Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Banking Regulation" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-6 z 6
    Tytuł:
    UNIA BANKOWA I UNIA RYNKÓW KAPITAŁOWYCH – ANALIZA PORÓWNAWCZA EUROPEJSKICH PROJEKTÓW INTEGRACYJNYCH W OBSZARZE FINANSOWYM
    Banking union and Capital Markets Union – comparative analysis of the European integration projects in financial area
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/950498.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banking union
    Capital Markets Union
    banking regulation
    SME financing
    Opis:
    The global financial crisis (2007-2008) has exposed weaknesses in the supervision of the banking system and the leveling is the main objective of the European Banking Union. In turn, the lack of sufficient effectiveness of the EU authorities in stimulating economic growth lay at the basis of European Capital Markets Union assuming stimulating investment through the capital market. Both projects concern the financial area, but the first one is dedicated only to the euro area with the option of the accession of other countries, and the second to all EU-28. A special role in this project will be served by the United Kingdom because of the most developed and largest equity market among all EU countries. Moreover the supporters of Capital Markets Union in the UK suggest even big benefits of this project, which is to be a counterweight to the views of the country’s leaving the EU. The timetable for their full implementation is quite remote, and the banking union in the range of two pillars is already being implemented, and the Capital Markets Union is at the end of the first half of 2015 at the development stage of the Action Plan setting out the detailed schedule of activities for the implementation of this project. The issue of the article is very important and timely, while pointing to the need for further research on banking union and Capital Markets Union.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 2(23); 127-142
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Echa kryzysu z roku 2007 - jakie zmiany nastąpiły w globalnej polityce finansowej?
    Echoes of the 2007 crisis - what changes have occurred in the global financial policy?
    Autorzy:
    Osiński, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/449691.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    nadzór bankowy
    regulacje bankowe
    instytucje finansowe
    banking supervision
    banking regulation
    financial institutions
    Opis:
    W referacie zaprezentowano działania podjęte przez rządy państw oraz instytucje międzynarodowe pod wpływem doświadczeń kryzysu finansowego z roku 2007. Działania te koncentrowały się na następujących obszarach: regulacji działalności bankowej w zakresie m.in. wzmocnienia nadzoru bankowego, podwyższenia gwarancji depozytów bankowych dla osób fizycznych i prawnych, dokapitalizowania banków połączonego z przejęciem części ich udziałów, podniesienia wymagań kapitałowych (regulacja Bazylea III) oraz regulacji działalności „rajów podatkowych”. Przedstawione rozwiązania w istotny sposób wpływają na działalność instytucji finansowych, przyczyniając się do zwiększenia bezpieczeństwa ich funkcjonowania i ochrony klientów.
    The paper presents the actions taken by the governments and international institutions under the influence of the experience of the financial crisis in 2007. These activities are focused on the following areas: regulation of banking activities in such areas as strengthen banking supervision, increase guarantees for bank deposits of individuals and legal entities, recapitalization of banks linked to the acquisition of their shares, raise capital requirements (Basel III regulation) and the regulation of "tax havens". The solutions have a significant impact on the operations of financial institutions, helping to increase the safety of their operations and customer protection.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2014, 1(46); 15-28
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Macroprudential Banking Regulation: Does One Size Fit All?
    Autorzy:
    Neuberger, Doris
    Rissi, Roger
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/565707.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    financial stability
    systemic risk
    financial system
    banking regulation
    agent-based model
    Opis:
    The macroprudential regulatory framework of Basel III imposes the same minimum capital and liquidity requirements on all banks around the world to ensure global competitiveness of banks. Using an agent-based model of the financial system, we find that this is not a robust framework to achieve (inter)national financial stability, because efficient regulation has to embrace the economic structure and behaviour of financial market participants, which differ from country to country. Market-based financial systems do not profit from capital and liquidity regulations, but from a ban on proprietary trading (Volcker rule). In homogeneous or bank-based financial systems, the most effective regulatory policy to ensure financial stability depends on the stability measure used. Irrespective of financial system architecture, direct restrictions of banks’ investment portfolios are more effective than indirect restrictions through capital, leverage and liquidity regulations. Applying the model to the Swiss financial system, we find that increasing regulatory complexity excessively has destabilizing effects.These results highlight for the first time a necessary change in the regulatory paradigm to ensure the effectiveness and efficiency of financial regulations with regards to fostering the resilience of the financial system.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2014, 1(1); 5-28
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Impact of Banking Regulation on the Economic Performance of EU Countries in 2007-2009
    Rola regulacji sektora bankowego w kształtowaniu wyników gospodarczych państw UE w czasie kryzysu finansowego z lat 2007-2009
    Autorzy:
    Sum, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575311.pdf
    Data publikacji:
    2013-04-30
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    regulacje bankowe
    boom na rynku nieruchomości
    kryzys finansowy
    banking regulation
    housing boom
    financial crisis
    Opis:
    Celem artykułu jest zbadanie wpływu poszczególnych form regulacji bankowych na podatność gospodarek krajów UE na kryzys finansowy z lat 2007-2009. Podążając za nurtem literatury zgłębiającym tę tematykę, podatność na kryzys zmierzono za pomocą luki produktowej oraz miesięcznych spreadów długoterminowych stóp procentowych jak i ich wariancji. Za główne czynniki kształtujące podatność na kryzys przyjmuje się wzrost cen nieruchomości, poziom długu publicznego, integrację rynku finansowego w skali międzynarodowej oraz wielkość kredytów w sektorze prywatnym. Metodą badawczą w niniejszym opracowaniu jest ekonometryczna analiza danych panelowych. Do oszacowania badanych relacji wykorzystano estymator systemowy GMM. Do regresji włączono zmienne będące podstawowymi czynnikami kształtującymi podatność na kryzys oraz obszerny zestaw mierników regulacji bankowych. Ponadto uwzględniono zmienne interakcji pomiędzy miernikami regulacji bankowych i głównymi czynnikami kształtującymi podatność na kryzys celem zbadania krańcowego wpływu wskazanych regulacji na oddziaływanie głównych czynników wywołujących kryzys. W badaniu uwzględniono 25 krajów UE. Horyzont czasowy badania obejmuje lata 2004-2009 celem uchwycenia tendencji rozwojowych w gospodarkach analizowanych krajów w cyklu koniunkturalnym poprzedzającym kryzys. Tendencje te w znaczący sposób ukształtowały podatność poszczególnych krajów UE na kryzys w latach 2007-2009. Celem uchwycenia badanych relacji w okresie samego kryzysu obliczono stałe efekty czasowe. Wyniki wskazują na istotną rolę poszczególnych form regulacji bankowych w kształtowaniu odporności gospodarek krajów UE na kryzys oraz na łagodzący wpływ wskazanych regulacji na oddziaływanie czynników wywołujących kryzys.
    The article investigates the role of a broad array of banking regulatory features in shaping the resilience of European Union countries to the latest financial crisis. The study considers the level of output, the yearly averages of the month-to-month government bond yield spreads, and the yearly variance of these spreads as performance measures. Moreover, the author considers house price growth, public debt levels, financial openness and the extent of private credit as basic factors determining the vulnerability of EU countries to the crisis. The empirical specification is based on dynamic panel data models, which are estimated using the Generalized Method of Moments (GMM). The basic regressions including the main predictors of the crisis are expanded to include interaction terms between banking regulatory measures and the specified predictors. This approach is aimed at seizing the marginal effect of banking regulation on the impact of the respective factors of the crisis. The sample encompasses 25 EU countries during the period of 2004-2009. The choice of the time sample is aimed at capturing the developments in the economic cycle preceding the crisis, which affected the performance of EU economies during the downturn of 2007-2009. To capture the effect of the crisis itself, time effects are computed. The results point to a significant role of banking regulatory features in shaping the performance of EU countries as well as to their mitigating effect on the factors driving the latest financial crisis.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 263, 4; 5-19
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Post-crisis Regulatory Architecture and Central and East European Banks
    Po-kryzysowa architektura regulacyjna a banki Europy Środkowej i Wschodniej
    Autorzy:
    Miklaszewska, Ewa
    Mikołajczyk, Katarzyna
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575348.pdf
    Data publikacji:
    2013-08-31
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    regulacje bankowe
    efektywność i stabilność banków
    banki w EŚW
    banking regulation
    bank efficiency and stability
    CEE banks
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza kształtu i konsekwencji zmian w otoczeniu regulacyjnym banków, spowodowanych globalnym kryzysem finansowym 2008 roku. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy zmiany architektury regulacyjnej w UE będą mieć pozytywny czy też negatywny długookresowy wpływ na stabilność i efektywność banków, ze szczególnym uwzględnieniem sektorów bankowych krajów Europy Środkowo-Wschodniej (CEE). W celu odpowiedzi na to pytanie, w artykule przeprowadzono analizę ilościową efektywności, konkurencji i stabilności sektorów bankowych w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, w dwóch różnych okresach: przed kryzysem (okres dynamicznej ekspansji na rynku kredytowym) i w okresie globalnego spowolnienia gospodarczego po 2008 r. Efektywność banków analizowano z wykorzystaniem metody DEA, poziom konkurencji został oszacowany z wykorzystaniem statystyki H, stabilność analizowano wykorzystując indeks Z-score. Wyniki analizy potwierdzają dobrą kondycję finansową banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, które przetrwały globalny kryzys finansowy relatywnie lepiej, niż banki z krajów UE-15. Jednakże pokryzysowe zmiany regulacyjne w UE będą mieć negatywny wpływ na ich dalszą dynamikę rozwoju.
    The article aims to contribute to the debate on the implications of changes in the regulatory architecture for banks in the wake of the global financial crisis. The main research question is whether the post-crisis regulatory architecture will have a positive or negative long-term impact on bank stability and efficiency, with a focus on Central and Eastern European (CEE) banks. To answer these questions, the article analyzes how CEE banks reacted to two different periods: the pre-crisis period of dynamic credit market expansion and the period of the global economic slowdown after the 2008 crisis. Efficiency is analyzed using the Data Envelopment Analysis (DEA) method, in addition to competitive conditions measures (H-statistics), and the Z-score index. The empirical part of the article supports the assertion that safe and efficient banks in CEE create sound systems and have survived the global financial crisis in better condition than their counterparts in Western Europe. However, post-crisis regulatory restructuring will likely have a negative impact on their long-term growth, the authors say.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 265, 7-8; 63-85
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wyzwania prawne i strukturalne implementacji oraz stosowania przepisów dyrektywy BRR w zakresie instrumentu bail-in
    Legal and Structural Challenges in Implementing BRR Directive to National Law with Regard to Bail-in Mechanism
    Autorzy:
    Borsuk, Marcin
    Klupa, Kamil
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053885.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-30
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    stabilność finansowa
    przymusowa restrukturyzacja
    uporządkowana likwidacja
    regulacje bankowe
    bail-in
    umorzenie
    konwersja
    financial stability
    resolution
    banking regulation
    Opis:
    W celach odbudowania społecznego zaufania do podmiotów rynku finansowego oraz ochrony stabilności systemu finansowego, organy publiczne po globalnym kryzysie finansowym zostały wyposażone w nowe kompetencje umożliwiające zapobieganie i przeciwdziałanie zagrożeniom o charakterze systemowym, spowodowanym niekontrolowaną upadłością dużych instytucji finansowych, przy ograniczeniu do minimum zaangażowania środków publicznych. Jednym z najdalej idących nowych uprawnień w przypadku interwencji uzasadnionej interesem publicznym jest m.in. możliwość umorzenia instrumentów dłużnych (bail-in) w sytuacji, gdy bank znajdzie się na progu upadłości lub jest zagrożony upadłością. W okresie po uchwaleniu dyrektywy BRR, w przypadku większości kryzysowych sytuacji w sektorze bankowym, organy resolution nie stosowały jednak instrumentu bail-in w okolicznościach, w których możliwe było umorzenie instrumentów dłużnych niezaliczanych do kapitału regulacyjnego. W artykule podjęto próbę wyjaśnienia uwarunkowań o charakterze prawnym oraz strukturalnym związanych z hierarchią zaspokajania roszczeń w postępowaniu upadłościowym oraz współzależnością zasad pari passu i no creditor worse off, wpływających na potencjalnie niską skłonność do stosowania mechanizmu bail-in.
    In order to restore public confidence in financial market entities and protect the stability of the financial system after the global financial crisis, public authorities have been equipped with new prerogatives to prevent and counteract systemic threats caused by disorderly bankruptcies of large financial institutions, while minimizing the recourse to public funds. The power to bail-in creditors in the public interest when the bank is failing or likely to fail emerges as the furthest reaching one among them. Following the adoption of the BRR directive, however, in most crisis cases in the banking sector, resolution authorities haven’t used the bail-in tool, even though circumstances allowed for the possibility to ascribe losses to debt instruments not classified as regulatory capital. This paper studies the potential low propensity to use the bail-in mechanism with a view to structural and legal conditions related to the claims hierarchy in bankruptcy proceedings and the interplay between the pari passu and ‘no creditor worse off’ principles.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 56-77
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-6 z 6

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies