Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "crédit" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 21
Tytuł:
Modern Cooperation Between Ukraine and the IMF: Dynamics, Trends and Problems
Autorzy:
Myskiv, Galina
Нalkiv, Lyubov
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/633701.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
credit, credit program, IMF, foreign creditors, economy
Opis:
Purpose –The paper considers and analyzes IMF’s credit activity in Ukraine in the years 1994–2016.Methodology – To achieve this, the analysis of data presented in the  period 1994–2016 at IMF official website, the Ministry of Finance of Ukraine and the National Bank was undertaken. Some key documents of IMF were also taken into consideration. Findings – The authors examined the indicators of lending activity between the IMF and Ukraine and identified the positive and negative impact of it on the national economy. In addition, the authors emphasize the problems that accompany loans for Ukraine and propose the ways to increase efficiencyOriginality/Value – The paper presents role of  IMF in  effective development of the country, potential opportunities and threats, and emerging trends.Paper classification – Research paper.
Źródło:
International Journal of Synergy and Research; 2016, 5
2083-0025
Pojawia się w:
International Journal of Synergy and Research
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Role of Credit Rating of the Eurobond Issuers from Central and Eastern Europe
Autorzy:
Frydrych, Sylwia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1836563.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
credit rating
Eurobond
creditworthiness assessment
Opis:
Theoretical background: The increase in the issuance of Eurobonds by the issuers from Central and Eastern Europe has become a reason for considering the impact of the issuer’s creditworthiness assessment on the interest rate of the coupon of the issued debt instruments.Purpose of the article: The aim of the study was to assess whether having a creditworthiness assessment from more than one agency affects the interest rate on the Eurobond coupon. This objective was achieved through the process of analysis of the ratings assigned by the rating agencies. Based on the analysis of the literature and the available data, the research hypothesis was developed and verified in an empirical study. The results were analyzed in the discussion section.Research methods: The credit ratings for the Eurobonds corporate and government issuers, announced on the issue date, have been analyzed. The analysis covered the fixed interest rate debt instruments issued in EUR in the years 2005–2020 (the first half of the year). The empirical research was carried out using the observation method, the analysis of source documents, and the method of deduction.Main findings: The results of the conducted research indicate that the coupon rate is not affected by the number of ratings given to the issuer. Due to the fact that the lowest average coupon interest in 2005–2020 was held by Eurobonds of the issuers with one credit rating, there is no need for an additional creditworthiness assessment by other agencies, and for any additional costs to be incurred by the issuer. It is one of the few studies on the Central and Eastern Europe market of which the author is aware.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2020, 54, 4; 31-40
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of War and Pandemic Crises on the Sovereign Creditworthiness and Solvency. The Position, Role and Decisions of International Rating Agencies
Autorzy:
Lepczyński, Błażej
Pisarewicz, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/18105038.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
sovereign creditworthiness
solvency
credit rating
pandemics
wars
Opis:
Theoretical background: The sovereign creditworthiness and solvency in the context of the pandemic and war crises is one of the biggest challenges that the modern world and the financial market face. It has a key impact on the basic economic indicators, including the price of debt incurred by individual countries and, thus, the profitability of debt securities. The COVID-19 pandemic, which began at the turn of 2019 and 2020, and Russia’s aggression against Ukraine which started on 24 February 2022, have strongly impacted the level of debt of European states and other countries of the world. The energy crisis, which is currently growing, is also taking its toll on the main economic indicators. International credit rating agencies are institutions that have been analysing the sovereign creditworthiness and solvency and individual business entities for many decades. At times, their activities have been the subject of criticism, but their place in the global financial market seems unthreatened and the results of their work still constitute the basic indicator of creditworthiness and solvency evaluation. Purpose of the article: The purpose of this article is to present issues related to the impact of war and pandemic crises on the sovereign creditworthiness and solvency and also the position, role and decisions of international rating agencies. Due to the ongoing war in Ukraine and the COVID-19 pandemic, these are very important issues that have a real impact on the economic condition of individual countries as well as the standard of living of citizens. This article focuses on these elements of the contemporary reality. Research methods: The subject matter and purpose of the article have been illustrated against the background of current theoretical knowledge, historical research and the latest analyses of key economic indicators, such as inflation or bond yields. The study of the impact of wars on sovereign ratings was empirical. To visualise the historical scale of the wars and pandemics destruction, in the analytical part of the study, statistical data has been re-scaled to the current global population. Main findings: The research conducted in this article has indicated that crises related to a pandemic and war have a negative impact on the sovereign creditworthiness and solvency. Historical studies of armed conflicts and pandemics have shown that the former had a significantly greater impact on inflation and bond yields. For example, the level of inflation started to drop within one year after the end of the wars and almost immediately after the end of the pandemic. The same applied to bond yields. Of course, this was directly reflected in the evaluations of international rating agencies. The issues discussed in the article are of practical application, because the on-going war in Ukraine and the COVID-19 pandemic have had a very large impact on the global economy and the financial condition of individual countries. Our research also shows that the war hit the ratings of sovereign countries directly involved in the war, while other countries’ ratings (possibly threatened by aggression from Russia in the future – e.g. EU countries) remain stable.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 5; 149-170
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of the COVID-19 Pandemic on the Consumer Credit Market in Eurozone Countries
Autorzy:
Puszer, Blandyna
Czech, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2176720.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
consumer credit market
household
COVID-19
pandemic
Eurozone countries
Opis:
Theoretical background: The problem of the impact of the pandemic on the consumer credit market in Eurozone countries is important both from a cognitive point of view and from the perspective of economic practice. The current state of knowledge on the consumer credit market situation in Eurozone countries is incomplete. It is more common to find works concentrating on the effect of the pandemic on the consumer credit regulations, on the banking sector, or on evaluation of the consumer credit market situation in selected Eurozone countries, selected European countries or Europe as a whole. As a result, many accounts of the impact of the pandemic on consumer credit can be found, but there are no studies presenting the situation of the consumer credit market in Eurozone countries during COVID-19 in a comprehensive and integrated manner, simultaneously combining theoretical aspects and research results.Purpose of the article: This study has two objectives. The main objective was to examine the impact of the COVID-19 pandemic on the value of consumer credit in Eurozone countries. The specific objective was to examine the dynamics and directions of changes in the value of consumer credit during the pandemic in the Eurozone. The study hypothesis is that COVID-19 has determined the amount of household consumer credit debt in Eurozone countries, but that the determinants of this debt and the direction and strength of their impact are diverse.Research methods: The achievement of the objectives and hypothesis verification was based on a critical analysis of source texts and on quantitative research, in which time series analysis and multiple linear regression analysis were used.Main findings: It has been proven that the pandemic has influenced the tendency of households to take out credit, as well as the propensity of banks to grant credit, and that it therefore has affected the behaviour of both borrowers and lenders. We also showed that in periods of increased COVID-19 transmission, there was a low propensity for using credit, while in periods of relative suppression of COVID-19 symptoms, this tendency increased. It also has been proven that COVID-19 has unevenly affected the value of loans across countries. A significant difference was observed in the strength of the impact of individual independent variables on the value of consumer credit in the Eurozone, as well as a different direction of correlation between the variables. Moreover, significant differences were found in the number of variables influencing the value of consumer loans in individual Eurozone countries.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2021, 55, 4; 49-71
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Leasing i kredyt w systemie zamówień publicznych w Polsce na tle innych krajów UE
Autorzy:
Starzyński, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/611127.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
leasing
bank credit
public procurement law
kredyt
prawo zamówień publicznych
Opis:
Concluding leasing and bank credit contracts public sector entities are subject to, as all other expenditures on services and goods, the rigors of public procurement law. The aim of the paper is to compare how often these two sources of public financing are used in Poland and other European countries. As for public procurement of value less than so-called European thresholds, Poland is characterized by very high amount of bank credits in comparison with leasing services. In case of public procurement with higher values (more than the EU thresholds), the situation in the period 2010–2014 is the same, however, tendency of amount of bank credits is decreasing, while the number of leasing contracts slowly increases. The Polish public entities are leaders in the EU especially in the area of public contracts for bank credits. It could be explained by their preferences in the field of financial means by such procedures which do not require additional complicated description of public procurement subject. Bank credits fulfill such a condition.
Zawieranie umów leasingowych i kredytowych przez podmioty sektora publicznego podlega (podobnie jak inne wydatki na dobra i usługi) wymogom prawa zamówień publicznych. Podjęta w artykule próba porównania tych dwóch form finansowania sektora publicznego w latach 2010–2014 prowadzi do wniosku, że w przypadku zamówień o wartości poniżej progów unijnych zdecydowanie dominuje kredyt. Dla zamówień publicznych o wartości równej co najmniej progom unijnym ta przewaga jest nadal duża, chociaż malejącej tendencji umów kredytowych towarzyszy rosnący trend liczby umów leasingowych. Porównania międzynarodowe wskazują, że krajowe podmioty zamawiające są liderem europejskim w zakresie zamówień publicznych na usługi kredytu. Wysoka liczba kredytów, przy relatywnie niskiej liczbie zawieranych kontraktów na dostawy leasingu, może świadczyć o preferencjach potencjalnych zamawiających w zakresie pozyskiwania środków pieniężnych przez takie procedury, które nie wymagają skomplikowanego opisu przedmiotu zamówienia, co spełniają kredyty, podczas gdy specyfiką leasingu jest połączenie dwóch rodzajów zamówień: dostaw i usług finansowych.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Credit Risk in the Euro Area Compared to Other European Union Countries
Autorzy:
Pastusiak, Radosław
Jasiniak, Magdalena
Pluskota, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2168348.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
credit risk
economic growth
euro zone
European Union
GMM System
Opis:
Theoretical background: The article examines the microeconomic and macroeconomic determinants of credit risk in the European Union countries divided into two groups: countries that own the euro and countries outside the euro area.Purpose of the article: This study is to identify differences in the shaping of credit risk in the EU depending on the country's affiliation to the monetary union.Research methods: The statistical survey made it possible to identify significant differences between the mean values of the analyzed variables, and the econometric survey made it possible to identify differences in the determinants of credit risk in the two analyzed groups of countries. The study consisted of examining the occurrence of differences between the means for the collected variables and making the models using the GMM system.Main findings: Differences in the influence of macroeconomic factors on the credit risk of euro area countries and other European Union countries were shown. The main difference concerns the insensitivity of credit risk of euro area countries to changes in the foreign currency exchange rate, as well as the significant impact of inflation and unemployment on the credit risk of these countries.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 1; 79-93
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenia kredytów eksportowych jako narzędzia wspierające handel międzynarodowy
Autorzy:
Dankiewicz, Robert Antoni
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610701.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
international trade
trade risk
political risk
export credit insurance
export credit agencies
handel międzynarodowy
ryzyko handlowe
ryzyko polityczne
ubezpieczenia kredytów eksportowych
agencje kredytów eksportowych
Opis:
The article presents the subject of risk in commercial transactions in the area of international trade. Its goal is to analyze the role, significance and place occupied by export credit insurance as a tool of supporting international trade. The author points at the significance of possibilities of using external financing in the companies’ activity, and identifies the problems encountered in this area and the ways of coping with them. The role of states and institutions in this process, with particular emphasis on export credit agencies, is also described. Taking into account the data on the premiums written, claims ratio, size of the market and volume of potential support, the author presents the changes in the credit insurance market and attempts at identifying reasons for change in the analyzed areas.
W artykule podjęto tematykę dotyczącą ryzyka w transakcjach handlowych w obszarze wymiany międzynarodowej. Jako cel podano analizę roli, znaczenia i miejsca ubezpieczeń kredytów eksportowych jako narzędzi wspierających wymianę handlową. Zwrócono uwagę na znaczenie możliwości wykorzystania finansowania zewnętrznego w działalności przedsiębiorstw, zidentyfikowano występujące w tym obszarze problemy oraz sposoby ich rozwiązywania. Wskazano rolę państw i instytucji w tym procesie, ze szczególnym uwzględnieniem agencji kredytów eksportowych. Uwzględniając dane w zakresie przypisu składek, szkodowości, wielkości rynku i rozmiarów ewentualnego wsparcia, przedstawiono zmiany na rynku ubezpieczeń kredytu. Podjęto próbę identyfikacji przesłanek zmian w analizowanych obszarach.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rynek kredytowych instrumentów pochodnych w procesie zmian
Autorzy:
Pyka, Irena
Czech, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609653.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
credit derivatives
credit risk
CDS contract
single-name CDS contract
multi-name CDS contract
kredytowe instrumenty pochodne
ryzyko kredytowe
kontrakty CDS
jednopodmiotowe kontrakty CDS
wielopodmiotowe kontrakty CDS
Opis:
In the age of growing global debt, an increasing uncertainty and perturbations in the financial market, rapid development of credit derivatives is constantly observed. Although credit derivatives market is mainly over-the-counter and is not subject to strict regulatory discipline there is growing interest of credit contract – mainly CDS. This paper brings up a  transformation issue of credit derivatives market from 2005 to 2012 and concentrates on the determinants’ analysis of its growth.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Niekomercyjne instytucje pośrednictwa finansowego jako alternatywa dla banków komerycjnych w gospodarce po kryzysie finansowym
Autorzy:
Marszałek, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609701.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial intermediation
credit unions
social lending
disintermediation
pośrednictwo finansowe
unie kredytowe
dezintermediacja
Opis:
The aim of the paper is to characterize and asses alternative (non-commercial) forms of financial activity: credit unions and social lending. Such institutions, in contrast to banking entities, are not focused solely on incomes, but try to achieve also other goals, often of social character and those which may be conducive to local community where the institutions operate. With reference to those agents/activities, there are described theoretical background of their functioning, their types, scale of activity in the EU countries and main features of those entities along with advantages and disadvantages of non-commercial financial intermediaries.
Celem artykułu jest charakterystyka i ocena alternatywnych (niekomercyjnych) form działalności finansowej: unii kredytowych i pożyczek społecznych jako alternatywy dla banków komercyjnych. Instytucje te nie koncentrują się wyłącznie na zyskach, ale starają się osiągnąć inne cele, często o charakterze społecznym, mogące sprzyjać społeczności lokalnej. W tym kontekście opisano syntetycznie teoretyczne podstawy ich funkcjonowania, ich typy, skalę aktywności w krajach UE oraz główne cechy tych podmiotów, a także zalety i wady niebankowych pośredników finansowych.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 1
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ przeterminowanych należności na kondycję polskich przedsiębiorstw – analiza branżowa
Autorzy:
Dankiewicz, Robert Antoni
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610267.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
merchant credit
receivables structure
sector analysis
kredyt kupiecki
struktura należności
analiza branżowa
Opis:
The article deals with an analysis of the phenomenon and consequences of deferred payments in transactions between companies. It paid attention to the fact that the vast majority of entities are constantly exposed to the negative consequences of this phenomenon. In the content, an analysis of the current situation of enterprises and the impact of overdue receivables in key sectors of the Polish economy have been discussed. The position of entrepreneurs concerning payment delays and their causes has been presented. The issue of overdue receivables is discussed in the branch cross-section, taking into account the characteristics of particular sectors. The attention has been drawn to the fact that delinquent payments are one of the main causes of the financial troubles of businesses that may ultimately result in their bankruptcy. At the same time, it was signaled that the same phenomenon produces different consequences in different entities depending on their size.
Artykuł dotyczy analizy zjawiska i konsekwencji odroczonego terminu płatności w transakcjach między przedsiębiorstwami. Zwrócono uwagę na fakt, że zdecydowana większość podmiotów jest stale narażona na negatywne konsekwencje tego zjawiska. Ponadto dokonano analizy bieżącej sytuacji przedsiębiorstw i wpływu na nią przeterminowanych należności w kluczowych gałęziach polskiej gospodarki. Zaprezentowano stanowisko przedsiębiorców dotyczące opóźnień płatniczych oraz ich przyczyn. Omówiono problem przeterminowanych należności w przekroju branżowym, uwzględniając cechy charakterystyczne dla poszczególnych branż. Zwrócono uwagę na fakt, iż nieterminowe płatności stanowią jedną z podstawowych przyczyn kłopotów finansowych przedsiębiorstw, które w ostateczności mogą skutkować ich upadłością. Jednocześnie zasygnalizowano, że to samo zjawisko wywołuje różne konsekwencje w różnych podmiotach w zależności od ich wielkości.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 1
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dostępność kredytów bankowych w finansowaniu mikroprzedsiębiorstw w Niemczech
Autorzy:
Spoz, Anna
Dąbkowska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610277.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
Germany
SMEs
bank credit
funding sources
Niemcy
MŚP
kredyt bankowy
źródła finansowania
Opis:
SME plays a significant role in the German economy. Each entity has to raise funds for operation and development. Bank credit is the most common form of external financing of enterprises in Germany which results from the bank-oriented financial system. The authors’ purpose is to show the importance of bank loans in financing microenterprises in Germany.
Sektor małych i średnich przedsiębiorstw to kluczowy element gospodarki Niemiec. Największy udział w Mittelstand, szacowany na 82%, mają mikroprzedsiębiorstwa, dlatego efektywność ich działania i poziom innowacyjności determinują nie tylko konkurencyjność sektora MŚP, ale też gospodarki kraju. Każde przedsiębiorstwo na bieżącą działalność i realizację projektów inwestycyjnych musi pozyskać środki finansowe. Kredyt bankowy jest najpowszechniejszą formą finansowania przedsiębiorstw, co wynika z „bankowo zorientowanego” niemieckiego systemu finansowego. Celem artykułu jest ukazanie znaczenia i dostępności kredytów bankowych dla mikroprzedsiębiorstw w Niemczech.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza porównawcza unii kredytowych w państwach bałtyckich
Autorzy:
Gostomski, Eugeniusz
Lepczyński, Błażej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610911.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
credit unions
comparative analysis
the Baltic states
unie kredytowe
analiza porównawcza
państwa bałtyckie
Opis:
The aim of this article is to identify the differences between credit unions in the Baltic states and draw conclusions about their poor development in the countries studied. The analysis show that in all the Baltic states the role of credit unions in providing access to banking services in the Baltic states is relatively low inadequate to the demographic and economic potential of these countries. Credit unions in the Baltic countries are not a homogeneous group. The differences relate to the principles of functioning, level of development, development dynamics and financial situation. The most advanced in terms of the level of development is Lithuanian credit union system.
Analiza porównawcza miała na celu identyfikację podobieństw i różnic między systemami unii kredytowych krajów bałtyckich oraz wyjaśnienie przyczyn ich niskiego poziomu rozwoju. Z badań wynika, że we wszystkich badanych krajach rola unii kredytowych w zapewnianiu dostępności do usług bankowych jest relatywnie niska oraz nieadekwatna do potencjału demograficznego i gospodarczego badanych krajów. Unie kredytowe w krajach bałtyckich nie stanowią jednorodnej grupy. Sytuacja systemów unii kredytowych jest zróżnicowana pod względem zasad funkcjonowania, poziomu rozwoju, dynamiki rozwojowej i sytuacji finansowej. Najbardziej zaawansowany pod względem poziomu rozwoju i rozwiązań instytucjonalnych jest system unii kredytowych na Litwie.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie ratingów kredytowych do celów regulacyjnych w Unii Europejskiej
Autorzy:
Panfil, Przemysław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609836.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial market
credit rating agencies
regulatory purposes
rynek finansowy
agencje ratingowe
cele regulacyjne
Opis:
The aim of the article is to demonstrate the use of credit ratings for regulatory purposes in the EU. In principle, they increase competition on the EU market of rating services. For this purpose all EU institutions should automatically accept the ratings issued by credit rating agencies registered by European Securities and Markets Authority. Unfortunately, the Eurosystem does not accept this principle. Its actions discriminate small credit rating agencies and consolidate oligopolistic market structure.
Celem artykułu jest przedstawienie zasady wykorzystania ratingów kredytowych do celów regulacyjnych w Unii Europejskiej. W założeniu zasady te powinny zwiększać konkurencję na rynku usług ratingowych. W tym celu wszystkie unijne instytucje powinny automatycznie akceptować ratingi kredytowe wystawiane przez agencje ratingowe zarejestrowane przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych. Niestety, zasada ta nie jest akceptowana przez Eurosystem. Jego działania dyskryminują małe agencje ratingowe, konsolidując oligopolistyczną strukturę rynkową.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Agencje ratingowe w unijnych regulacjach prawnych. Dylematy zasadności ich wprowadzania
Autorzy:
Cichy, Janusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/611083.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial crisis
rating
credit rating agency
legal regulations
kryzys finansowy
agencja ratingowa
regulacje prawne
Opis:
The result of the global financial crisis of 2008-2009 was the implementation of a  number of new regulations, aimed at reducing the systemic risk in financial markets. These regulations included mainly the world banking system, the more that on the one hand banks contributed to the outbreak, and on the other hand – they have seriously affected by its consequences. Moreover, it is generally believed that rating agencies are co-responsible for the crisis because they have not noticed prerequisites of its occurrence. Therefore, in September 2009 the Regulation of the European Parliament and of the Council on credit rating agencies which operate in the European Union was implemented. The purpose of these regulations, is to organize the activities of credit rating agencies in the legal, organizational and grading methodology area. However, the question is whether the legal, and in some areas very rigorous regulations of agencies activities at EU level is so necessary, especially as they cover (in addition to a  small national agencies) only European branches of Fitch, Standard & Poor’s and Moody’s. Their headquarters and branches outside the European jurisdiction are not covered by these regulations.Therefore, whereas the above dilemmas, the aim of the study is to discuss EU regulations of credit rating agencies and assess the validity of their implementation in the current form.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Struktura firm rodzinnych a jakość portfela kredytowego na przykładzie wybranych banków spółdzielczych
Autorzy:
Stefański, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610155.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
family business
quality of credit portfolio
cooperative banks
firmy rodzinne
jakość portfela kredytowego
banki spółdzielcze
Opis:
The main objective of the article is to assess the quality of credit portfolios of family-owned companies, taking into account the structure of those companies, in selected cooperative banks according to the data from the third quarter of 2014. The analysis was based on primary data which were provided by two cooperative banks. A credit portfolio offered to family businesses is better than the entire portfolio of economic credits, however, in recent years, its quality which depends on the age of a business entity, succession and the relation between the number of family members engaged in running the company and the total number of employees, has been deteriorating regularly.
Celem artykułu jest ocena jakości portfela kredytowego przedsiębiorstw rodzinnych w wybranych bankach spółdzielczych według danych za trzeci kwartał 2014 r. z uwzględnieniem struktury finansowanych firm rodzinnych. Analizę oparto na danych pierwotnych, które pochodzą z dwóch banków spółdzielczych. Portfel kredytów dla firm rodzinnych jest lepszy niż cały portfel kredytów gospodarczych, jednak w ostatnich latach ulega systematycznemu pogorszeniu. Jakość portfela kredytów dla firm rodzinnych jest zależna od wieku podmiotu, sukcesji oraz relacji liczby członków rodziny zaangażowanych w firmę wobec łącznej liczby pracowników.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 21

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies