Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "consumer credit market" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-3 z 3
    Tytuł:
    Nowe technologie na rynku kredytów konsumenckich, ze szczególnym uwzględnieniem pożyczek pozabankowych
    New technologies on the consumer credit market with the specific emphasis on non-bank loans
    Autorzy:
    Wachnicka, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807547.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    instytucja pożyczkowa
    pożyczka pozabankowa
    peer-to-peer lending
    scoring
    consumer credit
    lending company
    non-bank loan
    Opis:
    Na przestrzeni ostatnich lat kredyt konsumencki przestał być domeną sektora bankowego. Wraz z postępem technologicznym na rynku kredytów konsumenckich pojawiają się nowe podmioty, zarówno udzielające kredytów i stanowiące bezpośrednią konkurencję dla banków, jak i podmioty pośredniczące oraz platformy umożliwiające zawieranie umów pożyczek bezpośrednio pomiędzy zainteresowanymi stronami. Silniejsza konkurencja przekłada się na większą różnorodność i dostępność kredytów, przeciwdziałając zjawisku wykluczenia finansowego oraz rozwoju szarej strefy. Rozwój nowych technologii wymaga jednak uwagi pod względem adekwatności regulacji chroniących interesy konsumentów, obserwacji zjawiska nadmiernego zadłużenia oraz cyberbezpieczeństwa.
    Consumer credit has ceased to be the domain of banks in recent years. Along with the technological progress new players have emerged on the consumer credit market, both granting credits and intermediating, as well as platforms enabling loan agreements to be concluded directly between the parties concerned. Stronger competition reflects in increased diversity and availability of credits, counteracting financial exclusion and the development of the shadow economy. However, the development of new technologies requires attention in terms of the adequacy of regulations protecting consumer interests, the observation of over-indebtedness and cyber-security.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 6; 10-17
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nieprawidłowości w umowach o kredyt konsumencki w Polsce, kontekst ochrony konsumenta na rynku usług finansowych
    Irregularities in Consumer Credit Agreements in Poland, the Contex of Consumer Protection in the Financial Services Market
    Autorzy:
    Czechowska, Iwona Dorota
    Hajdys, Dagmara
    Ślebocka, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36106321.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    pandemia COVID-19
    kredyt konsumencki
    nieprawidłowości
    ochrona konsumentów
    COVID-19 pandemic
    consumer credit
    irregularities
    consumer protection
    Opis:
    Cel artykułu, pytania badawcze. Celem artykułu jest przedstawienie i ocena funkcjonowania rynku bankowego w Polsce z punktu widzenia bezpieczeństwa usług bankowych związanego z ochroną konsumentów. Realizacja celu ograniczała się do rynku kredytów konsumenckich i nieprawidłowości zidentyfikowanych przez instytucje ochrony konsumentów w czasie pandemii Covid-19. W artykule postawiono pytania badawcze: Jakie działania podjął rząd i sektor bankowy, aby chronić konsumentów przed skutkami pandemii Covid-19? Jakie instytucje wchodzą w skład systemu ochrony konsumentów na rynku usług bankowych? Jakie nieprawidłowości zgłosili kredytobiorcy w sektorze bankowym? Metodyka. Badania dotyczyły przeglądu literatury oraz regulacji wprowadzonych w związku z pandemią Covid-19, a także danych o orzeczeniach wydanych przez Rzecznika Bankowego i Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów w związku z niedoskonałościami rynku bankowego wobec konsumentów. Rezultaty badania. Stwierdzono, że „wakacje kredytowe” były sposobem na zabezpieczenie sytuacji finansowej konsumentów/kredytobiorców w czasie pandemii Covid-19, kiedy stracili oni pracę lub źródło dochodu. Klienci zgłaszali nieprawidłowości do: Rzecznika Finansowego, Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz Arbitra Bankowego. Duża liczba ofert kredytowych, ich wysoki poziom skomplikowania i niski wpływ na umowę kredytową powodowały, że konsument był narażony na nieuczciwe i nieetyczne praktyki kredytodawców. Nieprawidłowości występowały zarówno na etapie przedkontraktowym, jak i w trakcie trwania umowy kredytowej oraz po jej zakończeniu.
    The purpose of the article and the research question. The aim of the article is to present and evaluate the functioning of the banking market in Poland from the perspective of the safety of banking services related to consumer protection. The realisation of the objective was limited to consumer credit market and the irregularities identified by consumer protection institutions during the COVID-19 pandemic. The article poses the research questions: What measures have been taken by the government and the banking sector to protect consumers from the consequences of the COVID-19 pandemic? Which institutions are part of the system of consumer protection on the banking services market? What irregularities were reported by borrowers in the banking sector? Methodology. The research focused on the literature review, regulations introduced in relation to the COVID-19 pandemic and data on rulings issued by the Banking Ombudsman and the Office of Competition and Consumer Protection related to banking market failures against consumers. Results of the research. It has been found that “Credit holidays” were a way of protecting the financial situation of consumers/borrowers during the COVID-19 pandemic, when they lost their jobs or their source of income. Customers reported irregularities to: Financial Ombudsman, Office of Competition and Consumer Protection and Bank Arbitrator. The large number of credit offers, their high level of complexity and the low impact on the credit agreement meant that the consumer was exposed to unfair and unethical practices of creditors. Irregularities occurred both at the pre-contractual stage and during and after the credit agreement.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 215-231
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów na rynku usług finansowych ze szczególnym uwzględnieniem rynku usług bankowych na przykładzie wybranych najnowszych decyzji Prezesa UOKiK
    Practices violating the collective interests of consumers on the financial services market with particular focus to the banking services market, on the example of the most recent decisions of the President of UOKiK (Office for Competition and Consumer Protection)
    Autorzy:
    Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/508022.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    usługi finansowe (financial services)
    usługi bankowe (banking services)
    regulacje konsumenckie
    kredyt konsumencki
    praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
    niedozwolone klauzule umowne
    obowiązki informacyjne
    nieuczciwe praktyki rynkowe
    nieuczciwa reklama
    financial services
    banking services
    consumer regulations
    consumer credit
    practices violating the collective interests of consumers
    unlawful contractual clauses
    informational duties
    dishonest market practices
    dishonest advertisement
    Opis:
    W niniejszym opracowaniu poddano analizie najnowsze decyzje Prezesa UOKiK w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów, wydanych w latach 2013–2014 wobec podmiotów, których działalność gospodarcza polega na świadczeniu usług finansowych, w tym bankowych, a przede wszystkim kredytodawców udzielających kredytu konsumenckiego, także tych, którzy nie podlegają nadzorowi sprawowanemu przez Komisję Nadzoru Finansowego. Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie nieprawidłowości związanych, jak pokazała analiza wskazanych decyzji Prezesa UOKiK, z udzielaniem kredytów konsumenckich, a kwalifikowanych jako praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
    The paper analyses decisions on infringements of collective consumer interests issued by the President of UOKiK between 2013-2014 towards entities engaged in the provision of financial services, including banking services. Considered in particular are lenders providing consumer loans, also those that are not subject to the supervision of the Financial Supervision Authority Commission. It is the purpose of this paper to show the irregularities in the provision of consumer loans that emerged from the analysis of the decisions of the President of UOKiK, and which have been qualified as practices infringing collective consumer interests
    Źródło:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2014, 3, 5; 65-92
    2299-5749
    Pojawia się w:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-3 z 3

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies