Temat: old age - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Impact of retirement age changes on the old-age pension take up in Poland after 1990
Wpływ zmian wieku emerytalnego na podejmowanie decyzji o przejściu na emeryturę w Polsce po 1990 roku
Autorzy:: Chłoń-Domińczak, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541677.pdf
Data publikacji:: 2020-02-14
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: life expectancy
old-age
old-age pension
retirement age
retirement behaviour
starość
wiek emerytalny
zachowanie emerytalne
oczekiwana długość życia
emerytura
Opis:: The article presents an analysis of the retirement behaviour in Poland in the past 30 years within the context of evolution of the legal retirement age and access to early retirement benefits. It shows that any change in the law, particularly those that widen access to pensions, such as introducing early retirement opportunities or lowering the retirement age itself, lead to an increased take up of pension benefits. The majority of employees claim their pensions at the earliest age that they accrue pension rights, or no more than a couple of years afterwards. This behaviour has not changed over the course of the past 30 years, despite significant changes in a pension system that has moved from the defined benefit to the defined contribution principle, and which has increased the incentives to postpone retirement decisions. People above the age of 50 still want to retire as soon as possible. A shift towards a defined contribution system, combined with a lower retirement age, particularly for women, leads to a declining ratio between pensions and wages. Raising the retirement age and equalising it between sexes seems to be necessary to compensate for increasing live expectancy and to ensure the adequacy of pensions and for the reduction of the gender pension gap over the coming decades.
Artykuł przedstawia analizę zachowań emerytalnych w Polsce w ciągu ostatnich 30 lat w kontekście ewolucji ustawowego wieku emerytalnego i dostępu do świadczeń z tytułu wcześniejszej emerytury. Tekst dowodzi, że wszelkie zmiany w prawie, zwłaszcza te, które rozszerzają dostęp do emerytur, takie jak wprowadzenie możliwości wcześniejszego przejścia na emeryturę lub obniżenie samego wieku emerytalnego, prowadzą do zwiększonego wykorzystania świadczeń emerytalnych. Większość pracowników występuje o emerytury jak najwcześniej, czyli w wieku, w którym nabywają uprawnienia emerytalne, ewentualnie najwyżej kilka lat później. Zachowanie to nie zmieniło się w ciągu ostatnich 30 lat pomimo istotnych zmian w systemie emerytalnym: z systemu zdefiniowanego świadczenia w system zdefiniowanej składki, motywując do odkładania decyzji emerytalnych. Osoby w wieku powyżej 50 lat nadal chcą jak najszybciej przejść na emeryturę. Przejście w kierunku systemu określonych składek w połączeniu z niższym wiekiem emerytalnym, szczególnie w przypadku kobiet, prowadzi do malejącej stopy zastąpienia między emeryturą a ostatnią płacą. Podnoszenie wieku emerytalnego i wyrównywanie go między płciami wydaje się konieczne, aby zrekompensować wzrost oczekiwanej długości życia, zapewnić adekwatność emerytur oraz zmniejszyć różnicę ich wysokości między kobietami a mężczyznami w nadchodzących dziesięcioleciach.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 3; 41-65
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Individual retirement decisions in the financial, social and psychological context (a case study)
Indywidualne decyzje emerytalne w kontekście finansowym, społecznym i psychologicznym (analiza przypadków)
Autorzy:: Jagodzińska, Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541735.pdf
Data publikacji:: 2020-02-14
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: decision-making process
old-age pension insurance
old age
retirement decisions
University of the Third Age
proces decyzyjny
ubezpieczenia emerytalne
starość
decyzje emerytalne
uniwersytet trzeciego wieku
Opis:: The article is devoted to issues related to making decisions on retirement. It refers to the decision-making process and models aimed to facilitate the choice. Understanding the problem itself and gathering reliable information to help assess the situation is an important element of this process. An integral part of the decision making process is the risk of uncertain, unforeseen events that affect the consequences of the choices made. It is also worth asking oneself whether the decision maker has sufficient knowledge about the problem and the possibilities of solving it. The article presents the results of a pilot survey conducted on a group of seniors from Universities of the Third Age in selected cities in Poland concerning their individual retirement decisions. The survey aimed to determine the impact of selected factors on the decision to retire, as well as the hierarchy of values of these factors in the surveyed group. Analysis of the responses allowed to divide them into the financial, social and psychological areas. The results of the survey highlight the nature of the impact of individual factors. Respondents’ assessments are subjective, but they have common elements.
Artykuł poświęcono problematyce podejmowania decyzji o przejściu na emeryturę. Odniesiono się do procesu decyzyjnego i modeli, które mają na celu ułatwienie wyboru. Ważnym elementem tego procesu jest rozumienie samego problemu oraz zebranie rzetelnych informacji, które pomogą w ocenie sytuacji. Nieodłącznym elementem podejmowania decyzji jest ryzyko dotyczące zdarzeń niepewnych, nieprzewidzianych, które mają wpływ na skutki wyboru. Warto również zadać sobie pytanie, czy osoba podejmująca decyzję posiada wystarczającą wiedzę na temat samego problemu oraz możliwości jego rozwiązania. Artykuł przedstawia wyniki pilotażowego badania przeprowadzonego na grupie seniorów uniwersytetów trzeciego wieku z wybranych miast w Polsce dotyczącego ich indywidualnych decyzji emerytalnych. Badanie miało na celu ustalenie wpływu wybranych czynników na decyzję o przejściu na emeryturę, a także hierarchii wartości tych czynników w badanej grupie. Analiza odpowiedzi pozwoliła podzielić je na obszary – finansowy, społeczny i psychologiczny. Wyniki badań eksponują istotę wpływu poszczególnych czynników. Oceny respondentów są subiektywne, jednak posiadają wspólne elementy.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 3; 97-113
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Postawy Polaków wobec oszczędzania w II i III filarze w świetle znajomości zasad systemu emerytalnego
Attitudes of Poles towards saving in the 2nd and 3rd pillar in the light of knowledge about pension system regulations
Autorzy:: Jarocki, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541888.pdf
Data publikacji:: 2018-06-23
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: emerytura
bezpieczeństwo socjalne
świadomość społeczna
old-age pension
social security
social awareness
Opis:: Przeprowadzenie reformy emerytalnej w 1999 r. oraz późniejsze jej modyfikacje dały Polakom możliwość wpływania na wysokość przyszłych świadczeń emerytalnych. Może się to odbywać poprzez gromadzenie oszczędności długoterminowych w ramach dobrowolnego III filara ubezpieczeń społecznych. Dodatkowe oszczędzanie na emeryturę jest szczególnie istotne w kontekście przewidywanych znacznie niższych niż obecnie przyszłych świadczeń emerytalnych. Dostępne dane statystyczne, jak też badania opinii publicznej wskazują, iż przyjęte rozwiązania nie są powszechnie stosowane przez polskie społeczeństwo. Poza czynnikami o charakterze ekonomicznym za taki stan rzeczy odpowiedzialna jest niska świadomość społeczna oraz brak znajomości szczegółowych rozwiązań dotyczących funkcjonowania systemu ubezpieczeń społecznych. Zmiana tej sytuacji w dużym stopniu uzależniona jest od aktywności państwa – prowadzenia polityki edukacyjnej w zakresie upowszechniania wiedzy o systemie funkcjonowania systemu ubezpieczeń społecznych oraz konieczności gromadzenia dodatkowych, dobrowolnych oszczędności na poczet przyszłej emerytury.
The implementation of the pension reform in 1999 and its subsequent modifications gave Poles the opportunity to influence the amount of future retirement benefits. This can be done by accumulating long-term savings under the voluntary Pillar III. Additional retirement savings are particularly important in the context of much lower than expected future retirement benefits. Available statistics as well as opinion polls indicate that the solutions adopted are not widely used by Polish society. Apart from economic factors, such a state of affairs is the result of a low social awareness and a lack of knowledge about detailed solutions on the functioning of the social insurance system. Any change in this situation depends to a large extent on state activity - the implementation of an educational policy to disseminate knowledge about the functioning of the social insurance system and the need to accrue additional voluntary savings for future retirement.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 4; 143-161
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Przyczyny i proponowane rozwiązania problemu niekorzystnych zasad obliczania emerytury w czerwcu
The causes of and solutions for the adverse June calculation of old-age pensions
Autorzy:: Berrahal, Kamil
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2117099.pdf
Data publikacji:: 2021-04-19
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: emerytura
ubezpieczenia społeczne
waloryzacja składek
old-age pension
social insurance
contribution indexation
Opis:: Osoba przechodząca w czerwcu na emeryturę z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (FUS) może otrzymać świadczenie w znacznie niższej wysokości, niż gdyby przyznano je w maju lub lipcu. Przyczynami są sposób ustalania wskaźnika kwartalnej waloryzacji składek, przez co ogłaszane są bardzo wysokie wskaźniki za I kwartał roku, oraz termin rocznej waloryzacji składek, który przypada w czerwcu (czyli w trakcie II kwartału) zamiast z początkiem kwartału (np. w lipcu). Kombinacja tych przyczyn powoduje pogorszenie sytuacji osób przechodzących na emeryturę w czerwcu. Poniższe opracowanie przedstawia analizę przyczyn tego zjawiska (oraz inne słabości obecnej regulacji), dotychczasowe środki zaradcze oraz proponowane rozwiązania.
An old-age pension from the Social Insurance Fund granted in June may be much lower than would be the case in May or July. The reasons for this is twofold: 1) the design of the quarterly indexation of contributions, which is very high in the first quarter of a year, when compared to other quarters; 2) the date of the annual indexation of contributions, which takes place in a middle of the second quarter (June), instead of at the beginning of the third quarter. This combination results in an adverse situation for those retiring in June. The article presents an analysis of the causes of the phenomenon (as well as other deficiencies of the current regulation), the existing countermeasures and some proposed solutions.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 1; 19-61
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Prawne aspekty unijnej techniki sumowania okresów na gruncie polskiej ustawy emerytalnej. Propozycja rozwiązań modelowych
Legal aspects of the EU’s technique for aggregating periods on the basis of the Polish Pension Act. The offer of model solutions
Autorzy:: Szybkie, Andrzej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541637.pdf
Data publikacji:: 2016-06-15
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: emerytura
koordynacja systemów zabezpieczenia społecznego
prawo do emerytury
sumowanie okresów
Unia Europejska
old-age pension
coordination of social security schemes
right to the old age-pension
aggregation of periods
European Union
Opis:: Sumowanie okresów stanowi jedną z kluczowych technik realizacji zasady ochrony praw w trakcie ich nabywania. Technikę sumowania okresów, jako filar prawa Unii Europejskiej (UE) dotyczącego koordynacji, trzeba szczegółowo i kompleksowo przeanalizować. Sama koncepcja sumowania musi być też na tyle spójna, że przeniesienie rozwiązań z poziomu techniki ramowej sumowania (wynikającej z treści Traktatu o funkcjonowaniu UE i rozporządzeń o koordynacji) na poziom modeli sumowania poszczególnych państw (wynikających z prawa UE, orzecznictwa sądowego oraz prawa krajowego) nie powinno budzić zasadniczych wątpliwości interpretacyjnych. Aktualny stan prawny zmusza organy pomocnicze Komisji Europejskiej, takie jak Komisja Administracyjna ds. Koordynacji Systemów Zabezpieczenia Społecznego, do wydawania aktów prawa miękkiego w formie decyzji, czego przykładem jest decyzja nr H6 dotycząca interpretacji sumowania okresów. Konieczne jest dokonywanie interpretacji przepisów rozporządzeń przez Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej (głównie w procedurze odesłań wstępnych) w kwestiach, które mogłyby zostać uregulowane wprost w rozporządzeniu nr 883/2004. Organy administracyjne mają w takiej sytuacji trudne zadanie polegające na nałożeniu na prawo krajowe przepisów unijnych o koordynacji i uzupełnieniu niedostatków legislacyjnych własną wykładnią w zgodzie z traktatem. Uzasadniona byłaby zmiana rozporządzenia nr 883/2004, uwzględniająca złożoność i wielopłaszczyznowość techniki sumowania okresów oraz biorąca pod uwagę wprowadzenie w państwach członkowskich systemów emerytalnych opartych na zdefi niowanej składce, co przyczyniłoby się do większej transparentności rozwiązań prawnych w tym zakresie, nie tylko dla administracji zabezpieczenia społecznego, ale przede wszystkim dla obywateli Unii Europejskiej. Przedstawione w niniejszej publikacji poglądy są wyłącznie prywatną opinią autora.
In the article there is a description of the proposed model for the aggregation of periods under EU law in establishing the right to a pension according to the Polish Pension Act, taking into account the coordination role of EU provisions and the division of competences between EU and Member States in the field of social security. Aggregation of periods is one of the key techniques for implementing the principle of protection of rights in course of acquisition. As a pillar of EU law on coordination, the technique of the aggregation of periods should be subject to a detailed comprehensive analysis and the concept of aggregation should be so consistent, that the transfer of solutions from the framework technique of aggregation deriving from the content of the Treaty and EU Regulations on coordination to the level of the aggregation models of particular EU Member States (under EU law, judicial decisions and national law) should not raise serious doubts in interpretation. The current law forces the subsidiary bodies of the European Commission, such as the Administrative Commission on the Coordination of Social Security Systems to issue acts of “soft law” in the form of a decision, as exemplified by Decision No H6 concerning the interpretation of the aggregation of periods. It is necessary to interpret the Regulations provisions by the Court of Justice of the European Union (mainly in the procedure for preliminary references) on issues that could be clearly stipulated in Regulation No 883/2004. The administrative authorities in this case have the difficult task of imposing onto national law EU legislation on the coordination and complementarity of legislative shortcomings according to their own interpretation of the accord in the Treaty. It would be reasonable to make the appropriate changes to the Regulation No 883/2004, taking into account the complexity and multidimensional technique in the aggregation of periods and the introduction within the Member States of pension schemes based on defi ned contributions, which would contribute to greater transparency of the legal solutions in this area, not only for the administration of social security, but above all, for the citizens of the European Union.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 1; 73-94
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Uwagi o roli rent rodzinnych i uprawnień członków rodziny w polskim systemie emerytalnym
Comments on the role of survivors’ pensions and entitlements of family members in the Polish pension system
Autorzy:: Dzienisiuk, Dorota
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541727.pdf
Data publikacji:: 2018-08-29
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: emerytura
renta rodzinna
śmierć
rodzina
old-age pension
survivor’s pension
death, family
Opis:: Ocena systemu emerytalnego w Polsce wymaga uwzględniania rent rodzinnych oraz rozmaitych uprawnień przyznanych w ramach systemu emerytalnego członkom rodziny i innym osobom wskazanym przez ubezpieczonego. Sytuacja rodziny po śmierci ubezpieczonego jest zabezpieczana przede wszystkim przez rentę rodzinną w ramach odrębnych ubezpieczeń rentowych. Renta rodzinna jest świadczeniem alternatywnym, a nie uzupełnieniem emerytur, gdyż pozostały przy życiu małżonek lub inny członek rodziny może wybrać, czy korzystniejsze dla niego jest własne świadczenie emerytalne lub rentowe czy renta rodzinna. Zróżnicowany jest zakres przedmiotowy oraz uwarunkowania zastosowania poszczególnych rozwiązań dotyczących rozpadu małżeństwa i śmierci ubezpieczonego lub emeryta. Zasadniczo ich wpływ na wypełnianie funkcji (adekwatność) systemu emerytalnego jest nikły.
An assessment of the pension system in Poland requires consideration of family pensions and various rights granted under the pension system to family members and other persons designated by the insured. The situation of the family after the insured’s death is secured primarily by the survivor’s pension as part of a separate disability insurance. A survivor’s pension is an alternative, not a supplement to pensions, because a surviving spouse or other family member can choose whether his or her own pension or disability pension is more favorable to them. The scope and conditions of the application of individual solutions concerning the breakdown of marriage and the death of the insured or a pensioner are diversified. In principle, their impact on fulfilling the function (adequacy) of the pension system is negligible.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2018, 1 t. II; 51-66
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Zbieg tytułów ubezpieczenia emerytalnego i rentowego – analiza obecnego stanu prawnego oraz koncepcja budowy nowego modelu
The convergence of pension insurance schemes – analysis of the current legal status and the concept of building a new model
Autorzy:: Kaczmarek, Agnieszka
Krajewski, Marcin
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541743.pdf
Data publikacji:: 2017-10-23
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: ubezpieczenie emerytalne
zbieg tytułów ubezpieczenia społecznego
emerytura z ZUS
emerytura z filaru bazowego
old-age pension insurance
accumulati on of social insurance
pension from the Social Insurance Institution
base-pillar (level) old-age pension
Opis:: Przedmiotem opracowania jest obecny stan prawny w zakresie zbiegu ubezpieczeń społecznych z uwzględnieniem kumulacji i rozłączności poszczególnych tytułów ubezpieczenia emerytalnego i rentowych. Autorzy podejmują także próbę wskazania optymalnego kierunku przyszłych zmian i budowy nowego modelu kumulacji tytułów ubezpieczenia społecznego. Przeprowadzona analiza pozostaje w ścisłej korelacji z koniecznością rozszerzenia zakresu podmiotowego ubezpieczenia społecznego oraz dążeniem do uproszczenia systemu i ujednolicenia zasad podlegania ubezpieczeniu emerytalnemu i rentowym. Ocena przydatności stosowania zbiegu tytułów ubezpieczenia społecznego oraz zaproponowana koncepcja modelu kumulacji tytułów uwzględnia potrzebę zwiększenia poziomu przychodów FUS oraz prognozy źródeł finansowania przyszłych świadczeń.
The subject of the study is the current legal status seen within the scope of the coming together of social insurance pensions, taking into account the accumulation and dislocation of particular pension insurance types. The authors also attempt to identify the optimal direction for future changes and to build a new model of social insurance title accumulation. The analysis is closely correlated with the need to broaden the scope of social insurance and to simplify the scheme and to harmonize the rules governing pension insurance schemes. The assessment of the suitability of the overlap in social insurance title applications and the proposed concept of a model of title accumulation, takes into account the need to increase the level of revenues of the Social Insurance Fund and the forecasts for future benefit source financing.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 2; 53-73
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Opcje domyślne to nie wszystko. Emerytury w Polsce z perspektywy ekonomii behawioralnej
There are more than just default options. Pensions in Poland from the behavioral economics perspective
Autorzy:: Zyzik, Radosław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2116848.pdf
Data publikacji:: 2020-09-08
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: edukacja finansowa
ekonomia behawioralna
emerytura
opcje domyślne
financial education
behavioral economics
old-age pensions
default options
Opis:: Z przeprowadzonych badań empirycznych wynika, że Polacy nie zastanawiają się nad emeryturami, a ich poziom wiedzy finansowej o tym świadczeniu nie jest zadowalający. Przedstawiciele władzy publicznej zaczęli więc edukować społeczeństwo i popularyzować wiedzę finansową, a w szczególności wiedzę o systemie ubezpieczeń społecznych. Edukacja to jeden ze sposobów, w jaki władza może wpłynąć na sądy, decyzje i zachowania obywateli. Pojawił się jednak zupełnie nowy typ narzędzia, czyli interwencje behawioralne – działania uwzględniające osiągnięcia ekonomii behawioralnej i innych stosowanych nauk behawioralnych. Takie interwencje w nieinwazyjny sposób wpływają na decyzje i zachowania decydentów. W Polsce władza publiczna korzysta głównie z opcji domyślnych [np. otwarty fundusz emerytalny (OFE) vs Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), model automatycznego zapisu do pracowniczych planów kapitałowych (PPK), przeniesienie środków z OFE do ZUS], jednocześnie nie wykorzystując całego potencjału stosowanych nauk behawioralnych. W artykule zostały opisane dotychczasowe sposoby zastosowania ekonomii behawioralnej w Polsce, a także zaprezentowano inne, mniej inwazyjne rodzaje interwencji behawioralnych, które mogą zwiększyć odsetek oszczędzających Polaków.
Empirical research shows that Poles do not think about old-age pensions and their level of financial knowledge is not satisfactory enough. Representatives of public authorities have started to educate society and popularize financial knowledge, especially knowledge about the social insurance system. Education is one of the ways in which a public authority can influence the judgments, decisions and behaviors of citizens. However, a completely new type of tool has appeared on the horizon, i.e., behavioural interventions. Actions that take into account the achievements of behavioural economics and other applied behavioural sciences. Such interventions have a non-invasive effect on decision-makers’ decisions and behaviour. In Poland, public authorities mainly use default options (e.g. the Open Pension Funds [otwarte fundusze emerytalne, OFE] vs. Social Insurance Institution [Zakład Ubezpieczeń Społecznych, ZUS], model of automatic enrolment in Employee Capital Plans [pracownicze plany kapitałowe, PPK], transfer of funds from OFE to ZUS), but at the same time do not use the full potential of behavioural sciences themselves. The article describes the existing ways behavioural economics are used in Poland and presents other, less invasive types of behavioural interventions that may increase the percentage of Poles who save money.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2020, 3; 37-56
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Political discourse on old-age pension issues in the election programmes of the largest political parties in Poland
Dyskurs polityczny na temat spraw emerytalnych w programach wyborczych największych partii w Polsce
Autorzy:: Seredyńska, Marta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541540.pdf
Data publikacji:: 2020-02-14
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: discourse
(old-age) pension system
pension issues
political discourse
retirement
dyskurs
system emerytalny
kwestie emerytalne
dyskurs polityczny
emerytura
Opis:: The political discourse used by individual political parties or politicians to communicate with their addressees is important in the context of the language used in communication about retirement economics. In particular, we can observe the development of political discourse in the media, thanks to which messages addressed by politicians reach their recipients. The media today are intermediaries between the senders of political messages and their recipients, i.e., citizens. The frequency of political communications increases particularly during a pre-election period. The article analyses the party political programmes of Platforma Obywatelska [Civic Platform] and Prawo i Sprawiedliwość [Law and Justice] – in terms of the content that appeared during campaigns prior to the parliamentary elections in 2007, 2011, 2015. The focus is placed on issues related to the old-age pension system, proposed changes and the positions taken by the above-mentioned groupings in the specific years. The results of this comparative analysis reveal a picture of the political discourse regarding pension issues in Poland in the 21st century, and its evolution with the changes seen in many areas of social life.
Dyskurs polityczny, jakim komunikują się z odbiorcami poszczególne partie polityczne czy sami politycy, jest dziś istotny w kontekście przekazu językowego dotyczącego ekonomii emerytalnej. Szczególnie zaobserwować możemy rozwój dyskursu politycznego w mediach, dzięki którym komunikaty skierowane przez polityków trafiają do odbiorców. To media dziś są pośrednikiem pomiędzy nadawcami politycznych komunikatów a ich odbiorcami, którymi są obywatele. Częstotliwość komunikatów o charakterze politycznym wzrasta w szczególności w okresie przedwyborczym. W artykule zostały zanalizowane treści pojawiające się w programach partii politycznych – Platformy Obywatelskiej oraz Prawa i Sprawiedliwości – w czasie kampanii przed wyborami parlamentarnymi w latach: 2007, 2011, 2015. Skupiono się na sprawach związanych z systemem emerytalnym, proponowanych zmianach oraz stanowiskach wskazanych ugrupowań w konkretnych latach. Z wyników analizy porównawczej wyłania się obraz dyskursu politycznego na temat spraw emerytalnych, który funkcjonuje w Polsce w XXI w., oraz jego ewolucji związanej ze zmianami zachodzącymi w społeczeństwie w wielu dziedzinach życia.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 3; 3-20
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Retirement decisions
Decyzje o przejściu na emeryturę
Autorzy:: Ruzik-Sierdzińska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541829.pdf
Data publikacji:: 2020-02-14
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: hyperbolic discounting
framing effect
retirement
old-age pension
social norms
retirement age
dyskontowanie hiperboliczne
efekt sformułowania
emerytura
normy społeczne
wiek emerytalny
Opis:: The objective of the paper is to analyse how various phenomena examined by behavioural economics can explain the labour supply of people at near-retirement age. The early retirement of some may be explained by the assumption of a hyperbolic discounting of current and future incomes, while social norms for labour force participation in old age diversify the effective age of labour market exit between countries. In terms of policies encouraging people to end their economic activity later, the framing effect on retirement decisions is important.
Celem artykułu jest przeanalizowanie, jak różne zjawiska badane przez ekonomię behawioralną mogą tłumaczyć podaż pracy osób w wieku okołoemerytalnym. Założenie o hiperbolicznym dyskontowaniu obecnych i przyszłych dochodów może wyjaśniać dość szybkie przechodzenie niektórych osób na emeryturę, zaś normy społeczne dotyczące aktywności zawodowej w starszym wieku różnicują między krajami efektywny wiek odejścia z rynku pracy. Z punktu widzenia polityki zachęcającej ludzi do coraz późniejszego kończenia aktywności zawodowej istotny jest wpływ efektu sformułowania (ang. framig effect) na decyzje emerytalne.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 3; 67-78
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Polityka inwestycyjna zakładów ubezpieczeń w ramach indywidualnych kont emerytalnych
The investment policy of insurance institutions within the framework of individual retirement accounts
Autorzy:: Dopierała, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541679.pdf
Data publikacji:: 2016-09-27
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: indywidualne konta emerytalne
ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
ubezpieczenia
emerytura
polityka inwestycyjna
IKE
UFK
insurance
old-age pension
investment policy
Opis:: Niniejszy artykuł charakteryzuje politykę inwestycyjną zakładów ubezpieczeń w ramach ubezpieczeń na życie typu unit-linked, które oferowane są jako kwalifikowane programy emerytalne. Zagadnienie zostało zaprezentowane na przykładzie indywidualnych kont emerytalnych, które w Polsce są najpowszechniej wykorzystywaną formą dobrowolnego zabezpieczenia emerytalnego. Przeprowadzone badania wskazują, że w przypadku takich kont zakłady ubezpieczeń prowadzą działalność inwestycyjną głównie poprzez tworzenie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych zarządzanych zewnętrznie. Umożliwia to przygotowanie szerokiej oferty inwestycyjnej dostępnej dla osób, które chcą gromadzić oszczędności emerytalne. Jednocześnie taka konstrukcja sprawia, iż oszczędzający ponoszą dwukrotną opłatę za zarządzanie aktywami. Dochodowość inwestycji prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń w ramach indywidualnych kont emerytalnych uzależniona jest jednak głównie od stylu i strategii inwestycyjnej ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, natomiast organizacja procesu inwestycyjnego ma w tym przypadku mniejsze znaczenie.
The present article deals with the investment policy of insurance institutions within the framework of unit-linked life insurance as offered within eligible retirement programmes. The issue is presented on the example of individual retirement accounts which in Poland are widely used as a form of voluntary retirement insurance cover. The research conducted shows that in the case of such accounts insurance institutions carry out investment activity chiefly through the creation of insured capital funds managed externally. This enables the preparation of a broad range of investment options for individuals eager to assemble retirement savings. At the same time such a construction means that the insured party pays twice over for the management of these financial instruments. The profitability of investments conducted by insurance institutions within the framework of the IKE programme is chiefly dependent on the style and investment strategy of the UFK, while the organisation of the investment process is, in this case, of a lesser significance.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 2; 127-147
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: The role and significance of the Act of 28 March 1933 on social insurance, the so-called Unification Act
Rola i znaczenie ustawy z 28 marca 1933 r. o ubezpieczeniu społecznym, tzw. ustawy scaleniowej
Autorzy:: Makarzec, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541590.pdf
Data publikacji:: 2020-09-07
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: (old-age) pension insurance
social insurance
the Second Polish Republic
the Unification Act
ubezpieczenie emerytalne
ubezpieczenia społeczne
II Rzeczpospolita
ustawa scaleniowa
Opis:: After regaining independence, the Second Polish Republic faced the problem of the legal systems inherited from the three partitioning powers. This situation was also reflected in social insurance and more broadly in social security. The most developed insurance system existed on the lands of the former Prussian partition. This was due to the fact that Germany was the birthplace of social insurance. A developed system operated in the former Austrian partition, while almost no such system existed in the former Russian partition. Centralised sickness insurance was the first to be introduced in the Second Polish Republic. In January 1919 the Decree on sickness insurance came into force, later replaced by the Act of 1920. The work on social insurance unification was carried out between 1917 and 1934. One of its results was the proposal of a uniform social insurance system for white-collar workers. In 1924, the post-Austrian accident insurance legislation was extended to the territory of the former Russian partition. The Act on social insurance, the so-called Unification Act [ustawa scaleniowa], was passed on 28 March 1933. Its biggest achievement was the introduction of workers’ old-age pension insurance, although this was done at the expense of sickness insurance. The risk of three occupational diseases was introduced to the accident insurance. As regards invalidity pensions, the Act did not provide for a distinction between partial and total invalidity. Social insurance legislation in the Second Polish Republic had to be unified and sometimes created from scratch – before the Second World War over 100 legal acts were created for this purpose.
Po odzyskaniu niepodległości II Rzeczpospolita stanęła przed problemem istnienia na jej terytorium porządku prawnego odziedziczonego po trzech zaborcach. Sytuacja taka miała odzwierciedlenie również w ubezpieczeniach społecznych, a szerzej w zabezpieczeniu społecznym. Najbardziej rozwinięty system ubezpieczeń istniał na ziemiach byłego zaboru pruskiego. Wiązało się to z tym, że Niemcy były ojczyzną ubezpieczeń społecznych. Mniej rozwinięty system funkcjonował na ziemiach byłego zaboru austriackiego, a prawie wcale nie istniał na ziemiach byłego zaboru rosyjskiego. W II Rzeczypospolitej najwcześniej wprowadzono zcentralizowane ubezpieczenie chorobowe. W styczniu 1919 r. zaczął obowiązywać dekret o ubezpieczeniu chorobowym, zastąpiony następnie ustawą z 1920 r. Prace nad ujednoliceniem ubezpieczeń społecznych toczyły się w latach 1917–1934. Jednym z wyników tych prac było przygotowanie projektu jednolitego ubezpieczenia społecznego dla pracowników umysłowych. W 1924 r. ustawodawstwo poaustriackie dotyczące ubezpieczenia wypadkowego rozciągnięto na ziemie byłego zaboru rosyjskiego. Natomiast z 28 marca 1933 r. pochodzi ustawa o ubezpieczeniu społecznem, tzw. ustawa scaleniowa. Jej największym osiągnięciem było wprowadzenie ubezpieczenia emerytalnego robotników ‒ wprowadzenie go odbyło się jednak kosztem ubezpieczenia chorobowego. Do ubezpieczenia wypadkowego zakwalifikowano ryzyko trzech chorób zawodowych. Ustawa nie przewidywała w stosunku do rent inwalidzkich rozróżnienia na inwalidztwo częściowe i całkowite. Przepisy dotyczące ubezpieczeń społecznych w II Rzeczypospolitej należało scalić, a niekiedy tworzyć na nowo ‒ przed II wojną światową powstało w Polsce w tym celu ponad 100 aktów prawnych.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2020, 2; 23-43
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Pension rights of Polish emigrants and re-emigrants in the Second Polish Republic
Uprawnienia emerytalne polskich emigrantów i reemigrantów w Drugiej Rzeczypospolitej
Autorzy:: Jarosz-Nojszewska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541614.pdf
Data publikacji:: 2020-09-07
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: social insurance
(old-age) pension insurance
social policy
emigration policy
Second Polish Republic
ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenia emerytalne
polityka społeczna
polityka emigracyjna
Druga Rzeczpospolita
Opis:: The paper presents in a synthetic way the Polish policy of safeguarding pension rights for Polish emigrants who took up gainful employment in European countries during the interwar period. Poland’s status as a country of emigration hindered the concluding of pension insurance agreements in spite of extensive undertakings by the Polish authorities in this area. The situation was further complicated by the fact that large Polish communities were located in countries (such as Germany, the Free City of Danzig [German: Freie Stadt Danzig, Polish: Wolne Miasto Gdańsk]), where Poland had considerable problems in settling social insurance liabilities from before 1918. Following years of efforts, it was possible to sign agreements with France, Germany, Belgium and the Free City of Danzig, which also covered old-age pension insurance. However, not all of them were ratified. The policy pursued on the forum of the International Labour Organisation (ILO) was partially successful. Although thanks to the involvement of the Polish delegation it was possible to draft and adopt in 1935 the Maintenance of Migrants’Pension Rights Convention, the Convention did not play a major role as a result of the small number of countries which actually ratified it.
Artykuł w syntetyczny sposób przedstawia polską politykę w zakresie zabezpieczenia uprawnień emerytalnych polskim emigrantom, którzy w okresie międzywojennym podjęli pracę zarobkową w krajach europejskich. Status Polski jako kraju emigracyjnego utrudniał zawieranie umów w zakresie ubezpieczeń emerytalnych pomimo szeroko zakrojonych działań polskich władz w tym zakresie. Sytuację dodatkowo komplikował fakt, że duże skupiska polonijne znajdowały się na terenie państw (jak Niemcy, Wolne Miasto Gdańsk), z którymi Polska miała znaczne kłopoty dotyczące rozliczeń związanych z zobowiązaniami z zakresu ubezpieczeń społecznych sprzed 1918 r. W wyniku wieloletnich starań udało się podpisać umowy obejmujące także ubezpieczenia emerytalne z Francją, Niemcami, Belgią i Wolnym Miastem. Nie wszystkie jednak doczekały się ratyfikacji. Polityka prowadzona na arenie Międzynarodowej Organizacji Pracy [International Labour Organisation, ILO] zakończyła się połowicznym sukcesem. Choć dzięki zaangażowaniu polskiej delegacji udało się przygotować i uchwalić w 1935 r. konwencję o ochronie uprawnień emerytalnych emigrantów, to znikoma liczba państw ratyfikujących konwencję spowodowała, że nie odegrała ona większego znaczenia.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2020, 2; 45-66
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: From lack of awareness to meticulous action. Strategies toward old-age pension insurance among Polish migrant domestic workers in Germany
Od braku świadomości do skrupulatnego działania. Strategie w zakresie ubezpieczenia emerytalnego wśród polskich pracowników migrujących do gospodarstw domowych w Niemczech
Autorzy:: Matuszczyk, Kamil
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2117118.pdf
Data publikacji:: 2021-07-23
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: Germany
migrant care workers
old-age pension insurance
Polska
posting of workers
workers’ strategies
Niemcy
migrujący opiekunowie
emerytury
Polska
delegowanie pracowników
strategie pracowników
Opis:: A significant proportion of migrant workers around the world have difficult access to social protection, especially long-term benefits such as pensions. Domestic care workers are a particularly vulnerable group in this regard. Analysing the example of Polish migration to Germany, the aim of this paper is to present the strategies that migrants aged 45 and over undertake in the context of pension plans and ensuring an adequate level of social protection while working abroad. Using empirical material collected during semi-structured interviews with migrant care workers, representatives of employment agencies and experts, the article sheds light on the diverse conditions that influence the strategies of individual workers. Depending on the general knowledge of their social rights, their migration strategy or their personal situation, migrants adopt three main strategies called (1) escape from problems instead of social security, (2) secure and legal work above all and (3) an informed and inquisitive insured worker.
Znaczna część pracowników migrujących na całym świecie ma utrudniony dostęp do ochrony socjalnej, zwłaszcza do świadczeń długoterminowych, takich jak emerytura. Szczególnie wrażliwą grupą w tym obszarze są pracownicy zatrudniani w gospodarstwach domowych. W artykule analizowane są przykłady migracji Polaków do Niemiec, a celem niniejszego opracowania jest przedstawienie strategii, jakie podejmują migranci w wieku 45 lat i więcej w kontekście planów emerytalnych i zapewnienia odpowiedniego poziomu zabezpieczenia społecznego podczas pracy za granicą. Wykorzystując materiał empiryczny zebrany podczas wywiadów z migrującymi pracownikami opieki domowej, przedstawicielami agencji zatrudnienia oraz ekspertami, artykuł rzuca światło na zróżnicowane uwarunkowania wpływające na strategie poszczególnych pracowników. W zależności od ogólnej wiedzy na temat ich praw socjalnych, strategii migracyjnej lub sytuacji osobistej migranci przyjmują trzy główne strategie, określone jako: (1) ucieczka od problemów zamiast zabezpieczenia społecznego, (2) przede wszystkim bezpieczna i legalna praca oraz (3) świadomy i dociekliwy ubezpieczony pracownik.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 3; 87-108
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Dylemat wysokości stopy technicznej przy wypłacie emerytur z powszechnego systemu
Universal public old-age pension scheme pay-outs. The technical interest rate dilemma
Autorzy:: Góra, Marek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2117106.pdf
Data publikacji:: 2021-07-19
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:: emerytura
NDC
powszechny system emerytalny
renta dożywotnia
stopa zastąpienia
techniczna stopa procentowa
old-age pension
universal public pension scheme
annuity
replacement rate
technical interest rate
Opis:: Powszechny system emerytalny oparty na indywidualnych kontach typu NDC (non-financial defined contribution) funkcjonuje w sposób analogiczny do kont FDC (financial defined contribution). Choć oba typy kont są podobne do rozwiązań stosowanych w dodatkowych programach emerytalnych, to jednak różnią się od nich fundamentalnie. Przede wszystkim tak NDC, jak i FDC podporządkowane są celowi społecznemu, jakim jest umożliwienie wszystkim uczestnikom systemu przeniesienia na jednakowych zasadach części ich dochodu z okresu aktywności na okres starości. Niniejszy tekst dotyczy sposobu wyliczania wysokości wypłat z powszechnego systemu emerytalnego opartego na indywidualnych kontach. Dyskutowane są możliwe sposoby określenia w nim technicznej stopy procentowej. W takim przypadku niewystarczająca jest wyłącznie aktuarialna analiza i musi być uzupełniona o analizę z zakresu ekonomii emerytalnej. W szczególności teza o zasadności wykorzystania w polskim systemie emerytalnym ex-ante określonej wartości stopy procentowej większej od zera okazuje się nieprzekonująca w kontekście celu społecznego powszechnego systemu.
The Polish universal public pension scheme (UPPS) based on individual NDC-type accounts functions similarly to FDC accounts. Even though both types of account are similar in the sense of the mechanisms applied within additional voluntary pension schemes, they are nevertheless fundamentally different. Above all NDC and FDC have a social focus, which is providing all participants with a method of partial income transfer from their period of professional activity to that of retirement and here on exactly the self same principles. This text focuses on the methods employed in the calculation of payouts from UPPS individual accounts. Various methods are discussed with special focus on the technical interest rate applied. Actuarial analysis alone seems insufficient here for it should be supplemented by analysis of pension economics. In particular the thesis suggesting legitimacy in the application within the Polish retirement system of an ex-ante determined technical interest rate larger than zero loses its validity in the light of the social goal of the universal system itself.
Źródło:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 2; 25-36
1731-0725
Pojawia się w:: Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "old age" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język