Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Insurance" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 35
Tytuł:
Podstawy Prawne Ubezpieczeń
Insurance Legal Basics
Autorzy:
Kret, Kludia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/109059.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji
Tematy:
ubezpieczenie
umowa ubezpieczeniowa
składki ubezpieczeniowe
wypadek ubezpieczeniowy
insurance
insurance contract
insurance premiums
insurance accident
Opis:
Artykuł zawiera podstawowe informacje na temat umowy ubezpieczeniowej. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat składek ubezpieczeniowych oraz terminów, jakie obejmują ubezpieczenia oraz jakie warunki muszą być spełnione, aby zakład mógł wypłacić odszkodowanie.
The article contains basic information about the insurance contract. The reader can deepen his knowledge about insurance premiums and deadlines that cover insurance and what conditions must be met that the insurance enterprise could pay compensation.
Źródło:
Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2019, 4, 1; 26-28
2544-2449
Pojawia się w:
Archiwum Wiedzy Inżynierskiej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?
Ubezpieczenie i samoubezpieczenie – dobra substytucyjne czy komplementarne?
Autorzy:
Dudziński, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/422734.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
self-insurance
insurance
substitution
complementarity
samoubezpieczenie
ubezpieczenie
dobra komplementarne i substytucyjne
Opis:
Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.
Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.
Źródło:
Przegląd Statystyczny; 2014, 61, 3; 307-315
0033-2372
Pojawia się w:
Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Medical insurance: ways of incipience
Ubezpieczenia medyczne – uwagi wstępne
Autorzy:
Petechel, Nadia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476707.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
insurance
medical insurance
health protection
medical services
ubezpieczenie
ubezpieczenie zdrowotne
ochrona zdrowia
usługi medyczne
Opis:
The article concentrates on the main reasons for the weak development of medical insurance in Ukraine and prospects for introducing medical insurance there. The author examines worldwide practice of medical insurance as a part of a system of medical support. Based on the analysis of international experiences and Ukrainian developments, the author emphasizes the gradual introduction of medical insurance in Ukraine.
Tematem artykułu jest analiza głównych przyczyn słabego rozwoju ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie i możliwości jego dalszego rozwoju. Autor rozpatruje sytuację ubezpieczenia zdrowotnego jako część systemu pomocy medycznej. Na podstawie analizy międzynarodowych przykładów i sytuacji na Ukrainie, autor zwraca uwagę na stopniowe wdrażanie ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2015, 2(17); 111-118
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ czynników niematerialnych na popyt na ubezpieczenie i samoubezpieczenie majątkowe
The Effect of Nonmonetary Factors on the Demand for Insurance and Self-Insurance
Autorzy:
Dudziński, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/964990.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
ubezpieczenie
samoubezpieczenie
krzyżowa przezorność względem zdrowia
insurance
self-insurance
cross-prudence in health
Opis:
W artykule została przeprowadzona analiza wpływu czynników niematerialnych (zdrowia) na decyzje dotyczące ubezpieczenia i samoubezpieczenia majątkowego. Analiza wymaga wprowadzenia funkcji użyteczności zależnej od dwóch zmiennych. Udowodnione zostało twierdzenie mówiące że pogorszenie stanu zdrowia powoduje wzrost popytu na ubezpieczenie majątkowe, pod warunkiem spełnienia założeń dotyczących znaków pochodnych cząstkowych użyteczności rzędu drugiego i trzeciego, wyrażających komplementarność zdrowia i bogactwa oraz krzyżową przezorność względem zdrowia. Druga część pracy poświęcona jest samoubezpieczeniu. Przy tych samych założeniach, pogorszenie stanu zdrowia może powodować wzrost lub redukcję popytu na samoubezpieczenie, w zależności od typu efektywności samoubezpieczenia.
The article considers the impact of nonmonetary factors (health) on insurance and self-insurance (against material damage) decisions. Using a two-argument utility function, we prove that the health deterioration leads to increased demand for insurance if the decision-maker is cross-prudent in health and if wealth and health are complements. Those conditions are equivalent to positivity of second and third order degree cross-derivatives of the utility function. Second part of the article considers analogous effect of health deterioration on self-insurance. In this case the result depends additionally on effectivity of self-insurance as a function of the state of the world.
Źródło:
Przegląd Statystyczny; 2018, 65, 1; 41-54
0033-2372
Pojawia się w:
Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Produkty ubezpieczeniowe jako instrumenty zapewniające bezpieczeństwo ekonomiczne podmiotom funkcjonującym na rynku
Insurance Products as Instruments Ensuring Economic Safety for Subjects Operating on the Market
Autorzy:
Kułakowska, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/136443.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Szkoła Główna Służby Pożarniczej
Tematy:
ubezpieczenie
instytucje ubezpieczeniowe
rodzaje produktów ubezpieczeniowych
bezpieczeństwo finansowe
insurance
insurance institutions
insurance products
financial security
Opis:
Zachodzące zmiany w każdej działalności człowieka postrzegamy jako zdarzenia. Wystąpienie niepomyślnego zdarzenia ma wpływ na nasze życie i na naszą działalność, dlatego ludzie od zawsze poszukiwali możliwości i wiedzy, jak zabezpieczyć się przed skutkami niepożądanych zdarzeń. Skutki katastroficznych zdarzeń mają charakter negatywny, powodując straty i szkody o różnorodnej skali wielkości. Konsekwencje niepożądanych zjawisk mają charakter ekonomiczny i są wyrażone w pieniądzu. Ekonomiczny charakter skutków zdarzeń możemy wyrazić wtedy, gdy dochodzi do utraty lub zmniejszenia naszych dochodów lub majątku. Wskutek tego podmioty próbują się zabezpieczać przed skutkami tych zjawisk, wykorzystując narzędzia funkcjonujące na rynku finansowym. Produkty ubezpieczeniowe należą do instrumentów finansowych, które ludzie wykorzystują do zabezpieczania się przed szkodliwymi zdarzeniami na określonych warunkach. Ubezpieczenia definiowane są jako narzędzia gospodarcze, których celem jest łagodzenie lub pełna likwidacja finansowych skutków zdarzeń losowych przez rozłożenie tego ciężaru na wiele podmiotów, którym owe niebezpieczeństwa zagrażają. Ubezpieczenia nie pozwalają na zlikwidowanie przyczyn ani następstw nieszczęśliwych wypadków losowych, ale umożliwiają zmniejszenie finansowych obciążeń. Zasadne wydaje się stwierdzenie, że każdy człowiek powinien być zainteresowany dbaniem o siebie, swoich bliskich i zgromadzony majątek poprzez zabezpieczenie się przed negatywnym działaniem różnych czynników.
The changes of every human activity are considered to be incidents. Every unfavourable incident influences our life and activity. That is why for ages people have been seeking possibilities and knowledge to protect themselves from the effects of undesirable incidents. The effects of those incidents have a negative character causing loses and damages of different size. The consequences of those phenomena have the economic character and are represented in money. The economic character of the incidents effects, can be expressed in the situation when our property or income is lost or considerably lower. In such situations people try to protect themselves against those effects using tools operating on financial market. Insurance products belong to financial products which people use to protect themselves against harmful effects. It is so, on the definite conditions. Insurances are defined as the economic tools which aim at mitigation or full recovery of financial effects of fortuitous events by spreading the burden on many subjects who are endangered by those events. Insurances can not eliminate the causes or consequences of accidents but they can lower financial burdens . It is true that every human should be interested in taking care of himself, his relatives and his property by protecting himself against negative effects of various factors.
Źródło:
Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej; 2014, 4, 52; 89-107
0239-5223
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza ubezpieczonych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i ocena posiadanych umów ubezpieczeniowych : analiza problematyki na podstawie badań wśród mieszkańców Radomia
Knowledge of insured people in the field of motor insurance and their opinion about insurance contracts they have : analysis of issues in base on research conducted among residents of Radom
Autorzy:
Czapski, Grzegorz
Janczuk, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/312641.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
ubezpieczenie
ubezpieczenia komunikacyjne
odpowiedzialność cywilna
autocasco
pomoc drogowa
usługa
regres ubezpieczeniowy
Radom
motor insurance
insurance
civil liability insurance
assistance
insurance subrogation
Opis:
Artykuł porusza tematykę dotyczącą jednego z najpopularniejszych rodzajów ubezpieczeń – ubezpieczeń komunikacyjnych. Omówiono w nim definicję ubezpieczeń komunikacyjnych, przedstawiono ich klasyfikację oraz wyjaśniono pojęcie regresu ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest przedstawienie wniosków z badań ankietowych przeprowadzonych przez autora w lipcu 2019 r. wśród mieszkańców Radomia, posiadających polisę ubezpieczenia komunikacyjnego. Badania te dotyczyły zadowolenia osób ubezpieczonych z posiadanego pakietu ubezpieczenia komunikacyjnego oraz miały na celu zbadanie znajomości przez te osoby pojęć związanych z ubezpieczeniami komunikacyjnymi i znajomości warunków nawiązanych przez nich umów ubezpieczeniowych. Wnioski z badań mogą posłużyć do określenia stanu wiedzy i poziomu zadowolenia ubezpieczonych z produktów ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych.
The paper deals with topics related to one of the most popular types of insurance - motor insurance. It discusses the definition of motor insurance, presents their classification and defines the concept of insurance subrogation. The aim of the article is to present the conclusions of the research conducted by the author in May 2019 among the residents of Radom who have a motor insurance policy. The research concerned the satisfaction of insured persons with their motor insurance package and the aim of research was examining the knowledge of insured people concerned concepts related to motor insurance and knowledge about the terms of insurance agreement signed by them. The conclusions from the research can be used to determine the state of knowledge and level of satisfaction of the insured people with insurance products available on the Polish motor insurance market.
Źródło:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2019, 20, 9; 42-47
1509-5878
2450-7725
Pojawia się w:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie zdrowotne dziecka
The child health insurance
Autorzy:
Gniewosz, Dorota
Doroszkiewicz, Janina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2105062.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Wrocławski. Wydział Nauk Historycznych i Pedagogicznych. Instytut Pedagogiki. Zakład Historii Edukacji
Tematy:
ubezpieczenie
rodzina
dziecko
nieletni
insurance
family
child
minor
Opis:
Artykuł poświęcony jest ubezpieczeniu zdrowotnemu dziecka jako członka rodziny. Przedstawiono w nim stan prawny obowiązujący w Polsce. Przeanalizowano przykłady osób ze statusem nieubezpieczonego. Omówiono zagrożenia wynikające z braku uprawnień do korzystania ze świadczeń zdrowotnych finansowanych ze środków publicznych.
The article is devoted to the health insurance of a child as a family member. It presents the legal situation in Poland. The examples of those with the ‘uninsured’ status had been analysed. It discusses the risks resulting from the lack of rights to the use of health care services financed from public funds .
Źródło:
Wychowanie w Rodzinie; 2017, XVI, (2/2017); 345-359
2082-9019
Pojawia się w:
Wychowanie w Rodzinie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie z tytułu zdarzeń medycznych
Medical incident insurance
Autorzy:
Huras, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053381.pdf
Data publikacji:
2021-04-20
Wydawca:
Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:
zdarzenie medyczne
ubezpieczenie
lekarz
pacjent
medical event
insurance
doctor
patient
Opis:
Regulacje obowiązujące od 2012 r., określające zasady oraz tryb ustalania odszkodowania i zadośćuczynienia w przypadku zdarzeń medycznych, budziły wiele wątpliwości dotyczących charakteru prawnego umowy ubezpieczenia z tytułu tych zdarzeń (ubezpieczenie obowiązkowe czy ubezpieczenie dobrowolne; ubezpieczenie z tytułu następstw nieszczęśliwych wypadków czy ubezpieczenie OC) oraz samej odpowiedzialności podmiotów leczniczych. W praktyce wątpliwości dotyczyły dodatkowego obciążenia szpitali obowiązkiem opłacenia składki ubezpieczeniowej, a w razie braku ubezpieczenia lub wyczerpania sumy ubezpieczenia – koniecznością zaspokojenia roszczeń wnioskodawcy. Szereg wątpliwości praktycznych oraz prawnych spowodowały nowelizację obowiązujących przepisów.
Regulations in force since 2012. defining the rules and procedure for determining compensation and redress in the case of medical events raised many doubts about the legal nature of the insurance contract for these events (compulsory or voluntary insurance, accident insurance or third party liability insurance) and the liability of medical entities. In practice, the doubts concerned the additional burden on hospitals to pay the insurance premium, and in the absence of insurance or exhaustion of the sum insured – the need to satisfy the claims of the applicant. A huge number of practical and legal doubts caused the amendment of the applicable provisions.
Źródło:
Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 4, XX; 213-224
1644-9126
Pojawia się w:
Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Predicting economic indices of vehicle insurance using the “Grey-System Theory”
Autorzy:
Opoka, Kazimierz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2091124.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
transport
grey system theory
insurance
teoria szarego systemu
ubezpieczenie
Opis:
This paper contains a prognosis of vehicle insurance economic indices using the Grey System Theory. It has been prepared based on data provided by a certain insurance company. The following economic factors were analysed: number of insured vehicles, premiums income, amount of damage cases covered, and value of paid compensations. The results of this study indicate a reduction in all analysed indices over twelve months.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Transport / Politechnika Śląska; 2020, 107; 119--133
0209-3324
2450-1549
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Transport / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przeciwdziałanie przestępczości na rynku ubezpieczeń ogniowych
Counteracting Crime in the Fire Insurance Market
Autorzy:
Pecio, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/557308.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
przestępczość
ubezpieczenie
pożar
podpalenie
crime
insurance
fire
arson
Opis:
Artykuł zawiera charakterystykę pojęcia przestępstwa ubezpieczeniowego oraz jego rodzaje: umyślne spowodowanie i upozorowanie zdarzenia ubezpieczeniowego, ze szczególnym uwzględnieniem podpaleń. Opisano w nim etapowość procesu uzyskiwania nienależnego odszkodowania za przestępstwo związane z podpaleniem. Wskazano znaczny udział podpaleń w ogólnej liczbie pożarów, posłużono się danymi statystycznymi na temat przyczyn pożarów w Polsce w ostatnich 5 latach. Omówione zostały czynności zarządcze oraz środki zapobiegania przestępczości ubezpieczeniowej, z podziałem na środki ekonomiczne i prawne. Opisane zostały ponadto możliwości przeciwdziałania podpaleniom, jako głównej przyczyny szkód w ubezpieczeniach ogniowych.
The article includes the characteristics of the insurance crime concept and its types: the wilful faking of an insured event, with particular emphasis on arson. Consecutive steps are described in the process of obtaining an undue compensation for crime-related arson. Statistical data concerning the causes of fires in Poland in the last 5 years are presented, indicating a significant share of arson-related fires in the total number of fires. The paper describes the management activities and prevention of insurance crime, broken down into economic and legal measures. It also describes how to tackle arson as the main cause of damage to the fire insurance.
Źródło:
Bezpieczeństwo. Teoria i Praktyka; 2016, 4; 119-128
1899-6264
2451-0718
Pojawia się w:
Bezpieczeństwo. Teoria i Praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Household insurance awareness vs. insurance sales in Poland
Świadomość ubezpieczeniowa gospodarstwa domowego a sprzedaż ubezpieczeń w Polsce
Autorzy:
Niedziółka, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/28408995.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
ubezpieczenie
świadomość ubezpieczeniowa
gospodarstwo domowe
insurance
insurance awareness
household
Opis:
The insurance market world-wide is developing dynamically. New products are being created, but current offers are also being improved; albeit they come with new areas of responsibility. Changes in the market and insurance products are also visible in Poland. Although they are not so dynamic as in the countries of Western Europe, an increase in sales of mainly non-life insurance has been noted year on year. That said, the dynamics of these changes is much lower than in other European countries; as is the expenditure on insurance. So the question arises, what is the cause of this situation? Could it be due to low insurance awareness? Insurance awareness is not only defined in the work as the state of knowledge of the insurance company’s client, but also as the ability to find and use this knowledge and information, to choose a product consciously, to assess this product properly, and the ability to make independent decisions based on objective information, and not subjective opinions and views. The article attempts to assess insurance awareness and the factors that define and influence the same. The work uses the available bibliography, statistical data from the Central Statistical Office, as well as the data from the Polish Chamber of Insurance and the Polish Financial Supervision Authority. An original survey was also conducted, and its results are presented in the last part of the article. As a result of the study, it turned out that insurance sales in Poland are growing. If only on this basis, insurance awareness is assessed, it can be said that the sales are also growing year on year. The respondents of the conducted survey highly assessed their knowledge of the insurance market and products. Unfortunately, the verification of their actual knowledge did not confirm this self-assessment. The average grade was only “satisfactory”; if we followed school grades. The dominant sources of information on insurance, apart from the knowledge of insurance agents, are, primarily, the Internet, as well as friends and family. These sources cannot be treated as fully objective.  
Rynek ubezpieczeń rozwija się dynamicznie. Powstają zarówno nowe produkty,  ale także udoskonala się aktualną ofertę o nowe zakresy odpowiedzialności. Także w Polsce widoczne są zmiany dotyczące rynku i produktów ubezpieczeniowych. Nie są one wprawdzie tak dynamiczne jak w krajach Europy Zachodniej, ale corocznie notuje się wzrost sprzedaży ubezpieczeń głównie majątkowych. Dynamika tych zmian jest jednak dużo niższa niż w krajach europejskich, podobnie jaki wydatki na ubezpieczenia. Pojawia się zatem pytanie jaka jest przyczyna tej sytuacji? Czy może być ona spowodowana niską świadomością ubezpieczeniową? Świadomość ubezpieczeniowa została w pracy określona nie tylko jako stan wiedzy klienta firmy ubezpieczeniowej, ale także umiejętności znajdowania i korzystania z wiedzy i informacji, świadomego wyboru produktu, właściwej oceny tego produktu i umiejętności samodzielnego podejmowania decyzji w oparciu o obiektywne informacje, a nie subiektywne opinie i poglądy.  W artykule podjęto próbę oceny świadomości ubezpieczeniowej oraz czynników, które ją definiują i na nią wpływają. W pracy wykorzystano dostępną w przedmiotowym zakresie bibliografię, dane statystyczne Głównego Urzędu Statystycznego, a także dane Polskiej Izby Ubezpieczeń i Komisji Nadzoru Finansowego. Przeprowadzono także autorską ankietę, a jej wyniki przedstawiono w ostatniej części artykułu.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2023, 60, 133; 69-76
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
RYZYKO UBEZPIECZENIOWE A RYZYKO POŻAROWE
INSURANCE RISK AND FIRE RISK
Autorzy:
Pecio, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/441777.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Sopocka Akademia Nauk Stosowanych
Tematy:
fire risk
insurance
security
danger
fire
ryzyko pożarowe
ubezpieczenie
bezpieczeństwo
zagrożenie
pożar
Opis:
Ryzyko według inżynierów jest całkowicie możliwe do wyrażenia w kategoriach obliczeniowych. Natomiast wśród społeczeństwa odczuwanie zagrożenia, również jak w przypadku bezpieczeństwa intuicyjne związane z ryzykiem, jest całkowicie subiektywne. Wiąże się to z innym odbieraniem tych samych warunków otoczenia w zależności od wielu czynników geospołecznych, takich jak położenie geograficzne, historia czy rozwój cywilizacyjny danej grupy społecznej. Szczególnym przypadkiem ryzyka jest ryzyko ubezpieczeniowe. Zakłady ubezpieczeniowe, które ubezpieczają dane ryzyko, zdefiniowane jako możliwość wystąpienia pewnej straty, muszą je określić i odpowiednio oszacować. Ryzyko ubezpieczeniowe w literaturze wyrażane jest w różny sposób. Jednak sens definicji zawsze pozostaje ten sam. Ryzyko ubezpieczeniowe oznacza możliwość wystąpienia strat określonej wielkości z określonym prawdopodobieństwem. W polskiej teorii ubezpieczeń, ryzyko pożarowe jest iloczynem prawdopodobnych strat pożarowych i częstotliwości powstawania pożarów w konkretnym obiekcie. W praktyce definicja ta przyjęła się jako tzw. inżynierska definicja ryzyka pożarowego. Ryzyko pożarowe według definicji inżynierskiej będzie więc uzależnione od prawdopodobieństwa wybuchu pożaru i rozmiaru strat przez niego spowodowanych. Ubezpieczenia odgrywają szczególną rolę w dziedzinie rozwoju prewencji, czyli wszelkiej działalności materialnej i niematerialnej, zmierzającej do zmniejszenia szkód losowych poprzez ograniczenie ich rozmiarów oraz zmniejszenia prawdopodobieństwa realizacji ryzyk. Korzyści płynące z tego typu przedsięwzięć, opisywane wielokrotnie, dotyczą zarówno ubezpieczyciela jak i ubezpieczonych.
According to engineers the risk is entirely possible to express in terms of computing. In contrast, the public perception of risk, as well as the case of safety related risks intuitive, it is completely subjective. This is connected with the other receiving the same environmental conditions depending on many factors geo-social, such as geographic location, history and civilization development of a social group. A special case of risk is insurance risk. Insurance companies that insure the risk, defined as the possibility of a loss, must first determine and adequately assess it. Insurance risk is expressed in the literature in different ways. But the sense of the definition always remains the same. Insurance risk is the possibility of loss of a certain size with a certain probability. The Polish insurance theory, the risk of fire is the product of the probable loss of fire and frequency of fires in the formation of a particular object. In practice, this definition is adopted as the so-called. engineering definition of the fire risk. Fire risk according to the definition of engineering will therefore depend on the probability of fire and the size of the losses caused by it. Insurance plays a special role in the development of prevention, that is, any activity material and immaterial, aiming to reduce the chance of damage by limiting their size and reduce the probability of risks. The benefits of this type of projects, described repeatedly, concern both the insurer and the insured.
Źródło:
Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2015, 8/II; 209-221
2299-1263
2353-0987
Pojawia się w:
Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Legal characters of the insurance contract
Charakter prawny umów ubezpieczeniowych
Autorzy:
Gisca, Veronica
Mariț, Marcela A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/29520044.pdf
Data publikacji:
2023-12-31
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
insurance
insured person
insurer
insured risk
insured event
insurance premium
insurance policy
ubezpieczenie
osoba ubezpieczona
ubezpieczyciel
ryzyko ubezpieczeniowe
składka ubezpieczeniowa
polisa ubezpieczeniowa
Opis:
We live in a world full of events, changes that occur at an unimaginable speed, often catching us off guard. Life is full of circumstances over which we cannot directly act. There’s nothing to be done; they exist. What we can do, however, is to be cautious and preventive. Insurance arose from the need to protect individuals and their accumulated property against the destructive forces of nature, accidents, and illnesses, as well as the need to establish means of livelihood in the event of loss or reduction of working capacity due to accidents, illnesses, or reaching a certain age. Humans must adapt to the constantly changing and evolving conditions, better protect their assets, and adjust their aspirations to new possibilities.
Żyjemy w świecie pełnym dynamicznych wydarzeń i zmian, które zachodzą z niewyobrażalną szybkością, a często nawet zaskakują nas. Życie jest pełne okoliczności, na które nie mamy wpływu. Często jedyne, co możemy zrobić, to zachować ostrożność i zapobiegać negatywnym działaniom. Ubezpieczenia powstały z potrzeby ochrony jednostki i jej zgromadzonego mienia przed niszczycielskimi siłami natury, wypadkami i chorobami, a także koniecznością zapewnienia sobie środków do życia na wypadek utraty lub ograniczenia zdolności do pracy na skutek wypadków, chorób, lub osiągnięcie określonego wieku. Człowiek musi przystosowywać się do stale zmieniających się i ewoluujących warunków, lepiej chronić swój majątek i dostosowywać swoje aspiracje do nowych możliwości.
Źródło:
Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne; 2023, 11(4); 49-54
2543-9227
Pojawia się w:
Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ryzyko cyfrowe wyzwaniem sektora ubezpieczeń
Digital risk as an insurance sector challenge
Autorzy:
Śliwiński, Adam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/583077.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
ryzyko cyfrowe
chmury danych
cyfryzacja
ubezpieczenie
digital risk
cloud computing
digitalization
insurance
Opis:
Celem artykułu jest przybliżenie pojęcia ryzyka cyfrowego, jego klasyfikacji i wzrostu jego znaczenia z punktu widzenia zagrożeń cywilizacyjnych. W artykule zawarto wyniki badań literaturowych związanych z ryzykiem cyfrowym. W tekście dokonano identyfikacji i klasyfikacji ryzyka cyfrowego i skoncentrowano się na przedstawieniu skali zagrożenia związanego z cyfryzacją. Opisano także nowe rodzaje ryzyka cyfrowego związanego z centralizacją baz danych oraz z tzw. flarami słonecznymi. Należy podkreślić, że dalszy rozwój cyfryzacji jest ściśle związany z działaniami sektora ubezpieczeń. Rozwój cyfryzacji stwarza szansę dla sektora na innowacyjność i na to, by realizując swoją misję wspomagania rozwoju cywilizacyjnego, w niedalekiej przyszłości stworzył adekwatną ofertę i aktywnie włączył się w działania majce na celu minimalizację opisanego ryzyka.
The aim of the paper is an approximation of the concept of digital risk, its classification and increasing importance from the point of view of the threats to civilization. In the text the identification and classification of digital risks has been described. The article focuses on the presentation of the scale of the threat associated with digitalization. The paper also describes new types of digital risk associated with centralizing databases and solar flares. Having regard to the nature and size of the losses, these risks are very difficult to insure. It should be pointed out that the further development of digitization is closely associated with the activities of the insurance sector. The development of digitalization creates the opportunity for the sector to be innovative and, in carrying out its mission to assist in the development of civilization, in the near future to create an adequate insurance offer. The sector should actively involve in activities to handle the described risk.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 268-282
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Odszkodowanie ubezpieczeniowe w wypadkach przy pracy
Insurance compensation in accidents at work
Autorzy:
Kret, K.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/109057.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji
Tematy:
jednorazowe odszkodowanie
ubezpieczenie
wypadek przy pracy
one-off compensation
insurance
accident at work
Opis:
Artykuł zawiera informacje związane z otrzymaniem jednorazowego odszkodowania po wypadku przy pracy. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat członków rodziny uprawnionych do pobrania rekompensaty oraz jego wysokości w zależności od ilości uprawnionych osób. Tekst informuje również w jaki sposób poszkodowany członek rodziny może ubiegać się o odszkodowanie, tzn. jakie dokumenty są wymagane oraz gdzie i w jaki sposób je złożyć.
The paper contains information related to receiving a one-off compensation after an accident at work. The reader can broaden his knowledge about family members entitled to receive compensation and its amount depending on the number of eligible persons. The text also informs how the aggrieved family member can apply for compensation, i.e. what documents are required, where and how to submit them.
Źródło:
Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2018, 3, 2; 33-35
2544-2449
Pojawia się w:
Archiwum Wiedzy Inżynierskiej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 35

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies