Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Life annuity" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-4 z 4
    Tytuł:
    Annuity and life annuity contract used as a home reversion
    Autorzy:
    Dziewulska, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1963635.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
    Tematy:
    reverse mortgage
    home reversion
    contractual annuity
    life annuity
    maintenance function
    Opis:
    Equity release services are becoming increasingly popular nowadays. They are a remedy for the financial problems of seniors who do not have enough money to support themselves and cannot count on family support. In practice, these services are provided under a sales model and the entrepreneurs offering them (mortgage funds) treat their business activities commercially as a way to increase their profits. The credit model, despite its regulation, does not work in practice. At the same time, the basis for the economic activity of these funds are the regulations governing annuity (Pl: renta) and life annuity (Pl: dożywocie) contracts – legal institutions with a maintenance function, whose aim is to help with maintenance. The importance of this function means that the debtor, as a party to annuity contracts, should not focus on making a profit, but on the material or personal support of the recipient. A discrepancy has therefore arisen between the maintenance function of annuity and life annuity and the commercial nature of the business of home reversion service providers, which distorts the essence of the former. Therefore, the legitimacy of invoking Articles 903-916 of the Civil Code to home reversion services should be questioned and the aim of this paper is to examine such legitimacy. The analysis leads to the conclusion that annuity and life annuity contracts, due to their maintenance function, are not an appropriate legal basis for a reverse mortgage. The discussion is based on the theoretical method, in particular on a causal and critical analysis.
    Źródło:
    Acta Iuris Stetinensis; 2021, 33; 43-60
    2083-4373
    2545-3181
    Pojawia się w:
    Acta Iuris Stetinensis
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Czy celowe jest wprowadzanie możliwości przenoszenia spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu na podstawie umowy o dożywocie?
    Is it advisable to introduce the possibility of transferring the cooperative ownership right to premises on the basis of an annuity agreement?
    Autorzy:
    Lackoroński, Bogusław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2231851.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Wymiaru Sprawiedliwości
    Tematy:
    spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu
    dożywocie
    umowa o dożywocie
    cooperative ownership right to premises
    life annuity
    life annuity agreement
    Opis:
    Spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu jest ograniczonym prawem rzeczowym. Mimo że od 31.07.2007 r. nie można ustanawiać nowych spółdzielczych własnościowych praw do lokali, istnienie tych, które zostały skutecznie ustanowione, nie jest ograniczone żadnym terminem. Uprawnieni mogą nimi swobodnie dysponować. Ze względu na to, że lokale będące przedmiotem spółdzielczych własnościowych praw nie są z formalnoprawnego punktu widzenia nieruchomościami, nie mogą być one przedmiotem umów, które służą do przenoszenia własności nieruchomości. Oznacza to, że spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu nie może być przeniesione w szczególności na podstawie umowy o dożywocie. Analiza przeprowadzona w niniejszym opracowaniu wskazuje na to, że nie ma przeszkód uniemożliwiających zmianę prawa ukierunkowaną na stworzenie możliwości rozporządzania spółdzielczymi własnościowymi prawami do lokali na podstawie umowy o dożywocie. Zmiana taka usunie niespójność systemową wynikającą z faktu, że spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu może być przedmiotem rozporządzenia na podstawie umowy o odwrócony kredyt hipoteczny, a nie może być przedmiotem rozporządzenia na podstawie umowy o dożywocie pełniącej analogiczną funkcję. Stworzenie możliwości rozporządzania spółdzielczymi własnościowymi prawami do lokali na podstawie umowy o dożywocie nie powinno ograniczać się jedynie do wprowadzenia przepisu do Kodeksu cywilnego umożliwiającego odpowiednie stosowanie przepisów o dożywociu do umów, których celem i skutkiem jest przeniesienie spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu w zamian za zobowiązanie się przez jego nabywcę do zapewnienia zbywcy dożywotniego utrzymania. Osiągnięcie wyżej wskazanych celów tej zmiany k.c., a w szczególności należyte zabezpieczenie interesów osób rozporządzających spółdzielczymi własnościowymi prawami do lokali w zamian za zobowiązanie do dożywotniego utrzymania, wymaga również rozważenia zmian niektórych innych ustaw takich jak ustawa o spółdzielniach mieszkaniowych oraz ustawa o księgach wieczystych i hipotece. Proponowane w niniejszym opracowaniu zmiany stanu prawnego mogą poprawić zdolność osób starszych do uzyskiwania opieki na podstawie umów cywilnoprawnych.
    The cooperative ownership right to premises is a limited right in rem. Although since 31 July 2007 it is not possible to establish new cooperative ownership rights to premises, the existence of those that have been effectively established is not limited by any time limit. Authorized persons can dispose of them freely. Due to the fact that the premises being the subject of cooperative ownership rights are not real estate from the formal and legal point of view, they cannot be the subject of agreements that are used to transfer the ownership of real estate. This means that the cooperative ownership right to the premises cannot be transferred, in particular, on the basis of an annuity agreement. The analysis carried out in this study indicates that there are no obstacles preventing a change in the law aimed at creating the possibility of disposing of cooperative ownership rights to premises on the basis of an annuity contract. Such a change will remove the systemic inconsistency resulting from the fact that the cooperative ownership right to premises may be subject to transfer on the basis of a reverse mortgage loan agreement, and cannot be subject to transfer on the basis of an annuity agreement with a similar function. Creating the possibility of disposing of cooperative ownership rights to premises on the basis of an annuity agreement should not be limited only to the introduction of a provision to the Civil Code enabling the appropriate application of the provisions on annuity to agreements the purpose and effect of which is the transfer of the cooperative ownership right to premises in exchange for a commitment by its buyer to provide the seller with life support. Achieving the above-mentioned objectives of this amendment to the Civil Code, and in particular the proper protection of the interests of persons disposing of cooperative ownership rights to premises in exchange for a lifetime maintenance obligation, also requires consideration of amendments to some other acts, such as the Act on Housing Cooperatives and the Act on Land and Mortgage Registers and Mortgage. The changes in the legal status proposed in this study may improve the ability of older people to obtain care under civil law contracts.
    Źródło:
    Prawo w Działaniu; 2023, 54; 50-81
    2084-1906
    2657-4691
    Pojawia się w:
    Prawo w Działaniu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    A Multiple State Model for Premium Calculation when Several Premium-Paid States are Involved
    Autorzy:
    Dębicka, Joanna
    Zmyślona, Beata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2076271.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN
    Tematy:
    modified multiple state model
    net premium
    life annuity
    criticalillness insurance
    accelerated death benefits
    Opis:
    The aim of this contribution is to derive a general matrix formula for the net period premium paid in more than one state. In order to avoid “overpayment” which implies higher premiums we give a formula for replacement of lump sum benefit into annuity benefits paid in more than one state. The obtained result is useful for example to more advanced models of dread disease insurances allowing period premiums paid by both healthy and ill person (e.g. not terminally yet). As an application, we supply analysis of dread disease insurances against the risk of lung cancer based on the actual data for the Lower Silesian Voivodship in Poland.
    Źródło:
    Central European Journal of Economic Modelling and Econometrics; 2018, 1; 27-52
    2080-0886
    2080-119X
    Pojawia się w:
    Central European Journal of Economic Modelling and Econometrics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Renta hipoteczna a odwrócony kredyt hipoteczny na rynku polskim
    Reverse annuity contract and reverse mortgage on the Polish market
    Autorzy:
    Marciniuk, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/434100.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    reverse annuity contract
    reverse mortgage
    life annuity
    status of the common life
    status of the last surviving
    Opis:
    The reverse annuity contracts and reverse mortgages are different and competitive products, often mistakenly identified with each other. The purpose of the article is to compare the products, present their essence, the method of the calculating of the received benefits value and an overview of the advantages and disadvantages. Moreover, there is included the ability to pay the marriage annuity, when both spouses are alive, and when one of them dies. The subject of the study is the amount of the annuity, when the future lifetimes of married couples are independent. There are considered the different cases of annuity due to the duration and the number of people joining the contract. The tool used to determine the value of benefits are the life and the certain annuities. The fixed interest rate and life tables from 2012 are considered in the calculations.
    Źródło:
    Śląski Przegląd Statystyczny; 2014, 12(18); 253-272
    1644-6739
    Pojawia się w:
    Śląski Przegląd Statystyczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-4 z 4

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies