Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "stabilność" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 29
Tytuł:
Amerykański sposób restrukturyzacji banków - doświadczenia Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
The US Approach to Bank Restructuring - the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Experience
Autorzy:
Zdanowicz, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1203970.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Gwarancje bankowe, Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Stabilność finansowa, Nadzór bankowy, Restrukturyzacja banków
Banking guarantee, Protecting bank deposit, Financial sustainability, Bank supervision, Banks restructuring
Opis:
Federalna Korporacja Gwarantowania Depozytów (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) to najdłużej na świecie działający system gwarantowania depozytów. Korporacja utworzona w USA w następstwie Wielkiego Kryzysu działa nieprzerwanie od 1934 r. Od tego czasu przechodziła wiele przeobrażeń, dostosowując swoją działalność do potrzeb amerykańskiego systemu bankowego. [...] Niniejszy artykuł ma przybliżyć doświadczenia Korporacji w tym zakresie na tle jej szerokiej działalności jako systemu risk minimizer. W pierwszej części opracowania zostanie zaprezentowana działalność FDIC przez pryzmat historii oraz główne zmiany w jej wieloletniej działalności. Druga część jest poświęcona dzisiejszym uprawnieniom Korporacji, obowiązującym obecnie sposobie działania tej instytucji, a także jej finansowania. Pokażemy w szczegółach, jak FDIC wykonuje obowiązki organu przeprowadzającego restrukturyzację i uporządkowaną likwidację banków. Końcowa część opisuje znaczenie doświadczeń FDIC dla innych krajów, które tworzyły lub tworzą nadal systemy gwarantowania depozytów lub budują instytucjonalne ramy dla procesu resolution. (fragment tekstu)
In the paper the author analyzes the functioning of the Federal Deposit Insurance Corporation - the deposit guarantee schemes operating in the financial sector of the USA. This institution, established in 1933, has always operated according to the risk minimizer formula. Acting as the deposit insurer, supervisory institution, resolution authority and receiver of failing banks, the FDIC possesses considerable experience. Such experience can be helpful for regulators from other countries building their deposit guarantee schemes or establishing comprehensive resolution frameworks
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 7-31
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Depozyty a vista a sytuacja materialna gospodarstw domowych – z doświadczeń krajów strefy euro
Sight deposits and the households welfare – from the experience of Eurozone countries
Autorzy:
Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485394.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
depozyty gospodarstw domowych
depozyty a vista
stabilność finansowania instytucji kredytowych
household deposits
sight deposits
funding stability of credit institutions
Opis:
W związku z przypisaniem przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego depozytom a vista transakcyjnego charakteru celem artykułu jest ocena wpływu sytuacji materialnej gospodarstw domowych na poziom tych depozytów. W analizie regresyjnej kształtowania się depozytów a vista wykorzystano dane jednostkowe z bazy Eurosystemu HFCS o 56 225 gospodarstwach domowych, rezydujących w 15 krajach strefy euro. Wyniki potwierdziły istotny wpływ sytuacji materialnej ankietowanych gospodarstw na kształtowanie się wolumenu depozytów a vista. Jednak strumieniowy (dochodowy) lub bilansowy sposób ich ujęcia oddziaływały na ich poziom ze zróżnicowaną siłą. Zarówno w całej zbiorowości, jak i w Austrii, Cyprze, Finlandii, Francji, Holandii, Luksemburgu, Malcie, Niemczech oraz Słowacji priorytetowe znaczenie przypisano rocznym dochodom brutto, natomiast w Belgii, Grecji, Hiszpanii, Portugalii i Włoszech zamożności netto. W części krajów destymulantą poziomu depozytów a vista były inwestycje w nieruchomości. Istotną zmienną zachowań gospodarstw był kraj zamieszkania. Największą wrażliwością na zmianę cechowały się depozyty gospodarstw emerytów.
Since the European Banking Authority has assigned a transactional nature to the sight deposits the aim of the article is to assess the impact of households’ welfare on the level of these deposits. The study is based on regression models with the use of the Eurosystem HFCS data on 56,225 households residing in 15 Eurozone countries. The results confirm the significant impact of the respondents’ welfare on the sight deposits volume shape. However, the adoption of independent variables referring to incomes and balance sheet items allows concluding about their unequal importance. Both in the whole community and in Austria, Cyprus, Finland, France, Netherlands, Luxemburg, Malta, Germany and Slovakia the priority was given to the annual gross incomes, whereas in Belgium, Greece, Spain, Portugal and Italy to the net wealth. In some countries the destimulant of the sight deposits level constituted real estate investments. The deposits of pensioners are evaluated as the most sensitive to changes in their incomes.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 97-126
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Depozyty gospodarstw domowych podlegające specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro
Households Managed Accounts in the Euro Area Countries
Autorzy:
Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485426.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Oszczędności gospodarstw domowych
Stabilność finansowa
Strefa euro
Przegląd literatury
Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
Nadzór bankowy
Przestrzenna analiza porównawcza
Wyniki badań
Bank deposit
Household savings
Financial sustainability
Eurozone
Literature review
Bank regulations
Bank supervision
Comparative spatial analysis
Research results
Opis:
Praca przedstawia problem kształtowania się skłonności gospodarstw domowych do posiadania depozytów podlegających specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro. Podstawą przeprowadzenia badania było przyjęcie pokryzysowego, jednolitego stanowiska regulacyjnego w zakresie wysokiej wrażliwości owych depozytów na sytuacje szokowe i w długim okresie, a tym samym ich ograniczonej przydatności dla zapewnienia stabilnego finansowania instytucjom kredytowym. Otrzymane wyniki pokazały wyraźne zróżnicowanie grupy państw strefy euro pod względem popularności depozytów specjalistycznie zarządzanych wśród gospodarstw domowych. Badanie pozwoliło zidentyfikować czynniki przesądzające o ich występowaniu, odnoszące się do sytuacji materialno-finansowej oraz wybranych cech demograficzno-społecznych ich posiadaczy. Zróżnicowanie zestawów zmiennych objaśniających analizowane zjawisko w pojedynczych krajach dowiodło heterogeniczności badanego obszaru, podając w wątpliwość istotność znaczenia jednolitych uregulowań.
The paper presents the differences in household propensity to possess managed accounts in the Eurozone countries. The reason to analyse this problem was the adoption of the EU post-crisis regulation about limited use of these deposits for providing high-quality, stable funding for credit institutions in periods of stress and in long-term. The results prove unequal popularity of managed accounts among households from individual countries of the euro area. The research allows to identify factors determining their occurrence, which refer to wealth and socio-demographic features of the respective owners. Heterogeneity of statistically significant sets of covariates for individual countries leads to the conclusion about the limited significance of the single regulation.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 119-158
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty kształtowania się poziomu depozytów oszczędnościowych gospodarstw domowych w krajach strefy euro
The determinants of saving deposits values in the Euro zone countries
Autorzy:
Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485330.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
depozyty gospodarstw domowych
depozyty oszczędnościowe
stabilność finansowania instytucji kredytowych
household deposits
saving deposits
funding stability of credit institutions
Opis:
Praca prezentuje wyniki badania, mającego na celu ocenę wpływu sytuacji materialnej, aktywności na rynku finansowym, cech społeczno-demograficznych oraz wybranych subiektywnych ocen i przekonań gospodarstw domowych na poziom ich depozytów oszczędnościowych w grupie 15 krajów strefy euro. W analizie regresyjnej kształtowania się depozytów oszczędnościowych wykorzystane zostały dane jednostkowe o 50 456 gospodarstwach domowych, rezydujących w 14 krajach strefy euro. Pochodzą one z bazy Eurosystemu HFCS. Otrzymane wyniki pozwoliły potwierdzić istotny wpływ określonych zmiennych odnoszących się do rozpatrywanych cech gospodarstw domowych na zjawisko kształtowania się poziomu ich depozytów oszczędnościowych w grupie krajów strefy euro. Heterogeniczność tworzących ją krajów sprawiła jednak, że kluczowe znaczenie w powyższym zakresie przypisano specyficznym, lokalnym uwarunkowaniom, wyrażonym krajem rezydowania gospodarstwa oraz sytuacji materialnej opisanej zamożnością netto.
The paper presents the results of the study on the impact of household’s financial well-being, activity on the financial market, socio-demographic characteristics, and risk attitude on the level of its saving deposits in the euro area. The regression analysis of the saving deposits formation is based on the Eurosystem HFCS data relating to 50,456 households residing in 14 euro area countries. The obtained results allowed to confirm the significant impact of selected variables related to the considered sets of household features, e.g. net wealth, on the analysed phenomenon in the group of countries. However, the heterogeneity of the member states resulted in the importance of their local conditions as well.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 3 (68); 127-154
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty ryzyka płynności banków w Polsce
The Determinants of Liquidity Risk in Polish Banks
Autorzy:
Krysiak, Zbigniew
Krysiak, Urszula
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485155.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Zarządzanie płynnością finansową, Bankowość, Ryzyko bankowe, Stabilność finansowa, Kredyt hipoteczny, Kredyt mieszkaniowy, Listy zastawne, Źródła finansowania
Liquidity management, Banking, Banking risk, Financial sustainability, Mortgage credit, Housing loan, Mortgage bond, Source of financing
Opis:
W poniższym artykule autorzy prezentują rozważania teoretyczne ze wskazywaniem licznych rozwiązań (odnoszących się do Polski) stosowanych w praktyce, lub ich braku, w zakresie ryzyka płynności z perspektywy zarządzania płynnością, potencjalnych instrumentów długoterminowego finansowania banków i uwarunkowań regulacyjnych. Punktem wyjścia do prowadzonych rozważań jest duży udział długoterminowych kredytów hipotecznych w portfelu banków, a także dyrektywy Bazylei III w zakresie stosowania wskaźników. Pomiar płynności na podstawie tych wskaźników jest w bardzo początkowej fazie i dlatego na ocenę ich pozytywnych długoterminowych skutków jest zbyt przedwcześnie, aby uznać to za miernik skuteczny i efektywny. Celem autorów nie jest weryfikacja zasadności, adekwatności i efektywności zastosowanych przez regulację Bazylea III miar płynności. Skupiamy się na ogólnej analizie barier prawnych, deficytu odpowiednich instrumentów finansowych oraz szans i przesłanek w intensyfikowaniu działań w praktyce zmierzających do wspierania i uruchamiania mechanizmów rynkowych powodujących, że układ konkurencyjny instytucji finansowych tworzyłby silne fundamenty do organizowania stabilnych długoterminowych źródeł finansowania. Można sądzić, że jest zbyt wcześnie na mówienie o dowodach w zakresie zasadności, adekwatności i efektywności proponowanych przez Bazyleę III rozwiązań w zakresie płynności, ze względu na małą liczbę różnych danych i bardzo początkową fazę wdrażania tych wytycznych. Rozważania teoretyczne otwierają wiele pytań badawczych, na które autorzy nie zamierzają odpowiadać ze względu na rozmiar pracy, a przede wszystkim ze względu na, jak wskazano wcześniej, zbyt początkowy etap regulacji Bazylea III, co przy krótkich danych szeregów czasowych byłoby pochopną próbą udowodnienia pełnej słuszności jej założeń i wprowadzonych instrumentów. Uznano, że na tym etapie istotniejsze jest bardziej precyzyjne określenie pola badawczego odnoszącego się do sytuacji w Polsce. Celem sformułowanych pytań badawczych jest określenie szczegółowych problemów i dziedziny badawczej, a jednocześnie zasygnalizowanie postulatów ukrytych w tych pytaniach, w zakresie prowadzenia analizy przyczynowo-skutkowej omawianego problemu. (fragment tekstu)
In the paper the authors discuss the factors impacting liquidity risk in the banking sector in Poland. The authors argue that the Basel III directive as it relates to liquidity measures is not adequate to keep liquidity in the long term. The lack of long term sources of funding, like covered bonds and mortgage securities, creates a high liquidity risk for banks in Poland. The authors indicate various legal, economic and technical factors and barriers that need to be removed to create a market for long term securities, ensuring better bank liquidity in Poland. The discussed topic is connected to financing properties and mortgages, which are the majority of assets in bank balance sheets that result in issues with lack of liquidity. The authors' identification, collection and presentation practical factors and challenges is the new contribution of the paper to the discussed topic. The stated research questions embrace certain postulates regarding the measurement of the relationship between the identification of the reasons for illiquidity and the effects of implemented regulatory requirements. Another contribution of the paper is the application of conclusions drawn by the authors from theoretical analysis into the adjustments of the anticipated process and potential tools related to the long term sources of funding sources supporting the mitigation of liquidity risk in the banking sector in Poland
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 75-98
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
From Shareholders to Stakeholders Finance : Recovering Sustainable Finance
Autorzy:
Ferri, Giovanni
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485200.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Banking, Financial crisis, Financial sustainability, Shareholders, Stakeholders, Business models
Bankowość, Kryzys finansowy, Stabilność finansowa, Akcjonariusz, Interesariusze, Modele biznesowe
Opis:
The paper argues that re-regulating finance while preserving and augmenting its stakeholder-oriented component - as opposed to the shareholder/profit maximizing component - is needed not only to restore the stability of finance, but also to mend the market economy, saving it. Answering the question why financial re-regulation is advancing so slowly, this paper addresses the historical example of re-regulation of the 1930s. It argues that the lack of a strong prosecutor, such as Ferdinand Pecora in 1933, made the progress of the reform more difficult. It asserts that a serious re-regulation is the only way out to restore financial stability. Appropriate leadership will be needed to secure a reasonably rapid and smooth transition. Finally, the paper analyses why we need Stakeholder Finance.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 11-26
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact of the COVID-19 pandemic on the operations of commercial banks in Poland
Wpływ pandemii COVID-19 na działalność banków komercyjnych w Polsce
Autorzy:
Boda, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2054048.pdf
Data publikacji:
2022-02-04
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bank
profitability
stability
stock exchange
pandemic
COVID-19
rentowność
stabilność
giełda papierów wartościowych
pandemia
Opis:
The impact of the COVID-19 pandemic on profitability, financial results and stability of commercial banks was analyzed. An extensive review of domestic and foreign publications on this subject was carried out; and with regard to commercial banks in Poland, monthly reporting data (from March 2020 to July 2021) was analysed using the least squares method (ordinary least squares, OLS). The OLS method choice was dictated by the nature of data and the results of statistical tests. The results showed that the profitability analyzed with ROA and ROE indicators was, in the analyzed period, negatively related to the number of cases, while the net interest income was negatively related to both the number of cases and deaths due to COVID-19. There was also no negative impact of the pandemic on the commission income and operating result noted. No negative impact of the COVID-19 epidemic was recorded in terms of the stability measured with the NPL, Z-score and MPLS indicators.
Analizie poddano wpływ pandemii COVID-19 na rentowność, wyniki finansowe i stabilność banków komercyjnych. Przeprowadzono szeroki przegląd publikacji krajowych i zagranicznych na ten temat, a w odniesieniu do banków komercyjnych w Polsce zanalizowano miesięczne dane sprawozdawcze od marca 2020 r. do lipca 2021 r. z wykorzystaniem metody najmniejszych kwadratów (ang. OLS). Wybór metody OLS, podyktowany był charakterem danych oraz wynikami testów statystycznych. Wyniki wskazały, że rentowność analizowana wskaźnikami ROA i ROE pozostawała w badanym okresie w negatywnej zależności od liczby zachorowań, podczas gdy wynik z tytułu odsetek był w negatywnej zależności zarówno wobec liczby zachorowań oraz zgonów z powodu COVID-19. Nie odnotowano także negatywnego wpływu pandemii na wynik z tytułu prowizji oraz wynik z działalności operacyjnej. W zakresie stabilności badanej wskaźnikami NPL, Z-score i MPLS nie odnotowano negatywnego wpływu epidemii COVID-19.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 85, 4; 36-53
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kolegialne organy makroostrożnościowe w UE – analiza rozwiązań instytucjonalnych
Macroprudential committees in the EU – an analysis of institutional arrangements
Autorzy:
Dobrzańska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485236.pdf
Data publikacji:
2018-06-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
polityka makroostrożnościowa
organ makroostrożnościowy
komitet makroostrożnościowy
sieć bezpieczeństwa finansowego
stabilność finansowa
macroprudential policy
macroprudential authority
macroprudential committee
financial safety net
financial stability
Opis:
Kolegialne organy makroostrożnościowe stanowią jeden z modeli instytucjonalnej organizacji polityki makroostrożnościowej. W Unii Europejskiej jest to rozwiązanie równie popularne, jak powierzenie polityki makroostrożnościowej wyłącznie bankowi centralnemu. Niemniej jednak ze względu na zróżnicowaną konstrukcję krajowej sieci bezpieczeństwa finansowego, kolegialne organy makroostrożnościowe także przyjmują różne formuły. W niniejszym artykule dokonano pogłębionej analizy 12 komitetów makroostrożnościowych występujących w krajach unijnych. Komitety takie stanowią dobry przykład współpracy instytucji sieci bezpieczeństwa finansowego na rzecz zapewnienia stabilnego i bezpiecznego systemu finansowego. Poszczególne instytucje łączą swoje zasoby, wiedzę, ekspertyzę i doświadczenie z różnych dziedzin i obszarów, co pozwala na lepszą identyfikację zagrożeń dla stabilności finansowej oraz podjęcie odpowiedniej reakcji. W artykule wskazano zarówno zalety, jak i słabości tego modelu instytucjonalnego.
Macroprudential committees constitute one of the possible institutional models used in conducting macroprudential policy. In the European Union they are as popular as another solution which consists of conferring macroprudential policy on a central bank. Nevertheless, as domestic financial safety net arrangements differ across countries, so do the macroprudential committees. The article presents an in-depth analysis of 12 macroprudential committees functioning in the EU countries. These committees are good examples of cooperation between financial safety net institutions aiming at ensuring stable and safe financial system. These institutions pool their resources, knowledge, expertise and experience from different areas which allows for better identification of threats to financial stability and appropriate reaction. The article identities both advantages and weaknesses of this institutional model.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 52-68
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Macroeconomic Challenges and Forecasts for Poland (Expert Opinion of the European Financial Congress)
Makroekonomiczne wyzwania i prognozy dla Polski (ekspertyza Europejskiego Kongresu Finansowego)
Autorzy:
Pawłowicz, Leszek
Penczar, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035097.pdf
Data publikacji:
2019-02-25
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Macroeconomic challenges
macroeconomic forecasts
financial stability
Makroekonomiczne prognozy
makroekonomiczne wyzwania
stabilność finansowa
Opis:
Rapid economic developments combined with the considerable volatility of financial markets and the growing importance of non-quantifiable behavioural factors all suggest that expert knowledge should be leveraged to a greater extent in macroeconomic forecasts. The purpose of this article is to present the results of the second edition of the “Macroeconomic Challenges and Forecasts for Poland” project. The survey was conducted in December 2018. The article presents a consensus forecast by EFC experts. In addition to traditional macroeconomic forecasts for Poland, it also lists threats to sustainable economic development and financial system stability together with subjective estimates of their probabilities. Using the knowledge and competence of EFC experts, recommendations concerning economic policy measures have been formulated with the aim of mitigating the future impact of the threats identified.
Szybkie tempo zmiany zjawisk gospodarczych połączonych z dużą zmiennością rynków finansowych oraz wzrostem znaczenia niewymiernych czynników behawioralnych, skłania do szerszego wykorzystania wiedzy eksperckiej w prognozowaniu makroekonomicznym. Celem artykułu jest przedstawienie wyników II edycji projektu pt. Makroekonomiczne wyzwania i prognozy dla Polski. Badanie zostało przeprowadzone w grudniu 2018 roku. W artykule zaprezentowany został konsensus prognostyczny ekspertów EKF. Obok klasycznych prognoz makroekonomicznych dla Polski zawiera zagrożenia dla zrównoważonego rozwoju gospodarczego oraz stabilności systemu finansowego wraz z szacunkami subiektywnego prawdopodobieństwa realizacji. Wykorzystując wiedzę i kompetencje ekspertów EKF sformułowane zostały rekomendowane działania dla polityki gospodarczej, ukierunkowane na osłabienie oddziaływania zidentyfikowanych zagrożeń w przyszłości.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 73, 4; 7-26
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nowa rola Europejskiego Banku Centralnego w sieci ochrony finansowej
The New Role of the European Central Bank in the Financial Security Net
Autorzy:
Nadolska, Aleksandra
Nadolski, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485274.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bezpieczeństwo finansowe, Banki centralne, Funkcje banku centralnego, Polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego, Rola banku centralnego w gospodarce, Strategia banku centralnego, Stabilność finansowa, Europejski System Nadzoru Finansowego (ESNF)
Financial security, Central banks, Central bank functions, Monetary Policy of the ECB, Central bank's role in the economy, Central bank strategy, Financial sustainability, European System of Financial Supervision (ESFS)
Opis:
Celem niniejszego opracowania jest przedstawienie zasad, na podstawie których Europejskiemu Bankowi Centralnemu powierzono w ostatnich latach prowadzenie polityki makroostrożnościowej i mikroostrożnościowej na rynku finansowym UE oraz zanalizowanie nowej roli EBC na tym rynku. Realizacji tego celu podporządkowano strukturę artykułu. W pierwszej części zawarto syntetyczny opis współczesnej bankowości centralnej, którą cechuje już nie tylko dbałość o stabilność cen, ale również - a może przede wszystkim - zapewnianie stabilności finansowej. Problematyka części drugiej koncentruje się na roli Europejskiego Banku Centralnego w sprawowaniu nadzoru makroostrożnościowego nad europejskim rynkiem finansowym. Trzecia część została natomiast poświęcona analizie Europejskiej Unii Bankowej i europejskiego nadzoru mikroostrożnościowego, który sprawować będzie Europejski Bank Centralny. Artykuł kończą wnioski. (fragment tekstu)
Fundamental changes in regulations of the financial safety net have been taking place in the European Union. They are intended to ensure safety and stability of the single financial market, a high level of protection of depo sitors and consumers of financial services, reducing the social costs of insolvency of credit institutions, and also reducing moral hazard by creating mechanisms for early response to irregularities in banks. These are the best reasons for changes made primarily in the European financial supervision architecture. While financial supervision is still an important link in the financial safety net, it is increasingly being entrusted to central banks, which in turn determines alone the treatment of central banks as key financial market institutions protecting against destabilisation. At the level of supranational institution, oversight responsible for exercising complex micro- and macro-prudential, is the European Central Bank. Thus, the merger of monetary policy and oversight in one institution has taken place. This did not modify the existing architecture of the EU financial supervision in structural terms. However this has led to the fact that the ECB has become a strategic element of the European financial safety net
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 4(57); 54-82
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Paneuropejski system gwarantowania depozytów - część II : (propozycja konstrukcji)
A Pan-European Deposit Guarantee Scheme - Part II : (a Proposal for its Design)
Autorzy:
Smaga, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485270.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, Stabilność finansowa, System finansowy, Kryzys finansowy
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Financial sustainability, Financial system, Financial crisis
Opis:
Niniejszy artykuł stanowi część drugą badań nad zasadnością budowy i proponowanym kształtem paneuropejskiego systemu gwarantowania depozytów. Część pierwsza została opublikowana w "Bezpiecznym Banku" Nr 2-3(51-52) 2013. Celem części drugiej jest zaprezentowanie SDGS w kształcie przyczyniającym się w większym stopniu do stabilności systemu finansowego UE niż obecna sieć krajowych DGS. Artykuł zawiera autorską propozycję kształtu SDGS na tle typowych cech DGS i rolę SDGS jako trzeciego filaru unii bankowej oraz porównanie propozycji SDGS do dotychczas opracowanych zaleceń w tym zakresie. Ze względu na ograniczone ramy artykułu nie są poruszane szczegółowo wszystkie aspekty funkcjonowania SDGS. Wykorzystywane metody badawcze to metoda analizy literatury i badań obcych oraz metoda dedukcyjna. Pytanie badawcze - jak powinien wyglądać optymalny SDGS i czy spełniałby on dotychczasowe rekomendacje w tym zakresie? Opisywane propozycje kształtu SDGS mają głównie charakter wariantowy i optymalny kształt należy oceniać jako pożądany w świetle potencjalnego niwelowania wad obecnego rozwiązania - fragmentaryczna sieć krajowych DGS. Artykuł kończy podsumowanie zawierające wnioski, odpowiedź na pytanie badawcze, wskazanie na bariery dojścia do analizowanego stanu oraz potencjalne obszary dalszych badań. (fragment tekstu)
As the fragmented net of unharmonized national DGSs in the EU failed to contribute to financial stability at an EU-level during the financial crisis, creating a pan-European DGS seems to be a better solution. The author therefore proposes an optimal design of the third pillar of the banking union by analyzing the typical DGS features in the pan-European context. Effective functioning of the SSM and the SRM are key prerequisites for establishing a pan-European DGS successfully, based on gradual harmonization of national DGSs, along with pooling of funds. The design of a pan-European DGS should also fulfill international recommendations in this respect
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 99-122
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Polityka makroostrożnościowa czy nadzór makroostrożnościowy?
Macroprudential Policy or Supervision?
Autorzy:
Ochwat, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2054061.pdf
Data publikacji:
2021-10-18
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
stabilność finansowa
polityka makroostrożnościowa
nadzór finansowy
financial stability
macroprudential policy
financial supervision
Opis:
Stabilizacja systemu finansowego i przeciwdziałanie kryzysom gospodarczym są współcześnie jednymi z najważniejszych wyzwań i obszarów aktywności władzy publicznej. Na przestrzeni ostatnich lat, w wielu państwach można było zaobserwować procesy instytucjonalizacji nowej „perspektywy makroostrożnościowej”, która w przeciwieństwie do dotychczasowych rozwiązań obejmuje cały system finansowy. Równocześnie powstała pewna nowa siatka pojęciowa, która jednak zdaje się ignorować dotychczasowe konwencje terminologiczne. W szczególności błędnie używa się pojęcia „nadzór” zamiast „polityka” lub niekiedy pojęcia te traktuje się jako synonimy. Teza ta dotyczy zarówno aktów prawnych UE, jak i prawa krajowego (np. w Polsce), a także nazewnictwa stosowanego w literaturze, gdzie brakuje pogłębionej, interdyscyplinarnej analizy w tym zakresie, jak również zestawień porównawczych pozwalających uporządkować używane pojęcia. Dlatego celem tego opracowania jest usystematyzowanie najważniejszych terminów stosowanych w obszarze stabilności finansowej oraz doprecyzowanie ich znaczenia poprzez wskazanie właściwych desygnatów pojęciowych.
Stabilization of the financial system and counteracting economic crises are among the pressing challenges and public authority tests. In recent years, in many rankings, it was possible to see that the institutional paths of the new "macroprudential perspective", which in the letters to the supplements to date, cover the entire financial system. Simultaneously, a new conceptual network has emerged, which seems to ignore the existing terminological conventions. In particular, the term "supervision" is misused instead of "policy" or is sometimes used synonymously. The thesis also applies to EU legal and national law (e.g., in Poland) and the nomenclature used in the literature, where there is no in-depth, interdisciplinary analysis in this area and comparative summaries of the terms used. Therefore, the purpose of this paper is to systematize the most important terms used in the area of financial stability and to clarify their meaning by indicating the correct conceptual designations.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 84, 3; 43-64
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pomiar stabilności finansowej i rola banku centralnego
Measuring Financial Stability and Role of the Central Bank
Autorzy:
Smaga, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485206.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
System finansowy, Sektor finansowy, Ryzyko systemowe, Zarządzanie ryzykiem, Procykliczność, Pomiar ryzyka, Analiza piśmiennictwa ekonomicznego, Stabilność finansowa, Rola banku centralnego w gospodarce
Financial system, Financial sector, Systemic risk, Risk management, Procyclicality, Risk measures, Economic literature analysis, Financial sustainability, Central bank's role in the economy
Opis:
Celem artykułu jest ocena powyższych metod pomiaru ryzyka zagregowanego z perspektywy trzech kryteriów. Po pierwsze, ze względu na stopień w jakim metoda pomiaru tego ryzyka daje wyprzedzający wskaźnik zakłóceń w systemie finansowym. Po drugie, uwzględniając to, w jakim stopniu metoda ta bierze pod uwagę, bezpośrednio i pośrednio, zakłócenia mechanizmu rynkowego oraz ograniczenia poznawcze pośredników finansowych - które są głównym źródłem błędnych decyzji co do poziomu podejmowanego ryzyka i skutkują zmianami ryzyka w czasie. Brak zdolności do uwzględnienia zarówno zakłóceń mechanizmu rynkowego, jak i ograniczeń behawioralnych decydentów zatrudnionych w instytucjach finansowych, oznacza w istocie, że pomija się endogeniczne własności ryzyka zagregowanego, wynikające z kolektywnych zachowań pośredników finansowych, co może prowadzić do niedoszacowania prawdopodobieństwa zakłóceń w funkcjonowaniu sektora finansowego. Po trzecie, z perspektywy tego, w jakim stopniu metody pomiaru ryzyka zagregowanego uwzględniają i identyfikują mechanizm transmisji zakłóceń w funkcjonowaniu sektora finansowego do sfery realnej i vice versa. Biorąc pod uwagę cel niniejszego opracowania, zastosowano tu metodę analizy i krytyki piśmiennictwa. Artykuł składa się z czterech części. Pierwsze trzy obejmują prezentację i krytykę poszczególnych grup metod pomiaru procykliczności systemu finansowego, ostatnia część podsumowuje zawartą w tekście analizę.(fragment tekstu)
Excessive procyclicality of the financial system (and aggregated systemic risk) is a source of financial instability. Limiting excessive procyclicality is a prerequisite for stable economic growth. Currently the task of curbing procyclicality has been assigned to macroprudential supervision. The efficacy of macroprudential policy depends on the ability of correct estimation of aggregated systemic risk. This paper focuses on methods which help to quantify this risk and aims to assess those methods. The analysis conducted in this article leads to the conclusion that early warning indicators, such as credit to GDP ratio, seem to be acceptable aggregate risk measures, as they are leading indicators. VARs and macro stress testing may be used as complementary tools. Their shortcoming is the inability to track non linearity of feedback effects between the financial system and the real economy
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 4(57); 28-53
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich
Financial instability of households from rural regions
Autorzy:
Potocki, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485332.pdf
Data publikacji:
2018-06-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
wstrząsy finansowe
stabilność finansowa
wiedza finansowa
ubóstwo
obszary wiejskie
finanse osobiste
financial shocks
financial stability
financial literacy
poverty
rural regions
household finance
Opis:
Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.
The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 95-123
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Stanowisko Instytutu Badań nad Gospodarką Rynkową wobec opodatkowania banków w Polsce
The Position of the Institute of Research on Market Economics on the Bank Tax in Poland
Autorzy:
Pawłowicz, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485309.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Opodatkowanie
Sektor bankowy
Ryzyko systemowe
Gwarancje bankowe
Stabilność finansowa
Taxation
Banking sector
Systemic risk
Banking guarantee
Financial sustainability
Opis:
aktSpośród analizowanych obecnie wariantów opodatkowania banków w Polsce najprostszy i najbezpieczniejszy wydaje się dodatkowy podatek od zysków. Oczywiście zredukuje on stopę zwrotu z kapitału, ale, w odróżnieniu od innych podatków powodujących wzrost kosztów, nie spowoduje, że będzie ona ujemna. Ponadto z dodatkowego obciążenia banków podatkiem od zysków można się łatwo wycofać, jeśli spowodowałoby to utratę atrakcyjności inwestycyjnej przez sektor, nie powodując katastrofy systemu finansowego. Nierozważne opodatkowanie aktywów, pasywów lub transakcji może do takiej katastrofy doprowadzić. Niezależnie jednak od decyzji, co powinno być podstawą naliczenia obciążeń dla banków, najistotniejsze jest, aby przyjęte rozwiązania nie naruszyły kruchej stabilności systemu finansowego. Ewentualne obciążenie banków powinno stanowić rozwiązanie systemowe, które stymuluje wzrost stabilności finansowej. Dlatego, jakąkolwiek przyjętoby podstawę opodatkowania, powinno się obciążać większym podatkiem banki prowadzące bardziej ryzykowną działalność i tworzące zagrożenie dla stabilności systemu finansowego, a mniejszym banki bezpieczne, nie stanowiące zagrożenia dla stabilności. Proponujemy rozważenie trzystopniowej skali opodatkowania banków w zależności od ryzyka, które kreują dla finansów publicznych, a więc w zależności od poziomu ich bezpieczeństwa.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 200-211
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 29

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies