Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bankowe" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-13 z 13
    Tytuł:
    Czy i jakie działania nadzorców są w stanie zagwarantować większą stabilność w sektorze bankowym po ostatnim kryzysie finansowym?
    Autorzy:
    Hryckiewicz-Gontarczyk, Aneta
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/417262.pdf
    Data publikacji:
    2014-09-15
    Wydawca:
    Akademia Leona Koźmińskiego w Warszawie
    Tematy:
    kryzys finansowy
    działalność banków
    regulacje bankowe
    unia bankowa
    dyscyplina banków
    Opis:
    Cel: Celem artykułu jest próba odpowiedzi na pytania (1) jak zreformować sektor bankowy, aby regulacje były skuteczne, oraz (2) jakie mechanizmy dyscyplinują zachowania banków i jak te zachowania zależą od środowiska instytucjonalnego. Metodologia: Aby osiągnąć postawione cele, w artykule wykorzystano analizę probitową na danych panelowych obejmujących lata: 1995–2006 dla całego okresu oraz dla lat: 1999–2004 i 2004–2006, dla ponad 350 banków z krajów OECD. Wnioski: Wyniki badania jednoznacznie opowiadają się za regulacjami bankowymi, nie zaś za pozostawieniem nadzoru sektora bankowego dyscyplinie rynkowej. Wyniki badania dowodzą, że zachowanie banków w dużej mierze zależy od środowiska instytucjonalnego. Dlatego podajemy w wątpliwość, czy obecnie proponowane reformy regulacyjne, które mają jednorodny charakter, będą efektywne w dyscyplinowaniu banków. Praktyczne implikacje: Opracowanie jest nowatorskie i stanowi wkład do dyskusji dotyczącej skutecznych reform sektora bankowego, w celu uniknięcia kolejnego kryzysu w przyszłości. Jedni uważają, że regulacje sektora bankowego nie powinny być daleko idące, inni – iż regulacje są potrzebne, co pokazał kryzys finansowy w latach 2007–2011. Oryginalność: Wyniki badań ilościowych na szerokiej próbie badawczej zastosowane do aspektów regulacyjnych.
    Źródło:
    Management and Business Administration. Central Europe; 2014, 22, 3; 85-101
    2084-3356
    Pojawia się w:
    Management and Business Administration. Central Europe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Echa kryzysu z roku 2007 - jakie zmiany nastąpiły w globalnej polityce finansowej?
    Echoes of the 2007 crisis - what changes have occurred in the global financial policy?
    Autorzy:
    Osiński, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/449691.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    nadzór bankowy
    regulacje bankowe
    instytucje finansowe
    banking supervision
    banking regulation
    financial institutions
    Opis:
    W referacie zaprezentowano działania podjęte przez rządy państw oraz instytucje międzynarodowe pod wpływem doświadczeń kryzysu finansowego z roku 2007. Działania te koncentrowały się na następujących obszarach: regulacji działalności bankowej w zakresie m.in. wzmocnienia nadzoru bankowego, podwyższenia gwarancji depozytów bankowych dla osób fizycznych i prawnych, dokapitalizowania banków połączonego z przejęciem części ich udziałów, podniesienia wymagań kapitałowych (regulacja Bazylea III) oraz regulacji działalności „rajów podatkowych”. Przedstawione rozwiązania w istotny sposób wpływają na działalność instytucji finansowych, przyczyniając się do zwiększenia bezpieczeństwa ich funkcjonowania i ochrony klientów.
    The paper presents the actions taken by the governments and international institutions under the influence of the experience of the financial crisis in 2007. These activities are focused on the following areas: regulation of banking activities in such areas as strengthen banking supervision, increase guarantees for bank deposits of individuals and legal entities, recapitalization of banks linked to the acquisition of their shares, raise capital requirements (Basel III regulation) and the regulation of "tax havens". The solutions have a significant impact on the operations of financial institutions, helping to increase the safety of their operations and customer protection.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2014, 1(46); 15-28
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza procesu przetwarzania przez instytucje nadzorcze danych do monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej banków – przegląd wybranych regulacji prawnych
    Analysis of Data Processing for Monitoring Economic and Financial Performance of Banks in Supervisory Institutions: Overview of Selected Legal Regulations
    Autorzy:
    Korsakowska-Słowik, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/20874790.pdf
    Data publikacji:
    2020-01-09
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
    Tematy:
    banking regulations
    financial system safety
    analyses
    regulacje bankowe
    bezpieczeństwo systemu finansowego
    analizy
    Opis:
    W ramach sieci bezpieczeństwa systemu finansowego w Polsce funkcjonują aktualnie cztery niezależnie działające instytucje nadzorcze administracji państwowej. Poza przypisanymi do poszczególnych jednostek nadzorczych szczególnymi zadaniami, realizują one zadania, których łącznym efektem jest zabezpieczenie przed niekorzystnym wpływem problemów pojedynczego lub grupy podmiotów rynku finansowego na sektor finansowy jako całość. Zadaniem nadzorców jest m.in. monitorowanie sytuacji ekonomiczno-finansowej poszczególnych podmiotów, badanie i przewidywanie skutków podejmowanych przez podmioty działań, a także obserwowanie zjawisk makroekonomicznych i podejmowanie odpowiednio wcześniej działań zapobiegających negatywnym tendencjom w sektorze. Przedmiotem pracy jest zaprezentowanie procesów badawczo-analitycznych, realizowanych przez wybrane instytucje nadzoru bankowo-finansowego oraz ich porównanie, a także ocena skutków takiego podejścia. Zadania instytucji nadzorczych, realizowane w obszarze analiz danych sprawozdawczych i prognozowania, są powielane przez poszczególnych nadzorców. Rozważenie podjęcia prac nad rozwiązaniami systemowymi w tym zakresie, wykorzystanie analiz danych powstających w jednym ośrodku analitycznym i wniosków do podejmowania działań, w ramach obowiązków wszystkich instytucji nadzoru, spowodowałyby zmniejszenie ryzyka rozbieżności w ocenie sytuacji przez różne podmioty i ryzyka zastosowania różnych nieadekwatnych instrumentów nadzorczych oraz zwiększyłyby efektywność prac w obszarze analitycznym w skali makro – zmniejszyłaby się liczba zasobów zaangażowanych w procesy analityczne. Wypracowanie jednolitego podejścia instytucji nadzoru do procesu oceny sytuacji ekonomicznej banków pozwoliłoby jednoznacznie przypisać zakres odpowiedzialności nadzorców za poszczególne etapy procesu nadzorczego: pozyskiwania danych, przetwarzania danych, analizy, monitorowania banku, określania sytuacji banku, cyklicznej wymiany wyników badań i podejmowania decyzji, w zależności od miejsca i zadań instytucji nadzorczych w procesie naprawczym banku, co spowodowałby ograniczenie błędów lub różnej interpretacji wyników w procesie podejmowania decyzji administracyjnych. Przedmiotem analizy jest zidentyfikowanie i porównanie celu przetwarzania danych przez poszczególne instytucje nadzorcze, procesów przetwarzania, źródeł i zakresu pozyskiwania danych ekonomiczno-finansowych banków na potrzeby nadzorcze oraz prezentacja wyników i sposób ich wykorzystania przez nadzór. Do przeprowadzenia analizy zastosowano istniejące modele do oceny sytuacji finansowo-ekonomicznej banków, stosowane przez organy nadzorcze, wykorzystujące w procesie analitycznym bilanse banków, sprawozdania finansowe oraz ankiety, a także wyniki przeglądu dokumentów bankowych. Technika badań polegała na porównaniu ilościowym i jakościowym zakresu danych do analiz nadzorczych oraz celu przetwarzania danych.
    Financial system safety network in Poland currently includes four independent supervisory institutions operating within central government administration structures. On top of specific tasks assigned to these supervisory bodies, they are seeking to ensure protection against negative impact of difficulties experienced by a single entity or a group thereof in the financial market on the financial sector. Supervising institutions are expected to, inter alia, monitor economic and financial performance of individual entities, analyse and predict effects of their activities, as well as follow macroeconomic developments and adopt pre-emptive measures to prevent negative trends in the sector. The paper intends to discuss research and analytical practices of selected supervisory institutions in the banking and finance sector to further compare them and assess consequences of individual approaches. All of these supervisory institutions deliver tasks connected with analysing data reported to them and making predictions. By giving positive consideration to systemic solutions in these areas, based on which all supervisory institutions would be using data analyses and conclusions resulting from them that would originate from a single analytical centre, we could diminish the likelihood of receiving contradictory assessments of the situation from different bodies and the risk of applying inadequate supervisory tools. In addition, the move would improve analytical efficiency at the macro level, and reduce resources engaged in analytical processes. Uniform approach of supervisory institutions to the assessment of economic performance of banks would allow to unambiguously delineate the scope of supervisors' accountability for individual stages of the supervisory process: data acquisition, processing, and analysis; monitoring banks and their performance, cyclic exchange of the results of studies and decision making depending on the place of supervisory institutions in the system and their tasks in bank recovery plans, which would reduce the number of mistakes or differences in the interpretation of results in administrative decision-making. The analysis focuses on the identification of the goal of data processing in individual supervisory institutions and comparing these goals. The aim is to look at the process, scope and sources of acquisition of economic and financial data from banks for supervision-related purposes that are further analysed by individual institutions within the financial system safety network and results of conducted examinations, as well as how they are used by the supervisory bodies. To carry out the analysis we used the existing models deployed to assess financial and economic performance of banks by supervisory bodies and based on balance sheets and financial statements of banks but also on questionnaires and bank documents. Research methodology consisted in making quantitative and qualitative comparisons of the scope of data used in supervisory analyses and the goal of data processing.
    Źródło:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2019, 176; 155-174
    1234-8872
    2657-5620
    Pojawia się w:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Do Microprudential Regulations and Supervision Affect the Link Between Lending and Capital Ratio in Economic Downturns of Large Banks in the EU?
    Czy regulacje i nadzór mikroostrożnościowy wpływają na związek między aktywnością kredytową a wskaźnikiem kapitałowym w dużych bankach w UE?
    Autorzy:
    Olszak, Małgorzata
    Roszkowska, Sylwia
    Kowalska, Iwona
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/526280.pdf
    Data publikacji:
    2017-05-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    loan supply
    bank capital
    bank regulations
    podaż kredytu
    kapitał banku
    regulacje bankowe
    Opis:
    This paper extends the literature on the capital crunch effect by examining the role of public policy for the link between lending and capital in a sample of large banks operating in the European Union during economic downturns. Applying Blundell and Bond (1998) two-step robust GMM estimator, we show that restrictions on bank activities and more stringent capital standards weaken the capital crunch effect, consistent with reduced risk-taking and boosted bank charter values. Official supervision also reduces the impact of capital ratio on lending in downturns; however, its effect is only marginally significant in the sample of unconsolidated banks. Private oversight seems to be related to thin capital buffers in expansions, and therefore the capital crunch effect is enhanced in countries with increased market discipline. We thus provide evidence that neither regulations nor supervision at the microprudential level is neutral from a financial stability perspective. Weak regulations and supervision seem to increase the pro-cyclical effect of capital on bank lending.
    Artykuł poszerza dotychczasowe badania nad związkiem między ograniczającym wpływem wskaźnika kapitałowego na podaż kredytu bankowego w okresie dekoniunktury poprzez analizy znaczenia polityki regulacyjnej państwa dla związku między aktywnością kredytową a wskaźnikiem kapitałowym dużych banków prowadzących działalność w Unii Europejskiej. W badaniu zastosowano estymator odporny dwuetapowy Blundella i Bonda (1998) i zidentyfikowano, że ograniczenie skali czynności wykonywa nych przez banki oraz bardziej restrykcyjne standardy kapitałowe osłabiają negatywny wpływ wskaźnika kapitałowego na podaż kredytu bankowego w okresie dekoniunktury, co jest spójne z koncepcją, że w krajach o restrykcyjnych regulacjach banki podejmują niższe ryzyko oraz cechują się wyższymi buforami kapitałowymi. Oficjalny nadzór bankowy również ogranicza wpływ wskaźnika kapitałowego, ale jego siła oddziaływania jest jedynie marginalnie istotna statystycznie w populacji banków, które prezentują dane nieskonsolidowane. Prywatny nadzór rynkowy wydaje się nieskuteczny w ograniczaniu negatywnego wpływu wskaźnika kapitałowego na podaż kredytu bankowego w okresie dekoniunktury. Przeprowadzone badania pokazują, że przynajmniej w pewnym zakresie restrykcyjne regulacje mikroostrożnościowe oraz nadzór mikroostrożnościowy są skuteczne w dążeniu do zapewnienia stabilności finansowej i ograniczenia procykliczności.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2017, 1/2017 (66), t.2; 11 - 36
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Impact of Banking Regulation on the Economic Performance of EU Countries in 2007-2009
    Rola regulacji sektora bankowego w kształtowaniu wyników gospodarczych państw UE w czasie kryzysu finansowego z lat 2007-2009
    Autorzy:
    Sum, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575311.pdf
    Data publikacji:
    2013-04-30
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    regulacje bankowe
    boom na rynku nieruchomości
    kryzys finansowy
    banking regulation
    housing boom
    financial crisis
    Opis:
    Celem artykułu jest zbadanie wpływu poszczególnych form regulacji bankowych na podatność gospodarek krajów UE na kryzys finansowy z lat 2007-2009. Podążając za nurtem literatury zgłębiającym tę tematykę, podatność na kryzys zmierzono za pomocą luki produktowej oraz miesięcznych spreadów długoterminowych stóp procentowych jak i ich wariancji. Za główne czynniki kształtujące podatność na kryzys przyjmuje się wzrost cen nieruchomości, poziom długu publicznego, integrację rynku finansowego w skali międzynarodowej oraz wielkość kredytów w sektorze prywatnym. Metodą badawczą w niniejszym opracowaniu jest ekonometryczna analiza danych panelowych. Do oszacowania badanych relacji wykorzystano estymator systemowy GMM. Do regresji włączono zmienne będące podstawowymi czynnikami kształtującymi podatność na kryzys oraz obszerny zestaw mierników regulacji bankowych. Ponadto uwzględniono zmienne interakcji pomiędzy miernikami regulacji bankowych i głównymi czynnikami kształtującymi podatność na kryzys celem zbadania krańcowego wpływu wskazanych regulacji na oddziaływanie głównych czynników wywołujących kryzys. W badaniu uwzględniono 25 krajów UE. Horyzont czasowy badania obejmuje lata 2004-2009 celem uchwycenia tendencji rozwojowych w gospodarkach analizowanych krajów w cyklu koniunkturalnym poprzedzającym kryzys. Tendencje te w znaczący sposób ukształtowały podatność poszczególnych krajów UE na kryzys w latach 2007-2009. Celem uchwycenia badanych relacji w okresie samego kryzysu obliczono stałe efekty czasowe. Wyniki wskazują na istotną rolę poszczególnych form regulacji bankowych w kształtowaniu odporności gospodarek krajów UE na kryzys oraz na łagodzący wpływ wskazanych regulacji na oddziaływanie czynników wywołujących kryzys.
    The article investigates the role of a broad array of banking regulatory features in shaping the resilience of European Union countries to the latest financial crisis. The study considers the level of output, the yearly averages of the month-to-month government bond yield spreads, and the yearly variance of these spreads as performance measures. Moreover, the author considers house price growth, public debt levels, financial openness and the extent of private credit as basic factors determining the vulnerability of EU countries to the crisis. The empirical specification is based on dynamic panel data models, which are estimated using the Generalized Method of Moments (GMM). The basic regressions including the main predictors of the crisis are expanded to include interaction terms between banking regulatory measures and the specified predictors. This approach is aimed at seizing the marginal effect of banking regulation on the impact of the respective factors of the crisis. The sample encompasses 25 EU countries during the period of 2004-2009. The choice of the time sample is aimed at capturing the developments in the economic cycle preceding the crisis, which affected the performance of EU economies during the downturn of 2007-2009. To capture the effect of the crisis itself, time effects are computed. The results point to a significant role of banking regulatory features in shaping the performance of EU countries as well as to their mitigating effect on the factors driving the latest financial crisis.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 263, 4; 5-19
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinanty płynności finansowej banków spółdzielczych w Polsce w perspektywie pokryzysowej
    Determinants of the Polish Cooperative Banks Financial Liquidity in the Post-Crisis Perspective
    Autorzy:
    Kil, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2035057.pdf
    Data publikacji:
    2018-12-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki spółdzielcze
    płynność finansowa
    regulacje bankowe
    Polska
    cooperative banks
    financial liquidity
    bank regulation
    Polska
    Opis:
    Celem przedstawionych w artykule badań była identyfikacja determinant płynności finansowej banków spółdzielczych w Polsce w latach 2008–2016. Dokonano tu przeglądu pokryzysowych regulacji w obszarze płynności finansowej banków oraz omówiono dostępne w literaturze wyniki badań determinant płynności finansowej banków. Poprzez badanie panelowe, obejmujące 350 banków spółdzielczych działających w Polsce (funkcjonujących w ramach zrzeszenia BPS SA), wykazano, że poziom ich krótkoterminowej płynności finansowej uzależniony jest m.in. od poziomu koncentracji rynku bankowego, rynkowej krótkoterminowej stopy procentowej, polityki depozytowej, wskaźników rentowności i wypłacalności oraz aktywnej polityki kredytowej. W przypadku długoterminowej płynności finansowej udowodniono, że na jej poziom wpływają m.in. dynamika PKB w regionie działania (dla dużych banków) i poziom współczynnika wypłacalności (dla małych i średnich banków). Dla obu typów płynności istotne okazały się także: wielkość banku, poziom NPL oraz udział aktywów pracujących w aktywach ogółem.
    The aim of the study presented in the article is to identify determinants of the financial liquidity of the Polish cooperative banks between 2008 and 2016. The author characterizes post-crisis regulations concerning financial liquidity of banks’ and presents the review of research results available in the literature regarding financial liquidity determinants of banks. The panel data research applied by the author includes 350 cooperative banks operating in Poland (being a part of the BPS SA association). The research shows that the level of banks short-term financial liquidity depends, among others, on the level of banking sector concentration, the market short-term interest rate, deposit policies, profitability, solvency ratios, and active credit policies. In the case of long-term financial liquidity, it has been proved that its level is influenced by GDP dynamics in the region of operations (for large banks) and the capital adequacy ratio (for small and medium-sized banks). The following factors were also significant for both types of liquidity: the size of the bank, the NPL level and the working assets share in total assets.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 121-141
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych
    Specific credit risk determinants in cooperative and commercial banks
    Autorzy:
    Borsuk, Marcin
    Markiewicz, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052925.pdf
    Data publikacji:
    2020-04-01
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    ryzyko kredytowe
    banki komercyjne
    banki spółdzielcze
    regulacje bankowe
    credit risk
    commercial banks
    cooperative banks
    banking regulations
    Opis:
    Ryzyko kredytowe jest nieodłącznym elementem działalności bankowej i jest wielorako warunkowane. Czynniki ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych i spółdzielczych są w zasadzie podobne, choć ich znaczenie nie jest tożsame. Jedną z ważniejszych różnic jest zdolność do mobilizacji kapitału własnego (udziałowego czy akcyjnego), a także nietożsama siła wpływu właścicieli akcjonariuszy na planowane wyniki działalności. Także inna jest sytuacja dotycząca ewentualnej restrukturyzacji organizacyjnej w obu sektorach czy sposobu wzmocnienia pozycji rynkowej. Wszystko to sprawia, że czynniki endogeniczne w większym stopniu wpływają na ryzyko kredytowe w sektorze spółdzielczym. Natomiast oddziaływanie czynników egzogenicznych ma istotny wpływ na ryzyko kredytowe zarówno banków komercyjnych, jak i spółdzielczych. Przy czym banki spółdzielcze charakteryzują się mniejszą wrażliwością na cykl koniunkturalny. Jednak koncepcja zbiorowej odpowiedzialności grupy w ramach spółdzielczych systemów ochrony (ang. IPS) wymaga restrykcyjnego podejścia do naruszania zarówno dyscypliny regulacyjnej, jak i rynkowej, aby w zarodku likwidować pokusę nadużycia jednych członków grupy kosztem innych. Przeprowadzone modelowe analizy empiryczne powinny być kontynuowane z wykorzystaniem serii czasowych danych panelowych oraz aktualizacją założeń, co pozwoliłoby uwiarygodnić stwierdzone różnice pomiędzy bankami spółdzielczymi i komercyjnymi.
    Credit risk is an inherent part of the functioning of banks and is multi-conditional. Credit risk factors in commercial banks and cooperative banks are in principle similar, though their significance is not identical. One of the most important differences is the ability to mobilize equity (equity or share capital), as well as nonidentical strength of the influence of shareholder owners on planned results of operations. The situation regarding organizational restructuring in both sectors or the way of strengthening the market position is also different. All this results in endogenous factors having greater impact on credit risk in the cooperative sector. However, the influence of exogenous factors has a significant impact on credit risk of both commercial and cooperative banks, although cooperative banks are less sensitive to the business cycle. Still, the concept of collective responsibility of the group under cooperative protection systems (IPS – institutional protection scheme) requires a restrictive approach to violating both regulatory and market discipline in order to nip in the bud the temptation to abuse one of the group’s members at the expense of others. The conducted model empirical analyses should be continued using time series of panel data and updating the assumptions, which would make it possible to authenticate the differences found between cooperative and commercial banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 78, 1; 70-87
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Post-crisis Regulatory Architecture and Central and East European Banks
    Po-kryzysowa architektura regulacyjna a banki Europy Środkowej i Wschodniej
    Autorzy:
    Miklaszewska, Ewa
    Mikołajczyk, Katarzyna
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575348.pdf
    Data publikacji:
    2013-08-31
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    regulacje bankowe
    efektywność i stabilność banków
    banki w EŚW
    banking regulation
    bank efficiency and stability
    CEE banks
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza kształtu i konsekwencji zmian w otoczeniu regulacyjnym banków, spowodowanych globalnym kryzysem finansowym 2008 roku. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy zmiany architektury regulacyjnej w UE będą mieć pozytywny czy też negatywny długookresowy wpływ na stabilność i efektywność banków, ze szczególnym uwzględnieniem sektorów bankowych krajów Europy Środkowo-Wschodniej (CEE). W celu odpowiedzi na to pytanie, w artykule przeprowadzono analizę ilościową efektywności, konkurencji i stabilności sektorów bankowych w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, w dwóch różnych okresach: przed kryzysem (okres dynamicznej ekspansji na rynku kredytowym) i w okresie globalnego spowolnienia gospodarczego po 2008 r. Efektywność banków analizowano z wykorzystaniem metody DEA, poziom konkurencji został oszacowany z wykorzystaniem statystyki H, stabilność analizowano wykorzystując indeks Z-score. Wyniki analizy potwierdzają dobrą kondycję finansową banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, które przetrwały globalny kryzys finansowy relatywnie lepiej, niż banki z krajów UE-15. Jednakże pokryzysowe zmiany regulacyjne w UE będą mieć negatywny wpływ na ich dalszą dynamikę rozwoju.
    The article aims to contribute to the debate on the implications of changes in the regulatory architecture for banks in the wake of the global financial crisis. The main research question is whether the post-crisis regulatory architecture will have a positive or negative long-term impact on bank stability and efficiency, with a focus on Central and Eastern European (CEE) banks. To answer these questions, the article analyzes how CEE banks reacted to two different periods: the pre-crisis period of dynamic credit market expansion and the period of the global economic slowdown after the 2008 crisis. Efficiency is analyzed using the Data Envelopment Analysis (DEA) method, in addition to competitive conditions measures (H-statistics), and the Z-score index. The empirical part of the article supports the assertion that safe and efficient banks in CEE create sound systems and have survived the global financial crisis in better condition than their counterparts in Western Europe. However, post-crisis regulatory restructuring will likely have a negative impact on their long-term growth, the authors say.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 265, 7-8; 63-85
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wyzwania prawne i strukturalne implementacji oraz stosowania przepisów dyrektywy BRR w zakresie instrumentu bail-in
    Legal and Structural Challenges in Implementing BRR Directive to National Law with Regard to Bail-in Mechanism
    Autorzy:
    Borsuk, Marcin
    Klupa, Kamil
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053885.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-30
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    stabilność finansowa
    przymusowa restrukturyzacja
    uporządkowana likwidacja
    regulacje bankowe
    bail-in
    umorzenie
    konwersja
    financial stability
    resolution
    banking regulation
    Opis:
    W celach odbudowania społecznego zaufania do podmiotów rynku finansowego oraz ochrony stabilności systemu finansowego, organy publiczne po globalnym kryzysie finansowym zostały wyposażone w nowe kompetencje umożliwiające zapobieganie i przeciwdziałanie zagrożeniom o charakterze systemowym, spowodowanym niekontrolowaną upadłością dużych instytucji finansowych, przy ograniczeniu do minimum zaangażowania środków publicznych. Jednym z najdalej idących nowych uprawnień w przypadku interwencji uzasadnionej interesem publicznym jest m.in. możliwość umorzenia instrumentów dłużnych (bail-in) w sytuacji, gdy bank znajdzie się na progu upadłości lub jest zagrożony upadłością. W okresie po uchwaleniu dyrektywy BRR, w przypadku większości kryzysowych sytuacji w sektorze bankowym, organy resolution nie stosowały jednak instrumentu bail-in w okolicznościach, w których możliwe było umorzenie instrumentów dłużnych niezaliczanych do kapitału regulacyjnego. W artykule podjęto próbę wyjaśnienia uwarunkowań o charakterze prawnym oraz strukturalnym związanych z hierarchią zaspokajania roszczeń w postępowaniu upadłościowym oraz współzależnością zasad pari passu i no creditor worse off, wpływających na potencjalnie niską skłonność do stosowania mechanizmu bail-in.
    In order to restore public confidence in financial market entities and protect the stability of the financial system after the global financial crisis, public authorities have been equipped with new prerogatives to prevent and counteract systemic threats caused by disorderly bankruptcies of large financial institutions, while minimizing the recourse to public funds. The power to bail-in creditors in the public interest when the bank is failing or likely to fail emerges as the furthest reaching one among them. Following the adoption of the BRR directive, however, in most crisis cases in the banking sector, resolution authorities haven’t used the bail-in tool, even though circumstances allowed for the possibility to ascribe losses to debt instruments not classified as regulatory capital. This paper studies the potential low propensity to use the bail-in mechanism with a view to structural and legal conditions related to the claims hierarchy in bankruptcy proceedings and the interplay between the pari passu and ‘no creditor worse off’ principles.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 56-77
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Safeguarding Its Way to Security or Not – Should Fintech Become a Bank(Tech)?
    Zabezpieczają swoją drogę do bezpieczeństwa czy nie – czy fintech powinien stać się bankiem (banktech)?
    Autorzy:
    Pawlak, Kamila
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/35549195.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    fintech
    bankowość cyfrowa
    innowacje cyfrowe
    licencja bankowa
    regulacje bankowe
    digital baning
    digital innovations
    banking licence
    banking regulations
    Opis:
    The purpose of the article. This article explores the trend of fintech firms obtaining banking licenses, challenging their traditional advantage of not being banking institutions. It investigates two hypotheses: H1 – Banking licenses bring more opportunities than threats for fintech companies;H2 – Obtaining licenses positively impacts their profitability. Methodology. The study utilizes the literature review and applies Porter’s Five Forces methodology to assess the strategic implications of banking licenses for fintech firms. Financial analysis is conducted on three selected companies based on market capitalization, banking license timeline, and geographical diversification. Profitability ratios (ROE and ROA) are analyzed before and after obtaining the license. Results of the research. Fintech firms with banking licenses experience more opportunities than threats, as confirmed by Porter’s analysis. However, only one out of three analysed companies immediately improved profitability ratios after obtaining the license. In conclusion, obtaining banking licenses opens growth opportunities for fintech firms, but immediate profitability improvements are not guaranteed. Additional requirements and challenges arise during the transition to a banking area. The study acknowledges limitations and suggests further research to confirm and expand these findings in the evolving fintech landscape.
    Cel artykułu/hipoteza. Celem tego artykułu jest zbadanie trendu uzyskiwania licencji bankowych przez firmy fintech, które podważają tradycyjną korzyść związaną z nieposiadaniem statusu instytucji bankowych. Badanie to analizuje dwie hipotezy: H1 – Licencje bankowe przynoszą więcej możliwości niż zagrożeń dla firm fintech,H2 – Uzyskanie licencji pozytywnie wpływa na ich rentowność. Metodyka. Badanie wykorzystuje przegląd literatury i stosuje metodologię analizy Portera w celu oceny implikacji strategicznych licencji bankowych dla firm fintech. Przeprowadzana jest analiza finansowa trzech wybranych firm, uwzględniając wielkość kapitalizacji rynkowej, czas uzyskania licencji bankowej i różnorodność geograficzną. Analizowane są wskaźniki rentowności (ROE i ROA) przed i po uzyskaniu licencji. Wyniki/Rezultaty badania. Firmy fintech posiadające licencje bankowe doświadczają więcej możliwości niż zagrożeń, co potwierdza analiza Portera. Jednak tylko jedna na trzy analizowane firmy natychmiast poprawiła wskaźniki rentowności po uzyskaniu licencji. Wnioskiem jest, że uzyskanie licencji bankowej otwiera możliwości rozwoju dla firm fintech, ale natychmiastowa poprawa rentowności nie jest gwarantowana. Pojawiają się dodatkowe wymagania i wyzwania obserwowane przy przejściu do sektora bankowego. Badanie rozpoznaje ograniczenia i sugeruje dalsze badania w celu potwierdzenia i rozszerzenia tych wyników w zmieniającej się rzeczywistosci w jakiej funkcjonuje fintech.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 53-69
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Związek nietradycyjnej działalności banków i ich stabilności w kontekście restrykcyjności regulacji bankowych
    The relationship between nontraditional banking activity and their stability in the context of restrictiveness of bank regulations
    Autorzy:
    Karkowska, Renata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581136.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    bankowość
    ryzyko niewypłacalności
    niestabilność finansowa
    działalność pozaodsetkowa banków
    regulacje bankowe
    banking
    insolvency risk
    financial instability
    non-interest banking activities
    banking regulations
    Opis:
    Łączenie tradycyjnej działalności bankowej z działalnością inwestycyjną, jaką jest obrót papierami wartościowymi czy sekurytyzacja, może przynosić zmniejszenie stopnia ryzyka banków komercyjnych. Badacze są jednak bardziej ostrożni i wskazują, że wprawdzie wzrost uniwersalności działalności bankowej może potencjalnie zmniejszyć ryzyko, ale jednak korzyści, wynikające z dywersyfikacji produktów, są ograniczone. Celem artykułu jest weryfikacji pytania badawczego: W jakim zakresie dywersyfikacja tradycyjnej działalności banków komercyjnych wpływa na ich stabilność? Analiza została poszerzona o znaczenie czynników specyficznych dla danego kraju, tj. restrykcyjność regulacji bankowych, jakość monitoringu inwestorów oraz skuteczność działania nadzoru finansowego. Badanie zostało przeprowadzone na próbie 9400 banków komercyjnych w skali globalnej, wykorzystano dane statystyczne z okresu 1996-2011. Istota poruszanego problemu znajduje zastosowanie w prowadzeniu polityki strukturalnych przedsięwzięć reformujących system bankowy, w tym próbie rozdzielenia funkcji bankowości detalicznej i inwestycyjnej.
    The aim of the article is to verify the research question: how the diversification of the traditional activities of commercial banks affects their stability. The analysis has been extended by the importance of country-specific factors, i.e. the restrictiveness of banking regulations, the quality of investor protection and the effectiveness of financial supervision. The survey was conducted on a sample of 9.400 commercial banks on a global scale, using data from the period 1996-2011. The essence of the problem is applied to the policy of structural undertakings reforming the banking system, including attempts to separate the functions of retail and investment banking.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 211-220
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zmiany poziomu konkurencji w sektorach bankowych Polski Czech i Węgier na tle innych krajów Unii Europejskiej
    Changes in level of competition in banking sectors in Poland, Czech Republic and Hungary compared to other EU states
    Autorzy:
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1203973.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bankowość i finanse
    konkurencja
    pośrednictwo finansowe
    struktura rynku
    efektywność
    rynek kredytowy
    Unia Europejska
    regulacje bankowe
    banking and finance competition financial intermediation
    market structure
    efficiency
    credit market
    the European Union
    banking regulations
    Opis:
    The aim of this paper is presented the results of the competition in the banking sectors countries in the region (Poland, Czech Republic and Hungary) as compared to other EU coun-tries banking sectors, before the crisis and during the crisis. The article presents the results of own research on competition and concentration in the UE banking sector, covering the period before the financial crisis and during the crisis (empirical studies conducted on data covering the years 1997 to 2012) as well as the results of other authors in relation to the banking sectors in the EU countries based on the methods of the theory Industrial Organization Approach of Banking. The paper also addresses the phenomenon of competition between banks and how it affects the stability of the banking sector. The empirical results of the study showed that the level of competition reduced during the crisis in the in the region banking sectors (Poland, Czech Republic and Hungary).
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 1(58); 63-96
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Sektor bankowy w Polsce – sytuacja w 2014 roku i wyzwania na przyszłość
    Banking Sector in Poland – Situation in 2014 and Challenges for the Future
    Autorzy:
    Kulczycki, Marek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/509288.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Akademia Finansów i Biznesu Vistula
    Tematy:
    sektor bankowy
    wzrost gospodarczy
    koniunktura
    polityka makroekonomiczna
    rynek kapitałowy
    polityka pieniężna
    stopy procentowe
    podatki
    inflacja
    kurs walutowy
    kredyty
    bilans i rachunek wyników
    aktywa
    pasywa
    nadzór finansowy
    regulacje bankowe
    banking sector
    economic growth
    business condition
    macroeconomic policy
    capital market
    monetary policy
    interest rates
    taxes
    inflation
    exchange rate
    credits
    balance sheet and profit and loss account
    assets
    liabilities
    financial control
    banking regulations
    Opis:
    Wyniki finansowe sektora bankowego w roku 2014 były bardzo dobre, ale perspektywy na najbliż-sze lata nie rysują się już tak pomyślnie. Wprawdzie gospodarka Polski powinna nadal rozwijać się w przyzwoitym tempie, co jest korzystne dla klientów banków, a zatem i samego sektora bankowego, ale pojawiły się nowe wyzwania. Banki będą działały w warunkach niskich stóp procentowych, niepewnej sytuacji na międzynarodowych rynkach finansowych, spowodowanej spowolnieniem wzrostu gospodarczego w głównych gospodarkach świata i Europy, w tym szczególnie w Chinach i wśród najważniejszych partnerów handlowych Polski. Istotnym elementem ryzyka dla sektora bankowego będzie niewątpliwie sytuacja polityczna w kraju i związane z nią obawy wprowadzenia podatku bankowego, niekorzystnego dla banków rozwiązania problemu kredytów w walutach obcych, a także niewypłacalności SKOK-ów. Generalna konkluzja opracowania: sektor bankowy pozostaje zdrowy i bezpieczny i mimo zagro-żeń ma szansę nadal rozwijać się w najbliższej przyszłości. Mamy w Polsce jeden z najbezpieczniejszych systemów bankowych, nie wymagający wsparcia ze strony państwa czyli podatników.
    The banking sector’s financial performance in 2014 was very good, but the perspectives for the years to come do not seem to be fortunate. Although the economy of Poland should further develop at a fair rate, what is favourable for banks’ clients, therefore also for the banking sector, but there have appeared new challenges. Banks will operate under the terms of low interest rates, uncertain situation in the international financial markets, caused by the slowdown of economic growth in the main economies of the world and Europe, and particularly in China and among the most important trade partners of Poland. A substantial element of the risk for the banking sector will undoubtedly be the political situation in the country and related to it anxieties of the introduction of tax imposed on banks, the unfavourable for banks resolution of the problem of foreign currency credits as well as insolvency of SKOKs (savings and credit cooperatives, or credit unions).The general conclusion of the study: the banking sector remains robust and safe and, despite threats, has opportunities to still develop in the years to come. We have in Poland one of the safest banking systems, not requiring support at the part of the state, or taxpayers.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2015, 43(5) Ekonomia VIII. Raport o stanie finansowym państwa 2014-2015; 96-128
    2353-2688
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-13 z 13

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies