznych. Instytut Pedagogiki. Zakład Historii Edukacji
Tematy:: ubezpieczenie
rodzina
dziecko
nieletni
insurance
family
child
minor
Opis:: Artykuł poświęcony jest ubezpieczeniu zdrowotnemu dziecka jako członka rodziny. Przedstawiono w nim stan prawny obowiązujący w Polsce. Przeanalizowano przykłady osób ze statusem nieubezpieczonego. Omówiono zagrożenia wynikające z braku uprawnień do korzystania ze świadczeń zdrowotnych finansowanych ze środków publicznych.
The article is devoted to the health insurance of a child as a family member. It presents the legal situation in Poland. The examples of those with the ‘uninsured’ status had been analysed. It discusses the risks resulting from the lack of rights to the use of health care services financed from public funds .
Źródło:: Wychowanie w Rodzinie; 2017, XVI, (2/2017); 345-359
2082-9019
Pojawia się w:: Wychowanie w Rodzinie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Podatek czy składka na ubezpieczenie zdrowotne?
Tax or health insurance premium?
Autorzy:: Glumińska-Pawlic, Jadwiga
Moś, Szymon Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/28762114.pdf
Data publikacji:: 2022-11-29
Wydawca:: Instytut Studiów Podatkowych Modzelewski i wspólnicy
Tematy:: składka
ubezpieczenie
zdrowie
podatek
premium
insurance
health
tax
Opis:: Składka na ubezpieczenie zdrowotne jest daniną publiczną i stanowi główne źródło finansowania potrzeb w zakresie ochrony zdrowia. Może ona pełnić funkcje zarówno niefiskalne, jak i fiskalne. Wśród nich najczęściej wymienia się funkcję zaopatrzeniową, oddziałującą i opiekuńczą. W polskich regulacjach prawnych najistotniejsza jest jednak funkcja dochodowa. Ustalenie stawki składki na poziomie 9% bez możliwości odliczenia jej od podatku dochodowego znacznie pogorszyło sytuację polskich podatników. Bez znaczenia jest bowiem obniżenie stawki podatku dochodowego w pierwszym przedziale skali podatkowej z 17% do 12%, jeśli realne obciążenie wynosi 21%, a w drugim przedziale aż 41%. Na podstawie analizy rozwiązań Polskiego Ładu i prób jego naprawy można jedynie stwierdzić, że składka jest kolejnym podatkiem i nie gwarantuje ubezpieczonemu dostępu do świadczeń.
The health insurance premium is a public levy and is the main source of financing health care needs. It can perform both non-fiscal and fiscal functions. Among them, the most frequently mentioned functions are: procurement function, interacting and caring function. In Polish legal regulations, however, the most important is the income function. Setting the contribution rate at the level of 9% without the possibility of deducting it from income tax significantly worsened the situation of Polish taxpayers. This is because the reduction of the income tax rate in the first range of the tax scale from 17% to 12% is irrelevant if the real burden is 21%, and in the second range as much as 41%. By analyzing the solutions of the so-called of the „Polish Deal” and attempts to repair it, it can only be said that the premium is another tax and does not guarantee the insured access to benefits.
Źródło:: Doradztwo Podatkowe Biuletyn Instytutu Studiów Podatkowych; 2022, 11(315); 6-9
1427-2008
2449-7584
Pojawia się w:: Doradztwo Podatkowe Biuletyn Instytutu Studiów Podatkowych
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Insurance" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język