Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "consumer institutions" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    The schemes for institutional consumer protection in the European Union
    Modele instytucjonalnej ochrony konsumentów w Unii Europejskiej
    Autorzy:
    Malczyńska-Biały, Mira
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/616300.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    European Union
    consumer
    consumer protection
    consumer institutions
    consumer organizations
    konsument
    instytucje ochrony konsumentów
    ochrona konsumentów
    organizacje konsumenckie
    Unia Europejska
    Opis:
    Artykuł oparty na analizie, aktów prawnych, literatury przedmiotu oraz informacji znajdujących się na oficjalnych stronach internetowych instytucji ochrony, ma na celu przedstawienie ukształtowanych w Unii Europejskiej modeli instytucjonalnej ochrony konsumentów. W publikacji omówione zostały wybrane aspekty instytucjonalno-prawnej ochrony konsumentów na szczeblu ponadnarodowym – unijnym. W dalszej części artykułu wskazano na instytucje unijne, bezpośrednio związane z tworzeniem standardów prawnej ochrony konsumentów. Nazwane zostały ponadto instytucjonalne modele ochrony konsumentów w wybranych państwach Unii Europejskiej. Ostatnia część artykułu pełni rolę konkluzji i zawiera rozważania na temat istoty oraz znaczenia instytucjonalnej ochrony konsumentów we Wspólnocie.
    The article is based on the analysis of the legal acts, literature concerning the subject and information found in the official website of the institution of protection. The work elaborates the scheme of institutional consumer protection developed in the European Union. Selected aspects of institutional and legal consumer protection matters were discussed. The institutions directly concerned with the creation of the consumer protection standards have been pointed out. Moreover, some of the institutional schemes of consumer protection in the selected States in EU were named. The final part of the article is the conclusion that elaborates the matter of importance of institutional consumer protection in the European Union.
    Źródło:
    Przegląd Politologiczny; 2017, 3; 191-198
    1426-8876
    Pojawia się w:
    Przegląd Politologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Współczesne tendencje w obszarze ochrony konsumentów na rynku usług finansowych z uwzględnieniem regulacji instytucji ochrony konsumentów: Rzecznika Finansowego i Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów
    Contemporary trends in consumer protection on the financial services market and the regulations of consumer protection institutions: the Financial Ombudsman and President of the Office of Competition and Consumer Protection
    Autorzy:
    Chashchina, Sofya
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2143135.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    consumer
    client
    consumer protection
    financial market
    institutional consumer protection
    Opis:
    The article deals with some issues related to consumer (client) protection on the financial market. Legal regulations constantly change in this area. New regulations are introduced, which makes the subject of consumer protection very topical and important, especially with many accompanying transactions on the financial market. The multiplicity of legal acts and the influence of European legislation, especially EU regulations, can lead to many misunderstandings in terms of terminology. An attempt was made to clarify the concepts of consumer and client on the basis of Polish legislation. According to numerous amendments to the regulation, the entities on the market using financial services should make efforts to conduct a correct assessment of its legal situation and the possibility of using the help of institutions. The range of protected entities differ depending on the legal act that is analyzed. The author draws attention to the ways in which the legislator created a definition of a protected entity and the areas in which it provides legal protection. The analysis also includes legal provisions concerning the competences of institutions performing consumer protection functions: the Financial Ombudsman and the President of the Office of Competition and Consumers, which is a body specializing in individual consumer matters, and a public administration body. Their competences and roles, which overlap in certain areas, have been the subject of lively discussion for a time. This was due to the proposed draft act of December 2020, the provisions of which abolished the institution of the Financial Ombudsman, and transferred his competences to the President of the Office of Competition and Consumer Protection. The paper presents the direction of legal changes in the institutional area of consumer protection of financial services, the ratio of such actions, as well as the outlined European legislator’s vision of adequate consumer protection.
    Źródło:
    Studia Prawa Publicznego; 2021, 4 (36); 109-127
    2300-3936
    Pojawia się w:
    Studia Prawa Publicznego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Digitalisation of ADR proceedings in consumer cases, with particular emphasis on the institutions of the Financial Ombudsman and Coordinator for Negotiations
    Autorzy:
    Mroczyński-Szmaj, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1963601.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
    Tematy:
    digitalization
    consumer
    Financial Ombudsman
    Coordinator for negotiations
    online dispute resolution (ODR)
    Opis:
    The purpose of this paper is to present changes in legislation during 2013-2017 in the area of consensual dispute resolution with the participation of consumers—in particular with regard to the emergence of electronic procedures. Various features of the analysis of law in force as well as the analysis of law as has it evolved in history are used in the implementation of this objective. The author addresses model European solutions provided under Regulation (EU) No 524/2013 of the European Parliament and of the Council of 21 May 2013 on online dispute resolution for consumer disputes and amending Regulation (EC) No 2006/2004 and Directive 2009/22/EC (Regulation on consumer ODR) and presents two important institutions of consensual dispute resolution with the participation of consumers within the framework of the European ODR platform. The author concludes that the introduction of digital procedures cuts down expenses, the duration of disputes and provides a realistic option of achieving its final result; it is also stressed that this is of particular significance in the resolution of cross-border disputes within 90 days – where we encounter obstacles in the form of different national legal orders or language barriers. The author furthermore indicates that an important advantage of the ODR platform consists in the possibility of going through intuitive steps with the assistance of complaint creators, recording drafts, and checking consumer rights, which is very convenient for consumers, who are not particularly proficient in the operation of mobile devices. However, the author also notes that the various institutions involved in the out-of-court dispute resolution may differ in their legal status or possibilities of resolving a particular dispute (for example, the Financial Ombudsman and the Coordinator for negotiations cannot deliver binding arbitration decisions). By the same token, in selecting an ODR entity, it must be borne in mind that not all of them can resolve a dispute between parties in a binding manner.
    Źródło:
    Acta Iuris Stetinensis; 2021, 33; 115-132
    2083-4373
    2545-3181
    Pojawia się w:
    Acta Iuris Stetinensis
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rejestr instytucji pożyczkowych — prawny instrument poprawy bezpieczeństwa na rynku pożyczek konsumenckich
    Register of loan institutions — legal instrument for safety improvement on the consumer loan market
    Autorzy:
    Ofiarski, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807287.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    pożyczka
    konsument
    instytucja pożyczkowa
    rejestr publiczny
    bezpieczeństwo na rynku pożyczek
    loan
    consumer
    loan institution
    public register
    safety on loan market
    Opis:
    Wprowadzenie od 2017 r. obowiązku wpisu instytucji pożyczkowych do rejestru publicznego, prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego, jest kolejnym etapem prac legislacyjnych zmierzających do poprawy ogólnego poziomu bezpieczeństwa na pozabankowym rynku pożyczek pieniężnych udzielanych konsumentom. Wcześniejsze zmiany ustawodawstwa dokonane w 2015 r. polegały na sformułowaniu ustawowych warunków (organizacyjnych, kapitałowych i personalnych), których spełnienie uprawnia do prowadzenia działalności w charakterze instytucji pożyczkowej. W opracowaniu przeprowadzono szczegółową analizę regulacji prawnych warunkujących uzyskanie statusu instytucji pożyczkowej. Wykazano, że wpis do rejestru instytucji pożyczkowych ma charakter konstytutywny, ponieważ od niego uzależniono możliwość podjęcia działalności w zakresie udzielania pożyczek w sposób ciągły, zorganizowany i odpłatny, a więc mający znamiona działalności gospodarczej. Ponadto ustalono, że działalność instytucji pożyczkowych jest działalnością regulowaną w rozumieniu Prawa przedsiębiorców. Zidentyfikowano dwie podstawowe funkcje realizowane przez rejestr instytucji pożyczkowych, tzn. selektywną (wobec podmiotów ubiegających się o wpis do rejestru) oraz informacyjną (o podmiotach już ujętych w rejestrze). Ustalono istotę i charakter opłat pobieranych za dokonanie wpisu do rejestru lub jego zmianę albo wykreślenie z rejestru. W konkluzji oceniono, że wprowadzenie obowiązkowego wpisu do rejestru umożliwiło pozytywne wyróżnienie instytucji pożyczkowych w ogólnej kategorii parabanków.
    Introduced in 2017 obligation to register loan institutions in the public register kept by the Polish Financial Supervision Authority, shall be another stage of legislative works aimed at the improvement of the general safety level on the non-bank market of financial loans offered to consumers. Legislation changes introduced in 2015 consisted in the formation of legal conditions (organizational, capital and personal) to be met in order to be authorized to conduct activity as a loan institution. This work includes a detailed analysis of the regulatory policies conditioning receiving the loan institution status. It proves that the entry to the register of loan institutions is of constitutive nature, since it determines the ability to undertake activity in scope of granting loans in a continuous and paid way, thus with the features of economic activity. Additionally, it is determined that the loan institutions' activity is regulated within the meaning of the act — Prawo przedsiębiorców [Entrepreneurs' Act]. Two basic functions of the register of loan institutions are identified, i.e. selective function (in relation to the entities applying for the entry to the register) and informative function (about the entities included in the register). The essence and nature of the fees collected for the entry to the register or for a change or deletion from the register have been determined. The conclusion states that introduction of the compulsory entry to the register enables positive identification of loan institutions among the general category of near banks.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 6; 2-9
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zwiększenie poziomu ochrony konsumentów korzystających z usług instytucji pożyczkowych w świetle nowych regulacji prawnych wprowadzonych ustawą z dnia 5 sierpnia 2015 R. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw (DZU 2015, POZ. 1357)
    The protection increase of consumers using lending institutions under new regulations implemented by the financial markets supervision act and other acts by the amendment dated 5th august 2015
    Autorzy:
    Mlostoń-Olszewska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/953746.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    konsument
    prawo
    kredyt
    consumer
    law
    credit
    K2
    Opis:
    This publication concerns the regulations protecting consumers from excess charges when taking out loans from non-Bank Lending Institutions. The purpose of this publication is to discuss the new regulations implemented with the Financial Markets Supervision Act and other Acts by the Amendment dated 5th August 2015 concerning consumer credit and evaluate their effectiveness in improving consumer protection. It compares the new regulations to those used beforehand and critically analyses the new solutions. The publication proves that the new consumer protection model should increase consumer security.
    Artykuł dotyczy rozwiązań prawnych chroniących konsumentów przed ponoszeniem nad-miernych kosztów w związku z zaciąganiem pożyczek na rynku pozabankowym. Celem artykułu jest przedstawienie nowych, wprowadzonych Ustawą z dnia 5 sierpnia 2015 r. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw [DzU 2015, poz. 1357], rozwiązań legislacyjnych dotyczących kredytu konsumenckiego oraz dokonanie oceny, czy rozwiązania te zwiększą ochronę konsumentów. W artykule dokonano porównania nowych rozwiązań legislacyjnych z rozwiązaniami stosowanymi dotychczas oraz krytycznej analizy nowych rozwiązań. W artykule wykazano, że nowy model ochrony konsumentów powinien zwiększyć bezpieczeństwo konsumentów.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 4
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies