Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "bank credit" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-8 z 8
Tytuł:
Leasing i kredyt w systemie zamówień publicznych w Polsce na tle innych krajów UE
Autorzy:
Starzyński, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/611127.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
leasing
bank credit
public procurement law
kredyt
prawo zamówień publicznych
Opis:
Concluding leasing and bank credit contracts public sector entities are subject to, as all other expenditures on services and goods, the rigors of public procurement law. The aim of the paper is to compare how often these two sources of public financing are used in Poland and other European countries. As for public procurement of value less than so-called European thresholds, Poland is characterized by very high amount of bank credits in comparison with leasing services. In case of public procurement with higher values (more than the EU thresholds), the situation in the period 2010–2014 is the same, however, tendency of amount of bank credits is decreasing, while the number of leasing contracts slowly increases. The Polish public entities are leaders in the EU especially in the area of public contracts for bank credits. It could be explained by their preferences in the field of financial means by such procedures which do not require additional complicated description of public procurement subject. Bank credits fulfill such a condition.
Zawieranie umów leasingowych i kredytowych przez podmioty sektora publicznego podlega (podobnie jak inne wydatki na dobra i usługi) wymogom prawa zamówień publicznych. Podjęta w artykule próba porównania tych dwóch form finansowania sektora publicznego w latach 2010–2014 prowadzi do wniosku, że w przypadku zamówień o wartości poniżej progów unijnych zdecydowanie dominuje kredyt. Dla zamówień publicznych o wartości równej co najmniej progom unijnym ta przewaga jest nadal duża, chociaż malejącej tendencji umów kredytowych towarzyszy rosnący trend liczby umów leasingowych. Porównania międzynarodowe wskazują, że krajowe podmioty zamawiające są liderem europejskim w zakresie zamówień publicznych na usługi kredytu. Wysoka liczba kredytów, przy relatywnie niskiej liczbie zawieranych kontraktów na dostawy leasingu, może świadczyć o preferencjach potencjalnych zamawiających w zakresie pozyskiwania środków pieniężnych przez takie procedury, które nie wymagają skomplikowanego opisu przedmiotu zamówienia, co spełniają kredyty, podczas gdy specyfiką leasingu jest połączenie dwóch rodzajów zamówień: dostaw i usług finansowych.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przywilej dla kredytobiorców w postaci tzw. wakacji kredytowych w okresie pandemii koronawirusa (COVID-19) – wybrane zagadnienia
Autorzy:
Niczyporuk, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/47399409.pdf
Data publikacji:
2021-12-12
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
credit
bank
the borrower
„credit holidays”
„non-statutory credit holidays”
„statutory credit holidays”
Polish Bank Association
kredyt
kredytobiorca
„wakacje kredytowe”
„pozaustawowe wakacje kredytowe”
„ustawowe wakacje kredytowe”
Związek Banków Polskich
Opis:
The “Credit Holidays ”is quite an interesting institution that has been regulated by law. In the period of the spread of the COVID-19 pandemic, bearing in mind the difficulties in repaying liabilities to banks, initially on the part of the Polish Bank Association and the banks themselves, there were proposals to postpone repayment of principal and interest instalments or principal instalments. In this way, “non-statutory credit holidays” were created, and it was up to the lender and the borrower to specify the necessary contractual changes. As part of the so-called “anti-crisis shields” have been introduced into the legal system. First, the interference of the legislator provides for the possibility of postponing the repayment of credit obligations to entrepreneurs. These regulations introduced the possibility, not the obligation, of applying the “credit holidays” to the bank’s customer. However, it was an effective and desired instrument to help entrepreneurs. Under the so-called “Anti-crisis Shield 4.0”, obligatory “statutory credit holidays” aimed at consumers were introduced. The adopted legal regulations indeed cause some interpretation problems, but undoubtedly this legal institution will be a permanent element of the Polish banking system.
Źródło:
Studia Iuridica; 2021, 88; 267-283
0137-4346
Pojawia się w:
Studia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rynek kredytowy w Polsce
Credit Market in Poland
Autorzy:
Stolarska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1835273.pdf
Data publikacji:
2020-05-12
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bank
kredyt
system finansowy
system kredytowy
pieniądz
credit
financial system
credit system
money
Opis:
One of the sources to finance enterprises is credit. The criteria and conditions for banks to give credits affect both the activity of business subjects and their further development. The paper contains an analysis of the situation in the credit market. It is based on the results from a survey conducted by the Department of the Finance System of the National Bank of Poland. The survey encompassed the period between March and April 2005 and was conducted among 24 banks. A consolidation of the bank sector, the increase of the importance of foreign banks, and the establishment of parabank institutions increase competition on the market of financial services. Banks search after methods to elicit information that would help them make decisions. The situation on the credit market affects the functioning of the whole financial system. The majority of banks does not predict changes in credit policy. A change may temper the conditions and criteria on which to give credits. They essentially affect the management of corporate finances. It is also important how banks elicit information about the modes of financing.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2007, 35, 3; 345-358
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Skutki kryzysu finansowego w Wielkiej Brytanii
The effects of the financial crisis in the UK
Autorzy:
Lechowicz, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1810758.pdf
Data publikacji:
2013-10-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
kryzys
bank
kredyt
Wielka Brytania
makroekonomia
crisis
credit
UK
macroeconomics
Opis:
Trwający w latach 1995–2007 boom mieszkaniowy miał wpływ na politykę banków odnośnie udzielania kredytów. Banki zwiększały akcję kredytową i zmniejszały stopę rezerw. Stały się bardziej chętne do udzielania kredytów hipotecznych (UK House Prices). Była to sytuacja bardzo niebezpieczna, gdyż w przypadku wystąpienia kryzysu mogła poważnie zagrozić płynności finansowej instytucji z rynku finansowego na rynku angielskim.
The ongoing from 1995 to 2007 housing boom had an impact on the policy of banks for lending. Banks increased lending and reduced the reserve ratio. Have become more willing to lend mortgage (UK House Prices). It was a very dangerous situation, because in the event of a crisis, could seriously jeopardize the financial liquidity of the financial market institutions on the English market.
Źródło:
Studia i Materiały; 2013, 2013 (16); 91-102
1733-9758
Pojawia się w:
Studia i Materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pożyczka pozabankowa w finansowaniu działalności gospodarczej w Polsce
Non-bank Loans in Business Financing in Poland
Autorzy:
Grzywacz, Jacek
Korzeniewska, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19090975.pdf
Data publikacji:
2020-04-02
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
credit
non-bank loan
lending institutions
kredyt
pożyczka pozabankowa
instytucje pożyczkowe
Opis:
Znaczna liczba przedsiębiorstw napotyka trudności w dostępie do kapitału na finansowanie działalności. Szczególnie dotyka to przedsiębiorstw, które nie zawsze posiadają odpowiednią historię kredytową i dysponują wystarczającym zabezpieczeniem, co jest podstawą do pozyskania kapitału z tradycyjnych źródeł. Przedsiębiorstwa w głównej mierze wykorzystują do finansowania swojej działalności kapitał własny, jednak nie zawsze środki te są wystarczające. Dlatego przedsiębiorcy, często dla zachowania płynności finansowej, zmuszeni są do poszukiwania alternatywnych źródeł finansowania. Jedną z form takiego finansowania jest pożyczka pozabankowa, którą znacznie łatwiej uzyskać ze względu na brak uciążliwych formalności i szczegółowego weryfikowania zdolności kredytowej. W artykule podjęto próbę wskazania przyczyn wzrostu zainteresowania przedsiębiorców usługami firm pożyczkowych, pomimo nader bogatej oferty kredytowej banków.
Many businesses experience difficulties in access to capital needed to finance their activities. That is particularly true of enterprises with sometimes adverse credit history, unable to properly secure the loan, two aspects of crucial importance to get capital from traditional sources. Such enterprises usually use their own resources to finance their business which, however, are not always sufficient. This is why entrepreneurs, often driven by the wish to maintain liquidity, are forced to turn to the alternative lending market. One of the forms of such financing is a non-bank loan, much easier to get due to the absence of burdensome formalities and detailed examination of creditworthiness. The paper attempts to identify reasons why, despite an extremely rich credit offer of banks, entrepreneurs are increasingly more interested in the services of lending institutions.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2020, 177; 9-26
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Oferta sektora bankowego dla małych i średnich przedsiębiorstw w czasach kryzysu gospodarczego w Polsce
Autorzy:
Sadkowski, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2109861.pdf
Data publikacji:
2013-12-28
Wydawca:
Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
Tematy:
bank
cooperation
credit
small and medium-sized enterprises
kredyt
małe i średnie przedsiębiorstwo
współpraca
Opis:
Podstawą sprawnego funkcjonowania gospodarki jest dobra współpraca przedsiębiorstw z bankami, przynosząca obustronne korzyści dla zainteresowanych podmiotów, mająca szczególnie istotne znaczenie w czasach kryzysu. Sektor MŚP stał się na tyle atrakcyjny, a banki w takim stopniu zainteresowały się obsługą firm z tego sektora, że współpraca na linii bank - przedsiębiorstwo zaczyna przynosić coraz lepsze rezultaty. Jednym z mierników tej współpracy jest wielkość akcji kredytowej banków dla przedsiębiorstw, która w 2011 r. znacząco wzrosła (o 14,2%) w porównaniu z 2010 r. Poznanie specyfiki rynku międzybankowego (w czterech obszarach: prowadzenia rachunku bankowego, udzielania kredytów, wydawania i obsługi kart płatniczych oraz internetowej obsługi klienta) jest gwarancją zrozumienia istoty strategii banków i zależności występujących w polskiej gospodarce między podmiotami kredytującymi, które kreują podaż kredytów, a kredytobiorcami - małymi i średnimi podmiotami, które tworzą prawie 50% PKB oraz dają zatrudnienie dla ponad 2/3 zatrudnionych w Polsce.
Fruitful cooperation between banks and businesses, which not only benefits stakeholders, but also provides aims particularly important in times of crisis, is the basis for efficient functioning of the economy. The SME sector has become so attractive, and banks are currently so interested in supporting companies from that sector, that co-operation between banks and businesses is beginning to yield much improved results. The amount of bank lending to businesses, which in 2011 increased significantly (by 14.2%) compared to 2010, is one of the measures of this cooperation. Comprehension of the specifics of the interbank market (in four areas - maintaining a bank account, lending, issuing and processing of payment cards, and online customer services) creates understanding of the banks' strategies, and relationships that occur within the Polish economy, between funders, which create supply of credit, and borrowers - small and medium-sized entities that make up almost 50% of the GDP, and provide employment for more than two-thirds of employees in Poland.
Źródło:
Przedsiębiorczość - Edukacja; 2013, 9; 93-110
2083-3296
2449-9048
Pojawia się w:
Przedsiębiorczość - Edukacja
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impacts of Financial Inclusion on Economic Development: Cases in Asian‑Pacific Countries
Wpływ włączenia finansowego na rozwój gospodarczy: przykłady krajów Azji i Pacyfiku
Autorzy:
Van, Dinh Thi Thanh
Linh, Nguyen Ha
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/632962.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
Azja
konto
bankomaty
bank
kredyt
rozwój gospodarczy
włączenie finansowe
Asia
account
ATMs
credit
economic development
financial
inclusion
Opis:
Działania na rzecz włączenia finansowego mają na celu zapewnienie wszystkim podmiotom funkcjonującym w gospodarce dostępu do odpowiednich usług finansowych i możliwości ich efektywnego wykorzystania. Zwiększenie włączenia finansowego stało się poważnym problemem zarówno dla krajów rozwiniętych, jak i rozwijających się. Istnieje wiele wskaźników włączenia finansowego, z których najbardziej podstawowym jest posiadanie konta w instytucji finansowej. Niniejszy artykuł ma na celu ocenę wpływu wskaźników włączenia finansowego na rozwój gospodarczy. Wyniki badań pokazują, że istnieją korelacje między dużą liczbą oddziałów banków, bankomatów, kredytu krajowego w sektorze prywatnym a wzrostem tempa rozwoju gospodarki. Rozwój ten umożliwi wzrost poziomu życia ludności. W artykule przedstawiono także zalecenia dla rządów krajów rozwijających się służące zwiększeniu włączenia finansowego.
Financial inclusion efforts seek to ensure that all members of an economy can have access to and effectively use appropriate financial services. Improving financial inclusion has become a significant concern for developed and developing countries alike. There are many indicators of financial inclusion, the most elementary of which includes having an account in a financial institution. This paper will evaluate the impact of indicators of financial inclusion on economic development. The result shows that correlations exist between large numbers of bank branches, ATMs, domestic credit in the private sector and the increased rate of development in the economy. People will gain a more prosperous life due to this development. The paper also provides recommendations for the governments of developing countries to improve financial inclusion.
Źródło:
Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 1; 7-16
1508-2008
2082-6737
Pojawia się w:
Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zasadność zwolnienia usług pośrednictwa finansowego z podatku od wartości dodanej
Exemption of Financial Intermediation Services from Value Added Tax
Autorzy:
Bernal, Arkadiusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/575612.pdf
Data publikacji:
2012-02-29
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
usługi pośrednictwa finansowego
podatek od wartości dodanej
opodatkowanie konsumpcji
bank
kredyt
Unia Europejska
dyrektywa
financial intermediation services
value added tax
credit
European Union
directive
Opis:
The article looks at why financial intermediation services are exempt from value added tax (VAT) and discusses the implications of this situation. Financial intermediation services are exempt from value added tax although they are a significant part of the economy, the author says. There are several reasons why this exemption is justified, according to Bernal. Experts differ on whether or not financial intermediation services generate value added. If they do, the question is how this value should be calculated, the author observes. A number of factors influence the interest rate, which is the main category in financial intermediation services, but not all these factors contribute to value added. Alongside difficulties in determining taxable income, there is a problem with defining what exactly should be subject to taxation. The article highlights the implications of the exemption for both intermediaries and their customers. The exemption for intermediaries may influence the proportion of factors of production used, and whether intermediation services are provided on an in-house basis or are outsourced. The exemption may also have an impact on cooperation between companies active in the sector, and on the choice of customer groups (corporations vs. individuals). Moreover, the exemption may influence the choice of the venue from which goods are delivered, and the location of the head office and organizational structure of the service provider. The exemption of financial intermediation services from VAT also influences intermediaries’ customers, for example with regard to the choice of the structure of capital, the choice of risk management tools, and the choice of the consumption model, as well as the international competitiveness of businesspeople taking advantage of financial intermediation services. The article discusses examples of how financial intermediation services are approached in different countries worldwide.
Celem artykułu jest przedstawienie przyczyn i konsekwencji zwolnienia usług pośrednictwa finansowego z podatku od wartości dodanej. Pośrednicy finansowi pozostają zwolnieni pomimo tego, że ich działalność stanowi bardzo znaczącą część gospodarki narodowej. Można wskazać szereg argumentów uzasadniających wspomniane zwolnienie. Istnieją wątpliwości, czy usługi pośrednictwa finansowego tworzą wartość dodaną, a jeśli przyjąć, że tworzą, to pozostaje problem ustalenia (pomiaru) wartości dodanej. Na wysokość stopy procentowej, która jest główną kategorią w usługach pośrednictwa finansowego, wpływa wiele czynników, spośród których nie wszystkie tworzą wartość dodaną. Obok trudności związanych z ustaleniem podstawy opodatkowania, istnieje jeszcze problem zdefiniowania podmiotu czynnego. W artykule wskazane zostały również konsekwencje obowiązującego zwolnienia z podatku i to zarówno dla podmiotów świadczących te usługi jak i podmiotów korzystających z tych usług. Zwolnienie usług pośrednictwa finansowego może wpływać na decyzje podmiotów świadczących te usługi w zakresie: proporcji wykorzystania czynników produkcji, sposobu wykonywania czynności pomocniczych w przedsiębiorstwie lub poza nim, współpracy podmiotów działających w branży, wyboru charakteru podmiotu świadczącego usługi pośrednictwa finansowego (specjalizacja vs. uniwersalizacja), wyboru miejsca, z którego dostarczane są towary, wyboru miejsca siedziby i struktury organizacyjnej usługodawcy. Zwolnienie usług pośrednictwa finansowego wpływa również na klientów pośredników na przykład w zakresie: wyboru struktury kapitału, wyboru narzędzi zarządzania ryzykiem, możliwości konkurowania za granicą przez przedsiębiorców korzystających z usług pośrednictwa finansowego, międzyokresowego wyboru skali konsumpcji, subsydiowania przez przedsiębiorców kredytów zaciąganych przez gospodarstwa domowe.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2012, 253, 1-2; 117-133
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-8 z 8

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies