Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insurance," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 51
Tytuł:
Analysis of changes in the retirement insurance system in Poland in 2002-2018
Analiza zmian w systemie ubezpieczeń emerytalnych w Polsce w latach 2002-2018
Autorzy:
Stęplewska, Kinga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1013202.pdf
Data publikacji:
2021-04-19
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
insurance
retirement insurance
public pensions
ubezpieczenia
ubezpieczenia emerytalne
emerytury
Opis:
The year 1999 marked the beginning of reforms in social insurance in Poland. Changes which were implemented then regarded mainly retirement insurance. Until the reform was introduced, the retirement insurance had operated under a pay-as-you-go system. However, political changes in Poland, as well as adverse demographic trends, led to ineffective functioning of the existing system of financing liabilities arising from retirement insurance. It was necessary to introduce changes that, above all, would allow for maintaining an appropriate level of retirement pension. The following article concentrates on one selected aspect of this insurance - Open Pension Funds (in Polish: Otwarte Fundusze Emerytalne; OFEs) and presents major changes occurring in 2002-2018, their reasons and effects. The analysis is mainly based on data from the Financial Supervision Authority and the Social Insurance Institution.
W 1999 r. w Polsce rozpoczęto reformowanie ubezpieczeń społecznych. Zmiany, które wówczas zostały wprowadzone, w bardzo dużym zakresie dotyczyły ubezpieczenia emerytalnego. Do momentu przeprowadzenia reformy ubezpieczenie emerytalne było realizowane w systemie repartycyjnym. Jednak przemiany ustrojowe w Polsce, a także niekorzystne trendy demograficzne spowodowały, że przyjęty dotychczas sposób finansowania świadczeń z tytułu ubezpieczenia emerytalnego przestał sprawnie działać. Konieczne było wprowadzenie zmian, które przede wszystkim pozwoliłyby na utrzymanie odpowiedniej wysokości świadczenia emerytalnego. Artykuł koncentruje się na jednym wybranym aspekcie tego ubezpieczenia - Otwartych Funduszach Emerytalnych, przedstawiając najważniejsze zmiany w latach 2002-2018, ich przyczyny i skutki. Zaprezentowana w artykule analiza została oparta głównie na danych Komisji Nadzoru Finansowego oraz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
Źródło:
Studia z Polityki Publicznej; 2021, 8, 1(29); 49-71
2391-6389
2719-7131
Pojawia się w:
Studia z Polityki Publicznej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie jako instrument finansowej kontroli ryzyka
Insurance as an Instrument of Financial Control of Risk
Autorzy:
Hyski, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/466238.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Humanistyczno-Przyrodniczy im. Jana Długosza w Częstochowie. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
ubezpieczenia
finansowanie ryzyka
funkcje ubezpieczeń
Insurance
risk financing
insurance functions
Opis:
W artykule zaprezentowano różne spojrzenia na instrument, jakim są ubezpieczenia. W toku analizy zdefiniowano ubezpieczenia z punktu widzenia ekonomicznego, prawnego oraz organizacyjno-finansowego, zwracając przy tym szczególną uwagę na te jego aspekty, które są istotne z punktu widzenia funkcjonowania rynku ubezpieczeniowego oraz zawierania transakcji na tym rynku. Przedstawiono również funkcje ubezpieczeń, które sprawiają, że ubezpieczenia są instrumentem finansowej kontroli ryzyka o szerokim wpływie na funkcjonowanie korzystających z niego podmiotów oraz całej gospodarki.
The paper presents various insights into the instrument of insurance. In the course of analysis, insurance was defined from the economic, legal and organizational and financial point of view, paying particular attention to those aspects which are important for the functioning of the insurance market and for entering into transactions on this market. The insurance functions are also presented, which make insurance a financial risk management instrument with a broad impact on the functioning of the beneficiaries and the economy as a whole.
Źródło:
Prace Naukowe Akademii im. Jana Długosza w Częstochowie. Pragmata tes Oikonomias; 2017, 11; 109-121
2300-2999
Pojawia się w:
Prace Naukowe Akademii im. Jana Długosza w Częstochowie. Pragmata tes Oikonomias
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
DEFINICJA POJĘCIA „DZIEŁO SZTUKI” I JEJ PRZYDATNOŚĆ W STOSUNKACH UBEZPIECZENIOWYCH
Autorzy:
Górecki, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/664338.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie
Tematy:
insurance
fine art
art
property insurance
fine art’s insurance
ubezpieczenia
dzieła sztuki
sztuka
ubezpieczenia majątkowe
ubezpieczenia dzieł sztuki
Opis:
The article analyses the definition of “an item of fine art” and its practical application in the spectrum of insurance relationships. The definition is considered from a general point of view as well as from the legal perspective. It is also collated with synonymous concepts (i.e. antiquity, cultural property, exhibits) and briefly examined in different legal contexts (fiscal, administrative, international, civil). This review leads to a conclusion that it is impossible to find a satisfactory and generally applicable definition of “an item of fine art,” and that therefore searching for such a definition is a waste of time. On the other hand, attempts to define “an item of fine art” shed light on its classic features, which may be useful in certain cases.The article draws attention to the indirect impact of certain reflections and observations regarding “fine art,” notably their effect on the interpretation of the concept of “items of fine art” in civil law and civil contracts. It also shows that an accurate definition may be essential in an insurance relationship, since the subject of insurance protection has to be clearly defined. These practical implications apply particularly to situations when an item of fine art is not the sole object of insurance protection and when it is an element of an insured collection.The article considers not only the applicable legislation but also the general terms and conditions used by insurance companies.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze; 2015, 15, 4
2353-8139
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The comparison of selected legal aspects of insurance products on the Polish and British markets
Porównanie prawnych aspektów wybranych produktów ubezpieczeniowych na rynku polskim i brytyjskim
Autorzy:
Barszowski, Sebastian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/685772.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
odpowiedzialność osoby trzeciej
ubezpieczenia
ubezpieczenie obowiązkowe
third party liability
insurance
obligatory insurance
Opis:
W niniejszej pracy autor podjął się próby porównania prawnych aspektów ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu mechanicznego w Polsce i w Anglii. Temat ten jest na tyle złożony, że jeszcze nikt nie dokonał porównania systemów ubezpieczeń tych dwóch krajów. Autor stanął przed nie lada wyzwaniem, którego celem było porównanie polskich regulacji prawnych dotyczących ubezpieczeń komunikacyjnych z brytyjskimi, dzięki czemu można określić stopień rozwoju polskiego rynku ubezpieczeniowego, który jest stosunkowo młody w porównaniu z brytyjskim. Cel ten został osiągnięty. Badanie wykazało, że istnieją znaczące różnice między analizowanymi systemami ubezpieczeń, jednak przepisy nie hamują rozwoju ubezpieczeń w żadnym z tych krajów. W początkowej części pracy autor skupił się na historii ubezpieczeń i zarządzania ryzykiem, a następnie przeszedł do porównania systemów obowiązkowych ubezpieczeń komunikacyjnych w Polsce i w Anglii.
Author of this thesis has undertaken the research about Polish and English legal system and regulations that are essential for insurance market. This topic is not very popular in literature, because it is hard to find the comparison of Polish and English regulations that establish the conditions on which third party liability vehicle insurance contracts are concluded. That issue is very important to determine the level of development of the Polish insurance market. Before 1989 insurance market in Poland was monopolized by two companies. So it could be said that it is rather young, and may be less developed than English. The aim of that thesis has been achieved. The studies show that there are several significant differences in Polish and English legal system, but regulations do not follow changes of the insurance market in both countries. At the beginning of the thesis the author presented history of risk management and insurances. Next moved to analysis of legal regulations that are essential for compulsory vehicle insurance in Poland and England.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica; 2016, 77
0208-6069
2450-2782
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Koncepcja społecznej odpowiedzialności biznesu w usługach ubezpieczeniowych
The conception of the Corporate Social Responsibility in the insurance services
Autorzy:
Czerwiński, Bogumił
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/526126.pdf
Data publikacji:
2013-05-15
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
ubezpieczenia
instytucje ubezpieczeniowe społeczna odpowiedzialność biznesu
insurance
insurance institutions
Corporate Social Responsibility
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu (CSR) w usługach ubezpieczeniowych. Zidentyfikowano w tym celu podstawowe oczekiwania interesariuszy oraz najważniejsze obszary zastosowania CSR w instytucjach ubezpieczeniowych. Zaprezentowano również podstawowy związek pomiędzy działaniami społecznie odpowiedzialnymi realizowanymi przez instytucje ubezpieczeniowe a ich wizerunkiem. Na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy materiałów źródłowych rozpoznano podstawowe różnice w funkcjonowaniu odpowiedzialnego biznesu w USA i Unii Europejskiej. Zaprezentowano ponadto przykłady działań odpowiedzialnych społecznie na polskim rynku usług ubezpieczeniowych. Na podstawie analizy materiałów źródłowych oraz wyników badań przedstawionych w niniejszym artykule możliwe jest ponadto wskazanie implikacji praktycznych polegających na konieczności intensyfikacji działań odpowiedzialnych społecznie w funkcjonowaniu instytucji ubezpieczeniowych.
The aim of the article is to present the conception of the Corporate Social Responsibility in the insurance services. In the article the expectations of stakeholders and the most important areas of the use of CSR in insurance institutions are identified. The article also presents the basic relationships between socially responsible activities realized by insurance institutions and their image. Audits in the article were conducted on the base of the analysis of the literature and various source materials related to the social responsibility of the business. Moreover, the article identifies some basic differences in functioning of the responsible business in the USA and the European Union. Finally, it gives some examples of social responsible activity on the Polish insurance services market. On the basis of research conducted in the present article it is possible to indicate the implications consisting of the necessity of the intensification of the socially responsible activity of insurance institutions.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2013, 2/2013 (42); 80-90
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Polityka rachunkowości zakładów ubezpieczeń w obliczu przyjęcia Międzynarodowego Standardu Sprawozdawczości Finansowej 17 „Umowy ubezpieczenia”
Accounting policy of insurance companies in the face of the adoption of the International Financial Reporting Standard 17 Insurance contracts
Autorzy:
Spigarska, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/20005741.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
ubezpieczenia
umowa ubezpieczeniowa
polityka rachunkowości
MSSF 17
insurance
insurance contract
accounting policy
IRFS 17
Opis:
Głównym celem artykułu jest pokazanie wpływu nowo przyjętego Międzynarodowego Standardu Sprawozdawczości Finansowej 17 „Umowy ubezpieczenia” (Dz.Urz. UE 416, dalej MSSF 17) na politykę rachunkowości zakładu ubezpieczeń. Przyjęte rozwiązania wpłyną na ujawnianie i wycenę kategorii finansowych posiadanych przez jednostkę ubezpieczeniową. MSSF 17 wprowadził wyraźny podział pomiędzy wynikiem na działalności ubezpieczeniowej a wynikiem na działalności inwestycyjnej. Odstąpiono od wykazywania przychodów na podstawie składek przypisanych w poszczególnych okresach. Skutki wpływu nowo przyjętych regulacji zostały pokazane na przykładzie Grupy PZU. Podstawą wyboru tej grupy jest fakt, że sporządza ona swoje skonsolidowane sprawozdanie finansowe opierając się na Międzynarodowych Standardach Rachunkowości i publikuje je jako jedyna grupa ubezpieczeniowa na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Na przykładzie Grupy PZU pokazano przykładowe zmiany w polityce rachunkowości wprowadzone na podstawie MSSF 17. W przyszłości planowane jest w celach porównawczych przeprowadzenie takich badań obejmujących międzynarodowe grupy ubezpieczeniowe.
The main purpose of the article is to demonstrate the impact of the newly adopted International Financial Reporting Standard 17 "Insurance Contracts" on the accounting policy of an insurance company. The adopted solutions will affect the disclosure and valuation of financial categories held by the insurance entity. IFRS 17 introduced a clear division between the results of insurance activity and investment activity. The recognition of revenue based on premiums written in specific periods has been abandoned. The effects of the newly adopted regulations are illustrated through the example of the PZU Group. The selection of this group is based on the fact that it prepares its consolidated financial statements in accordance with International Accounting Standards and publishes them on the Warsaw Stock Exchange. The example of the PZU Group showcases the changes in accounting policy introduced based on IFRS 17. In the future, similar research is planned to be conducted in the field of international insurance groups.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2023, 69, 3; 5-18
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Segment ubezpieczeń rynków Advenced Emerging
Insurance Segment of Advanced Emerging Markets
Autorzy:
Winkler-Drews, Tadeusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/20432131.pdf
Data publikacji:
2021-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
rynek kapitałowy
ubezpieczenia
capital market
insurance
Opis:
W artykule przeanalizowano w okresie 2000–2017 ewolucję segmentu ubezpieczeń rynków kapitałowych zaklasyfikowanych przez FTSE Russell jako Advanced Emerging. Rozważania prowadzono w dwóch kategoriach: relacji składki do PKB oraz relacji kapitalizacji składki do wartości depozytów bankowych.
The present article analyses the evolution between 2000 and 2017 of the insurance segment of markets classified by FTSE Russell as Advanced Emerging. The considerations were carried out in two categories: the ratio of premium to GDP and the ratio of premium capitalization to the value of bank deposits.
Źródło:
Studia i Materiały; 2021, 1(34); 134-149
1733-9758
Pojawia się w:
Studia i Materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of System and Legal Changes on Improving the Adequacy of Insurance Products to the Consumer’s Needs and Requirements
Wpływ zmian systemowych i prawnych na poprawę adekwatności produktów ubezpieczeniowych do potrzeb i wymagań klientów
Autorzy:
Nowak, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/439284.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
Tematy:
consumer protection
insurance
insurance distribution directive
misselling
dyrektywa o dystrybucji ubezpieczeń
nieuczciwa sprzedaż
ochrona konsumenta
ubezpieczenia
Opis:
The article presents the changes in the supervisory paradigm and the latest legal regulation on insurance market aimed at prevention of misselling. First, the concept, form and scale of this phenomena were briefly described. There were analyzed some regulations of Insurance Distribution Directive (IDD) 2016/97 of 20 January 2016 implemented into Polish legal system, in aspect of their influence on reduction of misselling and inadequate sales to the needs of customers. In particular the norms imposing on distributors to act in the best interest of their consumers, necessity to recognize consumer’s needs and expectations and the compensation system for agents were considered. The conclusions indicate fundamental reconstruction of consumer protection model on insurance market. The implementation of Insurance Distribution Directive will not cause the unification of consumer service between various channels of distribution but will reduce the conflict of interest between contract sides and the unsuitability of insurance products. The efficiency of regulations will depend on the ability of executions by supervisions authority first of all. Research methods used in the article include analysis of literature and legal regulations.
Artykuł opisuje zmianę paradygmatu regulacyjno-nadzorczego oraz przepisów prawnych w aspekcie przeciwdziałania zjawisku nieuczciwej sprzedaży (ang. misseling) na rynku ubezpieczeniowym. Przedstawiono w nim istotę, formy oraz skalę występowania tego zjawiska. Dokonano analizy treści nowych regulacji prawnych, wprowadzonych w związku z transpozycją dyrektywy o dystrybucji ubezpieczeń IDD 2016/97 z 20 stycznia 2016 roku do polskiego porządku prawnego, z punktu widzenia możliwości ograniczenia nieuczciwej sprzedaży i nieadekwatności produktów ubezpieczeniowych do potrzeb i wymagań klientów. W szczególności przebadano przepisy dotyczące obowiązku działania w jak najlepiej pojętym interesie klienta, badania potrzeb i wymagań klientów oraz wynagradzania pośredników ubezpieczeniowych. Wnioski wskazują na głęboką zmianę modelu ochrony klienta na rynku ubezpieczeniowym. Implementacja przepisów dyrektywy IDD nie doprowadzi do ujednolicenia poziomu ochrony pomiędzy kanałami dystrybucji, natomiast wpłynie na ograniczenie konfliktu interesów i poprawi adekwatność produktów. Skuteczność przepisów będzie przede wszystkim zależała od zdolności do ich egzekwowania przez organy nadzoru. Artykuł powstał na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy treści przepisów prawnych.
Źródło:
Prace Komisji Geografii Przemysłu Polskiego Towarzystwa Geograficznego; 2018, 32, 2; 164-174
2080-1653
Pojawia się w:
Prace Komisji Geografii Przemysłu Polskiego Towarzystwa Geograficznego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ochrona klienta ubezpieczeń w Polsce
Insurance client protection in Poland
Autorzy:
Wierzbicka, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/698321.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
protection
client
insurance
ochrona
klinet
ubezpieczenia
Opis:
The aim of the article is to point out the need to increase consumer insurance protection in Poland, which has not only an individual, but also a macroeconomic dimension. Insurance cannot be seen only through the prism of individual risk management. Here are important also systemic risk and of macroeconomic factors. The low level of insurance risk, including individual consumer, and insufficient confidence in the insurers, would increase economic and social costs if such a risks be materialized. The problems associated with customer protection the author discusses on the example of life insurance with a capital fund, and deposit policies.
Celem artykułu jest wskazanie potrzeby zwiększenia w Polsce ochrony klienta zakładów ubezpieczeń, która ma wymiar nie tylko indywidualny, ale także makroekonomiczny. Nie można patrzeć na ubezpieczenie wyłącznie przez pryzmat indywidualnego zarządzania ryzykiem. Ważne jest również ryzyko systemowe i makroekonomiczne. Niski poziom ubezpieczenia ryzyka, w tym też klientów indywidualnych, oraz niedostateczne zaufanie do ubezpieczycieli zwiększa koszty ekonomiczne i społeczne w przypadku materializacji ryzyka. Autorka omawia problemy związane z ochroną klienta na przykładzie ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym oraz polisolokat.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2015, 35, 2; 71-79
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Non-financial reporting as a determinant of financial efficiency of insurance companies
Raportowanie niefinansowe jako determinanta efektywności finansowej zakładów ubezpieczeń
Autorzy:
Lament, Marzanna
Bukowski, Sławomir
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2106754.pdf
Data publikacji:
2022-08-01
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
insurance
insurance market
financial efficiency of insurance companies
nonfinancial reporting
corporate social responsibility
CSR
ubezpieczenia
rynek ubezpieczeniowy
efektywność finansowa zakładów ubezpieczeń
raportowanie niefinansowe
społeczna odpowiedzialność biznesu
Opis:
The growing ecological, social and environmental awareness of the society leads to the situation where the necessary determinants of success of a company are no longer good financial results only, but also image-related aspects, which affect the way of corporate reporting. Non-financial reporting is a response to the needs of stakeholders of insurance companies for new information on environmental and social issues which are related to the implementation of the idea of corporate social responsibility (CSR). It is treated as one of the dependent variables that affect financial efficiency measured with the rate of return on equity (ROE). The aim of the study presented in this paper is to assess the impact of non-financial reporting on the financial efficiency of insurance companies on the Polish insurance market. A representative group of 43 insurance companies operating on the Polish market in the years 2004-2019 was examined in the framework of the research. The statistical data came from the database of the Polish Chamber of Insurance (Pol. Polska Izba Ubezpieczeń - PIU). The assumption that non-financial reporting has a statistically significant effect on ROE was adopted as the research hypothesis, and it was verified by a panel model constructed for this purpose. The study confirmed the research hypothesis, which will contribute to the development of a theory which assumes that CSR activity affects financial results of companies.
Rosnąca świadomość społeczna dotycząca zagadnień ekologicznych, społecznych i środowiskowych powoduje, że niezbędnymi determinantami sukcesu przedsiębiorstwa są nie tylko dobre wyniki finansowe, lecz także względy wizerunkowe, co wpływa na kształt sprawozdawczości. Odpowiedzią na zapotrzebowanie interesariuszy zakładów ubezpieczeń na informacje dotyczące zagadnień środowiskowych i społecznych – co ma związek z realizacją idei społecznej odpowiedzialności biznesu (ang. corporate social responsibility – CSR) – jest sprawozdawczość niefinansowa (raportowanie niefinansowe). Jest ona traktowana jako jedna ze zmiennych zależnych oddziałujących na efektywność finansową mierzoną stopą zwrotu z kapitału własnego (ang. return on equity – ROE). Celem badania omawianego w artykule jest ocena wpływu raportowania niefinansowego na efektywność finansową zakładów ubezpieczeń funkcjonujących na polskim rynku. Badanie przeprowadzono na reprezentatywnej grupie 43 zakładów ubezpieczeń działajączych w latach 2004–2019. Dane finansowe uzyskano z bazy danych Polskiej Izby Ubezpieczeń (PIU). Sformułowano następującą hipotezę badawczą: raportowanie niefinansowe ma statystycznie istotny wpływ na efektywność finansową zakładów ubezpieczeń mierzoną wskaźnikiem ROE. W celu jej weryfikacji skonstruowano model panelowy. Badanie potwierdziło prawidłowość postawionej hipotezy, co przyczyni się do rozwoju teorii zakładającej wpływ podejmowanych działań społecznie odpowiedzialnych na wyniki finansowe podmiotów gospodarczych.
Źródło:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2022, 67, 7; 1-19
0043-518X
Pojawia się w:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność zarządzania oszczędnościami emerytalnymi przez zakłady ubezpieczeń
Efficiency of retirement savings management by insurance companies
Autorzy:
Dopierała, Ł.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/202580.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
IKE
emerytury
ubezpieczenia
efektywność
pension
insurance
efficiency
Opis:
W artykule zaprezentowano wyniki badania efektywności zarządzania środkami emerytalnymi zgromadzonymi w zakładach ubezpieczeń w Polsce. Podstawą wnioskowania jest baza wycen jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych dostępnych w ramach indywidualnych kont emerytalnych w latach 2005-2015. Wykorzystując ją, obliczono stopy zwrotu osiągane przez ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, które następnie poddano analizie za pomocą modeli Jensena oraz Henrikssona-Mertona. Wyniki badań wskazują, że większość dostępnych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych nie osiąga wyższych stóp zwrotu z tytułu selekcji instrumentów finansowych. Ponadto zarządzający funduszami w większości nie przewidują zmieniających się trendów rynkowych lub nie dostosowują do nich składu portfela inwestycyjnego, a osiągane wyniki inwestycyjne są uzależnione głównie od koniunktury na rynkach finansowych.
This article presents the results of the study on the efficiency of the retirement savings management by insurance companies in Poland. The basis for inference was the valuation of insurance capital funds available under individual pension accounts in the period 2005-2015. Jensen and Henriksson-Merton models was a form of research used to analyze the rates of return. Research shows that most of the available capital funds do not achieve higher returns due to financial instrument selection. In addition, fund managers do not adjust the composition of the investment portfolio to the market trends. The investment performance is largely dependent on the financial market conditions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2017, 73; 51-61
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Perspektywy funkcjonowania koncepcji bancassurance w Polsce
Autorzy:
Gwizdała, Jerzy Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610365.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
insurance
bank
development
concept
ubezpieczenia
rozwój
koncepcja
Opis:
Development of bancassurance groups strengthens processes linked with insurance products sales, especially those using banking distribution channels. In comparison with classic distribution of insurance services such a solution yields measurable benefits for a bank, an insurance company and clients. The clients gain lower premiums, the insurance companies face lower costs of their products sales, while the banks get commissions out of collected premiums and in consequence can offer a wider range of services. Accordingly to established strategy companies mutually implementing bancassurance concept create complementary product offer, develop distribution channels, support one another in improvement of sales processes, so as to propose to clients complex financial solutions.
Rozwój grup bankowo-ubezpieczeniowych wzmacnia procesy związane ze sprzedażą produktów ubezpieczeniowych, zwłaszcza przy wykorzystaniu bankowych kanałów dystrybucji. W porównaniu z klasyczną dystrybucją usług ubezpieczeniowych takie rozwiązania przynoszą wzajemne korzyści dla banku, towarzystwa ubezpieczeniowego oraz klientów. Klienci mają wymierne korzyści w postaci niższych składek, ubezpieczyciele z kolei ponoszą mniejsze koszty sprzedaży swoich produktów ubezpieczeniowych. Banki natomiast zyskują prowizję z pobieranych składek i mają szerszą z tego tytułu ofertę świadczonych usług. Zgodnie z przyjętą strategią firmy wspólnie realizujące koncepcję bancassurance tworzą uzupełniającą się ofertę produktową, rozwijają kanały dystrybucji oraz wzajemnie wspierają się w usprawnianiu procesów sprzedażowych tak, aby proponować klientom kompleksowe rozwiązania finansowe.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 1
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie w zarządzaniu ryzykiem małego i średniego przedsiębiorstwa w świetle wyników badania empirycznego
Insurance in Risk Management of a Small and Medium Enterprise in the Light of Empirical Research Findings
Autorzy:
Gasińska, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509086.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
zarządzanie ryzykiem
MSP
ubezpieczenia
risk management
SME
insurance
Opis:
Opracowanie stanowi prezentację wyników badania empirycznego, którego celem była identyfikacja szczegółowych strategii MSP w zakresie zarządzania ryzykiem oraz weryfikacja hipotezy, iż ubezpieczenie stanowi podstawowe, łatwo dostępne i skuteczne narzędzie utrzymania równowagi MSP, w przypadku występujących ze statystyczną prawidłowością nadzwyczajnych zdarzeń losowych, stanowiących zagrożenie dla ich kondycji finansowej. Inne instrumenty (samoubezpieczenie, utworzenie własnego TUW, powołanie własnego wewnętrznego TU – captive) są bowiem niedostępne z uwagi na bariery finansowe, organizacyjne i prawne. Obok innych (alternatywnych i komplementarnych) metod zarządzania ryzykiem (np. unikanie, prewencja, retencja ryzyka) ubezpieczenie jest więc podstawową, realną strategią podejścia do ryzyka w MSP. W opracowaniu zawarto wnioski z badania odnoszące się do: - samoceny menedżerów odnośnie do działań związanych z identyfikacją i szacowaniem ryzyka, - stanu przygotowania merytorycznego i organizacyjnego małych i średnich firm do procesu zarządzania ryzykiem, - udziału zewnętrznych podmiotów w zarzadzaniu ryzykiem, - podejmowanych działań prewencyjnych, - podejmowanych działań retencyjnych, - unikania ryzyka, - znaczenia ochrony ubezpieczeniowej w procesie zarządzania ryzykiem, - motywów korzystania przez firmy z ubezpieczenia, - hierarchii ważności poszczególnych ubezpieczeń w świadomości osób zarządzających małym i średnim biznesem, - zachowań małych i średnich przedsiębiorstw jako konsumentów usług ubezpieczeniowych (zakupy produktów z zakresu ubezpieczeń majątkowych i osobowych oraz skierowanych specjalnie do małego i średniego biznesu), - poziomu zaufania do zakładów ubezpieczeń.
The study is a presentation of the empirical research findings whose aim was to identify specific strategies of SMEs as regards risk management and verification of the hypothesis that insurance is a basic, easily accessible and efficient tool for SME balancing in the case of occurring with the statistical regularity extraordinary fortuitous events being a threat for their financial condition. Other instruments (self-insurance, setting up one’s own mutual insurance company, setting up one’s own internal insurance company – captive) are unavailable due to financial, organisational and legal barriers. Apart from other (alternative and complementary) methods of risk management (e.g. risk avoidance, prevention, retention), insurance is, therefore, the basic, real strategy of approach to the risk at the SME. In the study, the author provided the conclusions relating to: - managers’ self-appraisal as regards the activities connected with risk identification and estimation; - state of the substantial and organisational preparedness of small and medium firms for the risk management process; - participation of external entities in risk management; - undertaken preventive measures; - undertaken retention measures; - risk avoidance; - importance of insurance protection in the process of risk management; - motives for the use of insurance by firms; - hierarchy of importance of individual types of insurance in awareness of the people managing small and medium-sized business; - behaviour of small and medium enterprises as consumers of insurance services (purchases of products in the area of property and personal insurance as well as those addressed particularly to small and medium business); - level of confidence in insurance companies.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2014, 35/2014 MSP; 192-216
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Broker ubezpieczeń i broker informacji – ujęcie kompetencyjne
Insurance broker and information broker – a competence approach
Autorzy:
Rak, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541862.pdf
Data publikacji:
2020-07-02
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
infobrokering
kompetencje
metakompetencje
ubezpieczenia
transferowalność
competences
metacompetences
insurance
transferability
Opis:
Głównym celem artykułu jest odpowiedź na pytanie o to, czy kompetencje brokerów informacji mogą występować również w innych typach usług brokerskich – przede wszystkim w brokeringu ubezpieczeń, a zatem – czy broker ubezpieczeń może być infobrokerem. Ponadto podjęto w tekście próbę wyodrębnienia kompetencji wspólnych dla omawianych dwóch typów działalności brokerskiej, przy czym położono nacisk głównie na kompetencje informacyjne,a także zwrócono uwagę na możliwość rozszerzenia zakresu kompetencji charakterystycznych dla specjalistów z obszaru ubezpieczeń. Punktem wyjścia do rozwiązania powyższego problemu była dokładna analiza terminów określających powyższe specjalności. To one warunkują postrzeganie i rozumienie zawodów brokerskich w obrębie różnych branż i – co więcej – uzasadniają potrzebę rozwijania oraz nabywania nowych kompetencji pracowniczych. Obszar kompetencyjny, umiejętnościowy (tzw. literacy), podlega próbom defi niowania i systematyzowania m.in. w obrębie oficjalnych dokumentów opracowywanych przez różne instytucje. W powyższej analizie jednymi z głównych źródeł były krajowe standardy kompetencji i kwalifi kacji zawodowych opracowane przez Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej. Problem kompetencji związany z działalnością brokerską zawiera także liczne odniesienia do regulacji w wymiarze ponadnarodowym. W artykule uwzględniono również procesy zachodzące w obszarze kompetencji (jak nptransferowalność).
The main purpose of the article is to answer the question whether information brokers’ competences may also occur in other types of brokerage services – mainly in insurance brokering, and therefore, whether an insurance broker can be an info-broker. In addition, the text attempted to distinguish the shared competences of these two types of brokerage activities, with emphasizing information competences, as well as the possibility of extending the area of competence characteristic to various insurance services. The starting point for solving the above problem was a thorough analysis of the terms determining these specialisms. They determine the perception and understanding of brokerage within different industries and, moreover, justify the need to develop and acquire new employee competences. The area of competence, skill (so-called literacy) is subject to attempts to defi ne and systematise, inter alia, within the official documents produced by different institutions. In this analysis, the national standards of competence and professional qualifi cations developed by the Ministry of Labour and Social Policy constituted one of the main sources. The issue of competence related to brokerage activities also contains numerous references to supranational regulation. The article also takes into account processes in the area of competence (such as transferability).
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 4; 3-22
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ ustanowienia G-SIIs na funkcjonowanie sektora ubezpieczeniowego – wybrane aspekty
Autorzy:
Kurek, Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610181.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
insurance
supervisory authority
systemic risk
ubezpieczenia
nadzór
ryzyko systemowe
Opis:
The study characterizes the initiative providing for the special supervision mode over the insurance firms creating systemic risk – G-SIIs and the selected aspects of this initiative potential impact on the insurance market. The discussed potential impact was presented in the system of positive and negative influence on supervision institutions and insurance firms. The conclusion emphasizes that the solutions dedicated to a small number of insurance companies can have an indirect impact on the global insurance market functioning.
W opracowaniu została dokonana ogólna charakterystyka założeń inicjatywy przewidującej specjalny tryb nadzoru nad zakładami ubezpieczeń kreującymi ryzyko systemowe – G-SIIs oraz wybrane aspekty potencjalnego wpływu tej inicjatywy na rynek ubezpieczeniowy. Potencjalny wpływ został przedstawiony w układzie pozytywnego i negatywnego oddziaływania na instytucje nadzorujące i zakłady ubezpieczeń. W konkluzji należy podkreślić, że rozwiązania przewidziane dla niewielkiej liczby zakładów ubezpieczeń mogą pośrednio wpłynąć na funkcjonowanie globalnego rynku ubezpieczeniowego.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 51

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies