Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Kredyt" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-4 z 4
    Tytuł:
    Sustainable Banking. Implications for an Ethical Dimension of Finance of Social Enterprise Performance
    Bankowość zrównoważona. Implikacje dla etycznego wymiaru finansowania działalności przedsiębiorstw społecznych
    Autorzy:
    Mikołajczak, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596542.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    sustainable banking
    social entrepreneurship
    credit
    ethical finance
    bankowość zrównoważona
    społeczna przedsiębiorczość
    kredyt
    finansowanie etyczne
    Opis:
    The article evaluates potential of sustainable banking as an important element of ethical finance system, supporting social enterprises financially. The article describes an alternative character of ethical banking against the risks resulting from the involvement of social external investors into investment ventures realized by social enterprises. Thus, it analyzes selected financial indexes of ethical banks against commercial banking institutions and it also assesses principles and criteria of finance by sustainable banking. Conclusions refer to non-credit forms of social enterprise finance.
    W artykule dokonano oceny potencjału bankowości zrównoważonej jako istotnego elementu systemu finansowania etycznego, zasilającego kapitałowo przedsiębiorstwa społeczne. Wskazano alternatywny charakter bankowości etycznej wobec zagrożeń wynikających z zaangażowania społecznych inwestorów zewnętrznych w przedsięwzięcia inwestycyjne realizowane przez przedsiębiorstwa społeczne. W tym celu przeprowadzono analizę wybranych wskaźników finansowych banków etycznych na tle komercyjnych instytucji bankowych oraz dokonano oceny zasad i kryteriów udzielania finansowania przez bankowość zrównoważoną. Wnioskowanie odniesiono do pozakredytowych form zasilania kapitałowego przedsiębiorstw społecznych.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2017, 104; 287-301
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Utrzymanie nieruchomości jako koszt korzystania z odwróconego kredytu hipotecznego
    Maintenance of a real estate as a cost of usage of reverse mortgage
    Autorzy:
    Walczak, Michał Rafał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596954.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    reverse mortgage; equity release services; loan model
    odwrócony kredyt hipoteczny; usługi equity release; model kredytowy
    Opis:
    Obtaining a reverse mortgage is related to the obligation of maintaining a proper technical condition of real estate which is a security for the repayment of the credit. The debtor has to bear the costs of necessary repairs and renovations throughout the duration of the contract, which in fact reduce the economic value of credit amount. The article is an attempt to analyse legal regulations applicable in Poland if it comes to detailed specification of the debtor’s responsibilities connected with the maintenance of real estate, as well as guaranteeing the potential debtor comprehensive information on this issue. It will also be analysed whether the legislator provided sufficient measures to protect the debtor in case of inability to meet the obligation in question, resulting from health or financial reasons. The considerations are conducted on the assumption that the debtor is an elderly person considering a reverse mortgage mostly as a measure required to fill in the deficits in the household budget. As can be seen from the analysis, Polish legislator in the Act on reverse mortgage did not properly take into account the importance of the debtor’s obligation to maintain the property in a non-deteriorated condition, which, as opposed to the assumptions underlying the Act on reverse mortgage, may result in the service that is a high risk transaction for elderly people.
    Z zaciągnięciem odwróconego kredytu hipotecznego związany jest obowiązek utrzymania w należytym stanie technicznym nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie jego spłaty. Kredytobiorca przez cały okres trwania umowy musi ponosić koszty niezbędnych napraw i remontów, które faktycznie pomniejszają wartość ekonomiczną uzyskanej kwoty kredytu. Artykuł stanowi próbę analizy obowiązujących w Polsce regulacji prawnych pod kątem szczegółowości określenia zakresu obowiązków kredytobiorcy związanych z utrzymaniem nieruchomości, jak również zagwarantowania potencjalnemu kredytobiorcy wyczerpującej informacji w tym przedmiocie. Przeanalizowane zostanie także, czy ustawodawca przewidział wystarczające środki ochrony kredytobiorcy w przypadku niemożności zadośćuczynienia omawianemu zobowiązaniu, wynikającej z przyczyn zdrowotnych lub finansowych. Rozważania prowadzone są przy założeniu, że kredytobiorcą będzie osoba starsza, upatrująca w odwróconym kredycie hipotecznym przede wszystkim uzupełnienia braków w budżecie domowym. Z przeprowadzonej analizy wynika, że polski ustawodawca w ustawie o odwróconym kredycie hipotecznym nie uwzględnił w należyty sposób wagi obowiązku kredytobiorcy do utrzymania nieruchomości w stanie niepogorszonym, co wbrew założeniom leżącym u podstaw uchwalenia ustawy o odwróconym kredycie hipotecznym może spowodować, że usługa ta będzie dla seniora transakcją wysokiego ryzyka.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2019, 112
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problem nieetycznych zachowań na rynku niebankowych kredytów konsumenckich
    The Problem of Unethical Behaviors on the Non-Banking Consumer Credit Market
    Autorzy:
    Paleczna, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596414.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    consumer protection; ethic; misspelling; non-banking lenders; abuses; unethical behaviours
    ochrona konsumenta; etyka; kredyt konsumencki; świadomość finansowa kon¬sumentów; misselling
    Opis:
    Non-banking lenders may abuse those consumers who are non-professional credit market participants within a financial market. Usually, non-banking lenders use practices that infringe consumers’ interests by providing incorrect or misleading information about the terms and conditions of the credit agreement, or by offering and granting credits that are unsuitable to clients' needs. Another major problem is granting credit to consumers whose creditworthiness might be questionable or in situations when consumers are not creditworthy. Abuses and unethical practices are a result of the Financial Supervision Authority’s lack of supervision over non-banking institutions. In fact, the Financial Supervision Authority cannot use any effective legal or economic supervisory measures. Therefore, non-banking lenders are encouraged to abuse the consumer credit market and commit unethical behaviours. The paper presents the problem of unethical behaviours on the non-banking lending market, as well as the scale and the scope of the abuses. The author proposes solutions to ensure compliance with ethical values in the business practices of non-banking lenders.
    Niebankowe instytucje pożyczkowe dopuszczają się nadużyć wobec konsumentów będących nieprofesjonalnymi uczestnikami rynku kredytowego funkcjonującego w ramach rynku finansowego. Najczęściej stosują one praktyki rynkowe naruszające interesy konsumentów polegające na nieprawidłowym informowaniu o warunkach umowy kredytowej oraz oferowaniu i udzielaniu usługi kredytowej niedopasowanej do potrzeb konsumentów. Ogromny problem stanowi również możliwość udzielania kredytów konsumentom, którzy posiadają wątpliwą zdolność kredytową lub jej nieposiadającym. Nadużyciom i nieetycznym zachowaniom niebankowych instytucji pożyczkowych sprzyja brak nadzoru sprawowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego i brak możliwości stosowania względem nich uciążliwych pod względem zarówno prawnym, jak i ekonomicznym środków nadzoru. W artykule omówiono problem nieetycznych zachowań na rynku niebankowych kredytów konsumenckich, z uwzględnieniem skali i charakteru nadużyć na tym rynku. Wskazano proponowane rozwiązania służące przestrzeganiu wartości etycznych przez niebankowe instytucje pożyczkowe w swojej działalności.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 109; 127-144
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Redukcja kosztów kredytu konsumenckiego a przedterminowa jego spłata w świetle art. 49 Ustawy o kredycie konsumenckim
    Reducing the Cost of Consumer Credit and an Early Repayment of it in the Light of Art. 49 of the Consumer Credit Act (UKK)
    Autorzy:
    Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596600.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    przedterminowa spłata kredytu
    całkowity koszt kredytu konsumenckiego
    obniżka kosztów kredytu
    ochrona konsumenta kredytobiorcy
    consumer credit
    early repayment
    the total cost of consumer credit
    the reduction of credit costs
    protection of the consumer borrower
    Opis:
    Celem niniejszego opracowania było zbadanie skutków przedterminowej spłaty kredytu konsumenckiego w postaci proporcjonalnego obniżenia (redukcji) całkowitego kosztu kredytu stosownie do okresu, o który został skrócony czas trwania umowy (okres kredytowania), w związku ze skorzystaniem przez konsumenta z przysługującego mu szczególnego uprawnienia do przedterminowej spłaty kredytu konsumenckiego (art. 48 u.k.k.). Stało się to szczególnie istotne w kontekście pojawiających się wątpliwości dotyczących wykładni art. 49 ustawy o kredycie konsumenckim, w związku niedawnym stanowiskiem Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów i Rzecznika Finansowego w tej sprawie. Autorka, opierając się na strukturze ustawy o kredycie konsumenckim i innych instytucjach prawnych w niej przewidzianych, uwzględniając wykładnię celowościową, charakter prawa konsumenckiego i jego miejsce w systemie prawa, prezentuje i uzasadnia prokonsumencką wykładnię art. 49 ustawy o kredycie konsumenckim. Polega ona na tym, że w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu konsumenckiego przez kredytobiorcę przysługuje mu roszczenie o obniżenie wszystkich możliwych kosztów takiego kredytu, składających się na całkowity koszt kredytu, niezależnie od ich charakteru i niezależnie od tego, kiedy koszty te zostały faktycznie poniesione przez konsumenta-kredytobiorcę, proporcjonalnie do skrócenia okresu kredytowania. W zaprezentowanym sposobie interpretacji tego przepisu wyraża się dbałość o zapewnienie efektywnej i rzeczywistej ochrony konsumenta-kredytobiorcy.
    The aim of this study was to examine the effects of early repayment of consumer credit in the form of a proportional decrease (reduction) of the total cost of the loan according to the period of which the contract has been shortened (loan period), with the consequence by the consumer to entitle him to special privileges of early repayment consumer credit (art. 48 UKK). This has become particularly important in the context of the emerging doubts regarding the interpretation of Article. 49 of the Act on consumer credit, due to the recent position of the President of the Office of Competition and Consumer Protection and the Financial Ombudsman in this case. The author, based on the structure of the Consumer Credit Act and other legal institutions provided for therein, taking into account the viability interpretation nature of consumer law and its place in the legal system, presents and justifies the interpretation pro-consumer of Article. 49 of the Act on consumer credit. It consists in the fact that in case of early repayment of consumer credit by the borrower is entitled to a claim for reduction of all possible costs of such a loan, make up the total cost of the loan, regardless of their nature and regardless of when those costs were actually incurred by the consumer – the borrower, in proportion to shorten the term of the loan. The presented method of interpretation of this provision, expressed concern for ensuring efficient and effective protection of the consumer borrower.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2016, C; 163-177
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-4 z 4

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies