Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "banki spółdzielcze" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-3 z 3
    Tytuł:
    Systemowe obciążenia finansowe spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i banków
    Autorzy:
    Golec, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/916042.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
    banki
    kasy
    gwarancja depozytów
    obciążenia finansowe
    bezpieczeństwo finansowe
    Opis:
    Od momentu wprowadzenia w 2012 r. państwowego nadzoru w sektorze spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych zapoczątkowano proces wdrażania nowych i modyfikowania istniejących regulacji ostrożnościowych tych instytucji, zaś wprowadzane mechanizmy bezpieczeństwa coraz bardziej upodabniają kasy do instytucji sektora bankowego. W artykule podjęto zagadnienie systemowych obciążeń finansowych kas, a więc obowiązkowo ponoszonych kosztów związanych z przynależnością do sieci bezpieczeństwa (np. kosztów nadzoru, opłat na rzecz BFG), jak i ustalonego z góry w regulacjach obowiązku określonego ulokowania wolnych funduszy. Celem opracowania stało się porównanie regulacyjnych rozwiązań systemowych obciążeń finansowych w kasach i bankach oraz przeprowadzenie symulacyjnych badań porównawczych obciążeń tych dwóch kategorii instytucji. Wraz z wprowadzaniem reformy sektora spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych zwiększono zakres systemowych obciążeń finansowych tych podmiotów, jednak ich poziom jest porównywalny do instytucji sektora bankowego.
    Źródło:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2016, 38, 1; 71-79
    1896-656X
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Instytucja podstawowego rachunku płatniczego w Polsce
    Institution of the basic payment account in Poland
    Autorzy:
    Szelągowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584545.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    podstawowy rachunek płatniczy
    banki
    spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
    włączenie finansowe
    basic payment account
    banks
    credit unions
    financial inclusion
    Opis:
    Dyrektywa PAD (Payment Account Directive) wprowadziła we wszystkich krajach członkowskich UE obowiązek oferowania klientom banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych nowej usługi, jaką jest podstawowy rachunek płatniczy. Celem tej inicjatywy jest poprawa inkluzji finansowej i wzrost ubankowienia społeczeństwa. Z założenia podstawowy rachunek płatniczy ma być rachunkiem darmowym, o którego założenie mogą ubiegać się osoby fizyczne nieposiadające otwartego rachunku bankowego lub rachunku w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej. Problem badawczy sprowadza się do poszukiwania odpowiedzi na pytanie, czy i jeśli tak, to w jakim stopniu podstawowy rachunek płatniczy jest oferowany w polskich bankach i spółdzielczych kasach oszczędnościowo- kredytowych po półtora roku od wejścia w życie obowiązku oferowania go przez te podmioty. Celem artykułu było przedstawienie genezy podstawowego rachunku płatniczego oraz uwarunkowań związanych z jego implementacją w polskim porządku prawnym. Rozwiązanie problemu badawczego zostało zrealizowane przy zastosowaniu metody studiów literaturowych, komparatystyki, wywiadu bezpośredniego przeprowadzonego w instytucjach zobowiązanych do wprowadzenia podstawowego rachunku płatniczego oraz badania ankietowego przeprowadzonego wśród 1043 polskich internautów.
    The aim of this paper was to present the idea of basic payment account in Poland. This kind of instrument is the result of Payment Account Dirictive (PAD) that aims to facilitate account switching and ensure basic bank accounts that are available to vulnerable EU residents. What is more basic payment account enshrines the principle of nondiscrimination in the offering of accounts and access to accounts. The paper addresses the following research problem: are basic payment accounts offered in Poland after one-and-half year since the implementation of PAD and if no, why? The reasearch problem was solved by using study method, comparative study and conducting a survey.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 429-440
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ochrona interesów majątkowych konsumentów w okresie epidemii na przykładzie członków SKOK oraz klientów banków spółdzielczych
    Protection of consumer interests during an epidemic using the example of SKOK members and cooperative bank customers
    Autorzy:
    Pałka, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2092677.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Sopocka Akademia Nauk Stosowanych
    Tematy:
    konsumenci
    spółdzielcze kasy oszczędnościowo–kredytowe
    banki
    spółdzielnie
    consumers
    credit unions
    banks
    cooperatives
    Opis:
    Celem artykułu jest przedstawienie ochrony interesów majątkowych konsumentów, w szczególności w zakresie ochrony ich depozytów w spółdzielczych instytucjach finansowych oraz praw konsumenckich w okresie epidemii na przykładzie członków SKOK i klientów banków spółdzielczych. Okres epidemii Covid-19 potwierdził, że konsumenci będący jednocześnie członkami spółdzielni, którzy korzystają z usług kasy czy banku spółdzielczego są jednocześnie nie tylko usługobiorcami, ale także – właścicielami samej kasy czy banku spółdzielczego, zainteresowanymi utrzymaniem standingu kasy na poziomie umożliwiającym prowadzenie działalności i nienarażającym członka na utratę wniesionych udziałów, a tym bardziej – na ponoszenie dodatkowych świadczeń na rzecz spółdzielni z tytułu dodatkowej odpowiedzialności członkowskiej, czy też w ostateczności – w przypadku przejęcia przez inny podmiot – na utratę dotychczasowego wpływu na działalność instytucji, do której przynależy. W przypadku więc zarówno spółdzielczych kas oszczędnościowo–kredytowych jak i banków spółdzielczych, stosunek członkostwa skutkuje nie tylko zwiększonym zakresem uprawnień samych konsumentów, ale także zwiększa stabilność tych podmiotów, jako spółdzielni na rynku finansowym. Członkom spółdzielni przysługują również inne prawa określone w ustawie lub w statucie, a prawo spółdzielcze, statut oraz umowy zawierane przez spółdzielnię z jej członkami określają także prawa członków wynikające ze stosunków prawnych, pochodnych od członkostwa w spółdzielni.
    The aim of the article is to present the protection of consumer interests, especially when it comes to the deposits in cooperative financial institutions and consumers’ rights in the epidemic period on the example of members of SKOKs and customers of cooperative banks. The Covid-19 epidemic has confirmed that in the case of consumers who are at the same time members of a cooperative, and who use the services of a cooperative bank or credit union, they are not only recipients of service but also owners of the bank or credit union itself, interested in maintaining the credit union's standing at a level that allows it to operate and does not expose the member to the loss of his or her shares, let alone to additional payments to the cooperative due to additional membership liability, or ultimately – in the case of a takeover by another entity – to the loss of the influence on the activities of the institution to which the member belongs. Thus, in the case of both cooperative savings and credit unions and cooperative banks, the membership bond results not only in an increased scope of rights for the consumers themselves, but also increases the stability of these entities as cooperatives in the financial market. Members of cooperatives also have other rights as defined in the law or in the statutes, and the cooperative law, the statutes and contracts concluded by the cooperative with its members also define the rights of members arising from legal relations derivative of membership in the cooperative.
    Źródło:
    Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2021, 19/I; 139-163
    2299-1263
    2353-0987
    Pojawia się w:
    Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-3 z 3

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies