Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Janoś, Anna." wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-2 z 2
    Tytuł:
    Competent consumer in the market for services (in the light of research)
    Kompetentny konsument na rynku usług (w świetle badań)
    Autorzy:
    Dąbrowska, Anna
    Janoś-Kresło, Mirosława
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/435506.pdf
    Data publikacji:
    2015-06
    Wydawca:
    Uniwersytet Opolski
    Tematy:
    competencies
    competent consumer
    competent consumers’ behaviours
    consumers’ awareness
    market for services
    kompetencje
    kompetentny konsument
    zachowania kompetentnych konsumentów
    świadomość konsumentów
    rynek usług
    Opis:
    An aim of the article is to point out to behaviours of the Polish competent consumer in the market for services. The authors used the results of empirical research carried out for the purposes of the research project financed on funds of the National Science Centre entitled Consumers’ competencies as a stimulant of innovative behaviour and sustainable consumption, undertaken at the Institute for Market, Consumption and Business Cycles Research (IBRKK) in the years 2012-2014. The research findings showed that for the competent consumer the most important factors in the course of using services are, first of all, price and quality. More than half of the surveyed individuals declared they were reading the terms of the agreement being signed, in the case of noticed defect of the product or badly provided service they raise a claim and they also ask of the claim terms. Low also appeared to be consumers’ awareness of the familiarity with institutions and organisations dealing with consumer rights protection. The majority of surveyed consumers are not either interested in the use of collaborative consumption.
    Celem artykułu jest ukazanie zachowań polskiego kompetentnego konsumenta na rynku usług. Wykorzystane zostały wyniki badań empirycznych zrealizowanych na potrzeby projektu badawczego finansowanego ze środków Narodowego Centrum Nauki pt.: Kompetencje konsumentów jako stymulanta innowacyjnych zachowań i zrównoważonej konsumpcji, podjętego w Instytucie Badań Rynku, Konsumpcji i Koniunktur w latach 2012-2014. Wyniki badania pokazały, że dla kompetentnego konsumenta najważniejszymi czynnikami przy korzystaniu z usług są przede wszystkim cena i jakość. Ponad połowa badanych zadeklarowała, że czyta warunki podpisywanej umowy, w przypadku stwierdzonej wady produktu czy źle wykonanej usługi zgłasza reklamację, pyta też o warunki reklamacji. Niska okazała się świadomość konsumentów dotycząca znajomości instytucji i organizacji zajmujących się ochroną praw konsumentów. Większość badanych konsumentów nie jest też zainteresowana korzystaniem z konsumpcji kolaboratywnej.
    Źródło:
    Economic and Environmental Studies; 2015, 15, 2(34); 151-165
    1642-2597
    2081-8319
    Pojawia się w:
    Economic and Environmental Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financial Standing of Young Consumers and Their Financial Competences in the Light of Research Findings
    Sytuacja finansowa młodych konsumentów a ich kompetencje finansowe w świetle wyników badań
    Финансовое положение молодых людей и их финансовая компетентность в свете результатов исследований
    Autorzy:
    Janoś-Kresło, Mirosława
    Dąbrowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/562659.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Polski Instytut Ekonomiczny
    Tematy:
    young people
    consumers
    financial standing
    competences
    młodzi konsumenci
    sytuacja finansowa
    kompetencje
    молодые люди
    потребители
    финансовое положение
    компетентность
    Opis:
    The segment of young consumers meets a particular interest on the side of both market researchers and business. As it was noticed in the report Bogactwo mądrości – spełnianie potrzeb starszych konsumentów: “The prevailing in recent decades cult of youth has shaped the way in which firms perceive the consumer. Though at present the bigger and bigger and more and more influential group of consumers are individuals aged 50+, the majority of suppliers of products and services have still been designing and adjusting their offer only to the young generation” (Deloitte, 2012).It is this group of consumers which is perceived as one of potential and innovative consumers. Hence the knowledge of the young people’s financial standing, competences, behaviour is of substantial cognitive and applicative importance. An aim of the article is to present the young Poles’ financial standing in the light of findings of the survey for the National Register of Debts1 as well as the selected competences of young consumers based on results of the quantitative (main2) survey carried out among 1000 Poles (recognised as at least minimally competent) in August 2013, for two groups: individuals aged 18-29 accounting for 26% and, for comparison, aged 30-39 accounting for 14% of the population surveyed. The survey was carried out with the use of a questionnaire of the survey by the CATI (computer-assisted telephone interview) method. The surveys carried out by NRD show that more than 1/3 of young Poles receive money from parents or family, or have bills paid thereby. Independently able to subsist is every fourth 25-30-years old individual and as much as 14% 30-years old ones. Young people are more often satisfied than dissatisfied with their financial standing. Almost every second young Pole is satisfied or very satisfied with their financial standing; only 23% are dissatisfied or highly dissatisfied. As much as 30% of the respondents were unable to evaluate their standing. Young Poles’ households’ incomes are highly diversified. On average, young Poles’ families have at their disposal the amount of 2,669 zlotys per month. Living on credit is for many young people the only possibility to start their independent lives. Almost one half of Poles up to the age of 35 years availed themselves with credits and loans whenever. In turn, the authors’ surveys indicate that financial competences of young Poles require educational activities whose need is indicated by the respondents. Many young people do not plan their budget or special purpose spending, do not prepare a purchase list, although many young people display high self-assessment of their competences as regards finance management. The presented research findings
    Segment młodych konsumentów znajduje szczególne zainteresowanie ze strony zarówno badaczy rynku, jak i biznesu. Jak zauważono w raporcie Bogactwo mądrości – spełnianie potrzeb starszych konsumentów: „Panujący w ostatnich dekadach kult młodości ukształtował sposób, w jaki firmy postrzegają konsumenta. Pomimo, że obecnie coraz większą i bardziej wpływową grupą konsumentów są osoby w wieku 50+, większość dostawców produktów i usług wciąż projektuje i dostosowuje swoją ofertę tylko do młodego pokolenia” (Deloitte, 2012). To w tej grupie konsumentów upatruje się potencjalnych i innowacyjnych konsumentów. Stąd wiedza o sytuacji finansowej, kompetencjach, zachowaniach ludzi młodych ma istotne znaczenie poznawcze i aplikacyjne. Celem artykułu jest przedstawienie sytuacji finansowej młodych Polaków w świetle wyników badania Krajowego Rejestru Długów, a także wybranych kompetencji młodych konsumentów w oparciu o wyniki badania ilościowego (głównego) przeprowadzonego wśród 1000 Polaków (uznanych za przynajmniej minimalnie kompetentnych) w sierpniu 2013 roku, dla dwóch grup: osób w wieku 18-29 lat liczącej 26% i dla porównania w wieku 30-39 lat liczącej 14% badanej populacji. Badanie przeprowadzono przy wykorzystaniu kwestionariusza ankiety techniką CATI (ang.Computer Assisted Telephone Interview, czyli wspomagany komputerowo wywiad telefoniczny). Badania przeprowadzone przez KRD wskazują, że ponad 1/3 młodych Polaków dostaje pieniądze od rodziców lub rodziny lub ma przez nich opłacane rachunki. Samodzielnie jest się w stanie utrzymać co czwarty 25-30 latek i aż 14% trzydziestolatków. Młodzi są częściej zadowoleni niż niezadowoleni ze swojej sytuacji finansowej. Niemal co drugi młody Polak jest zadowolony lub bardzo zadowolony ze swojej sytuacji finansowej, jedynie 23% jest niezadowolonych lub bardzo niezadowolonych. Aż 30% badanych nie potrafiło ocenić swojej sytuacji. Dochody gospodarstw domowych młodych Polaków są bardzo zróżnicowane. Średnio rodziny młodych Polaków dysponują kwotą 2 669 złotych miesięcznie. Życie na kredyt jest dla wielu młodych ludzi jedyną możliwością na rozpoczęcie samodzielnego życia. Niemal połowa Polaków do 35. roku życia korzystała kiedykolwiek z kredytów i pożyczek. Z kolei badania autorek dowodzą, że kompetencje finansowe młodych Polakówwymagają działań edukacyjnych, na potrzebę których wskazują sami respondenci. Wiele młodych osób nie planuje budżetu, ani wydatków celowych, nie sporządzają listy zakupów, aczkolwiek wielu młodych dokonuje wysokiej samooceny kompetencji w zakresie zarządzania finansami. Przedstawione wyniki badań mają charakter poznawczy i aplikacyjny. Artykuł ma charakter badawczy.
    Сегмент молодых потребителей особо привлекателен как для исследова телей рынка, так и бизнеса. Как отмечается в отчете Богатство мудрости – осуществление потребностей пожилых потребителей: «Господствующий в последние десятилетия культ молодости сформировал образ, каким фирмы воспринимают потребителя. Несмотря на то, что в настоящее время все большей и все более влиятельной группой потребителей являются лица в возрасте свыше 50 лет, большинство поставщиков продуктов и услуг по-прежнему проектирует и приспособляет свое предложение только к молодому поколению» (Deloitte, 2012).Это в этой группе потребителей усматривают потенциальных и инновационных потребителей. И потому осведомленность в отношении финансового положения, компетентности, поведения молодых людей имеет существенное познавательное и прикладное значение. Цель статьи представить финансовое положение молодых поляков в свете результатов обследования Национального списка должников, а также избранных видов компетентности молодых потребителей на основе результатов количественного (основного) исследования, проведенного среди 1000 поляков (признанных по крайней мере в минимальной степени компетентными) в августе 2013 г., для двух групп: лиц в возрасте 18-29 лет, насчитывающей 26%, и для сравнения в возрасте 30-39 лет, насчитывающей 14% обследуемой популяции. Обследование провели с использованием вопросника анкеты по методу CATI (англ. Computer Assisted Telephone Interview, т.е. компьютерной системы телефонного интервью). Обследования, проведенные по заказу Национального списка должников, указывают на то, что свыше 1/3 молодых поляков получают деньги от родителей или семьи, или же родственники оплачивают их счета. Самостоятельно в состоянии содержаться каждый четвертый обследуемый в возрасте 25-30 лет и даже 14% респондентов в возрасте 30 лет. Молодые люди чаще довольны, нежели недовольны своим финансовым положением. Почти каждый второй молодой поляк доволен или очень доволен своим фи- нансовым положением, лишь 23% недовольны или очень недовольны. Даже 30% обследуемых не умели оценить свое положение. Доходы домохозяйств молодых поляков весьма дифференцированы. В среднем семьи молодых поляков располагают суммой 2.669 злотых в месяц. Жизнь на кредит для многих молодых людей – единственная возможность начать самостоятельную жизнь. Почти половина поляков в возрасте до 35 лет хотя бы один раз пользовалась кредитами и займами. В свою очередь, авторы доказывают, что финансовая компетентность молодых поляков требует просветительной работы, потребность в которой указывают сами респонденты. Многие молодые люди не планируют свой бюджет ни целевых расходов, они не составляют списков покупок, хотя многие молодые люди высоко оценивают свою компетентность в отношении управления финансами.Представленные результаты исследований имеют познавательный и прикладной характер. Статья имеет исследова- тельский характер.
    Źródło:
    Handel Wewnętrzny; 2014, 4 (351); 130-143
    0438-5403
    Pojawia się w:
    Handel Wewnętrzny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-2 z 2

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies