Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bankruptcy" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-9 z 9
    Tytuł:
    Bankructwo przedsiębiorstwa: efektywność polskiego systemu prawno-finansowego
    Enterprises Bankruptcy: Effectiveness of Polish Bankruptcy Proceedings
    Autorzy:
    Pastusiak, Radosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/906412.pdf
    Data publikacji:
    2008
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bankructwo
    upadłość przedsiębiorstwa
    analiza statystyczna
    prawo upadłościowe
    bankruptcy
    bankruptcy law
    statistical analysis
    enterprise bankruptcy
    Opis:
    Bankruptcy can be defined as a legally declared inability or impairment of ability of an individual or organization to pay their creditors. A declared state of bankruptcy can be requested by creditors in an effort to recoup a portion of what they are owed; however, in the overwhelming majority of cases, the bankruptcy is initiated by the bankrupt individual or organization. Today, bankruptcy of enterprises is common occurrence, and have very bad impact on the whole economy of a particular country. What is more, in times when trade credit is one of the main sources of short-time financing, insolvency of one enterprise may lead to bankruptcy of few other businesses. In Poland, since the year 2003, in many industries can be observed an improvement in the number of insolvencies and bankruptcies of enterprises. However, the air transportation industry, in contrast, is going through a worldwide crisis and also the restaurants and hotel sector is having a hard time because of less tourism and lower domestic demand. But generally, Poland has shown a strong decline in the number of insolvencies for 2004, in line with strong GDP growth. This situation should not change in 2005: indeed, excellent economic growth forecasts will allow failures to continue to fall in Poland due to the high mortality rate of the many newly created companies. Bankruptcy proceedings differ depending on country and law regulations. Unfortunately, in Poland, legal cases taken against institutions and enterprises which are unable to pay their debts, are not thought well, and should be changed. And the aim of this paper is to present how process of bankruptcy looks like in Poland and to show lack of its efficiency and indicate reasons of it. Also, its objective is to answer the questions: what can be done to improve bankruptcy proceedings, by whom and how make advance and speed up process of dept vindication?
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2008, 218
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankruptcy Risk Models for Polish SMEs – Regional Approach
    Modele ryzyka upadłości polskich MŚP – ujęcie regionalne
    Autorzy:
    Ptak-Chmielewska, Aneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/655563.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    ryzyko kredytowe
    modele upadłości
    regresja logistyczna
    credit risk
    bankruptcy models
    logistic regression
    Opis:
    Zarządzanie ryzykiem kredytowym stanowi kluczowy element w zarządzaniu bankiem. Do zarządzania ryzykiem kredytowym wykorzystywane są modele statystyczne tzw. Modele scoringowe i ratingowe. Do oceny ryzyka kredytowego przedsiębiorstw wykorzystuje się modele ratingowe. Składową modeli ratingowych są modele ilościowe (oparte na wskaźnikach finansowych) oraz modele jakościowe (oparte na ankiecie jakościowej). Do budowy modeli ilościowych wykorzystuje się modele statystyczne i ekonometryczne, głównie modele regresji logistycznej. W artykule omówione zostały modele statystyczne do oceny ilościowej wraz z przykładem empirycznym opartym na danych dla próby MŚP udostępnionej przez jeden z polskich banków. Wykorzystano model regresji logistycznej ze zmienną nominalną – region działalności, uwzględniający zróżnicowanie terytorialne. Pokazana została konstrukcja modelu uwzględniającego zarówno branże działalności, jak i region działalności.
    Credit risk management is a key element in bank management. For credit risk management, statistical models are used, the so‑called scoring and rating models. For enterprise risk assessment, rating models are used. Rating models consist of quantitative models (based on financial ratios) and qualitative models (based on a questionnaire). For estimation of quantitative models, econometric and statistical models are used, mainly logistic regression models. In this paper, statistical models for quantitative assessment are presented, including an empirical example based on the sample of data for SMEs made available by one of Polish banks. A logistic regression model with a nominal variable – the region of activity, including territorial differences, was used. The construction of rating model was presented, including the sector and region of activity.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 1, 333
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Predykcja upadłości przedsiębiorstw – przykład Monnari Trade S.A.
    Prediction of bankruptcy of exterprises – the example of Monnari Trade S.A.
    Autorzy:
    Melon, Patrycja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1953921.pdf
    Data publikacji:
    2022-01-14
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    predykcja bankructwa
    przedsiębiorstwo
    modele dyskryminacyjne
    prediction of bankruptcy
    enterprises
    discriminative models
    Opis:
    W artykule przedstawiono zjawisko upadłości oraz bankructwa przedsiębiorstw. Za bankruta jest uznawane przedsiębiorstwo, które nie posiada wystarczającej wartości środków finansowych umożliwiających spłatę powstałych zobowiązań. W literaturze przedmiotu upatruje się wielu przyczyn tego zjawiska. Jedną z nich jest pogorszenie sytuacji finansowej podmiotu gospodarczego, co skutkuje brakiem wypłacalności. Pojawiające się symptomy świadczące o pogarszającej się sytuacji przedsiębiorstwa należy analizować. Wczesne dostrzeżenie niepokojących sygnałów oraz wprowadzenie działań naprawczych może zapobiec upadłości przedsiębiorstwa. W oparciu o wieloletnie badania stworzono specjalne narzędzia określające upadłość danego podmiotu – modele predykcji upadłości. Celem artykułu jest weryfikacja skuteczności wybranych polskich modeli predykcji upadłości przedsiębiorstwa w procesie prognozowania upadłości spółki Monnari Trade S.A. Analizy tej dokonano na podstawie danych pozyskanych z bazy danych EMIS – Standard MSSF dla przedsiębiorstw niefinansowych. Wartości funkcji zostały obliczone za pomocą programu MS Excel. Hipoteza badawcza brzmi: modele prognozowania upadłości przedsiębiorstwa Hadasik, Hołdy, Prusaka, Hamrola, Czajki i Piechockiego służą odpowiednio wczesnemu zaalarmowaniu o zagrożeniu upadłością badanego podmiotu gospodarczego. Na podstawie uzyskanych wartości modeli wskazano, czy (i na ile) są one skuteczne.
    The article presents the phenomenon of enterprise bankruptcy. An enterprise is considered bankrupt when it does not have a sufficient amount of financial resources allowing for the repayments of its liabilities. There are numerous reasons for this phenomenon presented in the literature. One of them is the company’s financial situation, which may result in a lack of solvency. Any symptoms that indicate a worsening situation of the enterprise should be profoundly analyzed. Recognizing these symptoms early and implementing corrective actions can prevent a business from going bankrupt. Based on many years of research, special tools were created to determine the bankruptcy of a given entity – so-called “bankruptcy prediction models”. The aim of the article is to use selected Polish models of bankruptcy prediction of enterprises in the process of forecasting bankruptcy of Monnari Trade S.A. The analysis was made on the basis of data obtained from the EMIS database – Standard MSSF for non – financial enterprises. The function values were calculated using MS Excel. The research hypothesis is as follows: the bankruptcy forecasting models of Hadasik, Hołda, Prusak, Hamrol, Czajka and Piechocki are used to provide early warning about the risk of bankruptcy of the analyzed business entity. Based on the obtained values, the models’ effectiveness was deeply investigated.
    Źródło:
    Ekonomia Międzynarodowa; 2021, 33; 45-54
    2082-4440
    2300-6005
    Pojawia się w:
    Ekonomia Międzynarodowa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problemy prognozowania bankructwa firmy metodą analizy dyskryminacyjnej
    Problems of bankruptcy forecasting using discriminant analysis
    Autorzy:
    Pociecha, Józef
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/904504.pdf
    Data publikacji:
    2007
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Opis:
    Discriminant analysis consists of assigning an individual to two or more distinct populations, on the basis of observations on several characters of the individuals and a sample of observations on these characters from the populations. R. A. Fisher suggested a linear function of variables representing different characters, called linear discriminant function, for classifying an individual into one of two populations. E. I. Altman adopted this approach to identify bankruptcy risk of corporations. Altman’s model of bankruptcy was estimated for various countries, thereby for Polish economy. Some results of estimation and interpretation of linear discriminant function estimated by the author are presented in the paper. Methodological problems of bankruptcy prediction, especially fulfilling of the basic assumptions and stability of the model and estimation problems are also discussed.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2007, 205
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Consequences of Changes in Consumer Bankruptcy Regulations
    Konsekwencje zmian przepisów o upadłości konsumenckiej
    Autorzy:
    Stępińska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/35529568.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    upadłość konsumencka
    dłużnik indywidualny
    zadłużenie i niewypłacalność osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej
    prawo upadłościowe
    zwolnienie z długu
    consumer bankruptcy
    individual debtor
    indebtnes and insolvency of natural person
    bankruptcy law
    discharge of debts
    Opis:
    The purpose of the article/hypothesis: The aim of the article is to review and present changes to the consumer bankruptcy law and the implications of these changes for individual debtors. Methodology: The study deals with the effects of bankruptcy proceedings against individual debtors who do not conduct business activity (remission of bankrupt's liabilities, or at least partial repayment of creditors by the debtors) together with the analysis of changes in the law. It will be used to verify the hypothesis that the liberalization of regulations has resulted in an increase in the number of consumer bankruptcy petitions filed, as well as open bankruptcy proceedings conducted against individual debtors. Results of the research: The results of the analysis presented in the paper support the hypothesis that the liberalization of regulations in the area of consumer bankruptcy has resulted in a significant increase in the number of consumer bankruptcy petitions and open bankruptcy proceedings against individual debtors. It seems that as crucial as creating a possibility for the indebted to return to normality in the form of consumer bankruptcy, it is equally important to take care of the sense of equality in this process. It is vital to be aware that consumer debt relief comes at the expense of other market participants – obviously direct creditors but the general public as well.
    Cel artykułu/hipoteza: Celem artykułu jest dokonanie przeglądu i przedstawienie zmian przepisów dotyczących upadłości konsumenckiej oraz konsekwencji, które wynikają z tych zmian dla osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej. Metodyka: Przeprowadzone badanie efektów postępowań upadłościowych prowadzonych wobec osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej wraz z dokonaną analizą zmian przepisów posłużą do zweryfikowania hipotezy, że liberalizacja przepisów spowodowała wzrost liczby złożonych wniosków o ogłoszenie upadłości konsumenckiej, jak i otwartych postępowań upadłościowych prowadzonych wobec osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej. Wyniki/Rezultaty badania: Wyniki przeprowadzonej w artykule analizy pozwalają stwierdzić, że hipoteza została potwierdzona, ponieważ liberalizacja przepisów w obszarze upadłości konsumenckiej spowodowała istotny wzrost liczby wniosków o ogłoszenie upadłości konsumenckiej oraz otwartych postępowań upadłościowych prowadzonych wobec osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej. Wydaje się, że rów–nie ważne, jak stwarzanie możliwości do powrotu do normalności dla osób zadłużonych w postaci rozwiązania jakim jest upadłość konsumencka, jest zadbanie o wiążące się z tym zagadnienie poczucia równości. Trzeba mieć świadomość, że oddłużenie konsumenta odbywa się kosztem innych uczestników rynku – bezpośrednich wierzycieli oraz ogółu społeczeństwa.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1, 37; 103-121
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Odzyskiwanie należności w świetle przepisów prawa upadłościowego i naprawczego
    Retrieving Debts in the Light of the Rules of Bankruptcy and Reparation Law
    Autorzy:
    Papiemik-Wojdera, Marzena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/905290.pdf
    Data publikacji:
    2006
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Opis:
    The aim of the article is to present the possibilities of retrieving debts from insolvent debtors, described by the bill: Bankruptcy and Reparation Law. In the conditions of the deteriorating liquidity, for many companies the risk of insolvency is one of the most important current problems of their activities. The appropriately early identification of the insolvency risk is essential for both debtor and creditor, who due to protect his own business can go into action giving the opportunity for retrieving money - or at least a part of it. Since 01.10.2003 the law frame of those activities has been defined in the bill: Bankruptcy and Reparation Law from 28.02.2003 (Dz.U. 2003, No. 60, item 535). The presented article includes the treatment of: - the general assumptions of the bill Bankruptcy and Reparation Law, - normalisations conducive to satisfying creditors’ claims, - the construction and role of creditors organs in bankruptcy action, - the rules of making the list of creditors, - the order of satisfying creditors, - the position of creditor in reparation action.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2006, 200
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Altmanʼs Model as an Instrument for the Evaluation of the Financial Situation of the Alma Market S.A.
    Autorzy:
    Jakubczyk, Beata
    Lewandowska, Justyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653445.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bankruptcy
    crisis
    discrimination analysis
    model Altman
    Opis:
    Using a set of standard financial statements, you can designate a large number of economic and financial indicators that show the condition of the company. A large number of indicators gives a lot of opportunities to assess the health of the company. However, there is a risk of introduction of information chaos, which instead help in the assessment of the economic and social situation of the firm may make it harder for making analyses. Comes with the help of LDA, which is becoming more and more popular method to synthetic evaluation of the financial health of enterprises on the basis of the available financial statements. It not only allows for the simultaneous and consistent use, at least a couple of economic and financial information, but also takes into account the ability of certain indicators of financial and economic bankruptcy predictor. The essence of this method involves applying a discriminatory function linear, often called discriminatory model. The calculated value to the total health assessment by subject classification of it to one of two groups, businesses operating without any visible signs of problems in the economic sphere or at risk of bankruptcy. The main objective of the article was reached to Alma Market S.A. not threatened bankruptcy in the test for years to come. The article has been following the research hypothesis: An Alma Market S.A. does not run the risk of bankruptcy in all the years of the period considered. This hypothesis is confirmed, because throughout the period, the level of this indicator was higher than Altmanʼs equation, and therefore we can bankruptcy 2,60 except in accordance with the theory of Altman.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2015, 2, 1
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Рrotection of the rights of individual depositors in Ukrainian banking market
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653461.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    system of deposit guarantee
    Deposit Guarantee Fund
    the protection of investors
    bankruptcy of banks
    financial instability
    Opis:
    The complex analysis of deposit operations of individuals in Ukraine was realized. The national legal norms of protection the rights of investors – individuals were investigated. Also the proposals were developed for the further improvement of the protection system of individual depositor rights in Ukraine by improving banking regulation and supervision, the increase of the financial sustainability of the Deposit Guarantee Fund and financial literacy of citizens.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 1
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    ANALIZA FINANSOWA ORAZ MODELE PRZEWIDYWANIA UPADŁOŚCI JAKO NARZĘDZIE OCENY KONDYCJI FINANSOWEJ PRZEDSIĘBIORSTWA
    FINANCIAL ANALYSIS AND BANKRUPTCY PREDICTING MODELS AS TOOL FOR THE EVALUATION OF ENTERPRISE FINANCIAL SITUATION
    Autorzy:
    Pierzchalska, Wioletta Barbara
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/953427.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    prognozowanie upadłości
    analiza finansowa
    modele dyskryminacyjne
    porównanie metod
    przyczyny bankructwa
    plusy i minusy
    Opis:
    Wczesne rozpoznanie pojawiającego się zagrożenia upadłością jest warunkiem koniecznym dla możliwości podjęcia szybkich działań naprawczych i uniknięcia bankructwa. Wczesna detekcja jest umożliwiona dzięki istnieniu modeli wczesnego ostrzegania. W artykule autor starał się podsumować mocne i słabe strony analizy finansowej oraz modeli wczesnego ostrzegania w monitorowaniu sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, by być w stanie wychwycić potencjalne sygnały niebezpieczeństwa bankructwa. Plusy i minusy obu metod są zwykle uważane za oczywiste i naturalne, lecz gdy zachodzi potrzeba wybrania jednej z nich, bądź uzupełnienia wybranej brakującymi danymi, staje się to trudne przez niedostateczną świadomość zalet i wad analizy finansowej bądź modeli upadłościowych. Co więcej, świadomość mocnych i słabych stron tych metod, pozwala w dogłębniejszy sposób zrozumieć ich specyfikę i użyć lepszą metodę, bądź być w stanie uzupełnić wybraną brakującymi danymi, by dopełnić obraz sytuacji finansowej przedsiębiorstwa. Artykuł zawiera najczęściej spotykane przyczyny upadłości, ogólną klasyfikację metod badania bankructwa oraz większość wad i zalet analizy finansowej oraz modeli wczesnego ostrzegania.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2014, 1, 1
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-9 z 9

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies